Các Điều khoản và Điều kiện

ĐIỀU KHOẢN & ĐIỀU KIỆN BIZPAY - TOÀN CẦU

‍

Cập nhật lần cuối: Ngày 28 tháng 5 năm 2026

Tài liệu này nêu rõ các điều khoản và điều kiện (“Điều khoản”) điều chỉnh việc sử dụng các Dịch vụ do TransFi cung cấp. Các Điều khoản này áp dụng cụ thể cho Người dùng cuối của Khách hàng và/hoặc Người bán (“bạn/của bạn”). Bằng cách sử dụng các Dịch vụ của chúng tôi, Bạn đồng ý với các Điều khoản này, bao gồm Chính sách Bảo mật, Chính sách AML/KYC và các Điều khoản và điều kiện Sử dụng (Nền tảng) Thanh toán TransFi của chúng tôi. Nếu Bạn không đồng ý với bất kỳ phần nào của các Điều khoản này, Bạn không được phép sử dụng các Dịch vụ. Các Điều khoản này bao gồm các Điều khoản & Điều kiện này, Chính sách Bảo mật của chúng tôi, Chính sách AML/KYC của chúng tôi và các Điều khoản và điều kiện Sử dụng (Nền tảng) Thanh toán TransFi.

Bằng cách truy cập hoặc sử dụng các Dịch vụ dưới bất kỳ hình thức nào, Bạn xác nhận và tuyên bố rõ ràng rằng Bạn đã đọc, hiểu và đồng ý chịu ràng buộc về mặt pháp lý bởi tất cả các quy định của các Điều khoản này, được sửa đổi theo từng thời điểm.

Vui lòng đọc kỹ các Điều khoản này vì chúng quy định các Điều khoản mà theo đó TransFi sẽ cung cấp Dịch vụ cho Bạn. Các Dịch vụ cho phép Bạn, tuân theo các luật hiện hành và các điều khoản tại đây, thực hiện: (i) thanh toán cho các bên nhận được ủy quyền thông qua các phương thức thanh toán được hỗ trợ, bao gồm cơ chế thanh toán dựa trên mã QR và các công cụ thu hộ khác; (ii) nhận tiền từ các doanh nghiệp, cá nhân hoặc các nguồn được phép khác; (iii) khởi tạo hoặc ủy quyền thanh toán cho nhà cung cấp, nhà cung cấp dịch vụ, người làm tự do, nhân viên và các đối tượng thụ hưởng được chỉ định khác; (iv) nhận lương, hoàn trả hoặc các khoản giải ngân tương tự khi Bạn được xác định là đối tượng thụ hưởng; và (v) khởi tạo hoặc nhận các khoản chuyển tiền trong nước và, khi được phép, chuyển tiền xuyên biên giới. Tất cả các giao dịch đều tùy thuộc vào sự sẵn có của các Dịch vụ, các yêu cầu pháp lý hiện hành và việc xử lý thành công bởi các ngân hàng, mạng lưới thanh toán, nhà cung cấp dịch vụ bên thứ ba hoặc các Nhà vận hành Bên thứ ba khác có liên quan.

Nếu Bạn không đồng ý với các Điều khoản này hoặc bất kỳ sửa đổi nào sau đó, Bạn không được sử dụng các Dịch vụ. TransFi có thể tạm ngưng hoặc chấm dứt quyền truy cập của Bạn vào các Dịch vụ và đóng Tài khoản của Bạn trong những trường hợp như vậy. Việc tiếp tục sử dụng các Dịch vụ đồng nghĩa với việc chấp nhận bất kỳ Điều khoản cập nhật nào. Nếu Bạn không đồng ý, Bạn phải ngừng sử dụng các Dịch vụ ngay lập tức.

LƯU Ý: Vui lòng đọc kỹ các Điều khoản này vì chúng điều chỉnh việc Bạn sử dụng các Dịch vụ và ảnh hưởng đến các quyền hợp pháp của Bạn. BẰNG CÁCH SỬ DỤNG CÁC DỊCH VỤ CỦA CHÚNG TÔI HOẶC NHẤP VÀO "TÔI ĐỒNG Ý" BÊN DƯỚI HOẶC NHẤP VÀO Ô BIỂU THỊ SỰ CHẤP NHẬN CỦA BẠN, BẠN XÁC NHẬN RẰNG BẠN ĐÃ ĐỌC, HIỂU VÀ ĐỒNG Ý CHỊU RÀNG BUỘC BỞI CÁC ĐIỀU KHOẢN NÀY, BAO GỒM TẤT CẢ CÁC CHÍNH SÁCH, ĐIỀU KHOẢN VÀ ĐIỀU KIỆN ĐƯỢC TÍCH HỢP BẰNG CÁCH DẪN CHIẾU.

Nếu Bạn chấp nhận các Điều khoản này thay mặt cho một công ty hoặc thực thể pháp lý khác bằng cách truy cập hoặc sử dụng các Dịch vụ, nhấp vào "Đồng ý" bên dưới hoặc nhấp vào ô biểu thị sự chấp nhận, Bạn tuyên bố và đảm bảo rằng Bạn có thẩm quyền pháp lý để ràng buộc thực thể đó với các Điều khoản này. Trong những trường hợp như vậy, "Bạn" và "của Bạn" (trừ khi được sử dụng trong đoạn này) sẽ đề cập đến thực thể đó. Nếu Bạn không có thẩm quyền như vậy hoặc không đồng ý với các Điều khoản này, thì cả bạn và thực thể đó đều không được truy cập hoặc sử dụng các Dịch vụ. Bạn nên lưu giữ một bản sao của các Điều khoản này để làm hồ sơ cá nhân.

TransFi có toàn quyền sửa đổi, bổ sung hoặc cập nhật các Điều khoản này theo từng thời điểm. Khi thực hiện, chúng tôi sẽ đăng tải các Điều khoản đã cập nhật lên Trang web và sửa đổi ngày "Cập nhật lần cuối". Các thay đổi đối với các Điều khoản này có hiệu lực kể từ ngày được đăng tải. Việc Bạn tiếp tục truy cập hoặc sử dụng các Dịch vụ của chúng tôi sau khi các Điều khoản cập nhật được đăng tải đồng nghĩa với việc Bạn chấp nhận các thay đổi đó một cách ràng buộc. Nếu Bạn không đồng ý với bất kỳ Điều khoản sửa đổi nào, Bạn phải ngừng truy cập hoặc sử dụng các Dịch vụ ngay lập tức.

Các Điều khoản này tạo thành một thỏa thuận ràng buộc về mặt pháp lý giữa Bạn, với tư cách là người dùng cuối của nền tảng Khách hàng hoặc Người bán, và TransFi, điều chỉnh việc Bạn truy cập và sử dụng các Dịch vụ. TransFi cung cấp hỗ trợ kỹ thuật cho các giao dịch thanh toán và giao dịch liên quan đến Token Kỹ thuật số được cung cấp cho Bạn thông qua các nền tảng đó.

Các Dịch vụ có thể liên quan đến việc sử dụng Token Kỹ thuật số; tuy nhiên, TransFi không quảng bá hoặc tiếp thị Token Kỹ thuật số như một sản phẩm đầu tư và không khuyến khích các hoạt động đầu cơ.

Khi cung cấp các Dịch vụ, TransFi có thể dựa vào các nhà cung cấp dịch vụ bên thứ ba đã được cấp phép hoặc ủy quyền, bao gồm các đơn vị lưu ký, đơn vị xử lý thanh toán, nhà cung cấp thanh khoản hoặc đối tác quyết toán. TransFi không chịu trách nhiệm đối với các lỗi, sự chậm trễ, thất bại hoặc tổn thất do các bên thứ ba này gây ra, trừ trường hợp pháp luật hiện hành có quy định khác.

TransFi hoạt động tuân thủ các yêu cầu pháp lý và quy định hiện hành. Việc bạn truy cập vào các Dịch vụ và khả năng sử dụng nguồn vốn của bạn có thể bị hạn chế, trì hoãn, đóng băng hoặc chịu ảnh hưởng theo các nghĩa vụ tuân thủ, lệnh của cơ quan pháp luật, hành động quản lý hoặc các biện pháp quản trị rủi ro.

1. GIỚI THIỆU

1.1 Các Điều khoản này cấu thành một thỏa thuận ràng buộc về mặt pháp lý giữa Bạn và TransFi Inc. (“TransFi”). Bằng việc truy cập hoặc sử dụng các Dịch vụ, Bạn đồng ý chịu sự ràng buộc bởi các Điều khoản này và bất kỳ điều khoản bổ sung nào áp dụng cho các Dịch vụ cụ thể và được trình bày cho Bạn trong quy trình người dùng tương ứng.

2. CÁC ĐỊNH NGHĨA

• Tài khoản: Hồ sơ do Bạn đăng ký với TransFi, hoặc được tạo cho Bạn liên quan đến việc Bạn sử dụng các Dịch vụ, thông qua đó Bạn truy cập và sử dụng các Dịch vụ.
  
  
• AML (Chống rửa tiền): Các bước kiểm tra và quy trình được các tổ chức tài chính và thực thể được quản lý thực hiện nhằm phát hiện, ngăn chặn và báo cáo các hoạt động rửa tiền. Điều này bao gồm giám sát giao dịch (cho cả tiền pháp định và Token kỹ thuật số), đánh giá rủi ro và tuân thủ Luật áp dụng.
  
  
• Luật áp dụng: Tất cả các luật, đạo luật, văn bản quy phạm pháp luật, quy tắc, quy định, phán quyết, nghị định, hướng dẫn quản lý, quy tắc thực hành hoặc các yêu cầu khác của cơ quan quản lý tại bất kỳ khu vực tài phán nào, được sửa đổi theo từng thời điểm và có hiệu lực pháp lý đối với một bên.
• Ngày làm việc: nghĩa là bất kỳ ngày nào không phải là thứ Bảy, Chủ nhật, ngày lễ hoặc ngày mà các ngân hàng không mở cửa hoạt động tại quốc gia nơi TransFi cung cấp các Dịch vụ liên quan.
  
  
• Chargeback/Thu hồi do gian lận: Việc đảo ngược giao dịch hoặc yêu cầu hoàn trả đối với một giao dịch đã được thanh toán và/hoặc chuyển tiền trước đó, do ngân hàng phát hành, mạng lưới thanh toán, nhà cung cấp dịch vụ thanh toán hoặc các tổ chức tài chính khác khởi xướng.
  
  
• Khách hàng: Một doanh nghiệp hoặc nền tảng mà thông qua đó Bạn truy cập các Dịch vụ. TransFi không chịu trách nhiệm về hoạt động, sản phẩm hoặc nghĩa vụ của các Khách hàng như vậy.
  
  
• Nhà vận hành Bên thứ ba: Bất kỳ nhà cung cấp dịch vụ bên thứ ba nào được TransFi thuê hoặc sử dụng liên quan đến các Dịch vụ, bao gồm nhưng không giới hạn ở các đơn vị xử lý thanh toán, đơn vị chấp nhận thanh toán, ngân hàng, nhà cung cấp thanh khoản, sàn giao dịch, đơn vị lưu ký hoặc đại lý thanh toán. TransFi không chịu trách nhiệm cho bất kỳ lỗi, sự chậm trễ hoặc tổn thất nào do các Nhà vận hành Bên thứ ba gây ra.
• CTF (Chống tài trợ khủng bố): Các luật và quy định nhằm ngăn chặn việc tài trợ cho khủng bố và các hoạt động liên quan đến khủng bố.
  
  
• Mã thông báo kỹ thuật số : Bất kỳ đại diện kỹ thuật số nào của giá trị có thể được giao dịch, chuyển nhượng hoặc lưu trữ dưới dạng kỹ thuật số, bao gồm stablecoin (ví dụ: USDT, USDC), tiền mã hóa (ví dụ: Bitcoin, Ethereum) và các mã thông báo kỹ thuật số khác. Các Mã thông báo kỹ thuật số không được TransFi quảng bá như một khoản đầu tư và TransFi không cung cấp lời khuyên đầu tư..
  
  
• Kiểm tra tuân thủ: Các biện pháp xác minh và giám sát khách hàng dựa trên rủi ro do TransFi hoặc các Nhà vận hành bên thứ ba thực hiện liên quan đến việc tiếp nhận và sử dụng Dịch vụ thường xuyên. Các bước Kiểm tra tuân thủ có thể được thực hiện ở các cấp độ khác nhau tùy thuộc vào hồ sơ rủi ro của người dùng cuối và hạn mức giao dịch áp dụng, và có thể bao gồm:

• Sàng lọc cơ bản, bao gồm việc thu thập thông tin tối thiểu của người dùng cuối và sàng lọc danh sách trừng phạt hoặc danh sách theo dõi mà không cần nộp giấy tờ tùy thân, với hạn mức giao dịch bị hạn chế;
• Thẩm định tiêu chuẩn, bao gồm việc nộp giấy tờ tùy thân và hoàn tất các thủ tục xác minh danh tính, bao gồm kiểm tra độ sống động (liveliness check) hoặc các bước kiểm tra tương tự, sau đó hạn mức giao dịch có thể được tăng lên; và
• Thẩm định chuyên sâu, bao gồm các biện pháp xác minh bổ sung đối với người dùng có rủi ro cao hoặc hạn mức giao dịch cao hơn, bao gồm việc nộp bằng chứng về nguồn tiền, thông tin về nguồn gốc tài sản hoặc các tài liệu hỗ trợ khác, sau đó hạn mức giao dịch tối đa có thể được cho phép.

• Người dùng cuối/ Bạn/ Của Bạn: Một cá nhân hoặc pháp nhân truy cập hoặc sử dụng Dịch vụ, thông qua nền tảng của Khách hàng hoặc nền tảng của Đơn vị chấp nhận thanh toán.
  
  
• KYB (Thấu hiểu doanh nghiệp của bạn): Quy trình xác minh theo các yêu cầu về AML/CTF, bao gồm các bước kiểm tra bổ sung như xác minh thời gian sử dụng email, lập hồ sơ trên internet, sàng lọc thông tin tiêu cực trên truyền thông và sàng lọc danh sách trừng phạt.
  
  
• Đơn vị chấp nhận thanh toán (Merchant): Một doanh nghiệp hoặc cá nhân cung cấp sản phẩm hoặc dịch vụ thông qua nền tảng của Khách hàng, cho phép Bạn sử dụng Dịch vụ. TransFi không chịu trách nhiệm về hoạt động, sản phẩm hoặc nghĩa vụ của các Đơn vị chấp nhận thanh toán này..
  
  
• PEP (Người có tầm ảnh hưởng chính trị): Những cá nhân hiện đang hoặc đã từng được giao giữ các chức vụ công quan trọng và phải tuân thủ các yêu cầu thẩm định chuyên sâu.
  
  
• Dịch vụ: Các Dịch vụ BizPay cho phép Bạn, tuân theo Luật hiện hành, các Điều khoản này và sự sẵn có của Dịch vụ, để (i) thực hiện thanh toán cho, và nhận thanh toán từ, các Đơn vị chấp nhận thanh toán, doanh nghiệp và các bên thụ hưởng được ủy quyền khác thông qua các phương thức thanh toán được hỗ trợ, bao gồm thanh toán bằng mã QR, thẻ, các phương thức thanh toán thay thế và các cơ chế thu hộ khác được cung cấp thông qua Dịch vụ; (ii) khởi tạo hoặc ủy quyền thanh toán cho nhà cung cấp, nhà cung cấp dịch vụ, người làm việc tự do, đối tác thương mại, nhân viên và các bên thụ hưởng được chỉ định khác, và nhận lương, hoàn trả chi phí hoặc các khoản giải ngân tương tự khi bạn được xác định là bên thụ hưởng; và (iii) khởi tạo hoặc nhận các khoản chuyển tiền trong nước và, khi được phép, chuyển tiền xuyên biên giới. Dịch vụ có thể bao gồm thêm, nếu có, việc xử lý, thanh toán bù trừ và chuyển đổi tiền tệ giữa tiền pháp định và các Token Kỹ thuật số được hỗ trợ, đồng thời có thể cung cấp quyền truy cập vào các tính năng như tài khoản đa tiền tệ để nắm giữ và giao dịch bằng các loại tiền tệ hoặc Token Kỹ thuật số được hỗ trợ, phát hành IBAN hoặc các định danh tài khoản tương đương, và chức năng hỗ trợ thanh toán một-nhiều hoặc nhiều-một, giao dịch định kỳ, thông báo và các dịch vụ phụ trợ khác. Tất cả các giao dịch được xử lý thông qua cơ sở hạ tầng công nghệ của TransFi và có thể liên quan đến một hoặc nhiều đối tác ngân hàng được quản lý, nhà cung cấp hệ thống thanh toán, nhà cung cấp thanh khoản hoặc các Nhà vận hành Bên thứ ba khác, và luôn tuân thủ Luật hiện hành, các yêu cầu pháp lý, quy tắc mạng lưới và việc xử lý thành công bởi các Nhà vận hành Bên thứ ba đó.
  
  
• TransFi/chúng tôi/của chúng tôi: có nghĩa và bao gồm, không giới hạn, tất cả các công ty con, đơn vị liên kết, công ty mẹ, thực thể tập đoàn, người kế thừa, người được chuyển nhượng hợp pháp hiện tại và tương lai của TransFi, và bất kỳ thực thể nào kiểm soát trực tiếp hoặc gián tiếp, bị kiểm soát bởi, hoặc chịu sự kiểm soát chung với TransFi, dù đã tồn tại hay được hình thành, thành lập, mua lại hoặc tái cơ cấu sau đó. Để thuận tiện cho việc tham chiếu, danh sách chỉ dẫn về các thực thể này được cung cấp trong Phụ lục A, danh sách này có thể được cập nhật theo từng thời điểm và sẽ bao gồm tất cả các công ty con và đơn vị liên kết của TransFi, bất kể có được liệt kê rõ ràng trong đó hay không. Bất kỳ tham chiếu nào đến “TransFi” đều được coi là bao gồm tất cả các thực thể đó, và mọi quyền, nghĩa vụ, sự bảo vệ và giới hạn áp dụng cho TransFi sẽ áp dụng bình đẳng và tập thể cho từng thực thể đó.
  
  
• Ví TransFi: Ví kỹ thuật số lưu ký do TransFi cung cấp nhằm mục đích lưu trữ và quản lý Token Kỹ thuật số. Các Nhà vận hành Bên thứ ba của TransFi quản lý và nắm giữ các khóa cá nhân của Người dùng cuối đối với ví này.

‍

TUYÊN BỐ MIỄN TRỪ TRÁCH NHIỆM: Rủi ro thua lỗ khi giao dịch hoặc nắm giữ Token Kỹ thuật số có thể rất lớn. Bạn cần lưu ý rằng giá hoặc giá trị của Token Kỹ thuật số, bao gồm nhưng không giới hạn ở tiền điện tử, NFT, có thể thay đổi nhanh chóng, sụt giảm và thậm chí có khả năng về bằng không. Do đó, Bạn nên cân nhắc kỹ lưỡng xem việc giao dịch hoặc nắm giữ Token Kỹ thuật số có phù hợp với Bạn hay không dựa trên tình hình tài chính của Bạn.

Bạn thừa nhận rằng nếu Bạn sử dụng ví kỹ thuật số lưu ký của riêng mình không phải do TransFi cung cấp ("ví bên thứ ba") để truy cập Dịch vụ, TransFi không chịu trách nhiệm và không nắm giữ khóa cá nhân cho ví Token Kỹ thuật số của bạn hoặc bất kỳ thông tin bảo mật nào khác để truy cập Token Kỹ thuật số của bạn, và TransFi không chịu trách nhiệm cho bất kỳ tổn thất Token Kỹ thuật số nào do hành vi trộm cắp, mất mát hoặc xử lý sai khóa cá nhân hoặc các thông tin bảo mật khác nằm ngoài tầm kiểm soát của TransFi.

Mọi giao dịch mua và bán Token Kỹ thuật số đều được thực hiện và xác nhận bởi mạng lưới tương ứng của Token Kỹ thuật số đó. Quá trình xác nhận cần có thời gian (thường là dưới một giờ, nhưng có thể lên đến một ngày hoặc hơn). Một đơn hàng chỉ được coi là hoàn tất khi đã được xác nhận. Các Token Kỹ thuật số liên quan đến các đơn hàng đang chờ xử lý sẽ được chỉ định tương ứng.

Giao dịch giữa người mua và người bán diễn ra theo phương thức ngang hàng (peer-to-peer) trên một chuỗi khối công khai. TransFi không đảm bảo rằng Bạn sẽ nhận được Token Kỹ thuật số của mình, vì các giao dịch có thể thất bại vì nhiều lý do, bao gồm nhưng không giới hạn ở tình trạng tắc nghẽn mạng, các vấn đề kỹ thuật với chuỗi khối, hoặc một người mua khác hoàn tất việc mua Token Kỹ thuật số trước khi giao dịch của Bạn được xác nhận. Nếu giao dịch của bạn thất bại, TransFi sẽ nỗ lực hợp lý để hỗ trợ hoàn lại mọi khoản phí áp dụng, nhưng TransFi không chịu trách nhiệm cho bất kỳ tổn thất, sự chậm trễ hoặc thiệt hại nào phát sinh từ các giao dịch thất bại.

‍

3. MỐI QUAN HỆ PHÁP LÝ GIỮA TRANSFI VÀ ĐƠN VỊ CHẤP NHẬN THANH TOÁN, KHÁCH HÀNG

3.1 Các Điều khoản này tạo thành một hợp đồng giữa TransFi và Người dùng cuối. Trong trường hợp Người dùng cuối truy cập Dịch vụ thông qua Khách hàng hoặc Đơn vị chấp nhận thanh toán, điều này không ngăn cản Người dùng cuối có các quyền và nghĩa vụ riêng biệt đối với Khách hàng hoặc Đơn vị chấp nhận thanh toán theo các điều khoản riêng của họ.

3.2 Các Dịch vụ được cung cấp cho Bạn thông qua nền tảng của Khách hàng hoặc Đơn vị chấp nhận thanh toán. Bạn phải đọc và chấp nhận các Điều khoản này trước khi sử dụng Dịch vụ. Bằng việc truy cập hoặc sử dụng Dịch vụ thông qua nền tảng của Khách hàng hoặc Đơn vị chấp nhận thanh toán, Bạn đồng ý chịu sự ràng buộc bởi các Điều khoản này.

3.3 Chúng tôi có thể chuyển nhượng hoặc chuyển giao các quyền của mình trong các Điều khoản này cho bất kỳ thành viên nào thuộc công ty trong Tập đoàn của chúng tôi hoặc bất kỳ đơn vị liên kết nào mà không cần sự đồng ý của bạn, các đơn vị này được liệt kê trong Phụ lục A và có thể được TransFi sửa đổi theo từng thời điểm. Bạn không được chuyển nhượng các Điều khoản này nếu không có sự đồng ý trước bằng văn bản của TransFi.

‍

4. TẠO TÀI KHOẢN

4.1 Để sử dụng Dịch vụ, bạn phải tạo một Tài khoản. Để đăng ký làm Người dùng cuối lần đầu tiên, bạn sẽ được yêu cầu gửi một số thông tin cá nhân nhất định, chẳng hạn như tên, địa chỉ email, số liên lạc, địa chỉ đường phố và mã bưu chính nếu bạn là cá nhân. Đối với Người dùng cuối là doanh nghiệp, tên đăng ký, địa chỉ email, ngày đăng ký kinh doanh và mã số đăng ký của pháp nhân sẽ được yêu cầu. TransFi cũng có thể yêu cầu thêm tài liệu để xác minh ngày sinh, số định danh (chẳng hạn như số an sinh xã hội) và quốc gia cư trú/quốc tịch của bạn như một phần của các Kiểm tra Tuân thủ của chúng tôi. Nếu TransFi không thể xác thực danh tính của bạn, bạn có thể không có quyền truy cập vào Dịch vụ của chúng tôi. Bằng việc tạo Tài khoản, bạn tuyên bố và đảm bảo rằng tất cả thông tin bạn cung cấp là chính xác, cập nhật và đầy đủ, đồng thời bạn đồng ý duy trì và cập nhật thông tin của mình kịp thời khi cần thiết.

4.2 Bằng việc tạo Tài khoản, bạn tuyên bố và đảm bảo rằng bạn: (a) ít nhất 18 tuổi (hoặc độ tuổi trưởng thành theo quy định tại khu vực pháp lý của bạn) và có năng lực pháp lý để tham gia vào các Điều khoản này, nhưng không quá 70 tuổi, độ tuổi mà TransFi hạn chế Người dùng cuối sử dụng dịch vụ; (b) là cá nhân, pháp nhân hoặc thực thể pháp lý có đầy đủ năng lực pháp lý và thẩm quyền để tham gia vào các Điều khoản này; và (c) chưa từng bị đình chỉ hoặc loại bỏ khỏi việc sử dụng Dịch vụ của chúng tôi.

4.4 Bạn ủy quyền cho chúng tôi, trực tiếp hoặc thông qua các Nhà vận hành Bên thứ ba, thực hiện bất kỳ yêu cầu xác minh nào mà chúng tôi cho là cần thiết để xác thực thông tin của bạn. Điều này có thể bao gồm việc yêu cầu thêm thông tin và/hoặc tài liệu liên quan đến việc bạn sử dụng Dịch vụ hoặc danh tính, yêu cầu bạn thực hiện các bước để xác nhận quyền sở hữu địa chỉ email, số điện thoại di động, hoặc tài khoản ngân hàng, thẻ tín dụng hoặc thẻ ghi nợ, ví kỹ thuật số, tài khoản thanh toán (ví dụ: ví nội địa), thẻ trả trước hoặc các tài sản tài chính khác được sử dụng cho giao dịch, và xác minh thông tin của bạn đối với các cơ sở dữ liệu của bên thứ ba hoặc thông qua các nguồn khác.

4.5 Chúng tôi bảo lưu quyền từ chối đơn đăng ký tạo Tài khoản của bạn hoặc chấm dứt Tài khoản hiện có vì bất kỳ lý do gì, theo toàn quyền quyết định của chúng tôi, tuân theo Luật Áp dụng. Tuy nhiên, việc chấm dứt Tài khoản của bạn sẽ không ảnh hưởng đến bất kỳ quyền nào bạn có liên quan đến Token Kỹ thuật số được giữ trong Ví TransFi, bất kỳ Ví Bên thứ ba nào và bạn vẫn chịu trách nhiệm về bất kỳ nghĩa vụ, trách nhiệm pháp lý hoặc phí nào phát sinh trước khi chấm dứt.

4.6 Khi chúng tôi tạm ngưng hoặc hạn chế Tài khoản vì lý do tuân thủ, gian lận hoặc bảo mật, chúng tôi có thể trì hoãn hoặc ngăn chặn việc rút tiền hoặc giao dịch theo yêu cầu của Luật Áp dụng, hướng dẫn quản lý hoặc quản lý rủi ro. Khi được phép, chúng tôi sẽ cung cấp cho bạn thông tin về các tùy chọn khả dụng để rút hoặc chuyển số dư còn lại, tùy thuộc vào việc xác minh và các khoản giữ tiền áp dụng.

4.7 Bạn không được mạo danh bất kỳ cá nhân hoặc tổ chức nào khác để truy cập Dịch vụ của chúng tôi hoặc truy cập Tài khoản của bất kỳ Người dùng cuối nào khác mà không có sự cho phép trước của người đó; chúng tôi có thể yêu cầu bằng chứng về sự cho phép đó. Bạn không được tạo bất kỳ Tài khoản nào bằng các phương tiện tự động hoặc dưới các hình thức giả mạo hoặc lừa đảo.

4.8 Bạn đồng ý rằng bạn sẽ chỉ sử dụng Dịch vụ theo cách tuân thủ Luật Áp dụng và bạn hoàn toàn chịu trách nhiệm về bất kỳ hoạt động không phù hợp hoặc bất hợp pháp nào liên quan đến việc đăng ký hoặc sử dụng Tài khoản của bạn, bao gồm bất kỳ thông tin sai lệch nào được đưa ra liên quan đến việc tạo Tài khoản của bạn.

4.9 Chúng tôi sẽ chia sẻ thông tin và chi tiết giao dịch của bạn với các Nhà vận hành Bên thứ ba thực hiện các yêu cầu giao dịch theo Chính sách Bảo mật của chúng tôi Chính sách Bảo mật của TransFi.

4.10 Bạn chịu trách nhiệm duy trì tính bảo mật cho Tài khoản của mình. Nếu bạn phát hiện bất kỳ hành vi sử dụng trái phép thông tin đăng nhập Tài khoản của mình cho Dịch vụ của chúng tôi, bạn phải thông báo ngay cho chúng tôi tại compliance@transfi.com.

‍

5. RỦI RO, TRÁCH NHIỆM PHÁP LÝ VÀ TUYÊN BỐ MIỄN TRỪ DỊCH VỤ

5.1 Dịch vụ liên quan đến Token Kỹ thuật số, bao gồm tiền điện tử và stablecoin. TransFi không quảng bá, khuyến nghị hoặc cung cấp lời khuyên về việc mua, bán hoặc nắm giữ Token Kỹ thuật số cho mục đích đầu cơ hoặc đầu tư. Việc giao dịch hoặc nắm giữ Token Kỹ thuật số mang lại rủi ro thua lỗ cao, bao gồm khả năng mất toàn bộ khoản đầu tư của bạn. Bạn hoàn toàn chịu trách nhiệm đánh giá xem việc sử dụng Dịch vụ có phù hợp với tình hình tài chính và khả năng chấp nhận rủi ro của bạn hay không.

5.2 Một số Dịch vụ được hỗ trợ bởi các Nhà vận hành Bên thứ ba, chẳng hạn như đơn vị xử lý thanh toán, ngân hàng, nhà cung cấp thanh khoản, sàn giao dịch và đơn vị lưu ký. TransFi không kiểm soát các bên thứ ba này và không chịu trách nhiệm về bất kỳ lỗi, sự chậm trễ hoặc tổn thất nào do họ gây ra, trừ khi Luật Áp dụng có quy định khác. Bạn thừa nhận và chấp nhận rằng việc dựa vào các Nhà vận hành Bên thứ ba tiềm ẩn những rủi ro cố hữu.

5.3 TransFi chịu sự điều chỉnh của Luật Áp dụng và các nghĩa vụ pháp lý. Các hành động quản lý, biện pháp tuân thủ hoặc thay đổi trong luật pháp có thể ảnh hưởng đến khả năng truy cập hoặc sử dụng Dịch vụ của bạn và có thể tác động đến tiền hoặc Token Kỹ thuật số của bạn. Bạn thừa nhận và chấp nhận rằng TransFi không chịu trách nhiệm về bất kỳ tác động nào như vậy phát sinh từ việc tuân thủ Luật Áp dụng hoặc các biện pháp quản lý.

5.4 TransFi không đảm bảo hiệu suất, tính bảo mật hoặc sự thành công của bất kỳ giao dịch hoặc khoản đầu tư nào vào Token Kỹ thuật số. Các giao dịch có thể thất bại do tắc nghẽn mạng, sự cố blockchain hoặc các yếu tố khác nằm ngoài tầm kiểm soát của TransFi. Trong những trường hợp như vậy, TransFi sẽ nỗ lực hợp lý để hỗ trợ hoàn lại các khoản phí áp dụng, nhưng không chịu trách nhiệm về các tổn thất hoặc thiệt hại phát sinh từ các giao dịch thất bại hoặc bị trì hoãn.

‍

6. HẠN MỨC GIAO DỊCH VÀ KIỂM TRA TUÂN THỦ

5.1 TransFi tuân thủ các tiêu chuẩn cao về chính sách và quy trình được thiết kế để ngăn chặn rửa tiền, các hoạt động tội phạm, lạm dụng thị trường và xung đột lợi ích. Tất cả nhân viên TransFi đều cam kết tuân thủ các tiêu chuẩn đạo đức cao nhất.

5.2 Việc sử dụng Dịch vụ của chúng tôi phải tuân theo các ngưỡng giao dịch áp dụng cho khối lượng bạn có thể giao dịch hoặc chuyển khoản trong một khoảng thời gian nhất định (ví dụ: hạn mức mỗi giao dịch, hạn mức giao dịch hàng ngày hoặc hạn mức giao dịch hàng tháng). Bạn có thể xem hạn mức giao dịch cụ thể của mình bằng cách đăng nhập vào Tài khoản. Các hạn mức này có thể thay đổi tùy thuộc vào phương thức thanh toán, Kiểm tra Tuân thủ, khu vực địa lý, cấp độ KYC và các yếu tố khác, theo đánh giá rủi ro nội bộ và chính sách tuân thủ của TransFi. Chúng tôi bảo lưu quyền sửa đổi các hạn mức áp dụng khi chúng tôi thấy cần thiết để tuân thủ các nghĩa vụ quản lý rủi ro và quy định pháp luật. Nếu bạn muốn yêu cầu tăng hạn mức giao dịch vượt quá các mức đã công bố, bạn có thể gửi yêu cầu đến compliance@transfi.com.

5.3 Chúng tôi có thể yêu cầu bạn cung cấp thêm thông tin về bản thân và các tài liệu chứng minh nếu bạn muốn tăng hạn mức giao dịch. TransFi có toàn quyền từ chối việc tăng hạn mức của bạn hoặc có thể giảm hạn mức của bạn vào thời điểm sau đó, ngay cả khi bạn đã hoàn tất các Kiểm tra Tuân thủ trước đây.

5.4 Chương trình tuân thủ của chúng tôi dựa trên các trụ cột sau:

• Tìm hiểu Khách hàng (KYC) và Tìm hiểu Doanh nghiệp (KYB): Chúng tôi thực hiện kiểm tra KYC/KYB để xác định xem bất kỳ Khách hàng, Đơn vị chấp nhận thanh toán hoặc Người dùng cuối nào có nằm trong danh sách trừng phạt, là PEP hay có bất kỳ báo cáo tiêu cực nào trên phương tiện truyền thông hay không.
  
  
• Giám sát Giao dịch: Tất cả các giao dịch tiền pháp định đều được giám sát để phát hiện các rủi ro AML tiềm ẩn trên mọi phương thức thanh toán. Việc giám sát này bao gồm các rủi ro liên quan đến vị trí địa lý, quy mô giao dịch và hành vi của Khách hàng. Tất cả các giao dịch Token Kỹ thuật số đều được giám sát để phát hiện các rủi ro liên quan đến các khu vực pháp lý bị trừng phạt, hoạt động trên dark web, lạm dụng trẻ em, tài sản bị xâm phạm hoặc các hoạt động tội phạm khác. Đối với việc giám sát giao dịch Token Kỹ thuật số, chúng tôi áp dụng một loạt các quy tắc để đánh giá rủi ro của mã băm giao dịch và ví Token Kỹ thuật số.
  
  
• Giám sát Gian lận: Các quy trình giám sát gian lận của chúng tôi bao gồm đối chiếu tên, lập hồ sơ rủi ro trên internet và mạng xã hội, kiểm tra thiết bị và IP, phân tích hành vi giao dịch và kiểm tra hành vi duyệt web.
  
  
• Tuân thủ Quy tắc Du lịch (Travel Rule): Chúng tôi tuân thủ Quy tắc Du lịch (Travel Rule) và đang nỗ lực mở rộng kiểm soát này ra tất cả các khu vực địa lý
• Lưu trữ và Quản lý Dữ liệu: Dữ liệu, bao gồm thông tin người thanh toán và người nhận, phương thức thanh toán, chi tiết giao dịch và hành vi duyệt web, được lưu trữ trên các đám mây cục bộ theo các yêu cầu về bản địa hóa dữ liệu hiện hành.

5.5 Các quy trình tuân thủ của chúng tôi cũng bao gồm:

• Các giới hạn rủi ro đối với Người dùng cuối, chẳng hạn như giới hạn cho mỗi giao dịch, cũng như giới hạn giao dịch hàng ngày và hàng tháng.
  
  
• Các hạn chế đối với một số loại hình kinh doanh: Để biết danh sách đầy đủ và cập nhật về các loại hình kinh doanh bị hạn chế, vui lòng tham khảo Chính sách AML/KYC, chính sách này có thể thay đổi.
  
  
• Các yêu cầu Kiểm tra Tuân thủ đối với Người dùng cuối có mức độ rủi ro cao hơn, có thể bao gồm việc yêu cầu thêm tài liệu và xác minh. Các doanh nghiệp có rủi ro cao bao gồm nhưng không giới hạn ở: (a) dịch vụ lưu ký tài sản tiền mã hóa; (b) các dịch vụ tài sản tiền mã hóa không lưu ký khác; (c) dịch vụ tiền tệ/thanh toán/các dịch vụ tài chính khác; (d) dịch vụ cờ bạc được cấp phép; và (e) bất kỳ Người dùng cuối nào có chủ sở hữu hưởng lợi là PEP.
• Các khu vực pháp lý bị hạn chế: Để biết danh sách cập nhật về các khu vực pháp lý bị hạn chế, vui lòng tham khảo Chính sách AML/KYC nội bộ của TransFi, chính sách này có thể thay đổi Chính sách AML/KYC.

‍

6. MUA, BÁN VÀ CHUYỂN ĐỔI TOKEN KỸ THUẬT SỐ

6.1 Các Dịch vụ có thể bao gồm, trực tiếp bởi TransFi hoặc thông qua các Nhà điều hành bên thứ ba, tùy trường hợp:

(a) tạo điều kiện trao đổi tiền pháp định sang Token Kỹ thuật số và Token Kỹ thuật số sang tiền pháp định;
(b) tạo điều kiện trao đổi Token Kỹ thuật số này sang Token Kỹ thuật số khác; và
(c) cho phép lưu ký hoặc quản lý Token Kỹ thuật số thông qua Ví TransFi, nếu có.

Tính khả dụng của bất kỳ Dịch vụ nào phụ thuộc vào đơn vị TransFi có liên quan, khu vực tài phán của Bạn và các quyền hạn theo quy định hiện hành. TransFi không chịu trách nhiệm về sự chậm trễ, lỗi hoặc thất bại do Nhà điều hành bên thứ ba hoặc các hạn chế theo quy định gây ra.

‍

6.2 Khi Bạn gửi lệnh hoặc chỉ dẫn thông qua Dịch vụ, Bạn ủy quyền cho TransFi xử lý lệnh hoặc chỉ dẫn đó và thuê các Nhà điều hành bên thứ ba khi cần thiết để thực hiện, định tuyến hoặc thanh toán giao dịch. TransFi không đóng vai trò là người được ủy thác, cố vấn đầu tư hoặc nhà môi giới của Bạn, và không đưa ra lời khuyên hoặc khuyến nghị đầu tư.

6.3 Đối với mỗi giao dịch Bạn thực hiện bằng Dịch vụ của Chúng tôi, Bạn sẽ được yêu cầu: (a) cung cấp tất cả thông tin giao dịch liên quan, bao gồm loại tiền pháp định, loại Token Kỹ thuật số, giá trị giao dịch, thông tin người gửi và thông tin người nhận; (b) cung cấp thông tin tài khoản tiền pháp định, có thể bao gồm chi tiết tài khoản ngân hàng, thẻ tín dụng, thẻ ghi nợ hoặc phương thức thanh toán khác, chẳng hạn như số định danh và các chi tiết liên quan; (c) cho biết liệu Bạn có đang thực hiện giao dịch một lần hay không; và (d) cung cấp địa chỉ ví kỹ thuật số liên quan.

6.4 Chúng tôi tính phí cho việc sử dụng Dịch vụ của Chúng tôi, phí này có thể là một tỷ lệ phần trăm trên giá mua Token Kỹ thuật số hoặc một khoản phí cố định (“Phí”). Phí áp dụng sẽ được hiển thị cho Bạn trước khi Bạn xác nhận giao dịch.

6.5 Mặc dù Chúng tôi có thể cung cấp thông tin giá tham khảo cho Token Kỹ thuật số đang được mua, Chúng tôi không kiểm soát toàn bộ quy trình giao dịch. Giá cuối cùng có thể khác với giá tham khảo do các yếu tố như phí mạng lưới, tỷ giá chuyển đổi ngoại tệ, tính thanh khoản hoặc biến động thị trường. Bạn xác nhận và chấp nhận rằng giá giao dịch cuối cùng có thể khác với bất kỳ thông tin giá ban đầu nào.

TUYÊN BỐ MIỄN TRỪ TRÁCH NHIỆM: Mặc dù TransFi luôn nỗ lực xử lý các khoản thanh toán trong thời gian dự kiến, nhưng các tình huống nằm ngoài tầm kiểm soát hợp lý của Chúng tôi, chẳng hạn như sự cố hệ thống ngân hàng hoặc kiểm tra theo quy định, có thể gây ra sự chậm trễ. TransFi sẽ nỗ lực hợp lý để giảm thiểu những sự chậm trễ đó và thông báo cho Bạn, nhưng Chúng tôi sẽ không chịu trách nhiệm cho bất kỳ tổn thất, sự chậm trễ, thiệt hại hoặc bất tiện nào phát sinh từ các sự kiện nằm ngoài tầm kiểm soát của Chúng tôi.

7. HỦY GIAO DỊCH VÀ HOÀN TIỀN

7.1 Trừ khi được quy định rõ ràng tại đây, tất cả các giao dịch đều là cuối cùng sau khi đã được thực hiện. Tuy nhiên, các giao dịch có thể bị đảo ngược, trì hoãn, hủy bỏ hoặc hoàn tiền khi Pháp luật hiện hành, quy tắc của mạng lưới thanh toán (bao gồm cả việc đòi lại tiền hoặc thu hồi), kiểm tra tuân thủ, nghi ngờ gian lận, sàng lọc lệnh trừng phạt, lỗi kỹ thuật hoặc sự đảo ngược từ Nhà điều hành bên thứ ba yêu cầu.

7.2 Do tính chất biến động của thị trường Token Kỹ thuật số, các lệnh không thể bị thu hồi hoặc lấy lại trong bất kỳ trường hợp nào sau khi đã được thực hiện.

7.3 Sau khi Token Kỹ thuật số được chuyển đến ví được chỉ định của Bạn hoặc tiền pháp định được chuyển đến tài khoản được chỉ định của Bạn, các nghĩa vụ của TransFi đối với Bạn được coi là đã hoàn thành đầy đủ và Bạn sẽ không có thêm khiếu nại hoặc quyền nào đối với TransFi liên quan đến giao dịch cụ thể đó.

7.4 Trong trường hợp Chúng tôi hủy hoặc hoàn tiền cho một giao dịch vì lý do tuân thủ, gian lận hoặc kỹ thuật, Chúng tôi có thể khấu trừ các khoản phí và chi phí phát sinh hợp lý (bao gồm cả phí của Nhà điều hành bên thứ ba) và sẽ hoàn lại số tiền còn lại về nguồn tiền ban đầu nếu có thể, hoặc theo quy định của Pháp luật hiện hành.

‍

8. TRÁCH NHIỆM VÀ NGHĨA VỤ

8.1. TRÁCH NHIỆM VÀ NGHĨA VỤ CỦA NGƯỜI DÙNG CUỐI

Bằng việc sử dụng các Dịch vụ của TransFi, Bạn xác nhận và đồng ý tuân thủ các trách nhiệm sau đây:

• Thông tin Chính xác: Cung cấp thông tin chính xác, đầy đủ và cập nhật khi sử dụng Dịch vụ. Bạn phải cập nhật thông tin của mình ngay lập tức nếu có thay đổi.
  
