Mga Tuntunin at Kondisyon

MGA TUNTUNIN AT KONDISYON NG BIZPAY - GLOBAL

‍

Huling Na-update: 28 Mayo 2026

Ang dokumentong ito ay nagbabalangkas ng mga tuntunin at kondisyon (“Mga Tuntunin”) na namamahala sa paggamit ng mga Serbisyong ibinibigay ng TransFi. Ang mga Tuntuning ito ay partikular na nalalapat sa mga End User ng mga Customer at/o Merchant (“ikaw/iyong”). Sa paggamit ng aming mga Serbisyo, sumasang-ayon Ka sa mga Tuntuning ito, kabilang ang aming Patakaran sa Privacy, Patakaran sa AML/KYC, at ang mga Tuntunin at Kondisyon ng Paggamit ng TransFi Payments (Platform). Kung hindi Ka sumasang-ayon sa anumang bahagi ng mga Tuntuning ito, hindi Ka pinahihintulutang gamitin ang mga Serbisyo. Ang mga Tuntuning ito ay dapat magsama ng mga Tuntunin at Kondisyong ito, ang aming Patakaran sa Privacy, ang aming Patakaran sa AML/KYC, at ang mga Tuntunin at Kondisyon ng Paggamit ng TransFi Payments (Platform).

Sa pag-access o paggamit sa mga Serbisyo sa anumang paraan, hayagan Mong kinikilala at kinakatawan na nabasa, naunawaan, at sumasang-ayon Kang maging legal na nakatali sa lahat ng probisyon ng mga Tuntuning ito, na binago paminsan-minsan.

Pakibasa nang mabuti ang mga Tuntuning ito, dahil itinatakda nito ang mga Tuntunin kung saan ibibigay sa Iyo ng TransFi ang mga Serbisyo. Ang mga Serbisyo ay nagbibigay-daan sa Iyo, alinsunod sa mga naaangkop na batas at mga tuntunin dito, na (i) magbayad sa ibang mga awtorisadong tatanggap sa pamamagitan ng mga suportadong paraan ng pagbabayad, kabilang ang mga mekanismo ng pagbabayad na nakabase sa QR code at iba pang instrumento sa paniningil; (ii) tumanggap ng mga pondo mula sa mga negosyo, indibidwal, o iba pang pinahihintulutang source; (iii) magpasimula o mag-awtorisa ng mga payout sa mga vendor, service provider, freelancer, empleyado, at iba pang itinalagang benepisyaryo; (iv) tumanggap ng payroll, reimbursement, o mga katulad na disbursement kung saan Ikaw ay tinukoy bilang benepisyaryo; at (v) magpasimula o tumanggap ng mga domestic at, kung pinahihintulutan, cross-border na remittance. Ang lahat ng transaksyon ay nakadepende sa availability ng mga Serbisyo, naaangkop na mga kinakailangang regulatori, at matagumpay na pagproseso ng mga nauugnay na bangko, payment network, third-party service provider, o iba pang Third Party Operator.

Kung hindi Ka sumasang-ayon sa mga Tuntuning ito o sa anumang kasunod na pagbabago sa mga ito, hindi Mo dapat gamitin ang mga Serbisyo. Maaaring suspindihin o wakasan ng TransFi ang Iyong access sa mga Serbisyo at isara ang Iyong Account sa mga ganitong sitwasyon. Ang patuloy na paggamit sa mga Serbisyo ay nangangahulugan ng pagtanggap sa anumang updated na Tuntunin. Kung hindi Ka sumasang-ayon, dapat Mong ihinto agad ang paggamit sa mga Serbisyo.

PAUNAWA: Pakibasa nang mabuti ang mga Tuntuning ito, dahil ang mga ito ang namamahala sa Iyong paggamit ng mga Serbisyo at nakakaapekto sa Iyong mga legal na karapatan. SA PAGGAMIT NG AMING MGA SERBISYO O PAG-CLICK SA "SUMASANG-AYON" SA IBABA O PAG-CLICK SA ISANG KAHON NA NAGPAPAHIWATIG NG IYONG PAGTANGGAP, KINUKUMPIRMA MO NA NABASA, NAUNAWAAN, AT SUMASANG-AYON KANG MAGPA-BIND SA MGA TUNTUNING ITO, KASAMA ANG LAHAT NG MGA PATAKARAN, TUNTUNIN, AT KONDISYONG ISINAMA SA PAMAMAGITAN NG SANGGUNIAN.

Kung tinatanggap Mo ang mga Tuntuning ito para sa isang kumpanya o iba pang legal na entidad sa pamamagitan ng pag-access o paggamit sa mga Serbisyo, pag-click sa "Sumasang-ayon" sa ibaba, o pag-click sa isang kahon na nagpapahiwatig ng pagtanggap, kinakatawan at ginagarantiya Mo na mayroon Kang legal na awtoridad na itali ang entidad na iyon sa mga Tuntuning ito. Sa mga ganitong kaso, ang "Ikaw" at "Iyong" (maliban kung ginamit sa talatang ito) ay tutukoy sa entidad na iyon. Kung wala Kang ganitong awtoridad o hindi Ka sumasang-ayon sa mga Tuntuning ito, hindi Ka maaaring mag-access o gumamit ng mga Serbisyo, gayundin ang entidad na iyon. Pinapayuhan Kang magtago ng kopya ng mga Tuntuning ito para sa Iyong mga rekord.

Maaaring baguhin, amyendahan, o i-update ng TransFi ang mga Tuntuning ito paminsan-minsan ayon sa sarili nitong pagpapasya. Kapag ginawa namin ito, ipo-post namin ang mga updated na Tuntunin sa Website at babaguhin ang petsa ng "Huling Na-update". Ang mga pagbabago sa mga Tuntuning ito ay magkakabisa sa petsa kung kailan ang mga ito ay na-post. Ang Iyong patuloy na pag-access o paggamit sa aming mga Serbisyo pagkatapos ma-post ang mga updated na Tuntunin ay nangangahulugan ng Iyong pagtanggap sa mga pagbabago. Kung hindi Ka sumasang-ayon sa anumang binagong Tuntunin, dapat Mong ihinto agad ang pag-access o paggamit sa mga Serbisyo.

Ang mga Tuntuning ito ay bumubuo ng isang legal na nagbubuklod na kasunduan sa pagitan Mo, bilang end user ng platform ng isang Customer o Merchant, at ng TransFi na namamahala sa Iyong access at paggamit ng mga Serbisyo. Nagbibigay ang TransFi ng teknikal na pasilidad para sa mga transaksyong may kaugnayan sa pagbabayad at Digital Token na ginagawang available sa Iyo sa pamamagitan ng mga naturang platform.

Ang mga Serbisyo ay maaaring gumamit ng mga Digital Token; gayunpaman, hindi itinataguyod o ibinebenta ng TransFi ang mga Digital Token bilang isang produktong pampuhunan at hindi nito hinihikayat ang anumang espekulatibong aktibidad.

Sa pagbibigay ng mga Serbisyo, maaaring umasa ang TransFi sa mga lisensyado o awtorisadong third-party service provider, kabilang ang mga custodian, payment processor, liquidity provider, o settlement partner. Hindi mananagot ang TransFi sa anumang pagkakamali, pagkaantala, kabiguan, o pagkalugi na dulot ng mga naturang third party, maliban kung kinakailangan ng naaangkop na batas.

Ang TransFi ay nagpapatakbo alinsunod sa mga naaangkop na legal at regulasyong kinakailangan. Ang iyong access sa mga Serbisyo at ang availability ng iyong mga pondo ay maaaring limitahan, maantala, i-freeze, o maapektuhan sa ibang paraan dahil sa mga obligasyon sa pagsunod, mga legal na kautusan, mga aksyong regulatori, o mga hakbang sa pamamahala ng panganib.

1. PANIMULA

1.1 Ang mga Tuntuning ito ay bumubuo ng isang legal na nagbubuklod na kasunduan sa pagitan mo at ng TransFi Inc. (“TransFi”). Sa pag-access o paggamit sa mga Serbisyo, sumasang-ayon kang sumunod sa mga Tuntuning ito at sa anumang iba pang karagdagang tuntunin na nalalapat sa mga partikular na Serbisyo at ipinapakita sa iyo sa kaugnay na daloy ng user.

2. MGA KAHULUGAN

• Account: Ang rehistradong profile mo sa TransFi, o ginawa para sa iyo kaugnay ng iyong paggamit sa mga Serbisyo, kung saan mo ina-access at ginagamit ang mga Serbisyo.
  
  
• AML (Anti-Money Laundering): Ang mga pagsusuri at prosesong ipinatutupad ng mga institusyong pinansyal at mga regulated entity upang matukoy, maiwasan, at maiulat ang mga aktibidad ng money laundering. Kabilang dito ang pagsubaybay sa transaksyon (para sa fiat at Digital Tokens), pagtatasa ng panganib, at pagsunod sa Applicable Law.
  
  
• Applicable Law: Lahat ng naaangkop na batas, batas, statutory instrument, tuntunin, regulasyon, hatol, atas, alituntunin ng regulasyon, code of practice, o iba pang kinakailangan ng mga awtoridad sa regulasyon sa anumang hurisdiksyon, na susugan paminsan-minsan, at legal na nagbubuklod sa isang partido.
• Business Day: nangangahulugang anumang araw maliban sa Sabado, Linggo, o holiday, at ang araw kung kailan bukas ang mga bangko para sa negosyo sa bansang pinapatakbo ng TransFi ang mga kaugnay na Serbisyo.
  
  
• Chargeback/Fraud Recall: Ang pagbawi sa isang transaksyon o kahilingan para sa pagbabayad kaugnay ng isang transaksyong naayos at/o naipadala na, na sinimulan ng issuing bank, payment network, payment service provider, o iba pang institusyong pinansyal.
  
  
• Customer: Isang negosyo o platform kung saan mo ina-access ang mga Serbisyo. Hindi mananagot ang TransFi sa mga operasyon, produkto, o obligasyon ng mga nasabing Customer.
  
  
• Third Party Operator: Anumang third-party service provider na kinontrata o ginagamit ng TransFi kaugnay ng mga Serbisyo, kabilang ang, nang walang limitasyon, mga payment processor, acquirer, bangko, liquidity provider, exchange, custodian, o settlement agent. Hindi mananagot ang TransFi sa anumang pagkakamali, pagkaantala, o pagkaluging dulot ng mga Third-Party Operator.
• CTF (Counter-Terrorist Financing): Mga batas at regulasyong naglalayong pigilan ang pagpopondo sa terorismo at mga aktibidad na may kaugnayan sa terorismo.
  
  
• Digital Tokens : Anumang digital na representasyon ng halaga na maaaring i-trade, ilipat, o i-store nang digital, kabilang ang mga stablecoin (hal. USDT, USDC), cryptocurrency (hal. Bitcoin, Ethereum), at iba pang digital token. Ang mga Digital Token ay hindi itinataguyod ng TransFi bilang mga investment, at ang TransFi ay hindi nagbibigay ng payo sa investment..
  
  
• Compliance Checks: Ang mga hakbang sa beripikasyon at pagsubaybay sa customer batay sa panganib na isinasagawa ng TransFi o ng mga Third Party Operator nito kaugnay ng onboarding at patuloy na paggamit ng mga Serbisyo. Ang mga Compliance Check ay maaaring isagawa sa iba't ibang antas depende sa profile ng panganib ng end user at mga naaangkop na limitasyon sa transaksyon, at maaaring kabilang ang:

• Basic Screening, na kinasasangkutan ng pangongolekta ng kaunting impormasyon ng end-user at screening sa mga sanction o watchlist nang hindi nagpapasa ng mga dokumento ng pagkakakilanlan, na may limitadong transaksyon;
• Standard Due Diligence, na kinasasangkutan ng pagsumite ng mga dokumento ng pagkakakilanlan at pagkumpleto ng mga pamamaraan sa beripikasyon ng pagkakakilanlan, kabilang ang liveliness o mga katulad na pagsusuri, kung saan maaaring itaas ang mga limitasyon sa transaksyon; at
• Enhanced Due Diligence, na kinasasangkutan ng mga karagdagang hakbang sa beripikasyon para sa mga user na may mas mataas na panganib o mas mataas na limitasyon sa transaksyon, kabilang ang pagsumite ng patunay ng pondo, impormasyon tungkol sa pinagmulan ng yaman, o iba pang sumusuportang dokumentasyon, kung saan maaaring payagan ang mas mataas na limitasyon sa transaksyon.

• End User/ Ikaw/ Iyong: Isang indibidwal o legal na entidad na nag-a-access o gumagamit ng mga Serbisyo, sa pamamagitan man ng platform ng Customer o platform ng Merchant.
  
  
• KYB (Know Your Business): Isang proseso ng pagkakakilanlan sa ilalim ng mga kinakailangan ng AML/CTF, kabilang ang mga karagdagang pagsusuri gaya ng beripikasyon ng edad ng email, internet profiling, screening sa adverse media, at screening sa mga sanction.
  
  
• Merchant: Isang negosyo o indibidwal na nag-aalok ng mga produkto o serbisyo sa pamamagitan ng platform ng Customer, na nagpapahintulot sa Iyo na gamitin ang mga Serbisyo. Ang TransFi ay hindi responsable sa mga operasyon, produkto, o obligasyon ng mga nasabing Merchant..
  
  
• PEP (Politically Exposed Person): Mga indibidwal na pinagkatiwalaan o pinagkakatiwalaan ng mga kilalang tungkuling pampubliko at sumasailalim sa mas mahigpit na kinakailangan sa due diligence.
  
  
• Mga Serbisyo: Ang mga Serbisyo ng BizPay ay nagbibigay-daan sa Iyo, napapailalim sa mga Naaangkop na Batas, ang mga Tuntuning ito at ang pagkakaroon ng mga Serbisyo, na (i) magbayad sa, at tumanggap ng bayad mula sa, mga Merchant, negosyo, at iba pang awtorisadong tatanggap sa pamamagitan ng mga suportadong paraan ng pagbabayad, kabilang ang mga pagbabayad na batay sa QR code, card, alternatibong paraan ng pagbabayad, at iba pang mekanismo ng koleksyon na ginawang available sa pamamagitan ng mga Serbisyo; (ii) magpasimula o mag-awtorisa ng mga payout sa mga vendor, service provider, freelancer, trade partner, empleyado, at iba pang itinalagang benepisyaryo, at tumanggap ng payroll, reimbursement, o katulad na mga disbursement kung saan ikaw ay tinukoy bilang benepisyaryo; at (iii) magpasimula o tumanggap ng mga domestic at, kung pinapayagan, cross-border na remittance. Ang mga Serbisyo ay maaari pang magsama, kung naaangkop, ng pagproseso, settlement, at conversion ng mga pondo sa pagitan ng mga fiat currency at mga suportadong Digital Token at maaaring magbigay ng access sa mga feature gaya ng mga multi-currency account para sa paghawak at pakikipagtransaksyon sa mga suportadong currency o Digital Token, pag-isyu ng mga IBAN o katumbas na account identifier, at functionality na sumusuporta sa one-to-many o many-to-one na mga pagbabayad, paulit-ulit na transaksyon, notification, at iba pang ancillary service. Ang lahat ng transaksyon ay pinoproseso sa pamamagitan ng teknolohikal na imprastraktura ng TransFi at maaaring magsangkot ng isa o higit pang regulated na banking partner, payment system provider, liquidity provider, o iba pang Third Party Operator, at napapailalim sa lahat ng oras sa Naaangkop na Batas, mga kinakailangang regulasyon, mga panuntunan ng network, at matagumpay na pagproseso ng mga naturang Third Party Operator.
  
  
• TransFi/kami/amin: ay nangangahulugan at dapat isama, nang walang limitasyon, ang lahat ng kasalukuyan at hinaharap na mga subsidiary, kaakibat, holding company, mga entidad ng grupo, kahalili, pinapayagang tagapagtalaga, at anumang entidad na direktang o hindi direktang kumokontrol, kinokontrol ng, o nasa ilalim ng karaniwang kontrol ng TransFi, umiiral man o nabuo, naitatag, nakuha, o muling inorganisa pagkatapos nito. Para sa kadalian ng pagtukoy, ang listahan ng mga naturang entidad ay ibinigay sa Annexure A, na maaaring i-update paminsan-minsan at dapat isama ang lahat ng subsidiary at kaakibat ng TransFi, nakalista man o hindi nang malinaw doon. Ang anumang pagtukoy sa “TransFi” ay ituturing na kasama ang lahat ng naturang entidad, at ang lahat ng karapatan, obligasyon, proteksyon, at limitasyong naaangkop sa TransFi ay ilalapat nang pantay at sama-sama sa bawat isa sa kanila.
  
  
• TransFi Wallet: Isang custodial digital wallet na inaalok ng TransFi para sa layunin ng pag-iimbak at pamamahala ng mga Digital Token. Ang mga Third Party Operator ng TransFi ang namamahala at humahawak sa mga private key ng End User ng wallet.

‍

DISCLAIMER: Ang panganib ng pagkalugi sa pangangalakal o paghawak ng Digital Tokens ay maaaring maging malaki. Dapat mong malaman na ang presyo o halaga ng Digital Tokens, kabilang ang, ngunit hindi limitado sa, mga cryptocurrency, NFT, ay maaaring mabilis na magbago, bumaba, at posibleng maging zero. Samakatuwid, dapat mong maingat na isaalang-alang kung ang pangangalakal o paghawak ng Digital Tokens ay angkop para sa Iyo batay sa Iyong sitwasyong pinansyal.

Kinikilala mo na kung gagamitin Mo ang Iyong sariling custodial digital wallet na hindi inaalok ng TransFi ("third party wallet”) upang ma-access ang mga Serbisyo, ang TransFi ay hindi responsable para sa at hindi hawak ang mga private key para sa iyong Digital Tokens wallet o anumang iba pang impormasyong panseguridad upang ma-access ang iyong mga Digital Token at ang TransFi ay hindi responsable para sa anumang pagkawala ng mga Digital Token na dulot ng pagnanakaw, pagkawala, o maling paghawak ng mga private key o iba pang impormasyong panseguridad na labas sa kontrol nito.

Ang bawat pagbili at pagbebenta ng mga Digital Token ay isinasagawa at kinukumpirma ng kaukulang network ng Digital Token na iyon. Ang proseso ng pagkumpirma ay nangangailangan ng oras (karaniwang wala pang isang oras, ngunit maaaring umabot ng isang araw o higit pa). Ang isang order ay hindi kumpleto hangga't hindi ito nakukumpirma. Ang mga Digital Token na nauugnay sa mga order na nakabinbin ay itatalaga nang naaayon.

Ang transaksyon sa pagitan ng isang mamimili at nagbebenta ay nagaganap nang peer-to-peer sa isang pampublikong blockchain. Hindi ginagarantiya ng TransFi na matatanggap Mo ang Iyong Digital Token, dahil maaaring mabigo ang mga transaksyon sa iba't ibang dahilan, kabilang ang, ngunit hindi limitado sa, pagsisikip ng network, mga teknikal na isyu sa blockchain, o isa pang mamimili na nakatapos ng pagbili ng Digital Token bago makumpirma ang Iyong transaksyon. Kung mabigo ang iyong transaksyon, gagamit ang TransFi ng makatwirang pagsisikap upang mapadali ang pag-refund ng anumang naaangkop na bayarin, ngunit ang TransFi ay hindi responsable para sa anumang pagkalugi, pagkaantala, o pinsalang dulot ng mga nabigong transaksyon.

‍

3. LEGAL NA RELASYON SA PAGITAN NG TRANSFI AT NG MERCHANT, CUSTOMER

3.1 Ang mga Tuntuning ito ay bumubuo ng isang kontrata sa pagitan ng TransFi at ng mga End User. Kung saan ang isang End User ay nag-a-access sa mga Serbisyo sa pamamagitan ng isang Customer o Merchant, hindi nito pinipigilan ang End User na magkaroon ng magkahiwalay na mga karapatan at obligasyon laban sa Customer o Merchant sa ilalim ng kanilang sariling mga tuntunin.

3.2 Ang mga Serbisyo ay ibinibigay sa Iyo sa pamamagitan ng isang platform ng Customer o Merchant. Dapat mong basahin at tanggapin ang mga Tuntuning ito bago gamitin ang mga Serbisyo. Sa pamamagitan ng pag-access o paggamit sa mga Serbisyo sa pamamagitan ng isang platform ng Customer o Merchant, sumasang-ayon kang sumailalim sa mga Tuntuning ito.

3.3 Maaari naming italaga o ilipat ang aming mga karapatan sa mga Tuntuning ito sa anumang miyembro ng aming Pangkat ng mga kumpanya o anumang kaakibat nang wala ang iyong pahintulot, na nakalista sa Annexure A at maaaring baguhin paminsan-minsan ng TransFi. Hindi mo maaaring italaga ang mga Tuntuning ito nang wala ang aming paunang nakasulat na pahintulot mula sa TransFi.

‍

4. PAGGAWA NG ACCOUNT

4.1 Upang magamit ang mga Serbisyo, dapat kang gumawa ng Account. Upang magparehistro bilang isang End User sa unang pagkakataon, kakailanganin mong magsumite ng ilang personal na impormasyon, gaya ng iyong pangalan, email address, numero ng contact, address ng kalye, at zip code kung ikaw ay isang indibidwal. Para sa mga business End User, kakailanganin ang rehistradong pangalan, email address, petsa ng pagpaparehistro ng negosyo, at numero ng pagpaparehistro ng legal na entity. Maaari ring humingi ang TransFi ng karagdagang dokumentasyon upang i-verify ang iyong petsa ng kapanganakan, numero ng pagkakakilanlan (gaya ng social security number), at bansa ng paninirahan/nasyonalidad bilang bahagi ng aming mga Compliance Check. Kung hindi ma-authenticate ng TransFi ang iyong pagkakakilanlan, maaaring hindi ka magkaroon ng access sa aming mga Serbisyo. Sa paggawa ng isang Account, kinakatawan at ginagarantiya mo na ang lahat ng impormasyong ibinibigay mo ay tumpak, kasalukuyan, at kumpleto, at sumasang-ayon kang panatilihin at agad na i-update ang iyong impormasyon kung kinakailangan.

4.2 Sa paggawa ng isang Account, kinakatawan at ginagarantiya mo na ikaw: (a) ay hindi bababa sa 18 taong gulang (o ang edad ng may sapat na gulang sa iyong hurisdiksyon) at may legal na kapasidad na pumasok sa mga Tuntuning ito, ngunit hindi hihigit sa 70 taong gulang, na lampas dito ay nililimitahan ng TransFi ang paggamit ng isang End User; (b) ay isang indibidwal, legal na tao, o isang legal na entity na may buong legal na kapasidad at awtoridad na pumasok sa mga Tuntuning ito; at (c) ay hindi pa nasuspinde o natanggal sa paggamit ng aming mga Serbisyo dati.

4.4 Binibigyan mo kami ng awtoridad, nang direkta o sa pamamagitan ng mga Third-Party Operator, na magsagawa ng anumang mga pagsisiyasat na itinuturing naming kinakailangan upang patunayan ang iyong impormasyon. Maaaring kabilang dito ang paghingi ng karagdagang impormasyon at/o dokumentasyon tungkol sa iyong paggamit ng mga Serbisyo o pagkakakilanlan, paghingi sa iyo na magsagawa ng mga hakbang upang kumpirmahin ang pagmamay-ari ng iyong email address, numero ng mobile phone, o mga bank account, credit o debit card, digital wallet, payment account (halimbawa, mga lokal na wallet), prepaid card, o iba pang mga asset na pinansyal na ginagamit para sa mga transaksyon, at pag-verify ng iyong impormasyon laban sa mga database ng third-party o sa pamamagitan ng iba pang mga source.

4.5 Inilalaan namin ang karapatang tanggihan ang iyong aplikasyon na gumawa ng Account o tapusin ang isang umiiral na Account, para sa anumang dahilan, sa aming sariling pagpapasya, na napapailalim sa Naaangkop na Batas. Gayunpaman, ang pagtatapos ng iyong Account ay hindi makakaapekto sa anumang karapatan na maaaring mayroon ka kaugnay ng iyong mga Digital Token na hawak sa isang TransFi Wallet, anumang Third Party Wallet, at mananatili kang responsable sa anumang mga obligasyon, pananagutan, o bayarin na natamo bago ang pagtatapos.

4.6 Kung saan sinuspinde o nililimitahan namin ang isang Account para sa mga dahilan ng pagsunod, pandaraya, o seguridad, maaari naming antalahin o pigilan ang mga withdrawal o transaksyon gaya ng kinakailangan ng Naaangkop na Batas, gabay pang-regulasyon, o pamamahala sa panganib. Kung saan pinapayagan, bibigyan ka namin ng impormasyon tungkol sa mga available na opsyon upang mag-withdraw o maglipat ng mga natitirang balanse, na napapailalim sa beripikasyon at mga naaangkop na hold.

4.7 Hindi ka dapat magpanggap bilang ibang tao o entity upang ma-access ang aming mga Serbisyo o ma-access ang Account ng anumang ibang End User nang walang paunang pahintulot ng taong iyon; maaari kaming humingi ng patunay ng naturang pahintulot. Hindi ka dapat gumawa ng anumang Account sa pamamagitan ng mga awtomatikong paraan o sa ilalim ng mga maling o mapanlinlang na dahilan.

4.8 Sumasang-ayon ka na gagamitin mo lamang ang mga Serbisyo sa paraang sumusunod sa mga Naaangkop na Batas at ikaw lamang ang responsable sa anumang hindi wasto o labag sa batas na aktibidad na may kaugnayan sa pagpaparehistro o paggamit ng iyong Account, kabilang ang anumang maling representasyon na ginawa kaugnay ng paggawa ng iyong Account.

4.9 Ibabahagi namin ang iyong impormasyon at mga detalye ng transaksyon sa mga Third-Party Operator na tumutupad sa mga kahilingan sa transaksyon alinsunod sa aming Patakaran sa Privacy Patakaran sa Privacy ng TransFi.

4.10 Responsibilidad mong panatilihin ang seguridad ng iyong Account. Kung malaman mo ang anumang hindi awtorisadong paggamit ng iyong mga kredensyal sa Account para sa aming mga Serbisyo, dapat mo kaming abisuhan agad sa compliance@transfi.com.

‍

5. MGA DISCLAIMER SA PANGANIB, PANANAGUTAN, AT SERBISYO

5.1 Ang mga Serbisyo ay kinasasangkutan ng mga Digital Token, kabilang ang mga cryptocurrency at stablecoin. Hindi nagpo-promote, nagrerekomenda, o nagbibigay ang TransFi ng payo tungkol sa pagbili, pagbebenta, o paghawak ng mga Digital Token para sa mga layuning espekulatibo o pamumuhunan. Ang pangangalakal o paghawak ng mga Digital Token ay may mataas na panganib ng pagkalugi, kabilang ang potensyal na pagkawala ng iyong buong puhunan. Ikaw lamang ang responsable sa pagtatasa kung ang paggamit ng mga Serbisyo ay angkop para sa iyong sitwasyong pinansyal at pagpapaubaya sa panganib.

5.2 Ang ilang Serbisyo ay pinapadali ng mga Third-Party Operator, gaya ng mga payment processor, bangko, liquidity provider, exchange, at custodian. Hindi kontrolado ng TransFi ang mga third party na ito at hindi responsable sa anumang pagkakamali, pagkaantala, o pagkaluging dulot nila, maliban kung kinakailangan ng Naaangkop na Batas. Kinikilala at tinatanggap mo na ang pag-asa sa mga Third-Party Operator ay may kaakibat na mga panganib.

5.3 Ang TransFi ay napapailalim sa Naaangkop na Batas at mga obligasyong pang-regulasyon. Ang mga aksyong pang-regulasyon, mga hakbang sa pagsunod, o mga pagbabago sa batas ay maaaring makaapekto sa iyong kakayahang ma-access o magamit ang mga Serbisyo at maaaring makaapekto sa iyong mga pondo o Digital Token. Kinikilala at tinatanggap mo na ang TransFi ay hindi mananagot sa anumang epektong nagmumula sa pagsunod sa Naaangkop na Batas o mga hakbang pang-regulasyon.

5.4 Hindi ginagarantiya ng TransFi ang pagganap, seguridad, o tagumpay ng anumang transaksyon o pamumuhunan sa mga Digital Token. Maaaring mabigo ang mga transaksyon dahil sa pagsisikip ng network, mga isyu sa blockchain, o iba pang mga salik na labas sa kontrol ng TransFi. Sa mga ganitong kaso, gagawin ng TransFi ang makatwirang pagsisikap upang mapadali ang pag-refund ng mga naaangkop na bayarin, ngunit hindi mananagot sa anumang pagkalugi o pinsalang dulot ng mga nabigo o naantalang transaksyon.

‍

6. MGA LIMITASYON SA TRANSAKSYON AT MGA COMPLIANCE CHECK

5.1 Sumusunod ang TransFi sa matataas na pamantayan ng pagsunod sa mga patakaran at pamamaraang idinisenyo upang maiwasan ang money laundering, mga kriminal na aktibidad, pang-aabuso sa merkado, at mga conflict of interest. Ang lahat ng empleyado ng TransFi ay nakatuon sa pinakamataas na pamantayang etikal.

5.2 Ang paggamit ng aming mga Serbisyo ay napapailalim sa mga threshold ng transaksyon na nalalapat sa dami ng maaari mong i-transact o ilipat sa loob ng isang takdang panahon (halimbawa, limitasyon bawat transaksyon, limitasyon sa pang-araw-araw na transaksyon, o limitasyon sa buwanang transaksyon). Maaari mong tingnan ang iyong mga partikular na limitasyon sa transaksyon sa pamamagitan ng pag-log in sa iyong Account. Ang mga limitasyong ito ay maaaring magbago depende sa iyong paraan ng pagbabayad, mga Compliance Check, lokasyon, antas ng KYC, at iba pang mga salik, ayon sa pagtatasa ng panganib at mga patakaran sa pagsunod ng TransFi. Inilalaan namin ang karapatang baguhin ang mga naaangkop na limitasyon ayon sa itinuturing naming kinakailangan upang sumunod sa aming pamamahala sa panganib at mga obligasyong pang-regulasyon. Kung nais mong humiling ng pagtaas sa iyong mga limitasyon sa transaksyon na higit sa mga nakapaskil na halaga, maaari kang magsumite ng kahilingan sa compliance@transfi.com.

5.3 Maaari naming hingin sa iyo na magsumite ng karagdagang impormasyon tungkol sa iyong sarili at magbigay ng mga sumusuportang dokumento kung hihiling ka ng pagtaas sa iyong mga limitasyon sa transaksyon. Ang TransFi, sa sarili nitong pagpapasya, ay maaaring tumangging magbigay ng pagtaas sa iyong mga limitasyon, o maaari naming babaan ang iyong mga limitasyon sa hinaharap, kahit na nakumpleto mo na ang mga Compliance Check dati.

5.4 Ang aming programa sa pagsunod ay nakabatay sa mga sumusunod na haligi:

• Know Your Customer (KYC) at Know Your Business (KYB): Nagsasagawa kami ng mga pagsusuri sa KYC/KYB upang matukoy kung ang anumang Customer, Merchant, o End User ay sakop ng mga sanction, ay isang PEP, o may anumang negatibong ulat sa media.
  
  
• Pagsubaybay sa Transaksyon: Ang lahat ng fiat transaction ay sinusubaybayan para sa mga potensyal na panganib sa AML sa lahat ng paraan ng pagbabayad. Saklaw ng pagsubaybay na ito ang mga panganib na nauugnay sa lokasyong heograpikal, laki ng transaksyon, at gawi ng Customer. Ang lahat ng transaksyon sa Digital Token ay sinusubaybayan para sa mga panganib na may kaugnayan sa mga hurisdiksyong may sanction, aktibidad sa dark web, pang-aabuso sa bata, mga nakompromisong asset, o iba pang kriminal na aktibidad. Para sa pagsubaybay sa transaksyon ng Digital Token, gumagamit kami ng iba't ibang panuntunan upang tasahin ang transaction hash at mga panganib sa Digital Token wallet.
  
  
• Pagsubaybay sa Pandaraya: Kasama sa aming mga proseso sa pagsubaybay sa pandaraya ang pagtutugma ng pangalan, pag-profile ng panganib sa internet at social media, pagsusuri sa device at IP, pagsusuri sa gawi sa transaksyon, at pagsusuri sa gawi sa pag-browse.
  
  
• Pagsunod sa Travel Rule: Sumusunod kami sa Travel Rule Compliance, at kasalukuyan naming pinapalawak ang kontrol na ito sa lahat ng heograpiya
• Pag-iimbak at Pamamahala ng Data: Ang data, kabilang ang impormasyon ng nagbabayad at tumatanggap, mga paraan ng pagbabayad, mga detalye ng transaksyon, at gawi sa pag-browse, ay iniimbak sa mga lokal na cloud alinsunod sa mga naaangkop na kinakailangan sa lokalisasyon ng data.

