Términos y Condiciones

TÉRMINOS Y CONDICIONES DE BIZPAY - GLOBAL

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Última actualización: 28 de mayo de 2026

Este documento describe los términos y condiciones (“Términos”) que rigen el uso de los Servicios proporcionados por TransFi. Estos Términos se aplican específicamente a los Usuarios Finales de Clientes y/o Comerciantes (“usted/su”). Al utilizar nuestros Servicios, Usted acepta estos Términos, incluida nuestra Política de Privacidad, Política ALD/KYC y los Términos y condiciones de Uso de TransFi Payments (Plataforma). Si no está de acuerdo con alguna parte de estos Términos, no tiene permiso para utilizar los Servicios. Estos Términos incluirán estos Términos y Condiciones, nuestra Política de Privacidad, nuestra Política ALD/KYC y los Términos y condiciones de Uso de TransFi Payments (Plataforma).

Al acceder o utilizar los Servicios de cualquier manera, Usted reconoce y declara expresamente que ha leído, comprendido y acepta quedar legalmente vinculado por todas las disposiciones de estos Términos, según se modifiquen periódicamente.

Lea estos Términos detenidamente, ya que establecen los Términos bajo los cuales TransFi le proporcionará los Servicios. Los Servicios le permiten, sujeto a las leyes aplicables y a los términos aquí contenidos, (i) realizar pagos a otros destinatarios autorizados a través de métodos de pago admitidos, incluidos mecanismos de pago basados en códigos QR y otros instrumentos de cobro; (ii) recibir fondos de empresas, particulares u otras fuentes permitidas; (iii) iniciar o autorizar pagos a proveedores, prestadores de servicios, trabajadores autónomos, empleados y otros beneficiarios designados; (iv) recibir nóminas, reembolsos o desembolsos similares cuando Usted sea identificado como beneficiario; y (v) iniciar o recibir remesas nacionales y, cuando esté permitido, transfronterizas. Todas las transacciones están sujetas a la disponibilidad de los Servicios, a los requisitos reglamentarios aplicables y al procesamiento exitoso por parte de los bancos, redes de pago, proveedores de servicios externos u otros Operadores Externos pertinentes.

Si Usted no está de acuerdo con estos Términos o con cualquier modificación posterior de los mismos, no debe utilizar los Servicios. TransFi puede suspender o cancelar Su acceso a los Servicios y cerrar Su Cuenta en tales circunstancias. El uso continuado de los Servicios constituye la aceptación de cualquier Término actualizado. Si no está de acuerdo, debe dejar de utilizar los Servicios inmediatamente.

AVISO: Lea estos Términos detenidamente, ya que rigen Su uso de los Servicios y afectan Sus derechos legales. AL UTILIZAR NUESTROS SERVICIOS O HACER CLIC EN "ACEPTO" A CONTINUACIÓN O MARCAR UNA CASILLA QUE INDIQUE SU ACEPTACIÓN, USTED CONFIRMA QUE HA LEÍDO, COMPRENDE Y ACEPTA QUEDAR VINCULADO POR ESTOS TÉRMINOS, INCLUIDAS TODAS LAS POLÍTICAS, TÉRMINOS Y CONDICIONES INCORPORADOS POR REFERENCIA.

Si Usted acepta estos Términos en nombre de una empresa u otra entidad legal al acceder o utilizar los Servicios, hacer clic en "Aceptar" a continuación o marcar una casilla que indique su aceptación, Usted declara y garantiza que tiene la autoridad legal para vincular a esa entidad a estos Términos. En tales casos, "Usted" y "Su" (excepto cuando se utilicen en este párrafo) se referirán a dicha entidad. Si Usted no tiene dicha autoridad o no está de acuerdo con estos Términos, entonces ni usted ni dicha entidad pueden acceder o utilizar los Servicios. Se le recomienda conservar una copia de estos Términos para sus registros.

TransFi puede, a su entera discreción, modificar, enmendar o actualizar estos Términos periódicamente. Cuando lo hagamos, publicaremos los Términos actualizados en el Sitio web y revisaremos la fecha de "Última actualización". Los cambios en estos Términos entran en vigor en la fecha en que se publican. Su acceso o uso continuado de nuestros Servicios después de la publicación de los Términos actualizados constituye Su aceptación vinculante de los cambios. Si no está de acuerdo con los Términos revisados, debe dejar de acceder o utilizar los Servicios inmediatamente.

Estos Términos constituyen un acuerdo legalmente vinculante entre Usted, como usuario final de la plataforma de un Cliente o Comerciante, y TransFi, que rige Su acceso y uso de los Servicios. TransFi proporciona la facilitación técnica de pagos y transacciones relacionadas con Tokens Digitales puestas a Su disposición a través de dichas plataformas.

Los Servicios pueden implicar el uso de Tokens Digitales; sin embargo, TransFi no promociona ni comercializa Tokens Digitales como producto de inversión y no fomenta la actividad especulativa.

Al prestar los Servicios, TransFi puede depender de proveedores de servicios externos autorizados o con licencia, incluidos custodios, procesadores de pagos, proveedores de liquidez o socios de liquidación. TransFi no se hace responsable de errores, retrasos, fallos o pérdidas causados por dichos terceros, salvo en la medida en que lo exija la legislación aplicable.

TransFi opera sujeto a los requisitos legales y reglamentarios aplicables. Su acceso a los Servicios y la disponibilidad de Sus fondos pueden verse restringidos, retrasados, congelados o afectados de otro modo como resultado de obligaciones de cumplimiento, órdenes judiciales, acciones reglamentarias o medidas de gestión de riesgos.

1. INTRODUCCIÓN

1.1 Estos Términos constituyen un acuerdo legalmente vinculante entre Usted y TransFi Inc. (“TransFi”). Al acceder o utilizar los Servicios, Usted acepta quedar sujeto a estos Términos y a cualquier otro término complementario que se aplique a Servicios específicos y que se le presente en el flujo de usuario correspondiente.

2. DEFINICIONES

• Cuenta: El perfil registrado por Usted en TransFi, o creado para Usted en relación con su uso de los Servicios, a través del cual Usted accede y utiliza los Servicios.
  
  
• AML (Antiblanqueo de Capitales): Las verificaciones y procesos implementados por instituciones financieras y entidades reguladas para detectar, prevenir y denunciar actividades de blanqueo de capitales. Esto incluye el monitoreo de transacciones (tanto para moneda fiduciaria como para Tokens Digitales), evaluaciones de riesgo y el cumplimiento de la Legislación Aplicable.
  
  
• Legislación Aplicable: Todas las leyes, estatutos, instrumentos legales, normas, reglamentos, sentencias, decretos, directrices regulatorias, códigos de conducta u otros requisitos de las autoridades reguladoras en cualquier jurisdicción, según sean modificados periódicamente, y que sean legalmente vinculantes para una parte.
• Día Hábil: significa cualquier día que no sea sábado, domingo o festivo, y en el que los bancos estén abiertos para operar en el país donde TransFi presta los Servicios correspondientes.
  
  
• Contracargo/Reclamación por Fraude: La reversión de una transacción o solicitud de reembolso respecto a una transacción previamente liquidada y/o remitida, iniciada por el banco emisor, redes de pago, proveedores de servicios de pago u otras instituciones financieras.
  
  
• Cliente: Empresa o plataforma a través de la cual Usted accede a los Servicios. TransFi no es responsable de las operaciones, productos u obligaciones de dichos Clientes.
  
  
• Operador Externo: Cualquier proveedor de servicios externo contratado o utilizado por TransFi en relación con los Servicios, incluyendo, sin limitación, procesadores de pagos, adquirentes, bancos, proveedores de liquidez, exchanges, custodios o agentes de liquidación. TransFi no se hace responsable de errores, retrasos o pérdidas causados por Operadores Externos.
• CTF (Contra la Financiación del Terrorismo): Leyes y normativas destinadas a prevenir la financiación del terrorismo y actividades relacionadas.
  
  
• Tokens Digitales : Cualquier representación digital de valor que pueda ser comercializada, transferida o almacenada digitalmente, incluyendo monedas estables (por ejemplo, USDT, USDC), criptomonedas (por ejemplo, Bitcoin, Ethereum) y otros tokens digitales. TransFi no promociona los Tokens Digitales como inversiones, y TransFi no proporciona asesoramiento de inversión..
  
  
• Comprobaciones de Cumplimiento: Medidas de verificación y supervisión de clientes basadas en el riesgo, llevadas a cabo por TransFi o sus Operadores Externos en relación con la incorporación y el uso continuo de los Servicios. Las Comprobaciones de Cumplimiento pueden realizarse a diferentes niveles según el perfil de riesgo del usuario final y los límites de transacción aplicables, y pueden incluir:

• Comprobación Básica, que implica la recopilación de información mínima del usuario final y la verificación en listas de sanciones o de vigilancia sin necesidad de presentar documentos de identidad, con límites de transacción restringidos;
• Diligencia Debida Estándar, que implica la presentación de documentos de identidad y la realización de procedimientos de verificación de identidad, incluyendo pruebas de vida o comprobaciones similares, tras lo cual se pueden aumentar los límites de transacción; y
• Diligencia Debida Reforzada, que implica medidas de verificación adicionales para usuarios de mayor riesgo o umbrales de transacción más elevados, incluyendo la presentación de justificantes de fondos, información sobre el origen de la riqueza u otra documentación acreditativa, tras lo cual se pueden autorizar límites máximos de transacción.

• Usuario Final / Usted / Su: Persona física o jurídica que accede o utiliza los Servicios, ya sea a través de la plataforma de un Cliente o de la plataforma de un Comercio.
  
  
• KYB (Conozca a su Empresa): Proceso de identificación conforme a los requisitos de prevención de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo (AML/CTF), que incluye comprobaciones adicionales como la verificación de la antigüedad del correo electrónico, elaboración de perfiles en internet, análisis de noticias negativas y comprobación de listas de sanciones.
  
  
• Comercio: Empresa o particular que ofrece productos o servicios a través de la plataforma de un Cliente, lo que le permite a Usted utilizar los Servicios. TransFi no se hace responsable de las operaciones, productos u obligaciones de dichos Comercios..
  
  
• PEP (Persona Expuesta Políticamente): Personas que desempeñan o han desempeñado funciones públicas destacadas y que están sujetas a requisitos de diligencia debida reforzada.
  
