Thỏa thuận Dịch vụ Doanh nghiệp

THỎA THUẬN DỊCH VỤ DOANH NGHIỆP TRANSFI

Thỏa thuận Dịch vụ Doanh nghiệp TransFi này, bao gồm tất cả các phụ lục, lịch trình và tài liệu đính kèm (gọi chung là “Thỏa thuận”), được ký kết bởi và giữa: 

NEOMONEY INC., mã số đăng ký kinh doanh 1000680357; mã số đăng ký FINTRAC M24519990, một công ty được thành lập theo pháp luật Canada với trụ sở chính tại 325 Front Street West 2nd floor, Toronto, ON M5V2Y1 (“NEOMONEY”);

Bất kỳ thương nhân, cá nhân hoặc tổ chức nào hoàn tất quy trình đăng ký và chấp thuận Thỏa thuận này bằng phương thức điện tử (sau đây gọi là “Khách hàng”, hoặc tùy theo ngữ cảnh là “bạn” hoặc “của bạn”).

(NEOMONEY INC. sẽ được gọi là “Neomoney”, “TransFi”, “Nhà cung cấp dịch vụ”, “Chúng tôi”, “Của chúng tôi”. TransFi và Khách hàng gọi chung là “Các bên” và gọi riêng là “Bên”.)

XÉT RẰNG:

• TransFi sở hữu và vận hành nhiều Sản phẩm & dịch vụ như được liệt kê tại Điều 2 của Thỏa thuận này;
• TransFi và Khách hàng mong muốn thiết lập mối quan hệ hợp tác bền chặt nhằm cung cấp cho Khách hàng quyền truy cập vào các Sản phẩm & Dịch vụ của TransFi.
• Bằng việc đánh dấu vào ô chấp thuận và tiếp tục quy trình đăng ký, Khách hàng xác nhận đã đọc, hiểu và đồng ý chịu sự ràng buộc pháp lý bởi Thỏa thuận này, đồng thời cam kết rằng cá nhân hoặc thực thể thực hiện việc chấp thuận này có thẩm quyền ràng buộc Khách hàng. Việc gửi biểu mẫu đăng ký sau khi đánh dấu vào ô chấp thuận sẽ cấu thành việc ký kết điện tử hợp lệ đối với Thỏa thuận này, và Thỏa thuận sẽ có hiệu lực kể từ ngày chấp thuận đó (“Ngày có hiệu lực”).

VÌ VẬY, dựa trên các quyền và nghĩa vụ được quy định tại đây, cùng với các cân nhắc hợp lệ và có giá trị khác, TransFi và Khách hàng đồng ý như sau:

1. Các định nghĩa
   
   1. “Đơn vị liên kết” có nghĩa là bất kỳ thực thể pháp lý hiện tại hoặc tương lai nào kiểm soát, bị kiểm soát bởi, hoặc chịu sự kiểm soát chung với TransFi, dù trực tiếp hay gián tiếp.
   2. “Thỏa thuận” có nghĩa là Thỏa thuận Dịch vụ Doanh nghiệp này giữa TransFi và Khách hàng;
   3. “AML” có nghĩa là chống rửa tiền;
   4. “API” có nghĩa là Giao diện lập trình ứng dụng;
   5. “Luật áp dụng” có nghĩa là tất cả các luật, đạo luật, văn bản quy phạm pháp luật, quy tắc, quy định, phán quyết, nghị định, hướng dẫn quản lý, quy tắc thực hành hoặc các yêu cầu khác của cơ quan quản lý trong bất kỳ khu vực tài phán nào có hiệu lực tại từng thời điểm và ràng buộc đối với một Bên;
   6. “Ngày làm việc” có nghĩa là một ngày không phải thứ Bảy, Chủ nhật hoặc ngày lễ mà các ngân hàng tại London, Vương quốc Anh mở cửa giao dịch;
   7. “Thông tin bảo mật” có nghĩa được quy định tại mục 12 của Thỏa thuận này;
   8. “Hoàn tiền” có nghĩa là việc đảo ngược giao dịch hoặc yêu cầu hoàn trả đối với một giao dịch đã được quyết toán và/hoặc chuyển tiền trước đó, xuất phát từ Ngân hàng phát hành, Tổ chức thẻ hoặc tổ chức tài chính khác. 

Các lý do dẫn đến Hoàn tiền bao gồm (nhưng không giới hạn ở): 

• số tiền giao dịch không được ủy quyền; 
• Người dùng cuối cáo buộc rằng:
  
  • không tham gia vào giao dịch; hoặc 
  • không cho phép sử dụng phương thức thanh toán; hoặc 
• giao dịch được ủy quyền trước nhưng bị hủy hoặc không hoàn tất; hoặc
• Nghi ngờ gian lận.

9. “CTF” nghĩa là chống tài trợ khủng bố;
10. “Khách hàng” nghĩa là một thực thể tương tác trực tiếp hoặc gián tiếp với Sản phẩm và dịch vụ của TransFi, bao gồm (i) “Đơn vị chấp nhận thanh toán”, là khách hàng của Khách hàng của TransFi; (ii) “Đơn vị chấp nhận thanh toán phụ”, là khách hàng của Đơn vị chấp nhận thanh toán; và (iii) bất kỳ công ty hoặc thực thể nào khác đóng vai trò là khách hàng của Khách hàng của TransFi và sử dụng Sản phẩm và dịch vụ do TransFi cung cấp, dù trực tiếp hay thông qua Đơn vị chấp nhận thanh toán hoặc Đơn vị chấp nhận thanh toán phụ;
11. “ngày” nghĩa là một ngày theo lịch;
12. "Ngày có hiệu lực” nghĩa là ngày ký Thỏa thuận này; 
13. “Người dùng cuối” nghĩa là bất kỳ thể nhân, cá nhân hoặc thực thể kinh doanh nào là khách hàng hoặc người tiêu dùng của Khách hàng hoặc Khách hàng của Khách hàng. Người dùng cuối có thể bao gồm người gửi hoặc người nhận tiền có kết nối với TransFi trực tiếp thông qua Khách hàng, hoặc gián tiếp thông qua Đơn vị chấp nhận thanh toán hoặc Đơn vị chấp nhận thanh toán phụ;
14. “Sự kiện vi phạm” có nghĩa được quy định tại điều 11(d).
15. “Phí” có nghĩa là bất kỳ khoản phí nào theo thỏa thuận của các Bên; 
16. “KYB” có nghĩa là Tìm hiểu Doanh nghiệp;
17. “KYC” có nghĩa là Tìm hiểu Khách hàng;
18. “SIAC” có nghĩa là Trung tâm Trọng tài Quốc tế Singapore;
19. “Quy tắc SIAC” có nghĩa là các quy tắc của Trung tâm Trọng tài Quốc tế Singapore;
20. “API TransFi” nghĩa là API của TransFi cho phép Khách hàng tích hợp các Sản phẩm & dịch vụ của TransFi được liệt kê trong phần 2 của Thỏa thuận này vào sản phẩm của riêng họ, để có thể cung cấp các Sản phẩm & dịch vụ của TransFi cho người dùng của chính họ hoặc người dùng của Khách hàng của họ và/hoặc Người dùng cuối của Khách hàng của họ:
21. “Nền tảng TransFi” nghĩa là nền tảng sản phẩm của TransFi cho phép Khách hàng, Khách hàng của Khách hàng hoặc Người dùng cuối của Khách hàng của Khách hàng đăng ký tài khoản với TransFi và sử dụng các Sản phẩm & dịch vụ được liệt kê trong phần 2 của Thỏa thuận này;
22. “Người dùng” nghĩa là một cá nhân hoặc Người dùng cuối thiết lập tài khoản người dùng với TransFi và sử dụng các Sản phẩm và dịch vụ của TransFi;

2. Sản phẩm & Dịch vụ 
   
   1. Tuân theo Thỏa thuận này và với các loại trừ được quy định trong Thỏa thuận này, TransFi sẽ cung cấp một hoặc nhiều sản phẩm & dịch vụ sau đây cho Khách hàng, Khách hàng của Khách hàng hoặc Người dùng cuối của Khách hàng của Khách hàng:
      
      1. Thu tiền: Cho phép thu tiền thanh toán bằng tiền pháp định từ bên thứ ba bằng cách gửi liên kết thanh toán và quyết toán theo thời gian thực bằng stablecoin một cách dễ dàng từ bất kỳ đâu trên thế giới. Các loại stablecoin được sử dụng trong Sản phẩm của chúng tôi là tài sản kỹ thuật số có dự trữ đảm bảo và được neo giá vào một loại tiền pháp định, đáng chú ý là USDC và USDT. 
      2. Chi trả: Cho phép thực hiện thanh toán cho các bên thứ ba, chẳng hạn như nhân viên, nhà cung cấp, người làm tự do và đối tác thương mại trên toàn cầu bằng tiền pháp định hoặc stablecoin.
      3. Thanh toán xuyên biên giới: Cho phép cung cấp dịch vụ chuyển tiền xuyên biên giới giữa các loại tiền pháp định (sử dụng stablecoin làm nền tảng). 
      4. Phát hành Tài khoản Đa tiền tệ:  cho phép Khách hàng, Khách hàng/Đơn vị chấp nhận thanh toán của Khách hàng và/hoặc Người dùng cuối của họ nắm giữ và quản lý số dư bằng nhiều loại tiền tệ trong một tài khoản duy nhất do TransFi duy trì. Tài khoản này có thể hỗ trợ các loại tiền pháp định như USD và EUR, cũng như các tài sản kỹ thuật số như stablecoin (ví dụ: USDC). Tài khoản Đa tiền tệ phản ánh số dư tương ứng được giữ trong ví của Khách hàng, Đơn vị chấp nhận thanh toán hoặc Người dùng cuối và được thiết kế để tạo điều kiện thuận lợi cho việc quản lý, chuyển đổi và thanh toán tiền tệ liền mạch nhằm hỗ trợ các Sản phẩm và dịch vụ được cung cấp theo Thỏa thuận này.