  
• Tuân thủ Luật và Quy định: Bạn phải tuân thủ tất cả các Luật hiện hành và đảm bảo rằng việc Bạn sử dụng Dịch vụ không liên quan hoặc tạo điều kiện cho bất kỳ hoạt động bất hợp pháp, phi đạo đức hoặc bị cấm nào, bao gồm nhưng không giới hạn ở rửa tiền, tài trợ khủng bố, né tránh lệnh trừng phạt hoặc các hoạt động tội phạm khác.
  
  
• Bảo mật và Bảo mật thông tin: Bạn chịu trách nhiệm duy trì tính bảo mật và quyền riêng tư đối với thông tin đăng nhập Tài khoản của mình và bất kỳ thông tin nhạy cảm nào khác liên quan đến các giao dịch của Bạn. Bạn không được chia sẻ thông tin đăng nhập hoặc cho phép người khác sử dụng Tài khoản của mình.
  
  
• Tính hợp lệ của Giao dịch: Bạn phải đảm bảo rằng tất cả các giao dịch Bạn khởi tạo hoặc nhận thông qua Dịch vụ đều được ủy quyền hợp lệ, có chủ đích và phản ánh chính xác người nhận, số tiền cũng như Token Kỹ thuật số hoặc loại tiền pháp định dự kiến.

‍

• Nghĩa vụ Thông báo: Bạn phải thông báo ngay cho TransFi nếu Bạn phát hiện bất kỳ hành vi truy cập trái phép, hoạt động đáng ngờ hoặc lỗi nào ảnh hưởng đến Tài khoản hoặc các giao dịch của Bạn.
  
  
• Các Hoạt động Bị cấm: Bạn không được:
  
  • Cố gắng truy cập trái phép vào hệ thống của TransFi, Tài khoản của người dùng khác hoặc hệ thống của Nhà điều hành Bên thứ ba;
  • Can thiệp vào hoạt động, tính bảo mật hoặc tính toàn vẹn của Dịch vụ;
  • Sử dụng Dịch vụ vi phạm các Điều khoản này hoặc bất kỳ hạn chế nào về quy định hoặc hợp đồng hiện hành.
• Trách nhiệm Tuân thủ: Bạn phải hiểu và tuân thủ mọi nghĩa vụ pháp lý áp dụng cho việc Bạn sử dụng Dịch vụ, bao gồm nhưng không giới hạn ở Kiểm tra Tuân thủ, các yêu cầu AML/KYC và bất kỳ hạn mức giao dịch nào do TransFi hoặc các cơ quan quản lý có thẩm quyền áp đặt.

‍

• Bảo mật Thiết bị và Phần mềm: Bạn phải đảm bảo rằng mọi thiết bị, phần mềm hoặc mạng được sử dụng để truy cập Dịch vụ đều an toàn, không có phần mềm độc hại và tương thích với Dịch vụ.
  
  
• Hợp tác về Tuân thủ và Kiểm toán: Bạn phải hợp tác với TransFi, các cơ quan quản lý hoặc Khách hàng trong bất kỳ cuộc điều tra, kiểm toán hoặc kiểm tra tuân thủ nào liên quan đến Tài khoản hoặc giao dịch của Bạn.
• Thuế và Báo cáo: Bạn hoàn toàn chịu trách nhiệm về mọi loại thuế, nghĩa vụ báo cáo hoặc các yêu cầu khác của chính phủ phát sinh từ các giao dịch của Bạn khi sử dụng Dịch vụ.
• Thừa nhận rủi ro: Bạn thừa nhận rằng các giao dịch Token Kỹ thuật số tiềm ẩn những rủi ro cố hữu, bao gồm sự biến động, khả năng thua lỗ, lỗi mạng hoặc blockchain, và sự phụ thuộc vào các Nhà điều hành Bên thứ ba. Bạn chấp nhận những rủi ro này và chịu trách nhiệm đánh giá xem việc sử dụng Dịch vụ có phù hợp với tình hình tài chính và khả năng chấp nhận rủi ro của Bạn hay không.
• Trách nhiệm bổ sung: Bạn phải phản hồi kịp thời mọi thông tin liên lạc hoặc yêu cầu cung cấp thông tin từ TransFi, Đơn vị chấp nhận thanh toán hoặc Khách hàng liên quan đến các giao dịch hoặc Tài khoản của Bạn.

‍

9. QUYỀN CỦA CHÚNG TÔI

Chúng tôi bảo lưu các quyền sau đây, vốn không phải là nghĩa vụ của TransFi:

(a) sửa đổi, thay thế, loại bỏ hoặc bổ sung vào bất kỳ Dịch vụ nào của chúng tôi khi những thay đổi đó là cần thiết do các yêu cầu về pháp lý, quản lý, bảo mật hoặc vận hành, với thông báo hợp lý được gửi đến Bạn nếu khả thi;

(b) tạm ngưng, hạn chế hoặc chấm dứt Tài khoản hoặc quyền truy cập của Bạn vào Dịch vụ nếu Bạn vi phạm các Điều khoản này, Luật hiện hành hoặc bất kỳ yêu cầu tuân thủ nào, hoặc khi cần thiết vì mục đích quản lý, ngăn chặn gian lận hoặc bảo mật;

(c) giám sát, xem xét, sửa đổi, lọc, vô hiệu hóa, xóa và loại bỏ nội dung, dữ liệu hoặc thông tin liên quan đến việc Bạn sử dụng Dịch vụ, khi cần thiết để bảo vệ tính toàn vẹn, bảo mật hoặc hoạt động hợp pháp của Dịch vụ;

(d) tự động cập nhật, vá lỗi hoặc sửa đổi bất kỳ phần mềm, hệ thống hoặc thành phần nào được sử dụng để Cung cấp Dịch vụ;

(e) hợp tác với bất kỳ cơ quan thực thi pháp luật, tòa án, cơ quan quản lý hoặc cơ quan chính phủ nào trong quá trình điều tra hoặc thực hiện lệnh, hoặc bất kỳ Nhà điều hành Bên thứ ba nào yêu cầu hoặc chỉ đạo Bạn tiết lộ thông tin hoặc nội dung mà Bạn cung cấp cho Chúng tôi

‍

10. HÀNH VI

10.1 Ví dụ, và không giới hạn ở các trường hợp sau, Bạn không được:

(a) vi phạm các Điều khoản này hoặc bất kỳ điều khoản và điều kiện nào khác, và bất kỳ thỏa thuận nào được kết hợp bằng cách dẫn chiếu tại đây;

(b) vi phạm bất kỳ Luật, đạo luật, sắc lệnh hoặc quy định hiện hành nào;

(c) vi phạm bất kỳ quyền sở hữu trí tuệ (IP) nào của TransFi hoặc bản quyền, bằng sáng chế, nhãn hiệu, bí mật thương mại, hoặc các quyền sở hữu trí tuệ khác, hoặc quyền công khai hoặc quyền riêng tư của bất kỳ bên thứ ba nào;

(d) tạo hoặc duy trì nhiều hơn một Tài khoản cho bản thân mà không có sự cho phép rõ ràng bằng văn bản của chúng tôi, bao gồm nhưng không giới hạn ở việc sử dụng tên không phải của bạn, sử dụng địa chỉ email hoặc số điện thoại tạm thời, hoặc cung cấp bất kỳ thông tin cá nhân giả mạo nào khác;

(e) hành động theo bất kỳ cách nào trái pháp luật, bôi nhọ, phỉ báng, quấy rối, lạm dụng, gian lận, tục tĩu, hoặc gây phản cảm (bao gồm, nhưng không giới hạn ở việc hiển thị bất kỳ nội dung nào trên giải pháp hoặc API của chúng tôi hoặc sử dụng Dịch vụ của chúng tôi để truyền tải nội dung chứa bất kỳ nội dung thù hận hoặc bạo lực nào);

(f) cung cấp thông tin sai lệch, không chính xác hoặc gây hiểu lầm;

(g) gửi hoặc nhận Mã thông báo Kỹ thuật số (Digital Tokens) mà có cơ sở để tin rằng (bởi chúng tôi hoặc bởi người khác) có khả năng đã có được thông qua hành vi gian lận;

(h) sử dụng Dịch vụ của chúng tôi hoặc dịch vụ của các đối tác và/hoặc khách hàng của chúng tôi theo cách dẫn đến hoặc có thể dẫn đến khiếu nại, tranh chấp, yêu cầu bồi thường, hoàn tiền, Yêu cầu bồi hoàn (Chargebacks), phí, tiền phạt, hình phạt, hoặc tổn thất cho chúng tôi hoặc bất kỳ đối tác nào của chúng tôi;

(i) phân phối hoặc tạo điều kiện cho việc phân phối virus, sâu máy tính, lỗi, ngựa Trojan, tệp tin bị hỏng, tin giả, hoặc bất kỳ mục nào khác có tính chất phá hoại hoặc lừa đảo, hoặc bằng cách khác gây cản trở, vượt qua, vô hiệu hóa, hoặc cố gắng gây cản trở, vượt qua, hoặc vô hiệu hóa giải pháp hoặc API, hoặc Dịch vụ của chúng tôi, hoạt động bình thường của giải pháp hoặc API hoặc Dịch vụ của chúng tôi, các tính năng bảo mật của giải pháp hoặc API, hoặc Dịch vụ của chúng tôi, hoặc thiết bị được kết nối với giải pháp hoặc API hoặc Dịch vụ của chúng tôi;

(j) thực hiện bất kỳ hành động nào có thể khiến Chúng tôi mất quyền sử dụng dịch vụ từ các nhà cung cấp dịch vụ internet, đơn vị xử lý thanh toán, hoặc các nhà cung cấp khác hoặc Nhà vận hành Bên thứ ba của chúng tôi;

(k) truyền tải hoặc cung cấp thông qua Dịch vụ của chúng tôi bất kỳ thông điệp thương mại không mong muốn nào (ví dụ: thư rác), thư rác, mô hình kim tự tháp, thư liên hoàn, hoặc các tài liệu hoặc thông tin tương tự;

(l) gây cản trở việc trải nghiệm Dịch vụ của chúng tôi đối với những người dùng khác;

(m) khai thác Dịch vụ của chúng tôi cho bất kỳ mục đích thương mại trái phép nào;

(n) định dạng lại hoặc đóng khung bất kỳ phần nào của giải pháp, API hoặc Dịch vụ;

(o) sử dụng bất kỳ robot, spider, ứng dụng tìm kiếm/truy xuất trang web, hoặc thiết bị nào khác để truy xuất hoặc lập chỉ mục bất kỳ phần nào trong giải pháp hoặc API hoặc nội dung trên Dịch vụ của chúng tôi, hoặc để thu thập thông tin về Khách hàng của chúng tôi cho bất kỳ mục đích trái phép nào;

(p) sử dụng bất kỳ thẻ meta (metatags) hoặc bất kỳ “văn bản ẩn” nào khác sử dụng bất kỳ nhãn hiệu nào của chúng tôi;

(q) truy cập hoặc sử dụng Dịch vụ của chúng tôi nhằm mục đích tạo ra sản phẩm hoặc dịch vụ cạnh tranh với bất kỳ sản phẩm hoặc dịch vụ nào của chúng tôi, bao gồm nhưng không giới hạn ở các Dịch vụ của chúng tôi; hoặc

(r) tham gia vào bất kỳ hoạt động nào khác mà chúng tôi, theo quyết định riêng của mình, cho là gây hại cho TransFi, hoạt động kinh doanh của Chúng tôi hoặc các Nhà vận hành Bên thứ ba.

10.2 Nếu Bạn tham gia vào bất kỳ hoạt động nào bị cấm theo Mục 9.1, Chúng tôi có quyền, theo quyết định riêng và tuyệt đối của mình, mà không cần thông báo cho bạn và không làm hạn chế bất kỳ quyền hoặc biện pháp khắc phục nào khác của chúng tôi theo luật định hoặc công bằng, đình chỉ hoặc chấm dứt Tài khoản của Bạn ngay lập tức và/hoặc ngăn bạn truy cập vào các Dịch vụ của chúng tôi. Nếu Chúng tôi ngăn bạn truy cập vào các Dịch vụ của mình, bạn sẽ chịu trách nhiệm về mọi tổn thất, trách nhiệm pháp lý hoặc nghĩa vụ phát sinh từ việc bạn sử dụng Dịch vụ trước đó hoặc phát sinh từ hành vi bị cấm. Bạn cũng bị cấm sử dụng Dịch vụ theo bất kỳ cách thức nào không được cho phép một cách rõ ràng và minh bạch theo các Điều khoản này.

‍

11. CHẤM DỨT

Tuân theo việc bạn tuân thủ các Điều khoản này và tất cả các Luật hiện hành, Bạn có thể chấm dứt việc chấp nhận các Điều khoản này bất kỳ lúc nào bằng cách không còn là Người dùng cuối với Chúng tôi và ngừng mọi quyền truy cập và sử dụng các Dịch vụ của Chúng tôi bằng cách gửi email cho chúng tôi theo địa chỉ compliance@transfi.com. Chúng tôi, theo quyết định riêng của mình và vì bất kỳ lý do gì hoặc không vì lý do gì, có thể chấm dứt việc bạn chấp nhận các Điều khoản này và tạm ngưng và/hoặc chấm dứt Tài khoản của Bạn cũng như quyền truy cập vào tất cả hoặc bất kỳ phần nào trong các Dịch vụ của Chúng tôi, tuân theo Luật hiện hành. Bất kỳ việc tạm ngưng hoặc chấm dứt quyền truy cập của Bạn vào Tài khoản và/hoặc các Dịch vụ của chúng tôi có thể được thực hiện mà không cần thông báo trước, và Chúng tôi sẽ không chịu trách nhiệm với Bạn hoặc bất kỳ bên thứ ba nào về việc tạm ngưng hoặc chấm dứt đó. Nếu chúng tôi chấm dứt các Điều khoản này hoặc tạm ngưng hoặc chấm dứt quyền truy cập hoặc sử dụng các Dịch vụ của Chúng tôi do Bạn vi phạm các Điều khoản này hoặc do nghi ngờ có hoạt động gian lận, lạm dụng hoặc bất hợp pháp, thì việc chấm dứt các Điều khoản này sẽ được áp dụng bổ sung cho bất kỳ biện pháp khắc phục nào khác mà Chúng tôi có thể có theo luật định hoặc công bằng. Sau khi các Điều khoản này chấm dứt hoặc hết hạn, dù là do Bạn hay Chúng tôi, bạn có thể không còn quyền truy cập vào thông tin mà Bạn đã cung cấp liên quan đến các Dịch vụ của chúng tôi hoặc liên quan đến Tài khoản của bạn, và Bạn thừa nhận rằng chúng tôi sẽ không có nghĩa vụ duy trì bất kỳ thông tin nào như vậy trong cơ sở dữ liệu của Chúng tôi hoặc chuyển tiếp bất kỳ thông tin nào như vậy cho Bạn hoặc bất kỳ bên thứ ba nào.

‍

12. QUYỀN SỞ HỮU TRÍ TUỆ

12.1 Chúng tôi giữ tất cả các quyền, quyền sở hữu và lợi ích đối với tất cả tài sản trí tuệ của chúng tôi, bao gồm nhưng không giới hạn ở các phát minh, ý tưởng, khái niệm, mã nguồn, khám phá, quy trình, nhãn hiệu, phương pháp, phần mềm, giao diện trực quan, đồ họa, thiết kế, hệ thống, dịch vụ, "giao diện và cảm nhận", tổ chức, thành phần, công thức, kỹ thuật, thông tin và dữ liệu (gọi chung là "Tài sản trí tuệ của TransFi"). Tài sản trí tuệ của TransFi được bảo vệ bởi luật bản quyền, luật về hình thức thương mại, luật sáng chế và nhãn hiệu, các công ước quốc tế, và các quyền sở hữu trí tuệ và quyền sở hữu liên quan khác cũng như các luật áp dụng. Bạn không được sử dụng bất kỳ Tài sản trí tuệ nào của TransFi vì bất kỳ lý do gì nếu không có sự đồng ý trước bằng văn bản của chúng tôi. Chúng tôi bảo lưu tất cả các quyền đối với Tài sản trí tuệ của TransFi không được cấp rõ ràng cho bạn trong các Điều khoản này.

12.2 Tuân theo các Điều khoản này và bất kỳ Thỏa thuận Dịch vụ Doanh nghiệp áp dụng nào:

1. Bạn được cấp một giấy phép có giới hạn, có thể thu hồi, không độc quyền để truy cập và sử dụng các Dịch vụ cho mục đích hợp pháp của riêng Bạn.
2. Bạn đồng ý không xóa, thay đổi hoặc làm mờ bất kỳ thông báo quyền sở hữu nào được cung cấp trong hoặc cùng với tài liệu trên Sản phẩm hoặc bất kỳ Tài sản trí tuệ nào khác của TransFi. Bạn sẽ không sửa đổi, thay đổi, chuyển đổi, điều chỉnh, sao chép, nhân bản, sao chép, dịch, kỹ thuật đảo ngược hoặc thao túng bất kỳ phần nào trong các Dịch vụ của chúng tôi hoặc Tài sản trí tuệ của TransFi. Tất cả các quyền không được cấp rõ ràng trong các Điều khoản này đều được bảo lưu.

12.3 Bạn có thể chọn gửi ý kiến, báo cáo lỗi, ý tưởng hoặc phản hồi khác về các Dịch vụ của chúng tôi, bao gồm nhưng không giới hạn ở các đề xuất cải thiện Dịch vụ của chúng tôi (gọi chung là "Phản hồi"). Bằng việc gửi bất kỳ Phản hồi nào, Bạn đồng ý rằng chúng tôi có quyền sử dụng Phản hồi đó theo quyết định riêng của mình mà không cần bồi thường thêm cho Bạn và có quyền tiết lộ Phản hồi đó cho các bên thứ ba (dù trên cơ sở không bảo mật hay cách khác). Nếu cần thiết theo Luật hiện hành, Bạn cấp cho Chúng tôi giấy phép vĩnh viễn, không thể hủy ngang, không độc quyền, có thể chuyển nhượng, trên phạm vi toàn cầu đối với tất cả các quyền cần thiết để chúng tôi kết hợp và sử dụng Phản hồi của Bạn cho bất kỳ mục đích nào.

13. CÁC NHÀ VẬN HÀNH DỊCH VỤ BÊN THỨ BA

13.1 Các Dịch vụ, bao gồm Ví TransFi, có thể hoạt động thông qua hoặc dựa vào các Nhà vận hành Bên thứ ba (bao gồm nhưng không giới hạn ở các đơn vị xử lý thanh toán, sàn giao dịch, nhà cung cấp thanh khoản và đại lý thanh toán). Các Nhà vận hành Bên thứ ba có thể yêu cầu bạn đồng ý với các điều khoản và điều kiện riêng, mà bạn phải xem xét và chấp nhận trực tiếp với họ. Bạn có trách nhiệm tuân thủ tất cả các điều khoản của Nhà vận hành Bên thứ ba áp dụng khi sử dụng Dịch vụ. TransFi không phải là một bên trong bất kỳ thỏa thuận nào giữa Bạn và các Nhà vận hành Bên thứ ba và không kiểm soát các hành động, hoạt động, sản phẩm, dịch vụ hoặc tình trạng tài chính của họ. Không có nội dung nào trong các Điều khoản này tạo ra mối quan hệ hợp đồng giữa Bạn và bất kỳ Nhà vận hành Bên thứ ba nào. Bạn thừa nhận và đồng ý rằng TransFi chỉ chịu trách nhiệm duy nhất đối với các Dịch vụ do TransFi cung cấp trực tiếp cũng như việc bảo trì và hỗ trợ các Dịch vụ đó. Các khoản phí liên quan đến dịch vụ do các Nhà vận hành Bên thứ ba cung cấp được điều chỉnh bởi các điều khoản và điều kiện riêng, cũng như các thỏa thuận giữa bạn và Nhà vận hành Bên thứ ba tương ứng. Bạn thừa nhận rằng việc sử dụng các dịch vụ của bên thứ ba như vậy có thể liên quan đến các rủi ro về thanh toán, công nghệ, thanh khoản, vận hành và đối tác mà Bạn chấp nhận.

13.2 Bạn đồng ý rõ ràng rằng TransFi sẽ không chịu trách nhiệm hoặc nghĩa vụ pháp lý đối với bất kỳ sự chậm trễ, tổn thất hoặc thiệt hại nào (bao gồm cả việc mất tiền) phát sinh từ các hành động, thiếu sót, tình trạng mất khả năng thanh toán, vấn đề thanh khoản hoặc phá sản của bất kỳ Nhà vận hành Bên thứ ba nào. Những rủi ro này là vốn có trong việc sử dụng các Nhà vận hành Bên thứ ba và Bạn chấp nhận các rủi ro đó. Mọi rủi ro như vậy sẽ do Bạn tự chịu hoàn toàn.

13.3 TransFi không đưa ra bất kỳ bảo đảm nào liên quan đến các dịch vụ do các Nhà vận hành Bên thứ ba cung cấp. Mọi bảo đảm áp dụng cho các dịch vụ của bên thứ ba (nếu có) đều do Nhà vận hành Bên thứ ba có liên quan cung cấp.

13.4 Các Nhà cung cấp Dịch vụ Bên thứ ba chịu trách nhiệm duy nhất đối với các Dịch vụ mà họ cung cấp cho Bạn, bao gồm nhưng không giới hạn ở: (a) các khiếu nại về trách nhiệm sản phẩm; (b) bất kỳ khiếu nại nào cho rằng dịch vụ không tuân thủ các yêu cầu pháp lý hoặc quy định hiện hành; (c) các khiếu nại phát sinh theo luật bảo vệ người tiêu dùng, luật quyền riêng tư hoặc các luật tương tự; và (d) các khiếu nại về quyền sở hữu trí tuệ. Các khiếu nại như vậy phải được gửi trực tiếp đến Nhà vận hành Bên thứ ba có liên quan, không phải TransFi.

13.5 TransFi không đảm bảo về tính sẵn có, tính kịp thời hoặc việc hoàn tất bất kỳ giao dịch hoặc thanh toán nào được thực hiện thông qua các Nhà vận hành Bên thứ ba, và không chịu trách nhiệm pháp lý đối với bất kỳ sự gián đoạn, chậm trễ hoặc thất bại nào trong quá trình thanh toán phát sinh từ đó.

15. CHƯƠNG TRÌNH KHUYẾN MÃI VÀ GIỚI THIỆU

Đôi khi, chúng tôi có thể tổ chức các cuộc thi, chương trình khuyến mãi, chương trình giới thiệu hoặc các hoạt động tương tự khác (“Chương trình Khuyến mãi và Giới thiệu”) có thể yêu cầu bạn gửi tài liệu hoặc thông tin về bản thân. Mọi Chương trình Khuyến mãi và Giới thiệu có thể được điều chỉnh bởi các quy tắc riêng, trong đó có thể bao gồm một số yêu cầu về điều kiện tham gia, chẳng hạn như hạn chế về độ tuổi hoặc vị trí địa lý. Bạn có trách nhiệm đọc tất cả các quy tắc áp dụng liên quan đến các Chương trình Khuyến mãi và Giới thiệu để xác định xem mình có đủ điều kiện tham gia hay không. Nếu bạn tham gia bất kỳ Chương trình Khuyến mãi và Giới thiệu nào, bạn đồng ý tuân thủ và chấp hành tất cả các quy tắc của Chương trình Khuyến mãi và Giới thiệu tương ứng đó. Tất cả các Chương trình Khuyến mãi và Giới thiệu đều là tự nguyện, và bạn không nên tham gia nếu bạn không đồng ý tuân thủ và chấp hành tất cả các quy tắc áp dụng.

‍

16. CAM ĐOAN VÀ BẢO ĐẢM CỦA NGƯỜI DÙNG

Bằng việc sử dụng các Dịch vụ của chúng tôi, Bạn cam đoan và bảo đảm rằng:

16.1 Thẩm quyền. Bạn có đầy đủ quyền hạn và thẩm quyền cần thiết để thực thi và bàn giao các Điều khoản này, để mua và sử dụng Dịch vụ của chúng tôi, cũng như để thực hiện và hoàn thành các nghĩa vụ của bạn theo các Điều khoản này. Nếu bạn là cá nhân, bạn phải từ mười tám (18) tuổi trở lên và đủ tuổi pháp lý cũng như năng lực để mua và sử dụng Dịch vụ của chúng tôi. Nếu bạn là một tổ chức, bạn phải được thành lập hợp lệ, đang tồn tại hợp pháp và có tư cách pháp nhân tốt theo luật pháp của khu vực pháp lý nơi bạn cư trú và từng khu vực pháp lý nơi bạn tiến hành kinh doanh.

16.2 Không Xung đột. Việc thực thi, bàn giao và thực hiện các Điều khoản này sẽ không dẫn đến bất kỳ vi phạm nào, không xung đột với, hoặc cấu thành hành vi vi phạm nghiêm trọng đối với, dù có hay không có sự trôi qua của thời gian hoặc việc thông báo: (a) bất kỳ điều khoản nào trong tài liệu quản trị của bạn, nếu có; (b) bất kỳ điều khoản nào trong phán quyết, nghị định hoặc lệnh mà bạn là một bên, bị ràng buộc, hoặc mà bất kỳ tài sản quan trọng nào của bạn phải chịu; (c) bất kỳ thỏa thuận, nghĩa vụ, trách nhiệm hoặc cam kết quan trọng nào mà bạn là một bên hoặc bị ràng buộc; hoặc (d) bất kỳ luật, quy định hoặc quy tắc nào áp dụng cho bạn.

16.3 Không cần Sự đồng ý hoặc Phê duyệt. Việc thực thi, bàn giao và thực hiện các Điều khoản này không yêu cầu bất kỳ sự phê duyệt hoặc hành động nào khác từ bất kỳ cơ quan chính phủ hoặc cá nhân nào ngoài Bạn.

16.4 Mục đích Hợp pháp. Bạn sẽ chỉ sử dụng Dịch vụ cho các mục đích hợp pháp và tuân thủ tất cả các Luật Hiện hành, bao gồm luật về trừng phạt, phòng chống rửa tiền, chống tài trợ khủng bố, thuế, ngoại hối và chứng khoán.

16.5 Tình trạng Trừng phạt. Bạn không ở tại, không được thành lập theo luật pháp của, hoặc không thường trú tại bất kỳ khu vực pháp lý nào chịu các lệnh trừng phạt toàn diện, và bạn cũng không có tên trong bất kỳ danh sách trừng phạt hoặc danh sách các bên bị hạn chế nào do bất kỳ cơ quan chính phủ nào duy trì.

16.6 Nguồn tiền. Tất cả tiền và Tài sản Kỹ thuật số được sử dụng liên quan đến Dịch vụ đều có nguồn gốc hợp pháp, và bạn là chủ sở hữu hợp pháp và hưởng lợi hoặc được ủy quyền hợp lệ để thực hiện giao dịch thay mặt cho chủ sở hữu hưởng lợi.

16.7 Không Dựa dẫm / Hiểu biết về Rủi ro. Bạn hiểu rõ các rủi ro liên quan đến Tài sản Kỹ thuật số, bao gồm sự biến động, mất giá trị, rủi ro công nghệ và sự không chắc chắn về mặt pháp lý, và bạn không dựa vào TransFi để nhận lời khuyên về đầu tư, pháp lý, thuế hoặc tài chính.

16.8 Thông tin Chính xác. Tất cả thông tin bạn cung cấp cho TransFi đều trung thực, chính xác và đầy đủ, và bạn sẽ cập nhật kịp thời các thông tin đó khi cần thiết.

16.9 Không có Hoạt động Bị cấm. Bạn không sử dụng Dịch vụ thay mặt cho bất kỳ cá nhân hoặc tổ chức nào tham gia vào các hoạt động bất hợp pháp, gian lận, lừa đảo hoặc bị cấm.

16.10 Trách nhiệm Thuế. Bạn hoàn toàn chịu trách nhiệm xác định và thực hiện mọi nghĩa vụ thuế phát sinh từ việc bạn sử dụng Dịch vụ.

‍

17. CÁC LỆNH TRỪNG PHẠT

Việc bạn sử dụng Dịch vụ phải tuân thủ tất cả các luật và quy định về kiểm soát xuất khẩu và trừng phạt kinh tế hiện hành (“Luật Trừng phạt”). Bằng việc gửi, mua hoặc bán Token Kỹ thuật số thông qua Dịch vụ, Bạn đồng ý rằng bạn sẽ tuân thủ các Luật Trừng phạt đó. Bạn cam kết, bảo đảm và khẳng định rằng bạn không và sẽ không:

• đang ở tại, chịu sự kiểm soát của, hoặc là công dân hoặc cư dân của, hoặc đang hoạt động từ, chịu sự kiểm soát của, hoặc là công dân hoặc cư dân của bất kỳ khu vực pháp lý nào chịu các lệnh trừng phạt kinh tế toàn diện hoặc cấm vận theo Luật Trừng phạt; hoặc
• có tên trong, thuộc sở hữu hoặc kiểm soát bởi, hoặc hành động thay mặt cho bất kỳ cá nhân hoặc tổ chức nào có tên trong bất kỳ danh sách các bên bị hạn chế liên quan đến trừng phạt do Liên Hợp Quốc, Hoa Kỳ (bao gồm OFAC), Liên minh Châu Âu, Vương quốc Anh hoặc bất kỳ cơ quan chính phủ có thẩm quyền nào khác duy trì;
• Bạn cam kết, bảo đảm và khẳng định thêm rằng:
  
  • bạn sẽ không sử dụng Dịch vụ, trực tiếp hoặc gián tiếp, vì lợi ích của, hoặc liên quan đến, bất kỳ cá nhân, tổ chức hoặc khu vực pháp lý nào chịu sự điều chỉnh của Luật Trừng phạt;
  • bạn sẽ không sử dụng Dịch vụ để thực hiện, tạo điều kiện hoặc hỗ trợ bất kỳ giao dịch nào có thể khiến TransFi hoặc bất kỳ Nhà điều hành Bên thứ ba nào vi phạm Luật Trừng phạt;
• TransFi có thể giám sát, sàng lọc và hạn chế quyền truy cập vào Dịch vụ vào bất kỳ lúc nào để tuân thủ Luật Trừng phạt. Khi luật pháp hoặc nghĩa vụ tuân thủ yêu cầu, TransFi có thể từ chối xử lý, chặn, đóng băng hoặc đảo ngược các giao dịch, tạm ngưng hoặc chấm dứt Tài khoản của bạn, hoặc hạn chế quyền truy cập vào Dịch vụ mà không cần thông báo trước.
• TransFi có thể yêu cầu thêm thông tin hoặc tài liệu vào bất kỳ lúc nào để xác minh danh tính và sự tuân thủ của bạn đối với Mục này; việc không cung cấp các thông tin đó có thể dẫn đến việc tạm ngưng hoặc chấm dứt Dịch vụ.

‍

18. KHÔI PHỤC TỔN THẤT

TransFi bảo lưu quyền khấu trừ từ Tài khoản của bạn hoặc bất kỳ số dư nào được giữ tại TransFi đối với mọi tổn thất tài chính phát sinh do bạn khởi tạo quy trình Hoàn tiền (Chargeback) với ngân hàng, tổ chức tài chính hoặc bất kỳ bên nào khác của bạn. Những tổn thất này có thể bao gồm, nhưng không giới hạn ở, phí quản lý do đơn vị chấp nhận thẻ và các tổ chức thẻ thu, cũng như giá trị tiền tệ của các Mã thông báo kỹ thuật số đã đặt hàng hoặc mua.

‍

19. TUYÊN BỐ MIỄN TRỪ TRÁCH NHIỆM

19.1 "NGUYÊN TRẠNG" VÀ "SẴN CÓ." BẠN HIỂU RÕ VÀ ĐỒNG Ý RẰNG VIỆC BẠN TRUY CẬP VÀ SỬ DỤNG CÁC DỊCH VỤ CỦA CHÚNG TÔI LÀ RỦI RO CỦA RIÊNG BẠN, VÀ CÁC DỊCH VỤ CỦA CHÚNG TÔI ĐƯỢC CUNG CẤP TRÊN CƠ SỞ "NGUYÊN TRẠNG" VÀ "SẴN CÓ" MÀ KHÔNG CÓ BẤT KỲ ĐẢM BẢO NÀO DƯỚI BẤT KỲ HÌNH THỨC NÀO, DÙ LÀ RÕ RÀNG HAY NGỤ Ý. TRONG PHẠM VI TỐI ĐA ĐƯỢC PHÁP LUẬT HIỆN HÀNH CHO PHÉP, TRANSFI VÀ CÁC THÀNH VIÊN, QUẢN LÝ, CÁN BỘ, NHÂN VIÊN, CỐ VẤN, ĐẠI DIỆN, ĐƠN VỊ LIÊN KẾT VÀ ĐẠI LÝ CỦA HỌ ("CÁC BÊN CỦA CÔNG TY") KHÔNG ĐƯA RA BẤT KỲ ĐẢM BẢO RÕ RÀNG NÀO VÀ TỪ CHỐI MỌI ĐẢM BẢO NGỤ Ý LIÊN QUAN ĐẾN CÁC DỊCH VỤ CỦA CHÚNG TÔI VÀ BẤT KỲ PHẦN NÀO CỦA CHÚNG (BAO GỒM, NHƯNG KHÔNG GIỚI HẠN Ở, CÁC DỊCH VỤ CỦA CHÚNG TÔI HOẶC BẤT KỲ TRANG WEB BÊN NGOÀI NÀO), BAO GỒM CÁC ĐẢM BẢO NGỤ Ý VỀ KHẢ NĂNG THƯƠNG MẠI, SỰ PHÙ HỢP CHO MỘT MỤC ĐÍCH CỤ THỂ, KHÔNG VI PHẠM, TÍNH ĐÚNG ĐẮN, TÍNH CHÍNH XÁC HOẶC ĐỘ TIN CẬY. KHÔNG GIỚI HẠN TÍNH CHẤT CHUNG CỦA NHỮNG ĐIỀU TRÊN, CÁC BÊN CỦA CÔNG TY KHÔNG TUYÊN BỐ HOẶC ĐẢM BẢO VỚI BẠN RẰNG (A) VIỆC BẠN TRUY CẬP HOẶC SỬ DỤNG CÁC DỊCH VỤ CỦA CHÚNG TÔI SẼ ĐÁP ỨNG CÁC YÊU CẦU CỦA BẠN, (B) VIỆC BẠN TRUY CẬP HOẶC SỬ DỤNG CÁC DỊCH VỤ CỦA CHÚNG TÔI SẼ KHÔNG BỊ GIÁN ĐOẠN, KỊP THỜI, KHÔNG RỦI RO HOẶC KHÔNG CÓ LỖI, (C) DỮ LIỆU SỬ DỤNG ĐƯỢC CUNG CẤP THÔNG QUA CÁC DỊCH VỤ CỦA CHÚNG TÔI SẼ CHÍNH XÁC, (D) CÁC DỊCH VỤ CỦA CHÚNG TÔI HOẶC BẤT KỲ NỘI DUNG, DỊCH VỤ HOẶC TÍNH NĂNG NÀO ĐƯỢC CUNG CẤP TRÊN HOẶC THÔNG QUA CÁC DỊCH VỤ CỦA CHÚNG TÔI ĐỀU KHÔNG CÓ VIRUS HOẶC CÁC THÀNH PHẦN CÓ HẠI KHÁC, HOẶC (E) DỮ LIỆU SẼ ĐƯỢC BẢO MẬT HOÀN TOÀN HOẶC MIỄN NHIỄM VỚI TRUY CẬP TRÁI PHÉP.

19.2 RỦI RO CÁ NHÂN. BẠN CHẤP NHẬN CÁC RỦI RO BẢO MẬT VỐN CÓ KHI CUNG CẤP THÔNG TIN VÀ GIAO DỊCH TRỰC TUYẾN QUA INTERNET VÀ ĐỒNG Ý RẰNG CHÚNG TÔI KHÔNG CÓ TRÁCH NHIỆM PHÁP LÝ HOẶC NGHĨA VỤ ĐỐI VỚI BẤT KỲ VI PHẠM BẢO MẬT NÀO TRỪ KHI ĐÓ LÀ DO SỰ CẨU THẢ NGHIÊM TRỌNG CỦA TRANSFI. BẠN SẼ THỰC HIỆN CÁC BIỆN PHÁP HỢP LÝ VÀ PHÙ HỢP ĐƯỢC THIẾT KẾ ĐỂ BẢO VỆ QUYỀN TRUY CẬP VÀO (A) BẤT KỲ THIẾT BỊ NÀO LIÊN QUAN ĐẾN BẠN VÀ ĐƯỢC SỬ DỤNG LIÊN QUAN ĐẾN VIỆC BẠN MUA HOẶC SỬ DỤNG CÁC DỊCH VỤ CỦA CHÚNG TÔI; VÀ (B) BẤT KỲ TÊN NGƯỜI DÙNG, MẬT KHẨU HOẶC THÔNG TIN ĐĂNG NHẬP HOẶC THÔNG TIN XÁC MINH NÀO KHÁC.

19.3 TUYÊN BỐ MIỄN TRỪ TRÁCH NHIỆM CỦA CÁC NHÀ ĐIỀU HÀNH BÊN THỨ BA. TRANSFI TẠO ĐIỀU KIỆN CHO VIỆC TẠO VÀ QUẢN LÝ VÍ TRANSFI CHO NGƯỜI DÙNG VÀ NGƯỜI DÙNG CUỐI THÔNG QUA CÁC NHÀ ĐIỀU HÀNH BÊN THỨ BA, NHỮNG NGƯỜI CHỊU TRÁCH NHIỆM DUY NHẤT VỀ QUẢN LÝ KHÓA, BẢO MẬT VÍ VÀ TUÂN THỦ CÁC QUY ĐỊNH HIỆN HÀNH LIÊN QUAN ĐẾN VÍ. TRANSFI KHÔNG CHỊU TRÁCH NHIỆM ĐỐI VỚI BẤT KỲ KHOẢN THẤT THOÁT NÀO PHÁT SINH TỪ CÁC DỊCH VỤ VÍ DO CÁC NHÀ CUNG CẤP DỊCH VỤ BÊN THỨ BA CUNG CẤP, BAO GỒM CÁC LỖI QUẢN LÝ KHÓA, VÌ HỌ CHỊU TRÁCH NHIỆM DUY NHẤT VỀ VIỆC QUẢN LÝ VÀ BẢO MẬT VÍ TRANSFI. TRANSFI TỪ CHỐI MỌI TRÁCH NHIỆM ĐỐI VỚI BẤT KỲ KHOẢN THẤT THOÁT, VI PHẠM HOẶC LỖI NÀO PHÁT SINH TỪ VIỆC QUẢN LÝ VÍ TRANSFI CỦA CÁC NHÀ ĐIỀU HÀNH BÊN THỨ BA. TRONG PHẠM VI TỐI ĐA ĐƯỢC PHÁP LUẬT CHO PHÉP, TRANSFI KHÔNG CHỊU TRÁCH NHIỆM VỀ SỰ TRÌ HOÃN, THẤT BẠI, MẤT KHẢ NĂNG THANH TOÁN, SỰ CỐ MẠNG HOẶC LỖI VẬN HÀNH CỦA CÁC NHÀ CUNG CẤP BÊN THỨ BA.