  
• Servicios: Los Servicios BizPay le permiten, sujeto a las Leyes Aplicables, estos Términos y la disponibilidad de los Servicios, (i) realizar pagos a, y recibir pagos de, Comerciantes, empresas y otros destinatarios autorizados a través de métodos de pago admitidos, incluyendo pagos basados en códigos QR, tarjetas, métodos de pago alternativos y otros mecanismos de cobro puestos a disposición a través de los Servicios; (ii) iniciar o autorizar pagos a proveedores, prestadores de servicios, trabajadores independientes, socios comerciales, empleados y otros beneficiarios designados, y recibir nóminas, reembolsos o desembolsos similares cuando usted sea identificado como beneficiario; y (iii) iniciar o recibir remesas nacionales y, cuando esté permitido, transfronterizas. Los Servicios pueden incluir además, cuando corresponda, el procesamiento, liquidación y conversión de fondos entre monedas fiduciarias y Tokens Digitales admitidos, y pueden proporcionar acceso a funciones como cuentas multidivisa para mantener y realizar transacciones en monedas o Tokens Digitales admitidos, emisión de IBAN o identificadores de cuenta equivalentes, y funcionalidades que admitan pagos de uno a muchos o de muchos a uno, transacciones recurrentes, notificaciones y otros servicios auxiliares. Todas las transacciones se procesan a través de la infraestructura tecnológica de TransFi y pueden involucrar a uno o más socios bancarios regulados, proveedores de sistemas de pago, proveedores de liquidez u otros Operadores Externos, y están sujetas en todo momento a la Ley Aplicable, los requisitos reglamentarios, las reglas de la red y el procesamiento exitoso por parte de dichos Operadores Externos.
  
  
• TransFi/nosotros/nuestro: significa e incluirá, sin limitación, todas sus subsidiarias, filiales, sociedades holding, entidades del grupo, sucesores, cesionarios permitidos actuales y futuros, y cualquier entidad que controle directa o indirectamente, sea controlada por, o esté bajo control común con TransFi, ya sea que existan o se formen, establezcan, adquieran o reorganicen posteriormente. Para facilitar la referencia, la lista indicativa de dichas entidades se proporciona en el Anexo A, la cual puede actualizarse periódicamente e incluirá a todas las subsidiarias y filiales de TransFi, estén o no expresamente enumeradas en ella. Cualquier referencia a “TransFi” se considerará que incluye a todas estas entidades, y todos los derechos, obligaciones, protecciones y limitaciones aplicables a TransFi se aplicarán de manera igualitaria y colectiva a cada una de ellas.
  
  
• Billetera TransFi: Una billetera digital de custodia ofrecida por TransFi con el propósito de almacenar y gestionar Tokens Digitales. Los Operadores Externos de TransFi gestionan y poseen las claves privadas de la billetera del Usuario Final.

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AVISO LEGAL: El riesgo de pérdida al operar o mantener Tokens Digitales puede ser sustancial. Debe ser consciente de que el precio o valor de los Tokens Digitales, incluyendo, entre otros, criptomonedas y NFT, puede cambiar rápidamente, disminuir y potencialmente incluso caer a cero. Por lo tanto, debe considerar cuidadosamente si operar o mantener Tokens Digitales es apropiado para usted a la luz de su situación financiera.

Usted reconoce que si utiliza su propia billetera digital de custodia no ofrecida por TransFi ("billetera de terceros") para acceder a los Servicios, TransFi no es responsable y no posee las claves privadas de su billetera de Tokens Digitales ni ninguna otra información de seguridad para acceder a sus Tokens Digitales, y TransFi no se hace responsable de ninguna pérdida de Tokens Digitales resultante del robo, pérdida o manejo inadecuado de las claves privadas u otra información de seguridad fuera de su control.

Cada compra y venta de Tokens Digitales se ejecuta y confirma en la red respectiva de dicho Token Digital. El proceso de confirmación requiere tiempo (normalmente menos de una hora, pero potencialmente un día o más). Un pedido no se considera completo hasta que es confirmado. Los Tokens Digitales asociados a pedidos pendientes serán designados como tales.

Una transacción entre un comprador y un vendedor se realiza de igual a igual (peer-to-peer) en una cadena de bloques pública. TransFi no garantiza que usted recibirá su Token Digital, ya que las transacciones pueden fallar por diversas razones, incluyendo, entre otras, la congestión de la red, problemas técnicos con la cadena de bloques o que otro comprador complete la compra del Token Digital antes de que se confirme su transacción. Si su transacción falla, TransFi realizará esfuerzos razonables para facilitar el reembolso de las tarifas aplicables, pero TransFi no es responsable de ninguna pérdida, retraso o daño derivado de transacciones fallidas.

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3. RELACIÓN JURÍDICA ENTRE TRANSFI Y EL COMERCIANTE, CLIENTE

3.1 Estos Términos constituyen un contrato entre TransFi y los Usuarios Finales. Cuando un Usuario Final accede a los Servicios a través de un Cliente o Comerciante, esto no impide que el Usuario Final tenga derechos y obligaciones independientes frente al Cliente o Comerciante en virtud de sus propios términos.

3.2 Los Servicios se le proporcionan a través de una plataforma de Cliente o Comerciante. Debe leer y aceptar estos Términos antes de utilizar los Servicios. Al acceder o utilizar los Servicios a través de una plataforma de Cliente o Comerciante, usted acepta quedar vinculado por estos Términos.

3.3 Podemos ceder o transferir nuestros derechos en virtud de estos Términos a cualquier miembro de nuestro Grupo empresarial o a cualquier filial sin su consentimiento, los cuales se enumeran en el Anexo A y pueden ser modificados periódicamente por TransFi. Usted no puede ceder estos Términos sin nuestro consentimiento previo por escrito de TransFi.

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4. CREACIÓN DE CUENTA

4.1 Para utilizar los Servicios, debe crear una Cuenta. Para registrarse como Usuario Final por primera vez, se le solicitará que envíe cierta información personal, como su nombre, dirección de correo electrónico, número de contacto, dirección postal y código postal si es una persona física. Para los Usuarios Finales comerciales, se requerirá el nombre registrado, la dirección de correo electrónico, la fecha de registro comercial y el número de registro de la entidad legal. TransFi también puede solicitar documentación adicional para verificar su fecha de nacimiento, número de identificación (como un número de seguridad social) y país de residencia/nacionalidad como parte de nuestras Verificaciones de Cumplimiento. Si TransFi no puede autenticar su identidad, es posible que no tenga acceso a nuestros Servicios. Al crear una Cuenta, usted declara y garantiza que toda la información que proporciona es precisa, actual y completa, y acepta mantener y actualizar rápidamente su información según sea necesario.

4.2 Al crear una Cuenta, usted declara y garantiza que: (a) tiene al menos 18 años de edad (o la mayoría de edad en su jurisdicción) y tiene capacidad legal para celebrar estos Términos, pero no más de 70 años, edad a partir de la cual TransFi restringe el uso por parte de un Usuario Final; (b) es una persona física, persona jurídica o entidad legal con plena capacidad legal y autoridad para celebrar estos Términos; y (c) no ha sido suspendido o eliminado previamente del uso de nuestros Servicios.

4.4 Usted nos autoriza, directamente o a través de Operadores Externos, a realizar las consultas que consideremos necesarias para validar su información. Esto puede incluir solicitar información adicional y/o documentación sobre su uso de los Servicios o su identidad, requerir que tome medidas para confirmar la propiedad de su dirección de correo electrónico, número de teléfono móvil, cuentas bancarias, tarjetas de crédito o débito, billeteras digitales, cuentas de pago (por ejemplo, billeteras locales), tarjetas prepagas u otros activos financieros utilizados para transacciones, y verificar su información frente a bases de datos de terceros o a través de otras fuentes.

4.5 Nos reservamos el derecho de rechazar su solicitud para crear una Cuenta o de cancelar una Cuenta existente, por cualquier motivo, a nuestra entera discreción, sujeto a la Ley Aplicable. Sin embargo, la cancelación de su Cuenta no afectará ningún derecho que pueda tener relacionado con sus Tokens Digitales mantenidos en una Billetera TransFi o en cualquier Billetera de Terceros, y usted sigue siendo responsable de cualquier obligación, responsabilidad o tarifa incurrida antes de la cancelación.

4.6 Cuando suspendemos o restringimos una Cuenta por razones de cumplimiento, fraude o seguridad, podemos retrasar o impedir retiros o transacciones según lo requiera la Ley Aplicable, la guía regulatoria o la gestión de riesgos. Cuando esté permitido, le proporcionaremos información sobre las opciones disponibles para retirar o transferir los saldos restantes, sujeto a verificación y a las retenciones aplicables.

4.7 No debe hacerse pasar por ninguna otra persona o entidad para acceder a nuestros Servicios ni acceder a la Cuenta de ningún otro Usuario Final sin el permiso previo de esa persona; podemos solicitar una prueba de dicho permiso. No debe crear ninguna Cuenta por medios automatizados o bajo pretextos falsos o fraudulentos.

4.8 Usted acepta que utilizará los Servicios únicamente de una manera que cumpla con las Leyes Aplicables y que es el único responsable de cualquier actividad inapropiada o ilegal en relación con el registro o uso de su Cuenta, incluidas las declaraciones falsas realizadas en relación con la creación de su Cuenta.

4.9 Compartiremos su información y los detalles de sus transacciones con los Operadores Externos que cumplen con las solicitudes de transacción de acuerdo con nuestra Política de Privacidad Política de Privacidad de TransFi.

4.10 Usted es responsable de mantener la seguridad de su Cuenta. Si tiene conocimiento de cualquier uso no autorizado de las credenciales de su Cuenta para nuestros Servicios, debe notificarnos de inmediato a compliance@transfi.com.

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5. RIESGO, RESPONSABILIDAD Y EXENCIONES DE RESPONSABILIDAD DEL SERVICIO

5.1 Los Servicios involucran Tokens Digitales, incluyendo criptomonedas y stablecoins. TransFi no promueve, recomienda ni proporciona asesoramiento sobre la compra, venta o tenencia de Tokens Digitales con fines especulativos o de inversión. Operar o mantener Tokens Digitales conlleva un alto riesgo de pérdida, incluida la pérdida potencial de toda su inversión. Usted es el único responsable de evaluar si el uso de los Servicios es apropiado para su situación financiera y tolerancia al riesgo.

5.2 Algunos Servicios son facilitados por Operadores Externos, tales como procesadores de pagos, bancos, proveedores de liquidez, exchanges y custodios. TransFi no controla a estos terceros y no es responsable de ningún error, retraso o pérdida causada por ellos, excepto según lo requiera la Ley Aplicable. Usted reconoce y acepta que confiar en Operadores Externos conlleva riesgos inherentes.

5.3 TransFi está sujeto a la Ley Aplicable y a las obligaciones regulatorias. Las acciones regulatorias, las medidas de cumplimiento o los cambios en la ley pueden afectar su capacidad para acceder o utilizar los Servicios y pueden impactar sus fondos o Tokens Digitales. Usted reconoce y acepta que TransFi no es responsable de dicho impacto derivado del cumplimiento de la Ley Aplicable o de las medidas regulatorias.