(gọi chung là “Sản phẩm” và mỗi sản phẩm là một “Sản phẩm”).

5. Thanh toán: Cho phép các đơn vị kinh doanh chấp nhận thanh toán từ khách hàng bằng tiền pháp định hoặc tiền điện tử thông qua các phương thức thanh toán khác nhau như thẻ, APM, ví, chuyển khoản ngân hàng và tiền điện tử, đồng thời thanh toán bằng tiền pháp định hoặc tiền điện tử.

2. Với điều kiện phải có sự chấp thuận trước bằng văn bản của TransFi, sự chấp thuận này sẽ không bị từ chối một cách vô lý, Khách hàng có thể nhúng API TransFi vào các sản phẩm khác do Khách hàng sở hữu và/hoặc vận hành và/hoặc sử dụng Nền tảng TransFi cùng với các sản phẩm do Khách hàng sở hữu và/hoặc vận hành. TransFi sẽ hợp tác với Khách hàng liên quan đến việc tích hợp API của TransFi vào và sử dụng Nền tảng TransFi cùng với các sản phẩm của Khách hàng và các dịch vụ liên quan khác tại đây.

3. Mối quan hệ giữa các Bên
   
   1. Các Bên cùng hiểu rằng Thỏa thuận này không phải là một thỏa thuận độc quyền.
   2. Vì Người dùng cũng sẽ là Người dùng của TransFi bên cạnh việc là Người dùng cuối của Khách hàng hoặc Khách hàng của Khách hàng, TransFi bảo lưu quyền: 
      
      1. thực hiện các chương trình và quy trình KYC cũng như mọi hành động liên quan đến AML theo quyết định riêng của mình trước khi chấp nhận bất kỳ giao dịch nào từ bất kỳ Người dùng nào, và 
      2. gửi email nội dung liên quan đến TransFi cho Người dùng, với điều kiện phải có sự đồng ý của Người dùng.
   3. Tất cả các quy trình KYC/AML phải tuân thủ mọi luật lệ hiện hành tại thời điểm xử lý.
   4. TransFi có thể tạm ngưng và/hoặc chấm dứt tài khoản của Khách hàng nếu Khách hàng bị nghi ngờ không tuân thủ các Điều khoản & Điều kiện hiện hành của TransFi tại từng thời điểm. Tài khoản của Người dùng cuối của Khách hàng cũng có thể bị chấm dứt nếu không tuân thủ các Điều khoản & Điều kiện của TransFi.
   5. Mức độ dịch vụ thông thường và dự kiến của TransFi được quy định trong hướng dẫn về mức độ dịch vụ chung của TransFi đính kèm tại Phụ lục 1.
   6. Thỏa thuận này bao gồm các Điều khoản & Điều kiện của TransFi, có sẵn trên trang web (transfi.com) và có thể được cập nhật theo từng thời điểm.

4. Nghĩa vụ và trách nhiệm của TransFi
   
   1. TransFi sẽ:
      
      1. xử lý các giao dịch để cung cấp Sản phẩm & dịch vụ đã đăng ký tại mục 2 theo yêu cầu từ Khách hàng cũng như Khách hàng & Người dùng cuối của Khách hàng.
      2. TransFi sẽ là đối tác pháp lý trong luồng tiền cho bất kỳ giao dịch nào như vậy. Thời gian xử lý và các điều kiện giao dịch khác sẽ do các Bên thỏa thuận. Phụ lục 2 quy định các điều khoản về giá và thanh toán, trong đó xác định thời gian xử lý, điều kiện giao dịch và các điều khoản thương mại liên quan áp dụng cho từng khu vực địa lý hoặc Sản phẩm theo thỏa thuận của các Bên.

5. Nghĩa vụ và trách nhiệm của Khách hàng
   
   1. Khách hàng phải:
      
      1. Tuân thủ và Ứng xử:

(a) Hành động hợp pháp và tuân thủ mọi lúc trong thời hạn của Thỏa thuận này với các điều khoản của Thỏa thuận và tất cả các Pháp luật Hiện hành.

(b) Không cố ý thực hiện hoặc bỏ qua bất kỳ hành động nào có thể ảnh hưởng trọng yếu đến việc tuân thủ bất kỳ Quảng cáo Tài chính nào với các Quy tắc Quảng cáo Tài chính.

2. Hợp tác và Cung cấp Thông tin:

(a) Hợp tác một cách hợp lý với TransFi liên quan đến tất cả các vấn đề phát sinh theo Thỏa thuận này.

(b) Cung cấp tất cả tài liệu và thông tin được yêu cầu theo Thỏa thuận này, và trừ khi có quy định khác tại đây, phản hồi kịp thời với thông tin đầy đủ và chính xác một cách hợp lý đối với bất kỳ yêu cầu hợp lý nào của TransFi liên quan đến nghĩa vụ của Khách hàng, trong phạm vi phù hợp với Pháp luật Hiện hành.

(c) Thông báo cho TransFi về bất kỳ thay đổi trọng yếu nào đối với thông tin đã cung cấp trước đó theo Thỏa thuận này.

(d) Đảm bảo rằng tất cả thông tin cung cấp cho TransFi, theo hiểu biết tốt nhất của mình, là đầy đủ và chính xác một cách hợp lý về mọi khía cạnh trọng yếu.

3. Cấp phép và Ủy quyền:

(a) Đảm bảo nắm giữ tất cả các ủy quyền, giấy phép, phê duyệt và sự đồng ý do các cơ quan quản lý có thẩm quyền áp đặt liên quan đến hoạt động kinh doanh của mình đối với các Sản phẩm.

(b) Đảm bảo rằng mỗi Khách hàng, Đơn vị chấp nhận thanh toán, Đơn vị chấp nhận thanh toán phụ và Người dùng cuối truy cập vào các Sản phẩm của TransFi cũng sở hữu tất cả các ủy quyền, giấy phép, phê duyệt và sự đồng ý cần thiết liên quan đến các Sản phẩm, bao gồm nhưng không giới hạn ở các đăng ký về cờ bạc hoặc quản lý tài chính.

4. Chống Rửa tiền và Nguồn gốc Tiền tệ:

Đảm bảo rằng tất cả các khoản tiền và tài sản được sử dụng liên quan đến Thỏa thuận này không có nguồn gốc từ hoạt động tội phạm, bao gồm nhưng không giới hạn ở gian lận, buôn bán ma túy, rửa tiền, tài trợ khủng bố hoặc bất kỳ hoạt động bất hợp pháp nào khác.

5. Bảo vệ và Bảo mật Dữ liệu:

Hợp tác với TransFi liên quan đến bất kỳ vi phạm hoặc nguy cơ vi phạm bảo mật nào liên quan đến việc xử lý dữ liệu cá nhân.

6. Phí:

Thanh toán các loại phí theo thỏa thuận giữa các Bên tại từng thời điểm. Phụ lục 2 quy định các điều khoản về giá và thanh toán, trong đó xác định thời gian xử lý, điều kiện giao dịch và các điều khoản thương mại liên quan áp dụng cho từng khu vực địa lý hoặc Sản phẩm theo thỏa thuận của các Bên.

7. Tuân thủ và Tài liệu KYC/AML:

(a) Khách hàng phải thực hiện tất cả các quy trình KYC và AML đối với các Khách hàng, Đơn vị chấp nhận thanh toán, Đơn vị chấp nhận thanh toán phụ và Người dùng cuối của mình, theo yêu cầu của Pháp luật hiện hành tại mỗi khu vực pháp lý liên quan. TransFi sẽ không trực tiếp thực hiện các quy trình này.

(b) Khách hàng phải, theo yêu cầu và trong vòng bốn mươi tám (48) giờ kể từ khi nhận được yêu cầu từ TransFi, cung cấp tất cả các tài liệu và thông tin liên quan hỗ trợ cho các kiểm tra KYC/AML nêu trên, bao gồm nhưng không giới hạn ở giấy tờ tùy thân do chính phủ cấp, kiểm tra xác thực người thật, bằng chứng địa chỉ, bằng chứng thu nhập và hóa đơn.

(c) Việc không cung cấp các tài liệu đó trong khung thời gian quy định sẽ cho phép TransFi tạm ngưng dịch vụ đối với các giao dịch hoặc tài khoản bị ảnh hưởng.