5.5 Kasama rin sa aming mga proseso ng pagsunod ang:

• Mga limitasyon sa panganib para sa mga End User, gaya ng limitasyon sa bawat transaksyon, at pang-araw-araw at buwanang limitasyon sa transaksyon.
  
  
• Mga pagbabawal sa ilang uri ng negosyo: Para sa kasalukuyan at kumpletong listahan ng mga ipinagbabawal na uri ng negosyo, mangyaring sumangguni sa Patakaran sa AML/KYC, na maaaring magbago.
  
  
• Mga kinakailangan sa Pagsusuri ng Pagsunod (Compliance Checks) para sa mga End User na may mas mataas na panganib, na maaaring mangailangan ng karagdagang mga dokumento at beripikasyon. Ang mga negosyong may mataas na panganib ay kinabibilangan ng, ngunit hindi limitado sa: (a) mga custodial crypto-asset service; (b) iba pang non-custodial crypto-asset service; (c) mga serbisyo sa pera/pagbabayad/iba pang serbisyong pinansyal; (d) mga lisensyadong serbisyo sa pagsusugal; at (e) anumang End User na may PEP na beneficial owner.
• Mga Ipinagbabawal na Hurisdiksyon: Para sa kasalukuyang listahan ng mga ipinagbabawal na hurisdiksyon, mangyaring sumangguni sa panloob na Patakaran sa AML/KYC ng TransFi, na maaaring magbago Patakaran sa AML/KYC.

‍

6. PAGBILI, PAGBENTA, AT PAGLILIPAT NG MGA DIGITAL TOKEN

6.1 Ang mga Serbisyo ay maaaring kabilang, direkta man ng TransFi o sa pamamagitan ng mga Third-Party Operator, kung naaangkop:

(a) pagpapadali ng palitan ng fiat currency patungo sa mga Digital Token at mga Digital Token patungo sa fiat;
(b) pagpapadali ng palitan ng isang Digital Token para sa isa pang Digital Token; at
(c) pagpapagana ng kustodiya o pangangasiwa ng mga Digital Token sa pamamagitan ng isang TransFi Wallet, kung saan ito inaalok.

Ang availability ng anumang Serbisyo ay nakadepende sa naaangkop na entity ng TransFi, Iyong hurisdiksyon, at mga naaangkop na pahintulot ng regulator. Ang TransFi ay hindi responsable sa mga pagkaantala, pagkakamali, o pagkabigong dulot ng mga Third-Party Operator o mga paghihigpit ng regulator.

‍

6.2 Kapag nagsumite Ka ng order o instruksyon sa pamamagitan ng mga Serbisyo, binibigyan Mo ng awtoridad ang TransFi na iproseso ang order o instruksyong iyon at makipag-ugnayan sa mga Third-Party Operator kung kinakailangan upang maisagawa, ma-route, o ma-settle ang transaksyon. Ang TransFi ay hindi nagsisilbing Iyong fiduciary, investment advisor, o broker, at hindi nagbibigay ng payo o rekomendasyon sa pamumuhunan.

6.3 Para sa bawat transaksyong gagawin Mo gamit ang aming mga Serbisyo, kakailanganin Mong: (a) ibigay ang lahat ng may-katuturang impormasyon ng transaksyon, kabilang ang fiat currency, uri ng Digital Token, halaga ng transaksyon, impormasyon ng nagpadala, at impormasyon ng tatanggap; (b) ibigay ang impormasyon ng fiat account, na maaaring kabilang ang bank account, credit card, debit card, o iba pang detalye ng paraan ng pagbabayad, gaya ng mga identification number at mga kaugnay na detalye; (c) ipahiwatig kung ikaw ay gumagawa ng isang beses na transaksyon; at (d) ibigay ang may-katuturang address ng digital wallet.

6.4 Kami ay naniningil ng bayad para sa paggamit ng aming mga Serbisyo, na maaaring porsyento ng presyo ng pagbili ng Digital Token o isang fixed fee (ang “Bayad”). Ang naaangkop na Bayad ay ipapakita sa Iyo bago Mo kumpirmahin ang transaksyon.

6.5 Bagama't maaari kaming magbigay ng indikasyon ng presyo para sa Digital Token na binibili, hindi namin kontrolado ang buong proseso ng transaksyon. Ang huling presyo ay maaaring mag-iba mula sa ipinahiwatig na presyo dahil sa mga salik gaya ng mga bayarin sa network, mga rate ng palitan ng dayuhang pera, liquidity, o pagbabago sa merkado. Kinikilala at tinatanggap Mo na ang huling presyo ng transaksyon ay maaaring mag-iba mula sa anumang paunang indikasyon ng presyo.

DISCLAIMER: Bagama't sinisikap ng TransFi na iproseso ang mga pagbabayad sa loob ng tinantyang oras ng pagproseso, ang mga pangyayaring labas sa aming makatwirang kontrol, gaya ng mga isyu sa sistema ng bangko o mga pagsusuri ng regulator, ay maaaring magdulot ng mga pagkaantala. Gagamit ang TransFi ng makatwirang pagsisikap upang mabawasan ang mga naturang pagkaantala at panatilihin Kang updated, ngunit hindi Kami mananagot sa anumang pagkalugi, pagkaantala, pinsala, o abalang dulot ng mga pangyayaring labas sa aming kontrol.

7. MGA PAGKAKANSELA AT PAG-REFUND

7.1 Maliban kung malinaw na nakasaad dito, ang lahat ng transaksyon ay pinal kapag naisagawa na. Gayunpaman, ang mga transaksyon ay maaaring bawiin, antalahin, kanselahin, o i-refund kung kinakailangan ng Naaangkop na Batas, mga panuntunan ng network ng pagbabayad (kabilang ang mga chargeback o recall), pagsusuri sa pagsunod sa batas, pinaghihinalaang pandaraya, pagsusuri sa mga sanction, teknikal na pagkabigo, o mga pagbawi ng Third-Party Operator.

7.2 Dahil sa pabago-bagong kalikasan ng mga merkado ng Digital Token, ang mga order ay hindi maaaring bawiin o bawiin sa anumang pagkakataon kapag naisagawa na.

7.3 Sa oras na maihatid ang Digital Token sa Iyong itinalagang wallet o ang fiat funds sa Iyong itinalagang account, ang mga obligasyon ng TransFi sa Iyo ay ganap nang natupad, at wala Ka nang karagdagang habol o karapatan laban sa TransFi na may kaugnayan sa partikular na transaksyong iyon.

7.4 Kung kakanselahin o irerefund namin ang isang transaksyon dahil sa pagsunod sa batas, pandaraya, o teknikal na dahilan, maaari naming ibawas ang mga bayarin at gastos na makatwirang natamo (kabilang ang mga bayarin ng Third-Party Operator) at irerefund ang natitirang halaga sa orihinal na pinagmulan ng pondo kung maaari, o ayon sa hinihingi ng Naaangkop na Batas.

‍

8. MGA RESPONSIBILIDAD AT OBLIGASYON

8.1. MGA RESPONSIBILIDAD AT OBLIGASYON NG END USER

Sa paggamit ng mga Serbisyo ng TransFi, tinatanggap at kinikilala Mo ang mga sumusunod na responsibilidad:

• Tumpak na Impormasyon: Pagbibigay ng tumpak, kumpleto, at napapanahong impormasyon kapag ginagamit ang mga Serbisyo. Dapat mong agad na i-update ang Iyong impormasyon kung ito ay magbago.
  
  
• Pagsunod sa mga Batas at Regulasyon: Dapat mong sundin ang lahat ng Naaangkop na Batas at tiyakin na ang Iyong paggamit ng mga Serbisyo ay hindi sangkot o nagpapadali sa anumang ilegal, hindi etikal, o ipinagbabawal na gawain, kabilang ang ngunit hindi limitado sa money laundering, pagpopondo sa terorismo, pag-iwas sa mga sanction, o iba pang kriminal na aktibidad.
  
  
• Seguridad at Pagiging Kumpidensyal: Responsibilidad mong panatilihin ang seguridad at pagiging kumpidensyal ng Iyong mga kredensyal sa Account at anumang iba pang sensitibong impormasyon na may kaugnayan sa Iyong mga transaksyon. Hindi mo dapat ibahagi ang Iyong mga login credential o payagan ang iba na gamitin ang Iyong Account.
  
  
• Pagiging Wasto ng Transaksyon: Dapat mong tiyakin na ang lahat ng transaksyong sinisimulan o natatanggap mo sa pamamagitan ng mga Serbisyo ay wastong awtorisado, nilayon, at tumpak na nagpapakita ng nilalayong tatanggap, halaga, at Digital Token o fiat currency.

‍

• Mga Obligasyon sa Pag-abiso: Dapat mong agad na abisuhan ang TransFi kung malaman mo ang anumang hindi awtorisadong access, kahina-hinalang aktibidad, o mga error na nakakaapekto sa Iyong Account o mga transaksyon.
  
  
• Mga Ipinagbabawal na Gawain: Hindi mo dapat:
  
  • Subukang makakuha ng hindi awtorisadong access sa mga system ng TransFi, sa mga Account ng ibang user, o sa mga system ng Third-Party Operator;
  • Makialam sa operasyon, seguridad, o integridad ng mga Serbisyo;
  • Gamitin ang mga Serbisyo nang labag sa mga Tuntuning ito o sa anumang naaangkop na paghihigpit sa regulasyon o kontrata.
• Mga Responsibilidad para sa Pagsunod: Dapat mong intindihin at sundin ang anumang legal na obligasyon na naaangkop sa Iyong paggamit ng mga Serbisyo, kabilang ang ngunit hindi limitado sa mga Compliance Check, mga kinakailangan sa AML/KYC, at anumang limitasyon sa transaksyon na ipinapataw ng TransFi o ng mga naaangkop na regulator.

‍

• Seguridad ng Device at Software: Dapat mong tiyakin na ang anumang device, software, o network na ginagamit upang ma-access ang mga Serbisyo ay ligtas, walang malware, at tugma sa mga Serbisyo.
  
  
• Pakikipagtulungan sa Pagsunod at mga Audit: Dapat kang makipagtulungan sa TransFi, mga regulator, o mga Customer sa anumang imbestigasyon, audit, o pagsusuri sa pagsunod (compliance check) na may kaugnayan sa Iyong Account o mga transaksyon.
• Mga Buwis at Pag-uulat: Ikaw lamang ang responsable sa anumang buwis, obligasyon sa pag-uulat, o iba pang kinakailangan ng gobyerno na nagmumula sa Iyong mga transaksyon gamit ang mga Serbisyo.
• Pagkilala sa Panganib: Kinikilala Mo na ang mga transaksyon sa Digital Token ay may mga likas na panganib, kabilang ang pagbabago ng halaga (volatility), potensyal na pagkalugi, pagkabigo ng network o blockchain, at pag-asa sa mga Third-Party Operator. Tinatanggap Mo ang mga panganib na ito at ikaw ang responsable sa pagsusuri kung ang paggamit ng mga Serbisyo ay angkop para sa Iyong sitwasyong pinansyal at kakayahang tumanggap ng panganib.
• Karagdagang mga Responsibilidad: Dapat kang tumugon agad sa anumang komunikasyon o kahilingan para sa impormasyon mula sa TransFi, Merchant, o Customer tungkol sa Iyong mga transaksyon o Account.

‍

9. AMING MGA KARAPATAN

Inilalaan namin ang mga sumusunod na karapatan, na hindi obligasyon ng TransFi:

(a) magbago, magpalit, mag-alis, o magdagdag sa alinman sa aming mga Serbisyo kung ang mga naturang pagbabago ay kinakailangan dahil sa mga legal, regulasyon, seguridad, o operasyonal na pangangailangan, na may makatwirang abiso na ibibigay sa Iyo kung posible;

(b) mag-suspend, mag-restrict, o mag-terminate ng Iyong Account o access sa mga Serbisyo kung nilabag Mo ang mga Tuntuning ito, Nasasakupang Batas, o anumang kinakailangan sa pagsunod, o kung kinakailangan para sa mga layuning pang-regulasyon, pag-iwas sa pandaraya, o seguridad;

(c) mag-monitor, mag-review, magbago, mag-filter, mag-disable, magbura, at mag-alis ng nilalaman, data, o impormasyong nauugnay sa Iyong paggamit ng mga Serbisyo, kung kinakailangan upang protektahan ang integridad, seguridad, o legal na operasyon ng mga Serbisyo;

(d) awtomatikong mag-update, mag-patch, o magbago ng anumang software, system, o component na ginagamit sa Pagbibigay ng mga Serbisyo;

(e) makipagtulungan sa anumang imbestigasyon o kautusan ng tagapagpatupad ng batas, korte, regulator, o gobyerno, o anumang Third Party Operator na humihiling o nag-uutos sa Iyo na ibunyag ang impormasyon o nilalamang ibinibigay Mo sa Amin

‍

10. PAG-UUGALI

10.1 Bilang halimbawa, at hindi bilang limitasyon, hindi mo dapat:

(a) breach these Terms or any other terms and conditions, and any agreement incorporated by reference herein;

(b) violate any Applicable Law, statute, ordinance, or regulation;

(c) infringe any TransFi’s intellectual property (IP) or any third party’s copyright, patent, trademark, trade secret, or other intellectual property rights, or rights of publicity or privacy;

(d) create or maintain more than one Account for yourself without our express written authorization, including, but not limited to, using a name that is not your own, using a temporary email address or phone number, or providing any other falsified personal information;

(e) act in any way that is unlawful, libelous, defamatory, harassing, abusive, fraudulent, obscene, or otherwise objectionable (including, without limitation, displaying any content on our solution or APIs or using our Services to transmit content that contains any hate-related or violent content);

(f) provide false, inaccurate, or misleading information;

(g) send or receive Digital Tokens that could reasonably be believed (by us or by others) to have been potentially fraudulently acquired;

(h) use our Services or the services of our partners and/or customers in a manner that results in or may result in complaints, disputes, claims, reversals, Chargebacks, fees, fines, penalties, or losses to us or any of our partners;

(i) distribute or facilitate the distribution of viruses, worms, defects, Trojan horses, corrupted files, hoaxes, or any other items of a destructive or deceptive nature, or otherwise interfere with, circumvent, disable, or attempt to interfere with, circumvent, or disable the solution or APIs, or our Services, the proper working of the solution or APIs or our Services, security features of the solution or APIs, or our Services, or the equipment connected to the solution or APIs or our Services;

(j) take any action that may cause Us to lose any of the services from our internet service providers, payment processors, or other suppliers or Third Party Operators ;

(k) transmit or otherwise make available through our Services any unsolicited commercial messages (i.e., spam), junk mail, pyramid schemes, chain letters, or similar materials or information;

(l) interfere with other users enjoyment of our Services;

(m) exploit our Services for any unauthorized commercial purpose;

(n) reformat or frame any portion of the solution or APIs, or Services;

(o) use any robot, spider, site search/retrieval application, or other device to retrieve or index any portion of our solution or APIs or content on our Services, or to collect information about our Customers for any unauthorized purpose;

(p) use any metatags or any other “hidden text” using any of our marks;

(q) access or use our Services for the purpose of creating a product or service that is competitive with any of our products or services, including, without limitation, our Services; or

(r) engage in any other activity that we, at our sole discretion, deem to be harmful to TransFi, Our business, or Third Party Operators.

10.2 If You engage in any of the activities prohibited by Section 9.1, We may, at our sole and absolute discretion, without notice to you and without limiting any of our other rights or remedies at law or in equity, immediately suspend or terminate Your Account and/or prevent you from accessing our Services. If We prevent you from accessing our Services, you will be responsible for all losses, liabilities or obligations that result from or arising from Your use of the Services prior to or resulting from the prohibited conduct. . You are further prohibited from using the Services in any manner that is not expressly and unambiguously authorized under these Terms.

‍

11. TERMINATION

Subject to your compliance with these Terms and all Applicable Laws, You may terminate your acceptance of these Terms at any time by ceasing to be a End User with Us and discontinuing all access to and use of Our Services by sending us an email at compliance@transfi.com. We, at our sole discretion and for any reason or no reason, may terminate your acceptance of these Terms and suspend and/or terminate Your Account and access to all or any portion of Our Services, subject to Applicable Law. Any suspension or termination of Your access to your Account and/or our Services may be without prior notice, and We will not be liable to You or to any third party for any such suspension or termination. If we terminate these Terms or suspend or terminate your access to or use of Our Services due to Your breach of these Terms or any suspected fraudulent, abusive, or illegal activity, then termination of these Terms will be in addition to any other remedies We may have at law or in equity. Upon any termination or expiration of these Terms, whether by You or Us, you may no longer have access to information that You may have provided in connection with our Services or that is related to your Account, and You acknowledge that we will have no obligation to maintain any such information in Our databases or to forward any such information to You or to any third party.

‍

12. INTELLECTUAL PROPERTY OWNERSHIP

12.1 We retain all rights, title, and interest in all of our intellectual property, including, without limitation, inventions, ideas, concepts, code, discoveries, processes, marks, methods, software, visual interfaces, graphics, designs, systems, services, "look and feel," organization, compositions, formulae, techniques, information, and data (collectively, the "TransFi IP"). The TransFi IP is protected by copyright, trade dress, patent, and trademark laws, international conventions, and other relevant intellectual property and proprietary rights and applicable laws. You may not use any of the TransFi IP for any reason without our prior written consent. We reserve all rights in and to the TransFi IP not expressly granted to you in these Terms.

12.2 Subject to these Terms and any applicable Business Services Agreement:

1. You are granted a limited, revocable, non-exclusive licence to access and use the Services for Your own lawful use.
2. You agree not to remove, alter, or obscure any proprietary notices provided in or with the material on the Product or any other TransFi IP. You will not modify, alter, convert, adapt, clone, replicate, duplicate, copy, translate, reverse engineer, or otherwise manipulate any portion of our Services or the TransFi IP. All rights not expressly granted in these Terms are reserved.

12.3 You may choose to submit comments, bug reports, ideas, or other feedback about our Services, including, without limitation, suggestions for improving our Services (collectively, "Feedback"). By submitting any Feedback, You agree that we are free to use such Feedback at our discretion and without additional compensation to You and to disclose such Feedback to third parties (whether on a non-confidential basis or otherwise). If necessary under Applicable Law, You hereby grant Us a perpetual, irrevocable, non-exclusive, transferable, worldwide license under all rights necessary for us to incorporate and use Your Feedback for any purpose.

13. THIRD-PARTY SERVICE OPERATORS

13.1 The Services, including the TransFi Wallet, may operate through or rely on Third Party Operators (including, without limitation, payment processors, exchanges, liquidity providers, and settlement agents). Third Party Operators may require you to agree to separate terms and conditions, which you must review and accept directly with them .You are responsible for complying with all applicable Third-Party Operator terms when using the Services. TransFi is not a party to any agreements between You and Third-Party Operators and does not control their actions, operations, products, services, or financial condition. Nothing in these Terms creates a contractual relationship between You and any Third-Party Operator. You acknowledge and agree that TransFi is solely responsible for the Services provided directly by TransFi and for maintenance and support of those Services only . Fees related to services offered by Third-Party Operators are governed by separate terms and conditions, as well as agreements between you and the respective Third Party Operator . You acknowledge that the use of such third-party services may involve settlement, technology, liquidity, operational, and counterparty risks which You accept

13.2 You expressly agree that TransFi shall not be responsible or liable for any delays, losses, or damages (including any loss of funds) arising from the acts, omissions, insolvency, liquidity issues, or bankruptcy of any Third Party Operators ,. Such risks are inherent in the use of Third-Party Operators and are accepted by You. Any such risks shall be borne solely by You.

13.3 TransFi provides no warranties with respect to services provided by Third-Party Operators. Any warranties applicable to third-party services are provided solely by the relevant Third-Party Operator, if at all.

13.4 Third-Party Service Providers are solely responsible for the Services they provide to You including, but not limited to: (a) product liability claims; (b) any claim that the services fail to conform to any applicable legal or regulatory requirement; (c) claims arising under consumer laws, privacy laws, or similar legislation; and (d) intellectual property claims. Such claims must be directed to the relevant Third-Party Operator, not to TransFi.

13.5 TransFi does not guarantee the availability, timeliness, or completion of any transaction or settlement executed through Third-Party Operators , and assumes no liability for any disruption, delay, or failure in settlement arising therefrom.

15. PROMOTIONS AND REFERRALS

We may, from time to time, operate contests, promotions, referral programs, or other similar activities (“Promotions and Referrals”) that may require you to submit material or information about yourself. Any Promotions and Referrals may be governed by separate rules that may contain certain eligibility requirements, such as restrictions on age or geographic location. You are responsible for reading all applicable rules relating to the Promotions and Referrals to determine whether you are eligible to participate. If you enter or participate in any Promotions and Referrals, you agree to abide by and comply with all rules of the respective Promotions and Referrals. All Promotions and Referrals will be optional, and you should not enter or participate in such Promotions and Referrals if you do not agree to abide by and comply with all applicable rules.

‍

16. USER REPRESENTATIONS AND WARRANTIES

By using our Services, You represent and warrant that:

16.1 Authority. You have all requisite power and authority to execute and deliver these Terms, to purchase and use our Services, and to carry out and perform your obligations under these Terms. If you are an individual, you are at least eighteen (18) years old and of sufficient legal age and capacity to purchase and use our Services. If you are an entity, you are duly organized, validly existing, and in good standing under the laws of your domiciliary jurisdiction and each jurisdiction where you conduct business.

16.2 No Conflict. The execution, delivery, and performance of these Terms will not result in any violation of, be in conflict with, or constitute a material default under, with or without the passage of time or the giving of notice: (a) any provision of your governing documents, if applicable; (b) any provision of any judgment, decree, or order to which you are a party, by which you are bound, or to which any of your material assets are subject; (c) any material agreement, obligation, duty, or commitment to which you are a party or by which you are bound; or (d) any laws, regulations, or rules applicable to you.

16.3 No Consents or Approvals. The execution and delivery of, and performance under, these Terms require no approval or other action from any governmental authority or person other than You.

16.4 Lawful Purpose. You will use the Services solely for lawful purposes and in compliance with all Applicable Laws, including sanctions, anti-money laundering, counter-terrorist financing, tax, foreign exchange, and securities laws.

16.5 Sanctions Status. You are not located in, organized under the laws of, or ordinarily resident in any jurisdiction subject to comprehensive sanctions, nor are you listed on any sanctions or restricted-party list maintained by any governmental authority.

16.6 Source of Funds. All funds and Digital Assets used in connection with the Services are derived from lawful sources, and you are the legal and beneficial owner or are duly authorized to transact on behalf of the beneficial owner.

16.7 No Reliance / Risk Understanding. You understand the risks associated with Digital Assets, including volatility, loss of value, technology risks, and regulatory uncertainty, and you are not relying on TransFi for investment, legal, tax, or financial advice.

16.8 Accurate Information. All information you provide to TransFi is true, accurate, and complete, and you will promptly update such information as needed.

16.9 No Prohibited Activity. You are not using the Services on behalf of any person or entity engaged in illegal, fraudulent, deceptive, or prohibited activity.

16.10 Tax Responsibility. You are solely responsible for determining and fulfilling any tax obligations arising from your use of the Services.

‍

17. SANCTIONS

Your use of the Services is subject to all applicable export controls and economic sanctions laws and regulations (“Sanction Laws”) . By sending, buying, or selling Digital Tokens through the Services, You agree that you will comply with those Sanction Laws . You represent, warrant and undertake that you are not and will be not :

• located in, under the control of, or a national or resident in, or operating from, under the control of, or a national or resident of any jurisdiction subject to comprehensive economic sanctions or embargoes under Sanction Laws; or
• listed on, owned or controlled by, or acting on behalf of any person or entity listed on any sanctions-related restricted party list maintained by the United Nations, United States (including OFAC), the European Union, the United Kingdom, or any other relevant governmental authority;
• You further represent, warrant, and undertake that:
  
  • you will not use the Services, directly or indirectly, for the benefit of, or in connection with, any person, entity, or jurisdiction subject to Sanctions Laws;
  • you will not use the Services to conduct, facilitate, or support any transaction that could cause TransFi or any Third-Party Operator to violate Sanctions Laws;
• TransFi may monitor, screen, and restrict access to the Services at any time to comply with Sanctions Laws. TransFi may, where required by law or its compliance obligations, refuse to process, block, freeze, or reverse transactions, suspend or terminate your Account, or restrict access to the Services without prior notice.
• TransFi may request additional information or documentation at any time to verify your identity and compliance with this Section, and failure to provide such information may result in suspension or termination of the Services.

‍

18. RECOVERY OF LOSSES

TransFi reserves the right to deduct from your Account or any balances held with TransFi any financial losses suffered due to your initiation of a Chargeback procedure with your bank, financial institution, or any other party. These losses may include, but are not limited to, administration fees levied by the card acquirer and card schemes, as well as the monetary value of the Digital Tokens ordered or purchased.

‍

19. DISCLAIMERS

19.1 "AS IS" AND "AS AVAILABLE." YOU EXPRESSLY UNDERSTAND AND AGREE THAT YOUR ACCESS TO AND USE OF OUR SERVICES IS AT YOUR SOLE RISK, AND THAT OUR SERVICES ARE PROVIDED "AS IS" AND "AS AVAILABLE" WITHOUT WARRANTIES OF ANY KIND, WHETHER EXPRESS OR IMPLIED. TO THE FULLEST EXTENT PERMISSIBLE PURSUANT TO APPLICABLE LAW, TRANSFI AND ITS MEMBERS, MANAGERS, OFFICERS, EMPLOYEES, ADVISORS, REPRESENTATIVES, AFFILIATES, AND AGENTS (THE "COMPANY PARTIES") MAKE NO EXPRESS WARRANTIES AND HEREBY DISCLAIM ALL IMPLIED WARRANTIES REGARDING OUR SERVICES AND ANY PART OF THEM (INCLUDING, WITHOUT LIMITATION, OUR SERVICES OR ANY EXTERNAL WEBSITES), INCLUDING THE IMPLIED WARRANTIES OF MERCHANTABILITY, FITNESS FOR A PARTICULAR PURPOSE, NON-INFRINGEMENT, CORRECTNESS, ACCURACY, OR RELIABILITY. WITHOUT LIMITING THE GENERALITY OF THE FOREGOING, THE COMPANY PARTIES DO NOT REPRESENT OR WARRANT TO YOU THAT (A) YOUR ACCESS TO OR USE OF OUR SERVICES WILL MEET YOUR REQUIREMENTS, (B) YOUR ACCESS TO OR USE OF OUR SERVICES WILL BE UNINTERRUPTED, TIMELY, RISK-FREE, OR FREE FROM ERROR, (C) USAGE DATA PROVIDED THROUGH OUR SERVICES WILL BE ACCURATE, (D) OUR SERVICES OR ANY CONTENT, SERVICES, OR FEATURES MADE AVAILABLE ON OR THROUGH OUR SERVICES ARE FREE OF VIRUSES OR OTHER HARMFUL COMPONENTS, OR (E) DATA WILL BE COMPLETELY SECURE OR IMMUNE FROM UNAUTHORIZED ACCESS.

19.2 PERSONAL RISKS. YOU ACCEPT THE INHERENT SECURITY RISKS OF PROVIDING INFORMATION AND DEALING ONLINE OVER THE INTERNET AND AGREE THAT WE HAVE NO LIABILITY OR RESPONSIBILITY FOR ANY BREACH OF SECURITY UNLESS IT IS DUE TO TRANSFI’S GROSS NEGLIGENCE. YOU WILL IMPLEMENT REASONABLE AND APPROPRIATE MEASURES DESIGNED TO SAFEGUARD ACCESS TO (A) ANY DEVICE ASSOCIATED WITH YOU AND UTILIZED IN CONNECTION WITH YOUR PURCHASE OR USE OF OUR SERVICES; AND (B) ANY OTHER USERNAME, PASSWORDS, OR OTHER LOGIN OR IDENTIFYING CREDENTIALS.

19.3 THIRD-PARTY OPERATORS DISCLAIMER. TRANSFI FACILITATES THE CREATION AND MANAGEMENT OF TRANSFI WALLET FOR USERS AND END USERS THROUGH THIRD-PARTY OPERATORS , WHO ARE SOLELY RESPONSIBLE FOR KEY MANAGEMENT, WALLET SECURITY, AND COMPLIANCE WITH APPLICABLE REGULATIONS RELATED TO WALLETS. TRANSFI IS NOT LIABLE FOR ANY LOSSES ARISING FROM WALLET SERVICES PROVIDED BY THIRD-PARTY SERVICE PROVIDERS, INCLUDING KEY MANAGEMENT FAILURES, AS THEY ARE SOLELY RESPONSIBLE FOR THE MANAGEMENT AND SECURITY OF THE TRANSFI WALLET. TRANSFI DISCLAIMS ALL LIABILITY FOR ANY LOSS, BREACH, OR FAILURE ARISING FROM THE THIRD-PARTY OPERATORS MANAGEMENT OF TRANSFI WALLET. TO THE MAXIMUM EXTENT PERMITTED BY LAW, TRANSFI IS NOT RESPONSIBLE FOR DELAYS, FAILURES, INSOLVENCY, CYBER INCIDENTS, OR OPERATIONAL ERRORS OF THIRD-PARTY PROVIDERS.

19.4 RISK DISCLOSURES, ASSUMPTION OF RISKS, AND RELEASE OF TRANSFI. OTHER THAN AS EXPRESSLY SET FORTH IN THIS AGREEMENT, TRANSFI SHALL NOT BE LIABLE FOR ANY RISKS INHERENT IN THE SERVICES OR RELATED TRANSACTIONS, INCLUDING WALLET TRANSACTIONS, THAT MAY BE INCURRED BY THE END USER OR THE CUSTOMER AND THEIR MERCHANTS AS A RESULT THEREOF. THE END USER, CUSTOMER, AND THEIR MERCHANT AGREE TO AND DO HEREBY: (I) RELEASE TRANSFI FROM ANY AND ALL LIABILITY RELATED TO OR ARISING FROM RISKS INHERENT IN THE SERVICES AND RELATED TRANSACTIONS, INCLUDING WALLET TRANSACTIONS, EXCEPT AS EXPRESSLY SET FORTH IN THIS AGREEMENT; AND (II) ASSUME ALL RISKS INHERENT IN THE SERVICES AND RELATED TRANSACTIONS, INCLUDING BUT NOT LIMITED TO THE FOLLOWING:

• THE RISK THAT ANY THIRD-PARTY SERVICE PROVIDERS OF TRANSFI CEASE TO OPERATE, RENDERING A TRANSACTION IMPOSSIBLE AND ENTIRELY WITHOUT USE.
• THE MARKET FOR DIGITAL TOKENS MAY COLLAPSE WITHOUT WARNING OR DISCERNIBLE LOGIC.
• THERE IS A RISK THAT CHANGES IN APPLICABLE LAW COULD ADVERSELY AFFECT THE CUSTOMER’S RIGHT TO LEGALLY USE, TRANSFER, EXCHANGE, AND/OR OBTAIN VALUE FROM DIGITAL TOKENS . IT MAY BE ILLEGAL, NOW OR IN THE FUTURE, TO OWN, HOLD, SELL, OR USE DIGITAL TOKENS IN ONE OR MORE COUNTRIES.
• TRANSACTIONS IN DIGITAL TOKENS ARE, AS A RULE, IRREVERSIBLE. CONSEQUENTLY, LOSSES DUE TO FRAUDULENT OR ACCIDENTAL TRANSACTIONS ARE GENERALLY NOT RECOVERABLE. ONCE A TRANSACTION HAS BEEN RECORDED ON THE APPROVED NETWORK, IT IS NOT REVERSIBLE. THE CUSTOMER ACKNOWLEDGES THAT IT IS POSSIBLE THAT, THROUGH COMPUTER OR HUMAN ERROR OR THROUGH THEFT OR FRAUD, DIGITAL TOKENS COULD BE TRANSFERRED IN INCORRECT AMOUNTS OR TO UNAUTHORIZED THIRD PARTIES.
• SOME TRANSACTIONS SHALL BE DEEMED TO BE MADE WHEN RECORDED ON THE APPROVED NETWORK, WHICH IS NOT NECESSARILY THE DATE OR TIME THAT THE CUSTOMER INITIATED THE TRANSACTION.
• DIGITAL TOKENS MAY BE TARGETS OF FRAUD AND CYBER-ATTACKS. ON DEVICES AND WALLETS, SUCH FRAUD AND ATTACKS CAN RESULT IN TOTAL LOSS TO THE CUSTOMER. IN THE WALLET, TRANSFI MAKES COMMERCIALLY REASONABLE EFFORTS TO VERIFY THAT THE CUSTOMER IS THE TRUE INITIATOR OF TRANSACTIONS, BUT WHERE THE CUSTOMER’S ACCOUNT IS COMPROMISED, SUCH EFFORTS MAY FAIL AND COULD RESULT IN TOTAL LOSS OF DIGITAL TOKENS IN THE WALLET. ATTACKS ON TRANSFI MAY ALSO RESULT IN UNPLANNED AND SIGNIFICANT UNSCHEDULED DOWNTIME DURING WHICH TRANSACTIONS WILL NOT BE EXECUTED. ABSENT FRAUD OR INTENTIONAL WRONGDOING ON THE PART OF TRANSFI, TRANSFI SHALL NOT BE LIABLE FOR CUSTOMER LOSSES ON ACCOUNT OF ANY OF THE FOREGOING CIRCUMSTANCES OR COMPROMISED ACCOUNT CREDENTIALS. AS A GOOD FAITH HOLDER OF DIGITAL TOKENS IN THE WALLET, THERE IS A RISK THAT THE CUSTOMER WILL LOSE POSSESSION THEREOF IF TRANSFI DETERMINES THAT IT WAS PREVIOUSLY TRANSFERRED BY FRAUDULENT MEANS OR TRANSFERRED OTHERWISE IN VIOLATION OF THIS AGREEMENT, EVEN IF THE CUSTOMER HAD NO PART IN THE WRONGDOING.
• THE SERVICES AND DIGITAL TOKENS RELY ON THE INTERNET, WHICH INCLUDES THIRD-PARTY HARDWARE, SOFTWARE, AND INTERNET CONNECTIONS, ALL OF WHICH MAY SUFFER COMMUNICATION FAILURES, DISRUPTIONS, ERRORS, DISTORTIONS, OR DELAYS THAT MIGHT AFFECT THE CUSTOMER’S ABILITY TO ACCESS AND USE SERVICES SUCH AS THE ACCOUNT AND WALLET.
• TRANSFI MAY FREEZE, BLOCK, DELAY, OR RESTRICT FUNDS OR ACCOUNTS IF REQUIRED BY LAW, COURT ORDER, OR REGULATORY INSTRUCTION, AND SHALL NOT BE LIABLE FOR RESULTING LOSSES OR DELAYS.