5.4 TransFi no garantiza el rendimiento, la seguridad ni el éxito de ninguna transacción o inversión en Tokens Digitales. Las transacciones pueden fallar debido a la congestión de la red, problemas de blockchain u otros factores fuera del control de TransFi. En tales casos, TransFi hará esfuerzos razonables para facilitar el reembolso de las tarifas aplicables, pero no es responsable de las pérdidas o daños resultantes de transacciones fallidas o retrasadas.

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6. LÍMITES DE TRANSACCIÓN Y VERIFICACIONES DE CUMPLIMIENTO

5.1 TransFi se adhiere a altos estándares de cumplimiento con políticas y procedimientos diseñados para prevenir el lavado de dinero, actividades delictivas, abuso de mercado y conflictos de intereses. Todos los empleados de TransFi están comprometidos con los más altos estándares éticos.

5.2 El uso de nuestros Servicios está sujeto a umbrales de transacción que se aplican al volumen que puede transaccionar o transferir dentro de un período determinado (por ejemplo, límite por transacción, límite diario o límite mensual). Puede ver sus límites de transacción específicos iniciando sesión en su Cuenta. Estos límites pueden variar según su método de pago, las verificaciones de cumplimiento, su ubicación geográfica, sus niveles de KYC y otros factores, según lo determine la evaluación de riesgos interna y las políticas de cumplimiento de TransFi. Nos reservamos el derecho de modificar los límites aplicables según lo consideremos necesario para cumplir con nuestras obligaciones regulatorias y de gestión de riesgos. Si desea solicitar un aumento en sus límites de transacción por encima de los montos publicados, puede enviar una solicitud a compliance@transfi.com.

5.3 Es posible que le solicitemos información adicional sobre usted y documentación de respaldo si solicita un aumento en sus límites de transacción. TransFi, a su entera discreción, puede negarse a conceder un aumento en sus límites o podemos reducirlos en un momento posterior, incluso si ya ha completado las verificaciones de cumplimiento.

5.4 Nuestro programa de cumplimiento se basa en los siguientes pilares:

• Conozca a su cliente (KYC) y conozca a su empresa (KYB): Realizamos verificaciones de KYC/KYB para determinar si algún cliente, comerciante o usuario final está sujeto a sanciones, es una PEP o tiene informes negativos en los medios.
  
  
• Monitoreo de transacciones: Todas las transacciones en moneda fiduciaria se monitorean para detectar posibles riesgos de AML en todos los métodos de pago. Este monitoreo cubre los riesgos asociados con la ubicación geográfica, el tamaño de la transacción y el comportamiento del cliente. Todas las transacciones de tokens digitales se monitorean para detectar riesgos relacionados con jurisdicciones sancionadas, actividad en la dark web, abuso infantil, activos comprometidos u otras actividades delictivas. Para el monitoreo de transacciones de tokens digitales, empleamos una serie de reglas para evaluar el hash de la transacción y los riesgos de la billetera de tokens digitales.
  
  
• Monitoreo de fraude: Nuestros procesos de monitoreo de fraude incluyen la comparación de nombres, perfiles de riesgo en internet y redes sociales, verificaciones de dispositivos e IP, análisis del comportamiento de las transacciones y comprobaciones del comportamiento de navegación.
  
  
• Cumplimiento de la Travel Rule: Cumplimos con la Travel Rule y estamos trabajando para ampliar este control a todas las geografías
• Almacenamiento y gestión de datos: Los datos, incluida la información del pagador y del beneficiario, los métodos de pago, los detalles de la transacción y el comportamiento de navegación, se almacenan en nubes locales de acuerdo con los requisitos de localización de datos aplicables.

5.5 Nuestros procesos de cumplimiento también incluyen:

• Límites de riesgo para los usuarios finales, tales como límites por transacción, diarios y mensuales.
  
  
• Prohibiciones sobre ciertos tipos de negocios: Para obtener una lista actualizada y completa de los tipos de negocios prohibidos, consulte la Política de AML/KYC, la cual está sujeta a cambios.
  
  
• Requisitos de controles de cumplimiento para usuarios finales que presentan un mayor riesgo, lo que puede implicar solicitudes de documentos y verificación adicionales. Las empresas de alto riesgo incluyen, entre otras: (a) servicios de custodia de criptoactivos; (b) otros servicios de criptoactivos sin custodia; (c) servicios monetarios/pagos/otros servicios financieros; (d) servicios de apuestas con licencia; y (e) cualquier usuario final con un beneficiario final que sea una PEP.
• Jurisdicciones prohibidas: Para obtener una lista actualizada de las jurisdicciones prohibidas, consulte la Política de AML/KYC interna de TransFi, la cual está sujeta a cambios Política de AML/KYC.

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6. COMPRA, VENTA Y TRANSFERENCIA DE TOKENS DIGITALES

6.1 Los Servicios pueden incluir, ya sea directamente por parte de TransFi o a través de operadores externos, según corresponda:

(a) facilitar el intercambio de moneda fiduciaria por tokens digitales y de tokens digitales por moneda fiduciaria;
(b) facilitar el intercambio de un token digital por otro token digital; y
(c) permitir la custodia o administración de tokens digitales a través de una billetera TransFi, cuando se ofrezca.

La disponibilidad de cualquier Servicio depende de la entidad de TransFi correspondiente, su jurisdicción y los permisos regulatorios aplicables. TransFi no es responsable de los retrasos, errores o fallos causados por operadores externos o restricciones regulatorias.

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6.2 Cuando envía un pedido o instrucción a través de los Servicios, autoriza a TransFi a procesar dicho pedido o instrucción y a contratar a operadores externos según sea necesario para ejecutar, enrutar o liquidar la transacción. TransFi no actúa como su fiduciario, asesor de inversiones o corredor, y no proporciona asesoramiento ni recomendaciones de inversión.

6.3 Para cada transacción que realice utilizando nuestros Servicios, se le solicitará: (a) proporcionar toda la información relevante de la transacción, incluyendo la moneda fiduciaria, el tipo de token digital, el valor de la transacción, la información del remitente y la información del destinatario; (b) proporcionar información de la cuenta fiduciaria, que puede incluir detalles de la cuenta bancaria, tarjeta de crédito, tarjeta de débito u otro método de pago, tales como números de identificación y detalles asociados; (c) indicar si está realizando una transacción única; y (d) proporcionar la dirección de la billetera digital correspondiente.

6.4 Cobramos una tarifa por el uso de nuestros Servicios, que puede ser un porcentaje del precio de compra del token digital o una tarifa fija (la "Tarifa"). La Tarifa aplicable se le mostrará antes de que confirme la transacción.

6.5 Aunque podemos proporcionar una indicación del precio del token digital que se está comprando, no controlamos todo el proceso de transacción. El precio final puede diferir del precio indicado debido a factores como las tarifas de red, los tipos de cambio de divisas, la liquidez o las fluctuaciones del mercado. Usted reconoce y acepta que el precio final de la transacción puede variar respecto a cualquier indicación de precio inicial.

AVISO LEGAL: Aunque TransFi se esfuerza por procesar los pagos dentro de los plazos estimados, las circunstancias fuera de nuestro control razonable, como problemas en el sistema bancario o controles regulatorios, pueden causar retrasos. TransFi hará esfuerzos razonables para minimizar dichos retrasos y mantenerle informado, pero no seremos responsables de ninguna pérdida, retraso, daño o inconveniente resultante causado por eventos fuera de nuestro control.

7. CANCELACIONES Y REEMBOLSOS

7.1 Salvo que se disponga expresamente lo contrario en el presente documento, todas las transacciones son definitivas una vez ejecutadas. Sin embargo, las transacciones pueden ser revertidas, retrasadas, canceladas o reembolsadas cuando así lo exija la legislación aplicable, las normas de la red de pago (incluidas las devoluciones de cargo o revocaciones), los controles de cumplimiento, la sospecha de fraude, el control de sanciones, los fallos técnicos o las reversiones por parte de operadores externos.

7.2 Debido a la naturaleza volátil de los mercados de tokens digitales, los pedidos no pueden ser revocados ni recuperados bajo ninguna circunstancia una vez ejecutados.

7.3 Tras la entrega del token digital en su billetera designada o de los fondos fiduciarios en su cuenta designada, las obligaciones de TransFi hacia usted se considerarán totalmente cumplidas y usted no tendrá ninguna reclamación ni derecho adicional contra TransFi en relación con esa transacción específica.

7.4 Cuando cancelemos o reembolsemos una transacción por motivos de cumplimiento, fraude o técnicos, podremos deducir las tarifas y los costes incurridos razonablemente (incluidas las tarifas de operadores externos) y reembolsaremos el importe restante a la fuente original de los fondos siempre que sea posible, o de otro modo según lo exija la legislación aplicable.

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8. RESPONSABILIDADES Y OBLIGACIONES

8.1. RESPONSABILIDADES Y OBLIGACIONES DEL USUARIO FINAL

Al utilizar los Servicios de TransFi, usted acepta y reconoce las siguientes responsabilidades:

• Información precisa: Proporcionar información precisa, completa y actualizada al utilizar los Servicios. Debe actualizar su información de inmediato si se produce algún cambio.
  
  
• Cumplimiento de leyes y normativas: Debe cumplir con todas las Leyes Aplicables y asegurarse de que el uso que haga de los Servicios no implique ni facilite ninguna actividad ilegal, poco ética o prohibida, incluyendo, entre otras, el blanqueo de capitales, la financiación del terrorismo, la evasión de sanciones u otras actividades delictivas.
  
  
• Seguridad y confidencialidad: Usted es responsable de mantener la seguridad y confidencialidad de las credenciales de su Cuenta y de cualquier otra información confidencial relacionada con sus transacciones. No debe compartir sus credenciales de inicio de sesión ni permitir que otros utilicen su Cuenta.
  
  
• Validez de las transacciones: Debe asegurarse de que todas las transacciones que inicie o reciba a través de los Servicios estén debidamente autorizadas, sean intencionadas y reflejen con precisión el destinatario, el importe y el Token Digital o la moneda fiduciaria correspondientes.

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• Obligaciones de notificación: Debe notificar a TransFi de inmediato si tiene conocimiento de cualquier acceso no autorizado, actividad sospechosa o error que afecte a su Cuenta o a sus transacciones.
  