(d) TransFi bảo lưu quyền, theo toàn quyền quyết định của mình, yêu cầu tài liệu KYC/AML:

i. Trên cơ sở chọn mẫu trước khi chấp nhận giao dịch;

ii. Để giám sát nội bộ, thẩm định hoặc đánh giá tuân thủ;

iii. Liên quan đến bất kỳ tranh chấp nào về gian lận, thu hồi hoặc bồi hoàn.

TransFi sẽ không liên hệ trực tiếp với các Khách hàng, Đơn vị chấp nhận thanh toán, Đơn vị chấp nhận thanh toán phụ hoặc Người dùng cuối của Khách hàng để yêu cầu các tài liệu đó. Tất cả các yêu cầu như vậy sẽ do Khách hàng thực hiện.

8. Trách nhiệm và nghĩa vụ pháp lý về tuân thủ:

(a) Khách hàng sẽ vẫn là bên duy nhất và hoàn toàn chịu trách nhiệm đảm bảo rằng tất cả các Khách hàng, Đơn vị chấp nhận thanh toán, Đơn vị chấp nhận thanh toán phụ và Người dùng cuối của mình tuân thủ các luật về KYC/AML và các luật liên quan đến giao dịch hiện hành.

(b) Khách hàng chấp nhận trách nhiệm pháp lý đầy đủ và không giới hạn đối với bất kỳ khoản tiền phạt, hình phạt, tổn thất hoặc hậu quả pháp lý nào phát sinh từ việc không tuân thủ của chính Khách hàng hoặc của bất kỳ Khách hàng, Đơn vị chấp nhận thanh toán, Đơn vị chấp nhận thanh toán phụ hoặc Người dùng cuối nào của họ.

(c) TransFi sẽ không chịu trách nhiệm đối với bất kỳ sự thất bại nào của Khách hàng hoặc các Khách hàng, Đơn vị chấp nhận thanh toán, Đơn vị chấp nhận thanh toán phụ hoặc Người dùng cuối của họ trong việc tuân thủ các nghĩa vụ pháp lý hoặc quy định hiện hành.

9. Quyền tạm ngưng và chấm dứt dịch vụ:

TransFi có thể, theo toàn quyền quyết định của mình, hoặc nếu có thể thực hiện một cách hợp lý, với thông báo trước:

(a) Tạm ngưng hoặc chấm dứt dịch vụ đối với bất kỳ Khách hàng, Đơn vị chấp nhận thanh toán, Đơn vị chấp nhận thanh toán phụ hoặc Người dùng cuối nào sau khi đã thông báo trước cho Khách hàng, hoặc không cần thông báo trước nếu có cơ sở hợp lý nghi ngờ về việc tham gia vào các hoạt động bị cấm theo Điều khoản và Điều kiện của TransFi;

(b) Chấm dứt tài khoản của Khách hàng do vi phạm Thỏa thuận này hoặc do không đảm bảo sự tuân thủ của các Khách hàng, Đơn vị chấp nhận thanh toán, Đơn vị chấp nhận thanh toán phụ hoặc Người dùng cuối của họ;

(c) Chấm dứt tài khoản của Khách hàng hoặc tạm ngưng các dịch vụ liên quan nếu khối lượng bồi hoàn vượt quá ngưỡng chấp nhận được theo thỏa thuận chung giữa các Bên.

10. Trách nhiệm kỹ thuật và tích hợp:

Khách hàng sẽ chịu trách nhiệm, khi có áp dụng, về việc tích hợp đúng cách API của TransFi vào hệ thống của mình và đảm bảo rằng các Khách hàng, Đơn vị chấp nhận thanh toán, Đơn vị chấp nhận thanh toán phụ và Người dùng cuối của họ được kết nối chính xác vào các dịch vụ của TransFi theo đúng Pháp luật hiện hành.

11. Mối quan hệ với khách hàng của Khách hàng:

Các Bên thừa nhận rằng TransFi không có mối quan hệ trực tiếp hoặc gián tiếp với Khách hàng, Thương nhân, Thương nhân phụ hoặc Người dùng cuối của Khách hàng. Mọi trách nhiệm về tuân thủ và vận hành, bao gồm nhưng không giới hạn ở KYC/AML, vẫn thuộc về Khách hàng.

12. Chia sẻ thông tin KYB:

Khách hàng thừa nhận và đồng ý rằng TransFi có quyền chia sẻ thông tin KYB của Khách hàng, cũng như của Khách hàng, Thương nhân, Thương nhân phụ và Người dùng cuối của Khách hàng và bất kỳ tài liệu liên quan nào được cung cấp theo Thỏa thuận này với các đối tác thanh toán, tổ chức mạng lưới và bất kỳ nhà cung cấp dịch vụ hoặc đối tác bên thứ ba nào khác của TransFi, khi cần thiết một cách hợp lý để cung cấp các Sản phẩm và dịch vụ hoặc tuân thủ các yêu cầu về pháp lý, quy định hoặc vận hành.

13. Sự đồng ý và Cam kết của Khách hàng:

Khách hàng cam kết và bảo đảm rằng họ đã có được tất cả các sự đồng ý và ủy quyền cần thiết để cho phép TransFi chia sẻ thông tin KYB theo Khoản (xii) ở trên và đồng ý bồi thường và miễn trừ trách nhiệm cho TransFi đối với bất kỳ trách nhiệm pháp lý nào phát sinh từ việc tiết lộ đó, với điều kiện việc chia sẻ đó được thực hiện theo các mục đích được nêu trong Thỏa thuận này.

6. Thông tin chung
   
   1. TransFi có thể tạm thời sửa đổi các điều khoản sử dụng API TransFi và Nền tảng TransFi và/hoặc đình chỉ và/hoặc ngừng giao dịch đối với Khách hàng và/hoặc bất kỳ Khách hàng nào của Khách hàng và/hoặc Người dùng cuối sử dụng các Sản phẩm và dịch vụ của mình, theo quyết định riêng của TransFi, nếu TransFi: 
      
      1. có cơ sở hợp lý để làm như vậy, ví dụ như nghi ngờ gian lận, các hoạt động bất hợp pháp; hoặc
      2. không thể cung cấp dịch vụ do các lý do nằm ngoài tầm kiểm soát, bao gồm nhưng không giới hạn ở các đối tác hoặc quy định liên quan.
   2. TransFi có thể thực hiện một phần hoặc không thực hiện bất kỳ đơn hàng nào mà không ảnh hưởng đến các điều khoản của Thỏa thuận này, nếu TransFi: 
      
      1. có cơ sở hợp lý để làm như vậy, ví dụ như nghi ngờ gian lận, các hoạt động bất hợp pháp với bất kỳ đối tác nào trong đơn hàng; hoặc
      2. không thể cung cấp dịch vụ do các lý do nằm ngoài tầm kiểm soát, bao gồm nhưng không giới hạn ở các đối tác hoặc quy định liên quan.

7. Cam kết và bảo đảm
   
   1. Mỗi Bên cam kết và bảo đảm với bên kia những điều sau:
      
      1. Các công ty tương ứng của họ được tổ chức hợp lệ, tồn tại hợp pháp, tuân thủ đầy đủ, được cấp phép, đăng ký và có uy tín tốt với tất cả các cơ quan quản lý trong mọi khu vực pháp lý áp dụng cho các dịch vụ được cung cấp, các hoạt động liên quan và bất kỳ việc thực hiện nào theo Thỏa thuận này.
      2. Khách hàng, bất kỳ khách hàng, người dùng hoặc đơn vị liên kết nào của họ không nằm trong hoặc hoạt động tích cực tại một khu vực pháp lý có tên trong danh sách trừng phạt của Liên Hợp Quốc hoặc bất kỳ quốc gia bị cấm nào khác theo chính sách của TransFi và được cập nhật theo từng thời điểm.
      3. Nếu là một pháp nhân, hiệp hội không thành lập công ty, quỹ tín thác hoặc quan hệ đối tác, thì thực thể đó đang tồn tại hợp lệ theo Pháp luật Hiện hành.
      4. Mỗi bên đều có đầy đủ quyền hạn và thẩm quyền để ký kết Thỏa thuận này và thực hiện các nghĩa vụ được quy định trong đây. Việc ký kết, bàn giao và thực hiện Thỏa thuận này đã được ủy quyền hợp lệ thông qua tất cả các hành động cần thiết, và Thỏa thuận này cấu thành một nghĩa vụ hợp lệ, ràng buộc và có hiệu lực thi hành đối với mỗi bên theo các điều khoản của nó.
      5. Việc ký kết Thỏa thuận này không vi phạm bất kỳ thỏa thuận, quyền hoặc nghĩa vụ nào giữa các Bên hoặc với bất kỳ cá nhân, tổ chức, công ty hoặc tập đoàn nào khác, và không yêu cầu sự cho phép hoặc Thỏa thuận của bất kỳ cá nhân, tổ chức, công ty hoặc tập đoàn nào khác để thực hiện Thỏa thuận này hoặc thực hiện các nghĩa vụ trong đây, hoặc nếu cần thiết, sự cho phép đó đã được đảm bảo.
   2. Khách hàng cam kết và bảo đảm rằng:
      