THE CUSTOMER SHALL ENSURE THAT ALL MERCHANTS AND END USERS CARRY OUT THEIR OWN INDEPENDENT ANALYSIS AND ASSESSMENT OF THE RISKS SPECIFIC TO THE SERVICES AND RELATED TRANSACTIONS.

19.5 LIMITATIONS ON THE SCOPE OF OUR SERVICES:

• OUR SERVICES DO NOT INCLUDE INVESTMENT ADVICE, PERSONAL RECOMMENDATIONS, OR ANY FORM OF GUIDANCE ON THE MERITS OR SUITABILITY OF ENGAGING IN ANY FOREIGN EXCHANGE TRANSACTION OR SERVICE.
• WE DO NOT PROVIDE ANY REPRESENTATIONS, ASSURANCES, OR GUARANTEES AS TO THE SUITABILITY OR APPROPRIATENESS OF ANY OF OUR SERVICES FOR YOUR SPECIFIC NEEDS.
• YOU ARE SOLELY RESPONSIBLE FOR OBTAINING ANY LEGAL, ACCOUNTING, FINANCIAL, OR TAX ADVICE YOU MAY REQUIRE TO DETERMINE WHETHER ANY FOREIGN EXCHANGE TRANSACTION OR SERVICE IS SUITABLE FOR YOUR REQUIREMENTS OR THE REQUIREMENTS OF YOUR BUSINESS.
• ANY INFORMATION PROVIDED TO YOU IN RELATION TO THIS AGREEMENT, INCLUDING BUT NOT LIMITED TO MARKET INFORMATION, RESEARCH FORECASTS, OR OTHER DATA SHARED WITH YOU REGARDING ANY PROPOSED TRANSACTION OR OTHERWISE, IS FOR INFORMATIONAL PURPOSES ONLY. SUCH INFORMATION IS NOT INTENDED TO BE RELIED UPON AS FINANCIAL OR PROFESSIONAL ADVICE FOR PLACING AN ORDER OR ENTERING INTO ANY FOREIGN EXCHANGE TRANSACTION OR SERVICE.
• INSOFAR AS IS PERMISSIBLE UNDER APPLICABLE LAWS AND REGULATIONS, TRANSFI DOES NOT OWE YOU ANY FIDUCIARY DUTY OR SIMILAR OBLIGATION UNDER THIS AGREEMENT.
• THE FOREIGN EXCHANGE RATES USED FOR THE PURPOSES OF PROVIDING THE SERVICES WILL BE DETERMINED BY TRANSFI AND MAY INCLUDE OUR COSTS, FEES, AND CHARGES. THESE RATES MAY DIFFER FROM PUBLISHED INTERBANK RATES OR OTHER PUBLICLY AVAILABLE BENCHMARKS.

20. LIMITATION OF LIABILITY

_20.1 YOU UNDERSTAND AND AGREE THAT TRANSFI WILL BE LIABLE TO YOU OR TO ANY THIRD PARTY FOR ANY INDIRECT, INCIDENTAL, SPECIAL, CONSEQUENTIAL, OR EXEMPLARY DAMAGES THAT YOU MAY INCUR, HOWEVER CAUSED AND UNDER ANY THEORY OF LIABILITY, INCLUDING, WITHOUT LIMITATION, ANY LOSS OF PROFITS (WHETHER INCURRED DIRECTLY OR INDIRECTLY), LOSS OF GOODWILL OR BUSINESS REPUTATION, LOSS OF DATA, COST OF PROCUREMENT OF SUBSTITUTE GOODS OR SERVICES, OR ANY OTHER INTANGIBLE LOSS, EVEN IF WE HAVE BEEN ADVISED OF THE POSSIBILITY OF SUCH DAMAGES.

20.2 YOU UNDERSTAND AND AGREE THAT TRANSFI WILL NOT BE LIABLE AND DISCLAIMS ALL LIABILITY TO YOU IN CONNECTION WITH ANY FORCE MAJEURE EVENT, INCLUDING ACTS OF GOD; LABOR DISPUTES OR OTHER INDUSTRIAL DISTURBANCES; ELECTRICAL, TELECOMMUNICATIONS, HARDWARE, SOFTWARE, OR OTHER UTILITY FAILURES; SOFTWARE OR SMART CONTRACT BUGS OR WEAKNESSES; EARTHQUAKES, STORMS, OR OTHER NATURE-RELATED EVENTS; PANDEMICS; BLOCKAGES; EMBARGOES; RIOTS; ACTS OR ORDERS OF GOVERNMENT; ACTS OF TERRORISM OR WAR; TECHNOLOGICAL CHANGE; AND CHANGES IN INTEREST RATES OR OTHER MONETARY CONDITIONS.

20.3 YOU AGREE THAT OUR TOTAL, AGGREGATE LIABILITY TO YOU FOR ANY AND ALL CLAIMS ARISING OUT OF OR RELATING TO THESE TERMS, OR YOUR ACCESS TO OR USE OF (OR YOUR INABILITY TO ACCESS OR USE) ANY PORTION OF OUR SERVICES, WHETHER IN CONTRACT, TORT, STRICT LIABILITY, OR ANY OTHER LEGAL THEORY, IS LIMITED TO THE GREATER OF (A) THE F FEES YOU PAID TO TRANSFI IN THE SIX (6) MONTH PERIOD PRECEDING THE EVENT GIVING RISE TO THE CLAIM, OR (B) ONE HUNDRED DOLLARS ($100), WHICHEVER IS LOWER.

20.4 YOU ACKNOWLEDGE AND AGREE THAT WE HAVE MADE OUR SERVICES AVAILABLE TO YOU AND YOU HAVE AT YOUR SOLE DISCRETION ENTERED INTO THESE TERMS IN RELIANCE UPON THE WARRANTY DISCLAIMERS AND LIMITATIONS OF LIABILITY SET FORTH HEREIN, WHICH REFLECT A REASONABLE AND FAIR ALLOCATION OF RISK BETWEEN THE PARTIES AND FORM AN ESSENTIAL BASIS OF THE BARGAIN BETWEEN TRANSFI AND YOU.

‍

21. NO RESPONSIBILITY FOR TRANSACTIONS WITH THIRD-PARTY OPERATORS

We are not responsible for any transaction between you and Third-Party Operators . If a Third-Party Operator fails to complete a purchase on Your behalf on time or in the correct amount, or if any loss occurs with respect to any transaction conducted through a Third-Party Operator we will not be liable for Your losses or damages.

22. INDEMNIFICATION

To the fullest extent permitted by Applicable Law, you agree to indemnify, defend, and hold harmless and reimburse TransFi from and against any and all actions, proceedings, claims, damages, demands, and actions (including without limitation fees and expenses of counsel), incurred by a TransFi arising from or relating to:

(a) your use of the Product, Website, or our Services;

(b) your responsibilities or obligations under the Terms;

(c) your breach of or violation of the Terms;

(d) any inaccuracy in any of your representations or warranties;

(e) your violation of any rights of any other person or entity, including any proprietary or privacy rights;

(f) ang iyong paglabag sa anumang Naaangkop na batas; at/o

(g) anumang iyong mga kilos o pagkukulang na pabaya, labag sa batas, o bumubuo ng sadyang maling pag-uugali.

‍

Inilalaan ng TransFi ang karapatang magkaroon ng ganap na kontrol sa depensa, sa iyong gastos, ng anumang claim na sakop ng indemnipikasyon sa ilalim ng seksyong 22 na ito. Aabisuhan ka ng TransFi tungkol sa anumang claim at ikaw ay makikipagtulungan. Ang indemnipikasyong ito ay karagdagan sa, at hindi kapalit ng, anumang iba pang mga indemnipikasyon na nakasaad sa isang nakasulat na Kasunduan sa Serbisyo sa Negosyo sa pagitan ng Customer at TransFi.

‍

23. BATAS NA NAGPAPATUPAD AT PAGLUTAS NG HINDI PAGKAKAUNAWAAN

23.1 Sakaling magkaroon ng anumang hindi pagkakaunawaan o claim sa pagitan ng mga Partido rito na nagmumula sa o may kaugnayan sa Kasunduang ito, kabilang ang anumang tanong tungkol sa pagkakaroon, bisa, o pagwawakas nito (isang “Hindi Pagkakaunawaan”), ang mga Partido ay unang gagamit ng mabuting pananampalataya upang lutasin ito sa pamamagitan ng negosasyon sa pamamagitan ng pagbibigay sa kabilang Partido ng nakasulat na abiso na naglalarawan sa kalikasan ng Hindi Pagkakaunawaan. Ang bawat Partido ay magtatalaga ng isang kinatawan upang magsikap na lutasin ang naturang hindi pagkakaunawaan. Ang mga itinalagang kinatawan ay magiging mga executive na may sapat na awtoridad na makipag-negosasyon nang may mabuting pananampalataya at magbigkis sa Partidong kinakatawan nila.

Kung ang mga itinalagang kinatawan ay hindi makaresolba ng hindi pagkakaunawaan sa loob ng makatwirang panahon (ngunit hindi lalampas sa tatlumpung (30) araw mula sa petsa ng pagtanggap ng nakasulat na kahilingan) pagkatapos gawin ang kanilang pinakamahusay na pagsisikap na gawin ito, ang Hindi Pagkakaunawaan ay pinal na lulutasin sa pamamagitan ng may bisang arbitrasyon. Anumang hindi pagkakaunawaan, kontrobersya, o claim na nagmumula sa o may kaugnayan sa Kasunduang ito, kabilang ang anumang tanong tungkol sa pagkakaroon, bisa, interpretasyon, pagganap, paglabag, o pagwawakas nito, ay itutukoy at pinal na lulutasin sa pamamagitan ng arbitrasyon sa ilalim ng mga Panuntunan ng London Court of International Arbitration (LCIA), na ang mga Panuntunan ay itinuturing na isinama sa pamamagitan ng pagtukoy sa sugnay na ito.

Ang luklukan (legal na lugar) ng arbitrasyon ay London, England.
Ang tribunal ay bubuuin ng isang arbitrator, maliban kung magpasya ang LCIA Court nang iba alinsunod sa mga Panuntunan ng LCIA.
Ang wika ng arbitrasyon ay Ingles.

Ang desisyon sa arbitrasyon ay pinal at may bisa sa mga Partido at maaaring ipatupad sa anumang hukuman na may karampatang hurisdiksyon.

‍

24. MGA EXTERNAL NA SITE

Ang solusyon o mga API o ang aming mga Serbisyo ay maaaring magsama ng mga hyperlink o mag-redirect sa iyo sa iba pang mga website o mapagkukunan (sama-samang tinatawag na "Mga External na Site") na ibinibigay lamang para sa iyong kaginhawaan. Wala kaming kontrol sa anumang External na Site. Kinikilala at sumasang-ayon ka na hindi kami responsable sa availability ng anumang External na Site at hindi namin ineendorso ang anumang advertising, produkto, serbisyo, o iba pang materyales sa o ginawang available mula sa anumang External na Site. Higit pa rito, kinikilala at sumasang-ayon ka na hindi kami mananagot sa anumang pagkawala o pinsalang maaaring idulot ng availability o kawalan ng availability ng mga External na Site o bilang resulta ng anumang pagtitiwala mo sa pagkakumpleto, katumpakan, o pagkakaroon ng anumang advertising, produkto, serbisyo, o iba pang materyales sa, o ginawang available mula sa, anumang External na Site.

‍

25. BUONG KASUNDUAN

Ang mga Tuntuning ito, kabilang ang Patakaran sa Privacy, Kasunduan sa Mga Serbisyo sa Negosyo (kung naaangkop) at anumang iba pang mga tuntunin at kundisyong tinutukoy dito ay bumubuo sa buong kasunduan sa pagitan mo at ng TransFi patungkol sa paksa nito, kabilang ang mga Serbisyo. Ang mga Tuntuning ito, kabilang ang Patakaran sa Privacy, ay pumapalit sa lahat ng nauna o kasabay na mga kasunduang nakasulat at pasalita, komunikasyon, at iba pang pag-unawa na may kaugnayan sa paksa ng mga Tuntunin. Hindi binabago ng mga Tuntuning ito ang anumang kasunduan na maaaring mayroon ka sa anumang Third Party Operator ngunit papalit ang mga ito sa anumang naturang kasunduan sakaling magkaroon ng tunggalian sa pagitan ng mga Tuntuning ito at anumang kasunduan sa mga Third Party Operator.

‍

26. PROTEKSYON NG DATA AT PATAKARAN SA PRIVACY

Ang aming Patakaran sa Privacy, na isinama rito sa pamamagitan ng pagtukoy, ay naglalarawan kung paano namin kinokolekta, ginagamit, ini-store, at ibinubunyag ang iyong personal na impormasyon. Sumasang-ayon ka sa pagkolekta, paggamit, pag-iimbak, at pagbubunyag ng iyong data alinsunod sa Patakaran sa Privacy. Nakatuon kami sa pagpapanatiling ligtas ng iyong personal na impormasyon at pagproseso nito alinsunod sa naaangkop na batas sa proteksyon ng data. Pakisuri ang aming Patakaran sa Privacy upang maunawaan kung paano namin ginagamit at pinoprotektahan ang impormasyong ibinibigay mo sa amin.

Kinikilala at sumasang-ayon ang End User na maaaring kolektahin, i-access, iproseso, i-store, at panatilihin ng TransFi ang impormasyon sa profile, mga detalye ng account, data ng transaksyon, at anumang iba pang data na may kaugnayan sa End User (“Data ng End User”) para sa mga layunin ng pagbibigay, pagpapatakbo, pagsubaybay, at pagpapabuti ng mga serbisyo nito, kabilang ang para sa internal analytics, pamamahala ng panganib, pag-iwas sa pandaraya, at pagbuo at pag-aalok ng mga pinahusay o naka-target na produkto at serbisyo. May karapatan ang TransFi na panatilihin ang Data ng End User sa loob ng panahong itinuturing nitong kinakailangan upang matupad ang mga layuning nakasaad dito, kabilang ang pagsunod sa mga Naaangkop na Batas, mga kinakailangang regulasyon, at mga obligasyon nito sa internal compliance at audit.

Sa kabila ng anumang kasalungat na probisyon, hayagang kinikilala at sumasang-ayon ang End User na maaaring ibunyag, ibahagi, o ilipat ng TransFi, nang walang karagdagang abiso o pahintulot, ang End User Data sa anumang awtoridad ng gobyerno, regulatory, supervisory, o judicial, ahensya ng pagpapatupad ng batas, o anumang institusyong pinansyal, payment network, o iba pang third-party service provider, kung ang naturang pagbubunyag ay kinakailangan o itinuturing na kailangan ng TransFi upang sumunod sa mga Naaangkop na Batas, regulasyon, legal na proseso, o anumang kahilingan, utos, o direktiba na may puwersa ng batas.

Ang End User ay karagdagang nagbibigay ng pahintulot sa paggamit ng End User Data, sa pinagsama-sama o indibidwal na batayan, para sa internal analytics, pananaliksik, at mga layuning komersyal, kabilang ang pag-optimize, pag-personalize, at pagpapabuti ng mga produkto, serbisyo, at karanasan ng user sa TransFi.

Sa pamamagitan ng pag-access o paggamit ng mga Serbisyo, ang End User ay nagbibigay ng may kaalamang, malinaw, at walang pasubaling pahintulot sa pangongolekta, paggamit, pagtatago, at pagbubunyag ng End User Data alinsunod sa sugnay na ito.

‍

27. MGA EXCHANGE RATE AT BISA NG MGA QUOTE

Ang anumang exchange rate, conversion rate, o quote na ibinigay para sa pag-convert ng fiat currency patungong digital assets/tokens, o vice versa, ay gabay lamang at may bisa lamang sa loob ng panahong ipinabatid sa oras na sinimulan ang transaksyon (“Validity Period”). Walang rate ang ituturing na fixed, garantisado, o binding maliban kung ang kaukulang fiat funds at/o digital assets ay aktwal nang natanggap at nakumpirma ng TransFi alinsunod sa mga internal na polisiya, pamamaraan ng settlement, risk controls, at mga kinakailangan sa pagsunod nito.

‍

Kung ang kaukulang fiat funds at/o digital assets ay hindi natanggap at nakumpirma ng TransFi sa loob ng Validity Period, ang ibinigay na rate ay awtomatikong mawawalan ng bisa. Ang ganitong pagkaantala ay maaaring magmula sa mga aksyon o pagkukulang ng End User, o mula sa anumang pagkaantala, aberya, congestion, pagkabigo, timeline ng pagproseso, o iba pang pangyayaring nakakaapekto sa anumang bangko, payment service provider, blockchain network, custodian, liquidity provider, o iba pang Third-Party Service Provider. Sa mga ganitong pagkakataon, walang pananagutan ang TransFi sa nag-expire na quote at may karapatan itong gamitin ang prevailing market rate na available sa oras na matanggap at makumpirma ang kaukulang fiat funds at/o digital assets.

‍

Kinikilala at sumasang-ayon ang End User na ang mga merkado ng digital asset at foreign exchange ay pabago-bago at madaling maapektuhan ng mabilis na paggalaw ng presyo. Dahil dito, hindi mananagot ang TransFi sa anumang pagkakaiba sa presyo, paggalaw ng merkado, pagkalugi, o pagbabago sa halaga na dulot ng anumang pagkaantala, hindi matagumpay na paglilipat, oras ng settlement, kinakailangang kumpirmasyon, o iba pang sitwasyon na labas sa makatwirang kontrol ng TransFi.

‍

28. IMPORMASYON SA PAKIKIPAG-UGNAYAN

Kung mayroon kang anumang feedback, tanong, o reklamo, maaari mo kaming kontakin sa pamamagitan ng aming help center sa aming website o sa compliance@transfi.com.

‍

Annexure A - Listahan ng mga Entity ng TransFi

Ang listahang ito ay gabay lamang at maaaring baguhin nang walang abiso.

Trans-Fi Inc. - USA

TransFi Canada INC. - Canada

TransFi PTE. LTD. - Singapore

TransFi Technology LLC - UAE

TransFi Innovation Limited - UAE

Trans-Fi India Private Limited - India

TransFi Bahamas Limited - Bahamas

Pt. TransFi Indonesia Merdeka - Indonesia

TransFi Digital Limited - Malta

TRANSFI VIRTUAL ASSETS SOLUTIONS FZCO - UAE

TRANSFI AUSTRALIA PTY LTD - Australia

MAXSERVICE24 SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ - Poland

‍

TRANSFI DIGITAL ASSETS SOLUTIONS INC. - Pilipinas

‍

MGA TUNTUNIN AT KONDISYON SA PAG-CHECKOUT - GLOBAL

‍

Huling Na-update: 28 Mayo 2026

Ang dokumentong ito ay nagbabalangkas ng mga tuntunin at kondisyon (“Mga Tuntunin”) na namamahala sa paggamit ng mga Serbisyong ibinibigay ng TransFi. Ang mga Tuntuning ito ay nalalapat partikular sa mga End User ng mga Customer (“ikaw/iyong”). Sa paggamit ng aming mga Serbisyo, sumasang-ayon Ka sa mga Tuntuning ito, kabilang ang aming Patakaran sa Privacy, Patakaran sa AML/KYC, at mga Tuntunin at kondisyon ng Paggamit ng TransFi Payments (Platform). Kung hindi Ka sumasang-ayon sa anumang bahagi ng mga Tuntuning ito, hindi Ka pinapayagang gamitin ang mga Serbisyo. Ang mga Tuntuning ito ay dapat magsama ng mga Tuntunin at Kondisyong ito, ang aming Patakaran sa Privacy, at ang aming Patakaran sa AML/KYC at mga Tuntunin at kondisyon ng Paggamit ng TransFi Payments (Platform).

Sa pamamagitan ng pag-access o paggamit sa mga Serbisyo sa anumang paraan, malinaw Mong kinikilala at kinakatawan na nabasa Mo, naunawaan, at sumasang-ayon Kang maging legal na nakatali sa lahat ng probisyon ng mga Tuntuning ito, na binago paminsan-minsan.

Pakibasa nang mabuti ang mga Tuntuning ito, dahil inilalatag nito ang mga Tuntunin kung saan ibibigay ng TransFi ang mga Serbisyo sa Iyo.

Binibigyang-daan Ka ng mga Serbisyo na magbayad sa mga Customer at magbayad para sa mga produkto at/o serbisyong binili sa pamamagitan ng mga digital platform ng mga Customer na maaaring kabilang ang anumang website, application, o iba pang interface na pinapatakbo ng mga naturang Customer, at upang kumpletuhin ang mga transaksyon sa pamamagitan ng mga Serbisyo na ginawang available sa mga naturang platform ng Customer na nag-integrate ng mga Serbisyo ng TransFi sa pamamagitan ng mga API o Checkout Widget nito.

Sa pamamagitan ng pagsisimula, pagsusumite, o pag-awtorisa ng anumang pagbabayad sa pamamagitan ng mga Serbisyo, hindi Mo na mababawi at walang pasubaling binibigyan ng awtorisasyon ang TransFi at ang mga Third Party Operator nito na (i) iproseso, i-route, at isagawa ang transaksyon alinsunod sa mga naaangkop na panuntunan ng network at mga kinakailangan sa operasyon, (ii) i-debit, singilin, o gamitin sa ibang paraan ang Iyong itinalagang paraan ng pagbabayad, kabilang ang ngunit hindi limitado sa mga card, alternatibong paraan ng pagbabayad, cryptocurrency, at stablecoin, para sa buong halaga ng transaksyon kasama ang anumang naaangkop na bayarin, singil, o conversion, at (iii) padaliin ang paglilipat at settlement ng mga pondo sa nauugnay na Customer.

Kinikilala at sumasang-ayon Ka na ang naturang awtorisasyon ay bumubuo sa Iyong malinaw na pahintulot sa paggalaw ng mga pondo at, hanggang sa pinakamataas na antas na pinahihintulutan ng Naaangkop na Batas, ay pinal at hindi na mababawi pagkatapos itong isumite. Nang hindi nililimitahan ang nauna, sumasang-ayon Ka na (a) ang mga transaksyon ay maaaring sumailalim sa mga foreign exchange conversion, blockchain confirmation, at mga dependency ng Third Party Operator; (b) maaaring, sa sarili nitong pagpapasya, antalahin, suspindihin, tanggihan, o baligtarin ng TransFi ang anumang transaksyon kung kinakailangan para sa pagsunod sa mga naaangkop na batas, mga sanction, obligasyon laban sa money laundering, pamamahala ng panganib, pag-iwas sa pandaraya, o sa hinala ng hindi awtorisado o ilegal na aktibidad; at (c) hindi mananagot ang TransFi sa anumang pagkaantala, pagkabigo, o pagkakamali na maiuugnay sa mga Third Party Operator, network ng pagbabayad, o mga pinagbabatayang blockchain protocol.

‍

Kung hindi Ka sumasang-ayon sa mga Tuntuning ito o sa anumang kasunod na pagbabago sa mga ito, hindi Mo dapat gamitin ang mga Serbisyo. Maaaring suspindihin o wakasan ng TransFi ang Iyong access sa mga Serbisyo. Ang patuloy na paggamit sa mga Serbisyo ay bumubuo ng pagtanggap sa anumang na-update na Tuntunin. Kung hindi Ka sumasang-ayon, dapat Mong ihinto agad ang paggamit sa mga Serbisyo.

PAUNAWA: Pakibasa nang mabuti ang mga Tuntuning ito, dahil ang mga ito ang namamahala sa Iyong paggamit sa mga Serbisyo at nakakaapekto sa Iyong mga legal na karapatan. SA PAMAMAGITAN NG PAGGAMIT SA AMING MGA SERBISYO O PAG-CLICK SA "SUMASANG-AYON AKO" SA IBABA O PAG-CLICK SA ISANG KAHON NA NAGPAPAHIWATIG NG IYONG PAGTANGGAP, KINUKUMPIRMA MO NA NABASA MO, NAUNAWAAN, AT SUMASANG-AYON KANG SUMUNOD SA MGA TUNTUNING ITO, KASAMA ANG LAHAT NG MGA PATAKARAN, TUNTUNIN, AT KONDISYONG ISINAMA SA PAMAMAGITAN NG SANGGUNIAN.

Kung tinatanggap Mo ang mga Tuntuning ito para sa isang kumpanya o iba pang legal na entidad sa pamamagitan ng pag-access o paggamit sa mga Serbisyo, pag-click sa "Sumasang-ayon" sa ibaba, o pag-click sa isang kahon na nagpapahiwatig ng pagtanggap, kinakatawan at ginagarantiya Mo na mayroon Kang legal na awtoridad na itali ang entidad na iyon sa mga Tuntuning ito. Sa mga ganitong kaso, ang “Ikaw” at “Iyong” (maliban kung ginamit sa talatang ito) ay tutukoy sa entidad na iyon. Kung wala Kang ganitong awtoridad o hindi Ka sumasang-ayon sa mga Tuntuning ito, hindi Ka maaaring mag-access o gumamit ng mga Serbisyo, gayundin ang entidad na iyon. Pinapayuhan Kang magtago ng kopya ng mga Tuntuning ito para sa Iyong mga rekord.

Maaaring baguhin, amyendahan, o i-update ng TransFi ang mga Tuntuning ito paminsan-minsan sa sarili nitong pagpapasya. Kapag ginawa namin ito, ipo-post namin ang mga na-update na Tuntunin sa Website at babaguhin ang petsa ng "Huling Na-update". Ang mga pagbabago sa mga Tuntuning ito ay magiging epektibo sa petsa kung kailan ang mga ito ay na-post. Ang Iyong patuloy na pag-access o paggamit sa aming mga Serbisyo pagkatapos ma-post ang mga na-update na Tuntunin ay bumubuo sa Iyong pagtanggap sa mga pagbabago. Kung hindi Ka sumasang-ayon sa anumang binagong Tuntunin, dapat Mong ihinto agad ang pag-access o paggamit sa mga Serbisyo.

Ang mga Tuntuning ito ay bumubuo ng isang legal na nagbubuklod na kasunduan sa pagitan Mo, bilang isang end user ng platform ng isang Customer, at ng TransFi na namamahala sa Iyong access at paggamit sa mga Serbisyo. Nagbibigay ang TransFi ng teknikal na pasilidad para sa pagbabayad at mga transaksyong may kaugnayan sa Digital Token na ginawang available sa Iyo sa pamamagitan ng mga naturang platform.

Ang mga Serbisyo ay maaaring magsangkot ng paggamit ng mga Digital Token; gayunpaman, hindi itinataguyod o ibinebenta ng TransFi ang mga Digital Token bilang isang produktong pang-investment at hindi hinihikayat ang anumang espekulatibong aktibidad.

Sa pagbibigay ng mga Serbisyo, maaaring umasa ang TransFi sa mga lisensyado o awtorisadong third-party service provider, kabilang ang mga custodian, processor ng pagbabayad, liquidity provider, o mga kasosyo sa settlement. Hindi mananagot ang TransFi sa mga pagkakamali, pagkaantala, pagkabigo, o pagkalugi na dulot ng mga naturang third party, maliban kung kinakailangan ng naaangkop na batas.

Ang TransFi ay nagpapatakbo alinsunod sa mga naaangkop na legal at regulasyong kinakailangan. Ang Iyong access sa mga Serbisyo at ang pagkakaroon ng Iyong mga pondo ay maaaring limitahan, maantala, i-freeze, o maapektuhan sa ibang paraan bilang resulta ng mga obligasyon sa pagsunod, mga legal na kautusan, mga aksyong regulatori, o mga hakbang sa pamamahala ng panganib.

1. PANIMULA

1.1 Ang mga Tuntuning ito ay bumubuo ng isang legal na nagbubuklod na kasunduan sa pagitan Mo at ng TransFi Inc. (“TransFi”). Sa pamamagitan ng pag-access o paggamit sa mga Serbisyo, sumasang-ayon Ka na sumunod sa mga Tuntuning ito at sa anumang iba pang karagdagang tuntunin na nalalapat sa mga partikular na Serbisyo at ipinapakita sa Iyo sa nauugnay na daloy ng gumagamit.

2. MGA KAHULUGAN

• AML (Anti-Money Laundering): Ang mga pagsusuri at prosesong ipinatutupad ng mga institusyong pinansyal at mga regulated entity upang matukoy, mapigilan, at maiulat ang mga aktibidad ng money laundering. Kabilang dito ang pagsubaybay sa transaksyon (para sa fiat at Digital Tokens), pagtatasa ng panganib, at pagsunod sa Applicable Law.
  
  
• Applicable Law: Lahat ng naaangkop na batas, batas, statutory instrument, panuntunan, regulasyon, hatol, atas, regulatory guideline, code of practice, o iba pang kinakailangan ng mga regulatory authority sa anumang hurisdiksyon, na susugan paminsan-minsan, at legal na nagbubuklod sa isang partido.
• Business Day: nangangahulugang anumang araw maliban sa Sabado, Linggo, o holiday, at ang araw kung kailan bukas ang mga bangko para sa negosyo sa bansang pinapatakbo ng TransFi ang mga kaugnay na Serbisyo.
  
  
• Chargeback/Fraud Recall: Ang pagbawi sa isang transaksyon o kahilingan para sa pagbabayad kaugnay ng isang transaksyong naayos at/o naipadala na, na pinasimulan ng issuing bank, payment network, payment service provider, o iba pang institusyong pinansyal.
  
  
• Customer: Isang negosyo o platform kung saan mo ina-access ang mga Serbisyo. Ang TransFi ay hindi responsable sa mga operasyon, produkto, o obligasyon ng mga naturang Customer.
  
  
• Third Party Operator: Anumang third-party service provider na kinontrata o ginagamit ng TransFi kaugnay ng mga Serbisyo, kabilang ang, nang walang limitasyon, mga payment processor, acquirer, bangko, liquidity provider, exchange, custodian, o settlement agent. Ang TransFi ay hindi responsable sa anumang pagkakamali, pagkaantala, o pagkalugi na dulot ng mga Third-Party Operator.
• CTF (Counter-Terrorist Financing): Mga batas at regulasyon na naglalayong pigilan ang pagpopondo sa terorismo at mga aktibidad na may kaugnayan sa terorismo.
  
  
• Mga Digital Token : Anumang digital na representasyon ng halaga na maaaring i-trade, ilipat, o i-store nang digital, kabilang ang mga stablecoin (halimbawa: USDT, USDC), cryptocurrency (halimbawa: Bitcoin, Ethereum), at iba pang digital token. Ang mga Digital Token ay hindi itinataguyod ng TransFi bilang mga investment, at ang TransFi ay hindi nagbibigay ng payo sa investment..
  