  
• Actividades prohibidas: No debe:
  
  • Intentar obtener acceso no autorizado a los sistemas de TransFi, a las Cuentas de otros usuarios o a los sistemas de Operadores externos;
  • Interferir con el funcionamiento, la seguridad o la integridad de los Servicios;
  • Utilizar los Servicios infringiendo estos Términos o cualquier restricción reglamentaria o contractual aplicable.
• Responsabilidades de cumplimiento: Debe comprender y cumplir con todas las obligaciones legales aplicables al uso que haga de los Servicios, incluyendo, entre otras, las verificaciones de cumplimiento, los requisitos de AML/KYC y cualquier límite de transacciones impuesto por TransFi o los organismos reguladores pertinentes.

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• Seguridad de dispositivos y software: Usted debe asegurarse de que cualquier dispositivo, software o red utilizado para acceder a los Servicios sea seguro, esté libre de malware y sea compatible con los Servicios.
  
  
• Cooperación en materia de cumplimiento y auditorías: Usted debe cooperar con TransFi, los organismos reguladores o los Clientes en cualquier investigación, auditoría o comprobación de cumplimiento relacionada con su Cuenta o sus transacciones.
• Impuestos y declaraciones: Usted es el único responsable de cualquier impuesto, obligación de declaración u otro requisito gubernamental que se derive de sus transacciones mediante el uso de los Servicios.
• Reconocimiento de riesgos: Usted reconoce que las transacciones con tokens digitales conllevan riesgos inherentes, como la volatilidad, la posible pérdida, los fallos de la red o de la cadena de bloques y la dependencia de operadores externos. Usted acepta estos riesgos y es responsable de evaluar si el uso de los Servicios es adecuado para su situación financiera y su tolerancia al riesgo.
• Responsabilidades adicionales: Usted debe responder con prontitud a cualquier comunicación o solicitud de información por parte de TransFi, el Comerciante o el Cliente en relación con sus transacciones o su Cuenta.

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9. NUESTROS DERECHOS

Nos reservamos los siguientes derechos, que no constituyen obligaciones para TransFi:

(a) modificar, sustituir, eliminar o añadir cualquiera de nuestros Servicios cuando dichos cambios sean necesarios debido a requisitos legales, normativos, de seguridad u operativos, notificándole con antelación razonable siempre que sea posible;

(b) suspender, restringir o cancelar su Cuenta o su acceso a los Servicios si usted infringe estas Condiciones, la legislación aplicable o cualquier requisito de cumplimiento, o cuando sea necesario por motivos normativos, de prevención de fraudes o de seguridad;

(c) supervisar, revisar, modificar, filtrar, deshabilitar, eliminar y retirar contenido, datos o información asociados con su uso de los Servicios, cuando sea necesario para proteger la integridad, la seguridad o el funcionamiento legal de los Servicios;

(d) actualizar, parchear o modificar automáticamente cualquier software, sistema o componente utilizado para prestar los Servicios;

(e) cooperar con cualquier investigación u orden de las fuerzas del orden, tribunales, organismos reguladores o autoridades gubernamentales, o con cualquier operador externo que solicite o exija que usted divulgue información o contenido que nos haya proporcionado

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10. CONDUCTA

10.1 A título enunciativo, pero no limitativo, usted no deberá:

(a) incumplir estos Términos o cualquier otro término y condición, y cualquier acuerdo incorporado por referencia en el presente documento;

(b) violar cualquier Ley, estatuto, ordenanza o reglamento aplicable;

(c) infringir cualquier propiedad intelectual (PI) de TransFi o los derechos de autor, patentes, marcas registradas, secretos comerciales u otros derechos de propiedad intelectual, o derechos de publicidad o privacidad de terceros;

(d) crear o mantener más de una Cuenta para usted sin nuestra autorización expresa por escrito, incluyendo, pero no limitado a, usar un nombre que no sea el suyo, usar una dirección de correo electrónico o número de teléfono temporal, o proporcionar cualquier otra información personal falsificada;

(e) actuar de cualquier manera que sea ilegal, calumniosa, difamatoria, acosadora, abusiva, fraudulenta, obscena o de otro modo objetable (incluyendo, sin limitación, mostrar cualquier contenido en nuestra solución o APIs o utilizar nuestros Servicios para transmitir contenido que contenga cualquier material violento o relacionado con el odio);

(f) proporcionar información falsa, inexacta o engañosa;

(g) enviar o recibir Tokens Digitales que razonablemente se pueda creer (por nosotros o por otros) que han sido adquiridos potencialmente de forma fraudulenta;

(h) utilizar nuestros Servicios o los servicios de nuestros socios y/o clientes de una manera que resulte o pueda resultar en quejas, disputas, reclamaciones, reversiones, devoluciones de cargo, tarifas, multas, sanciones o pérdidas para nosotros o cualquiera de nuestros socios;

(i) distribuir o facilitar la distribución de virus, gusanos, defectos, troyanos, archivos corruptos, engaños o cualquier otro elemento de naturaleza destructiva o engañosa, o interferir, eludir, desactivar o intentar interferir, eludir o desactivar de otro modo la solución o las APIs, o nuestros Servicios, el correcto funcionamiento de la solución o las APIs o nuestros Servicios, las funciones de seguridad de la solución o las APIs, o nuestros Servicios, o el equipo conectado a la solución o las APIs o nuestros Servicios;

(j) tomar cualquier medida que pueda hacer que perdamos cualquiera de los servicios de nuestros proveedores de servicios de Internet, procesadores de pagos u otros proveedores u Operadores Externos;

(k) transmitir o poner a disposición a través de nuestros Servicios cualquier mensaje comercial no solicitado (es decir, spam), correo basura, esquemas piramidales, cartas en cadena o materiales o información similares;

(l) interferir con el disfrute de nuestros Servicios por parte de otros usuarios;

(m) explotar nuestros Servicios para cualquier fin comercial no autorizado;

(n) reformatear o enmarcar cualquier parte de la solución, las APIs o los Servicios;

(o) utilizar cualquier robot, araña, aplicación de búsqueda/recuperación de sitios u otro dispositivo para recuperar o indexar cualquier parte de nuestra solución, APIs o contenido de nuestros Servicios, o para recopilar información sobre nuestros Clientes con cualquier fin no autorizado;

(p) utilizar metatags o cualquier otro "texto oculto" que utilice cualquiera de nuestras marcas;

(q) acceder o utilizar nuestros Servicios con el fin de crear un producto o servicio que compita con cualquiera de nuestros productos o servicios, incluidos, entre otros, nuestros Servicios; o

(r) realizar cualquier otra actividad que nosotros, a nuestra entera discreción, consideremos perjudicial para TransFi, nuestro negocio o los Operadores Externos.

10.2 Si usted realiza cualquiera de las actividades prohibidas por la Sección 9.1, podremos, a nuestra entera y absoluta discreción, sin previo aviso y sin limitar ninguno de nuestros otros derechos o recursos legales o equitativos, suspender o cancelar inmediatamente su Cuenta y/o impedirle el acceso a nuestros Servicios. Si le impedimos el acceso a nuestros Servicios, usted será responsable de todas las pérdidas, responsabilidades u obligaciones que resulten o se deriven de su uso de los Servicios antes de la conducta prohibida o como resultado de la misma. Asimismo, tiene prohibido utilizar los Servicios de cualquier manera que no esté expresa e inequívocamente autorizada en estos Términos.

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11. TERMINACIÓN

Sujeto a su cumplimiento de estos Términos y todas las Leyes Aplicables, usted puede terminar su aceptación de estos Términos en cualquier momento dejando de ser un Usuario Final con nosotros y suspendiendo todo acceso y uso de nuestros Servicios enviándonos un correo electrónico a compliance@transfi.com. Nosotros, a nuestra entera discreción y por cualquier motivo o sin motivo alguno, podemos terminar su aceptación de estos Términos y suspender y/o terminar su Cuenta y el acceso a la totalidad o a cualquier parte de nuestros Servicios, sujeto a la Ley Aplicable. Cualquier suspensión o terminación de su acceso a su Cuenta y/o a nuestros Servicios puede realizarse sin previo aviso, y no seremos responsables ante usted ni ante ningún tercero por dicha suspensión o terminación. Si terminamos estos Términos o suspendemos o terminamos su acceso o uso de nuestros Servicios debido a su incumplimiento de estos Términos o a cualquier actividad sospechosa de fraude, abuso o ilegalidad, dicha terminación de estos Términos se sumará a cualquier otro recurso legal o equitativo que podamos tener. Tras cualquier terminación o vencimiento de estos Términos, ya sea por su parte o por la nuestra, es posible que ya no tenga acceso a la información que haya proporcionado en relación con nuestros Servicios o que esté relacionada con su Cuenta, y usted reconoce que no tendremos ninguna obligación de mantener dicha información en nuestras bases de datos ni de reenviársela a usted o a cualquier tercero.

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12. TITULARIDAD DE LA PROPIEDAD INTELECTUAL

12.1 Conservamos todos los derechos, títulos e intereses sobre toda nuestra propiedad intelectual, incluyendo, sin limitación, invenciones, ideas, conceptos, código, descubrimientos, procesos, marcas, métodos, software, interfaces visuales, gráficos, diseños, sistemas, servicios, "apariencia y funcionamiento", organización, composiciones, fórmulas, técnicas, información y datos (colectivamente, la "Propiedad Intelectual de TransFi"). La Propiedad Intelectual de TransFi está protegida por leyes de derechos de autor, imagen comercial, patentes y marcas registradas, convenciones internacionales y otros derechos de propiedad intelectual y derechos de propiedad relevantes y leyes aplicables. Usted no puede utilizar ninguna parte de la Propiedad Intelectual de TransFi por ningún motivo sin nuestro consentimiento previo por escrito. Nos reservamos todos los derechos sobre la Propiedad Intelectual de TransFi que no se le otorguen expresamente en estos Términos.

12.2 Sujeto a estos Términos y a cualquier Acuerdo de Servicios Empresariales aplicable:

1. Se le otorga una licencia limitada, revocable y no exclusiva para acceder y utilizar los Servicios para su propio uso legal.
2. Usted acepta no eliminar, alterar u ocultar ningún aviso de propiedad proporcionado en o con el material del Producto o cualquier otra Propiedad Intelectual de TransFi. Usted no modificará, alterará, convertirá, adaptará, clonará, replicará, duplicará, copiará, traducirá, realizará ingeniería inversa ni manipulará de ninguna otra forma ninguna parte de nuestros Servicios o de la Propiedad Intelectual de TransFi. Todos los derechos no otorgados expresamente en estos Términos quedan reservados.

12.3 Usted puede optar por enviar comentarios, informes de errores, ideas u otras opiniones sobre nuestros Servicios, incluyendo, sin limitación, sugerencias para mejorar nuestros Servicios (colectivamente, "Comentarios"). Al enviar cualquier Comentario, usted acepta que somos libres de utilizar dichos Comentarios a nuestra discreción y sin compensación adicional para usted, así como de revelar dichos Comentarios a terceros (ya sea de forma confidencial o no). Si fuera necesario conforme a la Ley Aplicable, usted nos otorga por la presente una licencia perpetua, irrevocable, no exclusiva, transferible y mundial sobre todos los derechos necesarios para que podamos incorporar y utilizar sus Comentarios para cualquier fin.