19.4 CÔNG BỐ RỦI RO, CHẤP NHẬN RỦI RO VÀ MIỄN TRỪ TRÁCH NHIỆM CHO TRANSFI. NGOÀI NHỮNG ĐIỀU ĐƯỢC QUY ĐỊNH RÕ RÀNG TRONG THỎA THUẬN NÀY, TRANSFI SẼ KHÔNG CHỊU TRÁCH NHIỆM ĐỐI VỚI BẤT KỲ RỦI RO NÀO VỐN CÓ TRONG CÁC DỊCH VỤ HOẶC CÁC GIAO DỊCH LIÊN QUAN, BAO GỒM CÁC GIAO DỊCH VÍ, MÀ NGƯỜI DÙNG CUỐI HOẶC KHÁCH HÀNG VÀ CÁC ĐƠN VỊ THƯƠNG MẠI CỦA HỌ CÓ THỂ PHẢI GÁNH CHỊU DO ĐÓ. NGƯỜI DÙNG CUỐI, KHÁCH HÀNG VÀ ĐƠN VỊ THƯƠNG MẠI CỦA HỌ ĐỒNG Ý VÀ BẰNG VĂN BẢN NÀY: (I) MIỄN TRỪ CHO TRANSFI KHỎI MỌI TRÁCH NHIỆM PHÁP LÝ LIÊN QUAN ĐẾN HOẶC PHÁT SINH TỪ CÁC RỦI RO VỐN CÓ TRONG CÁC DỊCH VỤ VÀ CÁC GIAO DỊCH LIÊN QUAN, BAO GỒM CÁC GIAO DỊCH VÍ, NGOẠI TRỪ NHỮNG ĐIỀU ĐƯỢC QUY ĐỊNH RÕ RÀNG TRONG THỎA THUẬN NÀY; VÀ (II) CHẤP NHẬN TẤT CẢ CÁC RỦI RO VỐN CÓ TRONG CÁC DỊCH VỤ VÀ CÁC GIAO DỊCH LIÊN QUAN, BAO GỒM NHƯNG KHÔNG GIỚI HẠN Ở CÁC ĐIỀU SAU:

• RỦI RO LÀ BẤT KỲ NHÀ CUNG CẤP DỊCH VỤ BÊN THỨ BA NÀO CỦA TRANSFI NGỪNG HOẠT ĐỘNG, KHIẾN GIAO DỊCH TRỞ NÊN BẤT KHẢ THI VÀ HOÀN TOÀN VÔ DỤNG.
• THỊ TRƯỜNG MÃ THÔNG BÁO KỸ THUẬT SỐ CÓ THỂ SỤP ĐỔ MÀ KHÔNG CẦN CẢNH BÁO HOẶC KHÔNG CÓ LOGIC RÕ RÀNG.
• CÓ RỦI RO LÀ NHỮNG THAY ĐỔI TRONG PHÁP LUẬT HIỆN HÀNH CÓ THỂ ẢNH HƯỞNG BẤT LỢI ĐẾN QUYỀN CỦA KHÁCH HÀNG TRONG VIỆC SỬ DỤNG, CHUYỂN NHƯỢNG, TRAO ĐỔI VÀ/HOẶC THU ĐƯỢC GIÁ TRỊ TỪ CÁC MÃ THÔNG BÁO KỸ THUẬT SỐ MỘT CÁCH HỢP PHÁP. VIỆC SỞ HỮU, NẮM GIỮ, BÁN HOẶC SỬ DỤNG MÃ THÔNG BÁO KỸ THUẬT SỐ CÓ THỂ LÀ BẤT HỢP PHÁP, HIỆN TẠI HOẶC TRONG TƯƠNG LAI, TẠI MỘT HOẶC NHIỀU QUỐC GIA.
• CÁC GIAO DỊCH BẰNG MÃ THÔNG BÁO KỸ THUẬT SỐ, THEO QUY TẮC, LÀ KHÔNG THỂ ĐẢO NGƯỢC. DO ĐÓ, CÁC KHOẢN THẤT THOÁT DO GIAO DỊCH GIAN LẬN HOẶC TÌNH CỜ THƯỜNG KHÔNG THỂ KHÔI PHỤC ĐƯỢC. MỘT KHI GIAO DỊCH ĐÃ ĐƯỢC GHI LẠI TRÊN MẠNG LƯỚI ĐƯỢC PHÊ DUYỆT, NÓ KHÔNG THỂ ĐẢO NGƯỢC. KHÁCH HÀNG THỪA NHẬN RẰNG CÓ KHẢ NĂNG, DO LỖI MÁY TÍNH HOẶC LỖI CON NGƯỜI, HOẶC DO TRỘM CẮP HOẶC GIAN LẬN, CÁC MÃ THÔNG BÁO KỸ THUẬT SỐ CÓ THỂ BỊ CHUYỂN VỚI SỐ LƯỢNG KHÔNG CHÍNH XÁC HOẶC CHO CÁC BÊN THỨ BA KHÔNG ĐƯỢC ỦY QUYỀN.
• MỘT SỐ GIAO DỊCH SẼ ĐƯỢC COI LÀ ĐÃ THỰC HIỆN KHI ĐƯỢC GHI LẠI TRÊN MẠNG LƯỚI ĐƯỢC PHÊ DUYỆT, ĐIỀU NÀY KHÔNG NHẤT THIẾT LÀ NGÀY HOẶC GIỜ MÀ KHÁCH HÀNG ĐÃ KHỞI TẠO GIAO DỊCH.
• MÃ THÔNG BÁO KỸ THUẬT SỐ CÓ THỂ LÀ MỤC TIÊU CỦA GIAN LẬN VÀ TẤN CÔNG MẠNG. TRÊN CÁC THIẾT BỊ VÀ VÍ, CÁC HÀNH VI GIAN LẬN VÀ TẤN CÔNG NÀY CÓ THỂ DẪN ĐẾN MẤT MÁT HOÀN TOÀN CHO KHÁCH HÀNG. TRONG VÍ, TRANSFI NỖ LỰC HỢP LÝ VỀ MẶT THƯƠNG MẠI ĐỂ XÁC MINH RẰNG KHÁCH HÀNG LÀ NGƯỜI THỰC SỰ KHỞI TẠO GIAO DỊCH, NHƯNG KHI TÀI KHOẢN CỦA KHÁCH HÀNG BỊ XÂM PHẠM, NHỮNG NỖ LỰC ĐÓ CÓ THỂ THẤT BẠI VÀ CÓ THỂ DẪN ĐẾN MẤT MÁT HOÀN TOÀN CÁC MÃ THÔNG BÁO KỸ THUẬT SỐ TRONG VÍ. CÁC CUỘC TẤN CÔNG VÀO TRANSFI CŨNG CÓ THỂ DẪN ĐẾN THỜI GIAN NGỪNG HOẠT ĐỘNG NGOÀI KẾ HOẠCH VÀ ĐÁNG KỂ, TRONG ĐÓ CÁC GIAO DỊCH SẼ KHÔNG ĐƯỢC THỰC HIỆN. TRỪ KHI CÓ GIAN LẬN HOẶC HÀNH VI SAI TRÁI CỐ Ý TỪ PHÍA TRANSFI, TRANSFI SẼ KHÔNG CHỊU TRÁCH NHIỆM ĐỐI VỚI CÁC KHOẢN THẤT THOÁT CỦA KHÁCH HÀNG DO BẤT KỲ TÌNH HUỐNG NÀO KỂ TRÊN HOẶC DO THÔNG TIN ĐĂNG NHẬP TÀI KHOẢN BỊ XÂM PHẠM. VỚI TƯ CÁCH LÀ NGƯỜI NẮM GIỮ MÃ THÔNG BÁO KỸ THUẬT SỐ MỘT CÁCH THIỆN CHÍ TRONG VÍ, CÓ RỦI RO LÀ KHÁCH HÀNG SẼ MẤT QUYỀN SỞ HỮU NẾU TRANSFI XÁC ĐỊNH RẰNG CHÚNG ĐÃ ĐƯỢC CHUYỂN TRƯỚC ĐÓ BẰNG CÁC PHƯƠNG THỨC GIAN LẬN HOẶC ĐƯỢC CHUYỂN THEO CÁCH KHÁC VI PHẠM THỎA THUẬN NÀY, NGAY CẢ KHI KHÁCH HÀNG KHÔNG LIÊN QUAN ĐẾN HÀNH VI SAI TRÁI ĐÓ.
• CÁC DỊCH VỤ VÀ MÃ THÔNG BÁO KỸ THUẬT SỐ DỰA VÀO INTERNET, BAO GỒM PHẦN CỨNG, PHẦN MỀM VÀ CÁC KẾT NỐI INTERNET CỦA BÊN THỨ BA, TẤT CẢ ĐỀU CÓ THỂ GẶP PHẢI CÁC SỰ CỐ TRUYỀN THÔNG, GIÁN ĐOẠN, LỖI, SAI LỆCH HOẶC TRÌ HOÃN CÓ THỂ ẢNH HƯỞNG ĐẾN KHẢ NĂNG TRUY CẬP VÀ SỬ DỤNG CÁC DỊCH VỤ NHƯ TÀI KHOẢN VÀ VÍ CỦA KHÁCH HÀNG.
• TRANSFI CÓ THỂ ĐÓNG BĂNG, CHẶN, TRÌ HOÃN HOẶC HẠN CHẾ CÁC KHOẢN TIỀN HOẶC TÀI KHOẢN NẾU PHÁP LUẬT, LỆNH CỦA TÒA ÁN HOẶC CHỈ THỊ CỦA CƠ QUAN QUẢN LÝ YÊU CẦU, VÀ SẼ KHÔNG CHỊU TRÁCH NHIỆM PHÁP LÝ ĐỐI VỚI CÁC KHOẢN THẤT THOÁT HOẶC SỰ TRÌ HOÃN PHÁT SINH TỪ ĐÓ.

KHÁCH HÀNG PHẢI ĐẢM BẢO RẰNG TẤT CẢ CÁC ĐƠN VỊ THƯƠNG MẠI VÀ NGƯỜI DÙNG CUỐI ĐỀU THỰC HIỆN PHÂN TÍCH VÀ ĐÁNH GIÁ ĐỘC LẬP CỦA RIÊNG HỌ VỀ CÁC RỦI RO CỤ THỂ ĐỐI VỚI CÁC DỊCH VỤ VÀ CÁC GIAO DỊCH LIÊN QUAN.

19.5 CÁC GIỚI HẠN VỀ PHẠM VI DỊCH VỤ CỦA CHÚNG TÔI:

• CÁC DỊCH VỤ CỦA CHÚNG TÔI KHÔNG BAO GỒM TƯ VẤN ĐẦU TƯ, KHUYẾN NGHỊ CÁ NHÂN, HOẶC BẤT KỲ HÌNH THỨC HƯỚNG DẪN NÀO VỀ GIÁ TRỊ HOẶC SỰ PHÙ HỢP CỦA VIỆC THAM GIA VÀO BẤT KỲ GIAO DỊCH HOẶC DỊCH VỤ NGOẠI HỐI NÀO.
• CHÚNG TÔI KHÔNG ĐƯA RA BẤT KỲ TUYÊN BỐ, CAM KẾT HOẶC BẢO ĐẢM NÀO VỀ TÍNH PHÙ HỢP HOẶC THÍCH HỢP CỦA BẤT KỲ DỊCH VỤ NÀO CỦA CHÚNG TÔI ĐỐI VỚI CÁC NHU CẦU CỤ THỂ CỦA BẠN.
• BẠN CHỊU TRÁCH NHIỆM DUY NHẤT TRONG VIỆC TÌM KIẾM BẤT KỲ LỜI KHUYÊN PHÁP LÝ, KẾ TOÁN, TÀI CHÍNH HOẶC THUẾ NÀO MÀ BẠN CÓ THỂ CẦN ĐỂ XÁC ĐỊNH XEM BẤT KỲ GIAO DỊCH HOẶC DỊCH VỤ HỐI ĐOÁI NÀO CÓ PHÙ HỢP VỚI YÊU CẦU CỦA BẠN HOẶC YÊU CẦU CỦA DOANH NGHIỆP CỦA BẠN HAY KHÔNG.
• BẤT KỲ THÔNG TIN NÀO ĐƯỢC CUNG CẤP CHO BẠN LIÊN QUAN ĐẾN THỎA THUẬN NÀY, BAO GỒM NHƯNG KHÔNG GIỚI HẠN Ở THÔNG TIN THỊ TRƯỜNG, DỰ BÁO NGHIÊN CỨU HOẶC CÁC DỮ LIỆU KHÁC ĐƯỢC CHIA SẺ VỚI BẠN VỀ BẤT KỲ GIAO DỊCH ĐƯỢC ĐỀ XUẤT NÀO HOẶC CÁC VẤN ĐỀ KHÁC, CHỈ MANG TÍNH CHẤT THAM KHẢO. THÔNG TIN ĐÓ KHÔNG ĐƯỢC XEM LÀ LỜI KHUYÊN TÀI CHÍNH HOẶC CHUYÊN MÔN ĐỂ ĐẶT LỆNH HOẶC THAM GIA VÀO BẤT KỲ GIAO DỊCH HOẶC DỊCH VỤ HỐI ĐOÁI NÀO.
• TRONG PHẠM VI ĐƯỢC PHÁP LUẬT VÀ CÁC QUY ĐỊNH HIỆN HÀNH CHO PHÉP, TRANSFI KHÔNG CÓ BẤT KỲ NGHĨA VỤ ỦY THÁC HOẶC NGHĨA VỤ TƯƠNG TỰ NÀO ĐỐI VỚI BẠN THEO THỎA THUẬN NÀY.
• CÁC TỶ GIÁ HỐI ĐOÁI ĐƯỢC SỬ DỤNG CHO MỤC ĐÍCH CUNG CẤP DỊCH VỤ SẼ DO TRANSFI QUYẾT ĐỊNH VÀ CÓ THỂ BAO GỒM CÁC CHI PHÍ, PHÍ VÀ LỆ PHÍ CỦA CHÚNG TÔI. CÁC TỶ GIÁ NÀY CÓ THỂ KHÁC VỚI TỶ GIÁ LIÊN NGÂN HÀNG ĐƯỢC CÔNG BỐ HOẶC CÁC CHỈ SỐ THAM CHIẾU CÔNG KHAI KHÁC.

20. GIỚI HẠN TRÁCH NHIỆM PHÁP LÝ

_20.1 BẠN HIỂU VÀ ĐỒNG Ý RẰNG TRANSFI SẼ CHỊU TRÁCH NHIỆM VỚI BẠN HOẶC BẤT KỲ BÊN THỨ BA NÀO VỀ BẤT KỲ THIỆT HẠI GIÁN TIẾP, NGẪU NHIÊN, ĐẶC BIỆT, HỆ QUẢ HOẶC MANG TÍNH TRỪNG PHẠT NÀO MÀ BẠN CÓ THỂ PHẢI CHỊU, DÙ PHÁT SINH TỪ BẤT KỲ NGUYÊN NHÂN NÀO VÀ THEO BẤT KỲ LÝ THUYẾT TRÁCH NHIỆM PHÁP LÝ NÀO, BAO GỒM NHƯNG KHÔNG GIỚI HẠN Ở VIỆC MẤT LỢI NHUẬN (DÙ PHÁT SINH TRỰC TIẾP HAY GIÁN TIẾP), MẤT UY TÍN HOẶC DANH TIẾNG KINH DOANH, MẤT DỮ LIỆU, CHI PHÍ MUA HÀNG HÓA HOẶC DỊCH VỤ THAY THẾ, HOẶC BẤT KỲ TỔN THẤT VÔ HÌNH NÀO KHÁC, NGAY CẢ KHI CHÚNG TÔI ĐÃ ĐƯỢC CẢNH BÁO VỀ KHẢ NĂNG XẢY RA CÁC THIỆT HẠI ĐÓ.

20.2 BẠN HIỂU VÀ ĐỒNG Ý RẰNG TRANSFI SẼ KHÔNG CHỊU TRÁCH NHIỆM VÀ TỪ CHỐI MỌI TRÁCH NHIỆM PHÁP LÝ ĐỐI VỚI BẠN LIÊN QUAN ĐẾN BẤT KỲ SỰ KIỆN BẤT KHẢ KHÁNG NÀO, BAO GỒM THIÊN TAI; TRANH CHẤP LAO ĐỘNG HOẶC CÁC XÁO TRỘN CÔNG NGHIỆP KHÁC; SỰ CỐ VỀ ĐIỆN, VIỄN THÔNG, PHẦN CỨNG, PHẦN MỀM HOẶC CÁC TIỆN ÍCH KHÁC; LỖI HOẶC ĐIỂM YẾU CỦA PHẦN MỀM HOẶC HỢP ĐỒNG THÔNG MINH; ĐỘNG ĐẤT, BÃO HOẶC CÁC SỰ KIỆN TỰ NHIÊN KHÁC; ĐẠI DỊCH; PHONG TỎA; CẤM VẬN; BẠO LOẠN; CÁC HÀNH ĐỘNG HOẶC LỆNH CỦA CHÍNH PHỦ; CÁC HÀNH ĐỘNG KHỦNG BỐ HOẶC CHIẾN TRANH; THAY ĐỔI CÔNG NGHỆ; VÀ CÁC THAY ĐỔI VỀ LÃI SUẤT HOẶC CÁC ĐIỀU KIỆN TIỀN TỆ KHÁC.

20.3 BẠN ĐỒNG Ý RẰNG TỔNG TRÁCH NHIỆM PHÁP LÝ CỦA CHÚNG TÔI ĐỐI VỚI BẠN CHO BẤT KỲ VÀ TẤT CẢ CÁC KHIẾU NẠI PHÁT SINH TỪ HOẶC LIÊN QUAN ĐẾN CÁC ĐIỀU KHOẢN NÀY, HOẶC VIỆC BẠN TRUY CẬP HOẶC SỬ DỤNG (HOẶC KHÔNG THỂ TRUY CẬP HOẶC SỬ DỤNG) BẤT KỲ PHẦN NÀO TRONG CÁC DỊCH VỤ CỦA CHÚNG TÔI, DÙ LÀ THEO HỢP ĐỒNG, SAI PHẠM, TRÁCH NHIỆM NGHIÊM NGẶT HAY BẤT KỲ LÝ THUYẾT PHÁP LÝ NÀO KHÁC, ĐỀU ĐƯỢC GIỚI HẠN Ở MỨC LỚN HƠN GIỮA (A) CÁC KHOẢN PHÍ BẠN ĐÃ TRẢ CHO TRANSFI TRONG GIAI ĐOẠN SÁU (6) THÁNG TRƯỚC KHI XẢY RA SỰ KIỆN DẪN ĐẾN KHIẾU NẠI, HOẶC (B) MỘT TRĂM ĐÔ LA ($100), TÙY VÀO MỨC NÀO THẤP HƠN.

20.4 BẠN XÁC NHẬN VÀ ĐỒNG Ý RẰNG CHÚNG TÔI ĐÃ CUNG CẤP CÁC DỊCH VỤ CHO BẠN VÀ BẠN ĐÃ TỰ NGUYỆN CHẤP NHẬN CÁC ĐIỀU KHOẢN NÀY DỰA TRÊN CÁC TUYÊN BỐ MIỄN TRỪ TRÁCH NHIỆM BẢO HÀNH VÀ CÁC GIỚI HẠN TRÁCH NHIỆM PHÁP LÝ ĐƯỢC NÊU TẠI ĐÂY, PHẢN ÁNH SỰ PHÂN BỔ RỦI RO HỢP LÝ VÀ CÔNG BẰNG GIỮA CÁC BÊN VÀ LÀ CƠ SỞ THIẾT YẾU CỦA THỎA THUẬN GIỮA TRANSFI VÀ BẠN.

‍

21. KHÔNG CHỊU TRÁCH NHIỆM VỀ CÁC GIAO DỊCH VỚI CÁC NHÀ ĐIỀU HÀNH BÊN THỨ BA

Chúng tôi không chịu trách nhiệm cho bất kỳ giao dịch nào giữa bạn và các Nhà điều hành Bên thứ ba. Nếu một Nhà điều hành Bên thứ ba không hoàn tất giao dịch mua hàng thay mặt bạn đúng hạn hoặc đúng số tiền, hoặc nếu xảy ra bất kỳ tổn thất nào liên quan đến bất kỳ giao dịch nào được thực hiện thông qua Nhà điều hành Bên thứ ba, chúng tôi sẽ không chịu trách nhiệm về các tổn thất hoặc thiệt hại của bạn.

22. BỒI THƯỜNG

Trong phạm vi tối đa được pháp luật hiện hành cho phép, bạn đồng ý bồi thường, bảo vệ, giữ cho TransFi không bị tổn hại và hoàn trả cho TransFi đối với tất cả các hành động, thủ tục tố tụng, khiếu nại, thiệt hại, yêu cầu và hành động (bao gồm nhưng không giới hạn ở phí và chi phí luật sư) mà TransFi phải chịu phát sinh từ hoặc liên quan đến:

(a) việc bạn sử dụng Sản phẩm, Trang web hoặc các Dịch vụ của chúng tôi;

(b) các trách nhiệm hoặc nghĩa vụ của bạn theo các Điều khoản;

(c) việc bạn vi phạm hoặc không tuân thủ các Điều khoản;

(d) bất kỳ sự không chính xác nào trong các tuyên bố hoặc bảo đảm của bạn;

(e) việc bạn vi phạm bất kỳ quyền nào của cá nhân hoặc tổ chức khác, bao gồm các quyền sở hữu hoặc quyền riêng tư;

(f) việc bạn vi phạm bất kỳ Luật hiện hành nào; và/hoặc

(g) bất kỳ hành vi hoặc thiếu sót nào của bạn mang tính cẩu thả, bất hợp pháp hoặc cấu thành hành vi sai trái cố ý.

‍

TransFi bảo lưu quyền thực hiện kiểm soát duy nhất đối với việc bào chữa, bằng chi phí của bạn, đối với bất kỳ khiếu nại nào thuộc diện bồi thường theo mục 22 này. TransFi sẽ thông báo cho bạn về bất kỳ khiếu nại nào và bạn sẽ hợp tác. Khoản bồi thường này là bổ sung cho, và không thay thế cho, bất kỳ khoản bồi thường nào khác được quy định trong Thỏa thuận Dịch vụ Doanh nghiệp bằng văn bản giữa Khách hàng và TransFi.

‍

23. LUẬT ÁP DỤNG VÀ GIẢI QUYẾT TRANH CHẤP

23.1 Trong trường hợp có bất kỳ tranh chấp hoặc khiếu nại nào giữa các Bên tại đây phát sinh từ hoặc liên quan đến Thỏa thuận này, bao gồm bất kỳ câu hỏi nào liên quan đến sự tồn tại, hiệu lực hoặc việc chấm dứt thỏa thuận (một “Tranh chấp”), thì các Bên trước tiên sẽ nỗ lực thiện chí để giải quyết thông qua đàm phán bằng cách gửi thông báo bằng văn bản cho Bên kia mô tả bản chất của Tranh chấp. Mỗi Bên sẽ chỉ định một đại diện để nỗ lực giải quyết tranh chấp đó. Các đại diện được chỉ định sẽ là những người điều hành có đủ thẩm quyền để tham gia vào các cuộc đàm phán thiện chí và ràng buộc Bên mà họ đại diện.

Nếu các đại diện được chỉ định không thể giải quyết tranh chấp trong một khoảng thời gian hợp lý (nhưng không quá ba mươi (30) ngày kể từ ngày nhận được yêu cầu bằng văn bản) sau khi đã nỗ lực hết sức để thực hiện việc đó, thì Tranh chấp sẽ được giải quyết dứt điểm bằng trọng tài ràng buộc. Bất kỳ tranh chấp, bất đồng hoặc khiếu nại nào phát sinh từ hoặc liên quan đến Thỏa thuận này, bao gồm bất kỳ câu hỏi nào liên quan đến sự tồn tại, hiệu lực, cách giải thích, việc thực hiện, vi phạm hoặc chấm dứt thỏa thuận, sẽ được chuyển đến và giải quyết dứt điểm bằng trọng tài theo Quy tắc của Tòa án Trọng tài Quốc tế London (LCIA), các Quy tắc này được coi là được đưa vào điều khoản này để tham chiếu.

Địa điểm (nơi pháp lý) của trọng tài sẽ là London, Anh.
Hội đồng trọng tài sẽ bao gồm một trọng tài viên, trừ khi Tòa án LCIA quyết định khác theo Quy tắc LCIA.
Ngôn ngữ trọng tài sẽ là tiếng Anh.

Phán quyết trọng tài sẽ là quyết định cuối cùng và có hiệu lực ràng buộc đối với các Bên và có thể được thi hành tại bất kỳ tòa án có thẩm quyền nào.

‍

24. CÁC TRANG WEB BÊN NGOÀI

Giải pháp, các API hoặc Dịch vụ của chúng tôi có thể bao gồm các siêu liên kết hoặc chuyển hướng bạn đến các trang web hoặc tài nguyên khác (gọi chung là "Trang web Bên ngoài") được cung cấp chỉ để thuận tiện cho bạn. Chúng tôi không kiểm soát bất kỳ Trang web Bên ngoài nào. Bạn xác nhận và đồng ý rằng chúng tôi không chịu trách nhiệm về tính khả dụng của bất kỳ Trang web Bên ngoài nào và chúng tôi không xác nhận bất kỳ quảng cáo, sản phẩm, dịch vụ hoặc tài liệu nào khác trên hoặc được cung cấp từ bất kỳ Trang web Bên ngoài nào. Hơn nữa, bạn xác nhận và đồng ý rằng chúng tôi không chịu trách nhiệm đối với bất kỳ tổn thất hoặc thiệt hại nào có thể phát sinh do tính khả dụng hoặc không khả dụng của các Trang web Bên ngoài hoặc do bất kỳ sự tin tưởng nào của bạn vào tính đầy đủ, chính xác hoặc sự tồn tại của bất kỳ quảng cáo, sản phẩm, dịch vụ hoặc tài liệu nào khác trên, hoặc được cung cấp từ, bất kỳ Trang web Bên ngoài nào.

‍

25. TOÀN BỘ THỎA THUẬN

Các Điều khoản này, bao gồm Chính sách Bảo mật, Thỏa thuận Dịch vụ Doanh nghiệp (nếu có) và bất kỳ điều khoản và điều kiện nào khác được tham chiếu tại đây, cấu thành toàn bộ thỏa thuận giữa bạn và TransFi liên quan đến nội dung này, bao gồm cả các Dịch vụ. Các Điều khoản này, bao gồm Chính sách Bảo mật, thay thế cho tất cả các thỏa thuận, thông tin liên lạc và các hiểu biết khác bằng văn bản hoặc bằng lời nói trước đây hoặc đương thời liên quan đến nội dung của các Điều khoản. Các Điều khoản này không làm thay đổi bất kỳ thỏa thuận nào bạn có thể có với bất kỳ Nhà điều hành Bên thứ ba nào, nhưng sẽ thay thế các thỏa thuận đó trong trường hợp có xung đột giữa các Điều khoản này và bất kỳ thỏa thuận nào với các Nhà điều hành Bên thứ ba.

‍

26. CHÍNH SÁCH BẢO MẬT VÀ BẢO VỆ DỮ LIỆU

Chính sách Bảo mật của chúng tôi, được đưa vào đây để tham chiếu, mô tả cách chúng tôi thu thập, sử dụng, lưu trữ và tiết lộ thông tin cá nhân của bạn. Bạn đồng ý với việc thu thập, sử dụng, lưu trữ và tiết lộ dữ liệu của mình theo Chính sách Bảo mật. Chúng tôi cam kết giữ an toàn cho thông tin cá nhân của bạn và xử lý thông tin đó theo luật bảo vệ dữ liệu hiện hành. Vui lòng xem xét Chính sách Bảo mật của chúng tôi để hiểu cách chúng tôi sử dụng và bảo vệ thông tin mà bạn cung cấp cho chúng tôi.

Người dùng cuối xác nhận và đồng ý rằng TransFi có thể thu thập, truy cập, xử lý, lưu trữ và giữ lại thông tin hồ sơ, chi tiết tài khoản, dữ liệu giao dịch và bất kỳ dữ liệu nào khác liên quan đến Người dùng cuối (“Dữ liệu Người dùng cuối”) nhằm mục đích cung cấp, vận hành, giám sát và cải thiện các dịch vụ của mình, bao gồm cả việc phân tích nội bộ, quản lý rủi ro, phòng chống gian lận, cũng như phát triển và cung cấp các sản phẩm và dịch vụ nâng cao hoặc có mục tiêu. TransFi có quyền lưu giữ Dữ liệu Người dùng cuối trong khoảng thời gian mà họ cho là cần thiết để thực hiện các mục đích nêu tại đây, bao gồm cả việc tuân thủ các Luật hiện hành, các yêu cầu pháp lý, cũng như các nghĩa vụ tuân thủ và kiểm toán nội bộ của mình.

Bất kể các quy định trái ngược khác, Người dùng cuối xác nhận và đồng ý rõ ràng rằng TransFi có thể, mà không cần thông báo hoặc xin phép thêm, tiết lộ, chia sẻ hoặc chuyển giao Dữ liệu Người dùng cuối cho bất kỳ cơ quan chính phủ, cơ quan quản lý, cơ quan giám sát hoặc tư pháp, cơ quan thực thi pháp luật, hoặc bất kỳ tổ chức tài chính, mạng lưới thanh toán hoặc nhà cung cấp dịch vụ bên thứ ba nào khác, trong trường hợp việc tiết lộ đó là bắt buộc hoặc được TransFi coi là cần thiết để tuân thủ Luật hiện hành, quy định, quy trình pháp lý hoặc bất kỳ yêu cầu, lệnh hoặc chỉ thị nào có hiệu lực pháp luật.

Người dùng cuối đồng ý cho phép sử dụng Dữ liệu Người dùng cuối, trên cơ sở tổng hợp hoặc cá nhân, cho các mục đích phân tích nội bộ, nghiên cứu và thương mại, bao gồm việc tối ưu hóa, cá nhân hóa và cải thiện các sản phẩm, dịch vụ và trải nghiệm người dùng của TransFi.

Bằng việc truy cập hoặc sử dụng Dịch vụ, Người dùng cuối cung cấp sự đồng ý một cách rõ ràng, tự nguyện và vô điều kiện đối với việc thu thập, sử dụng, lưu giữ và tiết lộ Dữ liệu Người dùng cuối theo Điều khoản này.

‍

27. TỶ GIÁ HỐI ĐOÁI VÀ HIỆU LỰC CỦA BÁO GIÁ

Bất kỳ tỷ giá hối đoái, tỷ giá chuyển đổi hoặc báo giá nào được cung cấp cho việc chuyển đổi tiền pháp định sang tài sản/token kỹ thuật số hoặc ngược lại, chỉ mang tính chất tham khảo và chỉ có hiệu lực trong khoảng thời gian được thông báo tại thời điểm giao dịch được bắt đầu (“Thời hạn hiệu lực”). Không có tỷ giá nào được coi là cố định, đảm bảo hoặc ràng buộc trừ khi và cho đến khi các khoản tiền pháp định và/hoặc tài sản kỹ thuật số liên quan đã thực sự được TransFi nhận và xác nhận theo các chính sách nội bộ, quy trình thanh toán, kiểm soát rủi ro và yêu cầu tuân thủ của công ty.

‍

Nếu các khoản tiền pháp định và/hoặc tài sản kỹ thuật số liên quan không được TransFi nhận và xác nhận trong Thời hạn hiệu lực, tỷ giá được báo sẽ tự động hết hạn và không còn giá trị. Sự chậm trễ như vậy có thể xuất phát từ hành động hoặc thiếu sót của Người dùng cuối, hoặc từ bất kỳ sự chậm trễ, gián đoạn, tắc nghẽn, lỗi, tiến trình xử lý hoặc sự kiện nào khác ảnh hưởng đến ngân hàng, nhà cung cấp dịch vụ thanh toán, mạng lưới blockchain, đơn vị lưu ký, nhà cung cấp thanh khoản hoặc Nhà cung cấp dịch vụ bên thứ ba khác. Trong những trường hợp đó, TransFi không chịu trách nhiệm đối với báo giá đã hết hạn và bảo lưu quyền áp dụng tỷ giá thị trường hiện hành tại thời điểm các khoản tiền pháp định và/hoặc tài sản kỹ thuật số liên quan thực sự được nhận và xác nhận.

‍

Người dùng cuối xác nhận và đồng ý rằng thị trường tài sản kỹ thuật số và ngoại hối có tính biến động cao và chịu ảnh hưởng bởi những thay đổi giá nhanh chóng. Theo đó, TransFi sẽ không chịu trách nhiệm đối với bất kỳ chênh lệch giá, biến động thị trường, tổn thất hoặc thay đổi giá trị nào phát sinh từ sự chậm trễ, chuyển khoản không thành công, thời gian thanh toán, yêu cầu xác nhận hoặc các tình huống khác nằm ngoài tầm kiểm soát hợp lý của TransFi.

‍

28. THÔNG TIN LIÊN HỆ

Nếu bạn có bất kỳ phản hồi, câu hỏi hoặc khiếu nại nào, bạn có thể liên hệ với chúng tôi qua trung tâm trợ giúp trên trang web của chúng tôi hoặc tại compliance@transfi.com.

‍

Phụ lục A - Danh sách các thực thể TransFi

Danh sách này chỉ mang tính chất tham khảo và có thể được cập nhật mà không cần thông báo trước

Trans-Fi Inc. - USA

TransFi Canada INC. - Canada

TransFi PTE. LTD. - Singapore

TransFi Technology LLC - UAE

TransFi Innovation Limited - UAE

Trans-Fi India Private Limited - Ấn Độ

TransFi Bahamas Limited - Bahamas

Pt. TransFi Indonesia Merdeka - Indonesia

TransFi Digital Limited - Malta

TRANSFI VIRTUAL ASSETS SOLUTIONS FZCO - UAE

TRANSFI AUSTRALIA PTY LTD - Úc

MAXSERVICE24 SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ - Ba Lan

‍

TRANSFI DIGITAL ASSETS SOLUTIONS INC. - Philippines

‍

ĐIỀU KHOẢN & ĐIỀU KIỆN THANH TOÁN - TOÀN CẦU

‍

Cập nhật lần cuối: Ngày 28 tháng 5 năm 2026

Tài liệu này nêu rõ các điều khoản và điều kiện (“Điều khoản”) điều chỉnh việc sử dụng các Dịch vụ do TransFi cung cấp. Các Điều khoản này áp dụng cụ thể cho Người dùng cuối của Khách hàng (“bạn/của bạn”). Bằng việc sử dụng các Dịch vụ của chúng tôi, Bạn đồng ý với các Điều khoản này, bao gồm Chính sách Bảo mật, Chính sách AML/KYC và các Điều khoản và điều kiện Sử dụng Thanh toán (Nền tảng) của TransFi. Nếu Bạn không đồng ý với bất kỳ phần nào của các Điều khoản này, Bạn không được phép sử dụng các Dịch vụ. Các Điều khoản này bao gồm các Điều khoản & Điều kiện này, Chính sách Bảo mật của chúng tôi, Chính sách AML/KYC của chúng tôi và các Điều khoản và điều kiện Sử dụng Thanh toán (Nền tảng) của TransFi.

Bằng việc truy cập hoặc sử dụng các Dịch vụ dưới bất kỳ hình thức nào, Bạn thừa nhận và tuyên bố rõ ràng rằng Bạn đã đọc, hiểu và đồng ý chịu sự ràng buộc về mặt pháp lý bởi tất cả các quy định của các Điều khoản này, được sửa đổi theo từng thời điểm.

Vui lòng đọc kỹ các Điều khoản này vì chúng quy định các Điều khoản mà theo đó TransFi sẽ cung cấp các Dịch vụ cho Bạn.

Các Dịch vụ cho phép Bạn thực hiện thanh toán cho Khách hàng và thanh toán cho các sản phẩm và/hoặc dịch vụ đã mua thông qua các nền tảng kỹ thuật số của Khách hàng, có thể bao gồm bất kỳ trang web, ứng dụng hoặc giao diện nào khác do các Khách hàng đó vận hành, và hoàn tất các giao dịch thông qua các Dịch vụ được cung cấp trên các nền tảng Khách hàng đã tích hợp Dịch vụ của TransFi thông qua API hoặc Tiện ích Thanh toán của họ.

Bằng việc khởi tạo, gửi hoặc ủy quyền bất kỳ khoản thanh toán nào thông qua các Dịch vụ, Bạn ủy quyền vô điều kiện và không thể hủy ngang cho TransFi và các Nhà điều hành Bên thứ ba của họ (i) xử lý, định tuyến và thực hiện giao dịch theo các quy tắc mạng lưới và yêu cầu vận hành hiện hành, (ii) ghi nợ, tính phí hoặc sử dụng phương thức thanh toán được chỉ định của bạn, bao gồm nhưng không giới hạn ở thẻ, các phương thức thanh toán thay thế, tiền điện tử và stablecoin, cho toàn bộ số tiền giao dịch cùng với bất kỳ khoản phí, lệ phí hoặc phí chuyển đổi áp dụng nào, và (iii) tạo điều kiện thuận lợi cho việc chuyển và quyết toán quỹ cho Khách hàng liên quan.

Bạn thừa nhận và đồng ý rằng sự ủy quyền đó cấu thành sự đồng ý rõ ràng của Bạn đối với việc luân chuyển quỹ và, trong phạm vi tối đa được Pháp luật Hiện hành cho phép, là quyết định cuối cùng và không thể hủy ngang sau khi đã gửi. Không giới hạn những điều đã nêu trên, Bạn đồng ý rằng (a) các giao dịch có thể phải chịu các khoản chuyển đổi ngoại hối, xác nhận trên blockchain và sự phụ thuộc vào Nhà điều hành Bên thứ ba; (b) TransFi có thể, theo toàn quyền quyết định của mình, trì hoãn, tạm ngưng, từ chối hoặc đảo ngược bất kỳ giao dịch nào khi cần thiết để tuân thủ các luật hiện hành, lệnh trừng phạt, nghĩa vụ chống rửa tiền, quản lý rủi ro, ngăn chặn gian lận hoặc khi nghi ngờ có hoạt động trái phép hoặc bất hợp pháp; và (c) TransFi sẽ không chịu trách nhiệm đối với bất kỳ sự chậm trễ, thất bại hoặc lỗi nào do Nhà điều hành Bên thứ ba, mạng lưới thanh toán hoặc các giao thức blockchain cơ bản gây ra.

‍

Nếu Bạn không đồng ý với các Điều khoản này hoặc bất kỳ sửa đổi nào sau đó, Bạn không được sử dụng các Dịch vụ. TransFi có thể tạm ngưng hoặc chấm dứt quyền truy cập của Bạn vào các Dịch vụ. Việc tiếp tục sử dụng các Dịch vụ đồng nghĩa với việc chấp nhận bất kỳ Điều khoản cập nhật nào. Nếu Bạn không đồng ý, Bạn phải ngừng sử dụng các Dịch vụ ngay lập tức.

THÔNG BÁO: Vui lòng đọc kỹ các Điều khoản này vì chúng điều chỉnh việc Bạn sử dụng các Dịch vụ và ảnh hưởng đến các quyền hợp pháp của Bạn. BẰNG VIỆC SỬ DỤNG CÁC DỊCH VỤ CỦA CHÚNG TÔI HOẶC NHẤP VÀO "TÔI CHẤP NHẬN" BÊN DƯỚI HOẶC NHẤP VÀO Ô BIỂU THỊ SỰ CHẤP NHẬN CỦA BẠN, BẠN XÁC NHẬN RẰNG BẠN ĐÃ ĐỌC, HIỂU VÀ ĐỒNG Ý CHỊU SỰ RÀNG BUỘC BỞI CÁC ĐIỀU KHOẢN NÀY, BAO GỒM TẤT CẢ CÁC CHÍNH SÁCH, ĐIỀU KHOẢN VÀ ĐIỀU KIỆN ĐƯỢC TÍCH HỢP BẰNG CÁCH DẪN CHIẾU.

Nếu Bạn chấp nhận các Điều khoản này thay mặt cho một công ty hoặc thực thể pháp lý khác bằng cách truy cập hoặc sử dụng các Dịch vụ, nhấp vào "Đồng ý" bên dưới hoặc nhấp vào ô biểu thị sự chấp nhận, Bạn tuyên bố và đảm bảo rằng Bạn có thẩm quyền pháp lý để ràng buộc thực thể đó với các Điều khoản này. Trong những trường hợp như vậy, “Bạn” và “của Bạn” (trừ khi được sử dụng trong đoạn này) sẽ đề cập đến thực thể đó. Nếu Bạn không có thẩm quyền như vậy hoặc không đồng ý với các Điều khoản này, thì cả bạn và thực thể đó đều không được truy cập hoặc sử dụng các Dịch vụ. Bạn nên lưu giữ một bản sao của các Điều khoản này để làm hồ sơ.

TransFi có thể, theo toàn quyền quyết định của mình, sửa đổi, bổ sung hoặc cập nhật các Điều khoản này theo từng thời điểm. Khi thực hiện việc này, chúng tôi sẽ đăng các Điều khoản đã cập nhật lên Trang web và sửa đổi ngày "Cập nhật lần cuối". Các thay đổi đối với các Điều khoản này có hiệu lực kể từ ngày được đăng. Việc Bạn tiếp tục truy cập hoặc sử dụng các Dịch vụ của chúng tôi sau khi các Điều khoản cập nhật được đăng đồng nghĩa với việc Bạn chấp nhận các thay đổi đó một cách ràng buộc. Nếu Bạn không đồng ý với bất kỳ Điều khoản sửa đổi nào, Bạn phải ngừng truy cập hoặc sử dụng các Dịch vụ ngay lập tức.

Các Điều khoản này tạo thành một thỏa thuận ràng buộc về mặt pháp lý giữa Bạn, với tư cách là người dùng cuối của nền tảng Khách hàng, và TransFi, điều chỉnh việc Bạn truy cập và sử dụng các Dịch vụ. TransFi cung cấp hỗ trợ kỹ thuật cho các giao dịch thanh toán và giao dịch liên quan đến Token Kỹ thuật số được cung cấp cho Bạn thông qua các nền tảng đó.

Các Dịch vụ có thể liên quan đến việc sử dụng Token Kỹ thuật số; tuy nhiên, TransFi không quảng bá hoặc tiếp thị Token Kỹ thuật số như một sản phẩm đầu tư và không khuyến khích các hoạt động đầu cơ.

Khi cung cấp các Dịch vụ, TransFi có thể dựa vào các nhà cung cấp dịch vụ bên thứ ba được cấp phép hoặc ủy quyền, bao gồm các đơn vị lưu ký, đơn vị xử lý thanh toán, nhà cung cấp thanh khoản hoặc đối tác quyết toán. TransFi không chịu trách nhiệm đối với các lỗi, sự chậm trễ, thất bại hoặc tổn thất do các bên thứ ba này gây ra, trừ trường hợp pháp luật hiện hành có quy định khác.

TransFi hoạt động tuân thủ các yêu cầu pháp lý và quy định hiện hành. Việc Bạn truy cập vào các Dịch vụ và khả năng sử dụng quỹ của Bạn có thể bị hạn chế, trì hoãn, đóng băng hoặc chịu ảnh hưởng theo các cách khác do các nghĩa vụ tuân thủ, lệnh pháp lý, hành động quản lý hoặc các biện pháp quản lý rủi ro.

1. GIỚI THIỆU

1.1 Các Điều khoản này tạo thành một thỏa thuận ràng buộc về mặt pháp lý giữa Bạn và TransFi Inc. (“TransFi”). Bằng việc truy cập hoặc sử dụng các Dịch vụ, Bạn đồng ý chịu sự ràng buộc bởi các Điều khoản này và bất kỳ điều khoản bổ sung nào áp dụng cho các Dịch vụ cụ thể và được hiển thị cho Bạn trong quy trình người dùng tương ứng.

2. CÁC ĐỊNH NGHĨA

• AML (Chống rửa tiền): Các bước kiểm tra và quy trình được các tổ chức tài chính và các đơn vị được quản lý thực hiện nhằm phát hiện, ngăn chặn và báo cáo các hoạt động rửa tiền. Điều này bao gồm giám sát giao dịch (cho cả tiền pháp định và Mã thông báo kỹ thuật số), đánh giá rủi ro và tuân thủ Luật áp dụng.
  
  
• Luật áp dụng: Tất cả các luật, đạo luật, văn bản quy phạm pháp luật, quy tắc, quy định, phán quyết, nghị định, hướng dẫn quản lý, quy tắc thực hành hoặc các yêu cầu khác của cơ quan quản lý tại bất kỳ khu vực tài phán nào, được sửa đổi theo từng thời điểm và có tính ràng buộc pháp lý đối với một bên.
• Ngày làm việc: có nghĩa là bất kỳ ngày nào không phải là thứ Bảy, Chủ nhật, ngày lễ hoặc ngày mà các ngân hàng không mở cửa hoạt động tại quốc gia nơi TransFi cung cấp các Dịch vụ liên quan.
  
  
• Chargeback/Thu hồi do gian lận: Việc đảo ngược giao dịch hoặc yêu cầu hoàn trả đối với một giao dịch đã được thanh toán và/hoặc chuyển tiền trước đó, do ngân hàng phát hành, mạng lưới thanh toán, nhà cung cấp dịch vụ thanh toán hoặc các tổ chức tài chính khác khởi xướng.
  
  
• Khách hàng: Một doanh nghiệp hoặc nền tảng mà thông qua đó Bạn truy cập các Dịch vụ. TransFi không chịu trách nhiệm về hoạt động, sản phẩm hoặc nghĩa vụ của các Khách hàng như vậy.
  
  
• Nhà vận hành bên thứ ba: Bất kỳ nhà cung cấp dịch vụ bên thứ ba nào được TransFi thuê hoặc sử dụng liên quan đến các Dịch vụ, bao gồm nhưng không giới hạn ở các đơn vị xử lý thanh toán, đơn vị chấp nhận thanh toán, ngân hàng, nhà cung cấp thanh khoản, sàn giao dịch, đơn vị lưu ký hoặc đại lý thanh toán. TransFi không chịu trách nhiệm cho bất kỳ lỗi, sự chậm trễ hoặc tổn thất nào do các Nhà vận hành bên thứ ba gây ra.
• CTF (Chống tài trợ khủng bố): Các luật và quy định nhằm ngăn chặn việc tài trợ cho khủng bố và các hoạt động liên quan đến khủng bố.
  
  
• Mã thông báo kỹ thuật số : Bất kỳ đại diện kỹ thuật số nào của giá trị có thể được giao dịch, chuyển nhượng hoặc lưu trữ dưới dạng kỹ thuật số, bao gồm stablecoin (ví dụ: USDT, USDC), tiền điện tử (ví dụ: Bitcoin, Ethereum) và các mã thông báo kỹ thuật số khác. TransFi không quảng bá các Mã thông báo kỹ thuật số này như một khoản đầu tư và TransFi không cung cấp lời khuyên đầu tư..
  
  
• Kiểm tra Tuân thủ: Các biện pháp xác minh và giám sát khách hàng dựa trên rủi ro do TransFi hoặc các Nhà vận hành Bên thứ ba của TransFi thực hiện liên quan đến việc tiếp nhận và sử dụng Dịch vụ liên tục. Các Kiểm tra Tuân thủ có thể được thực hiện ở các cấp độ khác nhau tùy thuộc vào hồ sơ rủi ro của người dùng cuối và các hạn mức giao dịch áp dụng, và có thể bao gồm:

• Sàng lọc cơ bản, bao gồm việc thu thập thông tin tối thiểu của người dùng cuối và sàng lọc danh sách trừng phạt hoặc danh sách theo dõi mà không cần nộp tài liệu nhận dạng, với các hạn mức giao dịch bị hạn chế;
• Thẩm định tiêu chuẩn, bao gồm việc nộp các tài liệu nhận dạng và hoàn tất các thủ tục xác minh danh tính, bao gồm kiểm tra sự sống động hoặc các kiểm tra tương tự, sau đó các hạn mức giao dịch có thể được tăng lên; và
• Thẩm định chuyên sâu, bao gồm các biện pháp xác minh bổ sung đối với người dùng có rủi ro cao hoặc hạn mức giao dịch cao hơn, bao gồm việc nộp bằng chứng về nguồn tiền, thông tin về nguồn gốc tài sản hoặc các tài liệu hỗ trợ khác, sau đó các hạn mức giao dịch tối đa có thể được cho phép.
  