  
• Mga Compliance Check: Ang mga hakbang sa pag-verify at pagsubaybay sa customer batay sa panganib na isinasagawa ng TransFi o ng mga Third Party Operator nito kaugnay ng onboarding at patuloy na paggamit ng mga Serbisyo. Ang mga Compliance Check ay maaaring isagawa sa iba't ibang antas depende sa profile ng panganib ng end user at mga naaangkop na limitasyon sa transaksyon, at maaaring kabilang ang:

• Basic Screening, na kinasasangkutan ng pangongolekta ng kaunting impormasyon ng end-user at pagsusuri sa mga sanction o watchlist nang hindi nagsusumite ng mga dokumento ng pagkakakilanlan, na may mga limitadong transaksyon;
• Standard Due Diligence, na kinasasangkutan ng pagsusumite ng mga dokumento ng pagkakakilanlan at pagkumpleto ng mga pamamaraan sa pag-verify ng pagkakakilanlan, kabilang ang liveliness o mga katulad na pagsusuri, kung saan maaaring itaas ang mga limitasyon sa transaksyon; at
• Enhanced Due Diligence, na kinasasangkutan ng mga karagdagang hakbang sa pag-verify para sa mga user na may mas mataas na panganib o mas mataas na limitasyon sa transaksyon, kabilang ang pagsusumite ng patunay ng pondo, impormasyon tungkol sa pinagmulan ng yaman, o iba pang sumusuportang dokumentasyon, kung saan maaaring payagan ang mas mataas na limitasyon sa transaksyon.
  
  

• End User/ Ikaw/ Iyong: Isang indibidwal o legal na entity na nag-a-access o gumagamit ng mga Serbisyo, sa pamamagitan man ng platform ng Customer.
  
  
• KYB (Know Your Business): Isang proseso ng pagkakakilanlan sa ilalim ng mga kinakailangan ng AML/CTF, kabilang ang mga karagdagang pagsusuri gaya ng pag-verify sa edad ng email, internet profiling, adverse media screening, at sanctions screening.

• Pagbabayad at/o Transaksyon: Anumang pagbabayad, paglilipat, o iba pang transaksyon na sinimulan Mo sa pamamagitan ng mga Serbisyo para sa pagbili ng mga produkto at/o serbisyo mula sa isang Customer sa pamamagitan ng digital platform ng naturang Customer, kabilang ang website, application, o iba pang interface nito, gamit ang anumang suportadong paraan ng pagbabayad. Ang Pagbabayad o Transaksyon ay kinabibilangan, nang walang limitasyon, ng pagsisimula, awtorisasyon, pagproseso, pag-route, pag-validate, paglilipat (kabilang ang fiat currency, cryptocurrencies, stablecoins, o mga alternatibong paraan ng pagbabayad), at ituturing na naganap sa sandaling maisumite ang isang instruction sa pagbabayad sa pamamagitan ng mga Serbisyo, anuman ang kung ang naturang Pagbabayad o Transaksyon ay nakumpleto, tinanggihan, binaligtad, o hindi naging matagumpay.

• Checkout Widget: Ang embedded payment interface na ibinibigay ng TransFi na magagamit ng Customer kaugnay ng mga Serbisyo sa mga digital platform ng Customer, na nagbibigay-daan sa Iyo na pumili at magsimula ng mga pagbabayad sa pamamagitan ng mga suportadong paraan ng pagbabayad, kabilang ang UPI, credit card, debit card, net banking, at mga APM.

‍

• Checkout API: Ang mga application programming interface na ibinibigay ng TransFi na nagbibigay-daan sa Customer na i-integrate at ma-access ang mga Serbisyo sa loob ng kanilang platform, website, o application para sa pag-aalok ng mga naturang Serbisyo sa Iyo.
  
  
• PEP (Politically Exposed Person): Mga indibidwal na pinagkatiwalaan o pinagkatiwalaan ng mga kilalang tungkulin sa publiko at sumasailalim sa mga kinakailangan para sa mas mahigpit na due diligence.
  
  
• Mga Serbisyo: Pinapayagan Ka ng mga Serbisyo ng TransFi, alinsunod sa mga Naaangkop na Batas, ang mga Tuntuning ito, at ang availability ng mga Serbisyo, na:

(a) magbayad para sa mga produkto, kalakal, at/o serbisyo, kabilang ang pag-checkout ng mga shopping cart, sa pamamagitan ng mga digital platform ng mga Customer (kabilang ang mga website, application, at iba pang interface) na pinapatakbo ng mga Customer, gamit ang mga suportadong paraan ng pagbabayad, kabilang ang mga cryptocurrency at stablecoin, mga alternatibong paraan ng pagbabayad (“APMs”), at mga instrumentong pambayad na nakabase sa card;

(b) magpasimula ng mga transaksyon sa pagbabayad sa pamamagitan ng checkout functionality na isinama sa mga naturang platform ng Customer, na pinoproseso, niruruta, inaawtorisahan, at pinapadali ng TransFi;

(c) mag-awtorisa ng paglilipat ng pondo mula sa iyong napiling paraan ng pagbabayad para sa settlement sa kaukulang Customer kaugnay ng iyong transaksyon;

(d) mag-access at gumamit ng mga checkout interface, kabilang ang mga hosted at/o embedded at white-labelled na karanasan sa pagbabayad, na ginawang available sa platform ng kaukulang Customer; at

(e) mag-access ng ilang partikular na ancillary feature na ginawang available kaugnay ng mga Serbisyo, kabilang ang mga notification sa transaksyon at mga update sa status.

Kinikilala at sumasang-ayon Ka na ang TransFi ay nagsisilbi lamang bilang isang provider ng pagpapadali ng pagbabayad at hindi bahagi ng pinagbabatayang transaksyon sa pagitan mo at ng Customer. Hindi kinokontrol o inaako ng TransFi ang responsibilidad para sa mga produkto, kalakal, at/o serbisyong ibinibigay ng Customer. Inilalaan ng TransFi ang karapatan, sa sarili nitong pagpapasya at nang walang pananagutan, na baguhin, suspindihin, limitahan, o itigil ang anumang bahagi ng mga Serbisyo, kabilang ang pagkakaroon ng anumang paraan ng pagbabayad o functionality, anumang oras upang sumunod sa mga Naaangkop na Batas, mga kinakailangan ng partner, dependency o mga kinakailangan ng Third Party Operator, o ang mga panloob na patakaran nito sa panganib, pagsunod, at pag-iwas sa pandaraya.

• TransFi/amin/kami/atin: ay nangangahulugan at dapat isama, nang walang limitasyon, ang lahat ng kasalukuyan at hinaharap na mga subsidiary, affiliate, holding company, group entity, successor, pinahintulutang assignee, at anumang entity na direktang o hindi direktang kumokontrol, kinokontrol ng, o nasa ilalim ng karaniwang kontrol ng TransFi, maging ito man ay umiiral o nabuo, naitatag, nakuha, o muling inorganisa pagkatapos nito. Para sa kadalian ng pagtukoy, ang listahan ng mga naturang entity ay ibinibigay sa Annexure A, na maaaring i-update paminsan-minsan at dapat isama ang lahat ng subsidiary at affiliate ng TransFi, nakalista man ang mga ito nang malinaw o hindi. Ang anumang pagtukoy sa “TransFi” ay ituturing na kasama ang lahat ng naturang mga entity, at ang lahat ng mga karapatan, obligasyon, proteksyon, at limitasyong naaangkop sa TransFi ay ilalapat nang pantay at sama-sama sa bawat isa sa kanila.
  
  

‍

DISCLAIMER: Ang panganib ng pagkalugi sa pangangalakal o paghawak ng Digital Tokens ay maaaring maging malaki. Dapat mong malaman na ang presyo o halaga ng Digital Tokens, kabilang ang, ngunit hindi limitado sa, mga cryptocurrency, NFT, ay maaaring mabilis na magbago, bumaba, at posibleng maging zero. Samakatuwid, dapat mong maingat na isaalang-alang kung ang pangangalakal o paghawak ng Digital Tokens ay angkop para sa Iyo batay sa Iyong sitwasyong pinansyal.

Ang TransFi ay hindi responsable para sa at hindi humahawak ng anumang impormasyon sa seguridad upang ma-access ang iyong mga Digital Token at ang TransFi ay hindi responsable para sa anumang pagkawala ng mga Digital Token na nagreresulta mula sa pagnanakaw, pagkawala, o maling paghawak ng mga private key o iba pang impormasyon sa seguridad na wala sa kontrol nito.

Ang bawat pagbili at pagbebenta ng mga Digital Token ay isinasagawa at kinukumpirma ng kaukulang network ng Digital Token na iyon. Ang proseso ng pagkumpirma ay nangangailangan ng oras (karaniwang wala pang isang oras, ngunit maaaring umabot ng isang araw o higit pa). Ang isang order ay hindi kumpleto hangga't hindi ito nakukumpirma. Ang mga Digital Token na nauugnay sa mga order na nakabinbin ay itatalaga nang naaayon.

Ang transaksyon sa pagitan ng bumibili at nagbebenta ay nagaganap nang peer-to-peer sa isang pampublikong blockchain. Hindi ginagarantiya ng TransFi na matatanggap Mo ang Iyong Digital Token, dahil maaaring mabigo ang mga transaksyon sa iba't ibang dahilan, kabilang ang, ngunit hindi limitado sa, pagsisikip ng network, mga teknikal na isyu sa blockchain, o isa pang bumibili na nakatapos ng pagbili ng Digital Token bago makumpirma ang Iyong transaksyon. Kung mabigo ang iyong transaksyon, gagawin ng TransFi ang makatwirang pagsisikap upang mapadali ang pag-refund ng anumang naaangkop na bayarin, ngunit ang TransFi ay hindi responsable para sa anumang pagkalugi, pagkaantala, o pinsalang dulot ng mga nabigong transaksyon.

‍

3. LEGAL NA RELASYON SA PAGITAN NG TRANSFI AT NG CUSTOMER

3.1 Ang mga Tuntuning ito ay bumubuo ng isang kontrata sa pagitan ng TransFi at ng mga End User. Kung saan ang isang End User ay nag-a-access sa mga Serbisyo sa pamamagitan ng isang Customer, hindi nito pinipigilan ang End User na magkaroon ng magkahiwalay na mga karapatan at obligasyon laban sa Customer sa ilalim ng kanilang sariling mga tuntunin.

3.2 Ang mga Serbisyo ay ibinibigay sa Iyo sa pamamagitan ng isang platform ng Customer. Dapat mong basahin at tanggapin ang mga Tuntuning ito bago gamitin ang mga Serbisyo. Sa pamamagitan ng pag-access o paggamit ng mga Serbisyo sa pamamagitan ng platform ng Customer, sumasang-ayon Kang sumailalim sa mga Tuntuning ito.

‍

3.3 Maaari naming italaga o ilipat ang aming mga karapatan sa mga Tuntuning ito sa sinumang miyembro ng aming Group company o anumang affiliate nang wala ang iyong pahintulot, na nakalista sa Annexure A at maaaring baguhin paminsan-minsan ng TransFi. Hindi mo maaaring italaga ang mga Tuntuning ito nang wala ang aming paunang nakasulat na pahintulot mula sa TransFi.

‍

4. MGA DISCLAIMER SA PANGANIB, PANANAGUTAN AT SERBISYO

4.1 Ang mga Serbisyo ay kinasasangkutan ng mga Digital Token, kabilang ang mga cryptocurrency at stablecoin. Hindi nagpo-promote, nagrerekomenda, o nagbibigay ang TransFi ng payo sa pagbili, pagbebenta, o paghawak ng mga Digital Token para sa mga layuning espekulatibo o pamumuhunan. Ang pangangalakal o paghawak ng mga Digital Token ay may mataas na panganib ng pagkalugi, kabilang ang potensyal na pagkawala ng iyong buong pamumuhunan. Ikaw lamang ang responsable sa pagtatasa kung ang paggamit ng mga Serbisyo ay angkop para sa iyong sitwasyong pinansyal at pagpapaubaya sa panganib.

4.2 Ang ilang Serbisyo ay pinapadali ng mga Third-Party Operator, gaya ng mga payment processor, bangko, liquidity provider, exchange, at custodian. Hindi kontrolado ng TransFi ang mga third party na ito at hindi responsable sa anumang mga error, pagkaantala, o pagkalugi na dulot nila, maliban kung kinakailangan ng Naaangkop na Batas. Kinikilala at tinatanggap mo na ang pag-asa sa mga Third-Party Operator ay may kaakibat na mga panganib.

4.3 Ang TransFi ay napapailalim sa Naaangkop na Batas at mga obligasyong pang-regulasyon. Ang mga aksyong pang-regulasyon, mga hakbang sa pagsunod, o mga pagbabago sa batas ay maaaring makaapekto sa iyong kakayahang ma-access o magamit ang mga Serbisyo at maaaring makaapekto sa iyong mga pondo o Digital Token. Kinikilala at tinatanggap mo na ang TransFi ay hindi mananagot para sa anumang epektong nagmumula sa pagsunod sa Naaangkop na Batas o mga hakbang pang-regulasyon.

4.4 Hindi ginagarantiya ng TransFi ang pagganap, seguridad, o tagumpay ng anumang transaksyon o pamumuhunan sa mga Digital Token. Maaaring mabigo ang mga transaksyon dahil sa pagsisikip ng network, mga isyu sa blockchain, o iba pang mga salik na labas sa kontrol ng TransFi. Sa mga ganitong kaso, gagamit ang TransFi ng makatwirang pagsisikap upang mapadali ang pag-refund ng mga naaangkop na bayarin, ngunit hindi mananagot sa mga pagkalugi o pinsalang dulot ng mga nabigo o naantalang transaksyon.

‍

5. MGA LIMITASYON SA TRANSAKSYON AT MGA COMPLIANCE CHECK

5.1 Sumusunod ang TransFi sa matataas na pamantayan ng pagsunod sa mga patakaran at pamamaraang idinisenyo upang maiwasan ang money laundering, mga kriminal na aktibidad, pang-aabuso sa merkado, at mga conflict of interest. Ang lahat ng empleyado ng TransFi ay nakatuon sa pinakamataas na pamantayang etikal.

5.2 Ang paggamit ng aming mga Serbisyo ay napapailalim sa mga threshold ng transaksyon na naaangkop sa dami ng maaari mong i-transact. Ang mga limitasyong ito ay maaaring magbago depende sa iyong paraan ng pagbabayad, Compliance Checks, heograpiya, antas ng KYC, at iba pang mga salik, gaya ng tinutukoy ng panloob na pagtatasa ng panganib at mga patakaran sa pagsunod ng TransFi. Inilalaan namin ang karapatang baguhin ang mga naaangkop na limitasyon ayon sa itinuturing naming kinakailangan upang sumunod sa aming mga obligasyon sa pamamahala ng panganib at regulasyon. Kung nais mong humiling ng pagtaas sa iyong mga limitasyon sa transaksyon nang higit sa mga nakapaskil na halaga, maaari kang magsumite ng kahilingan sa compliance@transfi.com.

5.3 Maaari naming hilingin sa iyo na magsumite ng karagdagang impormasyon tungkol sa iyong sarili at magbigay ng mga sumusuportang dokumento kung hihiling ka ng pagtaas sa iyong mga limitasyon sa transaksyon. Ang TransFi, sa sarili nitong pagpapasya, ay maaaring tumangging magbigay ng pagtaas sa iyong mga limitasyon, o maaari naming babaan ang iyong mga limitasyon sa hinaharap, kahit na nakumpleto mo na ang mga Compliance Check dati.

5.4 Ang aming programa sa pagsunod ay nakabatay sa mga sumusunod na haligi:

• Know Your Customer (KYC) at Know Your Business (KYB): Nagsasagawa kami ng mga pagsusuri sa KYC/KYB upang matukoy kung ang sinumang Customer o End User ay sakop ng mga sanction, PEP, o may anumang negatibong ulat sa media.
  
  
• Pagsubaybay sa Pandaraya: Kasama sa aming mga proseso sa pagsubaybay sa pandaraya ang pagtutugma ng pangalan, pag-profile ng panganib sa internet at social media, pagsusuri sa device at IP, pagsusuri sa gawi ng transaksyon, at pagsusuri sa gawi sa pag-browse.
  
  
• Pagsunod sa Travel Rule: Sumusunod kami sa Travel Rule Compliance, at kasalukuyan naming pinapalawak ang kontrol na ito sa lahat ng heograpiya.

5.5 Kasama rin sa aming mga proseso ng pagsunod ang:

• Mga limitasyon sa panganib para sa mga End User, gaya ng bawat transaksyon, at mga limitasyon sa transaksyon bawat araw at bawat buwan.
  
  
• Mga pagbabawal sa ilang uri ng negosyo: Para sa kasalukuyan at kumpletong listahan ng mga ipinagbabawal na uri ng negosyo, mangyaring sumangguni sa Patakaran sa AML/KYC, na maaaring magbago.
  
  
• Mga kinakailangan sa Pagsusuri sa Pagsunod para sa mga End User na nagpapakita ng mas mataas na panganib, na maaaring magsangkot ng mga parameter na tinutukoy lamang ng TransFi
• Mga Ipinagbabawal na Hurisdiksyon: Para sa kasalukuyang listahan ng mga ipinagbabawal na hurisdiksyon, mangyaring sumangguni sa panloob na Patakaran sa AML/KYC ng TransFi, na maaaring magbago Patakaran sa AML/KYC.

‍

6. PAGBABAYAD SA PAMAMAGITAN NG MGA DIGITAL TOKEN

Ang mga Serbisyo ay nagbibigay-daan sa Iyo na magbayad para sa mga kalakal at/o serbisyo sa mga Customer gamit ang mga suportadong digital token, kabilang ang mga cryptocurrency at stablecoin (“Digital Tokens”), sa pamamagitan ng functionality ng checkout na isinama sa digital platform ng Customer.

Sa pagsisimula ng pagbabayad gamit ang mga Digital Token, hindi Mo na mababawing pinahihintulutan ang TransFi at ang mga Third-Party Operator nito na iproseso, patunayan, at ipadala ang transaksyon, kabilang ang pagpapadali sa paglilipat ng mga Digital Token, o itinalagang endpoint na tinukoy ng nauugnay na Customer.

Kinikilala at sumasang-ayon Ka na ang mga transaksyon sa Digital Token ay napapailalim sa mga protocol ng blockchain network, mga proseso ng pagpapatunay, at mga dependency ng third-party, at maaaring maantala, tanggihan, o hindi makumpleto dahil sa mga kondisyon ng network, teknikal na limitasyon, o mga kinakailangan sa pagsunod, pag-iwas sa pandaraya, o pamamahala sa panganib.

Kinikilala Mo rin na ang mga transaksyong kinasasangkutan ng mga Digital Token ay hindi na mababawi kapag naisumite na sa nauugnay na blockchain network at nakumpirma, at ang TransFi ay walang obligasyon o kakayahang bawiin, kanselahin, o bawiin ang mga naturang transaksyon, maliban kung kinakailangan ng Naaangkop na Batas. Malinaw Mong kinikilala na ang mga transaksyon sa Digital Token, kapag nasimulan at naisumite na sa nauugnay na blockchain network, ay hindi na mababawi at hindi maaaring kanselahin, bawiin, o baguhin.

DISCLAIMER: Bagama't sinisikap ng TransFi na iproseso ang mga pagbabayad sa loob ng tinantyang oras ng pagproseso, ang mga pangyayaring labas sa Aming makatwirang kontrol, gaya ng mga isyu sa sistema ng bangko o mga pagsusuri ng regulator, ay maaaring magdulot ng mga pagkaantala. Gagamit ang TransFi ng makatwirang pagsisikap upang mabawasan ang mga naturang pagkaantala at panatilihin Kang updated, ngunit hindi Kami mananagot para sa anumang resulta ng pagkawala, pagkaantala, pinsala, o abalang dulot ng mga pangyayaring labas sa Aming kontrol.

7. MGA PAGKANSELA AT REFUND

7.1 Maliban kung malinaw na nakasaad dito, ang lahat ng transaksyon ay pinal kapag naisagawa na. Gayunpaman, ang mga transaksyon ay maaaring bawiin, antalahin, kanselahin, o i-refund kung kinakailangan ng Naaangkop na Batas, mga panuntunan ng network ng pagbabayad (kabilang ang mga chargeback o recall), pagsusuri sa pagsunod, pinaghihinalaang pandaraya, pagsusuri sa mga sanction, teknikal na pagkabigo, o pagbawi ng Third-Party Operator.

7.2 Dahil sa pabago-bagong kalikasan ng mga merkado ng Digital Token, ang mga order ay hindi maaaring bawiin o bawiin sa anumang pagkakataon kapag naisagawa na.

7.3 Sa oras na maihatid ang Digital Token para sa pagbabayad ng mga produkto, kalakal, at/o serbisyo sa pamamagitan ng Platform ng mga Customer, ang mga obligasyon ng TransFi sa Iyo ay ganap nang natutupad, at wala Ka nang anumang karagdagang habol o karapatan laban sa TransFi na may kaugnayan sa partikular na transaksyong iyon.

7.4 Kung kakanselahin o irerefund Namin ang isang transaksyon dahil sa pagsunod sa batas, pandaraya, o teknikal na dahilan, maaari Naming ibawas ang mga bayarin at gastos na makatwirang natamo (kabilang ang mga bayarin ng Third-Party Operator) at irerefund Namin ang natitirang halaga sa orihinal na pinagmulan ng pondo kung maaari, o ayon sa hinihingi ng Naaangkop na Batas.

‍

8. MGA RESPONSIBILIDAD AT OBLIGASYON

8.1. MGA RESPONSIBILIDAD AT OBLIGASYON NG END USER

Dapat mong tiyakin na sa paggamit ng mga Serbisyo ng TransFi ay tinatanggap at kinikilala mo ang mga sumusunod na responsibilidad:

• Tumpak na Impormasyon: Pagbibigay ng tumpak, kumpleto, at napapanahong impormasyon kapag ginagamit ang mga Serbisyo, kung at kapag kinakailangan. Dapat mong agad na i-update ang Iyong impormasyon kung ito ay magbago.
  
  
• Pagsunod sa mga Batas at Regulasyon: Dapat kang sumunod sa lahat ng Naaangkop na Batas at tiyakin na ang Iyong paggamit ng mga Serbisyo ay hindi sangkot o nagpapadali sa anumang ilegal, hindi etikal, o ipinagbabawal na mga aktibidad, kabilang ang ngunit hindi limitado sa money laundering, pagpopondo sa terorismo, pag-iwas sa mga sanction, o iba pang kriminal na aktibidad..
  
  
• Seguridad at Pagiging Kumpidensyal: Responsable ka sa pagpapanatili ng seguridad at pagiging kumpidensyal at anumang iba pang sensitibong impormasyon na may kaugnayan sa Iyong mga transaksyon.
  
  
• Pagiging Wasto ng Transaksyon: Dapat mong tiyakin na ang lahat ng transaksyong sinisimulan mo sa pamamagitan ng mga Serbisyo ay wastong awtorisado at legal alinsunod sa Naaangkop na Batas .

‍

• Mga Obligasyon sa Pag-aabiso: Dapat mong agad na abisuhan ang TransFi kung malaman mo ang anumang hindi awtorisadong access, kahina-hinalang aktibidad, o mga error na nakakaapekto sa iyong transaksyon o pagbabayad
  
  
• Mga Ipinagbabawal na Gawain: Hindi mo dapat:
  
  • Subukang makakuha ng hindi awtorisadong access sa mga system ng TransFi, o sa mga system ng Third-Party Operator;
  • Makialam sa operasyon, seguridad, o integridad ng mga Serbisyo;
  • Gamitin ang mga Serbisyo nang labag sa mga Tuntuning ito o sa anumang naaangkop na paghihigpit sa regulasyon o kontrata.
• Mga Responsibilidad para sa Pagsunod: Dapat mong maunawaan at sumunod sa anumang legal na obligasyon na nalalapat sa Iyong paggamit ng mga Serbisyo, kabilang ang ngunit hindi limitado sa mga Pagsusuri sa Pagsunod (Compliance Checks), mga kinakailangan sa AML/KYC, at anumang limitasyon sa transaksyon na ipinataw ng TransFi, Naaangkop na Batas, o mga naaangkop na regulator.

‍

• Seguridad ng Device at Software: Dapat mong tiyakin na ang anumang device, software, o network na ginagamit sa pag-access sa mga Serbisyo ay ligtas, walang malware, at tugma sa mga Serbisyo.
  
  
• Pakikipagtulungan sa Pagsunod at mga Audit: Dapat kang makipagtulungan sa TransFi, mga regulator, o mga Customer sa anumang imbestigasyon, audit, o pagsusuri sa pagsunod na may kaugnayan sa Iyong mga transaksyon.
• Mga Buwis at Pag-uulat: Ikaw lamang ang responsable para sa anumang buwis, obligasyon sa pag-uulat, o iba pang kinakailangan ng gobyerno na nagmumula sa Iyong mga transaksyon gamit ang mga Serbisyo.
• Pagkilala sa Panganib: Kinikilala Mo na ang mga transaksyon sa Digital Token ay may mga likas na panganib, kabilang ang pagbabago ng halaga (volatility), potensyal na pagkalugi, mga pagkabigo sa network o blockchain, at pag-asa sa mga Third-Party Operator. Tinatanggap Mo ang mga panganib na ito at ikaw ang responsable sa pagtatasa kung ang paggamit ng mga Serbisyo ay angkop para sa Iyong sitwasyong pinansyal at kakayahang tumanggap ng panganib.
• Karagdagang mga Responsibilidad: Dapat kang tumugon agad sa anumang komunikasyon o kahilingan para sa impormasyon mula sa TransFi o sa Customer tungkol sa Iyong mga transaksyong ginawa kaugnay ng mga Serbisyo

‍

9. AMING MGA KARAPATAN

Inilalaan namin ang mga sumusunod na karapatan, na hindi mga obligasyon ng TransFi:

(a) na baguhin, palitan, alisin, o dagdagan ang alinman sa aming mga Serbisyo kung ang mga pagbabagong ito ay kinakailangan dahil sa mga legal, regulasyon, seguridad, o operasyonal na pangangailangan, na may makatwirang abiso na ibibigay sa Iyo kung maaari;

(b) na suspindihin, limitahan, o tapusin ang isang transaksyong sinimulan Mo kung nilabag Mo ang mga Tuntuning ito, ang Naaangkop na Batas, o anumang kinakailangan sa pagsunod, o kung kinakailangan para sa mga layuning pang-regulasyon, pag-iwas sa pandaraya, o seguridad;

(c) na subaybayan, suriin, baguhin, i-filter, i-disable, burahin, at alisin ang content, data, o impormasyong nauugnay sa Iyong paggamit ng mga Serbisyo, kung kinakailangan upang maprotektahan ang integridad, seguridad, o legal na operasyon ng mga Serbisyo;

(d) na awtomatikong i-update, i-patch, o baguhin ang anumang software, system, o component na ginagamit sa pagbibigay ng mga Serbisyo;

(e) makipagtulungan sa anumang pagpapatupad ng batas, korte, regulator o pagsisiyasat o utos ng gobyerno, o anumang Third Party Operator na humihiling o nag-uutos na ibunyag mo ang anumang impormasyon kaugnay ng iyong paggamit ng mga Serbisyo

‍

10. PAG-UUGALI

10.1 Bilang halimbawa, at hindi bilang limitasyon, hindi mo dapat:

(a) lumabag sa mga Tuntuning ito o sa anumang iba pang mga tuntunin at kundisyon, at anumang kasunduang isinama sa pamamagitan ng pagtukoy dito;

(b) lumabag sa anumang Naaangkop na Batas, batas, ordinansa, o regulasyon;

(c) lumabag sa anumang intellectual property (IP) ng TransFi o sa copyright, patent, trademark, trade secret, o iba pang karapatan sa intellectual property ng anumang third party, o mga karapatan sa publisidad o privacy;

(d) kumilos sa anumang paraan na labag sa batas, mapanirang-puri, mapanirang-dangal, mapang-abuso, mapanlinlang, malaswa, o kung hindi man ay hindi katanggap-tanggap (kabilang ang, nang walang limitasyon, ang pagpapakita ng anumang nilalaman sa aming solusyon o mga API o paggamit ng aming mga Serbisyo upang magpadala ng nilalamang naglalaman ng anumang nilalamang may kaugnayan sa poot o karahasan);

(e) magbigay ng mali, hindi tumpak, o mapanlinlang na impormasyon;

(f) magpadala o tumanggap ng mga Digital Token na makatwirang mapaniniwalaan (namin o ng iba) na posibleng nakuha sa paraang mapanlinlang;

(g) gamitin ang aming mga Serbisyo o ang mga serbisyo ng aming mga partner at/o customer sa paraang nagreresulta o maaaring magresulta sa mga reklamo, hindi pagkakaunawaan, claim, pagbabalik, Chargeback, bayarin, multa, parusa, o pagkalugi sa amin o sa alinman sa aming mga partner;

(h) mamahagi o magpadali sa pamamahagi ng mga virus, worm, depekto, Trojan horse, corrupted file, hoax, o anumang iba pang bagay na mapanira o mapanlinlang, o kung hindi man ay makialam, umiwas, mag-disable, o magtangkang makialam, umiwas, o mag-disable sa solusyon o mga API, o sa aming mga Serbisyo, sa maayos na paggana ng solusyon o mga API o aming mga Serbisyo, sa mga feature ng seguridad ng solusyon o mga API, o aming mga Serbisyo, o sa kagamitang nakakonekta sa solusyon o mga API o aming mga Serbisyo;

(i) gumawa ng anumang aksyon na maaaring maging sanhi upang mawala sa Amin ang anumang serbisyo mula sa aming mga internet service provider, payment processor, o iba pang supplier o Third Party Operator;

(k) magpadala o kung hindi man ay gawing available sa pamamagitan ng aming mga Serbisyo ang anumang hindi hinihinging komersyal na mensahe (i.e., spam), junk mail, pyramid scheme, chain letter, o mga katulad na materyales o impormasyon;

(j) makialam sa kasiyahan ng ibang mga user sa aming mga Serbisyo;

(k) gamitin ang aming mga Serbisyo para sa anumang hindi awtorisadong komersyal na layunin;

(l) i-reformat o i-frame ang anumang bahagi ng solusyon o mga API, o mga Serbisyo;

(m) gumamit ng anumang robot, spider, application sa paghahanap/pagkuha ng site, o iba pang device upang kumuha o mag-index ng anumang bahagi ng aming solusyon o mga API o nilalaman sa aming mga Serbisyo, o upang mangolekta ng impormasyon tungkol sa aming mga Customer para sa anumang hindi awtorisadong layunin;

(n) gumamit ng anumang meta tag o anumang iba pang “hidden text” gamit ang alinman sa aming mga marka;

(o) i-access o gamitin ang aming mga Serbisyo para sa layuning makabuo ng produkto o serbisyong kakompetensya ng alinman sa aming mga produkto o serbisyo, kabilang ang, nang walang limitasyon, ang aming mga Serbisyo; o

(p) engage in any other activity that we, at our sole discretion, deem to be harmful to TransFi, Our business, or Third Party Operators.

10.2 If You engage in any of the activities prohibited by Section 8.1, We may, at our sole and absolute discretion, without notice to you and without limiting any of our other rights or remedies at law or in equity, immediately suspend, block or blacklist You from accessing our Services. If We prevent you from accessing our Services, you will be responsible for all losses, liabilities or obligations that result from or arising from Your use of the Services prior to or resulting from the prohibited conduct. You are further prohibited from using the Services in any manner that is not expressly and unambiguously authorized under these Terms.

‍

11. TERMINATION

Subject to your compliance with these Terms and all Applicable Laws, You may terminate your acceptance of these Terms at any time by ceasing to be an End User with Us and discontinuing all access to and use of Our Services by sending us an email at compliance@transfi.com. We, at our sole discretion and for any reason or no reason, may terminate your acceptance of these Terms and suspend and/or terminate Your to all or any portion of Our Services, subject to Applicable Law. Any suspension or termination of Your access to use of our Services may be without prior notice, and We will not be liable to You or to any third party for any such suspension or termination. If we terminate these Terms or suspend or terminate your access to or use of Our Services due to Your breach of these Terms or any suspected fraudulent, abusive, or illegal activity, then termination of these Terms will be in addition to any other remedies We may have at law or in equity. Upon any termination or expiration of these Terms, whether by You or Us, You may no longer have access to information that You may have provided in connection with our Services or that is related to your transaction made through the Services , and You acknowledge that we will have no obligation to maintain any such information in Our databases or to forward any such information to You or to any third party.

‍

12. INTELLECTUAL PROPERTY OWNERSHIP

12.1 We retain all rights, title, and interest in all of our intellectual property, including, without limitation, inventions, ideas, concepts, code, discoveries, processes, marks, methods, software, visual interfaces, graphics, designs, systems, services, "look and feel," organization, compositions, formulae, techniques, information, and data (collectively, the "TransFi IP"). The TransFi IP is protected by copyright, trade dress, patent, and trademark laws, international conventions, and other relevant intellectual property and proprietary rights and applicable laws. You may not use any of the TransFi IP for any reason without our prior written consent. We reserve all rights in and to the TransFi IP not expressly granted to you in these Terms.