13. OPERADORES DE SERVICIOS EXTERNOS

13.1 Los Servicios, incluida la Billetera TransFi, pueden operar a través de o depender de Operadores Externos (incluyendo, sin limitación, procesadores de pagos, casas de cambio, proveedores de liquidez y agentes de liquidación). Los Operadores Externos pueden exigirle que acepte términos y condiciones independientes, los cuales debe revisar y aceptar directamente con ellos. Usted es responsable de cumplir con todos los términos aplicables de los Operadores Externos al utilizar los Servicios. TransFi no es parte de ningún acuerdo entre usted y los Operadores Externos y no controla sus acciones, operaciones, productos, servicios o situación financiera. Nada en estos Términos crea una relación contractual entre usted y cualquier Operador Externo. Usted reconoce y acepta que TransFi es el único responsable de los Servicios prestados directamente por TransFi y únicamente del mantenimiento y soporte de dichos Servicios. Las tarifas relacionadas con los servicios ofrecidos por Operadores Externos se rigen por términos y condiciones independientes, así como por los acuerdos entre usted y el respectivo Operador Externo. Usted reconoce que el uso de dichos servicios de terceros puede implicar riesgos de liquidación, tecnológicos, de liquidez, operativos y de contraparte que usted acepta.

13.2 Usted acepta expresamente que TransFi no será responsable de ningún retraso, pérdida o daño (incluida cualquier pérdida de fondos) derivado de los actos, omisiones, insolvencia, problemas de liquidez o quiebra de cualquier Operador Externo. Dichos riesgos son inherentes al uso de Operadores Externos y son aceptados por usted. Cualquier riesgo de este tipo será asumido exclusivamente por usted.

13.3 TransFi no ofrece garantías con respecto a los servicios prestados por Operadores Externos. Cualquier garantía aplicable a los servicios de terceros es proporcionada exclusivamente por el Operador Externo correspondiente, si la hubiera.

13.4 Los Proveedores de Servicios Externos son los únicos responsables de los Servicios que le prestan, incluyendo, entre otros: (a) reclamaciones de responsabilidad por productos; (b) cualquier reclamación de que los servicios no cumplen con los requisitos legales o reglamentarios aplicables; (c) reclamaciones derivadas de leyes de consumo, leyes de privacidad o legislación similar; y (d) reclamaciones de propiedad intelectual. Dichas reclamaciones deben dirigirse al Operador Externo correspondiente, no a TransFi.

13.5 TransFi no garantiza la disponibilidad, puntualidad o finalización de ninguna transacción o liquidación ejecutada a través de Operadores Externos, y no asume ninguna responsabilidad por cualquier interrupción, retraso o fallo en la liquidación que se derive de ello.

15. PROMOCIONES Y RECOMENDACIONES

Es posible que, de vez en cuando, organicemos concursos, promociones, programas de recomendación u otras actividades similares ("Promociones y Recomendaciones") que requieran que usted envíe material o información sobre sí mismo. Dichas Promociones y Recomendaciones pueden estar regidas por reglas independientes que contengan ciertos requisitos de elegibilidad, tales como restricciones de edad o ubicación geográfica. Usted es responsable de leer todas las reglas aplicables a las Promociones y Recomendaciones para determinar si cumple los requisitos para participar. Si usted participa en alguna Promoción o Recomendación, acepta cumplir con todas las reglas de las respectivas actividades. Todas las Promociones y Recomendaciones serán opcionales, y usted no debe participar en ellas si no está de acuerdo con cumplir todas las reglas aplicables.

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16. DECLARACIONES Y GARANTÍAS DEL USUARIO

Al utilizar nuestros Servicios, usted declara y garantiza que:

16.1 Autoridad. Usted posee todo el poder y la autoridad necesarios para ejecutar y entregar estos Términos, para comprar y utilizar nuestros Servicios, y para llevar a cabo y cumplir con sus obligaciones bajo estos Términos. Si usted es una persona física, tiene al menos dieciocho (18) años de edad y cuenta con la edad legal y la capacidad suficientes para comprar y utilizar nuestros Servicios. Si usted es una entidad, está debidamente organizada, existe válidamente y se encuentra en buen estado legal bajo las leyes de su jurisdicción de domicilio y de cada jurisdicción donde realiza negocios.

16.2 Sin conflictos. La ejecución, entrega y cumplimiento de estos Términos no resultarán en ninguna violación, ni entrarán en conflicto, ni constituirán un incumplimiento material de, con o sin el paso del tiempo o la notificación: (a) ninguna disposición de sus documentos constitutivos, si corresponde; (b) ninguna disposición de cualquier sentencia, decreto u orden de la que usted sea parte, por la que esté obligado, o a la que estén sujetos cualquiera de sus activos materiales; (c) ningún acuerdo, obligación, deber o compromiso material del que usted sea parte o por el que esté obligado; o (d) ninguna ley, reglamento o norma que le sea aplicable.

16.3 Sin consentimientos ni aprobaciones. La ejecución, entrega y cumplimiento de estos Términos no requieren ninguna aprobación u otra acción por parte de ninguna autoridad gubernamental o persona distinta a usted.

16.4 Propósito lícito. Usted utilizará los Servicios únicamente para fines lícitos y en cumplimiento de todas las Leyes Aplicables, incluidas las leyes sobre sanciones, contra el blanqueo de capitales, contra la financiación del terrorismo, fiscales, de divisas y de valores.

16.5 Estatus de sanciones. Usted no se encuentra en, no está constituido bajo las leyes de, ni es residente habitual de ninguna jurisdicción sujeta a sanciones integrales, ni figura en ninguna lista de sanciones o de partes restringidas mantenida por ninguna autoridad gubernamental.

16.6 Origen de los fondos. Todos los fondos y Activos Digitales utilizados en relación con los Servicios provienen de fuentes lícitas, y usted es el propietario legal y beneficiario o cuenta con la debida autorización para realizar transacciones en nombre del propietario beneficiario.

16.7 Sin dependencia / Comprensión de riesgos. Usted comprende los riesgos asociados con los Activos Digitales, incluidos la volatilidad, la pérdida de valor, los riesgos tecnológicos y la incertidumbre regulatoria, y no depende de TransFi para obtener asesoramiento de inversión, legal, fiscal o financiero.

16.8 Información precisa. Toda la información que usted proporciona a TransFi es veraz, precisa y completa, y usted actualizará dicha información puntualmente según sea necesario.

16.9 Ausencia de actividades prohibidas. Usted no está utilizando los Servicios en nombre de ninguna persona o entidad involucrada en actividades ilegales, fraudulentas, engañosas o prohibidas.

16.10 Responsabilidad fiscal. Usted es el único responsable de determinar y cumplir con cualquier obligación fiscal derivada de su uso de los Servicios.

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17. SANCIONES

Su uso de los Servicios está sujeto a todas las leyes y reglamentos aplicables de control de exportaciones y sanciones económicas ("Leyes de Sanciones"). Al enviar, comprar o vender Tokens Digitales a través de los Servicios, usted acepta que cumplirá con dichas Leyes de Sanciones. Usted declara, garantiza y se compromete a que no es ni será:

• no se encuentra en, no está bajo el control de, ni es nacional o residente de, ni opera desde, ni está bajo el control de, ni es nacional o residente de ninguna jurisdicción sujeta a sanciones económicas integrales o embargos bajo las Leyes de Sanciones; o
• no figura en, no es propiedad ni está bajo el control de, ni actúa en nombre de ninguna persona o entidad incluida en ninguna lista de partes restringidas relacionadas con sanciones mantenida por las Naciones Unidas, los Estados Unidos (incluida la OFAC), la Unión Europea, el Reino Unido o cualquier otra autoridad gubernamental pertinente;
• Asimismo, usted declara, garantiza y se compromete a que:
  
  • no utilizará los Servicios, directa o indirectamente, en beneficio de, o en relación con, ninguna persona, entidad o jurisdicción sujeta a las Leyes de Sanciones;
  • no utilizará los Servicios para realizar, facilitar o apoyar ninguna transacción que pueda causar que TransFi o cualquier Operador Externo infrinja las Leyes de Sanciones;
• TransFi podrá supervisar, filtrar y restringir el acceso a los Servicios en cualquier momento para cumplir con las Leyes de Sanciones. TransFi podrá, cuando así lo exija la ley o sus obligaciones de cumplimiento, negarse a procesar, bloquear, congelar o revertir transacciones, suspender o cancelar su Cuenta, o restringir el acceso a los Servicios sin previo aviso.
• TransFi podrá solicitar información o documentación adicional en cualquier momento para verificar su identidad y el cumplimiento de esta Sección; la falta de entrega de dicha información puede dar lugar a la suspensión o terminación de los Servicios.

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18. RECUPERACIÓN DE PÉRDIDAS

TransFi se reserva el derecho de deducir de su Cuenta o de cualquier saldo mantenido con TransFi las pérdidas financieras sufridas debido a que usted haya iniciado un procedimiento de devolución de cargo (Chargeback) con su banco, institución financiera o cualquier otra parte. Estas pérdidas pueden incluir, entre otras, las tarifas administrativas cobradas por el adquirente de la tarjeta y los esquemas de tarjetas, así como el valor monetario de los Tokens Digitales pedidos o comprados.