  

• Người dùng cuối/ Bạn/ Của bạn: Một cá nhân hoặc pháp nhân truy cập hoặc sử dụng các Dịch vụ, thông qua nền tảng của Khách hàng.
  
  
• KYB (Tìm hiểu về Doanh nghiệp của bạn): Một quy trình xác định danh tính theo các yêu cầu AML/CTF, bao gồm các bước kiểm tra bổ sung như xác minh độ tuổi email, lập hồ sơ internet, sàng lọc thông tin tiêu cực trên truyền thông và sàng lọc danh sách trừng phạt.

• Thanh toán và/hoặc Giao dịch: Bất kỳ khoản thanh toán, chuyển khoản hoặc giao dịch nào khác do Bạn khởi tạo thông qua các Dịch vụ để mua hàng hóa và/hoặc dịch vụ từ một Khách hàng thông qua nền tảng kỹ thuật số của Khách hàng đó, bao gồm trang web, ứng dụng hoặc các giao diện khác, sử dụng bất kỳ phương thức thanh toán được hỗ trợ nào. Khoản thanh toán hoặc Giao dịch bao gồm, nhưng không giới hạn ở, việc khởi tạo, ủy quyền, xử lý, định tuyến, xác thực, chuyển khoản (bao gồm tiền pháp định, tiền điện tử, stablecoin hoặc các phương thức thanh toán thay thế), và được coi là đã xảy ra khi gửi chỉ thị thanh toán thông qua các Dịch vụ, bất kể Khoản thanh toán hoặc Giao dịch đó có được hoàn tất, từ chối, đảo ngược hay không thành công hay không.

• Tiện ích Thanh toán (Checkout Widget): Giao diện thanh toán nhúng do TransFi cung cấp cho Khách hàng liên quan đến các Dịch vụ trên nền tảng kỹ thuật số của Khách hàng, cho phép Bạn chọn và khởi tạo các khoản thanh toán thông qua các phương thức thanh toán được hỗ trợ, bao gồm UPI, thẻ tín dụng, thẻ ghi nợ, ngân hàng trực tuyến và các phương thức thanh toán thay thế (APM).

‍

• API Thanh toán: Các giao diện lập trình ứng dụng do TransFi cung cấp, cho phép Khách hàng tích hợp và truy cập các Dịch vụ trong nền tảng, trang web, ứng dụng của mình để cung cấp các Dịch vụ đó cho Bạn.
  
  
• PEP (Người có tầm ảnh hưởng chính trị): Những cá nhân đang hoặc đã từng được giao giữ các chức vụ công quyền quan trọng và phải tuân thủ các yêu cầu thẩm định chuyên sâu.
  
  
• Dịch vụ: Các Dịch vụ của TransFi cho phép Bạn, tuân theo Luật Hiện hành, các Điều khoản này và sự sẵn có của các Dịch vụ, thực hiện:

(a) thực hiện thanh toán cho các sản phẩm, hàng hóa và/hoặc dịch vụ, bao gồm thanh toán giỏ hàng, thông qua các nền tảng kỹ thuật số của Khách hàng (bao gồm trang web, ứng dụng và các giao diện khác) do Khách hàng vận hành, sử dụng các phương thức thanh toán được hỗ trợ, bao gồm tiền điện tử và stablecoin, các phương thức thanh toán thay thế (“APM”) và các công cụ thanh toán dựa trên thẻ;

(b) khởi tạo các giao dịch thanh toán thông qua chức năng thanh toán được tích hợp trên các nền tảng của Khách hàng đó, mà TransFi xử lý, định tuyến, ủy quyền và hỗ trợ;

(c) ủy quyền chuyển tiền từ phương thức thanh toán bạn đã chọn để thanh toán cho Khách hàng có liên quan liên quan đến giao dịch của bạn;

(d) truy cập và sử dụng các giao diện thanh toán, bao gồm các trải nghiệm thanh toán được lưu trữ và/hoặc nhúng và gắn nhãn trắng (white-labelled), được cung cấp trên nền tảng của Khách hàng có liên quan; và

(e) truy cập các tính năng bổ trợ nhất định được cung cấp liên quan đến Dịch vụ, bao gồm thông báo giao dịch và cập nhật trạng thái.

Bạn thừa nhận và đồng ý rằng TransFi chỉ đóng vai trò là nhà cung cấp dịch vụ hỗ trợ thanh toán và không phải là một bên trong giao dịch cơ bản giữa bạn và Khách hàng. TransFi không kiểm soát hoặc chịu trách nhiệm về các sản phẩm, hàng hóa và/hoặc dịch vụ do Khách hàng cung cấp. TransFi bảo lưu quyền, theo quyết định riêng của mình và không chịu trách nhiệm pháp lý, sửa đổi, tạm dừng, hạn chế hoặc ngừng bất kỳ phần nào của Dịch vụ, bao gồm tính khả dụng của bất kỳ phương thức thanh toán hoặc chức năng nào, vào bất kỳ lúc nào để tuân thủ Luật hiện hành, yêu cầu của đối tác, sự phụ thuộc hoặc yêu cầu của Nhà điều hành bên thứ ba, hoặc các chính sách nội bộ về rủi ro, tuân thủ và phòng chống gian lận của mình.

• TransFi/chúng tôi/của chúng tôi: có nghĩa là và bao gồm, không giới hạn, tất cả các công ty con, công ty liên kết, công ty mẹ, các thực thể trong tập đoàn, các đơn vị kế thừa, các bên được chuyển nhượng hợp pháp hiện tại và tương lai của TransFi, và bất kỳ thực thể nào kiểm soát trực tiếp hoặc gián tiếp, bị kiểm soát bởi, hoặc chịu sự kiểm soát chung với TransFi, cho dù đã tồn tại hay được hình thành, thành lập, mua lại hoặc tái cơ cấu sau đó. Để thuận tiện cho việc tham chiếu, danh sách chỉ dẫn về các thực thể này được cung cấp trong Phụ lục A, danh sách này có thể được cập nhật theo thời gian và sẽ bao gồm tất cả các công ty con và công ty liên kết của TransFi, cho dù có được liệt kê rõ ràng trong đó hay không. Bất kỳ tham chiếu nào đến “TransFi” đều được coi là bao gồm tất cả các thực thể đó, và mọi quyền, nghĩa vụ, sự bảo vệ và giới hạn áp dụng cho TransFi sẽ áp dụng bình đẳng và tập thể cho từng thực thể đó.
  
  

‍

TUYÊN BỐ MIỄN TRỪ TRÁCH NHIỆM: Rủi ro thua lỗ khi giao dịch hoặc nắm giữ Token Kỹ thuật số có thể rất lớn. Bạn cần lưu ý rằng giá hoặc giá trị của Token Kỹ thuật số, bao gồm nhưng không giới hạn ở tiền điện tử, NFT, có thể thay đổi nhanh chóng, sụt giảm và thậm chí có khả năng về bằng không. Do đó, Bạn nên cân nhắc kỹ lưỡng xem việc giao dịch hoặc nắm giữ Token Kỹ thuật số có phù hợp với Bạn hay không dựa trên tình hình tài chính của Bạn.

TransFi không chịu trách nhiệm và không nắm giữ bất kỳ thông tin bảo mật nào để truy cập vào Token Kỹ thuật số của bạn, đồng thời TransFi không chịu trách nhiệm cho bất kỳ sự mất mát Token Kỹ thuật số nào do hành vi trộm cắp, làm mất hoặc xử lý sai khóa cá nhân hoặc các thông tin bảo mật khác nằm ngoài tầm kiểm soát của TransFi.

Mọi hoạt động mua và bán Token Kỹ thuật số đều được thực hiện và xác nhận bởi mạng lưới tương ứng của Token Kỹ thuật số đó. Quá trình xác nhận cần có thời gian (thường là dưới một giờ, nhưng có thể lên đến một ngày hoặc hơn). Một đơn hàng chỉ được coi là hoàn tất khi đã được xác nhận. Các Token Kỹ thuật số liên quan đến các đơn hàng đang chờ xử lý sẽ được chỉ định tương ứng.

Giao dịch giữa người mua và người bán diễn ra theo phương thức ngang hàng (peer-to-peer) trên một chuỗi khối công khai. TransFi không đảm bảo rằng Bạn sẽ nhận được Token Kỹ thuật số của mình, vì các giao dịch có thể thất bại vì nhiều lý do, bao gồm nhưng không giới hạn ở tình trạng tắc nghẽn mạng, các vấn đề kỹ thuật với chuỗi khối, hoặc việc một người mua khác hoàn tất giao dịch mua Token Kỹ thuật số đó trước khi giao dịch của Bạn được xác nhận. Nếu giao dịch của bạn thất bại, TransFi sẽ nỗ lực hợp lý để hỗ trợ hoàn lại các khoản phí áp dụng, nhưng TransFi không chịu trách nhiệm cho bất kỳ tổn thất, sự chậm trễ hoặc thiệt hại nào phát sinh từ các giao dịch thất bại.

‍

3. MỐI QUAN HỆ PHÁP LÝ GIỮA TRANSFI VÀ KHÁCH HÀNG

3.1 Các Điều khoản này tạo thành một hợp đồng giữa TransFi và Người dùng cuối. Trong trường hợp Người dùng cuối truy cập Dịch vụ thông qua một Khách hàng, điều này không ngăn cản Người dùng cuối có các quyền và nghĩa vụ riêng biệt đối với Khách hàng đó theo các điều khoản riêng của họ.

3.2 Các Dịch vụ được cung cấp cho Bạn thông qua nền tảng của Khách hàng. Bạn phải đọc và chấp nhận các Điều khoản này trước khi sử dụng Dịch vụ. Bằng việc truy cập hoặc sử dụng Dịch vụ thông qua nền tảng của Khách hàng, Bạn đồng ý chịu sự ràng buộc của các Điều khoản này.

‍

3.3 Chúng tôi có thể chuyển nhượng hoặc chuyển giao các quyền của mình trong các Điều khoản này cho bất kỳ thành viên nào thuộc Tập đoàn của chúng tôi hoặc bất kỳ đơn vị liên kết nào mà không cần sự đồng ý của bạn, theo danh sách tại Phụ lục A và có thể được TransFi sửa đổi theo từng thời điểm. Bạn không được chuyển nhượng các Điều khoản này nếu không có sự đồng ý trước bằng văn bản của TransFi.

‍

4. RỦI RO, TRÁCH NHIỆM PHÁP LÝ VÀ TUYÊN BỐ MIỄN TRỪ TRÁCH NHIỆM DỊCH VỤ

4.1 Các Dịch vụ liên quan đến Token Kỹ thuật số, bao gồm tiền điện tử và stablecoin. TransFi không quảng bá, khuyến nghị hoặc cung cấp lời khuyên về việc mua, bán hoặc nắm giữ Token Kỹ thuật số cho mục đích đầu cơ hoặc đầu tư. Việc giao dịch hoặc nắm giữ Token Kỹ thuật số mang lại rủi ro thua lỗ cao, bao gồm khả năng mất toàn bộ khoản đầu tư của bạn. Bạn hoàn toàn chịu trách nhiệm đánh giá xem việc sử dụng Dịch vụ có phù hợp với tình hình tài chính và khả năng chấp nhận rủi ro của bạn hay không.

4.2 Một số Dịch vụ được hỗ trợ bởi các Nhà vận hành Bên thứ ba, chẳng hạn như đơn vị xử lý thanh toán, ngân hàng, nhà cung cấp thanh khoản, sàn giao dịch và đơn vị lưu ký. TransFi không kiểm soát các bên thứ ba này và không chịu trách nhiệm về bất kỳ lỗi, sự chậm trễ hoặc tổn thất nào do họ gây ra, trừ khi Luật Hiện hành có quy định khác. Bạn thừa nhận và chấp nhận rằng việc dựa vào các Nhà vận hành Bên thứ ba tiềm ẩn những rủi ro cố hữu.

4.3 TransFi chịu sự điều chỉnh của Luật Hiện hành và các nghĩa vụ pháp lý. Các hành động quản lý, biện pháp tuân thủ hoặc thay đổi trong luật pháp có thể ảnh hưởng đến khả năng truy cập hoặc sử dụng Dịch vụ của bạn và có thể tác động đến tiền hoặc Token Kỹ thuật số của bạn. Bạn thừa nhận và chấp nhận rằng TransFi không chịu trách nhiệm đối với bất kỳ tác động nào phát sinh từ việc tuân thủ Luật Hiện hành hoặc các biện pháp quản lý.

4.4 TransFi không đảm bảo hiệu suất, tính bảo mật hoặc sự thành công của bất kỳ giao dịch hay khoản đầu tư nào vào Token Kỹ thuật số. Các giao dịch có thể thất bại do tắc nghẽn mạng, sự cố blockchain hoặc các yếu tố khác nằm ngoài tầm kiểm soát của TransFi. Trong những trường hợp đó, TransFi sẽ nỗ lực hợp lý để hỗ trợ hoàn lại các khoản phí áp dụng, nhưng không chịu trách nhiệm đối với các tổn thất hoặc thiệt hại phát sinh từ các giao dịch thất bại hoặc bị trì hoãn.

‍

5. HẠN MỨC GIAO DỊCH VÀ KIỂM TRA TUÂN THỦ

5.1 TransFi tuân thủ các tiêu chuẩn cao về chính sách và quy trình nhằm ngăn chặn rửa tiền, các hoạt động tội phạm, lạm dụng thị trường và xung đột lợi ích. Tất cả nhân viên TransFi đều cam kết tuân thủ các tiêu chuẩn đạo đức cao nhất.

5.2 Việc sử dụng Dịch vụ của chúng tôi phải tuân theo các ngưỡng giao dịch áp dụng cho khối lượng giao dịch của bạn. Các hạn mức này có thể thay đổi tùy thuộc vào phương thức thanh toán, kết quả Kiểm tra Tuân thủ, khu vực địa lý, cấp độ KYC và các yếu tố khác, theo xác định từ chính sách tuân thủ và đánh giá rủi ro nội bộ của TransFi. Chúng tôi bảo lưu quyền sửa đổi các hạn mức áp dụng khi thấy cần thiết để tuân thủ các nghĩa vụ pháp lý và quản lý rủi ro của mình. Nếu bạn muốn yêu cầu tăng hạn mức giao dịch vượt quá số tiền đã niêm yết, bạn có thể gửi yêu cầu đến compliance@transfi.com.

5.3 Chúng tôi có thể yêu cầu bạn cung cấp thêm thông tin về bản thân và các tài liệu hỗ trợ nếu bạn muốn yêu cầu tăng hạn mức giao dịch. TransFi, theo quyết định riêng của mình, có thể từ chối cấp hạn mức cao hơn hoặc có thể giảm hạn mức của bạn vào thời điểm sau đó, ngay cả khi bạn đã hoàn tất các Kiểm tra Tuân thủ trước đó.

5.4 Chương trình tuân thủ của chúng tôi dựa trên các trụ cột sau:

• Tìm hiểu Khách hàng (KYC) và Tìm hiểu Doanh nghiệp (KYB): Chúng tôi thực hiện kiểm tra KYC/KYB để xác định xem Khách hàng hoặc Người dùng cuối có thuộc đối tượng bị trừng phạt, là PEP (Người có ảnh hưởng chính trị) hay có bất kỳ báo cáo tiêu cực nào trên phương tiện truyền thông hay không.
  
  
• Giám sát gian lận: Các quy trình giám sát gian lận của chúng tôi bao gồm đối chiếu tên, lập hồ sơ rủi ro trên internet và mạng xã hội, kiểm tra thiết bị và địa chỉ IP, phân tích hành vi giao dịch, và kiểm tra hành vi duyệt web.
  
  
• Tuân thủ Quy tắc Du lịch: Chúng tôi tuân thủ Quy tắc Du lịch (Travel Rule) và đang nỗ lực mở rộng biện pháp kiểm soát này ra tất cả các khu vực địa lý.

5.5 Các quy trình tuân thủ của chúng tôi còn bao gồm:

• Các giới hạn rủi ro đối với Người dùng cuối, chẳng hạn như giới hạn giao dịch theo từng giao dịch, theo ngày và theo tháng.
  
  
• Các lệnh cấm đối với một số loại hình kinh doanh nhất định: Để biết danh sách hiện tại và đầy đủ về các loại hình kinh doanh bị cấm, vui lòng tham khảo Chính sách AML/KYC, chính sách này có thể thay đổi.
  
  
• Các yêu cầu Kiểm tra tuân thủ đối với Người dùng cuối có rủi ro cao hơn, có thể bao gồm các tham số do TransFi tự quyết định
• Các khu vực pháp lý bị cấm: Để biết danh sách hiện tại về các khu vực pháp lý bị cấm, vui lòng tham khảo Chính sách AML/KYC nội bộ của TransFi, chính sách này có thể thay đổi Chính sách AML/KYC.

‍

6. THANH TOÁN QUA TOKEN KỸ THUẬT SỐ

Các Dịch vụ cho phép Bạn thực hiện thanh toán cho hàng hóa và/hoặc dịch vụ cho Khách hàng bằng cách sử dụng các token kỹ thuật số được hỗ trợ, bao gồm tiền điện tử và stablecoin (“Token Kỹ thuật số”), thông qua chức năng thanh toán được tích hợp trên nền tảng kỹ thuật số của Khách hàng.

Bằng việc khởi tạo thanh toán sử dụng Token Kỹ thuật số, bạn ủy quyền không hủy ngang cho TransFi và các Nhà điều hành bên thứ ba của họ xử lý, xác thực và truyền tải giao dịch, bao gồm việc tạo điều kiện thuận lợi cho việc chuyển Token Kỹ thuật số hoặc điểm cuối được chỉ định bởi Khách hàng liên quan.

Bạn thừa nhận và đồng ý rằng các giao dịch Token Kỹ thuật số phải tuân theo các giao thức mạng lưới blockchain, quy trình xác thực và các phụ thuộc của bên thứ ba, đồng thời có thể bị trì hoãn, từ chối hoặc không hoàn tất do điều kiện mạng, hạn chế kỹ thuật hoặc các yêu cầu về tuân thủ, phòng chống gian lận hoặc quản lý rủi ro.

Bạn thừa nhận thêm rằng các giao dịch liên quan đến Token Kỹ thuật số là không thể đảo ngược sau khi đã được gửi đến mạng lưới blockchain liên quan và được xác nhận, và TransFi không có nghĩa vụ hoặc khả năng đảo ngược, hủy bỏ hoặc khôi phục các giao dịch đó, trừ khi Pháp luật hiện hành yêu cầu. Bạn thừa nhận rõ ràng rằng các giao dịch Token Kỹ thuật số, một khi đã được khởi tạo và gửi đến mạng lưới blockchain liên quan, là không thể đảo ngược và không thể bị hủy bỏ, thu hồi hoặc sửa đổi.

TUYÊN BỐ MIỄN TRỪ TRÁCH NHIỆM: Mặc dù TransFi luôn nỗ lực xử lý các khoản thanh toán trong thời gian dự kiến, nhưng các tình huống nằm ngoài tầm kiểm soát hợp lý của Chúng tôi, chẳng hạn như sự cố hệ thống ngân hàng hoặc kiểm tra theo quy định, có thể gây ra sự chậm trễ. TransFi sẽ nỗ lực hợp lý để giảm thiểu những sự chậm trễ đó và thông báo cho Bạn, nhưng Chúng tôi sẽ không chịu trách nhiệm cho bất kỳ tổn thất, sự chậm trễ, thiệt hại hoặc bất tiện nào phát sinh do các sự kiện nằm ngoài tầm kiểm soát của Chúng tôi.

7. HỦY GIAO DỊCH VÀ HOÀN TIỀN

7.1 Trừ khi được quy định rõ ràng tại đây, tất cả các giao dịch đều là cuối cùng sau khi đã được thực hiện. Tuy nhiên, các giao dịch có thể bị đảo ngược, trì hoãn, hủy bỏ hoặc hoàn tiền khi Pháp luật hiện hành, các quy tắc của mạng lưới thanh toán (bao gồm cả việc đòi lại tiền hoặc thu hồi), kiểm tra tuân thủ, nghi ngờ gian lận, sàng lọc lệnh trừng phạt, lỗi kỹ thuật hoặc sự đảo ngược từ Nhà điều hành bên thứ ba yêu cầu.

7.2 Do tính chất biến động của thị trường Token Kỹ thuật số, các lệnh không thể bị thu hồi hoặc lấy lại trong bất kỳ trường hợp nào sau khi đã được thực hiện.

7.3 Sau khi Token Kỹ thuật số được chuyển giao để thanh toán cho các sản phẩm, hàng hóa và/hoặc dịch vụ thông qua Nền tảng của Khách hàng, các nghĩa vụ của TransFi đối với Bạn được coi là đã hoàn thành đầy đủ và Bạn sẽ không có thêm khiếu nại hoặc quyền nào đối với TransFi liên quan đến giao dịch cụ thể đó.

7.4 Trong trường hợp Chúng tôi hủy hoặc hoàn tiền giao dịch vì lý do tuân thủ, gian lận hoặc kỹ thuật, Chúng tôi có thể khấu trừ các khoản phí và chi phí phát sinh hợp lý (bao gồm cả phí của Nhà điều hành bên thứ ba) và sẽ hoàn lại số tiền còn lại về nguồn tiền ban đầu nếu có thể, hoặc theo quy định của Pháp luật hiện hành.

‍

8. TRÁCH NHIỆM VÀ NGHĨA VỤ

8.1. TRÁCH NHIỆM VÀ NGHĨA VỤ CỦA NGƯỜI DÙNG CUỐI

Bằng việc sử dụng Dịch vụ của TransFi, Bạn xác nhận và chấp thuận các trách nhiệm sau đây:

• Thông tin chính xác: Cung cấp thông tin chính xác, đầy đủ và cập nhật khi sử dụng Dịch vụ nếu được yêu cầu. Bạn phải cập nhật thông tin của mình ngay lập tức nếu có thay đổi.
  
  
• Tuân thủ Pháp luật và Quy định: Bạn phải tuân thủ tất cả các Pháp luật hiện hành và đảm bảo rằng việc Bạn sử dụng Dịch vụ không liên quan hoặc tạo điều kiện cho bất kỳ hoạt động bất hợp pháp, phi đạo đức hoặc bị cấm nào, bao gồm nhưng không giới hạn ở rửa tiền, tài trợ khủng bố, né tránh lệnh trừng phạt hoặc các hoạt động tội phạm khác.
  
  
• Bảo mật và Bảo mật thông tin: Bạn chịu trách nhiệm duy trì tính bảo mật, quyền riêng tư và bất kỳ thông tin nhạy cảm nào khác liên quan đến các giao dịch của Bạn.
  
  
• Tính hợp lệ của giao dịch: Bạn phải đảm bảo rằng tất cả các giao dịch Bạn thực hiện thông qua Dịch vụ đều được ủy quyền hợp lệ và hợp pháp theo quy định của Pháp luật hiện hành.

‍

• Nghĩa vụ thông báo: Bạn phải thông báo ngay cho TransFi nếu Bạn phát hiện bất kỳ hành vi truy cập trái phép, hoạt động đáng ngờ hoặc lỗi nào ảnh hưởng đến giao dịch hoặc khoản thanh toán của Bạn
  
  
• Các hoạt động bị cấm: Bạn không được:
  
  • Cố gắng truy cập trái phép vào hệ thống của TransFi hoặc hệ thống của Nhà điều hành bên thứ ba;
  • Can thiệp vào hoạt động, tính bảo mật hoặc tính toàn vẹn của Dịch vụ;
  • Sử dụng Dịch vụ vi phạm các Điều khoản này hoặc bất kỳ hạn chế pháp lý hoặc hợp đồng nào hiện hành.
• Trách nhiệm về Tuân thủ: Bạn phải hiểu và tuân thủ mọi nghĩa vụ pháp lý áp dụng cho việc Bạn sử dụng Dịch vụ, bao gồm nhưng không giới hạn ở Kiểm tra tuân thủ, các yêu cầu AML/KYC và bất kỳ hạn mức giao dịch nào do TransFi, Luật hiện hành hoặc các cơ quan quản lý có thẩm quyền áp đặt.

‍

• Bảo mật Thiết bị và Phần mềm: Bạn phải đảm bảo rằng mọi thiết bị, phần mềm hoặc mạng được sử dụng để truy cập Dịch vụ đều an toàn, không có phần mềm độc hại và tương thích với Dịch vụ.
  
  
• Hợp tác về Tuân thủ và Kiểm toán: Bạn phải hợp tác với TransFi, các cơ quan quản lý hoặc Khách hàng trong bất kỳ cuộc điều tra, kiểm toán hoặc kiểm tra tuân thủ nào liên quan đến các giao dịch của Bạn.
• Thuế và Báo cáo: Bạn hoàn toàn chịu trách nhiệm về mọi loại thuế, nghĩa vụ báo cáo hoặc các yêu cầu khác của chính phủ phát sinh từ các giao dịch của Bạn khi sử dụng Dịch vụ.
• Thừa nhận rủi ro: Bạn thừa nhận rằng các giao dịch Token kỹ thuật số tiềm ẩn những rủi ro cố hữu, bao gồm sự biến động, khả năng thua lỗ, lỗi mạng hoặc blockchain, và sự phụ thuộc vào các Nhà vận hành bên thứ ba. Bạn chấp nhận những rủi ro này và chịu trách nhiệm đánh giá xem việc sử dụng Dịch vụ có phù hợp với tình hình tài chính và khả năng chấp nhận rủi ro của Bạn hay không.
• Trách nhiệm bổ sung: Bạn phải phản hồi kịp thời mọi thông tin liên lạc hoặc yêu cầu cung cấp thông tin từ TransFi hoặc Khách hàng liên quan đến các giao dịch của Bạn được thực hiện thông qua Dịch vụ

‍

9. QUYỀN CỦA CHÚNG TÔI

Chúng tôi bảo lưu các quyền sau đây, vốn không phải là nghĩa vụ của TransFi:

(a) sửa đổi, thay thế, loại bỏ hoặc bổ sung vào bất kỳ Dịch vụ nào của chúng tôi khi những thay đổi đó là cần thiết do các yêu cầu về pháp lý, quy định, bảo mật hoặc vận hành, với thông báo hợp lý được gửi đến Bạn nếu khả thi;

(b) tạm đình chỉ, hạn chế hoặc chấm dứt giao dịch do Bạn khởi tạo nếu Bạn vi phạm các Điều khoản này, Luật hiện hành hoặc bất kỳ yêu cầu tuân thủ nào, hoặc khi được yêu cầu vì mục đích quản lý, phòng chống gian lận hoặc bảo mật;

(c) giám sát, xem xét, sửa đổi, lọc, vô hiệu hóa, xóa và loại bỏ nội dung, dữ liệu hoặc thông tin liên quan đến việc Bạn sử dụng Dịch vụ khi cần thiết để bảo vệ tính toàn vẹn, bảo mật hoặc hoạt động hợp pháp của Dịch vụ;

(d) tự động cập nhật, vá lỗi hoặc sửa đổi bất kỳ phần mềm, hệ thống hoặc thành phần nào được sử dụng để cung cấp Dịch vụ;

(e) hợp tác với bất kỳ cơ quan thực thi pháp luật, tòa án, cơ quan quản lý hoặc cuộc điều tra hoặc lệnh của chính phủ, hoặc bất kỳ Nhà vận hành Bên thứ ba nào yêu cầu hoặc chỉ đạo Bạn tiết lộ bất kỳ thông tin nào liên quan đến việc Bạn sử dụng Dịch vụ

‍

10. HÀNH VI

10.1 Bằng cách ví dụ và không giới hạn, Bạn không được:

(a) vi phạm các Điều khoản này hoặc bất kỳ điều khoản và điều kiện nào khác, và bất kỳ thỏa thuận nào được kết hợp bằng cách dẫn chiếu tại đây;

(b) vi phạm bất kỳ Luật, đạo luật, sắc lệnh hoặc quy định hiện hành nào;

(c) vi phạm quyền sở hữu trí tuệ (IP) của TransFi hoặc bản quyền, bằng sáng chế, nhãn hiệu, bí mật thương mại hoặc các quyền sở hữu trí tuệ khác, hoặc quyền công khai hoặc quyền riêng tư của bất kỳ bên thứ ba nào;

(d) thực hiện bất kỳ hành vi nào trái pháp luật, bôi nhọ, phỉ báng, quấy rối, lạm dụng, gian lận, tục tĩu hoặc các hành vi phản cảm khác (bao gồm nhưng không giới hạn ở việc hiển thị bất kỳ nội dung nào trên giải pháp hoặc API của chúng tôi hoặc sử dụng Dịch vụ của chúng tôi để truyền tải nội dung chứa bất kỳ nội dung thù hận hoặc bạo lực nào);

(e) cung cấp thông tin sai lệch, không chính xác hoặc gây hiểu lầm;

(f) gửi hoặc nhận Mã thông báo Kỹ thuật số (Digital Tokens) mà có cơ sở để tin rằng (bởi chúng tôi hoặc bởi người khác) có khả năng đã bị chiếm đoạt một cách gian lận;

(g) sử dụng Dịch vụ của chúng tôi hoặc dịch vụ của các đối tác và/hoặc khách hàng của chúng tôi theo cách dẫn đến hoặc có thể dẫn đến khiếu nại, tranh chấp, yêu cầu bồi hoàn, đảo ngược giao dịch, Phí bồi hoàn (Chargebacks), phí, tiền phạt, hình phạt hoặc tổn thất cho chúng tôi hoặc bất kỳ đối tác nào của chúng tôi;

(h) phân phối hoặc tạo điều kiện cho việc phân phối vi-rút, sâu máy tính, lỗi, ngựa Trojan, tệp bị hỏng, trò lừa bịp hoặc bất kỳ mục nào khác có tính chất phá hoại hoặc lừa đảo, hoặc can thiệp, phá vỡ, vô hiệu hóa hoặc cố gắng can thiệp, phá vỡ hoặc vô hiệu hóa giải pháp hoặc API, hoặc Dịch vụ của chúng tôi, hoạt động bình thường của giải pháp hoặc API hoặc Dịch vụ của chúng tôi, các tính năng bảo mật của giải pháp hoặc API, hoặc Dịch vụ của chúng tôi, hoặc thiết bị được kết nối với giải pháp hoặc API hoặc Dịch vụ của chúng tôi;

(i) thực hiện bất kỳ hành động nào có thể khiến Chúng tôi mất dịch vụ từ các nhà cung cấp dịch vụ internet, đơn vị xử lý thanh toán hoặc các nhà cung cấp hoặc Nhà vận hành Bên thứ ba khác của chúng tôi;

(k) truyền tải hoặc cung cấp thông qua Dịch vụ của chúng tôi bất kỳ tin nhắn thương mại không mong muốn (ví dụ: thư rác), thư rác, mô hình kim tự tháp, thư liên hoàn hoặc các tài liệu hoặc thông tin tương tự;

(j) gây cản trở việc trải nghiệm Dịch vụ của chúng tôi đối với những người dùng khác;

(k) khai thác Dịch vụ của chúng tôi cho bất kỳ mục đích thương mại trái phép nào;

(l) định dạng lại hoặc đóng khung bất kỳ phần nào của giải pháp, API hoặc Dịch vụ;

(m) sử dụng bất kỳ robot, trình thu thập thông tin (spider), ứng dụng tìm kiếm/truy xuất trang web hoặc thiết bị nào khác để truy xuất hoặc lập chỉ mục bất kỳ phần nào trong giải pháp, API hoặc nội dung trên Dịch vụ của chúng tôi, hoặc để thu thập thông tin về Khách hàng của chúng tôi cho bất kỳ mục đích trái phép nào;

(n) sử dụng bất kỳ thẻ meta hoặc bất kỳ “văn bản ẩn” nào khác sử dụng bất kỳ nhãn hiệu nào của chúng tôi;

(o) truy cập hoặc sử dụng Dịch vụ của chúng tôi nhằm mục đích tạo ra sản phẩm hoặc dịch vụ cạnh tranh với bất kỳ sản phẩm hoặc dịch vụ nào của chúng tôi, bao gồm nhưng không giới hạn ở các Dịch vụ của chúng tôi; hoặc

(p) tham gia vào bất kỳ hoạt động nào khác mà chúng tôi, theo quyết định riêng của mình, cho là gây hại cho TransFi, hoạt động kinh doanh của Chúng tôi hoặc các Nhà điều hành Bên thứ ba.

10.2 Nếu Bạn tham gia vào bất kỳ hoạt động nào bị cấm theo Mục 8.1, Chúng tôi có thể, theo quyết định riêng và tuyệt đối của mình, mà không cần thông báo cho bạn và không hạn chế bất kỳ quyền hoặc biện pháp khắc phục nào khác của chúng tôi theo luật định hoặc công bằng, ngay lập tức đình chỉ, chặn hoặc đưa Bạn vào danh sách đen để ngăn chặn việc truy cập vào Dịch vụ của chúng tôi. Nếu Chúng tôi ngăn bạn truy cập vào Dịch vụ của mình, bạn sẽ chịu trách nhiệm về mọi tổn thất, nghĩa vụ hoặc trách nhiệm phát sinh từ việc Bạn sử dụng Dịch vụ trước đó hoặc phát sinh từ hành vi bị cấm. Bạn cũng bị cấm sử dụng Dịch vụ theo bất kỳ cách nào không được cho phép một cách rõ ràng và không mơ hồ theo các Điều khoản này.

‍

11. CHẤM DỨT

Tùy thuộc vào việc Bạn tuân thủ các Điều khoản này và tất cả các Luật hiện hành, Bạn có thể chấm dứt việc chấp nhận các Điều khoản này bất kỳ lúc nào bằng cách ngừng tư cách Người dùng cuối với Chúng tôi và ngừng mọi quyền truy cập cũng như sử dụng Dịch vụ của Chúng tôi bằng cách gửi email cho chúng tôi theo địa chỉ compliance@transfi.com. Chúng tôi, theo quyết định riêng của mình và vì bất kỳ lý do gì hoặc không cần lý do, có thể chấm dứt việc Bạn chấp nhận các Điều khoản này và đình chỉ và/hoặc chấm dứt quyền truy cập của Bạn vào tất cả hoặc bất kỳ phần nào trong Dịch vụ của Chúng tôi, tuân theo Luật hiện hành. Bất kỳ sự đình chỉ hoặc chấm dứt quyền truy cập vào Dịch vụ của chúng tôi có thể được thực hiện mà không cần thông báo trước, và Chúng tôi sẽ không chịu trách nhiệm với Bạn hoặc bất kỳ bên thứ ba nào về việc đình chỉ hoặc chấm dứt đó. Nếu chúng tôi chấm dứt các Điều khoản này hoặc đình chỉ/chấm dứt quyền truy cập hoặc sử dụng Dịch vụ của Chúng tôi do Bạn vi phạm các Điều khoản này hoặc do nghi ngờ có hành vi gian lận, lạm dụng hoặc bất hợp pháp, thì việc chấm dứt các Điều khoản này sẽ được áp dụng bổ sung vào bất kỳ biện pháp khắc phục nào khác mà Chúng tôi có theo luật định hoặc công bằng. Sau khi các Điều khoản này chấm dứt hoặc hết hạn, dù là do Bạn hay Chúng tôi, Bạn có thể không còn quyền truy cập vào thông tin mà Bạn đã cung cấp liên quan đến Dịch vụ của chúng tôi hoặc liên quan đến giao dịch của bạn được thực hiện thông qua Dịch vụ, và Bạn thừa nhận rằng chúng tôi không có nghĩa vụ phải duy trì bất kỳ thông tin nào như vậy trong cơ sở dữ liệu của Chúng tôi hoặc chuyển tiếp bất kỳ thông tin nào như vậy cho Bạn hoặc bất kỳ bên thứ ba nào.

‍

12. QUYỀN SỞ HỮU TRÍ TUỆ

12.1 Chúng tôi giữ lại mọi quyền, quyền sở hữu và lợi ích đối với tất cả tài sản trí tuệ của mình, bao gồm nhưng không giới hạn ở các phát minh, ý tưởng, khái niệm, mã nguồn, khám phá, quy trình, nhãn hiệu, phương pháp, phần mềm, giao diện trực quan, đồ họa, thiết kế, hệ thống, dịch vụ, "giao diện và cảm nhận", cách tổ chức, thành phần, công thức, kỹ thuật, thông tin và dữ liệu (gọi chung là "Tài sản trí tuệ của TransFi"). Tài sản trí tuệ của TransFi được bảo vệ bởi luật bản quyền, luật về hình thức thương mại, luật sáng chế và nhãn hiệu, các công ước quốc tế, cùng các quyền sở hữu trí tuệ và quyền sở hữu liên quan khác cũng như luật hiện hành. Bạn không được sử dụng bất kỳ Tài sản trí tuệ nào của TransFi vì bất kỳ lý do gì nếu không có sự đồng ý trước bằng văn bản của chúng tôi. Chúng tôi bảo lưu mọi quyền đối với Tài sản trí tuệ của TransFi không được cấp rõ ràng cho bạn trong các Điều khoản này.

12.2 Tuân theo các Điều khoản này và bất kỳ Thỏa thuận Dịch vụ Doanh nghiệp hiện hành nào:

1. Bạn được cấp một giấy phép có giới hạn, có thể thu hồi, không độc quyền để truy cập và sử dụng Dịch vụ cho mục đích hợp pháp của riêng Bạn.
2. Bạn đồng ý không xóa, thay đổi hoặc làm mờ bất kỳ thông báo sở hữu nào được cung cấp trong hoặc cùng với tài liệu trên Sản phẩm hoặc bất kỳ tài sản trí tuệ nào khác của TransFi. Bạn sẽ không sửa đổi, thay đổi, chuyển đổi, điều chỉnh, sao chép, nhân bản, sao chép, dịch, kỹ thuật đảo ngược hoặc thao túng bất kỳ phần nào trong Dịch vụ hoặc tài sản trí tuệ của TransFi dưới bất kỳ hình thức nào. Tất cả các quyền không được cấp rõ ràng trong các Điều khoản này đều được bảo lưu.

12.3 Bạn có thể chọn gửi bình luận, báo cáo lỗi, ý tưởng hoặc phản hồi khác về Dịch vụ của chúng tôi, bao gồm nhưng không giới hạn ở các đề xuất cải thiện Dịch vụ của chúng tôi (gọi chung là "Phản hồi"). Bằng việc gửi bất kỳ Phản hồi nào, Bạn đồng ý rằng chúng tôi có quyền sử dụng Phản hồi đó theo quyết định riêng mà không cần bồi thường thêm cho Bạn và được quyền tiết lộ Phản hồi đó cho các bên thứ ba (dù trên cơ sở không bảo mật hay cách khác). Nếu cần thiết theo Luật hiện hành, Bạn cấp cho Chúng tôi giấy phép vĩnh viễn, không thể hủy ngang, không độc quyền, có thể chuyển nhượng, trên phạm vi toàn cầu đối với tất cả các quyền cần thiết để chúng tôi kết hợp và sử dụng Phản hồi của Bạn cho bất kỳ mục đích nào.

‍

13. CÁC NHÀ ĐIỀU HÀNH DỊCH VỤ BÊN THỨ BA

13.1 Các Dịch vụ có thể hoạt động thông qua hoặc dựa vào các Nhà điều hành Bên thứ ba (bao gồm, nhưng không giới hạn ở, các đơn vị xử lý thanh toán, sàn giao dịch, nhà cung cấp thanh khoản và đại lý quyết toán). Các Nhà điều hành Bên thứ ba có thể yêu cầu bạn đồng ý với các điều khoản và điều kiện riêng biệt, mà bạn phải xem xét và chấp nhận trực tiếp với họ. Bạn có trách nhiệm tuân thủ tất cả các điều khoản của Nhà điều hành Bên thứ ba hiện hành khi sử dụng Dịch vụ. TransFi không phải là một bên trong bất kỳ thỏa thuận nào giữa Bạn và các Nhà điều hành Bên thứ ba và không kiểm soát các hành động, hoạt động, sản phẩm, dịch vụ hoặc tình trạng tài chính của họ. Không có nội dung nào trong các Điều khoản này tạo ra mối quan hệ hợp đồng giữa Bạn và bất kỳ Nhà điều hành Bên thứ ba nào. Bạn thừa nhận và đồng ý rằng TransFi chỉ chịu trách nhiệm duy nhất đối với các Dịch vụ do TransFi cung cấp trực tiếp cũng như việc bảo trì và hỗ trợ các Dịch vụ đó. Các khoản phí liên quan đến dịch vụ do các Nhà điều hành Bên thứ ba cung cấp được điều chỉnh bởi các điều khoản và điều kiện riêng biệt, cũng như các thỏa thuận giữa bạn và Nhà điều hành Bên thứ ba tương ứng. Bạn thừa nhận rằng việc sử dụng các dịch vụ của bên thứ ba như vậy có thể liên quan đến các rủi ro về quyết toán, công nghệ, thanh khoản, vận hành và đối tác mà Bạn chấp nhận.

13.2 Bạn đồng ý rõ ràng rằng TransFi sẽ không chịu trách nhiệm hoặc nghĩa vụ đối với bất kỳ sự chậm trễ, tổn thất hoặc thiệt hại nào (bao gồm cả việc mất tiền) phát sinh từ các hành động, thiếu sót, tình trạng mất khả năng thanh toán, vấn đề thanh khoản hoặc phá sản của bất kỳ Nhà điều hành Bên thứ ba nào. Những rủi ro này là vốn có khi sử dụng các Nhà điều hành Bên thứ ba và Bạn chấp nhận các rủi ro đó. Mọi rủi ro như vậy sẽ do Bạn tự chịu hoàn toàn.

13.3 TransFi không đưa ra bất kỳ bảo đảm nào liên quan đến các dịch vụ do các Nhà điều hành Bên thứ ba cung cấp. Mọi bảo đảm áp dụng cho dịch vụ của bên thứ ba (nếu có) đều do Nhà điều hành Bên thứ ba có liên quan cung cấp.

13.4 Các Nhà cung cấp Dịch vụ Bên thứ ba chịu trách nhiệm duy nhất đối với các Dịch vụ mà họ cung cấp cho Bạn, bao gồm nhưng không giới hạn ở: (a) các khiếu nại về trách nhiệm sản phẩm; (b) bất kỳ khiếu nại nào cho rằng dịch vụ không tuân thủ các yêu cầu pháp lý hoặc quy định hiện hành; (c) các khiếu nại phát sinh theo luật bảo vệ người tiêu dùng, luật quyền riêng tư hoặc các quy định tương tự; và (d) các khiếu nại về quyền sở hữu trí tuệ. Các khiếu nại như vậy phải được gửi trực tiếp đến Nhà điều hành Bên thứ ba có liên quan, không phải TransFi.

13.5 TransFi không đảm bảo về tính sẵn sàng, tính kịp thời hoặc việc hoàn tất bất kỳ giao dịch hay quyết toán nào được thực hiện thông qua các Nhà điều hành Bên thứ ba, đồng thời không chịu trách nhiệm đối với bất kỳ sự gián đoạn, chậm trễ hoặc lỗi quyết toán nào phát sinh từ đó.