12.2 Subject to these Terms and any applicable Business Services Agreement:

1. You are granted a limited, revocable, non-exclusive licence to access and use the Services for Your own lawful use.
2. You agree not to remove, alter, or obscure any proprietary notices provided in or with the material on the Product or any other TransFi IP. You will not modify, alter, convert, adapt, clone, replicate, duplicate, copy, translate, reverse engineer, or otherwise manipulate any portion of our Services or the TransFi IP. All rights not expressly granted in these Terms are reserved.

12.3 You may choose to submit comments, bug reports, ideas, or other feedback about our Services, including, without limitation, suggestions for improving our Services (collectively, "Feedback"). By submitting any Feedback, You agree that we are free to use such Feedback at our discretion and without additional compensation to You and to disclose such Feedback to third parties (whether on a non-confidential basis or otherwise). If necessary under Applicable Law, You hereby grant Us a perpetual, irrevocable, non-exclusive, transferable, worldwide license under all rights necessary for us to incorporate and use Your Feedback for any purpose.

‍

13. THIRD-PARTY SERVICE OPERATORS

13.1 The Services, may operate through or rely on Third Party Operators (including, without limitation, payment processors, exchanges, liquidity providers, and settlement agents). Third Party Operators may require you to agree to separate terms and conditions, which you must review and accept directly with them .You are responsible for complying with all applicable Third-Party Operator terms when using the Services. TransFi is not a party to any agreements between You and Third-Party Operators and does not control their actions, operations, products, services, or financial condition. Nothing in these Terms creates a contractual relationship between You and any Third-Party Operator. You acknowledge and agree that TransFi is solely responsible for the Services provided directly by TransFi and for maintenance and support of those Services only . Fees related to services offered by Third-Party Operators are governed by separate terms and conditions, as well as agreements between you and the respective Third Party Operator . You acknowledge that the use of such third-party services may involve settlement, technology, liquidity, operational, and counterparty risks which You accept

13.2 You expressly agree that TransFi shall not be responsible or liable for any delays, losses, or damages (including any loss of funds) arising from the acts, omissions, insolvency, liquidity issues, or bankruptcy of any Third Party Operators ,. Such risks are inherent in the use of Third-Party Operators and are accepted by You. Any such risks shall be borne solely by You.

13.3 TransFi provides no warranties with respect to services provided by Third-Party Operators. Any warranties applicable to third-party services are provided solely by the relevant Third-Party Operator, if at all.

13.4 Third-Party Service Providers are solely responsible for the Services they provide to You including, but not limited to: (a) product liability claims; (b) any claim that the services fail to conform to any applicable legal or regulatory requirement; (c) claims arising under consumer laws, privacy laws, or similar legislation; and (d) intellectual property claims. Such claims must be directed to the relevant Third-Party Operator, not to TransFi.

13.5 TransFi does not guarantee the availability, timeliness, or completion of any transaction or settlement executed through Third-Party Operators , and assumes no liability for any disruption, delay, or failure in settlement arising therefrom.

‍

15. PROMOTIONS AND REFERRALS

We may, from time to time, operate contests, promotions, referral programs, or other similar activities (“Promotions and Referrals”) that may require you to submit material or information about yourself. Any Promotions and Referrals may be governed by separate rules that may contain certain eligibility requirements, such as restrictions on age or geographic location. You are responsible for reading all applicable rules relating to the Promotions and Referrals to determine whether you are eligible to participate. If you enter or participate in any Promotions and Referrals, you agree to abide by and comply with all rules of the respective Promotions and Referrals. All Promotions and Referrals will be optional, and you should not enter or participate in such Promotions and Referrals if you do not agree to abide by and comply with all applicable rules.

‍

16. USER REPRESENTATIONS AND WARRANTIES

By using our Services, You represent and warrant that:

16.1 Authority. You have all requisite power and authority to execute and deliver these Terms, to purchase and use our Services, and to carry out and perform your obligations under these Terms. If you are an individual, you are at least eighteen (18) years old and of sufficient legal age and capacity to purchase and use our Services. If you are an entity, you are duly organized, validly existing, and in good standing under the laws of your domiciliary jurisdiction and each jurisdiction where you conduct business.

16.2 No Conflict. The execution, delivery, and performance of these Terms will not result in any violation of, be in conflict with, or constitute a material default under, with or without the passage of time or the giving of notice: (a) any provision of your governing documents, if applicable; (b) any provision of any judgment, decree, or order to which you are a party, by which you are bound, or to which any of your material assets are subject; (c) any material agreement, obligation, duty, or commitment to which you are a party or by which you are bound; or (d) any laws, regulations, or rules applicable to you.

16.3 No Consents or Approvals. The execution and delivery of, and performance under, these Terms require no approval or other action from any governmental authority or person other than You.

16.4 Lawful Purpose. You will use the Services solely for lawful purposes and in compliance with all Applicable Laws, including sanctions, anti-money laundering, counter-terrorist financing, tax, foreign exchange, and securities laws.

16.5 Sanctions Status. You are not located in, organized under the laws of, or ordinarily resident in any jurisdiction subject to comprehensive sanctions, nor are you listed on any sanctions or restricted-party list maintained by any governmental authority.

16.6 Source of Funds. All funds and Digital Assets used in connection with the Services are derived from lawful sources, and you are the legal and beneficial owner or are duly authorized to transact on behalf of the beneficial owner.

16.7 No Reliance / Risk Understanding. You understand the risks associated with Digital Assets, including volatility, loss of value, technology risks, and regulatory uncertainty, and you are not relying on TransFi for investment, legal, tax, or financial advice.

16.8 Accurate Information. All information you provide to TransFi is true, accurate, and complete, and you will promptly update such information as needed.

16.9 No Prohibited Activity. You are not using the Services on behalf of any person or entity engaged in illegal, fraudulent, deceptive, or prohibited activity.

16.10 Tax Responsibility. You are solely responsible for determining and fulfilling any tax obligations arising from your use of the Services.

‍

17. SANCTIONS

Your use of the Services is subject to all applicable export controls and economic sanctions laws and regulations (“Sanction Laws”) . By sending, buying, or selling Digital Tokens through the Services, You agree that you will comply with those Sanction Laws . You represent, warrant and undertake that you are not and will be not :

• located in, under the control of, or a national or resident in, or operating from, under the control of, or a national or resident of any jurisdiction subject to comprehensive economic sanctions or embargoes under Sanction Laws; or
• listed on, owned or controlled by, or acting on behalf of any person or entity listed on any sanctions-related restricted party list maintained by the United Nations, United States (including OFAC), the European Union, the United Kingdom, or any other relevant governmental authority;
• You further represent, warrant, and undertake that:
  
  • you will not use the Services, directly or indirectly, for the benefit of, or in connection with, any person, entity, or jurisdiction subject to Sanctions Laws;
  • you will not use the Services to conduct, facilitate, or support any transaction that could cause TransFi or any Third-Party Operator to violate Sanctions Laws;
• TransFi may monitor, screen, and restrict access to the Services at any time to comply with Sanctions Laws. TransFi may, where required by Applicable Law or its compliance obligations, refuse to process, block, freeze, or reverse transactions, suspend or terminate or restrict access to the Services without prior notice.
• TransFi may request additional information or documentation at any time to verify your identity and compliance with this Section, and failure to provide such information may result in suspension or termination of the Services.

‍

18. RECOVERY OF LOSSES

In respect of payments made using card-based payment methods, you acknowledge that such transactions may be subject to chargebacks, reversals, or disputes in accordance with the applicable card network rules and the policies of the issuing bank or payment provider. Any such chargebacks or reversals shall be handled in accordance with those rules, and TransFi shall have no control over, or liability for, the outcome of such processes.

For payments made using Digital Tokens, You acknowledge that such transactions are final and irreversible once initiated and confirmed on the relevant network, and are not subject to chargebacks, reversals, or cancellation.

For alternative payment methods (“APMs”), transactions may be subject to the terms, conditions, and dispute mechanisms of the relevant payment provider and/or Third Party Operator, and TransFi does not guarantee the availability of chargeback or reversal rights.

TransFi reserves the right to recover from You any amounts associated with chargebacks, reversals, refunds, or disputes, including any fees, penalties, or costs imposed by payment networks or Third-Party Operators, to the extent applicable.

‍

19. DISCLAIMERS

19.1 "AS IS" AND "AS AVAILABLE." YOU EXPRESSLY UNDERSTAND AND AGREE THAT YOUR ACCESS TO AND USE OF OUR SERVICES IS AT YOUR SOLE RISK, AND THAT OUR SERVICES ARE PROVIDED "AS IS" AND "AS AVAILABLE" WITHOUT WARRANTIES OF ANY KIND, WHETHER EXPRESS OR IMPLIED. TO THE FULLEST EXTENT PERMISSIBLE PURSUANT TO APPLICABLE LAW, TRANSFI AND ITS MEMBERS, MANAGERS, OFFICERS, EMPLOYEES, ADVISORS, REPRESENTATIVES, AFFILIATES, AND AGENTS (THE "COMPANY PARTIES") MAKE NO EXPRESS WARRANTIES AND HEREBY DISCLAIM ALL IMPLIED WARRANTIES REGARDING OUR SERVICES AND ANY PART OF THEM (INCLUDING, WITHOUT LIMITATION, OUR SERVICES OR ANY EXTERNAL WEBSITES), INCLUDING THE IMPLIED WARRANTIES OF MERCHANTABILITY, FITNESS FOR A PARTICULAR PURPOSE, NON-INFRINGEMENT, CORRECTNESS, ACCURACY, OR RELIABILITY. WITHOUT LIMITING THE GENERALITY OF THE FOREGOING, THE COMPANY PARTIES DO NOT REPRESENT OR WARRANT TO YOU THAT (A) YOUR ACCESS TO OR USE OF OUR SERVICES WILL MEET YOUR REQUIREMENTS, (B) YOUR ACCESS TO OR USE OF OUR SERVICES WILL BE UNINTERRUPTED, TIMELY, RISK-FREE, OR FREE FROM ERROR, (C) USAGE DATA PROVIDED THROUGH OUR SERVICES WILL BE ACCURATE, (D) OUR SERVICES OR ANY CONTENT, SERVICES, OR FEATURES MADE AVAILABLE ON OR THROUGH OUR SERVICES ARE FREE OF VIRUSES OR OTHER HARMFUL COMPONENTS, OR (E) DATA WILL BE COMPLETELY SECURE OR IMMUNE FROM UNAUTHORIZED ACCESS.

19.2 PERSONAL RISKS. YOU ACCEPT THE INHERENT SECURITY RISKS OF PROVIDING INFORMATION AND DEALING ONLINE OVER THE INTERNET AND AGREE THAT WE HAVE NO LIABILITY OR RESPONSIBILITY FOR ANY BREACH OF SECURITY UNLESS IT IS DUE TO TRANSFI’S GROSS NEGLIGENCE. YOU WILL IMPLEMENT REASONABLE AND APPROPRIATE MEASURES DESIGNED TO SAFEGUARD ACCESS TO (A) ANY DEVICE ASSOCIATED WITH YOU AND UTILIZED IN CONNECTION WITH YOUR PURCHASE OR USE OF OUR SERVICES; AND (B) ANY OTHER USERNAME, PASSWORDS, OR OTHER LOGIN OR IDENTIFYING CREDENTIALS.

19.3 THIRD-PARTY OPERATORS DISCLAIMER. TRANSFI PROVIDES THE SERVICES BY INTEGRATING WITH AND RELYING ON THIRD PARTY OPERATORS. YOU ACKNOWLEDGE AND AGREE THAT THIRD PARTY OPERATORS ARE INDEPENDENT ENTITIES AND ARE SOLELY RESPONSIBLE FOR THEIR RESPECTIVE SERVICES, INCLUDING TRANSACTION PROCESSING, AUTHORIZATION, SETTLEMENT, NETWORK OPERATIONS, AND COMPLIANCE WITH APPLICABLE LAWS AND REGULATIONS. TRANSFI DOES NOT CONTROL AND IS NOT RESPONSIBLE FOR THE PERFORMANCE, AVAILABILITY, SECURITY, OR RELIABILITY OF ANY THIRD PARTY OPERATOR. TO THE MAXIMUM EXTENT PERMITTED BY APPLICABLE LAW, TRANSFI DISCLAIMS ALL LIABILITY FOR ANY LOSS, DAMAGE, DELAY, FAILURE, OR ERROR ARISING OUT OF OR RELATING TO THE ACTS OR OMISSIONS OF ANY THIRD-PARTY OPERATOR, INCLUDING BUT NOT LIMITED TO TRANSACTION FAILURES, PROCESSING DELAYS, SETTLEMENT ISSUES, NETWORK CONGESTION, SYSTEM OUTAGES, CYBER INCIDENTS, INSOLVENCY, OR REGULATORY ACTIONS AFFECTING SUCH THIRD PARTY OPERATORS. WITHOUT LIMITING THE FOREGOING, TRANSFI SHALL NOT BE LIABLE FOR ANY FAILURE OR DELAY IN THE PROCESSING OR COMPLETION OF ANY PAYMENT TRANSACTION CAUSED BY THIRD PARTY OPERATORS OR UNDERLYING PAYMENT SYSTEMS, INCLUDING CARD NETWORKS, BANKING SYSTEMS, ALTERNATIVE PAYMENT METHODS, OR BLOCKCHAIN PROTOCOLS.

19.4 RISK DISCLOSURES, ASSUMPTION OF RISKS, AND RELEASE OF TRANSFI. OTHER THAN AS EXPRESSLY SET FORTH IN THIS AGREEMENT, TRANSFI SHALL NOT BE LIABLE FOR ANY RISKS INHERENT IN THE SERVICES OR RELATED TRANSACTIONS OR PAYMENTS THAT MAY BE INCURRED BY THE END USER OR THE CUSTOMER AS A RESULT THEREOF. THE END USER, CUSTOMER AGREE TO AND DO HEREBY: (I) RELEASE TRANSFI FROM ANY AND ALL LIABILITY RELATED TO OR ARISING FROM RISKS INHERENT IN THE SERVICES AND RELATED TRANSACTIONS EXCEPT AS EXPRESSLY SET FORTH IN THIS TERM ; AND (II) ASSUME ALL RISKS INHERENT IN THE SERVICES AND RELATED TRANSACTIONS, INCLUDING BUT NOT LIMITED TO THE FOLLOWING:

• THE RISK THAT ANY THIRD-PARTY SERVICE PROVIDERS OF TRANSFI CEASE TO OPERATE, RENDERING A TRANSACTION IMPOSSIBLE AND ENTIRELY WITHOUT USE.
• THE MARKET FOR DIGITAL TOKENS MAY COLLAPSE WITHOUT WARNING OR DISCERNIBLE LOGIC.
• THERE IS A RISK THAT CHANGES IN APPLICABLE LAW COULD ADVERSELY AFFECT THE CUSTOMER’S RIGHT TO LEGALLY USE, TRANSFER, EXCHANGE, AND/OR OBTAIN VALUE FROM DIGITAL TOKENS . IT MAY BE ILLEGAL, NOW OR IN THE FUTURE, TO OWN, HOLD, SELL, OR USE DIGITAL TOKENS IN ONE OR MORE COUNTRIES.
• TRANSACTIONS IN DIGITAL TOKENS ARE, AS A RULE, IRREVERSIBLE. CONSEQUENTLY, LOSSES DUE TO FRAUDULENT OR ACCIDENTAL TRANSACTIONS ARE GENERALLY NOT RECOVERABLE. ONCE A TRANSACTION HAS BEEN RECORDED ON THE APPROVED NETWORK, IT IS NOT REVERSIBLE. THE CUSTOMER ACKNOWLEDGES THAT IT IS POSSIBLE THAT, THROUGH COMPUTER OR HUMAN ERROR OR THROUGH THEFT OR FRAUD, DIGITAL TOKENS COULD BE TRANSFERRED IN INCORRECT AMOUNTS OR TO UNAUTHORIZED THIRD PARTIES.
• SOME TRANSACTIONS SHALL BE DEEMED TO BE MADE WHEN RECORDED ON THE APPROVED NETWORK, WHICH IS NOT NECESSARILY THE DATE OR TIME THAT THE CUSTOMER INITIATED THE TRANSACTION.
• DIGITAL TOKENS MAY BE TARGETS OF FRAUD AND CYBER-ATTACKS. ON DEVICES SUCH FRAUD AND ATTACKS CAN RESULT IN TOTAL LOSS TO THE CUSTOMER. TRANSFI MAKES COMMERCIALLY REASONABLE EFFORTS TO VERIFY THAT THE CUSTOMER IS THE TRUE INITIATOR OF TRANSACTIONS, SUCH EFFORTS MAY FAIL AND COULD RESULT IN TOTAL LOSS OF DIGITAL TOKENS ATTACKS ON TRANSFI MAY ALSO RESULT IN UNPLANNED AND SIGNIFICANT UNSCHEDULED DOWNTIME DURING WHICH TRANSACTIONS WILL NOT BE EXECUTED. ABSENT FRAUD OR INTENTIONAL WRONGDOING ON THE PART OF TRANSFI, TRANSFI SHALL NOT BE LIABLE FOR CUSTOMER LOSSES ON ACCOUNT OF ANY OF THE FOREGOING CIRCUMSTANCES. AS A GOOD FAITH HOLDER OF DIGITAL TOKENS THERE IS A RISK THAT THE CUSTOMER WILL LOSE POSSESSION THEREOF IF TRANSFI DETERMINES THAT IT WAS PREVIOUSLY TRANSFERRED BY FRAUDULENT MEANS OR TRANSFERRED OTHERWISE IN VIOLATION OF THIS AGREEMENT, EVEN IF THE CUSTOMER HAD NO PART IN THE WRONGDOING.
• THE SERVICES AND DIGITAL TOKENS RELY ON THE INTERNET, WHICH INCLUDES THIRD-PARTY HARDWARE, SOFTWARE, AND INTERNET CONNECTIONS, ALL OF WHICH MAY SUFFER COMMUNICATION FAILURES, DISRUPTIONS, ERRORS, DISTORTIONS, OR DELAYS THAT MIGHT AFFECT THE CUSTOMER’S ABILITY TO PERFORM TRANSACTIONS.
• TRANSFI MAY FREEZE, BLOCK, DELAY, OR RESTRICT FUNDS OR PAYMENTS IF REQUIRED BY LAW, COURT ORDER, OR REGULATORY INSTRUCTION, AND SHALL NOT BE LIABLE FOR RESULTING LOSSES OR DELAYS.

THE CUSTOMER SHALL ENSURE THAT ALLEND USERS CARRY OUT THEIR OWN INDEPENDENT ANALYSIS AND ASSESSMENT OF THE RISKS SPECIFIC TO THE SERVICES AND RELATED TRANSACTIONS.

19.5 LIMITATIONS ON THE SCOPE OF OUR SERVICES:

• OUR SERVICES DO NOT INCLUDE INVESTMENT ADVICE, PERSONAL RECOMMENDATIONS, OR ANY FORM OF GUIDANCE ON THE MERITS OR SUITABILITY OF ENGAGING IN ANY FOREIGN EXCHANGE TRANSACTION OR SERVICE.
• WE DO NOT PROVIDE ANY REPRESENTATIONS, ASSURANCES, OR GUARANTEES AS TO THE SUITABILITY OR APPROPRIATENESS OF ANY OF OUR SERVICES FOR YOUR SPECIFIC NEEDS.
• YOU ARE SOLELY RESPONSIBLE FOR OBTAINING ANY LEGAL, ACCOUNTING, FINANCIAL, OR TAX ADVICE YOU MAY REQUIRE TO DETERMINE WHETHER ANY FOREIGN EXCHANGE TRANSACTION OR SERVICE IS SUITABLE FOR YOUR REQUIREMENTS OR THE REQUIREMENTS OF YOUR BUSINESS.
• ANY INFORMATION PROVIDED TO YOU IN RELATION TO THIS AGREEMENT, INCLUDING BUT NOT LIMITED TO MARKET INFORMATION, RESEARCH FORECASTS, OR OTHER DATA SHARED WITH YOU REGARDING ANY PROPOSED TRANSACTION OR OTHERWISE, IS FOR INFORMATIONAL PURPOSES ONLY. SUCH INFORMATION IS NOT INTENDED TO BE RELIED UPON AS FINANCIAL OR PROFESSIONAL ADVICE FOR PLACING AN ORDER OR ENTERING INTO ANY FOREIGN EXCHANGE TRANSACTION OR SERVICE.
• INSOFAR AS IS PERMISSIBLE UNDER APPLICABLE LAWS AND REGULATIONS, TRANSFI DOES NOT OWE YOU ANY FIDUCIARY DUTY OR SIMILAR OBLIGATION UNDER THIS AGREEMENT.
• THE FOREIGN EXCHANGE RATES USED FOR THE PURPOSES OF PROVIDING THE SERVICES WILL BE DETERMINED BY TRANSFI AND MAY INCLUDE OUR COSTS, FEES, AND CHARGES. THESE RATES MAY DIFFER FROM PUBLISHED INTERBANK RATES OR OTHER PUBLICLY AVAILABLE BENCHMARKS.

20. LIMITATION OF LIABILITY

20.1 YOU UNDERSTAND AND AGREE THAT TRANSFI WILL BE LIABLE TO YOU OR TO ANY THIRD PARTY FOR ANY INDIRECT, INCIDENTAL, SPECIAL, CONSEQUENTIAL, OR EXEMPLARY DAMAGES THAT YOU MAY INCUR, HOWEVER CAUSED AND UNDER ANY THEORY OF LIABILITY, INCLUDING, WITHOUT LIMITATION, ANY LOSS OF PROFITS (WHETHER INCURRED DIRECTLY OR INDIRECTLY), LOSS OF GOODWILL OR BUSINESS REPUTATION, LOSS OF DATA, COST OF PROCUREMENT OF SUBSTITUTE GOODS OR SERVICES, OR ANY OTHER INTANGIBLE LOSS, EVEN IF WE HAVE BEEN ADVISED OF THE POSSIBILITY OF SUCH DAMAGES.

20.2 YOU UNDERSTAND AND AGREE THAT TRANSFI WILL NOT BE LIABLE AND DISCLAIMS ALL LIABILITY TO YOU IN CONNECTION WITH ANY FORCE MAJEURE EVENT, INCLUDING ACTS OF GOD; LABOR DISPUTES OR OTHER INDUSTRIAL DISTURBANCES; ELECTRICAL, TELECOMMUNICATIONS, HARDWARE, SOFTWARE, OR OTHER UTILITY FAILURES; SOFTWARE OR SMART CONTRACT BUGS OR WEAKNESSES; EARTHQUAKES, STORMS, OR OTHER NATURE-RELATED EVENTS; PANDEMICS; BLOCKAGES; EMBARGOES; RIOTS; ACTS OR ORDERS OF GOVERNMENT; ACTS OF TERRORISM OR WAR; TECHNOLOGICAL CHANGE; AND CHANGES IN INTEREST RATES OR OTHER MONETARY CONDITIONS.

20.3 YOU AGREE THAT OUR TOTAL, AGGREGATE LIABILITY TO YOU FOR ANY AND ALL CLAIMS ARISING OUT OF OR RELATING TO THESE TERMS, OR YOUR ACCESS TO OR USE OF (OR YOUR INABILITY TO ACCESS OR USE) ANY PORTION OF OUR SERVICES, WHETHER IN CONTRACT, TORT, STRICT LIABILITY, OR ANY OTHER LEGAL THEORY, IS LIMITED TO THE GREATER OF (A) THE F FEES YOU PAID TO TRANSFI IN THE SIX (6) MONTH PERIOD PRECEDING THE EVENT GIVING RISE TO THE CLAIM, OR (B) ONE HUNDRED DOLLARS ($100), WHICHEVER IS LOWER.

20.4 YOU ACKNOWLEDGE AND AGREE THAT WE HAVE MADE OUR SERVICES AVAILABLE TO YOU AND YOU HAVE AT YOUR SOLE DISCRETION ENTERED INTO THESE TERMS IN RELIANCE UPON THE WARRANTY DISCLAIMERS AND LIMITATIONS OF LIABILITY SET FORTH HEREIN, WHICH REFLECT A REASONABLE AND FAIR ALLOCATION OF RISK BETWEEN THE PARTIES AND FORM AN ESSENTIAL BASIS OF THE BARGAIN BETWEEN TRANSFI AND YOU.

‍

21. NO RESPONSIBILITY FOR TRANSACTIONS WITH THIRD-PARTY OPERATORS

We are not responsible for any transaction between you and Third-Party Operators . If a Third-Party Operator fails to complete a purchase on Your behalf on time or in the correct amount, or if any loss occurs with respect to any transaction conducted through a Third-Party Operator we will not be liable for Your losses or damages.

You acknowledge that payment transactions initiated through the checkout Service may be subject to authorization, verification, and processing by your payment provider, banking institution, card network, or other payment partners. As a result, a transaction may be declined, delayed, reversed, or otherwise not successfully processed due to reasons including, but not limited to, insufficient funds, incorrect payment details, suspected fraud, compliance requirements, technical errors, or restrictions imposed by the relevant financial institution or payment network.

TransFi does not guarantee that any payment transaction will be successfully processed and shall not be responsible for any loss, delay, or inconvenience arising from a transaction that is declined, delayed, or otherwise not completed. TransFi reserves the right to suspend, refuse, or cancel any transaction where it reasonably believes such action is necessary to comply with applicable laws, regulatory obligations, or internal risk and fraud prevention policies.

‍

22. INDEMNIFICATION

To the fullest extent permitted by Applicable Law, you agree to indemnify, defend, and hold harmless and reimburse TransFi from and against any and all actions, proceedings, claims, damages, demands, and actions (including without limitation fees and expenses of counsel), incurred by a TransFi arising from or relating to:

(a) your use of the Product, Website, or our Services;

(b) your responsibilities or obligations under the Terms;

(c) your breach of or violation of the Terms;

(d) any inaccuracy in any of your representations or warranties;

(e) your violation of any rights of any other person or entity, including any proprietary or privacy rights;

(f) your violation of any Applicable law ; and/or

(g) any of your acts or omissions that are negligent, unlawful, or constitute willful misconduct.

‍

TransFi reserves the right to exercise sole control over the defense, at your expense, of any claim subject to indemnification under this section 22. TransFi will notify you of any claim and you will cooperate.This indemnity is in addition to, and not in lieu of, any other indemnities set forth in a written Business Service Agreement between Customer and TransFi.

‍

23. GOVERNING LAW AND DISPUTE RESOLUTION

23.1 In the event of any dispute or claim between the Parties hereto arising from or relating to this Agreement, including any question regarding its existence, validity, or termination (a “Dispute”), then, the Parties shall first use good faith efforts to resolve it through negotiation by providing the other Party notice in writing describing the nature of the Dispute. Each Party will appoint a designated representative to endeavour to resolve such dispute. The designated representatives will be executives with sufficient authority to engage in good faith negotiations and bind the Party they represent.

If the designated representatives are unable to resolve the dispute within a reasonable period (but in no event more than thirty (30) days from the date of receipt of written request) after using their best efforts to do so, then the Dispute shall be finally resolved by binding arbitration. Any dispute, controversy, or claim arising out of or in connection with this Agreement, including any question regarding its existence, validity, interpretation, performance, breach, or termination, shall be referred to and finally resolved by arbitration under the Rules of the London Court of International Arbitration (LCIA), which Rules are deemed to be incorporated by reference into this clause.

The seat (legal place) of arbitration shall be London, England.
The tribunal shall consist of one arbitrator, unless the LCIA Court determines otherwise in accordance with the LCIA Rules.
The language of the arbitration shall be English.

Ang desisyon sa arbitrasyon ay pinal at binding sa mga Partido at maaaring ipatupad sa anumang hukuman na may karampatang hurisdiksyon.

‍

24. MGA EXTERNAL SITES

Ang solusyon o mga API o ang aming mga Serbisyo ay maaaring magsama ng mga hyperlink o mag-redirect sa iyo sa iba pang mga website o mapagkukunan (sama-samang tinatawag na "External Sites") na ibinibigay lamang para sa iyong kaginhawaan. Wala kaming kontrol sa anumang External Sites. Kinikilala at sumasang-ayon ka na hindi kami responsable sa availability ng anumang External Sites at hindi namin ineendorso ang anumang advertising, produkto, serbisyo, o iba pang materyales sa o ginawang available mula sa anumang External Sites. Higit pa rito, kinikilala at sumasang-ayon ka na hindi kami mananagot sa anumang pagkawala o pinsalang maaaring matamo bilang resulta ng availability o unavailability ng mga External Sites o bilang resulta ng anumang pagtitiwala na inilagay mo sa pagiging kumpleto, katumpakan, o pagkakaroon ng anumang advertising, produkto, serbisyo, o iba pang materyales sa, o ginawang available mula sa, anumang External Sites.

‍

25. BUONG KASUNDUAN

Ang mga Tuntuning ito, kabilang ang Patakaran sa Privacy, Kasunduan sa mga Serbisyo sa Negosyo (kung naaangkop) at anumang iba pang mga tuntunin at kundisyong tinutukoy dito ay bumubuo sa buong kasunduan sa pagitan mo at ng TransFi patungkol sa paksa nito, kabilang ang mga Serbisyo. Ang mga Tuntuning ito, kabilang ang Patakaran sa Privacy, ay pumapalit sa lahat ng nauna o kasabay na mga kasunduang nakasulat at pasalita, komunikasyon, at iba pang pag-unawa na may kaugnayan sa paksa ng mga Tuntunin. Ang mga Tuntuning ito ay hindi nagbabago sa anumang kasunduan na maaaring mayroon ka sa anumang Third Party Operators ngunit papalit sa anumang naturang kasunduan sakaling magkaroon ng tunggalian sa pagitan ng mga Tuntuning ito at anumang kasunduan sa mga Third Party Operators.

‍

26. PROTEKSYON NG DATA AT PATAKARAN SA PRIVACY

Ang aming Patakaran sa Privacy, na isinama rito sa pamamagitan ng pagtukoy, ay naglalarawan kung paano namin kinokolekta, ginagamit, itinatago, at ibinubunyag ang iyong personal na impormasyon. Sumasang-ayon ka sa pangongolekta, paggamit, pagtatago, at pagbubunyag ng iyong data alinsunod sa Patakaran sa Privacy. Kami ay nakatuon sa pagpapanatiling ligtas ng iyong personal na impormasyon at pagproseso nito alinsunod sa naaangkop na batas sa proteksyon ng data. Pakisuri ang aming Patakaran sa Privacy upang maunawaan kung paano namin ginagamit at pinoprotektahan ang impormasyong ibinibigay mo sa amin.

Kinikilala at sumasang-ayon ang End User na maaaring kolektahin, i-access, iproseso, itago, at panatilihin ng TransFi ang impormasyon sa profile, detalye ng account, data ng transaksyon, at anumang iba pang data na may kaugnayan sa End User (“End User Data”) para sa mga layunin ng pagbibigay, pagpapatakbo, pagsubaybay, at pagpapabuti ng mga serbisyo nito, kabilang ang para sa internal na analytics, pamamahala ng panganib, pag-iwas sa pandaraya, at pagbuo at pag-aalok ng mga pinahusay o target na produkto at serbisyo. Ang TransFi ay may karapatang panatilihin ang End User Data sa loob ng panahong itinuturing nitong kinakailangan upang matupad ang mga layuning nakasaad dito, kabilang ang pagsunod sa mga Naaangkop na Batas, mga kinakailangan sa regulasyon, at mga obligasyon nito sa internal na pagsunod at pag-audit.

Sa kabila ng anumang kasalungat na pahayag, malinaw na kinikilala at sumasang-ayon ang End User na maaaring ibunyag, ibahagi, o ilipat ng TransFi, nang walang karagdagang abiso o pahintulot, ang End User Data sa anumang awtoridad ng gobyerno, regulatory, supervisory, o judicial, ahensya ng pagpapatupad ng batas, o anumang institusyong pinansyal, payment network, o iba pang third-party service provider, kung saan ang naturang pagbubunyag ay kinakailangan o itinuturing na kailangan ng TransFi upang sumunod sa mga Naaangkop na Batas, regulasyon, legal na proseso, o anumang kahilingan, utos, o direktiba na may puwersa ng batas.

Ang End User ay nagbibigay rin ng pahintulot sa paggamit ng End User Data, sa pinagsama-sama o indibidwal na batayan, para sa internal na analytics, pananaliksik, at mga layuning komersyal, kabilang ang pag-optimize, pag-personalize, at pagpapabuti ng mga produkto, serbisyo, at karanasan ng gumagamit sa TransFi.

Sa pamamagitan ng pag-access o paggamit ng mga Serbisyo, ang End User ay nagbibigay ng may kaalaman, malinaw, at walang pasubaling pahintulot sa pangongolekta, paggamit, pagtatago, at pagbubunyag ng End User Data alinsunod sa sugnay na ito.