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19. EXENCIONES DE RESPONSABILIDAD

19.1 "TAL CUAL" Y "SEGÚN DISPONIBILIDAD". USTED ENTIENDE Y ACEPTA EXPRESAMENTE QUE SU ACCESO Y USO DE NUESTROS SERVICIOS ES BAJO SU PROPIO RIESGO, Y QUE NUESTROS SERVICIOS SE PROPORCIONAN "TAL CUAL" Y "SEGÚN DISPONIBILIDAD" SIN GARANTÍAS DE NINGÚN TIPO, YA SEAN EXPRESAS O IMPLÍCITAS. EN LA MÁXIMA MEDIDA PERMITIDA POR LA LEY APLICABLE, TRANSFI Y SUS MIEMBROS, GERENTES, FUNCIONARIOS, EMPLEADOS, ASESORES, REPRESENTANTES, AFILIADOS Y AGENTES (LAS "PARTES DE LA COMPAÑÍA") NO OTORGAN GARANTÍAS EXPRESAS Y POR LA PRESENTE RECHAZAN TODAS LAS GARANTÍAS IMPLÍCITAS CON RESPECTO A NUESTROS SERVICIOS Y CUALQUIER PARTE DE LOS MISMOS (INCLUYENDO, SIN LIMITACIÓN, NUESTROS SERVICIOS O CUALQUIER SITIO WEB EXTERNO), INCLUIDAS LAS GARANTÍAS IMPLÍCITAS DE COMERCIABILIDAD, IDONEIDAD PARA UN PROPÓSITO PARTICULAR, NO INFRACCIÓN, CORRECCIÓN, PRECISIÓN O FIABILIDAD. SIN LIMITAR LA GENERALIDAD DE LO ANTERIOR, LAS PARTES DE LA COMPAÑÍA NO DECLARAN NI GARANTIZAN QUE (A) SU ACCESO O USO DE NUESTROS SERVICIOS CUMPLIRÁ CON SUS REQUISITOS, (B) SU ACCESO O USO DE NUESTROS SERVICIOS SERÁ ININTERRUMPIDO, OPORTUNO, LIBRE DE RIESGOS O LIBRE DE ERRORES, (C) LOS DATOS DE USO PROPORCIONADOS A TRAVÉS DE NUESTROS SERVICIOS SERÁN PRECISOS, (D) NUESTROS SERVICIOS O CUALQUIER CONTENIDO, SERVICIO O FUNCIÓN DISPONIBLE EN O A TRAVÉS DE NUESTROS SERVICIOS ESTÁN LIBRES DE VIRUS U OTROS COMPONENTES DAÑINOS, O (E) LOS DATOS SERÁN COMPLETAMENTE SEGUROS O INMUNES A ACCESOS NO AUTORIZADOS.

19.2 RIESGOS PERSONALES. USTED ACEPTA LOS RIESGOS DE SEGURIDAD INHERENTES A PROPORCIONAR INFORMACIÓN Y OPERAR EN LÍNEA A TRAVÉS DE INTERNET Y ACEPTA QUE NO TENEMOS NINGUNA RESPONSABILIDAD POR CUALQUIER BRECHA DE SEGURIDAD A MENOS QUE SE DEBA A UNA NEGLIGENCIA GRAVE DE TRANSFI. USTED IMPLEMENTARÁ MEDIDAS RAZONABLES Y APROPIADAS DISEÑADAS PARA SALVAGUARDAR EL ACCESO A (A) CUALQUIER DISPOSITIVO ASOCIADO CON USTED Y UTILIZADO EN RELACIÓN CON SU COMPRA O USO DE NUESTROS SERVICIOS; Y (B) CUALQUIER OTRO NOMBRE DE USUARIO, CONTRASEÑA U OTRA CREDENCIAL DE INICIO DE SESIÓN O IDENTIFICACIÓN.

19.3 EXENCIÓN DE RESPONSABILIDAD DE OPERADORES TERCEROS. TRANSFI FACILITA LA CREACIÓN Y GESTIÓN DE LA BILLETERA TRANSFI PARA USUARIOS Y USUARIOS FINALES A TRAVÉS DE OPERADORES TERCEROS, QUIENES SON LOS ÚNICOS RESPONSABLES DE LA GESTIÓN DE CLAVES, LA SEGURIDAD DE LA BILLETERA Y EL CUMPLIMIENTO DE LAS REGULACIONES APLICABLES RELACIONADAS CON LAS BILLETERAS. TRANSFI NO ES RESPONSABLE DE NINGUNA PÉRDIDA DERIVADA DE LOS SERVICIOS DE BILLETERA PROPORCIONADOS POR PROVEEDORES DE SERVICIOS TERCEROS, INCLUIDOS LOS FALLOS EN LA GESTIÓN DE CLAVES, YA QUE SON LOS ÚNICOS RESPONSABLES DE LA GESTIÓN Y SEGURIDAD DE LA BILLETERA TRANSFI. TRANSFI RECHAZA TODA RESPONSABILIDAD POR CUALQUIER PÉRDIDA, INCUMPLIMIENTO O FALLO DERIVADO DE LA GESTIÓN DE LA BILLETERA TRANSFI POR PARTE DE LOS OPERADORES TERCEROS. EN LA MÁXIMA MEDIDA PERMITIDA POR LA LEY, TRANSFI NO ES RESPONSABLE DE RETRASOS, FALLOS, INSOLVENCIA, CIBERINCIDENTES O ERRORES OPERATIVOS DE PROVEEDORES TERCEROS.

19.4 DIVULGACIÓN DE RIESGOS, ASUNCIÓN DE RIESGOS Y EXONERACIÓN DE TRANSFI. SALVO LO ESTABLECIDO EXPRESAMENTE EN ESTE ACUERDO, TRANSFI NO SERÁ RESPONSABLE DE NINGÚN RIESGO INHERENTE A LOS SERVICIOS O TRANSACCIONES RELACIONADAS, INCLUIDAS LAS TRANSACCIONES DE BILLETERA, EN LAS QUE PUEDAN INCURRIR EL USUARIO FINAL O EL CLIENTE Y SUS COMERCIANTES COMO RESULTADO DE LOS MISMOS. EL USUARIO FINAL, EL CLIENTE Y SU COMERCIANTE ACEPTAN Y POR LA PRESENTE: (I) EXONERAN A TRANSFI DE TODA RESPONSABILIDAD RELACIONADA O DERIVADA DE LOS RIESGOS INHERENTES A LOS SERVICIOS Y TRANSACCIONES RELACIONADAS, INCLUIDAS LAS TRANSACCIONES DE BILLETERA, EXCEPTO LO ESTABLECIDO EXPRESAMENTE EN ESTE ACUERDO; Y (II) ASUMEN TODOS LOS RIESGOS INHERENTES A LOS SERVICIOS Y TRANSACCIONES RELACIONADAS, INCLUYENDO, PERO NO LIMITADO A, LOS SIGUIENTES:

• EL RIESGO DE QUE CUALQUIER PROVEEDOR DE SERVICIOS TERCERO DE TRANSFI DEJE DE OPERAR, HACIENDO QUE UNA TRANSACCIÓN SEA IMPOSIBLE Y TOTALMENTE INÚTIL.
• EL MERCADO DE TOKENS DIGITALES PUEDE COLAPSAR SIN PREVIO AVISO NI LÓGICA DISCERNIBLE.
• EXISTE EL RIESGO DE QUE LOS CAMBIOS EN LA LEGISLACIÓN APLICABLE PUEDAN AFECTAR ADVERSAMENTE EL DERECHO DEL CLIENTE A UTILIZAR, TRANSFERIR, INTERCAMBIAR Y/U OBTENER VALOR LEGALMENTE DE LOS TOKENS DIGITALES. PUEDE SER ILEGAL, AHORA O EN EL FUTURO, POSEER, MANTENER, VENDER O UTILIZAR TOKENS DIGITALES EN UNO O MÁS PAÍSES.
• LAS TRANSACCIONES CON TOKENS DIGITALES SON, POR REGLA GENERAL, IRREVERSIBLES. EN CONSECUENCIA, LAS PÉRDIDAS DEBIDAS A TRANSACCIONES FRAUDULENTAS O ACCIDENTALES GENERALMENTE NO SON RECUPERABLES. UNA VEZ QUE UNA TRANSACCIÓN HA SIDO REGISTRADA EN LA RED APROBADA, NO ES REVERSIBLE. EL CLIENTE RECONOCE QUE ES POSIBLE QUE, POR ERROR INFORMÁTICO O HUMANO, O POR ROBO O FRAUDE, LOS TOKENS DIGITALES PUEDAN SER TRANSFERIDOS EN CANTIDADES INCORRECTAS O A TERCEROS NO AUTORIZADOS.
• ALGUNAS TRANSACCIONES SE CONSIDERARÁN REALIZADAS CUANDO SE REGISTREN EN LA RED APROBADA, LO CUAL NO ES NECESARIAMENTE LA FECHA O HORA EN QUE EL CLIENTE INICIÓ LA TRANSACCIÓN.
• LOS TOKENS DIGITALES PUEDEN SER OBJETIVO DE FRAUDE Y CIBERATAQUES. EN DISPOSITIVOS Y BILLETERAS, TALES FRAUDES Y ATAQUES PUEDEN RESULTAR EN UNA PÉRDIDA TOTAL PARA EL CLIENTE. EN LA BILLETERA, TRANSFI REALIZA ESFUERZOS COMERCIALMENTE RAZONABLES PARA VERIFICAR QUE EL CLIENTE ES EL VERDADERO INICIADOR DE LAS TRANSACCIONES, PERO SI LA CUENTA DEL CLIENTE SE VE COMPROMETIDA, DICHOS ESFUERZOS PUEDEN FALLAR Y PODRÍAN RESULTAR EN LA PÉRDIDA TOTAL DE LOS TOKENS DIGITALES EN LA BILLETERA. LOS ATAQUES A TRANSFI TAMBIÉN PUEDEN RESULTAR EN TIEMPOS DE INACTIVIDAD NO PLANIFICADOS Y SIGNIFICATIVOS DURANTE LOS CUALES NO SE EJECUTARÁN TRANSACCIONES. SALVO EN CASO DE FRAUDE O MALA FE POR PARTE DE TRANSFI, TRANSFI NO SERÁ RESPONSABLE DE LAS PÉRDIDAS DEL CLIENTE DEBIDO A CUALQUIERA DE LAS CIRCUNSTANCIAS ANTERIORES O A CREDENCIALES DE CUENTA COMPROMETIDAS. COMO POSEEDOR DE BUENA FE DE TOKENS DIGITALES EN LA BILLETERA, EXISTE EL RIESGO DE QUE EL CLIENTE PIERDA LA POSESIÓN DE LOS MISMOS SI TRANSFI DETERMINA QUE FUERON TRANSFERIDOS PREVIAMENTE POR MEDIOS FRAUDULENTOS O DE OTRA MANERA EN VIOLACIÓN DE ESTE ACUERDO, INCLUSO SI EL CLIENTE NO TUVO PARTICIPACIÓN EN EL ACTO ILÍCITO.
• LOS SERVICIOS Y LOS TOKENS DIGITALES DEPENDEN DE INTERNET, LO QUE INCLUYE HARDWARE, SOFTWARE Y CONEXIONES DE TERCEROS, LOS CUALES PUEDEN SUFRIR FALLOS DE COMUNICACIÓN, INTERRUPCIONES, ERRORES, DISTORSIONES O RETRASOS QUE PODRÍAN AFECTAR LA CAPACIDAD DEL CLIENTE PARA ACCEDER Y UTILIZAR SERVICIOS COMO LA CUENTA Y LA BILLETERA.
• TRANSFI PODRÁ CONGELAR, BLOQUEAR, RETRASAR O RESTRINGIR FONDOS O CUENTAS SI ASÍ LO REQUIERE LA LEY, UNA ORDEN JUDICIAL O UNA INSTRUCCIÓN REGULATORIA, Y NO SERÁ RESPONSABLE DE LAS PÉRDIDAS O RETRASOS RESULTANTES.