‍

15. KHUYẾN MÃI VÀ GIỚI THIỆU

Đôi khi, chúng tôi có thể tổ chức các cuộc thi, chương trình khuyến mãi, chương trình giới thiệu hoặc các hoạt động tương tự khác (“Khuyến mãi và Giới thiệu”) có thể yêu cầu bạn gửi tài liệu hoặc thông tin về bản thân. Bất kỳ chương trình Khuyến mãi và Giới thiệu nào cũng có thể được điều chỉnh bởi các quy tắc riêng, trong đó có thể bao gồm các yêu cầu về điều kiện tham gia, chẳng hạn như hạn chế về độ tuổi hoặc vị trí địa lý. Bạn có trách nhiệm đọc tất cả các quy tắc áp dụng liên quan đến các chương trình Khuyến mãi và Giới thiệu để xác định xem bạn có đủ điều kiện tham gia hay không. Nếu bạn tham gia vào bất kỳ chương trình Khuyến mãi và Giới thiệu nào, bạn đồng ý tuân thủ và thực hiện theo tất cả các quy tắc của chương trình đó. Tất cả các chương trình Khuyến mãi và Giới thiệu đều là tự nguyện, và bạn không nên tham gia nếu bạn không đồng ý tuân thủ và thực hiện theo tất cả các quy tắc áp dụng.

‍

16. CÁC TUYÊN BỐ VÀ BẢO ĐẢM CỦA NGƯỜI DÙNG

Bằng việc sử dụng các Dịch vụ của chúng tôi, Bạn tuyên bố và bảo đảm rằng:

16.1 Thẩm quyền. Bạn có đầy đủ quyền hạn và thẩm quyền cần thiết để thực hiện và bàn giao các Điều khoản này, để mua và sử dụng các Dịch vụ của chúng tôi, cũng như để thực hiện và hoàn thành các nghĩa vụ của bạn theo các Điều khoản này. Nếu bạn là cá nhân, bạn phải từ mười tám (18) tuổi trở lên và đủ tuổi cũng như năng lực pháp lý để mua và sử dụng các Dịch vụ của chúng tôi. Nếu bạn là một tổ chức, bạn đã được thành lập hợp lệ, đang tồn tại hợp pháp và có tư cách pháp nhân đầy đủ theo luật pháp của khu vực pháp lý nơi bạn cư trú và từng khu vực pháp lý nơi bạn tiến hành kinh doanh.

16.2 Không Xung đột. Việc thực hiện, bàn giao và tuân thủ các Điều khoản này sẽ không dẫn đến bất kỳ vi phạm nào, không xung đột với, hoặc cấu thành hành vi vi phạm trọng yếu đối với, dù có hay không có thời gian trôi qua hoặc thông báo: (a) bất kỳ điều khoản nào trong các tài liệu quản trị của bạn, nếu có; (b) bất kỳ điều khoản nào trong phán quyết, nghị định hoặc lệnh mà bạn là một bên, bị ràng buộc, hoặc mà bất kỳ tài sản trọng yếu nào của bạn phải chịu; (c) bất kỳ thỏa thuận, nghĩa vụ, trách nhiệm hoặc cam kết trọng yếu nào mà bạn là một bên hoặc bị ràng buộc; hoặc (d) bất kỳ luật, quy định hoặc quy tắc nào áp dụng cho bạn.

16.3 Không cần Sự đồng ý hoặc Phê duyệt. Việc thực hiện và bàn giao, cũng như việc thực hiện các nghĩa vụ theo các Điều khoản này không yêu cầu bất kỳ sự phê duyệt hoặc hành động nào khác từ bất kỳ cơ quan chính phủ hoặc cá nhân nào ngoài Bạn.

16.4 Mục đích Hợp pháp. Bạn sẽ chỉ sử dụng các Dịch vụ cho các mục đích hợp pháp và tuân thủ tất cả các Luật Hiện hành, bao gồm luật về trừng phạt, phòng chống rửa tiền, chống tài trợ khủng bố, thuế, ngoại hối và chứng khoán.

16.5 Tình trạng Trừng phạt. Bạn không ở tại, không được thành lập theo luật pháp của, hoặc không thường trú tại bất kỳ khu vực pháp lý nào đang chịu các lệnh trừng phạt toàn diện, và bạn cũng không có tên trong bất kỳ danh sách trừng phạt hoặc danh sách các bên bị hạn chế nào do bất kỳ cơ quan chính phủ nào duy trì.

16.6 Nguồn Tiền. Tất cả tiền và Tài sản Kỹ thuật số được sử dụng liên quan đến các Dịch vụ đều có nguồn gốc hợp pháp, và bạn là chủ sở hữu hợp pháp và hưởng lợi hoặc được ủy quyền hợp lệ để thực hiện giao dịch thay mặt cho chủ sở hữu hưởng lợi.

16.7 Không Dựa dẫm / Hiểu biết về Rủi ro. Bạn hiểu rõ các rủi ro liên quan đến Tài sản Kỹ thuật số, bao gồm sự biến động, mất giá trị, rủi ro công nghệ và sự không chắc chắn về mặt pháp lý, và bạn không dựa vào TransFi để nhận tư vấn về đầu tư, pháp lý, thuế hoặc tài chính.

16.8 Thông tin Chính xác. Tất cả thông tin bạn cung cấp cho TransFi đều trung thực, chính xác và đầy đủ, và bạn sẽ cập nhật kịp thời thông tin đó khi cần thiết.

16.9 Không Hoạt động Bị cấm. Bạn không sử dụng các Dịch vụ thay mặt cho bất kỳ cá nhân hoặc tổ chức nào tham gia vào các hoạt động bất hợp pháp, gian lận, lừa đảo hoặc bị cấm.

16.10 Trách nhiệm Thuế. Bạn hoàn toàn chịu trách nhiệm xác định và thực hiện mọi nghĩa vụ thuế phát sinh từ việc bạn sử dụng các Dịch vụ.

‍

17. CÁC LỆNH TRỪNG PHẠT

Việc bạn sử dụng các Dịch vụ phải tuân thủ tất cả các luật và quy định hiện hành về kiểm soát xuất khẩu và trừng phạt kinh tế (“Luật Trừng phạt”). Bằng việc gửi, mua hoặc bán Token Kỹ thuật số thông qua các Dịch vụ, bạn đồng ý rằng bạn sẽ tuân thủ các Luật Trừng phạt đó. Bạn tuyên bố, bảo đảm và cam kết rằng bạn không và sẽ không:

• đang ở tại, chịu sự kiểm soát của, hoặc là công dân hay cư dân của, hoặc đang hoạt động từ, chịu sự kiểm soát của, hoặc là công dân hay cư dân của bất kỳ khu vực pháp lý nào đang chịu các lệnh trừng phạt kinh tế toàn diện hoặc cấm vận theo Luật Trừng phạt; hoặc
• có tên trong, thuộc sở hữu hoặc chịu sự kiểm soát của, hoặc hành động thay mặt cho bất kỳ cá nhân hay tổ chức nào có tên trong bất kỳ danh sách các bên bị hạn chế liên quan đến lệnh trừng phạt nào do Liên Hợp Quốc, Hoa Kỳ (bao gồm OFAC), Liên minh Châu Âu, Vương quốc Anh hoặc bất kỳ cơ quan chính phủ có thẩm quyền nào khác duy trì;
• Bạn cam kết, bảo đảm và đảm bảo thêm rằng:
  
  • bạn sẽ không sử dụng các Dịch vụ, trực tiếp hoặc gián tiếp, vì lợi ích của, hoặc liên quan đến, bất kỳ cá nhân, tổ chức hoặc khu vực pháp lý nào phải chịu Luật trừng phạt;
  • bạn sẽ không sử dụng các Dịch vụ để thực hiện, tạo điều kiện hoặc hỗ trợ bất kỳ giao dịch nào có thể khiến TransFi hoặc bất kỳ Đơn vị vận hành bên thứ ba nào vi phạm Luật trừng phạt;
• TransFi có thể giám sát, sàng lọc và hạn chế quyền truy cập vào các Dịch vụ bất cứ lúc nào để tuân thủ Luật trừng phạt. TransFi có thể, khi được Luật áp dụng hoặc các nghĩa vụ tuân thủ yêu cầu, từ chối xử lý, chặn, đóng băng hoặc đảo ngược các giao dịch, đình chỉ hoặc chấm dứt hoặc hạn chế quyền truy cập vào các Dịch vụ mà không cần thông báo trước.
• TransFi có thể yêu cầu thêm thông tin hoặc tài liệu bất cứ lúc nào để xác minh danh tính của bạn và việc tuân thủ Mục này, và việc không cung cấp thông tin đó có thể dẫn đến việc đình chỉ hoặc chấm dứt các Dịch vụ.

‍

18. KHÔI PHỤC TỔN THẤT

Đối với các khoản thanh toán được thực hiện bằng phương thức thanh toán dựa trên thẻ, bạn xác nhận rằng các giao dịch đó có thể phải chịu các khoản bồi hoàn, đảo ngược giao dịch hoặc tranh chấp theo các quy tắc mạng lưới thẻ hiện hành và chính sách của ngân hàng phát hành hoặc nhà cung cấp dịch vụ thanh toán. Mọi khoản bồi hoàn hoặc đảo ngược giao dịch như vậy sẽ được xử lý theo các quy tắc đó, và TransFi sẽ không có quyền kiểm soát hoặc chịu trách nhiệm về kết quả của các quy trình đó.

Đối với các khoản thanh toán được thực hiện bằng Mã thông báo kỹ thuật số, Bạn xác nhận rằng các giao dịch đó là cuối cùng và không thể đảo ngược sau khi đã được khởi tạo và xác nhận trên mạng lưới liên quan, và không phải chịu các khoản bồi hoàn, đảo ngược giao dịch hoặc hủy bỏ.

Đối với các phương thức thanh toán thay thế (“APM”), các giao dịch có thể phải tuân theo các điều khoản, điều kiện và cơ chế giải quyết tranh chấp của nhà cung cấp dịch vụ thanh toán và/hoặc Đơn vị vận hành bên thứ ba có liên quan, và TransFi không đảm bảo tính sẵn có của các quyền bồi hoàn hoặc đảo ngược giao dịch.

TransFi bảo lưu quyền thu hồi từ Bạn bất kỳ số tiền nào liên quan đến các khoản bồi hoàn, đảo ngược giao dịch, hoàn tiền hoặc tranh chấp, bao gồm mọi khoản phí, tiền phạt hoặc chi phí do các mạng lưới thanh toán hoặc Đơn vị vận hành bên thứ ba áp đặt, trong phạm vi áp dụng.

‍

19. TUYÊN BỐ MIỄN TRỪ TRÁCH NHIỆM

19.1 "NGUYÊN TRẠNG" VÀ "SẴN CÓ." BẠN HIỂU RÕ VÀ ĐỒNG Ý RẰNG VIỆC BẠN TRUY CẬP VÀ SỬ DỤNG CÁC DỊCH VỤ CỦA CHÚNG TÔI LÀ RỦI RO CỦA RIÊNG BẠN, VÀ CÁC DỊCH VỤ CỦA CHÚNG TÔI ĐƯỢC CUNG CẤP TRÊN CƠ SỞ "NGUYÊN TRẠNG" VÀ "SẴN CÓ" MÀ KHÔNG CÓ BẤT KỲ HÌNH THỨC BẢO HÀNH NÀO, DÙ LÀ RÕ RÀNG HAY NGỤ Ý. TRONG PHẠM VI TỐI ĐA ĐƯỢC PHÁP LUẬT HIỆN HÀNH CHO PHÉP, TRANSFI CÙNG CÁC THÀNH VIÊN, QUẢN LÝ, CÁN BỘ, NHÂN VIÊN, CỐ VẤN, ĐẠI DIỆN, ĐƠN VỊ LIÊN KẾT VÀ ĐẠI LÝ CỦA MÌNH ("CÁC BÊN CỦA CÔNG TY") KHÔNG ĐƯA RA BẤT KỲ BẢO HÀNH RÕ RÀNG NÀO VÀ TỪ CHỐI MỌI BẢO HÀNH NGỤ Ý LIÊN QUAN ĐẾN CÁC DỊCH VỤ CỦA CHÚNG TÔI VÀ BẤT KỲ PHẦN NÀO CỦA CÁC DỊCH VỤ ĐÓ (BAO GỒM, NHƯNG KHÔNG GIỚI HẠN Ở, CÁC DỊCH VỤ CỦA CHÚNG TÔI HOẶC BẤT KỲ TRANG WEB BÊN NGOÀI NÀO), BAO GỒM CÁC BẢO HÀNH NGỤ Ý VỀ KHẢ NĂNG THƯƠNG MẠI, SỰ PHÙ HỢP CHO MỘT MỤC ĐÍCH CỤ THỂ, KHÔNG VI PHẠM, TÍNH ĐÚNG ĐẮN, TÍNH CHÍNH XÁC HOẶC ĐỘ TIN CẬY. MÀ KHÔNG GIỚI HẠN TÍNH CHẤT CHUNG CỦA NHỮNG ĐIỀU ĐÃ NÊU TRÊN, CÁC BÊN CỦA CÔNG TY KHÔNG TUYÊN BỐ HOẶC BẢO ĐẢM VỚI BẠN RẰNG (A) VIỆC BẠN TRUY CẬP HOẶC SỬ DỤNG CÁC DỊCH VỤ CỦA CHÚNG TÔI SẼ ĐÁP ỨNG CÁC YÊU CẦU CỦA BẠN, (B) VIỆC BẠN TRUY CẬP HOẶC SỬ DỤNG CÁC DỊCH VỤ CỦA CHÚNG TÔI SẼ KHÔNG BỊ GIÁN ĐOẠN, KỊP THỜI, KHÔNG CÓ RỦI RO HOẶC KHÔNG CÓ LỖI, (C) DỮ LIỆU SỬ DỤNG ĐƯỢC CUNG CẤP THÔNG QUA CÁC DỊCH VỤ CỦA CHÚNG TÔI SẼ CHÍNH XÁC, (D) CÁC DỊCH VỤ CỦA CHÚNG TÔI HOẶC BẤT KỲ NỘI DUNG, DỊCH VỤ HOẶC TÍNH NĂNG NÀO ĐƯỢC CUNG CẤP TRÊN HOẶC THÔNG QUA CÁC DỊCH VỤ CỦA CHÚNG TÔI ĐỀU KHÔNG CÓ VIRUS HOẶC CÁC THÀNH PHẦN CÓ HẠI KHÁC, HOẶC (E) DỮ LIỆU SẼ ĐƯỢC BẢO MẬT HOÀN TOÀN HOẶC MIỄN NHIỄM VỚI TRUY CẬP TRÁI PHÉP.

19.2 RỦI RO CÁ NHÂN. BẠN CHẤP NHẬN CÁC RỦI RO BẢO MẬT VỐN CÓ KHI CUNG CẤP THÔNG TIN VÀ GIAO DỊCH TRỰC TUYẾN QUA INTERNET VÀ ĐỒNG Ý RẰNG CHÚNG TÔI KHÔNG CÓ TRÁCH NHIỆM PHÁP LÝ HOẶC NGHĨA VỤ ĐỐI VỚI BẤT KỲ VI PHẠM BẢO MẬT NÀO TRỪ KHI ĐÓ LÀ DO SỰ CẨU THẢ NGHIÊM TRỌNG CỦA TRANSFI. BẠN SẼ THỰC HIỆN CÁC BIỆN PHÁP HỢP LÝ VÀ PHÙ HỢP ĐƯỢC THIẾT KẾ ĐỂ BẢO VỆ QUYỀN TRUY CẬP VÀO (A) BẤT KỲ THIẾT BỊ NÀO LIÊN QUAN ĐẾN BẠN VÀ ĐƯỢC SỬ DỤNG LIÊN QUAN ĐẾN VIỆC BẠN MUA HOẶC SỬ DỤNG CÁC DỊCH VỤ CỦA CHÚNG TÔI; VÀ (B) BẤT KỲ TÊN NGƯỜI DÙNG, MẬT KHẨU HOẶC CÁC THÔNG TIN ĐĂNG NHẬP HOẶC THÔNG TIN XÁC DANH KHÁC.

19.3 TUYÊN BỐ MIỄN TRỪ TRÁCH NHIỆM VỀ CÁC ĐƠN VỊ VẬN HÀNH BÊN THỨ BA. TRANSFI CUNG CẤP CÁC DỊCH VỤ BẰNG CÁCH TÍCH HỢP VÀ DỰA VÀO CÁC ĐƠN VỊ VẬN HÀNH BÊN THỨ BA. BẠN XÁC NHẬN VÀ ĐỒNG Ý RẰNG CÁC ĐƠN VỊ VẬN HÀNH BÊN THỨ BA LÀ CÁC THỰC THỂ ĐỘC LẬP VÀ CHỊU TRÁCH NHIỆM DUY NHẤT VỀ CÁC DỊCH VỤ TƯƠNG ỨNG CỦA HỌ, BAO GỒM XỬ LÝ GIAO DỊCH, ỦY QUYỀN, QUYẾT TOÁN, VẬN HÀNH MẠNG LƯỚI VÀ TUÂN THỦ CÁC LUẬT VÀ QUY ĐỊNH HIỆN HÀNH. TRANSFI KHÔNG KIỂM SOÁT VÀ KHÔNG CHỊU TRÁCH NHIỆM VỀ HIỆU SUẤT, TÍNH SẴN CÓ, BẢO MẬT HOẶC ĐỘ TIN CẬY CỦA BẤT KỲ ĐƠN VỊ VẬN HÀNH BÊN THỨ BA NÀO. TRONG PHẠM VI TỐI ĐA ĐƯỢC PHÁP LUẬT HIỆN HÀNH CHO PHÉP, TRANSFI TỪ CHỐI MỌI TRÁCH NHIỆM PHÁP LÝ ĐỐI VỚI BẤT KỲ TỔN THẤT, THIỆT HẠI, CHẬM TRỄ, SAI SÓT HOẶC LỖI NÀO PHÁT SINH TỪ HOẶC LIÊN QUAN ĐẾN CÁC HÀNH ĐỘNG HOẶC THIẾU SÓT CỦA BẤT KỲ ĐƠN VỊ VẬN HÀNH BÊN THỨ BA NÀO, BAO GỒM NHƯNG KHÔNG GIỚI HẠN Ở CÁC LỖI GIAO DỊCH, CHẬM TRỄ XỬ LÝ, VẤN ĐỀ QUYẾT TOÁN, TẮC NGHẼN MẠNG, NGỪNG HỆ THỐNG, SỰ CỐ MẠNG, MẤT KHẢ NĂNG THANH TOÁN HOẶC CÁC HÀNH ĐỘNG QUY ĐỊNH ẢNH HƯỞNG ĐẾN CÁC ĐƠN VỊ VẬN HÀNH BÊN THỨ BA ĐÓ. MÀ KHÔNG GIỚI HẠN NHỮNG ĐIỀU ĐÃ NÊU TRÊN, TRANSFI SẼ KHÔNG CHỊU TRÁCH NHIỆM VỀ BẤT KỲ LỖI HOẶC SỰ CHẬM TRỄ NÀO TRONG VIỆC XỬ LÝ HOẶC HOÀN TẤT BẤT KỲ GIAO DỊCH THANH TOÁN NÀO DO CÁC ĐƠN VỊ VẬN HÀNH BÊN THỨ BA HOẶC CÁC HỆ THỐNG THANH TOÁN NỀN TẢNG GÂY RA, BAO GỒM CÁC MẠNG LƯỚI THẺ, HỆ THỐNG NGÂN HÀNG, CÁC PHƯƠNG THỨC THANH TOÁN THAY THẾ HOẶC CÁC GIAO THỨC BLOCKCHAIN.

19.4 CÔNG BỐ RỦI RO, CHẤP NHẬN RỦI RO VÀ MIỄN TRỪ TRÁCH NHIỆM CHO TRANSFI. NGOÀI NHỮNG ĐIỀU ĐƯỢC QUY ĐỊNH RÕ RÀNG TRONG THỎA THUẬN NÀY, TRANSFI SẼ KHÔNG CHỊU TRÁCH NHIỆM VỀ BẤT KỲ RỦI RO NÀO VỐN CÓ TRONG CÁC DỊCH VỤ HOẶC CÁC GIAO DỊCH HOẶC KHOẢN THANH TOÁN LIÊN QUAN MÀ NGƯỜI DÙNG CUỐI HOẶC KHÁCH HÀNG CÓ THỂ PHẢI GÁNH CHỊU DO ĐÓ. NGƯỜI DÙNG CUỐI VÀ KHÁCH HÀNG ĐỒNG Ý VÀ BẰNG VĂN BẢN NÀY: (I) MIỄN TRỪ CHO TRANSFI KHỎI MỌI TRÁCH NHIỆM PHÁP LÝ LIÊN QUAN ĐẾN HOẶC PHÁT SINH TỪ CÁC RỦI RO VỐN CÓ TRONG CÁC DỊCH VỤ VÀ CÁC GIAO DỊCH LIÊN QUAN, NGOẠI TRỪ CÁC TRƯỜNG HỢP ĐƯỢC QUY ĐỊNH RÕ RÀNG TRONG ĐIỀU KHOẢN NÀY; VÀ (II) CHẤP NHẬN MỌI RỦI RO VỐN CÓ TRONG CÁC DỊCH VỤ VÀ CÁC GIAO DỊCH LIÊN QUAN, BAO GỒM NHƯNG KHÔNG GIỚI HẠN Ở CÁC RỦI RO SAU ĐÂY:

• RỦI RO LÀ BẤT KỲ NHÀ CUNG CẤP DỊCH VỤ BÊN THỨ BA NÀO CỦA TRANSFI NGỪNG HOẠT ĐỘNG, KHIẾN GIAO DỊCH TRỞ NÊN BẤT KHẢ THI VÀ HOÀN TOÀN KHÔNG THỂ SỬ DỤNG ĐƯỢC.
• THỊ TRƯỜNG MÃ THÔNG BÁO KỸ THUẬT SỐ CÓ THỂ SỤP ĐỔ MÀ KHÔNG CẦN CẢNH BÁO HOẶC DỰA TRÊN BẤT KỲ LOGIC CÓ THỂ NHẬN BIẾT NÀO.
• CÓ RỦI RO LÀ CÁC THAY ĐỔI TRONG LUẬT ÁP DỤNG CÓ THỂ ẢNH HƯỞNG BẤT LỢI ĐẾN QUYỀN CỦA KHÁCH HÀNG TRONG VIỆC SỬ DỤNG, CHUYỂN NHƯỢNG, TRAO ĐỔI VÀ/HOẶC THU ĐƯỢC GIÁ TRỊ TỪ CÁC MÃ THÔNG BÁO KỸ THUẬT SỐ MỘT CÁCH HỢP PHÁP. VIỆC SỞ HỮU, NẮM GIỮ, BÁN HOẶC SỬ DỤNG MÃ THÔNG BÁO KỸ THUẬT SỐ CÓ THỂ LÀ BẤT HỢP PHÁP, DÙ LÀ HIỆN TẠI HAY TRONG TƯƠNG LAI, TẠI MỘT HOẶC NHIỀU QUỐC GIA.
• CÁC GIAO DỊCH BẰNG MÃ THÔNG BÁO KỸ THUẬT SỐ, THEO QUY TẮC, LÀ KHÔNG THỂ ĐẢO NGƯỢC. DO ĐÓ, CÁC TỔN THẤT DO GIAO DỊCH GIAN LẬN HOẶC TÌNH CỜ THƯỜNG KHÔNG THỂ KHÔI PHỤC ĐƯỢC. KHI MỘT GIAO DỊCH ĐÃ ĐƯỢC GHI LẠI TRÊN MẠNG LƯỚI ĐƯỢC PHÊ DUYỆT, NÓ KHÔNG THỂ ĐẢO NGƯỢC. KHÁCH HÀNG XÁC NHẬN RẰNG CÓ KHẢ NĂNG, DO LỖI CỦA MÁY TÍNH HOẶC CON NGƯỜI, HOẶC DO TRỘM CẮP HOẶC GIAN LẬN, MÃ THÔNG BÁO KỸ THUẬT SỐ CÓ THỂ BỊ CHUYỂN VỚI SỐ LƯỢNG KHÔNG CHÍNH XÁC HOẶC CHO CÁC BÊN THỨ BA KHÔNG ĐƯỢC ỦY QUYỀN.
• MỘT SỐ GIAO DỊCH SẼ ĐƯỢC COI LÀ ĐÃ THỰC HIỆN KHI ĐƯỢC GHI LẠI TRÊN MẠNG LƯỚI ĐƯỢC PHÊ DUYỆT, ĐIỀU NÀY KHÔNG NHẤT THIẾT LÀ NGÀY HOẶC GIỜ MÀ KHÁCH HÀNG ĐÃ KHỞI TẠO GIAO DỊCH.
• MÃ THÔNG BÁO KỸ THUẬT SỐ CÓ THỂ LÀ MỤC TIÊU CỦA GIAN LẬN VÀ TẤN CÔNG MẠNG. TRÊN CÁC THIẾT BỊ, CÁC HÀNH VI GIAN LẬN VÀ TẤN CÔNG NÀY CÓ THỂ DẪN ĐẾN TỔN THẤT HOÀN TOÀN CHO KHÁCH HÀNG. TRANSFI NỖ LỰC HỢP LÝ VỀ MẶT THƯƠNG MẠI ĐỂ XÁC MINH RẰNG KHÁCH HÀNG LÀ NGƯỜI THỰC SỰ KHỞI TẠO GIAO DỊCH, TUY NHIÊN NHỮNG NỖ LỰC NÀY CÓ THỂ THẤT BẠI VÀ CÓ THỂ DẪN ĐẾN MẤT HOÀN TOÀN MÃ THÔNG BÁO KỸ THUẬT SỐ. CÁC CUỘC TẤN CÔNG VÀO TRANSFI CŨNG CÓ THỂ DẪN ĐẾN THỜI GIAN NGỪNG HOẠT ĐỘNG ĐÁNG KỂ VÀ KHÔNG ĐƯỢC LÊN LỊCH TRƯỚC, TRONG ĐÓ CÁC GIAO DỊCH SẼ KHÔNG ĐƯỢC THỰC HIỆN. TRỪ KHI CÓ GIAN LẬN HOẶC HÀNH VI SAI TRÁI CỐ Ý TỪ PHÍA TRANSFI, TRANSFI SẼ KHÔNG CHỊU TRÁCH NHIỆM VỀ CÁC TỔN THẤT CỦA KHÁCH HÀNG DO BẤT KỲ HOÀN CẢNH NÀO KỂ TRÊN. VỚI TƯ CÁCH LÀ NGƯỜI NẮM GIỮ MÃ THÔNG BÁO KỸ THUẬT SỐ MỘT CÁCH THIỆN CHÍ, CÓ RỦI RO LÀ KHÁCH HÀNG SẼ MẤT QUYỀN SỞ HỮU NẾU TRANSFI XÁC ĐỊNH RẰNG MÃ THÔNG BÁO ĐÓ TRƯỚC ĐÂY ĐÃ ĐƯỢC CHUYỂN NHƯỢNG BẰNG CÁC PHƯƠNG THỨC GIAN LẬN HOẶC CHUYỂN NHƯỢNG VI PHẠM THỎA THUẬN NÀY, NGAY CẢ KHI KHÁCH HÀNG KHÔNG LIÊN QUAN ĐẾN HÀNH VI SAI TRÁI ĐÓ.
• CÁC DỊCH VỤ VÀ MÃ THÔNG BÁO KỸ THUẬT SỐ DỰA VÀO INTERNET, BAO GỒM PHẦN CỨNG, PHẦN MỀM VÀ KẾT NỐI INTERNET CỦA BÊN THỨ BA, TẤT CẢ ĐỀU CÓ THỂ GẶP PHẢI CÁC SỰ CỐ TRUYỀN THÔNG, GIÁN ĐOẠN, LỖI, SAI LỆCH HOẶC TRÌ HOÃN CÓ THỂ ẢNH HƯỞNG ĐẾN KHẢ NĂNG THỰC HIỆN GIAO DỊCH CỦA KHÁCH HÀNG.
• TRANSFI CÓ THỂ ĐÓNG BĂNG, CHẶN, TRÌ HOÃN HOẶC HẠN CHẾ CÁC KHOẢN TIỀN HOẶC THANH TOÁN NẾU PHÁP LUẬT, LỆNH CỦA TÒA ÁN HOẶC HƯỚNG DẪN CỦA CƠ QUAN QUẢN LÝ YÊU CẦU, VÀ SẼ KHÔNG CHỊU TRÁCH NHIỆM VỀ CÁC TỔN THẤT HOẶC SỰ TRÌ HOÃN PHÁT SINH.

KHÁCH HÀNG PHẢI ĐẢM BẢO RẰNG TẤT CẢ NGƯỜI DÙNG TỰ THỰC HIỆN PHÂN TÍCH VÀ ĐÁNH GIÁ ĐỘC LẬP CÁC RỦI RO CỤ THỂ ĐỐI VỚI CÁC DỊCH VỤ VÀ CÁC GIAO DỊCH LIÊN QUAN.

19.5 CÁC GIỚI HẠN VỀ PHẠM VI DỊCH VỤ CỦA CHÚNG TÔI:

• CÁC DỊCH VỤ CỦA CHÚNG TÔI KHÔNG BAO GỒM TƯ VẤN ĐẦU TƯ, KHUYẾN NGHỊ CÁ NHÂN HOẶC BẤT KỲ HÌNH THỨC HƯỚNG DẪN NÀO VỀ GIÁ TRỊ HOẶC SỰ PHÙ HỢP CỦA VIỆC THAM GIA VÀO BẤT KỲ GIAO DỊCH HOẶC DỊCH VỤ HỐI ĐOÁI NÀO.
• CHÚNG TÔI KHÔNG ĐƯA RA BẤT KỲ TUYÊN BỐ, CAM KẾT HOẶC BẢO ĐẢM NÀO VỀ SỰ PHÙ HỢP CỦA BẤT KỲ DỊCH VỤ NÀO CỦA CHÚNG TÔI ĐỐI VỚI NHU CẦU CỤ THỂ CỦA BẠN.
• BẠN HOÀN TOÀN CHỊU TRÁCH NHIỆM TRONG VIỆC TÌM KIẾM BẤT KỲ LỜI KHUYÊN PHÁP LÝ, KẾ TOÁN, TÀI CHÍNH HOẶC THUẾ NÀO MÀ BẠN CÓ THỂ CẦN ĐỂ XÁC ĐỊNH XEM BẤT KỲ GIAO DỊCH HOẶC DỊCH VỤ HỐI ĐOÁI NÀO CÓ PHÙ HỢP VỚI YÊU CẦU CỦA BẠN HOẶC YÊU CẦU CỦA DOANH NGHIỆP CỦA BẠN HAY KHÔNG.
• BẤT KỲ THÔNG TIN NÀO ĐƯỢC CUNG CẤP CHO BẠN LIÊN QUAN ĐẾN THỎA THUẬN NÀY, BAO GỒM NHƯNG KHÔNG GIỚI HẠN Ở THÔNG TIN THỊ TRƯỜNG, DỰ BÁO NGHIÊN CỨU HOẶC CÁC DỮ LIỆU KHÁC ĐƯỢC CHIA SẺ VỚI BẠN VỀ BẤT KỲ GIAO DỊCH ĐỀ XUẤT NÀO HOẶC CÁC VẤN ĐỀ KHÁC, CHỈ MANG TÍNH CHẤT THAM KHẢO. THÔNG TIN ĐÓ KHÔNG NHẰM MỤC ĐÍCH LÀM CƠ SỞ ĐỂ BẠN DỰA VÀO NHƯ MỘT LỜI KHUYÊN TÀI CHÍNH HOẶC CHUYÊN MÔN ĐỂ ĐẶT LỆNH HOẶC THỰC HIỆN BẤT KỲ GIAO DỊCH HOẶC DỊCH VỤ HỐI ĐOÁI NÀO.
• TRONG PHẠM VI ĐƯỢC PHÁP LUẬT VÀ CÁC QUY ĐỊNH HIỆN HÀNH CHO PHÉP, TRANSFI KHÔNG CÓ BẤT KỲ NGHĨA VỤ ỦY THÁC HOẶC NGHĨA VỤ TƯƠNG TỰ NÀO ĐỐI VỚI BẠN THEO THỎA THUẬN NÀY.
• TỶ GIÁ HỐI ĐOÁI ĐƯỢC SỬ DỤNG CHO MỤC ĐÍCH CUNG CẤP DỊCH VỤ SẼ DO TRANSFI XÁC ĐỊNH VÀ CÓ THỂ BAO GỒM CÁC CHI PHÍ, PHÍ VÀ LỆ PHÍ CỦA CHÚNG TÔI. CÁC TỶ GIÁ NÀY CÓ THỂ KHÁC VỚI TỶ GIÁ LIÊN NGÂN HÀNG ĐƯỢC CÔNG BỐ HOẶC CÁC ĐIỂM CHUẨN CÔNG KHAI KHÁC.

20. GIỚI HẠN TRÁCH NHIỆM PHÁP LÝ

20.1 BẠN HIỂU VÀ ĐỒNG Ý RẰNG TRANSFI SẼ CHỊU TRÁCH NHIỆM VỚI BẠN HOẶC BẤT KỲ BÊN THỨ BA NÀO VỀ BẤT KỲ THIỆT HẠI GIÁN TIẾP, NGẪU NHIÊN, ĐẶC BIỆT, HỆ QUẢ HOẶC MANG TÍNH TRỪNG PHẠT NÀO MÀ BẠN CÓ THỂ PHẢI GÁNH CHỊU, DÙ GÂY RA BỞI BẤT KỲ NGUYÊN NHÂN NÀO VÀ THEO BẤT KỲ LÝ THUYẾT TRÁCH NHIỆM NÀO, BAO GỒM NHƯNG KHÔNG GIỚI HẠN Ở VIỆC MẤT LỢI NHUẬN (DÙ PHÁT SINH TRỰC TIẾP HAY GIÁN TIẾP), MẤT UY TÍN HOẶC DANH TIẾNG KINH DOANH, MẤT DỮ LIỆU, CHI PHÍ MUA HÀNG HÓA HOẶC DỊCH VỤ THAY THẾ, HOẶC BẤT KỲ TỔN THẤT VÔ HÌNH NÀO KHÁC, NGAY CẢ KHI CHÚNG TÔI ĐÃ ĐƯỢC CẢNH BÁO VỀ KHẢ NĂNG XẢY RA CÁC THIỆT HẠI ĐÓ.

20.2 BẠN HIỂU VÀ ĐỒNG Ý RẰNG TRANSFI SẼ KHÔNG CHỊU TRÁCH NHIỆM VÀ TỪ CHỐI MỌI TRÁCH NHIỆM PHÁP LÝ ĐỐI VỚI BẠN LIÊN QUAN ĐẾN BẤT KỲ SỰ KIỆN BẤT KHẢ KHÁNG NÀO, BAO GỒM CÁC THIÊN TAI; TRANH CHẤP LAO ĐỘNG HOẶC CÁC XÁO TRỘN CÔNG NGHIỆP KHÁC; SỰ CỐ VỀ ĐIỆN, VIỄN THÔNG, PHẦN CỨNG, PHẦN MỀM HOẶC CÁC TIỆN ÍCH KHÁC; LỖI HOẶC ĐIỂM YẾU CỦA PHẦN MỀM HOẶC HỢP ĐỒNG THÔNG MINH; ĐỘNG ĐẤT, BÃO HOẶC CÁC SỰ KIỆN TỰ NHIÊN KHÁC; ĐẠI DỊCH; PHONG TỎA; CẤM VẬN; BẠO LOẠN; CÁC HÀNH ĐỘNG HOẶC LỆNH CỦA CHÍNH PHỦ; CÁC HÀNH VI KHỦNG BỐ HOẶC CHIẾN TRANH; THAY ĐỔI CÔNG NGHỆ; VÀ THAY ĐỔI VỀ LÃI SUẤT HOẶC CÁC ĐIỀU KIỆN TIỀN TỆ KHÁC.

20.3 BẠN ĐỒNG Ý RẰNG TỔNG TRÁCH NHIỆM PHÁP LÝ CỦA CHÚNG TÔI ĐỐI VỚI BẠN CHO BẤT KỲ VÀ TẤT CẢ CÁC KHIẾU NẠI PHÁT SINH TỪ HOẶC LIÊN QUAN ĐẾN CÁC ĐIỀU KHOẢN NÀY, HOẶC VIỆC BẠN TRUY CẬP HOẶC SỬ DỤNG (HOẶC KHÔNG THỂ TRUY CẬP HOẶC SỬ DỤNG) BẤT KỲ PHẦN NÀO TRONG DỊCH VỤ CỦA CHÚNG TÔI, DÙ LÀ THEO HỢP ĐỒNG, SAI PHẠM, TRÁCH NHIỆM NGHIÊM NGẶT HAY BẤT KỲ LÝ THUYẾT PHÁP LÝ NÀO KHÁC, ĐỀU ĐƯỢC GIỚI HẠN Ở MỨC CAO HƠN GIỮA (A) CÁC KHOẢN PHÍ BẠN ĐÃ TRẢ CHO TRANSFI TRONG SÁU (6) THÁNG TRƯỚC KHI XẢY RA SỰ KIỆN DẪN ĐẾN KHIẾU NẠI, HOẶC (B) MỘT TRĂM ĐÔ LA ($100), TÙY VÀO MỨC NÀO THẤP HƠN.

20.4 BẠN XÁC NHẬN VÀ ĐỒNG Ý RẰNG CHÚNG TÔI ĐÃ CUNG CẤP CÁC DỊCH VỤ CỦA MÌNH CHO BẠN VÀ BẠN ĐÃ TỰ NGUYỆN CHẤP NHẬN CÁC ĐIỀU KHOẢN NÀY DỰA TRÊN CÁC TUYÊN BỐ TỪ CHỐI BẢO HÀNH VÀ GIỚI HẠN TRÁCH NHIỆM PHÁP LÝ ĐƯỢC NÊU TẠI ĐÂY, ĐIỀU NÀY PHẢN ÁNH SỰ PHÂN BỔ RỦI RO HỢP LÝ VÀ CÔNG BẰNG GIỮA CÁC BÊN VÀ LÀ CƠ SỞ THIẾT YẾU CHO THỎA THUẬN GIỮA TRANSFI VÀ BẠN.

‍

21. KHÔNG CHỊU TRÁCH NHIỆM ĐỐI VỚI CÁC GIAO DỊCH VỚI BÊN THỨ BA

Chúng tôi không chịu trách nhiệm về bất kỳ giao dịch nào giữa bạn và các Nhà vận hành bên thứ ba. Nếu một Nhà vận hành bên thứ ba không hoàn tất giao dịch mua hàng thay mặt bạn đúng hạn hoặc với số tiền chính xác, hoặc nếu xảy ra bất kỳ tổn thất nào liên quan đến bất kỳ giao dịch nào được thực hiện thông qua Nhà vận hành bên thứ ba, chúng tôi sẽ không chịu trách nhiệm về những tổn thất hoặc thiệt hại của bạn.

Bạn thừa nhận rằng các giao dịch thanh toán được khởi tạo thông qua Dịch vụ thanh toán có thể phải chịu sự ủy quyền, xác minh và xử lý bởi nhà cung cấp dịch vụ thanh toán, tổ chức ngân hàng, mạng lưới thẻ hoặc các đối tác thanh toán khác của bạn. Do đó, một giao dịch có thể bị từ chối, trì hoãn, đảo ngược hoặc không được xử lý thành công vì các lý do bao gồm, nhưng không giới hạn ở: không đủ số dư, thông tin thanh toán không chính xác, nghi ngờ gian lận, yêu cầu tuân thủ, lỗi kỹ thuật hoặc các hạn chế do tổ chức tài chính hoặc mạng lưới thanh toán liên quan áp đặt.

TransFi không đảm bảo rằng mọi giao dịch thanh toán sẽ được xử lý thành công và sẽ không chịu trách nhiệm về bất kỳ tổn thất, sự chậm trễ hoặc bất tiện nào phát sinh từ một giao dịch bị từ chối, bị trì hoãn hoặc không hoàn tất vì bất kỳ lý do nào khác. TransFi bảo lưu quyền tạm dừng, từ chối hoặc hủy bỏ bất kỳ giao dịch nào khi cho rằng hành động đó là cần thiết để tuân thủ luật hiện hành, các nghĩa vụ pháp lý hoặc các chính sách nội bộ về quản lý rủi ro và phòng chống gian lận.

‍

22. BỒI THƯỜNG

Trong phạm vi tối đa được Luật hiện hành cho phép, bạn đồng ý bồi thường, bảo vệ, giữ cho TransFi không bị tổn hại và hoàn trả cho TransFi đối với tất cả các hành động, thủ tục, khiếu nại, thiệt hại, yêu cầu và các vụ kiện (bao gồm nhưng không giới hạn ở phí và chi phí luật sư) mà TransFi phải chịu phát sinh từ hoặc liên quan đến:

(a) việc bạn sử dụng Sản phẩm, Trang web hoặc các Dịch vụ của chúng tôi;

(b) trách nhiệm hoặc nghĩa vụ của bạn theo các Điều khoản;

(c) việc bạn vi phạm hoặc không tuân thủ các Điều khoản;

(d) bất kỳ sự không chính xác nào trong các tuyên bố hoặc bảo đảm của bạn;

(e) việc bạn vi phạm bất kỳ quyền nào của bất kỳ cá nhân hoặc tổ chức nào khác, bao gồm bất kỳ quyền sở hữu hoặc quyền riêng tư nào;

(f) việc bạn vi phạm bất kỳ luật hiện hành nào; và/hoặc

(g) bất kỳ hành vi hoặc thiếu sót nào của bạn mang tính cẩu thả, bất hợp pháp hoặc cấu thành hành vi sai trái cố ý.

‍

TransFi bảo lưu quyền thực hiện quyền kiểm soát duy nhất đối với việc bào chữa, bằng chi phí của bạn, đối với bất kỳ khiếu nại nào thuộc diện bồi thường theo mục 22 này. TransFi sẽ thông báo cho bạn về bất kỳ khiếu nại nào và bạn sẽ hợp tác. Khoản bồi thường này là bổ sung, chứ không thay thế cho bất kỳ khoản bồi thường nào khác được quy định trong Thỏa thuận Dịch vụ Kinh doanh bằng văn bản giữa Khách hàng và TransFi.

‍

23. LUẬT ÁP DỤNG VÀ GIẢI QUYẾT TRANH CHẤP

23.1 Trong trường hợp có bất kỳ tranh chấp hoặc khiếu nại nào giữa các Bên phát sinh từ hoặc liên quan đến Thỏa thuận này, bao gồm bất kỳ vấn đề nào liên quan đến sự tồn tại, hiệu lực hoặc việc chấm dứt thỏa thuận ("Tranh chấp"), các Bên trước tiên sẽ nỗ lực thiện chí để giải quyết thông qua thương lượng bằng cách gửi thông báo bằng văn bản cho Bên kia mô tả bản chất của Tranh chấp. Mỗi Bên sẽ chỉ định một đại diện để nỗ lực giải quyết tranh chấp đó. Các đại diện được chỉ định sẽ là những nhân sự điều hành có đủ thẩm quyền để tham gia đàm phán thiện chí và ràng buộc Bên mà họ đại diện.