‍

27. MGA EXCHANGE RATE AT BISA NG MGA QUOTE

Ang anumang exchange rate, conversion rate, o quote na ibinigay para sa pagpapalit ng fiat currency patungo sa digital assets/tokens, o vice versa, ay indikasyon lamang at may bisa lamang para sa panahong ipinabatid sa oras na sinimulan ang transaksyon (“Validity Period”). Walang rate ang ituturing na fixed, garantisado, o binding maliban kung at hanggang sa ang kaukulang fiat funds at/o digital assets ay aktwal na natanggap at nakumpirma ng TransFi alinsunod sa mga internal na patakaran, pamamaraan ng settlement, risk controls, at mga kinakailangan sa pagsunod nito.

‍

Kung ang kaukulang fiat funds at/o digital assets ay hindi matanggap at makumpirma ng TransFi sa loob ng Validity Period, ang ibinigay na rate ay awtomatikong mawawalan ng bisa. Ang ganitong pagkaantala ay maaaring magmula sa mga aksyon o pagkukulang ng End User o mula sa anumang pagkaantala, aberya, pagsisikip, pagkabigo, timeline ng pagproseso, o iba pang pangyayaring nakaaapekto sa anumang bangko, payment service provider, blockchain network, custodian, liquidity provider, o iba pang Third-Party Service Provider. Sa mga ganitong pagkakataon, walang pananagutan ang TransFi sa nag-expire na quote at may karapatan itong ilapat ang prevailing market rate na available sa oras na matanggap at makumpirma ang kaukulang fiat funds at/o digital assets.

‍

Kinikilala at sumasang-ayon ang End User na ang mga merkado ng digital asset at foreign exchange ay pabago-bago at madaling maapektuhan ng mabilis na paggalaw ng presyo. Dahil dito, hindi mananagot ang TransFi sa anumang pagkakaiba sa presyo, paggalaw ng merkado, pagkalugi, o pagbabago sa halaga na nagmumula sa anumang pagkaantala, hindi matagumpay na paglilipat, oras ng settlement, kinakailangang kumpirmasyon, o iba pang sitwasyon na labas sa makatwirang kontrol ng TransFi.

27. IMPORMASYON SA PAKIKIPAG-UGNAYAN

Kung mayroon kang feedback, tanong, o reklamo, maaari mo kaming kontakin sa pamamagitan ng aming help center sa aming website o sa compliance@transfi.com.

‍

Annexure A - Listahan ng mga TransFi Entity

Ang listahang ito ay gabay lamang at maaaring magbago nang walang abiso

Trans-Fi Inc. - USA

TransFi Canada INC. - Canada

TransFi PTE. LTD. - Singapore

TransFi Technology LLC - UAE

TransFi Innovation Limited - UAE

Trans-Fi India Private Limited - India

TransFi Bahamas Limited - Bahamas

Pt. TransFi Indonesia Merdeka - Indonesia

TransFi Digital Limited - Malta

TRANSFI VIRTUAL ASSETS SOLUTIONS FZCO - UAE

TRANSFI AUSTRALIA PTY LTD - Australia

MAXSERVICE24 SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ - Poland

‍

TRANSFI DIGITAL ASSETS SOLUTIONS INC. - Pilipinas

‍

MGA TUNTUNIN AT KONDISYON NG GAMING, FX AT CFD - GLOBAL

‍

Huling Na-update: 28 Mayo 2026

Ang dokumentong ito ay nagbabalangkas ng mga tuntunin at kondisyon (“Mga Tuntunin”) na namamahala sa paggamit ng mga Serbisyo na ibinigay ng TransFi. Ang mga Tuntuning ito ay partikular na nalalapat sa mga End User ng mga Customer at/o Merchant (“ikaw/iyong”). Sa paggamit ng aming mga Serbisyo, sumasang-ayon Ka sa mga Tuntuning ito, kabilang ang aming Patakaran sa Privacy, Patakaran sa AML/KYC, at mga Tuntunin at kondisyon ng Paggamit ng TransFi Payments (Platform). Kung hindi Ka sumasang-ayon sa anumang bahagi ng mga Tuntuning ito, hindi Ka pinapayagang gamitin ang mga Serbisyo. Ang mga Tuntuning ito ay dapat magsama ng mga Tuntunin at Kondisyong ito, ang aming Patakaran sa Privacy, at ang aming Patakaran sa AML/KYC at mga Tuntunin at kondisyon ng Paggamit ng TransFi Payments (Platform).

Sa pag-access o paggamit ng mga Serbisyo sa anumang paraan, hayagan Mong kinikilala at kinakatawan na nabasa Mo, naunawaan, at sumasang-ayon Kang maging legal na nakatali sa lahat ng probisyon ng mga Tuntuning ito, na binago paminsan-minsan.

Pakibasa nang mabuti ang mga Tuntuning ito, dahil inilalatag nito ang mga Tuntunin kung saan ibibigay ng TransFi sa Iyo ang mga Serbisyo. Binibigyang-daan Ka ng mga Serbisyo na magpadala, tumanggap, humawak, mag-convert, at mamahala ng mga pondo sa mga sinusuportahang fiat currency at digital token, kabilang ang pangongolekta ng mga bayad para sa mga produkto o serbisyo sa pamamagitan ng platform ng Customer o Merchant na Iyong ginagamit, at magsagawa ng mga kaugnay na transaksyon sa pagbabayad at settlement na ginawang available sa pamamagitan ng naturang platform.

Kung hindi Ka sumasang-ayon sa mga Tuntuning ito o sa anumang kasunod na pagbabago sa mga ito, hindi Mo dapat gamitin ang mga Serbisyo. Maaaring suspindihin o wakasan ng TransFi ang Iyong pag-access sa mga Serbisyo at isara ang Iyong Account sa mga ganitong sitwasyon. Ang patuloy na paggamit ng mga Serbisyo ay bumubuo ng pagtanggap sa anumang na-update na Tuntunin. Kung hindi Ka sumasang-ayon, dapat Mong ihinto agad ang paggamit ng mga Serbisyo.

PAUNAWA: Pakibasa nang mabuti ang mga Tuntuning ito, dahil ang mga ito ang namamahala sa Iyong paggamit ng mga Serbisyo at nakakaapekto sa Iyong mga legal na karapatan. SA PAGGAMIT NG AMING MGA SERBISYO O PAG-CLICK SA "SUMASANG-AYON" SA IBABA O PAG-CLICK SA ISANG KAHON NA NAGPAPAHIWATIG NG IYONG PAGTANGGAP, KINUKUMPIRMA MO NA NABASA MO, NAUNAWAAN, AT SUMASANG-AYON KANG SUMAILALIM SA MGA TUNTUNING ITO, KASAMA ANG LAHAT NG MGA PATAKARAN, TUNTUNIN, AT KONDISYON NA ISINAMA SA PAMAMAGITAN NG SANGGUNIAN.

Kung tinatanggap Mo ang mga Tuntuning ito para sa isang kumpanya o iba pang legal na entidad sa pamamagitan ng pag-access o paggamit ng mga Serbisyo, pag-click sa "Sumasang-ayon" sa ibaba, o pag-click sa isang kahon na nagpapahiwatig ng pagtanggap, kinakatawan at ginagarantiya Mo na mayroon Kang legal na awtoridad na itali ang entidad na iyon sa mga Tuntuning ito. Sa mga ganitong kaso, ang “Ikaw” at “Iyong” (maliban sa ginamit sa talatang ito) ay tutukoy sa entidad na iyon. Kung wala Kang ganitong awtoridad o hindi Ka sumasang-ayon sa mga Tuntuning ito, hindi Ka maaaring mag-access o gumamit ng mga Serbisyo, gayundin ang entidad na iyon. Pinapayuhan Kang magtago ng kopya ng mga Tuntuning ito para sa Iyong mga rekord.

Maaaring baguhin, amyendahan, o i-update ng TransFi ang mga Tuntuning ito paminsan-minsan ayon sa sarili nitong pagpapasya. Kapag ginawa namin ito, ipo-post namin ang mga na-update na Tuntunin sa Website at babaguhin ang petsa ng "Huling Na-update". Ang mga pagbabago sa mga Tuntuning ito ay magkakabisa sa petsa kung kailan ang mga ito ay na-post. Ang Iyong patuloy na pag-access o paggamit ng aming mga Serbisyo pagkatapos ma-post ang mga na-update na Tuntunin ay bumubuo sa Iyong nagbubuklod na pagtanggap sa mga pagbabago. Kung hindi Ka sumasang-ayon sa anumang binagong Tuntunin, dapat Mong ihinto agad ang pag-access o paggamit ng mga Serbisyo.

Ang mga Tuntuning ito ay bumubuo ng isang legal na nagbubuklod na kasunduan sa pagitan Mo, bilang end user ng platform ng isang Customer o Merchant, at ng TransFi na namamahala sa Iyong pag-access at paggamit ng mga Serbisyo. Nagbibigay ang TransFi ng teknikal na pasilitasyon ng pagbabayad at mga transaksyong may kaugnayan sa Digital Token na ginawang available sa Iyo sa pamamagitan ng mga naturang platform.

Ang mga Serbisyo ay maaaring may kinalaman sa paggamit ng mga Digital Token; gayunpaman, hindi itinataguyod o ibinebenta ng TransFi ang mga Digital Token bilang isang produktong pampuhunan at hindi hinihikayat ang espekulatibong aktibidad.

Sa pagbibigay ng mga Serbisyo, maaaring umasa ang TransFi sa mga lisensyado o awtorisadong third-party na service provider, kabilang ang mga custodian, processor ng pagbabayad, liquidity provider, o mga kasosyo sa settlement. Hindi responsable ang TransFi sa mga pagkakamali, pagkaantala, pagkabigo, o pagkalugi na dulot ng mga naturang third party, maliban kung kinakailangan ng naaangkop na batas.

Ang TransFi ay nagpapatakbo alinsunod sa mga naaangkop na legal at regulasyong kinakailangan. Ang Iyong pag-access sa mga Serbisyo at ang pagkakaroon ng Iyong mga pondo ay maaaring limitahan, maantala, i-freeze, o kung hindi man ay maapektuhan bilang resulta ng mga obligasyon sa pagsunod, mga legal na kautusan, mga aksyong regulatori, o mga hakbang sa pamamahala ng panganib.

1. PANIMULA

1.1 Ang mga Tuntuning ito ay bumubuo ng isang legal na nagbubuklod na kasunduan sa pagitan Mo at ng TransFi Inc. (“TransFi”). Sa pag-access o paggamit ng mga Serbisyo, sumasang-ayon Ka na sumailalim sa mga Tuntuning ito at sa anumang iba pang karagdagang tuntunin na nalalapat sa mga partikular na Serbisyo at ipinapakita sa Iyo sa nauugnay na daloy ng gumagamit.

2. MGA KAHULUGAN

• Account: Ang profile na nakarehistro sa Iyo sa TransFi, o ginawa para sa Iyo kaugnay ng Iyong paggamit ng mga Serbisyo, kung saan Iyong ina-access at ginagamit ang mga Serbisyo.
  
  
• AML (Anti-Money Laundering): Ang mga pagsusuri at prosesong ipinapatupad ng mga institusyong pinansyal at mga regulated entity upang matukoy, mapigilan, at maiulat ang mga aktibidad ng money laundering. Kabilang dito ang pagsubaybay sa transaksyon (para sa fiat at Digital Tokens), pagtatasa ng panganib, at pagsunod sa Applicable Law.
  
  
• Applicable Law: Lahat ng naaangkop na batas, batas, statutory instrument, panuntunan, regulasyon, hatol, atas, regulatory guideline, code of practice, o iba pang kinakailangan ng mga regulatory authority sa anumang hurisdiksyon, na susugan paminsan-minsan, at legal na nagbubuklod sa isang partido.
• Business Day: nangangahulugang anumang araw maliban sa Sabado, Linggo, o holiday, at ang araw kung kailan bukas ang mga bangko para sa negosyo sa bansang pinapatakbo ng TransFi ang mga kaugnay na Serbisyo.
  
  
• Chargeback/Fraud Recall: Ang pagbawi sa isang transaksyon o kahilingan para sa pagbabayad kaugnay ng isang transaksyong naayos at/o naipadala na, na sinimulan ng issuing bank, payment network, payment service provider, o iba pang institusyong pinansyal.
  
  
• Customer: Isang negosyo o platform kung saan Mo ina-access ang mga Serbisyo. Ang TransFi ay hindi responsable sa mga operasyon, produkto, o obligasyon ng mga nasabing Customer.
  
  
• Third Party Operator: Anumang third-party service provider na kinontrata o ginagamit ng TransFi kaugnay ng mga Serbisyo, kabilang ang, nang walang limitasyon, mga payment processor, acquirer, bangko, liquidity provider, exchange, custodian, o settlement agent. Ang TransFi ay hindi responsable sa anumang pagkakamali, pagkaantala, o pagkalugi na dulot ng mga Third-Party Operator.
• CTF (Counter-Terrorist Financing): Mga batas at regulasyon na naglalayong pigilan ang pagpopondo sa terorismo at mga aktibidad na may kaugnayan sa terorismo.
  
  
• Mga Digital Token : Anumang digital na representasyon ng halaga na maaaring i-trade, ilipat, o i-store nang digital, kabilang ang mga stablecoin (halimbawa: USDT, USDC), cryptocurrency (halimbawa: Bitcoin, Ethereum), at iba pang digital token. Ang mga Digital Token ay hindi itinataguyod ng TransFi bilang mga investment, at ang TransFi ay hindi nagbibigay ng payo sa investment..
  
  
• Compliance Checks: Ang mga hakbang sa beripikasyon at pagsubaybay sa customer batay sa panganib na isinasagawa ng TransFi o ng mga Third Party Operator nito kaugnay ng onboarding at patuloy na paggamit ng mga Serbisyo. Ang mga Compliance Check ay maaaring isagawa sa iba't ibang antas depende sa profile ng panganib ng end user at mga naaangkop na limitasyon sa transaksyon, at maaaring kabilang ang:

• Basic Screening, na kinasasangkutan ng pangongolekta ng kaunting impormasyon ng end-user at screening sa mga sanction o watchlist nang hindi nagsusumite ng mga dokumento ng pagkakakilanlan, na may mga limitadong transaksyon;
• Standard Due Diligence, na kinasasangkutan ng pagsusumite ng mga dokumento ng pagkakakilanlan at pagkumpleto ng mga pamamaraan ng beripikasyon ng pagkakakilanlan, kabilang ang liveliness o mga katulad na pagsusuri, kung saan maaaring itaas ang mga limitasyon sa transaksyon; at
• Enhanced Due Diligence, na kinasasangkutan ng mga karagdagang hakbang sa beripikasyon para sa mga user na may mas mataas na panganib o mas mataas na limitasyon sa transaksyon, kabilang ang pagsusumite ng patunay ng pondo, impormasyon tungkol sa pinagmulan ng yaman, o iba pang sumusuportang dokumentasyon, kung saan maaaring payagan ang mas mataas na limitasyon sa transaksyon.
  
  

• End User/ Ikaw/ Iyong: Isang indibidwal o legal na entity na nag-a-access o gumagamit ng mga Serbisyo, sa pamamagitan man ng platform ng Customer o platform ng Merchant.
  
  
• KYB (Know Your Business): Isang proseso ng pagkakakilanlan sa ilalim ng mga kinakailangan ng AML/CTF, kabilang ang mga karagdagang pagsusuri gaya ng beripikasyon ng edad ng email, internet profiling, screening sa adverse media, at screening sa mga sanction.
  
  
• Merchant: Isang negosyo o indibidwal na nag-aalok ng mga produkto o serbisyo sa pamamagitan ng platform ng Customer, na nagpapahintulot sa Iyo na gamitin ang mga Serbisyo. Ang TransFi ay hindi responsable sa mga operasyon, produkto, o obligasyon ng mga naturang Merchant..
  
  
• PEP (Politically Exposed Person): Mga indibidwal na pinagkatiwalaan o pinagkakatiwalaan ng mga kilalang pampublikong tungkulin at sumasailalim sa mga kinakailangan para sa mas mahigpit na due diligence.
  
  
• Mga Serbisyo: Mga serbisyo ng TransFi na may kaugnayan sa Gaming, FX, at CFD product nito, kabilang ang, ngunit hindi limitado sa:  
  
  • gumamit ng functionality ng wallet para sa pag-iimbak at paglilipat ng mga suportadong fiat fund o Digital Asset;
  • magpasimula ng mga deposito, withdrawal, o paglilipat; at
  • magpalit sa pagitan ng mga suportadong fiat currency at Digital Asset.

Ang papel ng TransFi ay limitado lamang sa pagbibigay ng software, koneksyon ng system, at pag-oorganisa ng transaksyon na nagpapadali sa pagpasa ng iyong mga tagubilin sa Platform at sa mga institusyong pinansyal, service provider ng pagbabayad, at mga partner na service provider ng Digital Asset nito.

Ang TransFi ay hindi nagbibigay ng kustodiya, pag-iingat, o kontrol sa iyong mga fiat fund o Digital Asset, hindi nagpapatakbo ng bangko, exchange, brokerage, o institusyong pinansyal, hindi nagbibigay ng mga serbisyo sa pamumuhunan, pangangalakal, gaming, FX, o CFD, at hindi kumikilos bilang mamimili, nagbebenta, broker, tagapamagitan, ahente, fiduciary, o counterparty sa anumang transaksyon.

Ang mga serbisyo sa pagbabayad ng Fiat, pagpapatupad ng Digital Asset, kustodiya, settlement, at pag-iingat ay isinasagawa ng Platform at/o mga regulated na Third-Party Operator, kung naaangkop.

Ang TransFi ay hindi nagpapatakbo o namamahala ng anumang Gaming, FX, CFD, pagtaya, o mga produkto sa pangangalakal at hindi isang counterparty sa anumang naturang aktibidad. Ang iyong paggamit ng mga serbisyong ginawang available sa pamamagitan ng Platform ay napapailalim din sa mga tuntunin at patakaran ng Platform. Ang TransFi ay hindi partido sa mga kasunduang iyon at hindi responsable para sa paglilisensya, operasyon, pagsunod, availability, o pagganap ng mga serbisyong ibinibigay ng Platform o iba pang third party.

• TransFi/amin/kami/atin: ay nangangahulugan at kasama ang, nang walang limitasyon, ang lahat ng kasalukuyan at hinaharap na mga subsidiary, affiliate, holding company, group entity, successor, pinahintulutang assignee, at anumang entity na direktang o hindi direktang kumokontrol, kinokontrol ng, o nasa ilalim ng karaniwang kontrol ng TransFi, umiiral man o nabuo, naitatag, nakuha, o na-reorganisa pagkatapos nito. Para sa madaling pagtukoy, ang listahan ng mga naturang entity ay ibinigay sa Annexure A, na maaaring i-update paminsan-minsan at dapat isama ang lahat ng subsidiary at affiliate ng TransFi, nakalista man o hindi nang malinaw doon. Ang anumang pagtukoy sa “TransFi” ay ituturing na kasama ang lahat ng naturang entity, at ang lahat ng karapatan, obligasyon, proteksyon, at limitasyong naaangkop sa TransFi ay ilalapat nang pantay at kolektibo sa bawat isa sa kanila.
  
  
• TransFi Wallet: Isang custodial digital wallet na inaalok ng TransFi para sa layunin ng pag-iimbak at pamamahala ng mga Digital Token. Ang mga Third Party Operator ng TransFi ang namamahala at humahawak sa mga private key ng End User ng wallet.

‍

DISCLAIMER: Ang panganib ng pagkalugi sa pangangalakal o paghawak ng mga Digital Tokens ay maaaring maging malaki. Dapat mong malaman na ang presyo o halaga ng mga Digital Tokens, kabilang ang, ngunit hindi limitado sa, mga cryptocurrency, NFT, ay maaaring mabilis na magbago, bumaba, at posibleng maging zero. Samakatuwid, dapat mong maingat na isaalang-alang kung ang pangangalakal o paghawak ng mga Digital Tokens ay angkop para sa Iyo batay sa Iyong sitwasyong pinansyal.

Kinikilala mo na kung gagamitin Mo ang Iyong sariling custodial digital wallet na hindi inaalok ng TransFi ("third party wallet”) upang ma-access ang mga Serbisyo, ang TransFi ay hindi responsable para sa at hindi hawak ang mga private key para sa iyong Digital Tokens wallet o anumang iba pang impormasyong panseguridad para ma-access ang iyong mga Digital Token at ang TransFi ay hindi responsable para sa anumang pagkawala ng mga Digital Token na dulot ng pagnanakaw, pagkawala, o maling paghawak ng mga private key o iba pang impormasyong panseguridad na wala sa kontrol nito.

Ang bawat pagbili at pagbebenta ng mga Digital Token ay isinasagawa at kinukumpirma ng kaukulang network ng Digital Token na iyon. Ang proseso ng pagkumpirma ay nangangailangan ng oras (karaniwang mas mababa sa isang oras, ngunit maaaring umabot ng isang araw o higit pa). Ang isang order ay hindi kumpleto hangga't hindi ito nakukumpirma. Ang mga Digital Token na nauugnay sa mga order na nakabinbin ay itatalaga nang naaayon.

Ang transaksyon sa pagitan ng isang mamimili at nagbebenta ay nagaganap nang peer-to-peer sa isang pampublikong blockchain. Hindi ginagarantiya ng TransFi na matatanggap Mo ang Iyong Digital Token, dahil maaaring mabigo ang mga transaksyon sa iba't ibang dahilan, kabilang ang, ngunit hindi limitado sa, pagsisikip ng network, mga teknikal na isyu sa blockchain, o ibang mamimili na nakatapos ng pagbili ng Digital Token bago makumpirma ang Iyong transaksyon. Kung mabigo ang iyong transaksyon, gagawin ng TransFi ang makatwirang pagsisikap upang mapadali ang pag-refund ng anumang naaangkop na bayarin, ngunit ang TransFi ay hindi responsable para sa anumang pagkalugi, pagkaantala, o pinsalang dulot ng mga nabigong transaksyon.

‍

3. LEGAL NA RELASYON SA PAGITAN NG TRANSFI AT NG MERCHANT, CUSTOMER

3.1 Ang mga Tuntuning ito ay bumubuo ng isang kontrata sa pagitan ng TransFi at ng mga End User. Kung saan ang isang End User ay nag-a-access sa mga Serbisyo sa pamamagitan ng isang Customer o Merchant, hindi nito pinipigilan ang End User na magkaroon ng magkahiwalay na mga karapatan at obligasyon laban sa Customer o Merchant sa ilalim ng kanilang sariling mga tuntunin.

3.2 Ang mga Serbisyo ay ibinibigay sa Iyo sa pamamagitan ng isang platform ng Customer o Merchant. Dapat mong basahin at tanggapin ang mga Tuntuning ito bago gamitin ang mga Serbisyo. Sa pamamagitan ng pag-access o paggamit ng mga Serbisyo sa pamamagitan ng isang platform ng Customer o Merchant, sumasang-ayon kang sumailalim sa mga Tuntuning ito.

‍

3.3 Maaari naming italaga o ilipat ang aming mga karapatan sa ilalim ng mga Tuntuning ito sa anumang miyembro ng aming Group company o anumang affiliate nang wala kang pahintulot, na nakalista sa Annexure A at maaaring baguhin paminsan-minsan ng TransFi. Hindi mo maaaring italaga ang mga Tuntuning ito nang wala ang aming paunang nakasulat na pahintulot mula sa TransFi.

‍

4. PAGGAWA NG ACCOUNT

4.1 Upang magamit ang mga Serbisyo, dapat Kang gumawa ng Account. Upang magparehistro bilang isang End User sa unang pagkakataon, kakailanganin Mong magsumite ng ilang personal na impormasyon, gaya ng Iyong pangalan, email address, numero ng contact, address ng kalye, at zip code kung Ikaw ay isang indibidwal. Para sa mga business End User, kakailanganin ang rehistradong pangalan, email address, petsa ng pagpaparehistro ng negosyo, at numero ng pagpaparehistro ng legal na entidad. Maaari ring humingi ang TransFi ng karagdagang dokumentasyon upang i-verify ang Iyong petsa ng kapanganakan, numero ng pagkakakilanlan (gaya ng social security number), at bansa ng paninirahan/nasyonalidad bilang bahagi ng aming mga Compliance Check. Kung hindi mapatunayan ng TransFi ang Iyong pagkakakilanlan, maaaring hindi Ka magkaroon ng access sa aming mga Serbisyo. Sa paggawa ng Account, kinakatawan at ginagarantiya Mo na ang lahat ng impormasyong ibinibigay Mo ay tumpak, kasalukuyan, at kumpleto, at sumasang-ayon Kang panatilihin at agad na i-update ang Iyong impormasyon kung kinakailangan.

4.2 Sa paggawa ng Account, kinakatawan at ginagarantiya Mo na Ikaw ay: (a) hindi bababa sa 18 taong gulang (o ang edad ng may sapat na gulang sa Iyong hurisdiksyon) at may legal na kapasidad na pumasok sa mga Tuntuning ito, ngunit hindi hihigit sa 70 taong gulang, na lampas dito ay nililimitahan ng TransFi ang paggamit ng isang End User; (b) isang indibidwal, legal na tao, o isang legal na entidad na may buong legal na kapasidad at awtoridad na pumasok sa mga Tuntuning ito; at (c) hindi pa nasuspinde o natanggal dati sa paggamit ng aming mga Serbisyo.

4.4 Binibigyan Mo Kami ng awtoridad, nang direkta o sa pamamagitan ng mga Third-Party Operator, na magsagawa ng anumang pagsisiyasat na itinuturing Naming kinakailangan upang patunayan ang Iyong impormasyon. Maaaring kabilang dito ang paghingi ng karagdagang impormasyon at/o dokumentasyon tungkol sa Iyong paggamit ng mga Serbisyo o pagkakakilanlan, pag-aatas sa Iyong gumawa ng mga hakbang upang kumpirmahin ang pagmamay-ari ng Iyong email address, numero ng mobile phone, o mga bank account, credit o debit card, digital wallet, payment account (hal. mga lokal na wallet), prepaid card, o iba pang ari-ariang pinansyal na ginagamit para sa mga transaksyon, at pag-verify sa Iyong impormasyon laban sa mga database ng third-party o sa pamamagitan ng iba pang source.

4.5 Inilalaan Namin ang karapatang tanggihan ang Iyong aplikasyon para gumawa ng Account o tapusin ang isang umiiral na Account, sa anumang dahilan, ayon sa Aming sariling pagpapasya, na sasailalim sa Naaangkop na Batas. Gayunpaman, ang pagtatapos ng Iyong Account ay hindi makakaapekto sa anumang karapatan Mo na may kaugnayan sa Iyong mga Digital Token na hawak sa isang TransFi Wallet, anumang Third Party Wallet, at mananatili Kang responsable sa anumang obligasyon, pananagutan, o bayarin na natamo bago ang pagtatapos.

4.6 Kung sakaling suspindihin o limitahan Namin ang isang Account para sa mga dahilan ng pagsunod, pandaraya, o seguridad, maaari naming antalahin o pigilan ang mga withdrawal o transaksyon ayon sa kinakailangan ng Naaangkop na Batas, gabay sa regulasyon, o pamamahala sa panganib. Kung pinahihintulutan, bibigyan Ka Namin ng impormasyon tungkol sa mga available na opsyon para mag-withdraw o maglipat ng natitirang balanse, na sasailalim sa beripikasyon at mga naaangkop na hold.

4.7 Hindi ka dapat magpanggap bilang ibang tao o entidad upang ma-access ang aming mga Serbisyo o ma-access ang Account ng anumang ibang End User nang walang paunang pahintulot ng taong iyon; maaari kaming humingi ng patunay ng naturang pahintulot. Hindi ka dapat gumawa ng anumang Account sa pamamagitan ng mga awtomatikong paraan o sa ilalim ng maling akala o mapanlinlang na dahilan.

4.8 Sumasang-ayon Ka na gagamitin Mo lamang ang mga Serbisyo sa paraang sumusunod sa mga Naaangkop na Batas at ikaw lamang ang responsable sa anumang hindi wasto o ilegal na aktibidad na may kaugnayan sa pagpaparehistro o paggamit ng iyong Account, kabilang ang anumang maling representasyon na ginawa kaugnay ng paggawa ng Iyong Account.

4.9 Kinukumpirma Mo na ang mga Serbisyo ay hindi dapat gamitin para sa anumang ilegal na pagsusugal, pagtaya, o aktibidad sa pagpusta, at ang lahat ng aktibidad sa paglalaro na isinasagawa Mo ay sumusunod sa mga naaangkop na batas sa paglalaro at mga kinakailangan sa paglilisensya.

4.10 Sumasang-ayon at kinukumpirma Mo na ang mga Serbisyo ay hindi dapat gamitin sa mga hurisdiksyon kung saan ang online gaming, pagtaya, o CFD trading ay ipinagbabawal o labag sa batas.

4.11 Sumasang-ayon at kinikilala Mo na ang mga aktibidad sa paglalaro o pangangalakal ay may kaakibat na panganib sa pananalapi at sumasang-ayon kang makilahok nang responsable.

4.12 Ibabahagi Namin ang Iyong impormasyon at mga detalye ng transaksyon sa mga Third-Party Operator na tumutupad sa mga kahilingan sa transaksyon alinsunod sa aming Patakaran sa Privacy Patakaran sa Privacy ng TransFi.

4.13 Responsibilidad Mong panatilihin ang seguridad ng Iyong Account. Kung malaman Mo ang anumang hindi awtorisadong paggamit ng Iyong mga kredensyal sa Account para sa Aming mga Serbisyo, dapat Mo kaming abisuhan agad sa compliance@transfi.com.

‍

5. MGA DISCLAIMER SA PANGANIB, PANANAGUTAN, AT SERBISYO

5.1 Ang mga Serbisyo ay kinasasangkutan ng mga Digital Token, kabilang ang mga cryptocurrency at stablecoin. Hindi nagpo-promote, nagrerekomenda, o nagbibigay ang TransFi ng payo tungkol sa pagbili, pagbebenta, o paghawak ng mga Digital Token para sa mga layuning espekulatibo o pamumuhunan. Ang pangangalakal o paghawak ng mga Digital Token ay may mataas na panganib ng pagkalugi, kabilang ang potensyal na mawala ang Iyong buong puhunan. Ikaw lamang ang responsable sa pagtatasa kung ang paggamit ng mga Serbisyo ay angkop para sa Iyong sitwasyong pinansyal at kakayahang tumanggap ng panganib.

5.2 Ang ilang Serbisyo ay pinapadali ng mga Third-Party Operator, gaya ng mga payment processor, bangko, liquidity provider, exchange, at custodian. Hindi kontrolado ng TransFi ang mga third party na ito at hindi responsable sa anumang pagkakamali, pagkaantala, o pagkaluging dulot nila, maliban kung kinakailangan ng Naaangkop na Batas. Kinikilala at tinatanggap Mo na ang pag-asa sa mga Third-Party Operator ay may kaakibat na mga panganib.

5.3 Ang TransFi ay sumasailalim sa Naaangkop na Batas at mga obligasyong pang-regulasyon. Ang mga aksyong pang-regulasyon, mga hakbang sa pagsunod, o mga pagbabago sa batas ay maaaring makaapekto sa Iyong kakayahang ma-access o magamit ang mga Serbisyo at maaaring makaapekto sa Iyong mga pondo o Digital Token. Kinikilala at tinatanggap Mo na ang TransFi ay hindi mananagot sa anumang epekto na nagmumula sa pagsunod sa Naaangkop na Batas o mga hakbang pang-regulasyon.

5.4 Hindi ginagarantiya ng TransFi ang pagganap, seguridad, o tagumpay ng anumang transaksyon o pamumuhunan sa mga Digital Token. Maaaring mabigo ang mga transaksyon dahil sa pagsisikip ng network, mga isyu sa blockchain, o iba pang salik na labas sa kontrol ng TransFi. Sa mga ganitong pagkakataon, gagawin ng TransFi ang makatwirang pagsisikap upang mapadali ang pag-refund ng mga naaangkop na bayarin, ngunit hindi ito mananagot sa anumang pagkalugi o pinsalang dulot ng mga nabigo o naantalang transaksyon.

‍

6. MGA LIMITASYON SA TRANSAKSYON AT MGA COMPLIANCE CHECK

5.1 Sumusunod ang TransFi sa matataas na pamantayan ng pagsunod sa mga patakaran at pamamaraang idinisenyo upang maiwasan ang money laundering, mga kriminal na aktibidad, pang-aabuso sa merkado, at mga conflict of interest. Ang lahat ng empleyado ng TransFi ay nakatuon sa pinakamataas na pamantayang etikal.