EL CLIENTE SE ASEGURARÁ DE QUE TODOS LOS COMERCIANTES Y USUARIOS FINALES REALICEN SU PROPIO ANÁLISIS Y EVALUACIÓN INDEPENDIENTE DE LOS RIESGOS ESPECÍFICOS DE LOS SERVICIOS Y LAS TRANSACCIONES RELACIONADAS.

19.5 LIMITACIONES AL ALCANCE DE NUESTROS SERVICIOS:

• NUESTROS SERVICIOS NO INCLUYEN ASESORAMIENTO DE INVERSIÓN, RECOMENDACIONES PERSONALES NI NINGÚN TIPO DE ORIENTACIÓN SOBRE LOS MÉRITOS O LA IDONEIDAD DE REALIZAR CUALQUIER TRANSACCIÓN O SERVICIO DE DIVISAS.
• NO OFRECEMOS NINGUNA DECLARACIÓN, GARANTÍA NI ASEGURAMIENTO SOBRE LA IDONEIDAD O CONVENIENCIA DE CUALQUIERA DE NUESTROS SERVICIOS PARA SUS NECESIDADES ESPECÍFICAS.
• USTED ES EL ÚNICO RESPONSABLE DE OBTENER CUALQUIER ASESORAMIENTO LEGAL, CONTABLE, FINANCIERO O FISCAL QUE PUEDA NECESITAR PARA DETERMINAR SI CUALQUIER TRANSACCIÓN O SERVICIO DE CAMBIO DE DIVISA ES ADECUADO PARA SUS REQUISITOS O LOS REQUISITOS DE SU NEGOCIO.
• CUALQUIER INFORMACIÓN QUE SE LE PROPORCIONE EN RELACIÓN CON ESTE ACUERDO, INCLUYENDO, ENTRE OTROS, INFORMACIÓN DE MERCADO, PREVISIONES DE INVESTIGACIÓN U OTROS DATOS COMPARTIDOS CON USTED SOBRE CUALQUIER TRANSACCIÓN PROPUESTA O DE OTRO TIPO, TIENE ÚNICAMENTE FINES INFORMATIVOS. DICHA INFORMACIÓN NO ESTÁ DESTINADA A SER UTILIZADA COMO ASESORAMIENTO FINANCIERO O PROFESIONAL PARA REALIZAR UN PEDIDO O LLEVAR A CABO CUALQUIER TRANSACCIÓN O SERVICIO DE CAMBIO DE DIVISA.
• EN LA MEDIDA EN QUE LO PERMITAN LAS LEYES Y REGLAMENTOS APLICABLES, TRANSFI NO TIENE NINGÚN DEBER FIDUCIARIO NI OBLIGACIÓN SIMILAR HACIA USTED EN VIRTUD DE ESTE ACUERDO.
• LOS TIPOS DE CAMBIO DE DIVISA UTILIZADOS PARA LA PRESTACIÓN DE LOS SERVICIOS SERÁN DETERMINADOS POR TRANSFI Y PODRÁN INCLUIR NUESTROS COSTES, COMISIONES Y CARGOS. ESTOS TIPOS PUEDEN DIFERIR DE LOS TIPOS INTERBANCARIOS PUBLICADOS U OTROS REFERENTES DISPONIBLES PÚBLICAMENTE.

20. LIMITACIÓN DE RESPONSABILIDAD

_20.1 USTED ENTIENDE Y ACEPTA QUE TRANSFI SERÁ RESPONSABLE ANTE USTED O ANTE CUALQUIER TERCERO POR CUALQUIER DAÑO INDIRECTO, INCIDENTAL, ESPECIAL, EMERGENTE O PUNITIVO EN EL QUE USTED PUEDA INCURRIR, INDEPENDIENTEMENTE DE LA CAUSA Y BAJO CUALQUIER TEORÍA DE RESPONSABILIDAD, INCLUYENDO, SIN LIMITACIÓN, CUALQUIER PÉRDIDA DE BENEFICIOS (YA SEA INCURRIDA DIRECTA O INDIRECTAMENTE), PÉRDIDA DE FONDO DE COMERCIO O REPUTACIÓN COMERCIAL, PÉRDIDA DE DATOS, COSTE DE ADQUISICIÓN DE BIENES O SERVICIOS SUSTITUTIVOS, O CUALQUIER OTRA PÉRDIDA INTANGIBLE, INCLUSO SI SE NOS HA ADVERTIDO DE LA POSIBILIDAD DE TALES DAÑOS.

20.2 USTED ENTIENDE Y ACEPTA QUE TRANSFI NO SERÁ RESPONSABLE Y RECHAZA TODA RESPONSABILIDAD HACIA USTED EN RELACIÓN CON CUALQUIER EVENTO DE FUERZA MAYOR, INCLUIDOS CASOS FORTUITOS; CONFLICTOS LABORALES U OTRAS PERTURBACIONES INDUSTRIALES; FALLOS EN EL SUMINISTRO ELÉCTRICO, DE TELECOMUNICACIONES, HARDWARE, SOFTWARE U OTROS SERVICIOS PÚBLICOS; ERRORES O DEBILIDADES EN EL SOFTWARE O EN LOS CONTRATOS INTELIGENTES; TERREMOTOS, TORMENTAS U OTROS EVENTOS RELACIONADOS CON LA NATURALEZA; PANDEMIAS; BLOQUEOS; EMBARGOS; DISTURBIOS; ACTOS U ÓRDENES GUBERNAMENTALES; ACTOS DE TERRORISMO O GUERRA; CAMBIOS TECNOLÓGICOS; Y CAMBIOS EN LOS TIPOS DE INTERÉS U OTRAS CONDICIONES MONETARIAS.

20.3 USTED ACEPTA QUE NUESTRA RESPONSABILIDAD TOTAL Y AGREGADA HACIA USTED POR CUALQUIER RECLAMACIÓN DERIVADA DE O RELACIONADA CON ESTOS TÉRMINOS, O CON SU ACCESO O USO (O SU INCAPACIDAD PARA ACCEDER O UTILIZAR) CUALQUIER PARTE DE NUESTROS SERVICIOS, YA SEA POR CONTRATO, AGRAVIO, RESPONSABILIDAD OBJETIVA O CUALQUIER OTRA TEORÍA JURÍDICA, SE LIMITA A LA MAYOR DE LAS SIGUIENTES CANTIDADES: (A) LAS COMISIONES QUE USTED PAGÓ A TRANSFI EN EL PERIODO DE SEIS (6) MESES ANTERIOR AL EVENTO QUE DIO LUGAR A LA RECLAMACIÓN, O (B) CIEN DÓLARES ($100), LO QUE SEA MENOR.

20.4 USTED RECONOCE Y ACEPTA QUE HEMOS PUESTO NUESTROS SERVICIOS A SU DISPOSICIÓN Y QUE USTED, A SU ENTERA DISCRECIÓN, HA ACEPTADO ESTOS TÉRMINOS CONFIANDO EN LAS EXENCIONES DE RESPONSABILIDAD Y LAS LIMITACIONES DE RESPONSABILIDAD AQUÍ ESTABLECIDAS, LAS CUALES REFLEJAN UNA ASIGNACIÓN DE RIESGOS RAZONABLE Y JUSTA ENTRE LAS PARTES Y CONSTITUYEN UNA BASE ESENCIAL DEL ACUERDO ENTRE TRANSFI Y USTED.

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21. AUSENCIA DE RESPONSABILIDAD POR TRANSACCIONES CON OPERADORES DE TERCEROS

No somos responsables de ninguna transacción entre usted y Operadores de terceros. Si un Operador de terceros no completa una compra en su nombre a tiempo o por el importe correcto, o si se produce alguna pérdida con respecto a cualquier transacción realizada a través de un Operador de terceros, no seremos responsables de sus pérdidas o daños.

22. INDEMNIZACIÓN

En la medida máxima permitida por la legislación aplicable, usted acepta indemnizar, defender, eximir de responsabilidad y reembolsar a TransFi frente a cualquier acción, procedimiento, reclamación, daño, demanda y acción (incluidos, entre otros, los honorarios y gastos de abogados) en los que incurra TransFi derivados de o relacionados con:

(a) su uso del Producto, el Sitio web o nuestros Servicios;

(b) sus responsabilidades u obligaciones en virtud de los Términos;

(c) su incumplimiento o violación de los Términos;

(d) cualquier inexactitud en cualquiera de sus declaraciones o garantías;

(e) la vulneración por su parte de cualquier derecho de otra persona o entidad, incluidos los derechos de propiedad o privacidad;

(f) su violación de cualquier ley aplicable; y/o

(g) cualquiera de sus actos u omisiones que sean negligentes, ilegales o constituyan mala conducta intencional.

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TransFi se reserva el derecho de ejercer el control exclusivo sobre la defensa, a su cargo, de cualquier reclamación sujeta a indemnización bajo esta sección 22. TransFi le notificará cualquier reclamación y usted deberá cooperar. Esta indemnización es adicional a, y no sustituye, cualquier otra indemnización establecida en un Acuerdo de servicios empresariales por escrito entre el Cliente y TransFi.

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23. LEY APLICABLE Y RESOLUCIÓN DE DISPUTAS

23.1 En caso de cualquier disputa o reclamación entre las Partes del presente que surja de o esté relacionada con este Acuerdo, incluida cualquier cuestión relativa a su existencia, validez o terminación (una "Disputa"), las Partes deberán primero realizar esfuerzos de buena fe para resolverla mediante negociación, proporcionando a la otra Parte una notificación por escrito que describa la naturaleza de la Disputa. Cada Parte nombrará a un representante designado para intentar resolver dicha disputa. Los representantes designados serán ejecutivos con autoridad suficiente para participar en negociaciones de buena fe y vincular a la Parte a la que representan.

Si los representantes designados no logran resolver la disputa dentro de un período razonable (pero en ningún caso más de treinta (30) días a partir de la fecha de recepción de la solicitud por escrito) después de haber hecho sus mejores esfuerzos para hacerlo, la Disputa se resolverá finalmente mediante arbitraje vinculante. Cualquier disputa, controversia o reclamación que surja de o en relación con este Acuerdo, incluida cualquier cuestión relativa a su existencia, validez, interpretación, cumplimiento, incumplimiento o terminación, se remitirá y resolverá finalmente mediante arbitraje bajo las Reglas de la Corte de Arbitraje Internacional de Londres (LCIA), cuyas Reglas se consideran incorporadas por referencia a esta cláusula.