      1. Khách hàng có tất cả các giấy phép, sự chấp thuận và đồng ý theo yêu cầu của bất kỳ cơ quan quản lý hoặc tổ chức có thẩm quyền nào liên quan đến hoạt động kinh doanh của Khách hàng liên quan đến các Sản phẩm.
      2. Họ đã triển khai và duy trì các chính sách và quy trình được thiết kế để đảm bảo tuân thủ Luật hiện hành, bao gồm các luật, quy định và hướng dẫn về AML & CTF (chống rửa tiền và chống tài trợ khủng bố) áp dụng trong (các) khu vực pháp lý tương ứng của họ.
      3. Khách hàng không bị mất khả năng thanh toán hoặc không có khả năng thanh toán các khoản nợ khi đến hạn và không có bất kỳ quy trình thanh lý, quản lý, tiếp quản hoặc quy trình mất khả năng thanh toán nào khác xảy ra đối với Khách hàng hoặc đang chờ xử lý hoặc bị đe dọa.
      4. Trong phạm vi thông tin do Khách hàng cung cấp hoặc sẽ cung cấp cho TransFi bao gồm thông tin cá nhân của Khách hàng, Người dùng cuối, Khách hàng đã có được sự đồng ý trước đầy đủ và có hiểu biết từ mỗi Khách hàng hoặc Người dùng cuối đó để chia sẻ với TransFi.

8. Các tuyên bố miễn trừ trách nhiệm

1. TUYÊN BỐ MIỄN TRỪ TRÁCH NHIỆM: CÁC DỊCH VỤ CỦA TRANSFI ĐƯỢC CUNG CẤP TRÊN CƠ SỞ “NGUYÊN TRẠNG” VÀ “SẴN CÓ” MÀ KHÔNG CÓ BẤT KỲ HÌNH THỨC BẢO HÀNH NÀO, DÙ LÀ RÕ RÀNG HAY NGỤ Ý. TRONG PHẠM VI TỐI ĐA ĐƯỢC PHÁP LUẬT HIỆN HÀNH CHO PHÉP, CÔNG TY CÙNG CÁC THÀNH VIÊN, QUẢN LÝ, CÁN BỘ, NHÂN VIÊN, CỐ VẤN, ĐẠI DIỆN, ĐƠN VỊ LIÊN KẾT VÀ ĐẠI LÝ CỦA CÔNG TY KHÔNG ĐƯA RA BẤT KỲ BẢO HÀNH RÕ RÀNG NÀO VÀ TẠI ĐÂY TỪ CHỐI MỌI BẢO HÀNH NGỤ Ý LIÊN QUAN ĐẾN CÁC DỊCH VỤ CỦA CHÚNG TÔI VÀ BẤT KỲ PHẦN NÀO CỦA CÁC DỊCH VỤ ĐÓ (BAO GỒM, NHƯNG KHÔNG GIỚI HẠN Ở, CÁC DỊCH VỤ CỦA CHÚNG TÔI HOẶC BẤT KỲ TRANG WEB BÊN NGOÀI NÀO), BAO GỒM CÁC BẢO HÀNH NGỤ Ý VỀ KHẢ NĂNG THƯƠNG MẠI, SỰ PHÙ HỢP CHO MỘT MỤC ĐÍCH CỤ THỂ, KHÔNG VI PHẠM, TÍNH ĐÚNG ĐẮN, TÍNH CHÍNH XÁC HOẶC ĐỘ TIN CẬY. 

KHÔNG GIỚI HẠN TÍNH CHẤT CHUNG CỦA NHỮNG ĐIỀU ĐÃ NÊU TRÊN, TRANSFI KHÔNG ĐẢM BẢO RẰNG: 

1. VIỆC TRUY CẬP HOẶC SỬ DỤNG CÁC DỊCH VỤ CỦA CHÚNG TÔI SẼ KHÔNG BỊ GIÁN ĐOẠN, KỊP THỜI, BẢO MẬT HOẶC KHÔNG CÓ LỖI, 
2. DỮ LIỆU SỬ DỤNG ĐƯỢC CUNG CẤP THÔNG QUA CÁC DỊCH VỤ CỦA CHÚNG TÔI SẼ CHÍNH XÁC
3. CÁC DỊCH VỤ CỦA CHÚNG TÔI HOẶC BẤT KỲ NỘI DUNG, DỊCH VỤ HOẶC TÍNH NĂNG NÀO ĐƯỢC CUNG CẤP TRÊN HOẶC THÔNG QUA CÁC DỊCH VỤ CỦA CHÚNG TÔI ĐỀU KHÔNG CÓ VIRUS HOẶC CÁC THÀNH PHẦN CÓ HẠI KHÁC, HOẶC
4. RẰNG BẤT KỲ DỮ LIỆU NÀO MÀ NGƯỜI DÙNG TIẾT LỘ KHI SỬ DỤNG DỊCH VỤ CỦA CHÚNG TÔI SẼ ĐƯỢC BẢO MẬT.

VIỆC CUNG CẤP THÔNG TIN VÀ GIAO DỊCH TRỰC TUYẾN QUA INTERNET LUÔN TIỀM ẨN CÁC RỦI RO VỀ BẢO MẬT. TRANSFI KHÔNG CHỊU TRÁCH NHIỆM PHÁP LÝ HOẶC NGHĨA VỤ ĐỐI VỚI BẤT KỲ VI PHẠM BẢO MẬT NÀO TRỪ KHI ĐÓ LÀ DO LỖI CỐ Ý HOẶC SỰ CẨN TRỌNG YẾU KÉM CỦA TRANSFI. 

2. Gián đoạn dịch vụ: Những rủi ro khi sử dụng Sản phẩm & dịch vụ của TransFi bao gồm việc gián đoạn hoặc chậm trễ dịch vụ, một số trong đó có thể nằm ngoài tầm kiểm soát của TransFi. Điều này là do một số dịch vụ mà TransFi cung cấp bao gồm các dịch vụ do nhà cung cấp bên thứ ba cung cấp. Mặc dù Chúng tôi nỗ lực đảm bảo tính tin cậy và bảo mật của tất cả các phương thức thanh toán được cung cấp thông qua Nền tảng TransFi của Chúng tôi, Chúng tôi không thể và không đảm bảo về hiệu suất, tính khả dụng hoặc tính bảo mật của các dịch vụ do nhà cung cấp bên thứ ba cung cấp. 
3. Sử dụng dịch vụ của bên thứ ba: Các Dịch vụ của Chúng tôi có thể sử dụng các nhà cung cấp dịch vụ bên thứ ba, điều này có thể yêu cầu Bạn, Khách hàng của Bạn hoặc Người dùng cuối của họ phải đồng ý với các thỏa thuận riêng với các bên đó. Bằng việc sử dụng các Sản phẩm và dịch vụ của chúng tôi, Bạn đồng ý tuân thủ tất cả các điều khoản thỏa thuận hiện hành của bên thứ ba. Chúng tôi không phải là một bên trong các thỏa thuận này và Chúng tôi không chịu trách nhiệm về các sản phẩm và dịch vụ do bên thứ ba cung cấp. 
4. Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm đối với nhà cung cấp dịch vụ bên thứ ba: Các nhà cung cấp dịch vụ bên thứ ba của Chúng tôi không có nghĩa vụ bảo hành liên quan đến các dịch vụ của Chúng tôi. Mọi khiếu nại, tổn thất, trách nhiệm pháp lý, thiệt hại, chi phí hoặc phí tổn phát sinh từ việc các dịch vụ của Chúng tôi không đáp ứng được bất kỳ bảo hành nào do Chúng tôi cung cấp (nếu có) đều thuộc trách nhiệm duy nhất của Chúng tôi. 

9. Quyền đối với phần mềm, tài liệu và các tài liệu khác được bảo hộ bởi quyền sở hữu trí tuệ
   
   1. TransFi sở hữu và sẽ giữ toàn bộ quyền, quyền sở hữu và lợi ích đối với API TransFi và Nền tảng TransFi (cũng như bất kỳ phần nào của các thành phần này, bao gồm mọi phần mềm hoặc mã do TransFi viết), cùng với mọi nội dung và dữ liệu được tạo ra thông qua việc sử dụng API TransFi và Nền tảng TransFi, bao gồm tất cả các quyền sở hữu trí tuệ liên quan. Thỏa thuận này không cấp cho Khách hàng bất kỳ quyền nào đối với tài sản trí tuệ của TransFi (bao gồm mọi quyền liên quan đến API TransFi và Nền tảng TransFi), cũng như bất kỳ lợi thế thương mại, quyền và lợi ích nào phát sinh từ việc sử dụng các tài sản đó. Để tránh hiểu lầm, bất kỳ Khách hàng nào của Khách hàng hoặc bất kỳ Người dùng cuối nào sẽ giữ toàn bộ quyền, quyền sở hữu và lợi ích đối với bất kỳ dữ liệu cá nhân nào; với điều kiện là TransFi có quyền lưu giữ và sử dụng thông tin đó theo quy định tại Chính sách Bảo mật.