Nếu các đại diện được chỉ định không thể giải quyết tranh chấp trong một khoảng thời gian hợp lý (nhưng trong mọi trường hợp không quá ba mươi (30) ngày kể từ ngày nhận được yêu cầu bằng văn bản) sau khi đã nỗ lực hết sức, thì Tranh chấp sẽ được giải quyết dứt điểm bằng trọng tài ràng buộc. Mọi tranh chấp, bất đồng hoặc khiếu nại phát sinh từ hoặc liên quan đến Thỏa thuận này, bao gồm bất kỳ vấn đề nào liên quan đến sự tồn tại, hiệu lực, cách giải thích, việc thực hiện, vi phạm hoặc chấm dứt thỏa thuận, sẽ được đưa ra và giải quyết dứt điểm bằng trọng tài theo Quy tắc của Tòa án Trọng tài Quốc tế London (LCIA), các Quy tắc này được coi là một phần không thể tách rời của điều khoản này thông qua việc dẫn chiếu.

Địa điểm (nơi pháp lý) của trọng tài sẽ là London, Anh.
Hội đồng trọng tài sẽ bao gồm một trọng tài viên, trừ khi Tòa án LCIA có quyết định khác theo Quy tắc LCIA.
Ngôn ngữ trọng tài sẽ là tiếng Anh.

Phán quyết trọng tài sẽ là quyết định cuối cùng và ràng buộc các Bên, đồng thời có thể được thi hành tại bất kỳ tòa án có thẩm quyền nào.

‍

24. CÁC TRANG WEB BÊN NGOÀI

Giải pháp, các API hoặc Dịch vụ của chúng tôi có thể bao gồm các siêu liên kết hoặc chuyển hướng bạn đến các trang web hoặc tài nguyên khác (gọi chung là "Trang web Bên ngoài") được cung cấp chỉ để thuận tiện cho bạn. Chúng tôi không kiểm soát bất kỳ Trang web Bên ngoài nào. Bạn thừa nhận và đồng ý rằng chúng tôi không chịu trách nhiệm về tính khả dụng của bất kỳ Trang web Bên ngoài nào và chúng tôi không xác nhận bất kỳ quảng cáo, sản phẩm, dịch vụ hoặc tài liệu nào khác trên hoặc được cung cấp từ bất kỳ Trang web Bên ngoài nào. Hơn nữa, bạn thừa nhận và đồng ý rằng chúng tôi không chịu trách nhiệm đối với bất kỳ tổn thất hoặc thiệt hại nào có thể phát sinh do tính khả dụng hoặc không khả dụng của các Trang web Bên ngoài, hoặc do bất kỳ sự tin tưởng nào của bạn vào tính đầy đủ, chính xác hoặc sự tồn tại của bất kỳ quảng cáo, sản phẩm, dịch vụ hoặc tài liệu nào khác trên hoặc được cung cấp từ bất kỳ Trang web Bên ngoài nào.

‍

25. TOÀN BỘ THỎA THUẬN

Các Điều khoản này, bao gồm Chính sách Bảo mật, Thỏa thuận Dịch vụ Doanh nghiệp (nếu có) và bất kỳ điều khoản và điều kiện nào khác được tham chiếu tại đây, cấu thành toàn bộ thỏa thuận giữa bạn và TransFi liên quan đến nội dung của tài liệu này, bao gồm cả các Dịch vụ. Các Điều khoản này, bao gồm Chính sách Bảo mật, thay thế cho tất cả các thỏa thuận, thông tin liên lạc và các hiểu biết khác bằng văn bản và bằng lời nói trước đây hoặc đương thời liên quan đến nội dung của các Điều khoản. Các Điều khoản này không làm thay đổi bất kỳ thỏa thuận nào bạn có thể có với bất kỳ Nhà vận hành Bên thứ ba nào, nhưng sẽ thay thế các thỏa thuận đó trong trường hợp có xung đột giữa các Điều khoản này và bất kỳ thỏa thuận nào với các Nhà vận hành Bên thứ ba.

‍

26. BẢO VỆ DỮ LIỆU VÀ CHÍNH SÁCH BẢO MẬT

Chính sách Bảo mật của chúng tôi, được đưa vào đây bằng cách dẫn chiếu, mô tả cách chúng tôi thu thập, sử dụng, lưu trữ và tiết lộ thông tin cá nhân của bạn. Bạn đồng ý với việc thu thập, sử dụng, lưu trữ và tiết lộ dữ liệu của mình theo Chính sách Bảo mật. Chúng tôi cam kết giữ an toàn cho thông tin cá nhân của bạn và xử lý thông tin đó theo luật bảo vệ dữ liệu hiện hành. Vui lòng xem xét Chính sách Bảo mật của chúng tôi để hiểu cách chúng tôi sử dụng và bảo vệ thông tin mà bạn cung cấp cho chúng tôi.

Người dùng cuối thừa nhận và đồng ý rằng TransFi có thể thu thập, truy cập, xử lý, lưu trữ và lưu giữ thông tin hồ sơ, chi tiết tài khoản, dữ liệu giao dịch và bất kỳ dữ liệu nào khác liên quan đến Người dùng cuối (“Dữ liệu Người dùng cuối”) nhằm mục đích cung cấp, vận hành, giám sát và cải thiện các dịch vụ của mình, bao gồm cả việc phân tích nội bộ, quản lý rủi ro, phòng chống gian lận, cũng như phát triển và cung cấp các sản phẩm và dịch vụ nâng cao hoặc có mục tiêu. TransFi có quyền lưu giữ Dữ liệu Người dùng cuối trong khoảng thời gian mà công ty cho là cần thiết để thực hiện các mục đích được nêu tại đây, bao gồm việc tuân thủ Luật hiện hành, các yêu cầu pháp lý cũng như các nghĩa vụ tuân thủ và kiểm toán nội bộ của công ty.

Bất kể các quy định trái ngược khác, Người dùng cuối thừa nhận và đồng ý rõ ràng rằng TransFi có thể, mà không cần thông báo hoặc sự đồng ý thêm, tiết lộ, chia sẻ hoặc chuyển giao Dữ liệu Người dùng cuối cho bất kỳ cơ quan chính phủ, cơ quan quản lý, cơ quan giám sát hoặc cơ quan tư pháp, cơ quan thực thi pháp luật, hoặc bất kỳ tổ chức tài chính, mạng lưới thanh toán hoặc nhà cung cấp dịch vụ bên thứ ba nào khác, khi việc tiết lộ đó là bắt buộc hoặc được TransFi coi là cần thiết để tuân thủ Luật hiện hành, quy định, quy trình pháp lý hoặc bất kỳ yêu cầu, lệnh hoặc chỉ thị nào có hiệu lực pháp luật.

Người dùng cuối đồng ý cho phép sử dụng Dữ liệu Người dùng cuối, trên cơ sở tổng hợp hoặc cá nhân, cho các mục đích phân tích nội bộ, nghiên cứu và thương mại, bao gồm việc tối ưu hóa, cá nhân hóa và cải thiện các sản phẩm, dịch vụ và trải nghiệm người dùng của TransFi.

Bằng việc truy cập hoặc sử dụng các Dịch vụ, Người dùng cuối đưa ra sự đồng ý một cách hiểu biết, rõ ràng và vô điều kiện đối với việc thu thập, sử dụng, lưu giữ và tiết lộ Dữ liệu Người dùng cuối theo Điều khoản này.

‍

27. TỶ GIÁ HỐI ĐOÁI VÀ HIỆU LỰC CỦA BÁO GIÁ

Mọi tỷ giá hối đoái, tỷ giá chuyển đổi hoặc báo giá được cung cấp cho việc chuyển đổi tiền pháp định sang tài sản/token kỹ thuật số hoặc ngược lại chỉ mang tính chất tham khảo và chỉ có hiệu lực trong khoảng thời gian được thông báo tại thời điểm giao dịch được bắt đầu (“Thời hạn Hiệu lực”). Không có tỷ giá nào được coi là cố định, đảm bảo hoặc ràng buộc trừ khi và cho đến khi các khoản tiền pháp định và/hoặc tài sản kỹ thuật số liên quan đã thực sự được TransFi nhận và xác nhận theo các chính sách nội bộ, quy trình thanh toán, kiểm soát rủi ro và yêu cầu tuân thủ của công ty.

‍

Nếu các khoản tiền pháp định và/hoặc tài sản kỹ thuật số liên quan không được TransFi nhận và xác nhận trong Thời hạn Hiệu lực, tỷ giá được báo sẽ tự động hết hạn và không còn giá trị. Sự chậm trễ như vậy có thể xuất phát từ hành động hoặc thiếu sót của Người dùng cuối, hoặc từ bất kỳ sự chậm trễ, gián đoạn, tắc nghẽn, lỗi, tiến trình xử lý hoặc sự kiện nào khác ảnh hưởng đến bất kỳ ngân hàng, nhà cung cấp dịch vụ thanh toán, mạng lưới blockchain, đơn vị lưu ký, nhà cung cấp thanh khoản hoặc Nhà cung cấp Dịch vụ Bên thứ ba nào khác. Trong những trường hợp đó, TransFi sẽ không chịu trách nhiệm đối với báo giá đã hết hạn và bảo lưu quyền áp dụng tỷ giá thị trường hiện hành tại thời điểm các khoản tiền pháp định và/hoặc tài sản kỹ thuật số liên quan thực sự được nhận và xác nhận.

‍

Người dùng cuối xác nhận và đồng ý rằng thị trường tài sản kỹ thuật số và ngoại hối có tính biến động cao và chịu ảnh hưởng bởi những thay đổi giá nhanh chóng. Theo đó, TransFi sẽ không chịu trách nhiệm đối với bất kỳ sự khác biệt về giá, biến động thị trường, tổn thất hoặc thay đổi giá trị nào phát sinh từ bất kỳ sự chậm trễ, chuyển khoản không thành công, thời gian thanh toán, yêu cầu xác nhận hoặc các tình huống khác nằm ngoài tầm kiểm soát hợp lý của TransFi.

27. THÔNG TIN LIÊN HỆ

Nếu bạn có bất kỳ phản hồi, câu hỏi hoặc khiếu nại nào, bạn có thể liên hệ với chúng tôi qua trung tâm trợ giúp trên trang web của chúng tôi hoặc tại địa chỉ compliance@transfi.com.

‍

Phụ lục A - Danh sách các thực thể TransFi

Danh sách này chỉ mang tính chất tham khảo và có thể được cập nhật mà không cần thông báo trước

Trans-Fi Inc. - Hoa Kỳ

TransFi Canada INC. - Canada

TransFi PTE. LTD. - Singapore

TransFi Technology LLC - UAE

TransFi Innovation Limited - UAE

Trans-Fi India Private Limited - Ấn Độ

TransFi Bahamas Limited - Bahamas

Pt. TransFi Indonesia Merdeka - Indonesia

TransFi Digital Limited - Malta

TRANSFI VIRTUAL ASSETS SOLUTIONS FZCO - UAE

TRANSFI AUSTRALIA PTY LTD - Úc

MAXSERVICE24 SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ - Ba Lan

‍

TRANSFI DIGITAL ASSETS SOLUTIONS INC. - Philippines

‍

ĐIỀU KHOẢN & ĐIỀU KIỆN VỀ GAMING, NGOẠI HỐI VÀ CFD - TOÀN CẦU

‍

Cập nhật lần cuối: Ngày 28 tháng 5 năm 2026

Tài liệu này nêu rõ các điều khoản và điều kiện (“Điều khoản”) điều chỉnh việc sử dụng Dịch vụ do TransFi cung cấp. Các Điều khoản này áp dụng cụ thể cho Người dùng cuối của Khách hàng và/hoặc Đơn vị thương mại (“bạn/của bạn”). Bằng việc sử dụng Dịch vụ của chúng tôi, Bạn đồng ý với các Điều khoản này, bao gồm Chính sách Bảo mật, Chính sách AML/KYC và các Điều khoản và Điều kiện Sử dụng (Nền tảng) Thanh toán TransFi của chúng tôi. Nếu Bạn không đồng ý với bất kỳ phần nào của các Điều khoản này, Bạn không được phép sử dụng Dịch vụ. Các Điều khoản này bao gồm các Điều khoản & Điều kiện này, Chính sách Bảo mật của chúng tôi, Chính sách AML/KYC của chúng tôi và các Điều khoản và Điều kiện Sử dụng (Nền tảng) Thanh toán TransFi.

Bằng việc truy cập hoặc sử dụng Dịch vụ dưới bất kỳ hình thức nào, Bạn xác nhận và tuyên bố rõ ràng rằng Bạn đã đọc, hiểu và đồng ý chịu sự ràng buộc về mặt pháp lý bởi tất cả các quy định của các Điều khoản này, được sửa đổi theo từng thời điểm.

Vui lòng đọc kỹ các Điều khoản này vì chúng quy định các Điều khoản mà theo đó TransFi sẽ cung cấp Dịch vụ cho Bạn. Dịch vụ cho phép bạn gửi, nhận, lưu giữ, chuyển đổi và quản lý tiền bằng các loại tiền pháp định và token kỹ thuật số được hỗ trợ, bao gồm việc thu tiền thanh toán cho hàng hóa hoặc dịch vụ thông qua nền tảng của Khách hàng hoặc Đơn vị thương mại mà bạn đang sử dụng, và thực hiện các giao dịch thanh toán và quyết toán liên quan được cung cấp thông qua nền tảng đó.

Nếu Bạn không đồng ý với các Điều khoản này hoặc bất kỳ sửa đổi nào sau đó, Bạn không được sử dụng Dịch vụ. TransFi có thể tạm ngưng hoặc chấm dứt quyền truy cập của Bạn vào Dịch vụ và đóng Tài khoản của Bạn trong những trường hợp đó. Việc tiếp tục sử dụng Dịch vụ đồng nghĩa với việc chấp nhận bất kỳ Điều khoản cập nhật nào. Nếu Bạn không đồng ý, Bạn phải ngừng sử dụng Dịch vụ ngay lập tức.

THÔNG BÁO: Vui lòng đọc kỹ các Điều khoản này vì chúng điều chỉnh việc Bạn sử dụng Dịch vụ và ảnh hưởng đến các quyền hợp pháp của Bạn. BẰNG VIỆC SỬ DỤNG DỊCH VỤ CỦA CHÚNG TÔI HOẶC NHẤP VÀO "TÔI ĐỒNG Ý" BÊN DƯỚI HOẶC NHẤP VÀO Ô BIỂU THỊ SỰ CHẤP NHẬN CỦA BẠN, BẠN XÁC NHẬN RẰNG BẠN ĐÃ ĐỌC, HIỂU VÀ ĐỒNG Ý CHỊU SỰ RÀNG BUỘC BỞI CÁC ĐIỀU KHOẢN NÀY, BAO GỒM TẤT CẢ CÁC CHÍNH SÁCH, ĐIỀU KHOẢN VÀ ĐIỀU KIỆN ĐƯỢC TÍCH HỢP BẰNG CÁCH DẪN CHIẾU.

Nếu Bạn chấp nhận các Điều khoản này thay mặt cho một công ty hoặc thực thể pháp lý khác bằng cách truy cập hoặc sử dụng Dịch vụ, nhấp vào "Đồng ý" bên dưới hoặc nhấp vào ô biểu thị sự chấp nhận, Bạn tuyên bố và đảm bảo rằng Bạn có thẩm quyền pháp lý để ràng buộc thực thể đó với các Điều khoản này. Trong những trường hợp như vậy, “Bạn” và “của Bạn” (trừ khi được sử dụng trong đoạn này) sẽ đề cập đến thực thể đó. Nếu Bạn không có thẩm quyền như vậy hoặc không đồng ý với các Điều khoản này, thì cả bạn và thực thể đó đều không được truy cập hoặc sử dụng Dịch vụ. Bạn nên lưu giữ một bản sao của các Điều khoản này để làm hồ sơ.

TransFi có thể, theo toàn quyền quyết định của mình, sửa đổi, bổ sung hoặc cập nhật các Điều khoản này theo từng thời điểm. Khi thực hiện việc này, chúng tôi sẽ đăng các Điều khoản đã cập nhật lên Trang web và sửa đổi ngày "Cập nhật lần cuối". Các thay đổi đối với các Điều khoản này có hiệu lực kể từ ngày được đăng. Việc Bạn tiếp tục truy cập hoặc sử dụng Dịch vụ của chúng tôi sau khi các Điều khoản đã cập nhật được đăng tải đồng nghĩa với việc Bạn chấp nhận các thay đổi đó một cách ràng buộc. Nếu Bạn không đồng ý với bất kỳ Điều khoản sửa đổi nào, Bạn phải ngừng truy cập hoặc sử dụng Dịch vụ ngay lập tức.

Các Điều khoản này tạo thành một thỏa thuận ràng buộc về mặt pháp lý giữa Bạn, với tư cách là người dùng cuối của nền tảng Khách hàng hoặc Đơn vị thương mại, và TransFi, điều chỉnh việc Bạn truy cập và sử dụng Dịch vụ. TransFi cung cấp hỗ trợ kỹ thuật cho các giao dịch thanh toán và giao dịch liên quan đến Token Kỹ thuật số được cung cấp cho Bạn thông qua các nền tảng đó.

Dịch vụ có thể liên quan đến việc sử dụng Token Kỹ thuật số; tuy nhiên, TransFi không quảng bá hoặc tiếp thị Token Kỹ thuật số như một sản phẩm đầu tư và không khuyến khích các hoạt động đầu cơ.

Trong quá trình cung cấp Dịch vụ, TransFi có thể dựa vào các nhà cung cấp dịch vụ bên thứ ba được cấp phép hoặc ủy quyền, bao gồm các đơn vị lưu ký, đơn vị xử lý thanh toán, nhà cung cấp thanh khoản hoặc đối tác quyết toán. TransFi không chịu trách nhiệm về các lỗi, sự chậm trễ, thất bại hoặc tổn thất do các bên thứ ba này gây ra, trừ trường hợp pháp luật hiện hành có quy định khác.

TransFi hoạt động tuân thủ các yêu cầu pháp lý và quy định hiện hành. Việc Bạn truy cập Dịch vụ và khả năng sử dụng quỹ của Bạn có thể bị hạn chế, trì hoãn, đóng băng hoặc chịu ảnh hưởng theo các cách khác do các nghĩa vụ tuân thủ, lệnh pháp lý, hành động quản lý hoặc các biện pháp quản lý rủi ro.

1. GIỚI THIỆU

1.1 Các Điều khoản này tạo thành một thỏa thuận ràng buộc về mặt pháp lý giữa Bạn và TransFi Inc. (“TransFi”). Bằng việc truy cập hoặc sử dụng Dịch vụ, Bạn đồng ý chịu sự ràng buộc bởi các Điều khoản này và bất kỳ điều khoản bổ sung nào áp dụng cho các Dịch vụ cụ thể và được hiển thị cho Bạn trong quy trình người dùng tương ứng.

2. ĐỊNH NGHĨA

• Tài khoản: Hồ sơ do Bạn đăng ký với TransFi, hoặc được tạo cho Bạn liên quan đến việc Bạn sử dụng Dịch vụ, thông qua đó Bạn truy cập và sử dụng Dịch vụ.
  
  
• AML (Chống rửa tiền): Các biện pháp kiểm tra và quy trình được các tổ chức tài chính và các đơn vị được quản lý thực hiện nhằm phát hiện, ngăn chặn và báo cáo các hoạt động rửa tiền. Điều này bao gồm giám sát giao dịch (cho cả tiền pháp định và Mã thông báo kỹ thuật số), đánh giá rủi ro và tuân thủ Luật áp dụng.
  
  
• Luật áp dụng: Tất cả các luật, đạo luật, văn bản quy phạm pháp luật, quy tắc, quy định, phán quyết, nghị định, hướng dẫn quản lý, quy tắc thực hành hoặc các yêu cầu khác của cơ quan quản lý tại bất kỳ khu vực tài phán nào, được sửa đổi theo từng thời điểm và có hiệu lực pháp lý ràng buộc đối với một bên.
• Ngày làm việc: nghĩa là bất kỳ ngày nào không phải là thứ Bảy, Chủ nhật hoặc ngày lễ và là ngày mà các ngân hàng mở cửa hoạt động tại quốc gia nơi TransFi cung cấp các Dịch vụ liên quan.
  
  
• Chargeback/Thu hồi do gian lận: Việc đảo ngược giao dịch hoặc yêu cầu hoàn trả đối với một giao dịch đã được thanh toán và/hoặc chuyển tiền trước đó, do ngân hàng phát hành, mạng lưới thanh toán, nhà cung cấp dịch vụ thanh toán hoặc các tổ chức tài chính khác khởi xướng.
  
  
• Khách hàng: Một doanh nghiệp hoặc nền tảng mà thông qua đó Bạn truy cập các Dịch vụ. TransFi không chịu trách nhiệm về hoạt động, sản phẩm hoặc nghĩa vụ của các Khách hàng như vậy.
  
  
• Nhà vận hành bên thứ ba: Bất kỳ nhà cung cấp dịch vụ bên thứ ba nào được TransFi thuê hoặc sử dụng liên quan đến các Dịch vụ, bao gồm nhưng không giới hạn ở các đơn vị xử lý thanh toán, đơn vị chấp nhận thanh toán, ngân hàng, nhà cung cấp thanh khoản, sàn giao dịch, đơn vị lưu ký hoặc đại lý thanh toán. TransFi không chịu trách nhiệm cho bất kỳ lỗi, sự chậm trễ hoặc tổn thất nào do các Nhà vận hành bên thứ ba gây ra.
• CTF (Chống tài trợ khủng bố): Các luật và quy định nhằm ngăn chặn việc tài trợ cho khủng bố và các hoạt động liên quan đến khủng bố.
  
  
• Mã thông báo kỹ thuật số : Bất kỳ đại diện kỹ thuật số nào của giá trị có thể được giao dịch, chuyển nhượng hoặc lưu trữ dưới dạng kỹ thuật số, bao gồm stablecoin (ví dụ: USDT, USDC), tiền điện tử (ví dụ: Bitcoin, Ethereum) và các mã thông báo kỹ thuật số khác. TransFi không quảng bá các Mã thông báo kỹ thuật số này như một khoản đầu tư và TransFi không cung cấp lời khuyên đầu tư..
  
  
• Kiểm tra Tuân thủ: Các biện pháp xác minh và giám sát khách hàng dựa trên rủi ro do TransFi hoặc các Nhà vận hành bên thứ ba thực hiện liên quan đến việc tiếp nhận và sử dụng Dịch vụ thường xuyên. Các đợt Kiểm tra Tuân thủ có thể được thực hiện ở các cấp độ khác nhau tùy thuộc vào hồ sơ rủi ro của người dùng cuối và hạn mức giao dịch áp dụng, và có thể bao gồm:

• Sàng lọc cơ bản, bao gồm việc thu thập thông tin tối thiểu của người dùng cuối và sàng lọc danh sách trừng phạt hoặc danh sách theo dõi mà không cần nộp giấy tờ tùy thân, với hạn mức giao dịch bị hạn chế;
• Thẩm định tiêu chuẩn, bao gồm việc nộp giấy tờ tùy thân và hoàn tất các thủ tục xác minh danh tính, bao gồm kiểm tra độ sống động (liveness check) hoặc các kiểm tra tương tự, sau đó hạn mức giao dịch có thể được tăng lên; và
• Thẩm định chuyên sâu, bao gồm các biện pháp xác minh bổ sung đối với người dùng có rủi ro cao hoặc hạn mức giao dịch cao hơn, bao gồm việc nộp bằng chứng về nguồn tiền, thông tin về nguồn gốc tài sản hoặc các tài liệu hỗ trợ khác, sau đó hạn mức giao dịch tối đa có thể được cho phép.
  
  

• Người dùng cuối/ Bạn/ Của bạn: Một cá nhân hoặc pháp nhân truy cập hoặc sử dụng các Dịch vụ, thông qua nền tảng của Khách hàng hoặc nền tảng của Đơn vị kinh doanh.
  
  
• KYB (Tìm hiểu về doanh nghiệp của bạn): Một quy trình nhận diện theo các yêu cầu về phòng chống rửa tiền/tài trợ khủng bố (AML/CTF), bao gồm các bước kiểm tra bổ sung như xác minh thời gian sử dụng email, lập hồ sơ internet, sàng lọc thông tin tiêu cực trên truyền thông và sàng lọc danh sách trừng phạt.
  
  
• Đơn vị kinh doanh: Một doanh nghiệp hoặc cá nhân cung cấp sản phẩm hoặc dịch vụ thông qua nền tảng của Khách hàng, cho phép Bạn sử dụng các Dịch vụ. TransFi không chịu trách nhiệm về hoạt động, sản phẩm hoặc nghĩa vụ của các Đơn vị kinh doanh này..
  
  
• PEP (Người có ảnh hưởng chính trị): Những cá nhân đang hoặc đã từng được giao giữ các chức vụ công quyền quan trọng và phải tuân thủ các yêu cầu thẩm định chuyên sâu.
  
  
• Dịch vụ: Các dịch vụ của TransFi liên quan đến sản phẩm Trò chơi, Ngoại hối (FX) và Hợp đồng chênh lệch (CFD), bao gồm nhưng không giới hạn ở:  
  
  • truy cập chức năng ví để lưu trữ và chuyển các loại tiền pháp định hoặc Tài sản Kỹ thuật số được hỗ trợ;
  • thực hiện nạp tiền, rút tiền hoặc chuyển khoản; và
  • chuyển đổi giữa các loại tiền pháp định và Tài sản Kỹ thuật số được hỗ trợ.

Vai trò của TransFi chỉ giới hạn ở việc cung cấp phần mềm, kết nối hệ thống và điều phối giao dịch nhằm tạo điều kiện thuận lợi cho việc truyền tải các chỉ dẫn của bạn đến Nền tảng cùng các tổ chức tài chính, nhà cung cấp dịch vụ thanh toán và đối tác dịch vụ Tài sản Kỹ thuật số của nền tảng đó.

TransFi không cung cấp dịch vụ lưu ký, bảo vệ hoặc kiểm soát tiền pháp định hoặc Tài sản Kỹ thuật số của bạn, không vận hành ngân hàng, sàn giao dịch, công ty môi giới hoặc tổ chức tài chính, không cung cấp dịch vụ đầu tư, giao dịch, trò chơi, ngoại hối hoặc CFD, và không đóng vai trò là người mua, người bán, nhà môi giới, trung gian, đại lý, bên nhận ủy thác hoặc đối tác trong bất kỳ giao dịch nào.

Các dịch vụ thanh toán bằng tiền pháp định, thực thi Tài sản Kỹ thuật số, lưu ký, thanh toán bù trừ và bảo vệ tài sản được thực hiện bởi Nền tảng và/hoặc các Nhà vận hành Bên thứ ba được quản lý, tùy theo từng trường hợp.

TransFi không vận hành hoặc quản lý bất kỳ sản phẩm Trò chơi, Ngoại hối (FX), Hợp đồng chênh lệch (CFD), cá cược hoặc giao dịch nào và không phải là đối tác trong bất kỳ hoạt động nào như vậy. Việc bạn sử dụng các dịch vụ được cung cấp thông qua Nền tảng cũng phải tuân theo các điều khoản và chính sách của Nền tảng đó. TransFi không phải là một bên trong các thỏa thuận đó và không chịu trách nhiệm về việc cấp phép, vận hành, tuân thủ, tính khả dụng hoặc hiệu suất của các dịch vụ do Nền tảng hoặc các bên thứ ba khác cung cấp.

• TransFi/chúng tôi/của chúng tôi: có nghĩa là và bao gồm, không giới hạn, tất cả các công ty con, đơn vị liên kết, công ty mẹ, thực thể thuộc tập đoàn, người kế thừa, bên được chuyển nhượng hợp pháp hiện tại và tương lai của TransFi, và bất kỳ thực thể nào kiểm soát trực tiếp hoặc gián tiếp, bị kiểm soát bởi, hoặc chịu sự kiểm soát chung với TransFi, cho dù đã tồn tại hay được hình thành, thành lập, mua lại hoặc tái cơ cấu sau đó. Để thuận tiện cho việc tham chiếu, danh sách chỉ dẫn về các thực thể này được cung cấp trong Phụ lục A, danh sách này có thể được cập nhật theo từng thời điểm và sẽ bao gồm tất cả các công ty con và đơn vị liên kết của TransFi, bất kể có được liệt kê rõ ràng trong đó hay không. Bất kỳ tham chiếu nào đến “TransFi” đều được coi là bao gồm tất cả các thực thể đó, và mọi quyền, nghĩa vụ, sự bảo vệ và giới hạn áp dụng cho TransFi sẽ áp dụng bình đẳng và tập thể cho từng thực thể đó.
  
  
• Ví TransFi: Một ví kỹ thuật số lưu ký do TransFi cung cấp nhằm mục đích lưu trữ và quản lý Token Kỹ thuật số. Các Nhà vận hành Bên thứ ba của TransFi quản lý và nắm giữ khóa cá nhân của Người dùng cuối đối với ví này.

‍

TUYÊN BỐ MIỄN TRỪ TRÁCH NHIỆM: Rủi ro thua lỗ khi giao dịch hoặc nắm giữ Token Kỹ thuật số có thể rất lớn. Bạn cần lưu ý rằng giá hoặc giá trị của Token Kỹ thuật số, bao gồm nhưng không giới hạn ở tiền điện tử, NFT, có thể thay đổi nhanh chóng, sụt giảm và thậm chí có khả năng về bằng không. Do đó, Bạn nên cân nhắc kỹ lưỡng xem việc giao dịch hoặc nắm giữ Token Kỹ thuật số có phù hợp với Bạn hay không dựa trên tình hình tài chính của Bạn.

Bạn thừa nhận rằng nếu Bạn sử dụng ví kỹ thuật số lưu ký của riêng mình không phải do TransFi cung cấp (“ví bên thứ ba”) để truy cập Dịch vụ, TransFi không chịu trách nhiệm và không nắm giữ khóa cá nhân cho ví Token Kỹ thuật số của bạn hoặc bất kỳ thông tin bảo mật nào khác để truy cập Token Kỹ thuật số của bạn, và TransFi không chịu trách nhiệm cho bất kỳ tổn thất Token Kỹ thuật số nào do hành vi trộm cắp, mất mát hoặc xử lý sai khóa cá nhân hoặc các thông tin bảo mật khác nằm ngoài tầm kiểm soát của TransFi.

Mọi hoạt động mua và bán Token Kỹ thuật số đều được thực hiện và xác nhận bởi mạng lưới tương ứng của Token Kỹ thuật số đó. Quá trình xác nhận cần có thời gian (thường là dưới một giờ, nhưng có thể lên đến một ngày hoặc hơn). Một đơn hàng chỉ được coi là hoàn tất khi đã được xác nhận. Các Token Kỹ thuật số liên quan đến các đơn hàng đang chờ xử lý sẽ được chỉ định tương ứng.

Giao dịch giữa người mua và người bán diễn ra theo phương thức ngang hàng (peer-to-peer) trên một chuỗi khối công khai. TransFi không đảm bảo rằng Bạn sẽ nhận được Token Kỹ thuật số của mình, vì các giao dịch có thể thất bại vì nhiều lý do, bao gồm nhưng không giới hạn ở tình trạng tắc nghẽn mạng, các vấn đề kỹ thuật với chuỗi khối, hoặc việc một người mua khác hoàn tất giao dịch mua Token Kỹ thuật số đó trước khi giao dịch của Bạn được xác nhận. Nếu giao dịch của bạn thất bại, TransFi sẽ nỗ lực hợp lý để hỗ trợ hoàn lại mọi khoản phí áp dụng, nhưng TransFi không chịu trách nhiệm cho bất kỳ tổn thất, sự chậm trễ hoặc thiệt hại nào phát sinh từ các giao dịch thất bại.

‍

3. MỐI QUAN HỆ PHÁP LÝ GIỮA TRANSFI VÀ ĐƠN VỊ THƯƠNG MẠI, KHÁCH HÀNG

3.1 Các Điều khoản này tạo thành một hợp đồng giữa TransFi và Người dùng cuối. Trong trường hợp Người dùng cuối truy cập Dịch vụ thông qua Khách hàng hoặc Đơn vị Thương mại, điều này không ngăn cản Người dùng cuối có các quyền và nghĩa vụ riêng biệt đối với Khách hàng hoặc Đơn vị Thương mại đó theo các điều khoản riêng của họ.

3.2 Các Dịch vụ được cung cấp cho Bạn thông qua nền tảng của Khách hàng hoặc Đơn vị Thương mại. Bạn phải đọc và chấp nhận các Điều khoản này trước khi sử dụng Dịch vụ. Bằng việc truy cập hoặc sử dụng Dịch vụ thông qua nền tảng của Khách hàng hoặc Đơn vị Thương mại, Bạn đồng ý chịu sự ràng buộc bởi các Điều khoản này.

‍

3.3 Chúng tôi có thể chuyển nhượng hoặc bàn giao các quyền của mình trong các Điều khoản này cho bất kỳ thành viên nào thuộc Tập đoàn của chúng tôi hoặc bất kỳ đơn vị liên kết nào mà không cần sự đồng ý của bạn, các đơn vị này được liệt kê trong Phụ lục A và có thể được TransFi sửa đổi theo từng thời điểm. Bạn không được chuyển nhượng các Điều khoản này nếu không có sự đồng ý trước bằng văn bản của TransFi.

‍

4. TẠO TÀI KHOẢN

4.1 Để sử dụng Dịch vụ, Bạn phải tạo một Tài khoản. Để đăng ký làm Người dùng cuối lần đầu tiên, Bạn sẽ được yêu cầu gửi một số thông tin cá nhân nhất định, chẳng hạn như tên, địa chỉ email, số liên lạc, địa chỉ đường phố và mã bưu chính nếu Bạn là cá nhân. Đối với Người dùng cuối là doanh nghiệp, tên đăng ký, địa chỉ email, ngày đăng ký kinh doanh và mã số đăng ký của pháp nhân sẽ được yêu cầu. TransFi cũng có thể yêu cầu thêm tài liệu để xác minh ngày sinh, số định danh (chẳng hạn như số an sinh xã hội) và quốc gia cư trú/quốc tịch của Bạn như một phần của Kiểm tra Tuân thủ của chúng tôi. Nếu TransFi không thể xác thực danh tính của Bạn, Bạn có thể không có quyền truy cập vào Dịch vụ của chúng tôi. Bằng việc tạo Tài khoản, Bạn tuyên bố và đảm bảo rằng tất cả thông tin Bạn cung cấp là chính xác, cập nhật và đầy đủ, đồng thời Bạn đồng ý duy trì và cập nhật thông tin của mình kịp thời khi cần thiết.

4.2 Bằng việc tạo Tài khoản, Bạn tuyên bố và đảm bảo rằng Bạn: (a) ít nhất 18 tuổi (hoặc độ tuổi trưởng thành theo quy định tại khu vực pháp lý của Bạn) và có năng lực pháp lý để tham gia các Điều khoản này, nhưng không quá 70 tuổi, vượt quá độ tuổi này TransFi sẽ hạn chế việc sử dụng của Người dùng cuối; (b) là cá nhân, pháp nhân hoặc thực thể pháp lý có đầy đủ năng lực pháp lý và thẩm quyền để tham gia các Điều khoản này; và (c) chưa từng bị đình chỉ hoặc loại bỏ khỏi việc sử dụng Dịch vụ của chúng tôi.

4.4 Bạn ủy quyền cho Chúng tôi, trực tiếp hoặc thông qua các Nhà vận hành Bên thứ ba, thực hiện bất kỳ yêu cầu xác minh nào mà Chúng tôi cho là cần thiết để xác thực thông tin của Bạn. Điều này có thể bao gồm việc yêu cầu thêm thông tin và/hoặc tài liệu liên quan đến việc Bạn sử dụng Dịch vụ hoặc danh tính, yêu cầu Bạn thực hiện các bước để xác nhận quyền sở hữu địa chỉ email, số điện thoại di động, hoặc tài khoản ngân hàng, thẻ tín dụng hoặc thẻ ghi nợ, ví kỹ thuật số, tài khoản thanh toán (ví dụ: ví nội địa), thẻ trả trước hoặc các tài sản tài chính khác được sử dụng cho giao dịch, và xác minh thông tin của Bạn đối với các cơ sở dữ liệu của bên thứ ba hoặc thông qua các nguồn khác.

4.5 Chúng tôi bảo lưu quyền từ chối đơn đăng ký tạo Tài khoản của Bạn hoặc chấm dứt Tài khoản hiện có vì bất kỳ lý do gì, theo quyết định riêng của Chúng tôi, tuân theo Luật Hiện hành. Tuy nhiên, việc chấm dứt Tài khoản của Bạn sẽ không ảnh hưởng đến bất kỳ quyền nào Bạn có liên quan đến Token Kỹ thuật số của Bạn được giữ trong Ví TransFi, bất kỳ Ví Bên thứ ba nào và Bạn vẫn chịu trách nhiệm về bất kỳ nghĩa vụ, trách nhiệm pháp lý hoặc khoản phí nào phát sinh trước khi chấm dứt.

4.6 Khi Chúng tôi tạm ngưng hoặc hạn chế Tài khoản vì lý do tuân thủ, gian lận hoặc bảo mật, chúng tôi có thể trì hoãn hoặc ngăn chặn việc rút tiền hoặc giao dịch theo yêu cầu của Luật Hiện hành, hướng dẫn quản lý hoặc quản trị rủi ro. Khi được phép, Chúng tôi sẽ cung cấp cho Bạn thông tin về các tùy chọn khả dụng để rút hoặc chuyển số dư còn lại, tùy thuộc vào việc xác minh và các khoản giữ tiền áp dụng.

4.7 Bạn không được mạo danh bất kỳ cá nhân hoặc tổ chức nào khác để truy cập Dịch vụ của chúng tôi hoặc truy cập Tài khoản của bất kỳ Người dùng cuối nào khác mà không có sự cho phép trước của người đó; Chúng tôi có thể yêu cầu bằng chứng về sự cho phép đó. Bạn không được tạo bất kỳ Tài khoản nào bằng các phương tiện tự động hoặc dưới các hình thức giả mạo hoặc lừa đảo.

4.8 Bạn đồng ý rằng Bạn sẽ chỉ sử dụng Dịch vụ theo cách tuân thủ Luật Hiện hành và Bạn hoàn toàn chịu trách nhiệm về bất kỳ hoạt động không đúng đắn hoặc bất hợp pháp nào liên quan đến việc đăng ký hoặc sử dụng Tài khoản của mình, bao gồm bất kỳ sự trình bày sai lệch nào liên quan đến việc tạo Tài khoản của Bạn.

4.9 Bạn xác nhận rằng các Dịch vụ sẽ không được sử dụng cho bất kỳ hoạt động cờ bạc, cá cược hoặc đặt cược bất hợp pháp nào, và tất cả các hoạt động trò chơi do Bạn thực hiện đều tuân thủ luật pháp về trò chơi và các yêu cầu cấp phép hiện hành.

4.10 Bạn đồng ý và xác nhận rằng các Dịch vụ sẽ không được sử dụng tại các khu vực pháp lý nơi hoạt động trò chơi trực tuyến, cá cược hoặc giao dịch CFD bị hạn chế hoặc bất hợp pháp.

4.11 Bạn đồng ý và thừa nhận rằng các hoạt động trò chơi hoặc giao dịch liên quan đến rủi ro tài chính và đồng ý tham gia một cách có trách nhiệm.

4.12 Chúng tôi sẽ chia sẻ thông tin và chi tiết giao dịch của Bạn với các Nhà vận hành Bên thứ ba thực hiện các yêu cầu giao dịch theo Chính sách Bảo mật của chúng tôi Chính sách Bảo mật TransFi.

4.13 Bạn chịu trách nhiệm duy trì tính bảo mật cho Tài khoản của mình. Nếu Bạn phát hiện bất kỳ hành vi sử dụng trái phép thông tin đăng nhập Tài khoản của Bạn cho Dịch vụ của Chúng tôi, Bạn phải thông báo ngay cho Chúng tôi tại compliance@transfi.com.

‍

5. RỦI RO, TRÁCH NHIỆM PHÁP LÝ VÀ TUYÊN BỐ MIỄN TRỪ TRÁCH NHIỆM DỊCH VỤ

5.1 Các Dịch vụ liên quan đến Token Kỹ thuật số, bao gồm tiền điện tử và stablecoin. TransFi không quảng bá, khuyến nghị hoặc cung cấp lời khuyên về việc mua, bán hoặc nắm giữ Token Kỹ thuật số cho mục đích đầu cơ hoặc đầu tư. Việc giao dịch hoặc nắm giữ Token Kỹ thuật số mang lại rủi ro thua lỗ cao, bao gồm khả năng mất toàn bộ khoản đầu tư của Bạn. Bạn hoàn toàn chịu trách nhiệm đánh giá xem việc sử dụng Dịch vụ có phù hợp với tình hình tài chính và khả năng chấp nhận rủi ro của Bạn hay không.

5.2 Một số Dịch vụ được hỗ trợ bởi các Nhà vận hành Bên thứ ba, chẳng hạn như đơn vị xử lý thanh toán, ngân hàng, nhà cung cấp thanh khoản, sàn giao dịch và đơn vị lưu ký. TransFi không kiểm soát các bên thứ ba này và không chịu trách nhiệm về bất kỳ lỗi, sự chậm trễ hoặc tổn thất nào do họ gây ra, trừ khi Luật Hiện hành có quy định khác. Bạn thừa nhận và chấp nhận rằng việc dựa vào các Nhà vận hành Bên thứ ba tiềm ẩn những rủi ro cố hữu.

5.3 TransFi tuân thủ Luật Hiện hành và các nghĩa vụ pháp lý. Các hành động quản lý, biện pháp tuân thủ hoặc thay đổi trong luật pháp có thể ảnh hưởng đến khả năng truy cập hoặc sử dụng Dịch vụ của Bạn và có thể tác động đến tiền hoặc Token Kỹ thuật số của Bạn. Bạn thừa nhận và chấp nhận rằng TransFi không chịu trách nhiệm đối với bất kỳ tác động nào như vậy phát sinh từ việc tuân thủ Luật Hiện hành hoặc các biện pháp quản lý.

5.4 TransFi không đảm bảo hiệu suất, tính bảo mật hoặc sự thành công của bất kỳ giao dịch hay khoản đầu tư nào vào Token Kỹ thuật số. Các giao dịch có thể thất bại do tắc nghẽn mạng, sự cố blockchain hoặc các yếu tố khác nằm ngoài tầm kiểm soát của TransFi. Trong những trường hợp như vậy, TransFi sẽ nỗ lực hợp lý để hỗ trợ hoàn lại các khoản phí áp dụng, nhưng không chịu trách nhiệm đối với các tổn thất hoặc thiệt hại phát sinh từ các giao dịch thất bại hoặc bị trì hoãn.

‍

6. HẠN MỨC GIAO DỊCH VÀ KIỂM TRA TUÂN THỦ

5.1 TransFi tuân thủ các tiêu chuẩn cao về tuân thủ với các chính sách và quy trình được thiết kế để ngăn chặn rửa tiền, các hoạt động tội phạm, lạm dụng thị trường và xung đột lợi ích. Tất cả nhân viên TransFi đều cam kết tuân thủ các tiêu chuẩn đạo đức cao nhất.