5.2 Ang paggamit ng aming mga Serbisyo ay napapailalim sa mga threshold ng transaksyon na nalalapat sa dami ng maaari mong i-transact o ilipat sa loob ng isang takdang panahon (halimbawa, limitasyon sa bawat transaksyon, limitasyon sa transaksyon kada araw, o limitasyon sa transaksyon kada buwan). Maaari mong tingnan ang iyong mga partikular na limitasyon sa transaksyon sa pamamagitan ng pag-log in sa iyong Account. Ang mga limitasyong ito ay maaaring magbago depende sa Iyong paraan ng pagbabayad, mga Compliance Check, heograpiya, mga antas ng KYC, at iba pang mga salik, gaya ng tinutukoy ng panloob na pagtatasa ng panganib at mga patakaran sa pagsunod ng TransFi. Inilalaan namin ang karapatang baguhin ang mga naaangkop na limitasyon kung itinuturing naming kinakailangan upang sumunod sa Aming pamamahala sa panganib at mga obligasyong regulatori. Kung nais mong humiling ng pagtaas sa iyong mga limitasyon sa transaksyon nang higit sa mga nakapaskil na halaga, maaari kang magsumite ng kahilingan sa compliance@transfi.com.

5.3 Maaari naming hilingin sa iyo na magsumite ng karagdagang impormasyon tungkol sa iyong sarili at magbigay ng mga sumusuportang dokumento kung hihiling ka ng pagtaas sa iyong mga limitasyon sa transaksyon. Ang TransFi, sa sarili nitong pagpapasya, ay maaaring tumangging magbigay ng pagtaas sa Iyong mga limitasyon, o maaari naming babaan ang Iyong mga limitasyon sa hinaharap, kahit na natapos mo na ang mga Compliance Check dati.

5.4 Ang aming programa sa pagsunod ay nakabatay sa mga sumusunod na haligi:

• Know Your Customer (KYC) at Know Your Business (KYB): Nagsasagawa kami ng mga pagsusuri sa KYC/KYB upang matukoy kung ang sinumang Customer, Merchant, o End User ay sakop ng mga sanction, ay mga PEP, o may anumang negatibong ulat sa media.
  
  
• Pagsubaybay sa Transaksyon: Ang lahat ng fiat transaction ay sinusubaybayan para sa mga potensyal na panganib sa AML sa lahat ng paraan ng pagbabayad. Saklaw ng pagsubaybay na ito ang mga panganib na nauugnay sa lokasyong heograpikal, laki ng transaksyon, at gawi ng Customer. Ang lahat ng transaksyon sa Digital Token ay sinusubaybayan para sa mga panganib na may kaugnayan sa mga hurisdiksyong may sanction, aktibidad sa dark web, pang-aabuso sa bata, mga nakompromisong asset, o iba pang kriminal na aktibidad. Para sa pagsubaybay sa transaksyon ng Digital Token, gumagamit kami ng iba't ibang panuntunan upang tasahin ang mga panganib sa transaction hash at Digital Token wallet.
  
  
• Pagsubaybay sa Pandaraya: Ang aming mga proseso sa pagsubaybay sa pandaraya ay kinabibilangan ng pagtutugma ng pangalan, pag-profile ng panganib sa internet at social media, pagsusuri sa device at IP, pagsusuri sa gawi sa transaksyon, at pagsusuri sa gawi sa pag-browse.
  
  
• Pagsunod sa Travel Rule: Sumusunod kami sa Travel Rule Compliance, at kasalukuyan naming pinapalawak ang kontrol na ito sa lahat ng heograpiya.
• Pag-iimbak at Pamamahala ng Data: Ang data, kabilang ang impormasyon ng nagbabayad at tumatanggap, mga paraan ng pagbabayad, mga detalye ng transaksyon, at gawi sa pag-browse, ay iniimbak sa mga lokal na cloud alinsunod sa mga naaangkop na kinakailangan sa lokalisasyon ng data.

5.5 Kasama rin sa aming mga proseso ng pagsunod ang:

• Mga limitasyon sa panganib para sa mga End User, gaya ng limitasyon sa bawat transaksyon, at mga limitasyon sa transaksyon kada araw at kada buwan.
  
  
• Mga pagbabawal sa ilang uri ng negosyo: Para sa kasalukuyan at kumpletong listahan ng mga ipinagbabawal na uri ng negosyo, mangyaring sumangguni sa Patakaran sa AML/KYC, na maaaring magbago.
  
  
• Mga kinakailangan sa Pagsusuri ng Pagsunod (Compliance Checks) para sa mga End User na nagpapakita ng mas mataas na panganib, na maaaring mangailangan ng mga karagdagang dokumento at beripikasyon. Ang mga negosyong may mataas na panganib ay kinabibilangan ngunit hindi limitado sa: (a) mga custodial crypto-asset service; (b) iba pang non-custodial crypto-asset service; (c) mga serbisyo sa pera/pagbabayad/iba pang serbisyong pinansyal; (d) mga lisensyadong serbisyo sa pagsusugal; at (e) anumang End User na may PEP beneficial owner.
• Mga Ipinagbabawal na Hurisdiksyon: Para sa kasalukuyang listahan ng mga ipinagbabawal na hurisdiksyon, mangyaring sumangguni sa panloob na Patakaran sa AML/KYC ng TransFi, na maaaring magbago Patakaran sa AML/KYC.

‍

6. PAGBILI, PAGBENTA, AT PAGLIPAT NG MGA DIGITAL TOKEN

6.1 Ang mga Serbisyo ay maaaring kabilang, direkta man ng TransFi o sa pamamagitan ng mga Third-Party Operator, kung naaangkop:

(a) pagpapadali ng palitan ng fiat currency patungong Digital Tokens at Digital Tokens patungong fiat;
(b) pagpapadali ng palitan ng isang Digital Token para sa isa pang Digital Token; at
(c) pagpapagana ng kustodiya o pangangasiwa ng mga Digital Token sa pamamagitan ng isang TransFi Wallet, kung saan ito inaalok.

Ang availability ng anumang Serbisyo ay nakadepende sa naaangkop na entity ng TransFi, Iyong hurisdiksyon, at mga naaangkop na pahintulot ng regulator. Ang TransFi ay hindi responsable sa mga pagkaantala, pagkakamali, o pagkabigong dulot ng mga Third-Party Operator o mga paghihigpit ng regulator.

‍

6.2 Kapag nagsumite Ka ng order o instruksyon sa pamamagitan ng mga Serbisyo, binibigyan Mo ng awtoridad ang TransFi na iproseso ang order o instruksyong iyon at makipag-ugnayan sa mga Third-Party Operator kung kinakailangan upang isagawa, i-route, o i-settle ang transaksyon. Ang TransFi ay hindi nagsisilbing Iyong fiduciary, investment advisor, o broker, at hindi nagbibigay ng payo o rekomendasyon sa pamumuhunan.

6.3 Para sa bawat transaksyong gagawin mo gamit ang aming mga Serbisyo, kakailanganin mong: (a) ibigay ang lahat ng nauugnay na impormasyon ng transaksyon, kabilang ang fiat currency, uri ng Digital Token, halaga ng transaksyon, impormasyon ng nagpapadala, at impormasyon ng tumatanggap; (b) ibigay ang impormasyon ng fiat account, na maaaring kabilang ang bank account, credit card, debit card, o iba pang detalye ng paraan ng pagbabayad, gaya ng mga identification number at mga kaugnay na detalye; (c) ipahiwatig kung ikaw ay gumagawa ng isang beses na transaksyon; at (d) ibigay ang nauugnay na digital wallet address.

6.4 Naniningil kami ng bayad para sa paggamit ng aming mga Serbisyo, na maaaring porsyento ng presyo ng pagbili ng Digital Token o isang fixed fee (ang “Bayad”). Ang naaangkop na Bayad ay ipapakita sa Iyo bago mo kumpirmahin ang transaksyon.

6.5 Bagama't maaari kaming magbigay ng indikasyon ng presyo para sa Digital Token na binibili, hindi namin kontrolado ang buong proseso ng transaksyon. Ang huling presyo ay maaaring mag-iba mula sa ipinahiwatig na presyo dahil sa mga salik gaya ng mga bayarin sa network, mga rate ng palitan ng dayuhang pera, liquidity, o pagbabago sa merkado. Kinikilala at tinatanggap mo na ang huling presyo ng transaksyon ay maaaring mag-iba mula sa anumang paunang indikasyon ng presyo.

DISCLAIMER: Bagama't sinisikap ng TransFi na iproseso ang mga pagbabayad sa loob ng tinantyang oras ng pagproseso, ang mga pangyayaring labas sa aming makatwirang kontrol, gaya ng mga isyu sa sistema ng bangko o mga pagsusuri ng regulator, ay maaaring magdulot ng mga pagkaantala. Gagamit ang TransFi ng makatwirang pagsisikap upang mabawasan ang mga naturang pagkaantala at panatilihin kang updated, ngunit hindi Kami mananagot sa anumang pagkalugi, pagkaantala, pinsala, o abalang dulot ng mga pangyayaring labas sa aming kontrol.

7. MGA PAGKANSELA AT PAG-REFUND

7.1 Maliban kung tahasang nakasaad dito, ang lahat ng transaksyon ay pinal kapag naisagawa na. Gayunpaman, ang mga transaksyon ay maaaring bawiin, antalahin, kanselahin, o irefund kung kinakailangan ng Naaangkop na Batas, mga panuntunan ng network ng pagbabayad (kabilang ang mga chargeback o recall), mga pagsusuri sa pagsunod, pinaghihinalaang pandaraya, pagsusuri sa mga sanction, mga teknikal na pagkakamali, o pagbawi ng Third-Party Operator.

7.2 Dahil sa pabago-bagong kalikasan ng mga merkado ng Digital Token, ang mga order ay hindi na maaaring bawiin o bawiin sa anumang pagkakataon kapag naisagawa na ang mga ito.

7.3 Kapag naipadala na ang Digital Token sa Iyong itinalagang wallet o ang fiat funds sa Iyong itinalagang account, ang mga obligasyon ng TransFi sa Iyo ay itinuturing nang ganap na natupad, at wala ka nang anumang karagdagang habol o karapatan laban sa TransFi na may kaugnayan sa partikular na transaksyong iyon.

7.4 Kung sakaling kanselahin o i-refund namin ang isang transaksyon dahil sa pagsunod sa batas, pandaraya, o mga teknikal na dahilan, maaari naming ibawas ang mga bayarin at gastos na makatwirang natamo (kabilang ang mga bayarin ng Third-Party Operator) at ibabalik ang natitirang halaga sa orihinal na pinagmulan ng pondo kung posible, o ayon sa kinakailangan ng Naaangkop na Batas.

‍

8. MGA RESPONSIBILIDAD AT OBLIGASYON

8.1. MGA RESPONSIBILIDAD AT OBLIGASYON NG END USER

Dapat mong tiyakin na sa paggamit ng mga Serbisyo ng TransFi, tinatanggap at kinikilala Mo ang mga sumusunod na responsibilidad:

• Tumpak na Impormasyon: Pagbibigay ng tumpak, kumpleto, at napapanahong impormasyon kapag ginagamit ang mga Serbisyo. Dapat mong agad na i-update ang Iyong impormasyon kung ito ay magbago.
  
  
• Pagsunod sa mga Batas at Regulasyon: Dapat kang sumunod sa lahat ng Naaangkop na Batas at tiyakin na ang Iyong paggamit ng mga Serbisyo ay hindi sangkot o nagpapadali sa anumang ilegal, hindi etikal, o ipinagbabawal na gawain, kabilang ang ngunit hindi limitado sa money laundering, pagpopondo sa terorismo, pag-iwas sa mga sanction, o iba pang kriminal na aktibidad.
  
  
• Seguridad at Pagiging Kumpidensyal: Responsable ka sa pagpapanatili ng seguridad at pagiging kumpidensyal ng Iyong mga kredensyal sa Account at anumang iba pang sensitibong impormasyon na may kaugnayan sa Iyong mga transaksyon. Hindi mo dapat ibahagi ang Iyong mga kredensyal sa pag-login o payagan ang iba na gamitin ang Iyong Account.
  
  
• Pagiging Wasto ng Transaksyon: Dapat mong tiyakin na ang lahat ng transaksyong sinisimulan o natatanggap Mo sa pamamagitan ng mga Serbisyo ay may wastong awtorisasyon, nilayon, at tumpak na nagpapakita ng nilalayong tatanggap, halaga, at Digital Token o fiat currency.

‍

• Mga Obligasyon sa Pag-abiso: Dapat mong agad na abisuhan ang TransFi kung malaman mo ang anumang hindi awtorisadong access, kahina-hinalang aktibidad, o mga error na nakakaapekto sa Iyong Account o mga transaksyon.
  
  
• Mga Ipinagbabawal na Gawain: Hindi mo dapat:
  
  • Subukang makakuha ng hindi awtorisadong access sa mga system ng TransFi, mga Account ng ibang user, o mga system ng Third-Party Operator;
  • Makialam sa operasyon, seguridad, o integridad ng mga Serbisyo;
  • Gamitin ang mga Serbisyo sa paglabag sa mga Tuntuning ito o anumang naaangkop na regulasyon o kontraktwal na paghihigpit.
• Mga Responsibilidad para sa Pagsunod: Dapat mong maunawaan at sumunod sa anumang legal na obligasyon na nalalapat sa Iyong paggamit ng mga Serbisyo, kabilang ang ngunit hindi limitado sa mga Compliance Check, mga kinakailangan sa AML/KYC, at anumang limitasyon sa transaksyon na ipinataw ng TransFi o mga naaangkop na regulator.

‍

• Seguridad ng Device at Software: Dapat mong tiyakin na ang anumang device, software, o network na ginagamit upang ma-access ang mga Serbisyo ay ligtas, walang malware, at tugma sa mga Serbisyo.
  
  
• Pakikipagtulungan sa Pagsunod at mga Audit: Dapat kang makipagtulungan sa TransFi, mga regulator, o mga Customer sa anumang imbestigasyon, audit, o pagsusuri sa pagsunod (compliance check) na may kaugnayan sa Iyong Account o mga transaksyon.
• Mga Buwis at Pag-uulat: Ikaw lamang ang responsable para sa anumang buwis, obligasyon sa pag-uulat, o iba pang kinakailangan ng gobyerno na nagmumula sa Iyong mga transaksyon gamit ang mga Serbisyo.
• Pagkilala sa Panganib: Kinikilala Mo na ang mga transaksyon sa Digital Token ay may mga likas na panganib, kabilang ang pagbabago-bago ng halaga (volatility), potensyal na pagkalugi, mga pagkabigo sa network o blockchain, at pag-asa sa mga Third-Party Operator. Tinatanggap Mo ang mga panganib na ito at ikaw ang responsable sa pagtatasa kung ang paggamit ng mga Serbisyo ay angkop para sa Iyong sitwasyong pinansyal at kakayahang tumanggap ng panganib.
• Karagdagang mga Responsibilidad: Dapat kang tumugon agad sa anumang komunikasyon o kahilingan para sa impormasyon mula sa TransFi, sa Merchant, o sa Customer tungkol sa Iyong mga transaksyon o Account.

‍

9. AMING MGA KARAPATAN

Inilalaan namin ang mga sumusunod na karapatan, na hindi obligasyon ng TransFi:

(a) baguhin, palitan, alisin, o dagdagan ang alinman sa aming mga Serbisyo kung ang mga naturang pagbabago ay kinakailangan dahil sa mga legal, regulasyon, seguridad, o operasyonal na pangangailangan, na may makatwirang abiso na ibibigay sa Iyo kung posible;

(b) suspindihin, limitahan, o wakasan ang Iyong Account o access sa mga Serbisyo kung lalabagin Mo ang mga Tuntuning ito, naaangkop na Batas, o anumang kinakailangan sa pagsunod, o kung kinakailangan para sa mga layuning pang-regulasyon, pag-iwas sa pandaraya, o seguridad;

(c) subaybayan, suriin, baguhin, i-filter, i-disable, burahin, at alisin ang nilalaman, data, o impormasyong nauugnay sa Iyong paggamit ng mga Serbisyo, kung kinakailangan upang maprotektahan ang integridad, seguridad, o legal na operasyon ng mga Serbisyo;

(d) awtomatikong mag-update, mag-patch o magbago ng anumang software, system o component na ginagamit upang Ibigay ang mga Serbisyo;

(e) makipagtulungan sa anumang pagpapatupad ng batas, korte, regulator o pagsisiyasat o utos ng gobyerno, o anumang Third Party Operator na humihiling o nag-uutos sa Iyo na ibunyag ang impormasyon o nilalaman na ibinibigay Mo sa Amin

‍

10. PAG-UUGALI

10.1 Bilang halimbawa, at hindi bilang limitasyon, hindi mo dapat:

(a) lumabag sa mga Tuntuning ito o sa anumang iba pang mga tuntunin at kundisyon, at anumang kasunduan na isinama sa pamamagitan ng sanggunian dito;

(b) lumabag sa anumang Naaangkop na Batas, batas, ordinansa, o regulasyon;

(c) lumabag sa anumang intelektwal na ari-arian (IP) ng TransFi o sa copyright, patent, trademark, trade secret, o iba pang karapatan sa intelektwal na ari-arian ng anumang third party, o mga karapatan sa publisidad o privacy;

(d) gumawa o magpanatili ng higit sa isang Account para sa iyong sarili nang walang aming malinaw na nakasulat na pahintulot, kabilang ang, ngunit hindi limitado sa, paggamit ng pangalan na hindi sa iyo, paggamit ng pansamantalang email address o numero ng telepono, o pagbibigay ng anumang iba pang palsipikadong personal na impormasyon;

(e) kumilos sa anumang paraan na labag sa batas, mapanirang-puri, mapanirang-dangal, mapang-abuso, mapanlinlang, malaswa, o kung hindi man ay hindi katanggap-tanggap (kabilang ang, nang walang limitasyon, ang pagpapakita ng anumang nilalaman sa aming solusyon o mga API o paggamit ng aming mga Serbisyo upang magpadala ng nilalaman na naglalaman ng anumang nilalamang may kaugnayan sa poot o karahasan);

(f) magbigay ng mali, hindi tumpak, o mapanlinlang na impormasyon;

(g) magpadala o tumanggap ng mga Digital Token na makatwirang mapaniniwalaan (namin o ng iba) na posibleng nakuha sa pamamagitan ng panloloko;

(h) gamitin ang aming mga Serbisyo o ang mga serbisyo ng aming mga partner at/o customer sa paraang nagreresulta o maaaring magresulta sa mga reklamo, hindi pagkakaunawaan, claim, reversal, Chargeback, bayarin, multa, parusa, o pagkalugi sa amin o sa alinman sa aming mga partner;

(i) mamahagi o magpadali sa pamamahagi ng mga virus, worm, depekto, Trojan horse, corrupted file, hoax, o anumang iba pang bagay na mapanira o mapanlinlang, o kung hindi man ay makialam, umiwas, mag-disable, o subukang makialam, umiwas, o mag-disable sa solusyon o mga API, o sa aming mga Serbisyo, ang maayos na paggana ng solusyon o mga API o aming mga Serbisyo, mga feature ng seguridad ng solusyon o mga API, o aming mga Serbisyo, o ang kagamitang nakakonekta sa solusyon o mga API o aming mga Serbisyo;

(j) gumawa ng anumang aksyon na maaaring maging sanhi ng pagkawala ng aming mga serbisyo mula sa aming mga internet service provider, payment processor, o iba pang supplier o Third Party Operator;

(k) magpadala o kung hindi man ay gawing available sa pamamagitan ng aming mga Serbisyo ang anumang hindi hinihinging komersyal na mensahe (hal., spam), junk mail, pyramid scheme, chain letter, o mga katulad na materyales o impormasyon;

(l) makialam sa kasiyahan ng ibang mga user sa aming mga Serbisyo;

(m) gamitin ang aming mga Serbisyo para sa anumang hindi awtorisadong komersyal na layunin;

(n) i-reformat o i-frame ang anumang bahagi ng solusyon o mga API, o mga Serbisyo;

(o) gumamit ng anumang robot, spider, application sa paghahanap/pagkuha ng site, o iba pang device upang kumuha o mag-index ng anumang bahagi ng aming solusyon o mga API o nilalaman sa aming mga Serbisyo, o upang mangolekta ng impormasyon tungkol sa aming mga Customer para sa anumang hindi awtorisadong layunin;

(p) gumamit ng anumang metatag o anumang iba pang “hidden text” gamit ang alinman sa aming mga marka;

(q) i-access o gamitin ang aming mga Serbisyo para sa layuning lumikha ng isang produkto o serbisyo na nakikipagkumpitensya sa alinman sa aming mga produkto o serbisyo, kabilang ang, nang walang limitasyon, ang aming mga Serbisyo; o

(r) makilahok sa anumang iba pang aktibidad na, sa aming sariling pagpapasya, ay itinuturing naming nakakasama sa TransFi, sa aming negosyo, o sa mga Third-Party Operator.

10.2 Kung sasali Ka sa alinman sa mga aktibidad na ipinagbabawal ng Seksyon 9.1, maaari Namin, sa aming sarili at ganap na pagpapasya, nang walang abiso sa Iyo at nang hindi nililimitahan ang alinman sa aming iba pang mga karapatan o remedyo sa ilalim ng batas o equity, agad na suspindihin o wakasan ang Iyong Account at/o pigilan Ka sa pag-access sa aming mga Serbisyo. Kung pipigilan Namin ang Iyong pag-access sa aming mga Serbisyo, ikaw ang mananagot sa lahat ng pagkalugi, pananagutan, o obligasyong nagreresulta mula sa o nagmumula sa Iyong paggamit ng mga Serbisyo bago o bilang resulta ng ipinagbabawal na pag-uugali. Ipinagbabawal Ka pa ring gumamit ng mga Serbisyo sa anumang paraan na hindi tahasan at malinaw na pinahintulutan sa ilalim ng mga Tuntuning ito.

‍

11. PAGWAWAKAS

Alinsunod sa Iyong pagsunod sa mga Tuntuning ito at sa lahat ng Naaangkop na Batas, maaari Mong wakasan ang Iyong pagtanggap sa mga Tuntuning ito anumang oras sa pamamagitan ng paghinto sa pagiging End User Namin at paghinto sa lahat ng access at paggamit ng Aming mga Serbisyo sa pamamagitan ng pagpapadala sa amin ng email sa compliance@transfi.com. Kami, sa aming sariling pagpapasya at para sa anumang dahilan o walang dahilan, ay maaaring wakasan ang Iyong pagtanggap sa mga Tuntuning ito at suspindihin at/o wakasan ang Iyong Account at access sa lahat o anumang bahagi ng Aming mga Serbisyo, alinsunod sa Naaangkop na Batas. Ang anumang suspensyon o pagwawakas ng Iyong access sa Iyong Account at/o sa aming mga Serbisyo ay maaaring gawin nang walang paunang abiso, at Hindi Kami mananagot sa Iyo o sa anumang third party para sa anumang naturang suspensyon o pagwawakas. Kung wawakasan Namin ang mga Tuntuning ito o suspindihin o wawakasan ang Iyong access o paggamit ng Aming mga Serbisyo dahil sa Iyong paglabag sa mga Tuntuning ito o anumang pinaghihinalaang mapanlinlang, mapang-abuso, o ilegal na aktibidad, ang pagwawakas ng mga Tuntuning ito ay magiging karagdagan sa anumang iba pang remedyo na maaaring mayroon Kami sa ilalim ng batas o equity. Sa anumang pagwawakas o pagtatapos ng mga Tuntuning ito, sa pamamagitan Mo man o Namin, maaaring wala Ka nang access sa impormasyong ibinigay Mo kaugnay ng aming mga Serbisyo o may kaugnayan sa Iyong Account, at kinikilala Mo na wala kaming obligasyong panatilihin ang anumang naturang impormasyon sa Aming mga database o ipasa ang anumang naturang impormasyon sa Iyo o sa anumang third party.

‍

12. PAGMAMAY-ARI NG INTELEKTWAL NA ARI-ARIAN

12.1 Pinapanatili Namin ang lahat ng karapatan, titulo, at interes sa lahat ng aming intelektwal na ari-arian, kabilang ang, nang walang limitasyon, mga imbensyon, ideya, konsepto, code, pagtuklas, proseso, marka, pamamaraan, software, visual interface, graphics, disenyo, system, serbisyo, "look and feel," organisasyon, komposisyon, formula, teknik, impormasyon, at data (sama-samang tinatawag na "TransFi IP"). Ang TransFi IP ay protektado ng mga batas sa copyright, trade dress, patent, at trademark, mga internasyonal na kombensyon, at iba pang nauugnay na intelektwal na ari-arian at mga karapatan sa pagmamay-ari at naaangkop na mga batas. Hindi Mo maaaring gamitin ang alinman sa TransFi IP para sa anumang dahilan nang wala ang aming paunang nakasulat na pahintulot. Nakalaan sa Amin ang lahat ng karapatan sa TransFi IP na hindi tahasang ipinagkaloob sa Iyo sa mga Tuntuning ito.

12.2 Alinsunod sa mga Tuntuning ito at anumang naaangkop na Business Services Agreement:

1. Binibigyan Ka ng isang limitado, mababawi, at hindi eksklusibong lisensya upang ma-access at magamit ang mga Serbisyo para sa Iyong sariling legal na paggamit.
2. Sumasang-ayon Ka na huwag alisin, baguhin, o itago ang anumang mga paunawa sa pagmamay-ari na ibinigay sa loob o kasama ng materyal sa Produkto o anumang iba pang TransFi IP. Hindi Ka magbabago, mag-aalter, magko-convert, mag-aangkop, mag-clone, magre-replicate, magdodoble, magkokopya, magsasalin, mag-reverse engineer, o kung hindi man ay magmamanipula ng anumang bahagi ng aming mga Serbisyo o ng TransFi IP. Ang lahat ng karapatang hindi tahasang ipinagkaloob sa mga Tuntuning ito ay nakalaan.

12.3 Maaari Mong piliing magsumite ng mga komento, ulat ng bug, ideya, o iba pang feedback tungkol sa aming mga Serbisyo, kabilang ang, nang walang limitasyon, mga mungkahi para sa pagpapabuti ng aming mga Serbisyo (sama-samang tinatawag na "Feedback"). Sa pagsumite ng anumang Feedback, sumasang-ayon Ka na malaya naming magagamit ang naturang Feedback ayon sa aming pagpapasya at nang walang karagdagang kabayaran sa Iyo, at ibunyag ang naturang Feedback sa mga third party (sa paraang hindi kumpidensyal o kung hindi man). Kung kinakailangan sa ilalim ng Naaangkop na Batas, ipinagkakaloob Mo sa Amin ang isang permanente, hindi mababawi, hindi eksklusibo, maililipat, at pandaigdigang lisensya sa ilalim ng lahat ng karapatang kinakailangan para maisama at magamit Namin ang Iyong Feedback para sa anumang layunin.

‍

13. MGA THIRD-PARTY SERVICE OPERATOR

13.1 Ang mga Serbisyo, kabilang ang TransFi Wallet, ay maaaring gumana sa pamamagitan ng o umasa sa mga Third-Party Operator (kabilang ang, nang walang limitasyon, mga payment processor, exchange, liquidity provider, at settlement agent). Maaaring hilingin sa Iyo ng mga Third-Party Operator na sumang-ayon sa magkakahiwalay na tuntunin at kundisyon, na dapat Mong suriin at tanggapin nang direkta sa kanila. Responsibilidad Mong sumunod sa lahat ng naaangkop na tuntunin ng Third-Party Operator kapag ginagamit ang mga Serbisyo. Ang TransFi ay hindi bahagi ng anumang kasunduan sa pagitan Mo at ng mga Third-Party Operator at hindi nito kontrolado ang kanilang mga kilos, operasyon, produkto, serbisyo, o kalagayang pinansyal. Walang anumang nakasaad sa mga Tuntuning ito ang lumilikha ng kontraktwal na relasyon sa pagitan Mo at ng anumang Third-Party Operator. Kinikilala at sinasang-ayunan Mo na ang TransFi lamang ang responsable para sa mga Serbisyo na direktang ibinibigay ng TransFi at para sa pagpapanatili at suporta ng mga Serbisyo lamang na iyon. Ang mga bayarin na may kaugnayan sa mga serbisyong inaalok ng mga Third-Party Operator ay pinamamahalaan ng magkakahiwalay na tuntunin at kundisyon, pati na rin ng mga kasunduan sa pagitan Mo at ng kaukulang Third-Party Operator. Kinikilala Mo na ang paggamit ng mga naturang serbisyo ng third-party ay maaaring magsangkot ng mga panganib sa settlement, teknolohiya, liquidity, operasyon, at counterparty na Iyong tinatanggap.

13.2 Malinaw mong sinasang-ayunan na ang TransFi ay hindi mananagot o responsable para sa anumang pagkaantala, pagkalugi, o pinsala (kabilang ang anumang pagkawala ng pondo) na nagmumula sa mga kilos, pagkukulang, kawalan ng kakayahang magbayad, isyu sa liquidity, o pagkabangkarote ng anumang Third-Party Operator. Ang mga naturang panganib ay likas sa paggamit ng mga Third-Party Operator at tinatanggap Mo ang mga ito. Ang anumang naturang panganib ay sasagutin Mo nang buo.

13.3 Walang ibinibigay na warranty ang TransFi kaugnay ng mga serbisyong ibinibigay ng mga Third-Party Operator. Anumang warranty na naaangkop sa mga serbisyo ng third-party ay ibinibigay lamang ng kinauukulang Third-Party Operator, kung mayroon man.

13.4 Ang mga Third-Party Service Provider ang tanging responsable sa mga Serbisyo na ibinibigay nila sa Iyo, kabilang ang, ngunit hindi limitado sa: (a) mga claim sa pananagutan sa produkto; (b) anumang claim na ang mga serbisyo ay hindi sumusunod sa anumang naaangkop na legal o regulasyong kinakailangan; (c) mga claim na nagmumula sa ilalim ng mga batas ng mamimili, batas sa privacy, o katulad na batas; at (d) mga claim sa intelektwal na ari-arian. Ang mga naturang claim ay dapat idirekta sa kinauukulang Third-Party Operator, hindi sa TransFi.

13.5 Hindi ginagarantiya ng TransFi ang pagkakaroon, pagiging maagap, o pagkumpleto ng anumang transaksyon o settlement na isinagawa sa pamamagitan ng mga Third-Party Operator, at walang pananagutan para sa anumang pagkagambala, pagkaantala, o kabiguan sa settlement na nagmumula rito.

‍

15. MGA PROMOSYON AT REFERRAL

Maaari kaming, paminsan-minsan, magpatakbo ng mga paligsahan, promosyon, referral program, o iba pang katulad na aktibidad (“Mga Promosyon at Referral”) na maaaring mangailangan sa iyo na magsumite ng materyal o impormasyon tungkol sa iyong sarili. Ang anumang Mga Promosyon at Referral ay maaaring pamahalaan ng magkakahiwalay na mga tuntunin na maaaring maglaman ng ilang partikular na kinakailangan sa pagiging kwalipikado, gaya ng mga paghihigpit sa edad o lokasyon ng heograpiya. Responsibilidad mong basahin ang lahat ng naaangkop na tuntunin na may kaugnayan sa Mga Promosyon at Referral upang matukoy kung ikaw ay kwalipikadong lumahok. Kung ikaw ay sasali o lalahok sa anumang Mga Promosyon at Referral, sumasang-ayon kang sumunod at tumalima sa lahat ng tuntunin ng kaukulang Mga Promosyon at Referral. Ang lahat ng Mga Promosyon at Referral ay opsyonal, at hindi ka dapat sumali o lumahok sa mga naturang Promosyon at Referral kung hindi ka sumasang-ayon na sumunod at tumalima sa lahat ng naaangkop na tuntunin.

‍

16. MGA REPRESENTASYON AT GARANTIYA NG USER

Sa paggamit ng aming mga Serbisyo, kinakatawan at ginagarantiya mo na:

16.1 Awtoridad. Mayroon kang lahat ng kinakailangang kapangyarihan at awtoridad upang ipatupad at ihatid ang mga Tuntuning ito, upang bumili at gumamit ng aming mga Serbisyo, at upang isagawa at tuparin ang iyong mga obligasyon sa ilalim ng mga Tuntuning ito. Kung ikaw ay isang indibidwal, ikaw ay hindi bababa sa labing-walo (18) taong gulang at may sapat na legal na edad at kapasidad upang bumili at gumamit ng aming mga Serbisyo. Kung ikaw ay isang entidad, ikaw ay wastong organisado, may legal na pag-iral, at nasa mabuting katayuan sa ilalim ng mga batas ng iyong hurisdiksyon at bawat hurisdiksyon kung saan ka nagsasagawa ng negosyo.

16.2 Walang Salungatan. Ang pagpapatupad, paghahatid, at pagganap ng mga Tuntuning ito ay hindi magreresulta sa anumang paglabag, magiging salungat sa, o bubuo ng materyal na default sa ilalim ng, nang mayroon o walang paglipas ng panahon o pagbibigay ng abiso: (a) anumang probisyon ng iyong mga dokumentong namamahala, kung naaangkop; (b) anumang probisyon ng anumang hatol, dekreto, o utos kung saan ikaw ay isang partido, kung saan ka nakatali, o kung saan ang alinman sa iyong mga materyal na asset ay napapailalim; (c) anumang materyal na kasunduan, obligasyon, tungkulin, o pangako kung saan ikaw ay isang partido o kung saan ka nakatali; o (d) anumang batas, regulasyon, o tuntunin na naaangkop sa iyo.