10. Phí, cơ cấu phí và hoa hồng
    
    1. Giá cả và phí người dùng sẽ được quy định tại Phụ lục 2, trong đó xác định thời gian xử lý, điều kiện giao dịch và các điều khoản thương mại liên quan áp dụng cho từng khu vực địa lý hoặc Sản phẩm theo thỏa thuận của các Bên.
    2. Đối với bất kỳ khoản tăng phí người dùng nào, TransFi sẽ thông báo cho Khách hàng trước ít nhất hai mươi (20) Ngày làm việc.
    3. Nếu có bất kỳ thay đổi hoặc bổ sung phí hoặc các hành động tương tự từ các nhà cung cấp khác của TransFi hoặc bất kỳ đối tác nào khác, TransFi sẽ có quyền điều chỉnh phí và cơ cấu phí của mình theo thỏa thuận giữa các Bên bằng cách gửi thông báo cho Khách hàng tương tự như cách đơn vị thay đổi phí đã thông báo cho TransFi.
    4. Khách hàng sẽ thanh toán đầy đủ tất cả các loại thuế, phí, lệ phí hoặc các khoản thu mà không được bù trừ, phản tố, khấu trừ hoặc giữ lại dưới bất kỳ hình thức nào. Để tránh nghi ngờ, TransFi sẽ không chịu trách nhiệm hoặc nghĩa vụ pháp lý trong bất kỳ trường hợp nào đối với bất kỳ loại thuế, phí, lệ phí hoặc các khoản thu nào liên quan đến Sản phẩm và dịch vụ, và Khách hàng theo đây bồi hoàn cho TransFi đối với bất kỳ khiếu nại nào liên quan đến các khoản này.
    5. Khách hàng có nghĩa vụ thanh toán tất cả các hóa đơn trong vòng ba mươi (30) ngày kể từ ngày nhận được từ TransFi. Bất kỳ hóa đơn nào chưa được thanh toán sau ba mươi (30) ngày kể từ ngày ghi trên hóa đơn sẽ được coi là quá hạn. Các hóa đơn quá hạn sẽ phải chịu lãi suất ở mức 3% cộng với lãi suất cơ bản hiện hành của Ngân hàng Anh, tính lãi kép hàng tháng. Lãi suất này sẽ được áp dụng hàng tháng kể từ ngày đến hạn thanh toán của hóa đơn cho đến khi các khoản nợ đã được thanh toán đầy đủ.
    6. TransFi bảo lưu quyền tạm ngưng dịch vụ nếu không nhận được thanh toán trong vòng sáu mươi (60) ngày kể từ ngày ghi trên hóa đơn gốc. Nếu dịch vụ bị tạm ngưng, việc khôi phục sẽ chỉ diễn ra sau khi tất cả các hóa đơn quá hạn và lãi phát sinh đã được thanh toán đầy đủ.

11. Thời hạn và Chấm dứt
    
    1. Thời hạn: Thỏa thuận này sẽ bắt đầu vào Ngày có hiệu lực và tiếp tục có hiệu lực đầy đủ cho đến khi bị chấm dứt theo các quy định trong phần này.
    2. Chấm dứt theo ý muốn: TransFi có thể chấm dứt Thỏa thuận này vào bất kỳ lúc nào, có hiệu lực ngay lập tức, mà không cần cung cấp bất kỳ lý do nào cho Khách hàng
    3. Chấm dứt do nhu cầu: TransFi có thể chấm dứt Thỏa thuận này ngay lập tức và không cần thông báo trước nếu TransFi bị ngăn cản cung cấp Sản phẩm và dịch vụ của mình do bất kỳ tình huống nào nằm ngoài tầm kiểm soát của TransFi.
    4. Chấm dứt do Vi phạm: TransFi có thể chấm dứt Thỏa thuận này ngay lập tức và không cần thông báo trước khi xảy ra “Sự kiện Vi phạm”. Mỗi sự kiện sau đây sẽ cấu thành một Sự kiện Vi phạm:
       
       1. Khách hàng thực hiện các hành động cần thiết để chấm dứt hoạt động và giải thể doanh nghiệp;
       2. Khách hàng không hoặc từ chối thực hiện các khoản thanh toán trong hoạt động kinh doanh thông thường;
       3. Khách hàng mất khả năng thanh toán, chuyển nhượng tài sản vì lợi ích của các chủ nợ, hoặc tìm kiếm sự bảo hộ từ các thủ tục phá sản hoặc các thủ tục tương tự;
       4. Khách hàng nhận được thông báo từ cơ quan quản lý có thẩm quyền đối với Bên đó, với ý định hoặc lệnh đình chỉ hoặc thu hồi hoạt động của Bên đó;
       5. Khách hàng không cung cấp các biện pháp bảo mật hợp lý cho các dịch vụ của mình;
       6. Khách hàng vi phạm nghiêm trọng bất kỳ luật hiện hành nào;
       7. Khách hàng trực tiếp hoặc gián tiếp tham gia hoặc tạo điều kiện cho bất kỳ hành động hoặc hoạt động bất hợp pháp nào mà Khách hàng đã biết hoặc lẽ ra phải biết về hành động và hoạt động đó; hoặc
       8. Khách hàng vi phạm nghiêm trọng Thỏa thuận này và không hoặc không thể khắc phục vi phạm đó trong vòng mười (10) Ngày làm việc sau khi nhận được thông báo về vi phạm từ Khách hàng .
    5. Khi Thỏa thuận này chấm dứt, các Bên (i) không có quyền sử dụng các Sản phẩm và dịch vụ, giấy phép và/hoặc nhãn hiệu của Bên kia, và (ii) phải ngay lập tức tiêu hủy hoặc hoàn trả tất cả thông tin hoặc tài liệu bảo mật và độc quyền dưới mọi hình thức đã nhận trước đó. Tuy nhiên, các Bên có thể lưu giữ một bản sao của tài liệu hoặc thông tin đó nếu pháp luật yêu cầu, trong trường hợp đó, các nghĩa vụ bảo mật nghiêm ngặt nhất sẽ được áp dụng trong mọi khía cạnh.
    6. Chậm nhất mười (10) Ngày làm việc sau khi Thỏa thuận chấm dứt, các Bên phải thanh toán tất cả các khoản nợ còn tồn đọng.
    7. Mặc dù có các quy định nêu trên, các Bên phải hợp tác với nhau trên tinh thần thiện chí nhằm mục đích chấm dứt hoặc chuyển giao mối quan hệ một cách trật tự để không gây ra thiệt hại hoặc phiền toái cho người dùng và/hoặc khách hàng của mỗi Bên.

12. Bảo mật
    
    1. Vì mục đích của Thỏa thuận này, “Thông tin Bảo mật” có nghĩa là sự tồn tại, các điều khoản và điều kiện của Thỏa thuận này cũng như bất kỳ và tất cả thông tin, dưới bất kỳ hình thức nào, do một trong hai Bên tiết lộ liên quan đến Thỏa thuận.
    2. Khách hàng đồng ý 
       
       1. giữ cho Thông tin Bảo mật được an toàn và bảo mật nghiêm ngặt;
       2. không tiết lộ Thông tin Bảo mật cho bất kỳ bên thứ ba nào; và 
       3. chỉ sử dụng Thông tin Bảo mật một cách độc quyền theo các điều khoản của Thỏa thuận này nhằm thực hiện các nghĩa vụ của mình theo Thỏa thuận này.
    3. Các nghĩa vụ bảo mật nêu trên sẽ không áp dụng đối với bất kỳ Thông tin Bảo mật nào trong phạm vi Thông tin Bảo mật đó: 
       
       1. đã hoặc trở nên được công chúng biết đến và phổ biến rộng rãi trong phạm vi công cộng mà không phải do kết quả của việc tiết lộ từ bên nhận thông tin; hoặc
       2. được bên nhận thông tin biết đến một cách hợp pháp trước thời điểm tiết lộ lần đầu hoặc được bên nhận thông tin phát triển độc lập mà không sử dụng Thông tin Bảo mật, được chứng minh bằng hồ sơ văn bản; hoặc
       3. được bên nhận thông tin thu thập hợp pháp, không kèm theo hạn chế, từ một bên thứ ba có quyền thực hiện việc tiết lộ đó và không vi phạm bất kỳ nghĩa vụ bảo mật nào đối với bên tiết lộ thông tin.
    4. Các nghĩa vụ theo đây sẽ vẫn còn hiệu lực sau khi Thỏa thuận này chấm dứt trong thời hạn ba (3) năm.