5.2 Việc sử dụng Dịch vụ của chúng tôi phải tuân theo các ngưỡng giao dịch áp dụng cho khối lượng Bạn có thể giao dịch hoặc chuyển tiền trong một khoảng thời gian nhất định (ví dụ: hạn mức mỗi giao dịch, hạn mức giao dịch hàng ngày hoặc hạn mức giao dịch hàng tháng). Bạn có thể xem hạn mức giao dịch cụ thể của mình bằng cách đăng nhập vào Tài khoản của bạn. Các hạn mức này có thể thay đổi tùy thuộc vào phương thức thanh toán, Kiểm tra Tuân thủ, khu vực địa lý, cấp độ KYC của Bạn và các yếu tố khác, theo xác định của chính sách tuân thủ và đánh giá rủi ro nội bộ của TransFi. Chúng tôi bảo lưu quyền sửa đổi các hạn mức áp dụng khi Chúng tôi thấy cần thiết để tuân thủ các nghĩa vụ quản lý và quản lý rủi ro của Chúng tôi. Nếu Bạn muốn yêu cầu tăng hạn mức giao dịch vượt quá số tiền đã niêm yết, Bạn có thể gửi yêu cầu đến compliance@transfi.com.

5.3 Chúng tôi có thể yêu cầu bạn gửi thêm thông tin về bản thân và cung cấp tài liệu hỗ trợ nếu bạn yêu cầu tăng hạn mức giao dịch. TransFi, theo quyết định riêng của mình, có thể từ chối cấp hạn mức tăng cho Bạn, hoặc Chúng tôi có thể hạ thấp hạn mức của Bạn vào một thời điểm sau đó, ngay cả khi Bạn đã hoàn thành các Kiểm tra Tuân thủ trước đó.

5.4 Chương trình tuân thủ của chúng tôi dựa trên các trụ cột sau:

• Tìm hiểu Khách hàng (KYC) và Tìm hiểu Doanh nghiệp (KYB): Chúng tôi thực hiện kiểm tra KYC/KYB để xác định xem bất kỳ Khách hàng, Thương nhân hoặc Người dùng cuối nào có thuộc đối tượng bị trừng phạt, là PEP (Người có ảnh hưởng chính trị) hay có bất kỳ báo cáo tiêu cực nào trên phương tiện truyền thông hay không.
  
  
• Giám sát Giao dịch: Tất cả các giao dịch tiền pháp định đều được giám sát để phát hiện các rủi ro AML tiềm ẩn trên mọi phương thức thanh toán. Việc giám sát này bao gồm các rủi ro liên quan đến vị trí địa lý, quy mô giao dịch và hành vi của Khách hàng. Tất cả các giao dịch Token Kỹ thuật số đều được giám sát để phát hiện các rủi ro liên quan đến các khu vực pháp lý bị trừng phạt, hoạt động trên dark web, lạm dụng trẻ em, tài sản bị xâm phạm hoặc các hoạt động tội phạm khác. Đối với việc giám sát giao dịch Token Kỹ thuật số, chúng tôi áp dụng một loạt các quy tắc để đánh giá rủi ro của mã băm giao dịch và ví Token Kỹ thuật số.
  
  
• Giám sát Gian lận: Các quy trình giám sát gian lận của chúng tôi bao gồm đối chiếu tên, lập hồ sơ rủi ro trên internet và mạng xã hội, kiểm tra thiết bị và IP, phân tích hành vi giao dịch và kiểm tra hành vi duyệt web.
  
  
• Tuân thủ Quy tắc Du lịch (Travel Rule): Chúng tôi tuân thủ Quy tắc Du lịch (Travel Rule) và đang nỗ lực mở rộng việc kiểm soát này ra tất cả các khu vực địa lý.
• Lưu trữ và Quản lý Dữ liệu: Dữ liệu, bao gồm thông tin người thanh toán và người nhận, phương thức thanh toán, chi tiết giao dịch và hành vi duyệt web, được lưu trữ trong các đám mây cục bộ theo các yêu cầu về bản địa hóa dữ liệu hiện hành.

5.5 Các quy trình tuân thủ của chúng tôi cũng bao gồm:

• Các hạn mức rủi ro đối với Người dùng cuối, chẳng hạn như hạn mức cho mỗi giao dịch, hạn mức giao dịch hàng ngày và hàng tháng.
  
  
• Các loại hình kinh doanh bị hạn chế: Để xem danh sách đầy đủ và cập nhật về các loại hình kinh doanh bị hạn chế, vui lòng tham khảo Chính sách AML/KYC, chính sách này có thể thay đổi.
  
  
• Các yêu cầu Kiểm tra Tuân thủ đối với Người dùng cuối có mức độ rủi ro cao hơn, có thể bao gồm việc yêu cầu thêm tài liệu và xác minh. Các doanh nghiệp có rủi ro cao bao gồm nhưng không giới hạn ở: (a) dịch vụ lưu ký tài sản tiền mã hóa; (b) các dịch vụ tài sản tiền mã hóa không lưu ký khác; (c) dịch vụ tiền tệ/thanh toán/các dịch vụ tài chính khác; (d) dịch vụ cờ bạc được cấp phép; và (e) bất kỳ Người dùng cuối nào có chủ sở hữu hưởng lợi là PEP (Người có ảnh hưởng chính trị).
• Các khu vực pháp lý bị cấm: Để biết danh sách hiện tại về các khu vực pháp lý bị cấm, vui lòng tham khảo Chính sách AML/KYC nội bộ của TransFi, chính sách này có thể thay đổi. Chính sách AML/KYC.

‍

6. MUA, BÁN VÀ CHUYỂN ĐỔI TOKEN KỸ THUẬT SỐ

6.1 Các Dịch vụ có thể bao gồm, trực tiếp bởi TransFi hoặc thông qua các Nhà điều hành Bên thứ ba, tùy trường hợp:

(a) tạo điều kiện thuận lợi cho việc trao đổi tiền pháp định sang Token Kỹ thuật số và Token Kỹ thuật số sang tiền pháp định;
(b) tạo điều kiện thuận lợi cho việc trao đổi một Token Kỹ thuật số này lấy một Token Kỹ thuật số khác; và
(c) cho phép lưu ký hoặc quản lý Token Kỹ thuật số thông qua Ví TransFi, nếu có.

Tính khả dụng của bất kỳ Dịch vụ nào phụ thuộc vào đơn vị TransFi áp dụng, khu vực pháp lý của Bạn và các quyền hạn theo quy định hiện hành. TransFi không chịu trách nhiệm về sự chậm trễ, lỗi hoặc thất bại do các Nhà điều hành Bên thứ ba hoặc các hạn chế về quy định gây ra.

‍

6.2 Khi Bạn gửi lệnh hoặc chỉ dẫn thông qua Dịch vụ, Bạn ủy quyền cho TransFi xử lý lệnh hoặc chỉ dẫn đó và thuê các Nhà điều hành Bên thứ ba khi cần thiết để thực hiện, định tuyến hoặc thanh toán giao dịch. TransFi không đóng vai trò là người được ủy thác, cố vấn đầu tư hoặc nhà môi giới của Bạn, và không cung cấp lời khuyên hoặc khuyến nghị đầu tư.

6.3 Đối với mỗi giao dịch Bạn thực hiện bằng Dịch vụ của Chúng tôi, Bạn sẽ được yêu cầu: (a) cung cấp tất cả thông tin giao dịch liên quan, bao gồm loại tiền pháp định, loại Token Kỹ thuật số, giá trị giao dịch, thông tin người gửi và thông tin người nhận; (b) cung cấp thông tin tài khoản tiền pháp định, có thể bao gồm chi tiết tài khoản ngân hàng, thẻ tín dụng, thẻ ghi nợ hoặc phương thức thanh toán khác, chẳng hạn như số định danh và các chi tiết liên quan; (c) cho biết liệu Bạn có đang thực hiện giao dịch một lần hay không; và (d) cung cấp địa chỉ ví kỹ thuật số liên quan.

6.4 Chúng tôi tính phí cho việc sử dụng Dịch vụ của Chúng tôi, phí này có thể là một tỷ lệ phần trăm trên giá mua Token Kỹ thuật số hoặc một khoản phí cố định (“Phí”). Phí áp dụng sẽ được hiển thị cho Bạn trước khi Bạn xác nhận giao dịch.

6.5 Mặc dù Chúng tôi có thể cung cấp thông tin giá tham khảo cho Token Kỹ thuật số đang được mua, Chúng tôi không kiểm soát toàn bộ quy trình giao dịch. Giá cuối cùng có thể khác với giá đã hiển thị do các yếu tố như phí mạng lưới, tỷ giá hối đoái, tính thanh khoản hoặc biến động thị trường. Bạn xác nhận và chấp nhận rằng giá giao dịch cuối cùng có thể thay đổi so với bất kỳ mức giá tham khảo ban đầu nào.

TUYÊN BỐ MIỄN TRỪ TRÁCH NHIỆM: Mặc dù TransFi luôn nỗ lực xử lý các khoản thanh toán trong thời gian dự kiến, nhưng các tình huống nằm ngoài tầm kiểm soát hợp lý của Chúng tôi, chẳng hạn như sự cố hệ thống ngân hàng hoặc kiểm tra theo quy định, có thể gây ra sự chậm trễ. TransFi sẽ nỗ lực hợp lý để giảm thiểu những sự chậm trễ đó và thông báo cho Bạn, nhưng Chúng tôi sẽ không chịu trách nhiệm cho bất kỳ tổn thất, sự chậm trễ, thiệt hại hoặc bất tiện nào phát sinh do các sự kiện nằm ngoài tầm kiểm soát của Chúng tôi.

7. HỦY GIAO DỊCH VÀ HOÀN TIỀN

7.1 Trừ khi được quy định rõ ràng tại đây, tất cả các giao dịch đều là cuối cùng sau khi đã thực hiện. Tuy nhiên, các giao dịch có thể bị đảo ngược, trì hoãn, hủy bỏ hoặc hoàn tiền khi được yêu cầu bởi Luật hiện hành, các quy tắc của mạng lưới thanh toán (bao gồm cả việc đòi lại tiền hoặc thu hồi), kiểm tra tuân thủ, nghi ngờ gian lận, sàng lọc lệnh trừng phạt, lỗi kỹ thuật hoặc sự đảo ngược từ Nhà điều hành Bên thứ ba.

7.2 Do tính chất biến động của thị trường Token Kỹ thuật số, các lệnh sau khi đã thực hiện sẽ không thể bị thu hồi hoặc lấy lại trong bất kỳ trường hợp nào.

7.3 Sau khi Token Kỹ thuật số được chuyển đến ví hoặc tiền pháp định được chuyển đến tài khoản mà Bạn đã chỉ định, các nghĩa vụ của TransFi đối với Bạn được coi là đã hoàn tất, và Bạn sẽ không có thêm bất kỳ khiếu nại hay quyền hạn nào đối với TransFi liên quan đến giao dịch cụ thể đó.

7.4 Trong trường hợp chúng tôi hủy hoặc hoàn tiền giao dịch vì lý do tuân thủ, gian lận hoặc kỹ thuật, Chúng tôi có thể khấu trừ các khoản phí và chi phí phát sinh hợp lý (bao gồm cả phí của Nhà điều hành bên thứ ba) và sẽ hoàn lại số tiền còn lại về nguồn tiền ban đầu nếu có thể, hoặc theo quy định của Luật hiện hành.

‍

8. TRÁCH NHIỆM VÀ NGHĨA VỤ

8.1. TRÁCH NHIỆM VÀ NGHĨA VỤ CỦA NGƯỜI DÙNG CUỐI

Bạn phải đảm bảo rằng bằng việc sử dụng Dịch vụ của TransFi, Bạn chấp nhận và xác nhận các trách nhiệm sau đây:

• Thông tin chính xác: Cung cấp thông tin chính xác, đầy đủ và cập nhật khi sử dụng Dịch vụ. Bạn phải cập nhật thông tin của mình ngay lập tức nếu có thay đổi.
  
  
• Tuân thủ Luật và Quy định: Bạn phải tuân thủ tất cả các Luật hiện hành và đảm bảo rằng việc Bạn sử dụng Dịch vụ không liên quan hoặc tạo điều kiện cho bất kỳ hoạt động bất hợp pháp, phi đạo đức hoặc bị cấm nào, bao gồm nhưng không giới hạn ở rửa tiền, tài trợ khủng bố, né tránh lệnh trừng phạt hoặc các hoạt động tội phạm khác.
  
  
• Bảo mật và Bảo mật thông tin: Bạn chịu trách nhiệm duy trì tính bảo mật và quyền riêng tư đối với thông tin đăng nhập Tài khoản của mình cũng như bất kỳ thông tin nhạy cảm nào khác liên quan đến các giao dịch của Bạn. Bạn không được chia sẻ thông tin đăng nhập hoặc cho phép người khác sử dụng Tài khoản của mình.
  
  
• Tính hợp lệ của giao dịch: Bạn phải đảm bảo rằng tất cả các giao dịch mà Bạn khởi tạo hoặc nhận thông qua Dịch vụ đều được ủy quyền hợp lệ, có chủ đích và phản ánh chính xác người nhận, số tiền cũng như loại Token kỹ thuật số hoặc tiền pháp định dự kiến.

‍

• Nghĩa vụ thông báo: Bạn phải thông báo ngay cho TransFi nếu phát hiện bất kỳ hành vi truy cập trái phép, hoạt động đáng ngờ hoặc lỗi nào ảnh hưởng đến Tài khoản hoặc các giao dịch của Bạn.
  
  
• Các hoạt động bị cấm: Bạn không được phép:
  
  • Cố gắng truy cập trái phép vào các hệ thống của TransFi, Tài khoản của người dùng khác hoặc hệ thống của Nhà điều hành bên thứ ba;
  • Gây cản trở hoạt động, tính bảo mật hoặc tính toàn vẹn của các Dịch vụ;
  • Sử dụng Dịch vụ vi phạm các Điều khoản này hoặc bất kỳ hạn chế nào về quy định hoặc hợp đồng hiện hành.
• Trách nhiệm về Tuân thủ: Bạn phải hiểu và tuân thủ mọi nghĩa vụ pháp lý áp dụng cho việc Bạn sử dụng Dịch vụ, bao gồm nhưng không giới hạn ở các Kiểm tra Tuân thủ, yêu cầu AML/KYC và bất kỳ hạn mức giao dịch nào do TransFi hoặc các cơ quan quản lý có thẩm quyền áp đặt.

‍

• Bảo mật Thiết bị và Phần mềm: Bạn phải đảm bảo rằng mọi thiết bị, phần mềm hoặc mạng được sử dụng để truy cập Dịch vụ đều an toàn, không có phần mềm độc hại và tương thích với Dịch vụ.
  
  
• Hợp tác về Tuân thủ và Kiểm toán: Bạn phải hợp tác với TransFi, các cơ quan quản lý hoặc Khách hàng trong bất kỳ cuộc điều tra, kiểm toán hoặc kiểm tra tuân thủ nào liên quan đến Tài khoản hoặc giao dịch của Bạn.
• Thuế và Báo cáo: Bạn hoàn toàn chịu trách nhiệm về mọi loại thuế, nghĩa vụ báo cáo hoặc các yêu cầu khác của chính phủ phát sinh từ các giao dịch của Bạn khi sử dụng Dịch vụ.
• Thừa nhận rủi ro: Bạn thừa nhận rằng các giao dịch Token Kỹ thuật số tiềm ẩn những rủi ro cố hữu, bao gồm sự biến động, khả năng thua lỗ, lỗi mạng hoặc blockchain, và sự phụ thuộc vào các Nhà vận hành bên thứ ba. Bạn chấp nhận những rủi ro này và chịu trách nhiệm đánh giá xem việc sử dụng Dịch vụ có phù hợp với tình hình tài chính và khả năng chấp nhận rủi ro của Bạn hay không.
• Trách nhiệm bổ sung: Bạn phải phản hồi kịp thời mọi thông tin liên lạc hoặc yêu cầu cung cấp thông tin từ TransFi, Đơn vị chấp nhận thanh toán hoặc Khách hàng liên quan đến các giao dịch hoặc Tài khoản của Bạn.

‍

9. QUYỀN CỦA CHÚNG TÔI

Chúng tôi bảo lưu các quyền sau đây, vốn không phải là nghĩa vụ của TransFi:

(a) sửa đổi, thay thế, loại bỏ hoặc bổ sung vào bất kỳ Dịch vụ nào của chúng tôi khi những thay đổi đó là cần thiết do các yêu cầu về pháp lý, quản lý, bảo mật hoặc vận hành, với thông báo hợp lý được gửi đến Bạn nếu khả thi;

(b) tạm ngưng, hạn chế hoặc chấm dứt Tài khoản hoặc quyền truy cập của Bạn vào Dịch vụ nếu Bạn vi phạm các Điều khoản này, Luật hiện hành hoặc bất kỳ yêu cầu tuân thủ nào, hoặc khi cần thiết vì mục đích quản lý, ngăn chặn gian lận hoặc bảo mật;

(c) giám sát, xem xét, sửa đổi, lọc, vô hiệu hóa, xóa và loại bỏ nội dung, dữ liệu hoặc thông tin liên quan đến việc Bạn sử dụng Dịch vụ khi cần thiết để bảo vệ tính toàn vẹn, bảo mật hoặc hoạt động hợp pháp của Dịch vụ;

(d) tự động cập nhật, vá hoặc sửa đổi bất kỳ phần mềm, hệ thống hoặc thành phần nào được sử dụng để Cung cấp Dịch vụ;

(e) hợp tác với bất kỳ cơ quan thực thi pháp luật, tòa án, cơ quan quản lý hoặc cuộc điều tra hoặc lệnh của chính phủ, hoặc bất kỳ Nhà vận hành Bên thứ ba nào yêu cầu hoặc chỉ đạo Bạn tiết lộ thông tin hoặc nội dung mà Bạn cung cấp cho Chúng tôi

‍

10. HÀNH VI

10.1 Bằng cách ví dụ, và không phải là giới hạn, Bạn sẽ không được:

(a) vi phạm các Điều khoản này hoặc bất kỳ điều khoản và điều kiện nào khác, và bất kỳ thỏa thuận nào được kết hợp bằng cách dẫn chiếu tại đây;

(b) vi phạm bất kỳ Luật, đạo luật, sắc lệnh hoặc quy định hiện hành nào;

(c) vi phạm bất kỳ quyền sở hữu trí tuệ (IP) nào của TransFi hoặc bản quyền, bằng sáng chế, nhãn hiệu, bí mật thương mại hoặc các quyền sở hữu trí tuệ khác, hoặc quyền công khai hoặc quyền riêng tư của bất kỳ bên thứ ba nào;

(d) tạo hoặc duy trì nhiều hơn một Tài khoản cho bản thân mà không có sự cho phép rõ ràng bằng văn bản của chúng tôi, bao gồm nhưng không giới hạn ở việc sử dụng tên không phải của bạn, sử dụng địa chỉ email hoặc số điện thoại tạm thời, hoặc cung cấp bất kỳ thông tin cá nhân giả mạo nào khác;

(e) thực hiện bất kỳ hành vi nào trái pháp luật, bôi nhọ, phỉ báng, quấy rối, lạm dụng, gian lận, tục tĩu hoặc các hành vi phản cảm khác (bao gồm nhưng không giới hạn ở việc hiển thị bất kỳ nội dung nào trên giải pháp hoặc API của chúng tôi hoặc sử dụng Dịch vụ của chúng tôi để truyền tải nội dung chứa bất kỳ nội dung thù hận hoặc bạo lực nào);

(f) cung cấp thông tin sai lệch, không chính xác hoặc gây hiểu lầm;

(g) gửi hoặc nhận Mã thông báo Kỹ thuật số mà có cơ sở để tin rằng (bởi chúng tôi hoặc bởi người khác) đã có khả năng bị thu thập một cách gian lận;

(h) sử dụng Dịch vụ của chúng tôi hoặc dịch vụ của các đối tác và/hoặc khách hàng của chúng tôi theo cách dẫn đến hoặc có thể dẫn đến khiếu nại, tranh chấp, yêu cầu bồi hoàn, đảo ngược giao dịch, phí, tiền phạt, hình phạt hoặc tổn thất cho chúng tôi hoặc bất kỳ đối tác nào của chúng tôi;

(i) phân phối hoặc tạo điều kiện cho việc phân phối vi-rút, sâu máy tính, lỗi, ngựa Trojan, tệp bị hỏng, tin giả hoặc bất kỳ mục nào khác có tính chất phá hoại hoặc lừa đảo, hoặc can thiệp, phá vỡ, vô hiệu hóa hoặc cố gắng can thiệp, phá vỡ hoặc vô hiệu hóa giải pháp, API hoặc Dịch vụ của chúng tôi, hoạt động bình thường của giải pháp, API hoặc Dịch vụ của chúng tôi, các tính năng bảo mật của giải pháp, API hoặc Dịch vụ của chúng tôi, hoặc thiết bị được kết nối với giải pháp, API hoặc Dịch vụ của chúng tôi;

(j) thực hiện bất kỳ hành động nào có thể khiến Chúng tôi mất quyền sử dụng dịch vụ từ các nhà cung cấp dịch vụ internet, đơn vị xử lý thanh toán hoặc các nhà cung cấp hoặc Nhà vận hành Bên thứ ba khác của chúng tôi;

(k) truyền tải hoặc cung cấp thông qua Dịch vụ của chúng tôi bất kỳ thông điệp thương mại không mong muốn nào (ví dụ: thư rác), thư rác, mô hình kim tự tháp, thư liên hoàn hoặc các tài liệu hoặc thông tin tương tự;

(l) gây cản trở việc trải nghiệm Dịch vụ của chúng tôi đối với những người dùng khác;

(m) khai thác Dịch vụ của chúng tôi cho bất kỳ mục đích thương mại trái phép nào;

(n) định dạng lại hoặc đóng khung bất kỳ phần nào của giải pháp, API hoặc Dịch vụ;

(o) sử dụng bất kỳ robot, trình thu thập thông tin, ứng dụng tìm kiếm/truy xuất trang web hoặc thiết bị nào khác để truy xuất hoặc lập chỉ mục bất kỳ phần nào trong giải pháp, API hoặc nội dung trên Dịch vụ của chúng tôi, hoặc để thu thập thông tin về Khách hàng của chúng tôi cho bất kỳ mục đích trái phép nào;

(p) sử dụng bất kỳ thẻ meta hoặc bất kỳ "văn bản ẩn" nào khác sử dụng bất kỳ nhãn hiệu nào của chúng tôi;

(q) truy cập hoặc sử dụng Dịch vụ của chúng tôi nhằm mục đích tạo ra một sản phẩm hoặc dịch vụ cạnh tranh với bất kỳ sản phẩm hoặc dịch vụ nào của chúng tôi, bao gồm, nhưng không giới hạn ở, các Dịch vụ của chúng tôi; hoặc

(r) tham gia vào bất kỳ hoạt động nào khác mà chúng tôi, theo quyết định riêng của mình, cho là gây hại cho TransFi, hoạt động kinh doanh của Chúng tôi hoặc các Nhà vận hành Bên thứ ba.

10.2 Nếu Bạn tham gia vào bất kỳ hoạt động nào bị cấm theo Mục 9.1, Chúng tôi có thể, theo quyết định riêng và tuyệt đối của mình, mà không cần thông báo cho bạn và không hạn chế bất kỳ quyền hoặc biện pháp khắc phục nào khác của chúng tôi theo luật định hoặc công bằng, đình chỉ hoặc chấm dứt ngay lập tức Tài khoản của Bạn và/hoặc ngăn bạn truy cập vào Dịch vụ của chúng tôi. Nếu Chúng tôi ngăn bạn truy cập vào Dịch vụ của chúng tôi, bạn sẽ chịu trách nhiệm về mọi tổn thất, trách nhiệm pháp lý hoặc nghĩa vụ phát sinh từ việc Bạn sử dụng Dịch vụ trước đó hoặc phát sinh từ hành vi bị cấm. Bạn còn bị cấm sử dụng Dịch vụ theo bất kỳ cách nào không được cho phép một cách rõ ràng và không mơ hồ theo các Điều khoản này.

‍

11. CHẤM DỨT

Tùy thuộc vào việc bạn tuân thủ các Điều khoản này và tất cả các Luật hiện hành, Bạn có thể chấm dứt việc chấp nhận các Điều khoản này bất kỳ lúc nào bằng cách ngừng là Người dùng cuối của chúng tôi và ngừng mọi quyền truy cập và sử dụng Dịch vụ của Chúng tôi bằng cách gửi email cho chúng tôi theo địa chỉ compliance@transfi.com. Chúng tôi, theo quyết định riêng của mình và vì bất kỳ lý do gì hoặc không cần lý do, có thể chấm dứt việc bạn chấp nhận các Điều khoản này và đình chỉ và/hoặc chấm dứt Tài khoản của Bạn cũng như quyền truy cập vào tất cả hoặc bất kỳ phần nào trong Dịch vụ của Chúng tôi, tùy thuộc vào Luật hiện hành. Bất kỳ việc đình chỉ hoặc chấm dứt quyền truy cập của Bạn vào Tài khoản và/hoặc Dịch vụ của chúng tôi có thể được thực hiện mà không cần thông báo trước, và Chúng tôi sẽ không chịu trách nhiệm với Bạn hoặc bất kỳ bên thứ ba nào về việc đình chỉ hoặc chấm dứt đó. Nếu chúng tôi chấm dứt các Điều khoản này hoặc đình chỉ hoặc chấm dứt quyền truy cập hoặc sử dụng Dịch vụ của Chúng tôi do Bạn vi phạm các Điều khoản này hoặc do nghi ngờ có hoạt động gian lận, lạm dụng hoặc bất hợp pháp, thì việc chấm dứt các Điều khoản này sẽ được thực hiện cùng với bất kỳ biện pháp khắc phục nào khác mà Chúng tôi có thể có theo luật định hoặc công bằng. Sau khi các Điều khoản này chấm dứt hoặc hết hạn, dù là do Bạn hay Chúng tôi, bạn có thể không còn quyền truy cập vào thông tin mà Bạn đã cung cấp liên quan đến Dịch vụ của chúng tôi hoặc liên quan đến Tài khoản của bạn, và Bạn thừa nhận rằng chúng tôi sẽ không có nghĩa vụ duy trì bất kỳ thông tin nào như vậy trong cơ sở dữ liệu của Chúng tôi hoặc chuyển tiếp bất kỳ thông tin nào như vậy cho Bạn hoặc bất kỳ bên thứ ba nào.

‍

12. QUYỀN SỞ HỮU TRÍ TUỆ

12.1 Chúng tôi giữ tất cả các quyền, quyền sở hữu và lợi ích đối với tất cả tài sản trí tuệ của chúng tôi, bao gồm, nhưng không giới hạn ở, các phát minh, ý tưởng, khái niệm, mã nguồn, khám phá, quy trình, nhãn hiệu, phương pháp, phần mềm, giao diện trực quan, đồ họa, thiết kế, hệ thống, dịch vụ, "giao diện và cảm nhận", tổ chức, thành phần, công thức, kỹ thuật, thông tin và dữ liệu (gọi chung là "Tài sản trí tuệ của TransFi"). Tài sản trí tuệ của TransFi được bảo vệ bởi luật bản quyền, luật về hình thức thương mại, bằng sáng chế và nhãn hiệu, các công ước quốc tế và các quyền sở hữu trí tuệ và quyền sở hữu liên quan khác cũng như luật hiện hành. Bạn không được sử dụng bất kỳ Tài sản trí tuệ nào của TransFi vì bất kỳ lý do gì mà không có sự đồng ý trước bằng văn bản của chúng tôi. Chúng tôi bảo lưu tất cả các quyền đối với Tài sản trí tuệ của TransFi không được cấp rõ ràng cho bạn trong các Điều khoản này.

12.2 Tùy thuộc vào các Điều khoản này và bất kỳ Thỏa thuận Dịch vụ Doanh nghiệp hiện hành nào:

1. Bạn được cấp một giấy phép có giới hạn, có thể thu hồi, không độc quyền để truy cập và sử dụng Dịch vụ cho mục đích sử dụng hợp pháp của riêng Bạn.
2. Bạn đồng ý không xóa, thay đổi hoặc làm mờ bất kỳ thông báo quyền sở hữu nào được cung cấp trong hoặc cùng với tài liệu trên Sản phẩm hoặc bất kỳ Tài sản trí tuệ nào khác của TransFi. Bạn sẽ không sửa đổi, thay đổi, chuyển đổi, điều chỉnh, sao chép, nhân bản, sao chép, dịch, kỹ thuật đảo ngược hoặc thao túng bất kỳ phần nào trong Dịch vụ của chúng tôi hoặc Tài sản trí tuệ của TransFi. Tất cả các quyền không được cấp rõ ràng trong các Điều khoản này đều được bảo lưu.

12.3 Bạn có thể chọn gửi nhận xét, báo cáo lỗi, ý tưởng hoặc phản hồi khác về Dịch vụ của chúng tôi, bao gồm, nhưng không giới hạn ở, các đề xuất cải thiện Dịch vụ của chúng tôi (gọi chung là "Phản hồi"). Bằng việc gửi bất kỳ Phản hồi nào, Bạn đồng ý rằng chúng tôi có quyền sử dụng Phản hồi đó theo quyết định riêng của mình mà không cần bồi thường thêm cho Bạn và được quyền tiết lộ Phản hồi đó cho các bên thứ ba (dù trên cơ sở không bảo mật hay cách khác). Nếu cần thiết theo Luật hiện hành, Bạn cấp cho Chúng tôi giấy phép vĩnh viễn, không thể hủy ngang, không độc quyền, có thể chuyển nhượng, trên toàn thế giới đối với tất cả các quyền cần thiết để chúng tôi kết hợp và sử dụng Phản hồi của Bạn cho bất kỳ mục đích nào.

‍

13. CÁC NHÀ VẬN HÀNH DỊCH VỤ BÊN THỨ BA

13.1 Các Dịch vụ, bao gồm Ví TransFi, có thể hoạt động thông qua hoặc dựa vào các Nhà vận hành Bên thứ ba (bao gồm, nhưng không giới hạn ở, các đơn vị xử lý thanh toán, sàn giao dịch, nhà cung cấp thanh khoản và đại lý thanh toán). Các Nhà vận hành Bên thứ ba có thể yêu cầu bạn đồng ý với các điều khoản và điều kiện riêng biệt, mà bạn phải xem xét và chấp nhận trực tiếp với họ. Bạn có trách nhiệm tuân thủ tất cả các điều khoản của Nhà vận hành Bên thứ ba hiện hành khi sử dụng Dịch vụ. TransFi không phải là một bên trong bất kỳ thỏa thuận nào giữa Bạn và các Nhà vận hành Bên thứ ba và không kiểm soát các hành động, hoạt động, sản phẩm, dịch vụ hoặc tình trạng tài chính của họ. Không có nội dung nào trong các Điều khoản này tạo ra mối quan hệ hợp đồng giữa Bạn và bất kỳ Nhà vận hành Bên thứ ba nào. Bạn thừa nhận và đồng ý rằng TransFi chỉ chịu trách nhiệm duy nhất đối với các Dịch vụ do TransFi cung cấp trực tiếp cũng như việc bảo trì và hỗ trợ các Dịch vụ đó. Các khoản phí liên quan đến dịch vụ do các Nhà vận hành Bên thứ ba cung cấp được điều chỉnh bởi các điều khoản và điều kiện riêng biệt, cũng như các thỏa thuận giữa bạn và Nhà vận hành Bên thứ ba tương ứng. Bạn thừa nhận rằng việc sử dụng các dịch vụ của bên thứ ba như vậy có thể liên quan đến các rủi ro về thanh toán, công nghệ, thanh khoản, vận hành và đối tác mà Bạn chấp nhận.

13.2 Bạn đồng ý rõ ràng rằng TransFi sẽ không chịu trách nhiệm hoặc nghĩa vụ đối với bất kỳ sự chậm trễ, tổn thất hoặc thiệt hại nào (bao gồm cả việc mất tiền) phát sinh từ các hành động, thiếu sót, tình trạng mất khả năng thanh toán, vấn đề thanh khoản hoặc phá sản của bất kỳ Nhà vận hành Bên thứ ba nào. Những rủi ro này là vốn có trong việc sử dụng các Nhà vận hành Bên thứ ba và Bạn chấp nhận các rủi ro đó. Mọi rủi ro như vậy sẽ do Bạn tự chịu hoàn toàn.

13.3 TransFi không đưa ra bất kỳ bảo đảm nào liên quan đến các dịch vụ do các Nhà vận hành Bên thứ ba cung cấp. Bất kỳ bảo đảm nào áp dụng cho các dịch vụ của bên thứ ba đều do Nhà vận hành Bên thứ ba có liên quan cung cấp (nếu có).

13.4 Các Nhà cung cấp Dịch vụ Bên thứ ba chịu trách nhiệm duy nhất đối với các Dịch vụ mà họ cung cấp cho Bạn, bao gồm nhưng không giới hạn ở: (a) các khiếu nại về trách nhiệm sản phẩm; (b) bất kỳ khiếu nại nào cho rằng dịch vụ không tuân thủ các yêu cầu pháp lý hoặc quy định hiện hành; (c) các khiếu nại phát sinh theo luật bảo vệ người tiêu dùng, luật quyền riêng tư hoặc các quy định tương tự; và (d) các khiếu nại về quyền sở hữu trí tuệ. Các khiếu nại như vậy phải được gửi trực tiếp đến Nhà vận hành Bên thứ ba có liên quan, không phải TransFi.

13.5 TransFi không đảm bảo tính sẵn sàng, kịp thời hoặc việc hoàn tất bất kỳ giao dịch hoặc thanh toán nào được thực hiện thông qua các Nhà điều hành Bên thứ ba, và không chịu trách nhiệm pháp lý đối với bất kỳ sự gián đoạn, chậm trễ hoặc thất bại nào trong quá trình thanh toán phát sinh từ đó.

‍

15. CÁC CHƯƠNG TRÌNH KHUYẾN MÃI VÀ GIỚI THIỆU

Đôi khi, chúng tôi có thể tổ chức các cuộc thi, chương trình khuyến mãi, chương trình giới thiệu hoặc các hoạt động tương tự khác (“Chương trình Khuyến mãi và Giới thiệu”) có thể yêu cầu bạn gửi tài liệu hoặc thông tin về bản thân. Bất kỳ Chương trình Khuyến mãi và Giới thiệu nào cũng có thể được điều chỉnh bởi các quy tắc riêng, trong đó có thể bao gồm các yêu cầu về điều kiện tham gia, chẳng hạn như hạn chế về độ tuổi hoặc vị trí địa lý. Bạn có trách nhiệm đọc tất cả các quy tắc áp dụng liên quan đến các Chương trình Khuyến mãi và Giới thiệu để xác định xem bạn có đủ điều kiện tham gia hay không. Nếu bạn tham gia bất kỳ Chương trình Khuyến mãi và Giới thiệu nào, bạn đồng ý tuân thủ và thực hiện theo tất cả các quy tắc của Chương trình Khuyến mãi và Giới thiệu tương ứng đó. Tất cả các Chương trình Khuyến mãi và Giới thiệu đều là tự nguyện, và bạn không nên tham gia nếu bạn không đồng ý tuân thủ và thực hiện theo tất cả các quy tắc áp dụng.

‍

16. TUYÊN BỐ VÀ BẢO ĐẢM CỦA NGƯỜI DÙNG

Bằng việc sử dụng Dịch vụ của chúng tôi, Bạn tuyên bố và bảo đảm rằng:

16.1 Thẩm quyền. Bạn có đầy đủ quyền hạn và thẩm quyền cần thiết để thực thi và bàn giao các Điều khoản này, để mua và sử dụng Dịch vụ của chúng tôi, cũng như để thực hiện và hoàn thành các nghĩa vụ của bạn theo các Điều khoản này. Nếu bạn là cá nhân, bạn phải từ mười tám (18) tuổi trở lên và đủ tuổi pháp lý cũng như năng lực để mua và sử dụng Dịch vụ của chúng tôi. Nếu bạn là một tổ chức, bạn đã được thành lập hợp lệ, đang tồn tại hợp pháp và có tư cách pháp nhân tốt theo luật pháp của khu vực pháp lý nơi bạn cư trú và từng khu vực pháp lý nơi bạn tiến hành kinh doanh.

16.2 Không Xung đột. Việc thực thi, bàn giao và thực hiện các Điều khoản này sẽ không dẫn đến bất kỳ vi phạm nào, không xung đột với, hoặc cấu thành hành vi vi phạm nghiêm trọng, dù có hay không có sự trôi qua của thời gian hoặc việc thông báo: (a) bất kỳ điều khoản nào trong tài liệu quản trị của bạn, nếu có; (b) bất kỳ điều khoản nào trong phán quyết, nghị định hoặc lệnh mà bạn là một bên, bị ràng buộc, hoặc mà bất kỳ tài sản quan trọng nào của bạn phải chịu; (c) bất kỳ thỏa thuận, nghĩa vụ, trách nhiệm hoặc cam kết quan trọng nào mà bạn là một bên hoặc bị ràng buộc; hoặc (d) bất kỳ luật, quy định hoặc quy tắc nào áp dụng cho bạn.

16.3 Không cần Sự đồng ý hoặc Phê duyệt. Việc thực thi, bàn giao và thực hiện các Điều khoản này không yêu cầu bất kỳ sự phê duyệt hoặc hành động nào khác từ bất kỳ cơ quan chính phủ hoặc cá nhân nào ngoài Bạn.

16.4 Mục đích Hợp pháp. Bạn sẽ chỉ sử dụng Dịch vụ cho các mục đích hợp pháp và tuân thủ mọi Luật Hiện hành, bao gồm luật về trừng phạt, chống rửa tiền, chống tài trợ khủng bố, thuế, ngoại hối và chứng khoán.

16.5 Tình trạng Trừng phạt. Bạn không ở tại, không được thành lập theo luật pháp của, hoặc không thường trú tại bất kỳ khu vực pháp lý nào đang chịu các lệnh trừng phạt toàn diện, và bạn cũng không có tên trong bất kỳ danh sách trừng phạt hoặc danh sách các bên bị hạn chế nào do bất kỳ cơ quan chính phủ nào duy trì.

16.6 Nguồn tiền. Tất cả tiền và Tài sản Kỹ thuật số được sử dụng liên quan đến Dịch vụ đều có nguồn gốc hợp pháp, và bạn là chủ sở hữu hợp pháp và hưởng lợi hoặc được ủy quyền hợp lệ để thực hiện giao dịch thay mặt cho chủ sở hữu hưởng lợi.

16.7 Không Dựa dẫm / Hiểu biết về Rủi ro. Bạn hiểu rõ các rủi ro liên quan đến Tài sản Kỹ thuật số, bao gồm sự biến động, mất giá trị, rủi ro công nghệ và sự không chắc chắn về mặt pháp lý, và bạn không dựa vào TransFi để nhận lời khuyên về đầu tư, pháp lý, thuế hoặc tài chính.

16.8 Thông tin Chính xác. Tất cả thông tin bạn cung cấp cho TransFi đều trung thực, chính xác và đầy đủ, và bạn sẽ cập nhật kịp thời thông tin đó khi cần thiết.

16.9 Không Hoạt động Bị cấm. Bạn không sử dụng Dịch vụ thay mặt cho bất kỳ cá nhân hoặc tổ chức nào tham gia vào các hoạt động bất hợp pháp, gian lận, lừa đảo hoặc bị cấm.

16.10 Trách nhiệm Thuế. Bạn hoàn toàn chịu trách nhiệm xác định và thực hiện mọi nghĩa vụ thuế phát sinh từ việc bạn sử dụng Dịch vụ.

‍

17. CÁC LỆNH TRỪNG PHẠT

Việc bạn sử dụng Dịch vụ phải tuân thủ mọi luật và quy định về kiểm soát xuất khẩu và trừng phạt kinh tế hiện hành (“Luật Trừng phạt”). Bằng việc gửi, mua hoặc bán Tài sản Kỹ thuật số thông qua Dịch vụ, bạn đồng ý rằng bạn sẽ tuân thủ các Luật Trừng phạt đó. Bạn tuyên bố, bảo đảm và cam kết rằng bạn không và sẽ không:  

• nằm trong, chịu sự kiểm soát của, hoặc là công dân hoặc cư dân tại, hoặc hoạt động từ, chịu sự kiểm soát của, hoặc là công dân hoặc cư dân của bất kỳ khu vực pháp lý nào chịu các lệnh trừng phạt kinh tế toàn diện hoặc cấm vận theo Luật Trừng phạt; hoặc
• có tên trong, thuộc sở hữu hoặc kiểm soát bởi, hoặc hành động thay mặt cho bất kỳ cá nhân hoặc tổ chức nào có tên trong bất kỳ danh sách các bên bị hạn chế liên quan đến trừng phạt nào do Liên Hợp Quốc, Hoa Kỳ (bao gồm OFAC), Liên minh Châu Âu, Vương quốc Anh hoặc bất kỳ cơ quan chính phủ có thẩm quyền nào khác duy trì;
• Bạn cam kết, bảo đảm và thực hiện thêm rằng:
  
  • bạn sẽ không sử dụng các Dịch vụ, trực tiếp hoặc gián tiếp, vì lợi ích của, hoặc liên quan đến, bất kỳ cá nhân, tổ chức hoặc khu vực pháp lý nào chịu sự điều chỉnh của Luật Trừng phạt;
  • bạn sẽ không sử dụng các Dịch vụ để thực hiện, tạo điều kiện hoặc hỗ trợ bất kỳ giao dịch nào có thể khiến TransFi hoặc bất kỳ Đơn vị vận hành bên thứ ba nào vi phạm Luật Trừng phạt;
• TransFi có thể giám sát, sàng lọc và hạn chế quyền truy cập vào các Dịch vụ bất cứ lúc nào để tuân thủ Luật Trừng phạt. TransFi có thể, khi luật pháp hoặc các nghĩa vụ tuân thủ yêu cầu, từ chối xử lý, chặn, đóng băng hoặc đảo ngược các giao dịch, đình chỉ hoặc chấm dứt Tài khoản của bạn hoặc hạn chế quyền truy cập vào các Dịch vụ mà không cần thông báo trước.
• TransFi có thể yêu cầu thêm thông tin hoặc tài liệu bất cứ lúc nào để xác minh danh tính của bạn và sự tuân thủ đối với Mục này, và việc không cung cấp thông tin đó có thể dẫn đến việc đình chỉ hoặc chấm dứt Dịch vụ.

‍

18. KHÔI PHỤC TỔN THẤT

TransFi bảo lưu quyền khấu trừ từ Tài khoản của bạn hoặc bất kỳ số dư nào được giữ tại TransFi đối với mọi tổn thất tài chính phát sinh do bạn khởi tạo quy trình Hoàn tiền (Chargeback) với ngân hàng, tổ chức tài chính hoặc bất kỳ bên nào khác của bạn. Những tổn thất này có thể bao gồm, nhưng không giới hạn ở, phí quản lý do bên chấp nhận thẻ và các tổ chức thẻ thu, cũng như giá trị tiền tệ của các Mã thông báo kỹ thuật số đã đặt hàng hoặc mua.