16.3 Walang Mga Pahintulot o Pag-apruba. Ang pagpapatupad at paghahatid ng, at pagganap sa ilalim ng, mga Tuntuning ito ay hindi nangangailangan ng pag-apruba o iba pang aksyon mula sa anumang awtoridad ng gobyerno o tao maliban sa Iyo.

16.4 Legal na Layunin. Gagamitin mo lamang ang mga Serbisyo para sa mga legal na layunin at alinsunod sa lahat ng Naaangkop na Batas, kabilang ang mga batas sa parusa, anti-money laundering, pagpigil sa pagpopondo ng terorismo, buwis, foreign exchange, at securities.

16.5 Katayuan sa mga Parusa. Hindi ka matatagpuan sa, organisado sa ilalim ng mga batas ng, o karaniwang naninirahan sa anumang hurisdiksyon na napapailalim sa komprehensibong mga parusa, at hindi ka rin nakalista sa anumang listahan ng mga parusa o listahan ng mga pinaghihigpitang partido na pinapanatili ng anumang awtoridad ng gobyerno.

16.6 Pinagmulan ng Pondo. Ang lahat ng pondo at Digital Asset na ginagamit kaugnay ng mga Serbisyo ay nagmula sa mga legal na pinagmulan, at ikaw ang legal at kapaki-pakinabang na may-ari o ikaw ay may wastong awtorisasyon na makipagtransaksyon para sa ngalan ng kapaki-pakinabang na may-ari.

16.7 Walang Pag-asa / Pag-unawa sa Panganib. Nauunawaan mo ang mga panganib na nauugnay sa mga Digital Asset, kabilang ang pagbabago-bago ng presyo, pagkawala ng halaga, mga panganib sa teknolohiya, at kawalan ng katiyakan sa regulasyon, at hindi ka umaasa sa TransFi para sa payong pang-investment, legal, buwis, o pinansyal.

16.8 Tumpak na Impormasyon. Ang lahat ng impormasyong ibinibigay mo sa TransFi ay totoo, tumpak, at kumpleto, at agad mong ia-update ang nasabing impormasyon kung kinakailangan.

16.9 Walang Ipinagbabawal na Aktibidad. Hindi mo ginagamit ang mga Serbisyo para sa ngalan ng sinumang tao o entidad na sangkot sa ilegal, mapanlinlang, mapanira, o ipinagbabawal na aktibidad.

16.10 Pananagutan sa Buwis. Ikaw lamang ang may pananagutan sa pagtukoy at pagtupad sa anumang obligasyon sa buwis na nagmumula sa iyong paggamit ng mga Serbisyo.

‍

17. MGA PARUSA

Ang iyong paggamit sa mga Serbisyo ay napapailalim sa lahat ng naaangkop na kontrol sa pag-export at mga batas at regulasyon sa parusang pang-ekonomiya (“Mga Batas sa Parusa”). Sa pamamagitan ng pagpapadala, pagbili, o pagbebenta ng mga Digital Token sa pamamagitan ng mga Serbisyo, sumasang-ayon ka na susunod ka sa mga Batas sa Parusa na iyon. Kinakatawan, ginagarantiya, at nangangako ka na ikaw ay hindi at hindi magiging:  

• matatagpuan sa, nasa ilalim ng kontrol ng, o isang nasyonal o residente sa, o nagpapatakbo mula sa, nasa ilalim ng kontrol ng, o isang nasyonal o residente ng anumang hurisdiksyon na sakop ng komprehensibong mga ekonomikong sanction o embargo sa ilalim ng mga Batas sa Sanction; o
• nakalista sa, pagmamay-ari o kontrolado ng, o kumikilos sa ngalan ng anumang tao o entity na nakalista sa anumang listahan ng mga restricted party na may kaugnayan sa sanction na pinapanatili ng United Nations, United States (kabilang ang OFAC), European Union, United Kingdom, o anumang iba pang may-katuturang awtoridad ng gobyerno;
• Higit mo pang kinakatawan, ginagarantiya, at nangangako na:
  
  • hindi mo gagamitin ang mga Serbisyo, nang direkta o hindi direkta, para sa kapakinabangan ng, o kaugnay ng, anumang tao, entity, o hurisdiksyon na sakop ng mga Batas sa Sanction;
  • hindi mo gagamitin ang mga Serbisyo upang magsagawa, magpadali, o sumuporta sa anumang transaksiyon na maaaring maging sanhi ng paglabag ng TransFi o ng anumang Third-Party Operator sa mga Batas sa Sanction;
• Maaaring subaybayan, suriin, at limitahan ng TransFi ang access sa mga Serbisyo anumang oras upang sumunod sa mga Batas sa Sanction. Maaaring, kung kinakailangan ng batas o ng mga obligasyon nito sa pagsunod, tumanggi ang TransFi na iproseso, harangan, i-freeze, o bawiin ang mga transaksiyon, suspindihin o wakasan ang iyong Account, o limitahan ang access sa mga Serbisyo nang walang paunang abiso.
• Maaaring humingi ang TransFi ng karagdagang impormasyon o dokumentasyon anumang oras upang i-verify ang iyong pagkakakilanlan at pagsunod sa Seksyong ito, at ang hindi pagbibigay ng naturang impormasyon ay maaaring magresulta sa suspensyon o pagwawakas ng mga Serbisyo.

‍

18. PAGBAWI NG MGA PAGKALUGI

Inilalaan ng TransFi ang karapatang magbawas mula sa iyong Account o anumang balanse na hawak sa TransFi ng anumang pagkaluging pinansyal na dinanas dahil sa iyong pagsisimula ng proseso ng Chargeback sa iyong bangko, institusyong pinansyal, o anumang iba pang partido. Ang mga pagkaluging ito ay maaaring kabilang, ngunit hindi limitado sa, mga bayad sa administrasyon na ipinapataw ng card acquirer at mga card scheme, pati na rin ang halaga ng pera ng mga Digital Token na inorder o binili.

‍

19. MGA DISCLAIMER

19.1 "KUNG ANO ITO" AT "KUNG ANO ANG AVAILABLE." HAYAGAN MONG NAUUNAWAAN AT SUMASANG-AYON NA ANG IYONG ACCESS SA AT PAGGAMIT NG AMING MGA SERBISYO AY NASA IYONG SARILING RISGO, AT ANG AMING MGA SERBISYO AY IBINIBIGAY "KUNG ANO ITO" AT "KUNG ANO ANG AVAILABLE" NANG WALANG ANUMANG URI NG WARRANTY, HAYAGAN MAN O IPINAHIWATIG. SA PINAKAMALAWAK NA SAKLAW NA PINAPAYAGAN ALINSUNOD SA NAAAYONG BATAS, ANG TRANSFI AT ANG MGA MIYEMBRO, MANAGER, OPISYAL, EMPLEYADO, ADVISOR, REPRESENTANTE, AFFILIATE, AT AGENTE NITO (ANG "MGA COMPANY PARTY") AY WALANG GINAGAWANG HAYAGANG WARRANTY AT DITO AY ITINATAKWIL ANG LAHAT NG IPINAHIWATIG NA WARRANTY TUNGKOL SA AMING MGA SERBISYO AT ANUMANG BAHAGI NITO (KABILANG, NANG WALANG LIMITASYON, ANG AMING MGA SERBISYO O ANUMANG PANLABAS NA WEBSITE), KABILANG ANG MGA IPINAHIWATIG NA WARRANTY NG MERCHANTABILITY, PAGKAAANGKOP PARA SA ISANG PARTIKULAR NA LAYUNIN, NON-INFRINGEMENT, KAWASTUAN, KATUMPAKAN, O PAGKAAASAHAN. NANG HINDI NILILIMITAHAN ANG PAGKAPANGKALAHATAN NG NAUNA, ANG MGA COMPANY PARTY AY HINDI NAGREREPRESENTA O NAGBABALITA SA IYO NA (A) ANG IYONG ACCESS SA O PAGGAMIT NG AMING MGA SERBISYO AY TUTUGON SA IYONG MGA KINAKAILANGAN, (B) ANG IYONG ACCESS SA O PAGGAMIT NG AMING MGA SERBISYO AY MAGIGING WALANG PATID, NAPAPANAHON, WALANG RISGO, O WALANG PAGKAKAMALI, (C) ANG DATA NG PAGGAMIT NA IBINIGAY SA PAMAMAGITAN NG AMING MGA SERBISYO AY MAGIGING TUMPAK, (D) ANG AMING MGA SERBISYO O ANUMANG NILALAMAN, SERBISYO, O FEATURE NA GINAWANG AVAILABLE SA O SA PAMAMAGITAN NG AMING MGA SERBISYO AY WALANG MGA VIRUS O IBA PANG NAKASASAMANG BAHAGI, O (E) ANG DATA AY MAGIGING GANAP NA LIGTAS O HINDI MAA-ACCESS NG MGA HINDI AWTORISADONG TAO.

19.2 MGA PERSONAL NA RISGO. TINATANGGAP MO ANG MGA LIKAS NA RISGO SA SEGURIDAD NG PAGBIBIGAY NG IMPORMASYON AT PAKIKIPAGTRANSAKSIYON ONLINE SA INTERNET AT SUMASANG-AYON NA WALA KAMING PANANAGUTAN O RESPONSIBILIDAD PARA SA ANUMANG PAGLABAG SA SEGURIDAD MALIBAN KUNG ITO AY DAHIL SA MATINDING PAGPAPABAYA NG TRANSFI. MAGPAPATUPAD KA NG MGA MAKATWIRAN AT ANGKOP NA HAKBANG NA DINISENYO UPANG PANGALAGAAN ANG ACCESS SA (A) ANUMANG DEVICE NA KAUGNAY MO AT GINAGAMIT KAUGNAY NG IYONG PAGBILI O PAGGAMIT NG AMING MGA SERBISYO; AT (B) ANUMANG IBA PANG USERNAME, PASSWORD, O IBA PANG LOGIN O PAGKAKAKILALANG CREDENTIAL.

19.3 DISCLAIMER PARA SA MGA THIRD-PARTY OPERATOR. PINAPADALI NG TRANSFI ANG PAGLIKHA AT PAMAMAHALA NG TRANSFI WALLET PARA SA MGA USER AT END USER SA PAMAMAGITAN NG MGA THIRD-PARTY OPERATOR, NA SILANG TANGING RESPONSIBLE SA PAMAMAHALA NG KEY, SEGURIDAD NG WALLET, AT PAGSUNOD SA MGA NAAAYONG REGULASYON NA KAUGNAY NG MGA WALLET. ANG TRANSFI AY HINDI MANANAGOT SA ANUMANG PAGKALUGI NA NAGMUMULA SA MGA SERBISYO NG WALLET NA IBINIBIGAY NG MGA THIRD-PARTY SERVICE PROVIDER, KABILANG ANG MGA PAGKABIGO SA PAMAMAHALA NG KEY, DAHIL SILA ANG TANGING RESPONSIBLE SA PAMAMAHALA AT SEGURIDAD NG TRANSFI WALLET. ITINATAKWIL NG TRANSFI ANG LAHAT NG PANANAGUTAN PARA SA ANUMANG PAGKALUGI, PAGLABAG, O PAGKABIGO NA NAGMUMULA SA PAMAMAHALA NG THIRD-PARTY OPERATOR SA TRANSFI WALLET. HANGGANG SA PINAKAMALAWAK NA SAKLAW NA PINAPAYAGAN NG BATAS, ANG TRANSFI AY HINDI RESPONSIBLE SA MGA PAGKAANTALA, PAGKABIGO, PAGKALUGI, MGA CYBER INCIDENT, O MGA PAGKAKAMALI SA OPERASYON NG MGA THIRD-PARTY PROVIDER.

19.4 PAGLALAHAD NG MGA RISGO, PAGTANGGAP SA MGA RISGO, AT PAGPAPALAYA SA TRANSFI. MALIBAN SA HAYAGANG NAKASAAD SA KASUNDUANG ITO, ANG TRANSFI AY HINDI MANANAGOT SA ANUMANG MGA RISGONG LIKAS SA MGA SERBISYO O MGA KAUGNAY NA TRANSAKSIYON, KABILANG ANG MGA TRANSAKSIYON SA WALLET, NA MAAARING DANASIN NG END USER O NG CUSTOMER AT NG KANILANG MGA MERCHANT BILANG RESULTA NITO. ANG END USER, CUSTOMER, AT ANG KANILANG MERCHANT AY SUMASANG-AYON AT DITO AY: (I) PINAPALAYA ANG TRANSFI MULA SA ANUMAN AT LAHAT NG PANANAGUTAN NA KAUGNAY O NAGMUMULA SA MGA RISGONG LIKAS SA MGA SERBISYO AT MGA KAUGNAY NA TRANSAKSIYON, KABILANG ANG MGA TRANSAKSIYON SA WALLET, MALIBAN SA HAYAGANG NAKASAAD SA KASUNDUANG ITO; AT (II) TINATANGGAP ANG LAHAT NG MGA RISGONG LIKAS SA MGA SERBISYO AT MGA KAUGNAY NA TRANSAKSIYON, KABILANG NGUNIT HINDI LIMITADO SA MGA SUMUSUNOD:

• ANG RISGO NA ANG ANUMANG THIRD-PARTY SERVICE PROVIDER NG TRANSFI AY HUMINTO SA OPERASYON, NA MAGRERENDERSA SA ISANG TRANSAKSIYON NA IMPOSIBLE AT GANAP NA WALANG SILBI.
• ANG MERKADO PARA SA MGA DIGITAL TOKEN AY MAAARING BUMAGSAK NANG WALANG BABALA O MALINAW NA DAHILAN.
• MAY RISGO NA ANG MGA PAGBABAGO SA NAAAYONG BATAS AY MAAARING MAGKAROON NG MASAMANG EPEKTO SA KARAPATAN NG CUSTOMER NA LEGAL NA GUMAMIT, MAGLIPAT, MAGPALIT, AT/O KUMUHA NG HALAGA MULA SA MGA DIGITAL TOKEN. MAAARING MAGING ILLEGAL, NGAYON O SA HINAHARAP, ANG PAGMAMAY-ARI, PAGHAWAK, PAGBENTA, O PAGGAMIT NG MGA DIGITAL TOKEN SA ISA O HIGIT PANG MGA BANSA.
• ANG MGA TRANSAKSIYON SA MGA DIGITAL TOKEN AY, BILANG PANUNTUNAN, HINDI MABABALIK. DAHIL DITO, ANG MGA PAGKALUGI DAHIL SA MAPANLINLANG O HINDI SINASADYANG MGA TRANSAKSIYON AY KARANIWANG HINDI NA MABABAWII. KAPAG ANG ISANG TRANSAKSIYON AY NAITALA NA SA INAPRUBAHANG NETWORK, HINDI NA ITO MABABALIK. KINIKILALA NG CUSTOMER NA POSIBLENG DAHIL SA PAGKAKAMALI NG COMPUTER O TAO, O DAHIL SA PAGNANAKAW O PANLOLOKO, ANG MGA DIGITAL TOKEN AY MAAARING MAILIPAT SA MALI-MALING HALAGA O SA MGA HINDI AWTORISADONG THIRD PARTY.
• SOME TRANSACTIONS SHALL BE DEEMED TO BE MADE WHEN RECORDED ON THE APPROVED NETWORK, WHICH IS NOT NECESSARILY THE DATE OR TIME THAT THE CUSTOMER INITIATED THE TRANSACTION.
• DIGITAL TOKENS  MAY BE TARGETS OF FRAUD AND CYBER-ATTACKS. ON DEVICES AND WALLETS, SUCH FRAUD AND ATTACKS CAN RESULT IN TOTAL LOSS TO THE CUSTOMER. IN THE WALLET, TRANSFI MAKES COMMERCIALLY REASONABLE EFFORTS TO VERIFY THAT THE CUSTOMER IS THE TRUE INITIATOR OF TRANSACTIONS, BUT WHERE THE CUSTOMER’S ACCOUNT IS COMPROMISED, SUCH EFFORTS MAY FAIL AND COULD RESULT IN TOTAL LOSS OF DIGITAL TOKENS IN THE WALLET. ATTACKS ON TRANSFI MAY ALSO RESULT IN UNPLANNED AND SIGNIFICANT UNSCHEDULED DOWNTIME DURING WHICH TRANSACTIONS WILL NOT BE EXECUTED. ABSENT FRAUD OR INTENTIONAL WRONGDOING ON THE PART OF TRANSFI, TRANSFI SHALL NOT BE LIABLE FOR CUSTOMER LOSSES ON ACCOUNT OF ANY OF THE FOREGOING CIRCUMSTANCES OR COMPROMISED ACCOUNT CREDENTIALS. AS A GOOD FAITH HOLDER OF DIGITAL  TOKENS IN THE WALLET, THERE IS A RISK THAT THE CUSTOMER WILL LOSE POSSESSION THEREOF IF TRANSFI DETERMINES THAT IT WAS PREVIOUSLY TRANSFERRED BY FRAUDULENT MEANS OR TRANSFERRED OTHERWISE IN VIOLATION OF THIS AGREEMENT, EVEN IF THE CUSTOMER HAD NO PART IN THE WRONGDOING.
• THE SERVICES AND DIGITAL  TOKENS  RELY ON THE INTERNET, WHICH INCLUDES THIRD-PARTY HARDWARE, SOFTWARE, AND INTERNET CONNECTIONS, ALL OF WHICH MAY SUFFER COMMUNICATION FAILURES, DISRUPTIONS, ERRORS, DISTORTIONS, OR DELAYS THAT MIGHT AFFECT THE CUSTOMER’S ABILITY TO ACCESS AND USE SERVICES SUCH AS THE ACCOUNT AND WALLET.
• TRANSFI MAY FREEZE, BLOCK, DELAY, OR RESTRICT FUNDS OR ACCOUNTS IF REQUIRED BY LAW, COURT ORDER, OR REGULATORY INSTRUCTION, AND SHALL NOT BE LIABLE FOR RESULTING LOSSES OR DELAYS.

THE CUSTOMER SHALL ENSURE THAT ALL MERCHANTS AND END USERS CARRY OUT THEIR OWN INDEPENDENT ANALYSIS AND ASSESSMENT OF THE RISKS SPECIFIC TO THE SERVICES AND RELATED TRANSACTIONS.

19.5 LIMITATIONS ON THE SCOPE OF OUR SERVICES:

• OUR SERVICES DO NOT INCLUDE INVESTMENT ADVICE, PERSONAL RECOMMENDATIONS, OR ANY FORM OF GUIDANCE ON THE MERITS OR SUITABILITY OF ENGAGING IN ANY FOREIGN EXCHANGE TRANSACTION OR SERVICE.
• WE DO NOT PROVIDE ANY REPRESENTATIONS, ASSURANCES, OR GUARANTEES AS TO THE SUITABILITY OR APPROPRIATENESS OF ANY OF OUR SERVICES FOR YOUR SPECIFIC NEEDS.
• YOU ARE SOLELY RESPONSIBLE FOR OBTAINING ANY LEGAL, ACCOUNTING, FINANCIAL, OR TAX ADVICE YOU MAY REQUIRE TO DETERMINE WHETHER ANY FOREIGN EXCHANGE TRANSACTION OR SERVICE IS SUITABLE FOR YOUR REQUIREMENTS OR THE REQUIREMENTS OF YOUR BUSINESS.
• ANY INFORMATION PROVIDED TO YOU IN RELATION TO THIS AGREEMENT, INCLUDING BUT NOT LIMITED TO MARKET INFORMATION, RESEARCH FORECASTS, OR OTHER DATA SHARED WITH YOU REGARDING ANY PROPOSED TRANSACTION OR OTHERWISE, IS FOR INFORMATIONAL PURPOSES ONLY. SUCH INFORMATION IS NOT INTENDED TO BE RELIED UPON AS FINANCIAL OR PROFESSIONAL ADVICE FOR PLACING AN ORDER OR ENTERING INTO ANY FOREIGN EXCHANGE TRANSACTION OR SERVICE.
• INSOFAR AS IS PERMISSIBLE UNDER APPLICABLE LAWS AND REGULATIONS, TRANSFI DOES NOT OWE YOU ANY FIDUCIARY DUTY OR SIMILAR OBLIGATION UNDER THIS AGREEMENT.
• THE FOREIGN EXCHANGE RATES USED FOR THE PURPOSES OF PROVIDING THE SERVICES WILL BE DETERMINED BY TRANSFI AND MAY INCLUDE OUR COSTS, FEES, AND CHARGES. THESE RATES MAY DIFFER FROM PUBLISHED INTERBANK RATES OR OTHER PUBLICLY AVAILABLE BENCHMARKS.

19.6 CUSTOMER PLATFORM DISCLAIMER

TransFi’s role is as per the Services. TransFi does not provide, sponsor, endorse, operate, control, or assume responsibility for any products, services, or activities offered by any Customer.

TransFi is not a party to the underlying commercial, financial, gaming, trading, FX, CFD, or other service relationship between End User and any Customer. TransFi does not set the terms of those services, determine outcomes, hold itself out as the provider of such services, or assume any obligations relating to their performance.

TransFi does not control, supervise, or manage the Customer’s business operations, service delivery, customer onboarding, product design, trading decisions, gaming outcomes, pricing, or contractual commitments.

‍

TransFi makes no representation or warranty regarding any Customer, including its identity, financial standing, solvency, licensing status, regulatory authorization, or legal compliance.

The End User acknowledges that TransFi does not provide advice or assurances regarding any Customer or its services and that any decision to engage with a Customer is made at the End User’s own risk.

Any disputes, complaints, claims, or refund requests relating to a Customer’s services must be addressed directly to the Customer by the End User. Fees, charges, pricing, or commissions relating to Customer services are determined solely by the Customer, even if processed through TransFi’s systems.

20. LIMITATION OF LIABILITY

20.1 YOU UNDERSTAND AND AGREE THAT TRANSFI WILL BE LIABLE TO YOU OR TO ANY THIRD PARTY FOR ANY INDIRECT, INCIDENTAL, SPECIAL, CONSEQUENTIAL, OR EXEMPLARY DAMAGES THAT YOU MAY INCUR, HOWEVER CAUSED AND UNDER ANY THEORY OF LIABILITY, INCLUDING, WITHOUT LIMITATION, ANY LOSS OF PROFITS (WHETHER INCURRED DIRECTLY OR INDIRECTLY), LOSS OF GOODWILL OR BUSINESS REPUTATION, LOSS OF DATA, COST OF PROCUREMENT OF SUBSTITUTE GOODS OR SERVICES, OR ANY OTHER INTANGIBLE LOSS, EVEN IF WE HAVE BEEN ADVISED OF THE POSSIBILITY OF SUCH DAMAGES.

20.2 YOU UNDERSTAND AND AGREE THAT TRANSFI WILL NOT BE LIABLE AND DISCLAIMS ALL LIABILITY TO YOU IN CONNECTION WITH ANY FORCE MAJEURE EVENT, INCLUDING ACTS OF GOD; LABOR DISPUTES OR OTHER INDUSTRIAL DISTURBANCES; ELECTRICAL, TELECOMMUNICATIONS, HARDWARE, SOFTWARE, OR OTHER UTILITY FAILURES; SOFTWARE OR SMART CONTRACT BUGS OR WEAKNESSES; EARTHQUAKES, STORMS, OR OTHER NATURE-RELATED EVENTS; PANDEMICS; BLOCKAGES; EMBARGOES; RIOTS; ACTS OR ORDERS OF GOVERNMENT; ACTS OF TERRORISM OR WAR; TECHNOLOGICAL CHANGE; AND CHANGES IN INTEREST RATES OR OTHER MONETARY CONDITIONS.

20.3 YOU AGREE THAT OUR TOTAL, AGGREGATE LIABILITY TO YOU FOR ANY AND ALL CLAIMS ARISING OUT OF OR RELATING TO THESE TERMS, OR YOUR ACCESS TO OR USE OF (OR YOUR INABILITY TO ACCESS OR USE) ANY PORTION OF OUR SERVICES, WHETHER IN CONTRACT, TORT, STRICT LIABILITY, OR ANY OTHER LEGAL THEORY, IS LIMITED TO THE GREATER OF (A) THE F FEES YOU PAID TO TRANSFI IN THE SIX (6) MONTH PERIOD PRECEDING THE EVENT  GIVING RISE TO THE CLAIM, OR (B) ONE HUNDRED DOLLARS ($100), WHICHEVER IS LOWER.

20.4 YOU ACKNOWLEDGE AND AGREE THAT WE HAVE MADE OUR SERVICES AVAILABLE TO YOU AND YOU HAVE AT YOUR SOLE DISCRETION ENTERED INTO THESE TERMS IN RELIANCE UPON THE WARRANTY DISCLAIMERS AND LIMITATIONS OF LIABILITY SET FORTH HEREIN, WHICH REFLECT A REASONABLE AND FAIR ALLOCATION OF RISK BETWEEN THE PARTIES AND FORM AN ESSENTIAL BASIS OF THE BARGAIN BETWEEN TRANSFI AND YOU.

‍

21. NO RESPONSIBILITY FOR TRANSACTIONS WITH THIRD-PARTY OPERATORS

We are not responsible for any transaction between you and Third-Party Operators  . If a Third-Party Operator  fails to complete a purchase on Your behalf on time or in the correct amount, or if any loss occurs with respect to any transaction conducted through a Third-Party Operator we will not be liable for Your losses or damages.

‍

22. INDEMNIFICATION

To the fullest extent permitted by Applicable Law, you agree to indemnify, defend, and hold harmless and reimburse TransFi from and against any and all actions, proceedings, claims, damages, demands, and actions (including without limitation fees and expenses of counsel), incurred by a TransFi arising from or relating to:

(a) your use of the Product, Website, or our Services;

(b) your responsibilities or obligations under the Terms;

(c) your breach of or violation of the Terms;

(d) any inaccuracy in any of your representations or warranties;

(e) your violation of any rights of any other person or entity, including any proprietary or privacy rights;

(f) your violation of any Applicable law ; and/or

(g) any of your acts or omissions that are negligent, unlawful, or constitute willful misconduct.

‍

TransFi reserves the right to exercise sole control over the defense, at your expense, of any claim subject to indemnification under this section 22. TransFi will notify you of any claim and you will cooperate.This indemnity is in addition to, and not in lieu of, any other indemnities set forth in a written Business Service Agreement between Customer  and TransFi.

‍

23. GOVERNING LAW AND DISPUTE RESOLUTION

23.1 In the event of any dispute or claim between the Parties hereto arising from or relating to this Agreement, including any question regarding its existence, validity, or termination (a “Dispute”), then, the  Parties shall first use good faith efforts to resolve it through negotiation by providing the other Party notice in writing describing the nature of the Dispute. Each Party will appoint a designated representative to endeavour to resolve such dispute.  The designated representatives will be executives with sufficient authority to engage in good faith negotiations and bind the Party they represent.

If the designated representatives are unable to resolve the dispute within a reasonable period (but in no event more than thirty (30) days from the date of receipt of written request) after using their best efforts to do so, then the Dispute shall be finally resolved by binding arbitration. Any dispute, controversy, or claim arising out of or in connection with this Agreement, including any question regarding its existence, validity, interpretation, performance, breach, or termination, shall be referred to and finally resolved by arbitration under the Rules of the London Court of International Arbitration (LCIA), which Rules are deemed to be incorporated by reference into this clause.

The seat (legal place) of arbitration shall be London, England.
The tribunal shall consist of one arbitrator, unless the LCIA Court determines otherwise in accordance with the LCIA Rules.
The language of the arbitration shall be English.

The arbitration award shall be final and binding on the Parties and may be enforced in any court of competent jurisdiction

‍

24. EXTERNAL SITES

The solution or APIs or our Services may include hyperlinks or redirect you to other websites or resources (collectively, "External Sites") that are provided solely as a convenience to you. We have no control over any External Sites. You acknowledge and agree that we are not responsible for the availability of any External Sites and that we do not endorse any advertising, products, services, or other materials on or made available from any External Sites. Furthermore, you acknowledge and agree that we are not liable for any loss or damage that may be incurred as a result of the availability or unavailability of the External Sites or as a result of any reliance placed by you upon the completeness, accuracy, or existence of any advertising, products, services, or other materials on, or made available from, any External Sites.

25. ENTIRE AGREEMENT

These Terms, including the Privacy Policy, Business Services Agreement (where applicable) and any other terms and conditions referenced herein constitute the entire agreement between you and TransFi with respect to the subject matter hereof, including the Services. These Terms, including the Privacy Policy, supersede all prior or contemporaneous written and oral agreements, communication, and other understandings relating to the subject matter of the Terms. These Terms do not alter any agreement you may have with any Third Party Operators  but shall supersede any such agreements in the event of a conflict between these Terms and any agreement with Third Party Operators s.

‍

26. DATA PROTECTION AND PRIVACY POLICY

Our Privacy Policy, which is incorporated herein by reference, describes how we collect, use, store, and disclose your personal information. You agree to the collection, use, storage, and disclosure of your data in accordance with the Privacy Policy. We are committed to keeping your personal information safe and processing it in accordance with applicable data protection legislation. Please review our Privacy Policy to understand how we use and protect the information you provide to us.

The End User acknowledges and agrees that TransFi may collect, access, process, store, and retain the End User’s profile information, account details, transactional data, and any other data relating to the End User (“End User Data”) for the purposes of providing, operating, monitoring, and improving its services, including for internal analytics, risk management, fraud prevention, and the development and offering of enhanced or targeted products and services. TransFi shall be entitled to retain End User Data for such period as it deems necessary to fulfil the purposes set out herein, including to comply with Applicable Laws, regulatory requirements, and its internal compliance and audit obligations.

Notwithstanding anything to the contrary, the End User expressly acknowledges and agrees that TransFi may, without further notice or consent, disclose, share, or transfer End User Data to any governmental, regulatory, supervisory, or judicial authority, law enforcement agency, or any financial institution, payment network, or other third-party service provider, where such disclosure is required or deemed necessary by TransFi to comply with Applicable Laws, regulation, legal process, or any request, order, or directive having the force of law.

The End User further consents to the use of End User Data, on an aggregated or individual basis, for internal analytics, research, and commercial purposes, including to optimize, personalize, and improve TransFi’s products, services, and user experience.

By accessing or using the Services, the End User provides informed, explicit, and unconditional consent to the collection, use, retention, and disclosure of End User Data in accordance with this Clause.

27. EXCHANGE RATES AND QUOTES VALIDITY

Any exchange rate, conversion rate, or quote provided for the conversion of fiat currency to digital assets/tokens, or vice versa, is indicative only and valid solely for the period communicated at the time the transaction is initiated (“Validity Period”). No rate shall be deemed fixed, guaranteed, or binding unless and until the relevant fiat funds and/or digital assets have been actually received and confirmed by TransFi in accordance with its internal policies, settlement procedures, risk controls, and compliance requirements.

‍

If the relevant fiat funds and/or digital assets are not received and confirmed by TransFi within the Validity Period, the quoted rate shall automatically expire and cease to be valid. Such delay may result from actions or omissions of the End User or from any delay, interruption, congestion, failure, processing timeline, or other event affecting any bank, payment service provider, blockchain network, custodian, liquidity provider, or other Third-Party Service Provider. In such circumstances, TransFi shall have no liability in respect of the expired quote and reserves the right to apply the prevailing market rate available at the time the relevant fiat funds and/or digital assets are actually received and confirmed.

‍

The End User acknowledges and agrees that digital asset and foreign exchange markets are volatile and subject to rapid price fluctuations. Accordingly, TransFi shall not be liable including but not limited to any pricing difference, market movement, loss or fluctuation in value arising from any delay, failed transfer, settlement timing, confirmation requirement, or other circumstance outside TransFi's reasonable control.

28. CONTACT INFORMATION

If you have any feedback, questions, or complaints, you may contact us via our help center on our website or at compliance@transfi.com.

‍

Annexure A  - List of TransFi Entities

This list is indicative only and may be updated without notice

Trans-Fi Inc. - USA

TransFi Canada INC. - Canada

TransFi PTE. LTD. - Singapore

TransFi Technology LLC - UAE

TransFi Innovation Limited - UAE

Trans-Fi India Private Limited - India

TransFi Bahamas Limited - Bahamas

Pt. TransFi Indonesia Merdeka - Indonesia

TransFi Digital Limited - Malta

TRANSFI VIRTUAL ASSETS SOLUTIONS FZCO - UAE

TRANSFI AUSTRALIA PTY LTD - Australia

MAXSERVICE24 SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ - Poland

‍

TRANSFI DIGITAL ASSETS SOLUTIONS INC.  - Philippines

‍