13. Bồi thường và Giới hạn Trách nhiệm 
    
    1. Khách hàng có trách nhiệm đảm bảo rằng sự tham gia và các hoạt động tương ứng của mình tuân thủ mọi luật hiện hành, tiêu chuẩn thị trường và Thỏa thuận này. TransFi không chịu trách nhiệm về các hành động của Khách hàng hoặc Người dùng cuối, đồng thời TransFi không chịu trách nhiệm về các dịch vụ hoặc sản phẩm do Khách hàng cung cấp.
    2. Bồi thường: Khách hàng sẽ chịu trách nhiệm trước TransFi đối với các thiệt hại trực tiếp gây ra cho TransFi do bất kỳ hành vi vi phạm Thỏa thuận này, luật hiện hành hoặc vi phạm quyền sở hữu trí tuệ của bên thứ ba.
    3. Khước từ Thiệt hại do Hậu quả: Mặc dù có điều khoản 13(b), trong mọi trường hợp, TransFi hoặc Khách hàng sẽ không chịu trách nhiệm với bên kia về bất kỳ thiệt hại gián tiếp, trừng phạt, làm gương, đặc biệt hoặc do hậu quả nào dưới bất kỳ hình thức nào phát sinh từ hoặc liên quan đến Thỏa thuận. Không Bên nào phải chịu trách nhiệm về các thiệt hại phát sinh từ sự chậm trễ hoặc vấn đề do các nhà cung cấp dịch vụ viễn thông, nhà cung cấp dịch vụ internet, các mạng truyền thông khác, blockchain hoặc hệ thống blockchain, bất kỳ hành động nào của bất kỳ sàn giao dịch hoặc hệ thống ngân hàng nào gây ra.
    4. Giới hạn Trách nhiệm: Tổng trách nhiệm tối đa của TransFi đối với bất kỳ và tất cả các khiếu nại phát sinh theo hoặc liên quan đến Thỏa thuận này sẽ được giới hạn ở mức phí mà Khách hàng đã trả cho TransFi trong sáu (6) tháng trước đó.
    5. Mặc dù đã nêu ở trên, giới hạn trách nhiệm sẽ không áp dụng đối với Khách hàng hoặc Khách hàng của Khách hàng, Đơn vị bán hàng hoặc Đơn vị bán hàng phụ liên quan đến các khoản thu hồi do gian lận, bồi hoàn, tiền phạt, hình phạt hoặc các tổn thất tài chính khác phát sinh từ các vi phạm tương ứng của họ đối với Thỏa thuận hoặc bất kỳ hành vi sai trái hoặc thiếu sót nào liên quan đến Thỏa thuận. Ngoài ra, Khách hàng đồng ý chịu trách nhiệm vô hạn đối với:

A. Các khoản tiền phạt và hình phạt theo quy định do Khách hàng hoặc Khách hàng của Khách hàng, Đơn vị bán hàng hoặc Đơn vị bán hàng phụ không tuân thủ các luật hiện hành, có hoạt động gian lận hoặc các hành vi bất hợp pháp khác liên quan đến việc thực hiện Thỏa thuận;

B. Tiền bị kẹt hoặc bị hạn chế – bất kỳ khoản tiền nào bị đóng băng, giữ lại hoặc không thể truy cập được bởi các đơn vị xử lý thanh toán, tổ chức tài chính, cơ quan quản lý hoặc bất kỳ cơ quan có thẩm quyền nào khác do vi phạm Thỏa thuận hoặc bất kỳ hành vi sai trái hoặc thiếu sót nào của Khách hàng, Khách hàng của Khách hàng, Đơn vị bán hàng hoặc Đơn vị bán hàng phụ liên quan đến Thỏa thuận;

C. Mọi nghĩa vụ nợ phát sinh từ các khiếu nại do bên thứ ba khởi xướng do hành động hoặc sự thiếu sót, việc không tuân thủ các luật hoặc yêu cầu quy định hiện hành, hoạt động gian lận hoặc bất kỳ hành vi bất hợp pháp nào khác của Khách hàng, Khách hàng của Khách hàng, Đơn vị bán hàng hoặc Đơn vị bán hàng phụ liên quan đến việc thực hiện Thỏa thuận.

6. Hành vi cố ý vi phạm hoặc gian lận: Không có nội dung nào trong Thỏa thuận này sẽ:
   
   1. loại trừ hoặc hạn chế trách nhiệm của một Bên mà theo quy định của Pháp luật hiện hành không thể loại trừ hoặc hạn chế; hoặc
   2. loại trừ hoặc hạn chế bất kỳ khiếu nại nào phát sinh trực tiếp từ hành vi cố ý vi phạm hoặc gian lận của các Bên.

14. Bồi hoàn

a. Trách nhiệm Bồi hoàn:

Khách hàng xác nhận và đồng ý rằng mọi rủi ro bồi hoàn, bao gồm các khoản thu hồi do gian lận và các nghĩa vụ nợ liên quan, đều do Khách hàng chịu trách nhiệm duy nhất. TransFi có quyền giữ lại số dư của Khách hàng khi thấy cần thiết để giải quyết các yêu cầu bồi hoàn tiềm ẩn hoặc thực tế.

b. Trách nhiệm đối với Đơn vị bán hàng, Đơn vị bán hàng phụ và Khách hàng:

Khách hàng phải chịu hoàn toàn trách nhiệm đối với các khoản bồi hoàn và các nghĩa vụ nợ liên quan phát sinh từ các đơn vị bán hàng, đơn vị bán hàng phụ hoặc khách hàng của mình. Điều này bao gồm mọi khoản tiền phạt, hình phạt hoặc chi phí liên quan đến hành động hoặc sự thiếu sót của các bên này.

c. Quyền giữ lại và thu hồi tiền:

Trong trường hợp xảy ra bồi hoàn hoặc thu hồi do gian lận: (i) Nếu số dư của Khách hàng tại TransFi không đủ để chi trả cho số tiền bồi hoàn và các chi phí liên quan, TransFi có quyền yêu cầu Khách hàng thanh toán trực tiếp số dư còn thiếu; và (ii) TransFi có thể giữ lại, bù trừ hoặc khấu trừ tiền từ bất kỳ khoản thanh toán hoặc chuyển tiền nào trong tương lai mà Khách hàng được hưởng để thu hồi các khoản nợ tồn đọng.

d. Tính hợp lệ của Giao dịch và Việc không quyết toán:

TransFi có quyền trình các giao dịch chưa được quyết toán từ Khách hàng lên các ngân hàng phát hành, cơ quan quản lý hoặc các cơ quan có thẩm quyền khác để xác minh. Trong trường hợp có sự phản đối hoặc tranh chấp từ các đơn vị này, TransFi sẽ không có nghĩa vụ quyết toán các khoản tiền giao dịch đang bị tranh chấp cho đến khi các vấn đề đó được giải quyết.

e. Chi phí Bồi hoàn:

Tất cả các khoản bồi hoàn (Chargeback) phải tương ứng với toàn bộ hoặc một phần giá trị thanh toán của giao dịch gốc. Khách hàng phải chịu trách nhiệm đối với: (i) Toàn bộ số tiền của khoản bồi hoàn liên quan; và (ii) Mọi chi phí, lệ phí, nghĩa vụ nợ hoặc tiền phạt mà TransFi hoặc các đơn vị liên kết của TransFi phải gánh chịu liên quan đến khoản bồi hoàn đó ("Chi phí Bồi hoàn").

f. Thu hồi các Khoản bồi hoàn:

Khoản bồi hoàn đại diện cho một khoản nợ ngay lập tức của Khách hàng đối với TransFi. Nếu không thể thu hồi toàn bộ số tiền của bất kỳ khoản Bồi hoàn hoặc Chi phí Bồi hoàn nào từ số dư hoặc số tiền bị giữ lại của Khách hàng, TransFi có quyền thu hồi số dư đó bằng cách lập hóa đơn cho Khách hàng hoặc bằng bất kỳ phương thức hợp pháp nào khác.

g. Các Quyết định Cuối cùng và Có hiệu lực Ràng buộc:

TransFi không có nghĩa vụ phải điều tra tính hợp lệ của bất kỳ quyết định Bồi hoàn nào do ngân hàng phát hành, hệ thống thanh toán hoặc tổ chức tài chính đưa ra. Các quyết định đó sẽ là quyết định cuối cùng và có hiệu lực ràng buộc đối với Khách hàng.

h. Trách nhiệm sau khi Chấm dứt Thỏa thuận:

Khách hàng xác nhận và đồng ý rằng trách nhiệm pháp lý của mình đối với các khoản Bồi hoàn, thu hồi do gian lận, hoàn tiền, tiền phạt và các chi phí liên quan sẽ vẫn tiếp tục ngay cả sau khi Thỏa thuận chấm dứt.

i. Thời gian Bảo vệ:

Tất cả số tiền do TransFi thu hộ Khách hàng sẽ được giữ trong khoản dự phòng trong thời gian tối thiểu là 90 ngày trước khi bắt đầu bất kỳ đợt thanh toán nào. Khoảng thời gian này đóng vai trò là biện pháp bảo vệ trước các khiếu nại tiềm ẩn trong tương lai về Bồi hoàn hoặc thu hồi do gian lận đối với số tiền đã thu.

j. Chấm dứt do Bồi hoàn Quá mức:

TransFi có thể chấm dứt Thỏa thuận này ngay lập tức nếu, theo quyết định riêng của mình, khối lượng hoặc giá trị của các khoản Bồi hoàn hoặc thu hồi do gian lận bị coi là quá mức hoặc không hợp lý.

k. Trách nhiệm đối với các Đơn vị bán hàng, Đơn vị bán hàng phụ và Khách hàng:

Khách hàng xác nhận và đồng ý rằng mình sẽ chịu hoàn toàn trách nhiệm đối với mọi khoản Bồi hoàn, thu hồi do gian lận, tiền phạt, hình phạt hoặc các chi phí liên quan phát sinh từ hành động, thiếu sót hoặc việc không tuân thủ của các đơn vị bán hàng, đơn vị bán hàng phụ hoặc khách hàng của mình. TransFi bảo lưu quyền thu hồi các khoản tiền này từ Khách hàng thông qua việc giữ lại, lập hóa đơn hoặc bất kỳ phương thức hợp pháp nào khác như đã nêu trong điều khoản này.