‍

19. TUYÊN BỐ MIỄN TRỪ TRÁCH NHIỆM

19.1 "NGUYÊN TRẠNG" VÀ "SẴN CÓ." BẠN HIỂU RÕ VÀ ĐỒNG Ý RẰNG VIỆC BẠN TRUY CẬP VÀ SỬ DỤNG CÁC DỊCH VỤ CỦA CHÚNG TÔI LÀ RỦI RO CỦA RIÊNG BẠN, VÀ CÁC DỊCH VỤ CỦA CHÚNG TÔI ĐƯỢC CUNG CẤP TRÊN CƠ SỞ "NGUYÊN TRẠNG" VÀ "SẴN CÓ" MÀ KHÔNG CÓ BẤT KỲ ĐẢM BẢO NÀO DƯỚI MỌI HÌNH THỨC, DÙ LÀ RÕ RÀNG HAY NGỤ Ý. TRONG PHẠM VI TỐI ĐA ĐƯỢC PHÁP LUẬT HIỆN HÀNH CHO PHÉP, TRANSFI CÙNG CÁC THÀNH VIÊN, QUẢN LÝ, CÁN BỘ, NHÂN VIÊN, CỐ VẤN, ĐẠI DIỆN, ĐƠN VỊ LIÊN KẾT VÀ ĐẠI LÝ CỦA TRANSFI ("CÁC BÊN CỦA CÔNG TY") KHÔNG ĐƯA RA BẤT KỲ ĐẢM BẢO RÕ RÀNG NÀO VÀ BẰNG VĂN BẢN NÀY TỪ CHỐI MỌI ĐẢM BẢO NGỤ Ý LIÊN QUAN ĐẾN CÁC DỊCH VỤ CỦA CHÚNG TÔI VÀ BẤT KỲ PHẦN NÀO CỦA CÁC DỊCH VỤ ĐÓ (BAO GỒM, NHƯNG KHÔNG GIỚI HẠN Ở, CÁC DỊCH VỤ CỦA CHÚNG TÔI HOẶC BẤT KỲ TRANG WEB BÊN NGOÀI NÀO), BAO GỒM CÁC ĐẢM BẢO NGỤ Ý VỀ KHẢ NĂNG THƯƠNG MẠI, SỰ PHÙ HỢP CHO MỘT MỤC ĐÍCH CỤ THỂ, KHÔNG VI PHẠM, TÍNH ĐÚNG ĐẮN, TÍNH CHÍNH XÁC HOẶC ĐỘ TIN CẬY. MÀ KHÔNG GIỚI HẠN TÍNH CHẤT CHUNG CỦA NHỮNG ĐIỀU ĐÃ NÊU TRÊN, CÁC BÊN CỦA CÔNG TY KHÔNG TUYÊN BỐ HOẶC ĐẢM BẢO VỚI BẠN RẰNG (A) VIỆC BẠN TRUY CẬP HOẶC SỬ DỤNG CÁC DỊCH VỤ CỦA CHÚNG TÔI SẼ ĐÁP ỨNG CÁC YÊU CẦU CỦA BẠN, (B) VIỆC BẠN TRUY CẬP HOẶC SỬ DỤNG CÁC DỊCH VỤ CỦA CHÚNG TÔI SẼ KHÔNG BỊ GIÁN ĐOẠN, KỊP THỜI, KHÔNG RỦI RO HOẶC KHÔNG CÓ LỖI, (C) DỮ LIỆU SỬ DỤNG ĐƯỢC CUNG CẤP THÔNG QUA CÁC DỊCH VỤ CỦA CHÚNG TÔI SẼ CHÍNH XÁC, (D) CÁC DỊCH VỤ CỦA CHÚNG TÔI HOẶC BẤT KỲ NỘI DUNG, DỊCH VỤ HOẶC TÍNH NĂNG NÀO ĐƯỢC CUNG CẤP TRÊN HOẶC THÔNG QUA CÁC DỊCH VỤ CỦA CHÚNG TÔI ĐỀU KHÔNG CÓ VI-RÚT HOẶC CÁC THÀNH PHẦN CÓ HẠI KHÁC, HOẶC (E) DỮ LIỆU SẼ ĐƯỢC BẢO MẬT HOÀN TOÀN HOẶC MIỄN NHIỄM VỚI VIỆC TRUY CẬP TRÁI PHÉP.

19.2 RỦI RO CÁ NHÂN. BẠN CHẤP NHẬN CÁC RỦI RO BẢO MẬT VỐN CÓ KHI CUNG CẤP THÔNG TIN VÀ GIAO DỊCH TRỰC TUYẾN QUA INTERNET VÀ ĐỒNG Ý RẰNG CHÚNG TÔI KHÔNG CÓ TRÁCH NHIỆM PHÁP LÝ HOẶC NGHĨA VỤ ĐỐI VỚI BẤT KỲ VI PHẠM BẢO MẬT NÀO TRỪ KHI ĐÓ LÀ DO SỰ CẨU THẢ NGHIÊM TRỌNG CỦA TRANSFI. BẠN SẼ THỰC HIỆN CÁC BIỆN PHÁP HỢP LÝ VÀ PHÙ HỢP ĐỂ BẢO VỆ QUYỀN TRUY CẬP VÀO (A) BẤT KỲ THIẾT BỊ NÀO LIÊN KẾT VỚI BẠN VÀ ĐƯỢC SỬ DỤNG LIÊN QUAN ĐẾN VIỆC BẠN MUA HOẶC SỬ DỤNG CÁC DỊCH VỤ CỦA CHÚNG TÔI; VÀ (B) BẤT KỲ TÊN NGƯỜI DÙNG, MẬT KHẨU HOẶC THÔNG TIN ĐĂNG NHẬP HOẶC THÔNG TIN ĐỊNH DANH KHÁC.

19.3 TUYÊN BỐ MIỄN TRỪ TRÁCH NHIỆM ĐỐI VỚI CÁC ĐƠN VỊ VẬN HÀNH BÊN THỨ BA. TRANSFI HỖ TRỢ VIỆC TẠO VÀ QUẢN LÝ VÍ TRANSFI CHO NGƯỜI DÙNG VÀ NGƯỜI DÙNG CUỐI THÔNG QUA CÁC ĐƠN VỊ VẬN HÀNH BÊN THỨ BA, NHỮNG ĐƠN VỊ CHỊU TRÁCH NHIỆM DUY NHẤT VỀ QUẢN LÝ KHÓA, BẢO MẬT VÍ VÀ TUÂN THỦ CÁC QUY ĐỊNH HIỆN HÀNH LIÊN QUAN ĐẾN VÍ. TRANSFI KHÔNG CHỊU TRÁCH NHIỆM VỀ BẤT KỲ KHOẢN THẤT THOÁT NÀO PHÁT SINH TỪ CÁC DỊCH VỤ VÍ DO CÁC NHÀ CUNG CẤP DỊCH VỤ BÊN THỨ BA CUNG CẤP, BAO GỒM CÁC LỖI QUẢN LÝ KHÓA, VÌ HỌ LÀ BÊN CHỊU TRÁCH NHIỆM DUY NHẤT VỀ VIỆC QUẢN LÝ VÀ BẢO MẬT VÍ TRANSFI. TRANSFI TỪ CHỐI MỌI TRÁCH NHIỆM PHÁP LÝ ĐỐI VỚI BẤT KỲ KHOẢN THẤT THOÁT, VI PHẠM HOẶC LỖI NÀO PHÁT SINH TỪ VIỆC QUẢN LÝ VÍ TRANSFI CỦA CÁC ĐƠN VỊ VẬN HÀNH BÊN THỨ BA. TRONG PHẠM VI TỐI ĐA ĐƯỢC PHÁP LUẬT CHO PHÉP, TRANSFI KHÔNG CHỊU TRÁCH NHIỆM VỀ CÁC SỰ CHẬM TRỄ, LỖI, TÌNH TRẠNG MẤT KHẢ NĂNG THANH TOÁN, SỰ CỐ MẠNG HOẶC LỖI VẬN HÀNH CỦA CÁC NHÀ CUNG CẤP BÊN THỨ BA.

19.4 CÔNG BỐ RỦI RO, CHẤP NHẬN RỦI RO VÀ MIỄN TRỪ TRÁCH NHIỆM CHO TRANSFI. NGOÀI CÁC ĐIỀU KHOẢN ĐƯỢC QUY ĐỊNH RÕ RÀNG TRONG THỎA THUẬN NÀY, TRANSFI SẼ KHÔNG CHỊU TRÁCH NHIỆM ĐỐI VỚI BẤT KỲ RỦI RO NÀO VỐN CÓ TRONG CÁC DỊCH VỤ HOẶC CÁC GIAO DỊCH LIÊN QUAN, BAO GỒM CÁC GIAO DỊCH VÍ, MÀ NGƯỜI DÙNG CUỐI HOẶC KHÁCH HÀNG VÀ CÁC ĐƠN VỊ THƯƠNG MẠI CỦA HỌ CÓ THỂ PHẢI GÁNH CHỊU DO HỆ QUẢ CỦA CÁC GIAO DỊCH ĐÓ. NGƯỜI DÙNG CUỐI, KHÁCH HÀNG VÀ ĐƠN VỊ THƯƠNG MẠI CỦA HỌ ĐỒNG Ý VÀ BẰNG VĂN BẢN NÀY: (I) MIỄN TRỪ CHO TRANSFI KHỎI MỌI TRÁCH NHIỆM PHÁP LÝ LIÊN QUAN ĐẾN HOẶC PHÁT SINH TỪ CÁC RỦI RO VỐN CÓ TRONG CÁC DỊCH VỤ VÀ CÁC GIAO DỊCH LIÊN QUAN, BAO GỒM CÁC GIAO DỊCH VÍ, NGOẠI TRỪ CÁC ĐIỀU KHOẢN ĐƯỢC QUY ĐỊNH RÕ RÀNG TRONG THỎA THUẬN NÀY; VÀ (II) CHẤP NHẬN MỌI RỦI RO VỐN CÓ TRONG CÁC DỊCH VỤ VÀ CÁC GIAO DỊCH LIÊN QUAN, BAO GỒM NHƯNG KHÔNG GIỚI HẠN Ở CÁC RỦI RO SAU:

• RỦI RO KHI BẤT KỲ NHÀ CUNG CẤP DỊCH VỤ BÊN THỨ BA NÀO CỦA TRANSFI NGỪNG HOẠT ĐỘNG, KHIẾN GIAO DỊCH TRỞ NÊN BẤT KHẢ THI VÀ HOÀN TOÀN KHÔNG THỂ SỬ DỤNG ĐƯỢC.
• THỊ TRƯỜNG MÃ THÔNG BÁO KỸ THUẬT SỐ CÓ THỂ SỤP ĐỔ MÀ KHÔNG CẦN CẢNH BÁO HOẶC DỰA TRÊN BẤT KỲ LOGIC CÓ THỂ NHẬN BIẾT NÀO.
• TỒN TẠI RỦI RO RẰNG CÁC THAY ĐỔI TRONG LUẬT PHÁP HIỆN HÀNH CÓ THỂ ẢNH HƯỞNG BẤT LỢI ĐẾN QUYỀN CỦA KHÁCH HÀNG TRONG VIỆC SỬ DỤNG, CHUYỂN NHƯỢNG, TRAO ĐỔI VÀ/HOẶC THU ĐƯỢC GIÁ TRỊ TỪ CÁC MÃ THÔNG BÁO KỸ THUẬT SỐ MỘT CÁCH HỢP PHÁP. VIỆC SỞ HỮU, NẮM GIỮ, BÁN HOẶC SỬ DỤNG MÃ THÔNG BÁO KỸ THUẬT SỐ CÓ THỂ LÀ BẤT HỢP PHÁP, Ở HIỆN TẠI HOẶC TRONG TƯƠNG LAI, TẠI MỘT HOẶC NHIỀU QUỐC GIA.
• CÁC GIAO DỊCH BẰNG MÃ THÔNG BÁO KỸ THUẬT SỐ THÔNG THƯỜNG LÀ KHÔNG THỂ ĐẢO NGƯỢC. DO ĐÓ, CÁC KHOẢN THẤT THOÁT DO GIAN LẬN HOẶC GIAO DỊCH NHẦM LẪN THƯỜNG KHÔNG THỂ KHÔI PHỤC ĐƯỢC. MỘT KHI GIAO DỊCH ĐÃ ĐƯỢC GHI LẠI TRÊN MẠNG LƯỚI ĐƯỢC PHÊ DUYỆT, GIAO DỊCH ĐÓ SẼ KHÔNG THỂ ĐẢO NGƯỢC. KHÁCH HÀNG THỪA NHẬN RẰNG CÓ KHẢ NĂNG CÁC MÃ THÔNG BÁO KỸ THUẬT SỐ CÓ THỂ BỊ CHUYỂN VỚI SỐ LƯỢNG KHÔNG CHÍNH XÁC HOẶC ĐẾN CÁC BÊN THỨ BA KHÔNG ĐƯỢC ỦY QUYỀN DO LỖI MÁY TÍNH, LỖI CON NGƯỜI, HOẶC DO TRỘM CẮP HOẶC GIAN LẬN.
• MỘT SỐ GIAO DỊCH SẼ ĐƯỢC COI LÀ ĐÃ THỰC HIỆN KHI ĐƯỢC GHI LẠI TRÊN MẠNG LƯỚI ĐƯỢC PHÊ DUYỆT, KHÔNG NHẤT THIẾT LÀ NGÀY HOẶC GIỜ MÀ KHÁCH HÀNG ĐÃ KHỞI TẠO GIAO DỊCH.
• MÃ THÔNG BÁO KỸ THUẬT SỐ CÓ THỂ LÀ MỤC TIÊU CỦA GIAN LẬN VÀ TẤN CÔNG MẠNG. TRÊN CÁC THIẾT BỊ VÀ VÍ, CÁC HÀNH VI GIAN LẬN VÀ TẤN CÔNG NÀY CÓ THỂ DẪN ĐẾN MẤT MÁT HOÀN TOÀN CHO KHÁCH HÀNG. TRONG VÍ, TRANSFI NỖ LỰC HỢP LÝ VỀ MẶT THƯƠNG MẠI ĐỂ XÁC MINH RẰNG KHÁCH HÀNG LÀ NGƯỜI THỰC SỰ KHỞI TẠO GIAO DỊCH, NHƯNG KHI TÀI KHOẢN CỦA KHÁCH HÀNG BỊ THỎA HIỆP, NHỮNG NỖ LỰC NÀY CÓ THỂ THẤT BẠI VÀ DẪN ĐẾN MẤT MÁT HOÀN TOÀN MÃ THÔNG BÁO KỸ THUẬT SỐ TRONG VÍ. CÁC CUỘC TẤN CÔNG VÀO TRANSFI CŨNG CÓ THỂ DẪN ĐẾN THỜI GIAN NGỪNG HOẠT ĐỘNG NGOÀI KẾ HOẠCH VÀ ĐÁNG KỂ, TRONG ĐÓ CÁC GIAO DỊCH SẼ KHÔNG ĐƯỢC THỰC HIỆN. TRỪ KHI CÓ GIAN LẬN HOẶC HÀNH VI SAI TRÁI CỐ Ý TỪ PHÍA TRANSFI, TRANSFI SẼ KHÔNG CHỊU TRÁCH NHIỆM VỀ CÁC KHOẢN THẤT THOÁT CỦA KHÁCH HÀNG DO BẤT KỲ TÌNH HUỐNG NÀO KỂ TRÊN HOẶC DO THÔNG TIN ĐĂNG NHẬP TÀI KHOẢN BỊ THỎA HIỆP. VỚI TƯ CÁCH LÀ NGƯỜI NẮM GIỮ MÃ THÔNG BÁO KỸ THUẬT SỐ TRONG VÍ MỘT CÁCH THIỆN CHÍ, CÓ RỦI RO LÀ KHÁCH HÀNG SẼ MẤT QUYỀN SỞ HỮU NẾU TRANSFI XÁC ĐỊNH RẰNG MÃ THÔNG BÁO ĐÓ TRƯỚC ĐÂY ĐÃ ĐƯỢC CHUYỂN GIAO BẰNG CÁC PHƯƠNG THỨC GIAN LẬN HOẶC ĐƯỢC CHUYỂN GIAO VI PHẠM THỎA THUẬN NÀY, NGAY CẢ KHI KHÁCH HÀNG KHÔNG LIÊN QUAN ĐẾN HÀNH VI SAI TRÁI ĐÓ.
• CÁC DỊCH VỤ VÀ MÃ THÔNG BÁO KỸ THUẬT SỐ DỰA VÀO INTERNET, BAO GỒM PHẦN CỨNG, PHẦN MỀM VÀ KẾT NỐI INTERNET CỦA BÊN THỨ BA, TẤT CẢ ĐỀU CÓ THỂ GẶP PHẢI CÁC LỖI TRUYỀN THÔNG, GIÁN ĐOẠN, SAI SÓT, BIẾN DẠNG HOẶC TRÌ HOÃN CÓ THỂ ẢNH HƯỞNG ĐẾN KHẢ NĂNG TRUY CẬP VÀ SỬ DỤNG CÁC DỊCH VỤ NHƯ TÀI KHOẢN VÀ VÍ CỦA KHÁCH HÀNG.
• TRANSFI CÓ THỂ ĐÓNG BĂNG, CHẶN, TRÌ HOÃN HOẶC HẠN CHẾ CÁC KHOẢN TIỀN HOẶC TÀI KHOẢN NẾU PHÁP LUẬT, LỆNH CỦA TÒA ÁN HOẶC HƯỚNG DẪN CỦA CƠ QUAN QUẢN LÝ YÊU CẦU, VÀ SẼ KHÔNG CHỊU TRÁCH NHIỆM VỀ CÁC KHOẢN THẤT THOÁT HOẶC SỰ TRÌ HOÃN PHÁT SINH.

KHÁCH HÀNG PHẢI ĐẢM BẢO RẰNG TẤT CẢ CÁC ĐƠN VỊ THƯƠNG MẠI VÀ NGƯỜI DÙNG CUỐI TỰ THỰC HIỆN PHÂN TÍCH VÀ ĐÁNH GIÁ ĐỘC LẬP CÁC RỦI RO CỤ THỂ ĐỐI VỚI CÁC DỊCH VỤ VÀ GIAO DỊCH LIÊN QUAN.

19.5 CÁC GIỚI HẠN VỀ PHẠM VI DỊCH VỤ CỦA CHÚNG TÔI:

• CÁC DỊCH VỤ CỦA CHÚNG TÔI KHÔNG BAO GỒM LỜI KHUYÊN ĐẦU TƯ, KHUYẾN NGHỊ CÁ NHÂN HOẶC BẤT KỲ HÌNH THỨC HƯỚNG DẪN NÀO VỀ GIÁ TRỊ HOẶC TÍNH PHÙ HỢP CỦA VIỆC THAM GIA VÀO BẤT KỲ GIAO DỊCH HOẶC DỊCH VỤ NGOẠI HỐI NÀO.
• CHÚNG TÔI KHÔNG ĐƯA RA BẤT KỲ TUYÊN BỐ, SỰ ĐẢM BẢO HOẶC CAM KẾT NÀO VỀ TÍNH PHÙ HỢP CỦA BẤT KỲ DỊCH VỤ NÀO CỦA CHÚNG TÔI ĐỐI VỚI NHU CẦU CỤ THỂ CỦA BẠN.
• BẠN HOÀN TOÀN CHỊU TRÁCH NHIỆM TRONG VIỆC TÌM KIẾM BẤT KỲ LỜI KHUYÊN PHÁP LÝ, KẾ TOÁN, TÀI CHÍNH HOẶC THUẾ NÀO MÀ BẠN CÓ THỂ CẦN ĐỂ XÁC ĐỊNH XEM BẤT KỲ GIAO DỊCH HOẶC DỊCH VỤ NGOẠI HỐI NÀO CÓ PHÙ HỢP VỚI YÊU CẦU CỦA BẠN HOẶC YÊU CẦU CỦA DOANH NGHIỆP BẠN HAY KHÔNG.
• BẤT KỲ THÔNG TIN NÀO ĐƯỢC CUNG CẤP CHO BẠN LIÊN QUAN ĐẾN THỎA THUẬN NÀY, BAO GỒM NHƯNG KHÔNG GIỚI HẠN Ở THÔNG TIN THỊ TRƯỜNG, DỰ BÁO NGHIÊN CỨU HOẶC CÁC DỮ LIỆU KHÁC ĐƯỢC CHIA SẺ VỚI BẠN VỀ BẤT KỲ GIAO DỊCH ĐƯỢC ĐỀ XUẤT NÀO HOẶC CÁC VẤN ĐỀ KHÁC, CHỈ MANG TÍNH CHẤT THAM KHẢO. THÔNG TIN ĐÓ KHÔNG ĐƯỢC XEM LÀ LỜI KHUYÊN TÀI CHÍNH HOẶC CHUYÊN MÔN ĐỂ ĐẶT LỆNH HOẶC THỰC HIỆN BẤT KỲ GIAO DỊCH HOẶC DỊCH VỤ NGOẠI HỐI NÀO.
• TRONG PHẠM VI ĐƯỢC PHÁP LUẬT VÀ CÁC QUY ĐỊNH HIỆN HÀNH CHO PHÉP, TRANSFI KHÔNG CÓ BẤT KỲ NGHĨA VỤ ỦY THÁC HOẶC NGHĨA VỤ TƯƠNG TỰ NÀO ĐỐI VỚI BẠN THEO THỎA THUẬN NÀY.
• CÁC TỶ GIÁ HỐI ĐOÁI ĐƯỢC SỬ DỤNG CHO MỤC ĐÍCH CUNG CẤP DỊCH VỤ SẼ DO TRANSFI QUYẾT ĐỊNH VÀ CÓ THỂ BAO GỒM CÁC CHI PHÍ, PHÍ VÀ LỆ PHÍ CỦA CHÚNG TÔI. CÁC TỶ GIÁ NÀY CÓ THỂ KHÁC VỚI TỶ GIÁ LIÊN NGÂN HÀNG ĐƯỢC CÔNG BỐ HOẶC CÁC CHỈ SỐ THAM CHIẾU CÔNG KHAI KHÁC.

19.6 TUYÊN BỐ MIỄN TRỪ TRÁCH NHIỆM VỀ NỀN TẢNG KHÁCH HÀNG

Vai trò của TransFi được quy định theo các Dịch vụ. TransFi không cung cấp, tài trợ, xác nhận, vận hành, kiểm soát hoặc chịu trách nhiệm về bất kỳ sản phẩm, dịch vụ hoặc hoạt động nào do bất kỳ Khách hàng nào cung cấp.

TransFi không phải là một bên trong mối quan hệ thương mại, tài chính, trò chơi, giao dịch, ngoại hối (FX), hợp đồng chênh lệch (CFD) hoặc các mối quan hệ dịch vụ khác giữa Người dùng cuối và bất kỳ Khách hàng nào. TransFi không thiết lập các điều khoản cho các dịch vụ đó, không quyết định kết quả, không tự nhận mình là nhà cung cấp các dịch vụ đó, cũng như không chịu bất kỳ nghĩa vụ nào liên quan đến việc thực hiện các dịch vụ đó.

TransFi không kiểm soát, giám sát hoặc quản lý các hoạt động kinh doanh, việc cung cấp dịch vụ, quy trình tiếp nhận khách hàng, thiết kế sản phẩm, quyết định giao dịch, kết quả trò chơi, định giá hoặc các cam kết hợp đồng của Khách hàng.

‍

TransFi không đưa ra tuyên bố hay bảo đảm nào liên quan đến bất kỳ Khách hàng nào, bao gồm danh tính, tình trạng tài chính, khả năng thanh toán, tình trạng cấp phép, sự cho phép theo quy định hoặc việc tuân thủ pháp luật của họ.

Người dùng cuối thừa nhận rằng TransFi không đưa ra lời khuyên hay đảm bảo nào liên quan đến bất kỳ Khách hàng nào hoặc dịch vụ của họ, và mọi quyết định hợp tác với Khách hàng đều do Người dùng cuối tự chịu rủi ro.

Mọi tranh chấp, khiếu nại, yêu cầu bồi hoàn hoặc yêu cầu hoàn tiền liên quan đến dịch vụ của Khách hàng phải được Người dùng cuối gửi trực tiếp đến Khách hàng. Các khoản phí, lệ phí, giá cả hoặc hoa hồng liên quan đến dịch vụ của Khách hàng do Khách hàng tự quyết định, ngay cả khi được xử lý thông qua hệ thống của TransFi.

20. GIỚI HẠN TRÁCH NHIỆM PHÁP LÝ

20.1 BẠN HIỂU VÀ ĐỒNG Ý RẰNG TRANSFI SẼ CHỊU TRÁCH NHIỆM VỚI BẠN HOẶC BẤT KỲ BÊN THỨ BA NÀO VỀ BẤT KỲ THIỆT HẠI GIÁN TIẾP, NGẪU NHIÊN, ĐẶC BIỆT, HỆ QUẢ HOẶC MANG TÍNH TRỪNG PHẠT NÀO MÀ BẠN CÓ THỂ PHẢI GÁNH CHỊU, DÙ PHÁT SINH THEO BẤT KỲ CÁCH NÀO VÀ THEO BẤT KỲ LÝ THUYẾT TRÁCH NHIỆM PHÁP LÝ NÀO, BAO GỒM NHƯNG KHÔNG GIỚI HẠN Ở VIỆC MẤT LỢI NHUẬN (DÙ PHÁT SINH TRỰC TIẾP HAY GIÁN TIẾP), MẤT UY TÍN HOẶC DANH TIẾNG KINH DOANH, MẤT DỮ LIỆU, CHI PHÍ MUA HÀNG HÓA HOẶC DỊCH VỤ THAY THẾ, HOẶC BẤT KỲ TỔN THẤT VÔ HÌNH NÀO KHÁC, NGAY CẢ KHI CHÚNG TÔI ĐÃ ĐƯỢC CẢNH BÁO VỀ KHẢ NĂNG XẢY RA CÁC THIỆT HẠI ĐÓ.

20.2 BẠN HIỂU VÀ ĐỒNG Ý RẰNG TRANSFI SẼ KHÔNG CHỊU TRÁCH NHIỆM VÀ TỪ CHỐI MỌI TRÁCH NHIỆM PHÁP LÝ ĐỐI VỚI BẠN LIÊN QUAN ĐẾN BẤT KỲ SỰ KIỆN BẤT KHẢ KHÁNG NÀO, BAO GỒM THIÊN TAI; TRANH CHẤP LAO ĐỘNG HOẶC CÁC XÁO TRỘN CÔNG NGHIỆP KHÁC; SỰ CỐ VỀ ĐIỆN, VIỄN THÔNG, PHẦN CỨNG, PHẦN MỀM HOẶC CÁC TIỆN ÍCH KHÁC; LỖI HOẶC ĐIỂM YẾU CỦA PHẦN MỀM HOẶC HỢP ĐỒNG THÔNG MINH; ĐỘNG ĐẤT, BÃO HOẶC CÁC SỰ KIỆN TỰ NHIÊN KHÁC; ĐẠI DỊCH; PHONG TỎA; CẤM VẬN; BẠO LOẠN; CÁC HÀNH ĐỘNG HOẶC LỆNH CỦA CHÍNH PHỦ; CÁC HÀNH ĐỘNG KHỦNG BỐ HOẶC CHIẾN TRANH; THAY ĐỔI CÔNG NGHỆ; VÀ THAY ĐỔI VỀ LÃI SUẤT HOẶC CÁC ĐIỀU KIỆN TIỀN TỆ KHÁC.

20.3 BẠN ĐỒNG Ý RẰNG TỔNG TRÁCH NHIỆM PHÁP LÝ CỦA CHÚNG TÔI ĐỐI VỚI BẠN CHO BẤT KỲ VÀ TẤT CẢ CÁC KHIẾU NẠI PHÁT SINH TỪ HOẶC LIÊN QUAN ĐẾN CÁC ĐIỀU KHOẢN NÀY, HOẶC VIỆC BẠN TRUY CẬP HOẶC SỬ DỤNG (HOẶC KHÔNG THỂ TRUY CẬP HOẶC SỬ DỤNG) BẤT KỲ PHẦN NÀO TRONG DỊCH VỤ CỦA CHÚNG TÔI, DÙ LÀ THEO HỢP ĐỒNG, SAI PHẠM, TRÁCH NHIỆM NGHIÊM NGẶT HAY BẤT KỲ LÝ THUYẾT PHÁP LÝ NÀO KHÁC, ĐỀU ĐƯỢC GIỚI HẠN Ở MỨC LỚN HƠN GIỮA (A) CÁC KHOẢN PHÍ BẠN ĐÃ TRẢ CHO TRANSFI TRONG SÁU (6) THÁNG TRƯỚC KHI XẢY RA SỰ KIỆN DẪN ĐẾN KHIẾU NẠI, HOẶC (B) MỘT TRĂM ĐÔ LA ($100), TÙY VÀO MỨC NÀO THẤP HƠN.

20.4 BẠN XÁC NHẬN VÀ ĐỒNG Ý RẰNG CHÚNG TÔI ĐÃ CUNG CẤP CÁC DỊCH VỤ CHO BẠN VÀ BẠN ĐÃ TỰ NGUYỆN CHẤP NHẬN CÁC ĐIỀU KHOẢN NÀY DỰA TRÊN CÁC TUYÊN BỐ TỪ CHỐI BẢO ĐẢM VÀ GIỚI HẠN TRÁCH NHIỆM PHÁP LÝ ĐƯỢC NÊU TẠI ĐÂY, PHẢN ÁNH SỰ PHÂN BỔ RỦI RO HỢP LÝ VÀ CÔNG BẰNG GIỮA CÁC BÊN VÀ LÀ CƠ SỞ THIẾT YẾU CỦA THỎA THUẬN GIỮA TRANSFI VÀ BẠN.

‍

21. KHÔNG CHỊU TRÁCH NHIỆM VỀ CÁC GIAO DỊCH VỚI NHÀ ĐIỀU HÀNH BÊN THỨ BA

Chúng tôi không chịu trách nhiệm cho bất kỳ giao dịch nào giữa bạn và các Nhà điều hành Bên thứ ba. Nếu một Nhà điều hành Bên thứ ba không hoàn tất giao dịch mua hàng thay mặt bạn đúng thời hạn hoặc đúng số tiền, hoặc nếu xảy ra bất kỳ tổn thất nào liên quan đến bất kỳ giao dịch nào được thực hiện thông qua Nhà điều hành Bên thứ ba, chúng tôi sẽ không chịu trách nhiệm về các tổn thất hoặc thiệt hại của bạn.

‍

22. BỒI THƯỜNG

Trong phạm vi tối đa được Luật hiện hành cho phép, bạn đồng ý bồi thường, bảo vệ, giữ cho TransFi không bị tổn hại và hoàn trả cho TransFi mọi hành động, thủ tục, khiếu nại, thiệt hại, yêu cầu và hành động (bao gồm nhưng không giới hạn ở phí và chi phí luật sư) mà TransFi phải gánh chịu phát sinh từ hoặc liên quan đến:

(a) việc bạn sử dụng Sản phẩm, Trang web hoặc các Dịch vụ của chúng tôi;

(b) các trách nhiệm hoặc nghĩa vụ của bạn theo các Điều khoản;

(c) việc bạn vi phạm hoặc không tuân thủ các Điều khoản;

(d) bất kỳ sự không chính xác nào trong các tuyên bố hoặc bảo đảm của bạn;

(e) việc bạn vi phạm bất kỳ quyền nào của cá nhân hoặc tổ chức khác, bao gồm mọi quyền sở hữu hoặc quyền riêng tư;

(f) việc bạn vi phạm bất kỳ Luật hiện hành nào; và/hoặc

(g) bất kỳ hành vi hoặc thiếu sót nào của bạn mang tính cẩu thả, bất hợp pháp hoặc cấu thành hành vi sai trái cố ý.

‍

TransFi bảo lưu quyền tự mình kiểm soát việc bào chữa cho bất kỳ khiếu nại nào thuộc phạm vi bồi thường theo mục 22 này, với chi phí do bạn chi trả. TransFi sẽ thông báo cho bạn về bất kỳ khiếu nại nào và bạn có trách nhiệm hợp tác. Khoản bồi thường này là bổ sung, không thay thế cho bất kỳ khoản bồi thường nào khác được quy định trong Thỏa thuận Dịch vụ Kinh doanh bằng văn bản giữa Khách hàng và TransFi.

‍

23. LUẬT ÁP DỤNG VÀ GIẢI QUYẾT TRANH CHẤP

23.1 Trong trường hợp có bất kỳ tranh chấp hoặc khiếu nại nào giữa các Bên tại đây phát sinh từ hoặc liên quan đến Thỏa thuận này, bao gồm bất kỳ câu hỏi nào liên quan đến sự tồn tại, hiệu lực hoặc chấm dứt thỏa thuận (một “Tranh chấp”), thì các Bên trước tiên sẽ nỗ lực thiện chí để giải quyết thông qua thương lượng bằng cách gửi thông báo bằng văn bản cho Bên kia mô tả bản chất của Tranh chấp. Mỗi Bên sẽ chỉ định một đại diện để nỗ lực giải quyết tranh chấp đó. Các đại diện được chỉ định sẽ là những người điều hành có đủ thẩm quyền để tham gia vào các cuộc đàm phán thiện chí và ràng buộc Bên mà họ đại diện.

Nếu các đại diện được chỉ định không thể giải quyết tranh chấp trong một khoảng thời gian hợp lý (nhưng không quá ba mươi (30) ngày kể từ ngày nhận được yêu cầu bằng văn bản) sau khi đã nỗ lực hết sức để thực hiện việc đó, thì Tranh chấp sẽ được giải quyết dứt điểm bằng trọng tài ràng buộc. Mọi tranh chấp, bất đồng hoặc khiếu nại phát sinh từ hoặc liên quan đến Thỏa thuận này, bao gồm bất kỳ câu hỏi nào liên quan đến sự tồn tại, hiệu lực, giải thích, thực hiện, vi phạm hoặc chấm dứt thỏa thuận, sẽ được chuyển đến và giải quyết dứt điểm bằng trọng tài theo Quy tắc của Tòa án Trọng tài Quốc tế London (LCIA), các Quy tắc này được coi là được đưa vào điều khoản này bằng cách dẫn chiếu.

Địa điểm (nơi pháp lý) của trọng tài sẽ là London, Anh.
Hội đồng trọng tài sẽ bao gồm một trọng tài viên, trừ khi Tòa án LCIA quyết định khác theo Quy tắc LCIA.
Ngôn ngữ trọng tài sẽ là tiếng Anh.

Phán quyết trọng tài sẽ là quyết định cuối cùng và có tính ràng buộc đối với các Bên và có thể được thi hành tại bất kỳ tòa án có thẩm quyền nào.

‍

24. CÁC TRANG WEB BÊN NGOÀI

Giải pháp, các API hoặc Dịch vụ của chúng tôi có thể bao gồm các siêu liên kết hoặc chuyển hướng bạn đến các trang web hoặc tài nguyên khác (gọi chung là "Trang web bên ngoài") được cung cấp chỉ để thuận tiện cho bạn. Chúng tôi không kiểm soát bất kỳ Trang web bên ngoài nào. Bạn thừa nhận và đồng ý rằng chúng tôi không chịu trách nhiệm về tính khả dụng của bất kỳ Trang web bên ngoài nào và chúng tôi không xác nhận bất kỳ quảng cáo, sản phẩm, dịch vụ hoặc tài liệu nào khác trên hoặc được cung cấp từ bất kỳ Trang web bên ngoài nào. Hơn nữa, bạn thừa nhận và đồng ý rằng chúng tôi không chịu trách nhiệm pháp lý đối với bất kỳ tổn thất hoặc thiệt hại nào có thể phát sinh do tính khả dụng hoặc không khả dụng của các Trang web bên ngoài hoặc do bất kỳ sự tin tưởng nào của bạn vào tính đầy đủ, chính xác hoặc sự tồn tại của bất kỳ quảng cáo, sản phẩm, dịch vụ hoặc tài liệu nào khác trên, hoặc được cung cấp từ, bất kỳ Trang web bên ngoài nào.

25. TOÀN BỘ THỎA THUẬN

Các Điều khoản này, bao gồm Chính sách quyền riêng tư, Thỏa thuận Dịch vụ Doanh nghiệp (nếu có) và bất kỳ điều khoản và điều kiện nào khác được tham chiếu tại đây, cấu thành toàn bộ thỏa thuận giữa bạn và TransFi liên quan đến nội dung này, bao gồm cả các Dịch vụ. Các Điều khoản này, bao gồm Chính sách quyền riêng tư, thay thế tất cả các thỏa thuận, thông tin liên lạc và các hiểu biết khác bằng văn bản hoặc bằng lời nói trước đây hoặc đương thời liên quan đến nội dung của các Điều khoản. Các Điều khoản này không làm thay đổi bất kỳ thỏa thuận nào bạn có thể có với bất kỳ Nhà điều hành Bên thứ ba nào nhưng sẽ thay thế các thỏa thuận đó trong trường hợp có xung đột giữa các Điều khoản này và bất kỳ thỏa thuận nào với Nhà điều hành Bên thứ ba.

‍

26. BẢO VỆ DỮ LIỆU VÀ CHÍNH SÁCH QUYỀN RIÊNG TƯ

Chính sách quyền riêng tư của chúng tôi, được đưa vào đây bằng cách dẫn chiếu, mô tả cách chúng tôi thu thập, sử dụng, lưu trữ và tiết lộ thông tin cá nhân của bạn. Bạn đồng ý với việc thu thập, sử dụng, lưu trữ và tiết lộ dữ liệu của mình theo Chính sách quyền riêng tư. Chúng tôi cam kết giữ an toàn cho thông tin cá nhân của bạn và xử lý thông tin đó theo luật bảo vệ dữ liệu hiện hành. Vui lòng xem lại Chính sách quyền riêng tư của chúng tôi để hiểu cách chúng tôi sử dụng và bảo vệ thông tin bạn cung cấp cho chúng tôi.

Người dùng cuối thừa nhận và đồng ý rằng TransFi có thể thu thập, truy cập, xử lý, lưu trữ và lưu giữ thông tin hồ sơ, chi tiết tài khoản, dữ liệu giao dịch và bất kỳ dữ liệu nào khác liên quan đến Người dùng cuối (“Dữ liệu Người dùng cuối”) nhằm mục đích cung cấp, vận hành, giám sát và cải thiện các dịch vụ của mình, bao gồm cả việc phân tích nội bộ, quản lý rủi ro, phòng chống gian lận, cũng như phát triển và cung cấp các sản phẩm và dịch vụ nâng cao hoặc có mục tiêu. TransFi có quyền lưu giữ Dữ liệu Người dùng cuối trong khoảng thời gian mà TransFi cho là cần thiết để thực hiện các mục đích được nêu tại đây, bao gồm việc tuân thủ Luật hiện hành, các yêu cầu pháp lý cũng như các nghĩa vụ tuân thủ và kiểm toán nội bộ của mình.

Bất kể các quy định trái ngược khác, Người dùng cuối thừa nhận và đồng ý rõ ràng rằng TransFi có thể, mà không cần thông báo hoặc sự đồng ý thêm, tiết lộ, chia sẻ hoặc chuyển giao Dữ liệu Người dùng cuối cho bất kỳ cơ quan chính phủ, cơ quan quản lý, cơ quan giám sát hoặc cơ quan tư pháp, cơ quan thực thi pháp luật, hoặc bất kỳ tổ chức tài chính, mạng lưới thanh toán hoặc nhà cung cấp dịch vụ bên thứ ba nào khác, trong trường hợp việc tiết lộ đó là bắt buộc hoặc được TransFi coi là cần thiết để tuân thủ Luật hiện hành, quy định, quy trình pháp lý hoặc bất kỳ yêu cầu, lệnh hoặc chỉ thị nào có hiệu lực pháp luật.

Người dùng cuối đồng ý cho phép sử dụng Dữ liệu Người dùng cuối, trên cơ sở tổng hợp hoặc cá nhân, cho các mục đích phân tích nội bộ, nghiên cứu và thương mại, bao gồm việc tối ưu hóa, cá nhân hóa và cải thiện các sản phẩm, dịch vụ và trải nghiệm người dùng của TransFi.

Bằng việc truy cập hoặc sử dụng Dịch vụ, Người dùng cuối đưa ra sự đồng ý một cách có hiểu biết, rõ ràng và vô điều kiện đối với việc thu thập, sử dụng, lưu giữ và tiết lộ Dữ liệu Người dùng cuối theo Điều khoản này.

27. TỶ GIÁ HỐI ĐOÁI VÀ HIỆU LỰC CỦA BÁO GIÁ

Mọi tỷ giá hối đoái, tỷ giá chuyển đổi hoặc báo giá được cung cấp cho việc chuyển đổi tiền pháp định sang tài sản/token kỹ thuật số hoặc ngược lại chỉ mang tính chất tham khảo và chỉ có hiệu lực trong khoảng thời gian được thông báo tại thời điểm giao dịch được bắt đầu (“Thời hạn hiệu lực”). Không có tỷ giá nào được coi là cố định, đảm bảo hoặc ràng buộc trừ khi và cho đến khi các khoản tiền pháp định và/hoặc tài sản kỹ thuật số liên quan đã thực sự được TransFi nhận và xác nhận theo các chính sách nội bộ, quy trình thanh toán, kiểm soát rủi ro và yêu cầu tuân thủ của TransFi.

‍

Nếu các khoản tiền pháp định và/hoặc tài sản kỹ thuật số liên quan không được TransFi nhận và xác nhận trong Thời hạn hiệu lực, tỷ giá đã báo sẽ tự động hết hạn và không còn giá trị. Sự chậm trễ như vậy có thể xuất phát từ hành động hoặc thiếu sót của Người dùng cuối hoặc từ bất kỳ sự chậm trễ, gián đoạn, tắc nghẽn, lỗi, thời gian xử lý hoặc sự kiện nào khác ảnh hưởng đến bất kỳ ngân hàng, nhà cung cấp dịch vụ thanh toán, mạng lưới blockchain, đơn vị lưu ký, nhà cung cấp thanh khoản hoặc Nhà cung cấp dịch vụ bên thứ ba nào khác. Trong những trường hợp như vậy, TransFi sẽ không chịu trách nhiệm đối với báo giá đã hết hạn và bảo lưu quyền áp dụng tỷ giá thị trường hiện hành tại thời điểm các khoản tiền pháp định và/hoặc tài sản kỹ thuật số liên quan thực sự được nhận và xác nhận.

‍

Người dùng cuối xác nhận và đồng ý rằng thị trường tài sản kỹ thuật số và ngoại hối có tính biến động cao và chịu ảnh hưởng bởi những thay đổi giá nhanh chóng. Theo đó, TransFi sẽ không chịu trách nhiệm, bao gồm nhưng không giới hạn ở bất kỳ sự chênh lệch giá, biến động thị trường, tổn thất hoặc thay đổi giá trị nào phát sinh từ bất kỳ sự chậm trễ, chuyển khoản không thành công, thời gian thanh toán, yêu cầu xác nhận hoặc các tình huống khác nằm ngoài tầm kiểm soát hợp lý của TransFi.

28. THÔNG TIN LIÊN HỆ

Nếu bạn có bất kỳ phản hồi, câu hỏi hoặc khiếu nại nào, bạn có thể liên hệ với chúng tôi qua trung tâm trợ giúp trên trang web hoặc tại compliance@transfi.com.

‍

Phụ lục A - Danh sách các thực thể TransFi

Danh sách này chỉ mang tính chất tham khảo và có thể được cập nhật mà không cần thông báo trước

Trans-Fi Inc. - Hoa Kỳ

TransFi Canada INC. - Canada

TransFi PTE. LTD. - Singapore

TransFi Technology LLC - UAE

TransFi Innovation Limited - UAE

Trans-Fi India Private Limited - Ấn Độ

TransFi Bahamas Limited - Bahamas

Pt. TransFi Indonesia Merdeka - Indonesia

TransFi Digital Limited - Malta

TRANSFI VIRTUAL ASSETS SOLUTIONS FZCO - UAE

TRANSFI AUSTRALIA PTY LTD - Úc

MAXSERVICE24 SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ - Ba Lan

‍

TRANSFI DIGITAL ASSETS SOLUTIONS INC. - Philippines

‍