15. Các Khoản dự phòng

a. Quyền Thiết lập các Khoản dự phòng:

TransFi bảo lưu quyền, theo quyết định riêng của mình, thiết lập Khoản dự phòng hoặc áp dụng các yêu cầu dự phòng luân chuyển vào bất kỳ thời điểm nào dựa trên chất lượng lưu lượng truy cập, rủi ro bồi hoàn được nhận diện hoặc các yếu tố khác mà TransFi cho là phù hợp để giảm thiểu các khoản nợ tiềm ẩn.

b. Các Điều khoản Dự phòng:

Nếu TransFi áp dụng Khoản dự phòng, đơn vị này sẽ thông báo cho Khách hàng các điều khoản cụ thể của Khoản dự phòng đó. Các điều khoản này có thể bao gồm: (i) Giữ lại một tỷ lệ phần trăm nhất định trong số tiền của Khách hàng trong một khoảng thời gian xác định; (ii) Giữ lại một khoản tiền cố định từ số tiền giải ngân; và (iii) Áp dụng các hạn chế khác hoặc 

các yêu cầu mà TransFi xác định là cần thiết để giảm thiểu rủi ro.

c. Điều chỉnh các Điều khoản Dự phòng:

TransFi có thể sửa đổi các điều khoản về Khoản dự phòng bất cứ lúc nào bằng cách thông báo cho Khách hàng. Những sửa đổi này có thể được thực hiện dựa trên các đánh giá rủi ro thay đổi hoặc các yếu tố liên quan khác.

d. Thời hạn của Khoản dự phòng:

TransFi có thể giữ lại Khoản dự phòng trong thời gian cần thiết theo quyết định riêng của mình để giải quyết các rủi ro liên quan đến giao dịch của Khách hàng, bao gồm nhưng không giới hạn ở các khoản Bồi hoàn (Chargebacks), thu hồi do gian lận, các khoản phạt hoặc chế tài theo quy định.

e. Trách nhiệm ngoài Khoản dự phòng:

Khách hàng đồng ý rằng mình vẫn hoàn toàn chịu trách nhiệm đối với mọi nghĩa vụ liên quan đến các giao dịch của mình, ngay cả sau khi Khoản dự phòng đã được giải tỏa.

f. Phong tỏa và Khấu trừ:

TransFi có quyền phong tỏa ngay lập tức các khoản tiền trong tài khoản hoặc Khoản dự phòng của Khách hàng khi nhận được thông tin đáng tin cậy từ các tổ chức thanh toán, nhà cung cấp hoặc cơ quan chức năng cho thấy khả năng cao xảy ra các khoản phạt, chế tài hoặc các rủi ro khác. Mọi thiệt hại, khoản phạt hoặc nghĩa vụ tài chính phát sinh sẽ được khấu trừ trước tiên từ số dư của Khách hàng tại các tài khoản do TransFi quản lý, và nếu không đủ, sẽ khấu trừ từ Khoản dự phòng. Các khoản khấu trừ này có thể được thực hiện mà không cần thông báo hoặc tuyên bố trước cho Khách hàng.

g. Duy trì Tài khoản Ngân hàng:

Khách hàng phải duy trì Tài khoản Ngân hàng đã đăng ký với số dư đủ để chi trả cho các khoản thanh toán đang chờ xử lý, các khoản Bồi hoàn (Chargebacks) hoặc các điều chỉnh khác theo yêu cầu của TransFi.

16. Bất khả kháng
    
    1. Không Bên nào phải chịu trách nhiệm cho bất kỳ sự thất bại hoặc chậm trễ nào trong việc thực hiện nghĩa vụ theo Thỏa thuận này (ngoại trừ nghĩa vụ thanh toán) do bất kỳ nguyên nhân nào nằm ngoài tầm kiểm soát hợp lý của Bên đó, bao gồm nhưng không giới hạn ở: thiên tai, chiến tranh hoặc khủng bố, hành động trái phép của bên thứ ba, hành động của chính phủ, sự cố về thiết bị, viễn thông, mất điện hoặc đại dịch.

17. Các điều khoản khác
    
    1. Toàn bộ Thỏa thuận: Thỏa thuận này (bao gồm tất cả các phụ lục để tránh hiểu lầm) cấu thành toàn bộ hiểu biết và Thỏa thuận giữa các Bên và các đơn vị liên kết của họ liên quan đến nội dung của Thỏa thuận, và thay thế cho tất cả các thỏa thuận, tuyên bố, bảo đảm và hiểu biết trước đó hoặc cùng thời điểm giữa các Bên (dù bằng lời nói hay văn bản). Thỏa thuận này sẽ được hiểu theo nghĩa công bằng và không áp dụng cứng nhắc cho hoặc chống lại bất kỳ Bên nào. Không có sự sửa đổi hoặc bổ sung nào đối với Thỏa thuận này hoặc bất kỳ điều khoản nào của nó có hiệu lực ràng buộc đối với bất kỳ Bên nào trừ khi được lập thành văn bản và được ký kết hợp lệ bởi đại diện có thẩm quyền của tất cả các Bên.
    2. Tách biệt điều khoản: Nếu bất kỳ điều khoản nào của Thỏa thuận này trở nên bất hợp pháp, vô hiệu hoặc không thể thi hành tại bất kỳ khu vực tài phán nào, điều đó sẽ không ảnh hưởng đến tính hợp pháp, hiệu lực hoặc khả năng thi hành tại khu vực tài phán đó đối với bất kỳ điều khoản nào khác của Thỏa thuận này, hoặc tính hợp pháp, hiệu lực hoặc khả năng thi hành tại bất kỳ khu vực tài phán nào khác đối với điều khoản đó hoặc bất kỳ điều khoản nào khác của Thỏa thuận này. Các Bên sẽ đàm phán thiện chí để sửa đổi các điều khoản đó sao cho đạt được hiệu quả tương tự như mục đích ban đầu của các điều khoản vô hiệu hoặc không thể thi hành đó ở mức độ tối đa có thể.
    3. Chuyển nhượng: Khách hàng cam kết không chuyển nhượng, ủy quyền, bàn giao hoặc bán bất kỳ quyền, nhiệm vụ hoặc nghĩa vụ nào thuộc trách nhiệm của mình theo Thỏa thuận này. TransFi có thể chuyển nhượng Thỏa thuận này, hoặc bất kỳ quyền hay nghĩa vụ nào theo đây, toàn bộ hoặc một phần, cho các đơn vị liên kết hoặc công ty con của mình mà không cần sự đồng ý trước bằng văn bản của Khách hàng.
    4. Gia nhập của các Đơn vị liên kết: Bất kể các quy định khác trong văn bản này, bất kỳ Đơn vị liên kết nào của TransFi đều có thể gia nhập Thỏa thuận này sau khi gửi thông báo bằng văn bản cho Khách hàng, nêu rõ ý định gia nhập và cam kết tuân thủ các điều khoản của Thỏa thuận này. Sau khi nhận được thông báo, Đơn vị liên kết sẽ trở thành một bên của Thỏa thuận này với đầy đủ các quyền và nghĩa vụ tương ứng như thể là một bên ký kết ban đầu. TransFi sẽ đảm bảo rằng bất kỳ Đơn vị liên kết nào muốn gia nhập đều tuân thủ tất cả các điều khoản và nghĩa vụ liên quan của Thỏa thuận này. Khách hàng có quyền yêu cầu, và bạn phải tạo điều kiện cung cấp, các xác nhận hoặc tài liệu hợp lý liên quan đến tình trạng và năng lực tuân thủ của Đơn vị liên kết nếu cần thiết. Điều khoản này sẽ được ưu tiên áp dụng nếu có bất kỳ quy định nào khác trong Thỏa thuận này trái với điều khoản này.
    5. Cung cấp Dịch vụ bởi các Công ty thuộc Tập đoàn: Khách hàng thừa nhận và đồng ý rằng các dịch vụ theo Thỏa thuận này có thể được cung cấp bởi TransFi, bất kỳ công ty con, Đơn vị liên kết hoặc các thực thể khác thuộc tập đoàn TransFi (gọi chung là “Các Công ty thuộc Tập đoàn”), theo chỉ định của TransFi tùy từng thời điểm. Việc chỉ định này không yêu cầu sự chấp thuận trước của Khách hàng và sẽ không ảnh hưởng đến các quyền hoặc nghĩa vụ của Khách hàng theo Thỏa thuận này.
    6. Đảm bảo bổ sung: bên đó được hưởng toàn bộ lợi ích của Thỏa thuận này và sẽ thực hiện các văn bản cũng như thực hiện các bước cần thiết khác (hoặc yêu cầu các bên liên quan khác thực hiện các bước đó) một cách hợp lý hoặc phù hợp để chuyển giao cho Bên kia tất cả các quyền, lợi ích trong Thỏa thuận này và toàn bộ lợi ích từ Thỏa thuận này.
    7. Thay đổi quyền kiểm soát: Trong trường hợp Khách hàng sáp nhập, tái cơ cấu, thay đổi quyền kiểm soát hoặc chuyển nhượng một phần đáng kể hoạt động kinh doanh, Khách hàng phải thông báo bằng văn bản cho TransFi chậm nhất 14 ngày trước khi sự kiện đó xảy ra. Trong trường hợp này, TransFi có quyền chấm dứt Thỏa thuận mà không cần thông báo trước.
    8. Không từ bỏ quyền: Việc một trong hai Bên không thực hiện, chậm trễ hoặc bỏ sót việc thông báo vi phạm hoặc thực thi nghiêm ngặt bất kỳ điều khoản nào của Thỏa thuận này sẽ không được coi là sự từ bỏ quyền, hoặc từ bỏ quyền trong tương lai, đối với việc khẳng định hoặc dựa vào điều khoản đó hoặc bất kỳ điều khoản nào khác của Thỏa thuận này. Việc từ bỏ quyền đối với một vi phạm bất kỳ sẽ không được coi là từ bỏ quyền đối với bất kỳ điều khoản nào khác, và việc từ bỏ quyền chỉ có hiệu lực khi được lập thành văn bản và có chữ ký của bên từ bỏ quyền. Việc gia hạn thời gian thực hiện bất kỳ nghĩa vụ hoặc hành động nào sẽ không được coi là gia hạn thời gian cho bất kỳ nghĩa vụ hoặc hành động nào khác.
    9. Quyền của bên thứ ba: Bất kỳ cá nhân hoặc tổ chức nào không phải là một Bên trong Thỏa thuận này đều không có quyền thực thi hoặc hưởng lợi từ bất kỳ điều khoản nào của Thỏa thuận này.
    10. Bản sao: Thỏa thuận này có thể được ký kết thành các bản sao riêng biệt (và các trang ký có thể được gửi qua email), tất cả các bản sao này cùng nhau tạo thành một thỏa thuận thống nhất.

18. Thông báo
    
    1. Tất cả các thông báo giữa các Bên liên quan đến Thỏa thuận này phải được lập bằng văn bản, bằng tiếng Anh và gửi qua email đến các địa chỉ email được chỉ định dưới đây hoặc kênh Slack được thiết lập để liên lạc. Mọi thông báo sẽ được coi là đã gửi hợp lệ ngay khi được gửi đi.
    2. Địa chỉ email của các Bên để gửi thông báo theo thỏa thuận này là:
       
       1. TransFi: partners@transfi.com 
       2. Các thông báo gửi cho Khách hàng sẽ được gửi đến địa chỉ email hoặc thông tin liên hệ điện tử mà Khách hàng đã cung cấp trong quá trình đăng ký và được coi là đã nhận khi thông báo đó được truyền đi hoặc được cung cấp.

19. Giải quyết tranh chấp
    
    1. Trong trường hợp phát sinh bất kỳ tranh chấp hoặc khiếu nại nào giữa các Bên liên quan đến Thỏa thuận này, các bên trước hết sẽ nỗ lực hết sức với tinh thần thiện chí để giải quyết thông qua thương lượng bằng cách gửi thông báo bằng văn bản cho bên kia. Mỗi Bên sẽ chỉ định một đại diện để nỗ lực giải quyết tranh chấp đó. Các đại diện được chỉ định sẽ là những nhân sự điều hành có đủ thẩm quyền để tham gia đàm phán thiện chí và ràng buộc Bên mà họ đại diện. Nếu các đại diện được chỉ định không thể giải quyết tranh chấp trong một khoảng thời gian hợp lý (nhưng không quá ba mươi (30) ngày kể từ ngày nhận được yêu cầu bằng văn bản) sau khi đã nỗ lực hết sức, các Bên sẽ đưa tranh chấp ra trọng tài theo quy định tại mục 18 của Thỏa thuận này.

20. Luật áp dụng và địa điểm giải quyết tranh chấp
    
    1. Thỏa thuận này được điều chỉnh bởi pháp luật Singapore.
    2. Thỏa thuận này và bất kỳ tranh chấp hoặc khiếu nại nào phát sinh từ hoặc liên quan đến Thỏa thuận này, bao gồm bất kỳ vấn đề nào về sự tồn tại, hiệu lực hoặc việc chấm dứt Thỏa thuận, sẽ được đưa ra giải quyết chung thẩm bằng trọng tài tại Trung tâm Trọng tài Quốc tế Singapore (“SIAC”) theo Quy tắc Trọng tài của Trung tâm Trọng tài Quốc tế Singapore (“Quy tắc SIAC”) đang có hiệu lực tại thời điểm đó, các quy tắc này được coi là một phần không thể tách rời của điều khoản này thông qua việc dẫn chiếu. 
    3. Địa điểm trọng tài là Singapore. 
    4. Hội đồng trọng tài sẽ bao gồm ba (3) trọng tài viên.
    5. Ngôn ngữ trọng tài là tiếng Anh.
    6. Các Bên sẽ tham gia trọng tài với tinh thần thiện chí và mỗi bên sẽ tự chịu các chi phí của mình. 
    7. Trọng tài viên không có thẩm quyền tuyên các khoản bồi thường vượt quá mức bồi thường thiệt hại thực tế. 
    8. Phán quyết của trọng tài viên là quyết định cuối cùng và có hiệu lực ràng buộc đối với các bên. Phán quyết này có thể được thi hành tại bất kỳ tòa án nào có thẩm quyền.

Phụ lục 1 - Hướng dẫn về mức độ dịch vụ của TransFi

Mức độ dịch vụ – TransFi đồng ý cung cấp các mức độ dịch vụ sau:

• Thời gian hoạt động – TransFi sẽ nỗ lực hết sức để đảm bảo dịch vụ sàn giao dịch của chúng tôi khả dụng cho khách hàng 99,99% thời gian trong bất kỳ tháng dương lịch nào, tùy thuộc vào tình trạng của các mạng lưới blockchain.
• Trong trường hợp có bất kỳ biến động giá đáng ngờ nào đối với các loại tiền tệ mà TransFi giao dịch, TransFi có quyền tạm dừng giao dịch cho đến khi TransFi hiểu rõ các sự kiện đã xảy ra và biến động giá đã trở lại bình thường
• TransFi sẽ đóng vai trò là bộ phận hỗ trợ tuyến hai cho tất cả Khách hàng, đảm bảo hỗ trợ qua email vào tất cả các ngày trong tuần từ 09:00 sáng đến 05:00 chiều (giờ GMT). Mọi yêu cầu hỗ trợ được chuyển lên cấp cao hơn sẽ được phản hồi trong vòng tối đa 48 giờ làm việc.
• TransFi đồng ý cung cấp chương trình đào tạo tổng quát và tổng quan về quy trình giao dịch cho đội ngũ hỗ trợ tuyến đầu của khách hàng. Việc này sẽ được thực hiện từ xa thông qua các cuộc gọi trực tuyến.
• Khách hàng sẽ có đường dây liên lạc trực tiếp với quản lý hỗ trợ của TransFi và được yêu cầu tham gia các cuộc họp cập nhật định kỳ. 
• Trong trường hợp giao dịch bị hạn chế hoặc tạm dừng, TransFi sẽ thông báo cho khách hàng sớm nhất có thể thông qua kênh liên lạc đã thỏa thuận. 

Các trường hợp ngoại lệ – Thời gian hoạt động của TransFi được miễn trừ trong các tình huống sau:

• Bảo trì định kỳ hoặc bảo trì phòng ngừa
• Mất điện, mất kết nối mạng, sự cố tại các điểm kết nối trục (backbone peering point)
• Các vụ tấn công, xâm nhập từ bên ngoài bao gồm tấn công DDoS, quá tải người dùng, trang web không khả dụng
• Các trường hợp nằm ngoài tầm kiểm soát hợp lý của TransFi

Phụ lục 2 – Định giá và Quyết toán

Biểu phí tiêu chuẩn áp dụng cho Khách hàng, như hiển thị trên bảng điều khiển của Khách hàng, sẽ được cung cấp và hiển thị cho Khách hàng sau khi hoàn tất quá trình đăng ký

Điều khoản thanh toán:

1. Thanh toán bằng thẻ tín dụng sẽ được quyết toán sau 2 ngày (T+2). Thanh toán qua ACH có thể được quyết toán ngay trong ngày sau khi nhận được tiền. 
2. Ngưỡng thanh toán tối thiểu là 10.000 USD
3. Sẽ có phí gas/phí mạng lưới, được tính dựa trên chi phí thực tế tại thời điểm thanh toán.