La sede (lugar legal) del arbitraje será Londres, Inglaterra.
El tribunal estará compuesto por un árbitro, a menos que la Corte de la LCIA determine lo contrario de acuerdo con las Reglas de la LCIA.
El idioma del arbitraje será el inglés.

El laudo arbitral será definitivo y vinculante para las Partes y podrá ejecutarse ante cualquier tribunal de jurisdicción competente.

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24. SITIOS EXTERNOS

La solución, las API o nuestros Servicios pueden incluir hipervínculos o redirigirlo a otros sitios web o recursos (colectivamente, "Sitios externos") que se proporcionan únicamente para su comodidad. No tenemos control alguno sobre los Sitios externos. Usted reconoce y acepta que no somos responsables de la disponibilidad de dichos Sitios externos y que no respaldamos ninguna publicidad, producto, servicio u otro material disponible en ellos o a través de ellos. Además, usted reconoce y acepta que no somos responsables de ninguna pérdida o daño que pueda derivarse de la disponibilidad o falta de disponibilidad de los Sitios externos, ni de la confianza depositada por usted en la integridad, exactitud o existencia de cualquier publicidad, producto, servicio u otro material disponible en dichos sitios.

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25. ACUERDO COMPLETO

Estos Términos, incluida la Política de privacidad, el Acuerdo de servicios empresariales (cuando corresponda) y cualquier otro término y condición aquí referenciado, constituyen el acuerdo completo entre usted y TransFi con respecto al objeto del presente, incluidos los Servicios. Estos Términos, incluida la Política de privacidad, reemplazan todos los acuerdos, comunicaciones y otros entendimientos previos o contemporáneos, ya sean escritos u orales, relacionados con el objeto de los Términos. Estos Términos no alteran ningún acuerdo que usted pueda tener con terceros operadores, pero prevalecerán sobre dichos acuerdos en caso de conflicto entre estos Términos y cualquier acuerdo con terceros operadores.

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26. POLÍTICA DE PROTECCIÓN DE DATOS Y PRIVACIDAD

Nuestra Política de privacidad, que se incorpora aquí por referencia, describe cómo recopilamos, utilizamos, almacenamos y divulgamos su información personal. Usted acepta la recopilación, el uso, el almacenamiento y la divulgación de sus datos de acuerdo con la Política de privacidad. Nos comprometemos a mantener su información personal segura y a procesarla de conformidad con la legislación de protección de datos aplicable. Por favor, revise nuestra Política de privacidad para comprender cómo utilizamos y protegemos la información que nos proporciona.

El Usuario final reconoce y acepta que TransFi puede recopilar, acceder, procesar, almacenar y conservar la información del perfil, los detalles de la cuenta, los datos transaccionales y cualquier otro dato relacionado con el Usuario final ("Datos del Usuario final") con el fin de proporcionar, operar, supervisar y mejorar sus servicios, lo que incluye el análisis interno, la gestión de riesgos, la prevención de fraudes y el desarrollo y ofrecimiento de productos y servicios mejorados o personalizados. TransFi tendrá derecho a conservar los Datos del Usuario final durante el período que considere necesario para cumplir con los fines aquí establecidos, incluido el cumplimiento de las leyes aplicables, los requisitos reglamentarios y sus obligaciones internas de cumplimiento y auditoría.

Sin perjuicio de cualquier disposición en contrario, el usuario final reconoce y acepta expresamente que TransFi puede, sin previo aviso ni consentimiento adicional, divulgar, compartir o transferir los Datos del Usuario Final a cualquier autoridad gubernamental, reguladora, supervisora o judicial, agencia de cumplimiento de la ley, o cualquier institución financiera, red de pagos u otro proveedor de servicios externo, cuando dicha divulgación sea requerida o considerada necesaria por TransFi para cumplir con las Leyes Aplicables, regulaciones, procesos legales o cualquier solicitud, orden o directiva que tenga fuerza de ley.

El usuario final consiente además el uso de los Datos del Usuario Final, ya sea de forma agregada o individual, para análisis internos, investigación y fines comerciales, incluyendo la optimización, personalización y mejora de los productos, servicios y la experiencia de usuario de TransFi.

Al acceder o utilizar los Servicios, el usuario final proporciona su consentimiento informado, explícito e incondicional para la recopilación, uso, retención y divulgación de los Datos del Usuario Final de acuerdo con esta Cláusula.

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27. VALIDEZ DE LOS TIPOS DE CAMBIO Y COTIZACIONES

Cualquier tipo de cambio, tasa de conversión o cotización proporcionada para la conversión de moneda fiduciaria a activos/tokens digitales, o viceversa, es solo indicativa y válida únicamente durante el periodo comunicado en el momento en que se inicia la transacción ("Periodo de Validez"). Ninguna tasa se considerará fija, garantizada o vinculante a menos y hasta que los fondos fiduciarios y/o activos digitales correspondientes hayan sido efectivamente recibidos y confirmados por TransFi de acuerdo con sus políticas internas, procedimientos de liquidación, controles de riesgo y requisitos de cumplimiento.

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Si los fondos fiduciarios y/o activos digitales correspondientes no son recibidos y confirmados por TransFi dentro del Periodo de Validez, la tasa cotizada expirará automáticamente y dejará de ser válida. Dicho retraso puede ser resultado de acciones u omisiones del usuario final o de cualquier retraso, interrupción, congestión, fallo, cronograma de procesamiento u otro evento que afecte a cualquier banco, proveedor de servicios de pago, red de cadena de bloques, custodio, proveedor de liquidez u otro proveedor de servicios externo. En tales circunstancias, TransFi no tendrá responsabilidad alguna respecto a la cotización expirada y se reserva el derecho de aplicar la tasa de mercado vigente en el momento en que los fondos fiduciarios y/o activos digitales correspondientes sean efectivamente recibidos y confirmados.

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El usuario final reconoce y acepta que los mercados de activos digitales y de divisas son volátiles y están sujetos a rápidas fluctuaciones de precios. En consecuencia, TransFi no será responsable, incluyendo pero no limitado a, cualquier diferencia de precio, movimiento del mercado, pérdida o fluctuación de valor que surja de cualquier retraso, transferencia fallida, tiempo de liquidación, requisito de confirmación u otra circunstancia fuera del control razonable de TransFi.

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28. INFORMACIÓN DE CONTACTO

Si tiene algún comentario, pregunta o queja, puede ponerse en contacto con nosotros a través de nuestro centro de ayuda en nuestro sitio web o en compliance@transfi.com.

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Anexo A - Lista de entidades de TransFi

Esta lista es solo indicativa y puede actualizarse sin previo aviso

Trans-Fi Inc. - EE. UU.

TransFi Canada INC. - Canadá

TransFi PTE. LTD. - Singapur

TransFi Technology LLC - EAU

TransFi Innovation Limited - EAU

Trans-Fi India Private Limited - India

TransFi Bahamas Limited - Bahamas

Pt. TransFi Indonesia Merdeka - Indonesia

TransFi Digital Limited - Malta

TRANSFI VIRTUAL ASSETS SOLUTIONS FZCO - EAU

TRANSFI AUSTRALIA PTY LTD - Australia

MAXSERVICE24 SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ - Polonia

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TRANSFI DIGITAL ASSETS SOLUTIONS INC. - Filipinas

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TÉRMINOS Y CONDICIONES DE PAGO - GLOBAL

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Última actualización: 28 de mayo de 2026

Este documento describe los términos y condiciones (“Términos”) que rigen el uso de los Servicios proporcionados por TransFi. Estos Términos se aplican específicamente a los Usuarios Finales de los Clientes (“usted/su”). Al utilizar nuestros Servicios, Usted acepta estos Términos, incluida nuestra Política de Privacidad, la Política AML/KYC y los Términos y condiciones de Uso de TransFi Payments (Plataforma). Si no está de acuerdo con alguna parte de estos Términos, no tiene permiso para utilizar los Servicios. Estos Términos incluirán estos Términos y Condiciones, nuestra Política de Privacidad, nuestra Política AML/KYC y los Términos y condiciones de Uso de TransFi Payments (Plataforma).

Al acceder o utilizar los Servicios de cualquier manera, Usted reconoce y declara expresamente que ha leído, comprendido y acepta quedar legalmente vinculado por todas las disposiciones de estos Términos, según se modifiquen periódicamente.

Lea estos Términos detenidamente, ya que establecen los Términos bajo los cuales TransFi le proporcionará los Servicios.

Los Servicios le permiten realizar pagos a Clientes y pagar productos y/o servicios adquiridos a través de las plataformas digitales de los Clientes, que pueden incluir cualquier sitio web, aplicación u otra interfaz operada por dichos Clientes, y completar transacciones a través de los Servicios puestos a disposición en dichas plataformas de Clientes que hayan integrado los Servicios de TransFi a través de sus API o Widget de Pago.

Al iniciar, enviar o autorizar cualquier pago a través de los Servicios, Usted autoriza de forma irrevocable e incondicional a TransFi y a sus Operadores Externos a (i) procesar, enrutar y ejecutar la transacción de acuerdo con las reglas de red y los requisitos operativos aplicables, (ii) debitar, cargar o utilizar de otro modo su método de pago designado, incluyendo, entre otros, tarjetas, métodos de pago alternativos, criptomonedas y stablecoins, por el importe total de la transacción junto con cualquier tarifa, cargo o conversión aplicable, y (iii) facilitar la transferencia y liquidación de fondos al Cliente correspondiente.

Usted reconoce y acepta que dicha autorización constituye Su consentimiento expreso para el movimiento de fondos y, en la máxima medida permitida por la Ley Aplicable, es definitiva e irrevocable tras su envío. Sin perjuicio de lo anterior, Usted acepta que (a) las transacciones pueden estar sujetas a conversiones de divisas, confirmaciones de blockchain y dependencias de Operadores Externos; (b) TransFi puede, a su entera discreción, retrasar, suspender, rechazar o revertir cualquier transacción cuando sea necesario para el cumplimiento de las leyes aplicables, sanciones, obligaciones contra el blanqueo de capitales, gestión de riesgos, prevención de fraudes o ante la sospecha de actividad no autorizada o ilegal; y (c) TransFi no será responsable de ningún retraso, fallo o error atribuible a Operadores Externos, redes de pago o protocolos de blockchain subyacentes.

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Si no está de acuerdo con estos Términos o con cualquier modificación posterior de los mismos, no debe utilizar los Servicios. TransFi puede suspender o cancelar Su acceso a los Servicios. El uso continuado de los Servicios constituye la aceptación de cualquier Término actualizado. Si no está de acuerdo, debe dejar de utilizar los Servicios inmediatamente.

AVISO: Lea estos Términos detenidamente, ya que rigen Su uso de los Servicios y afectan a Sus derechos legales. AL UTILIZAR NUESTROS SERVICIOS O HACER CLIC EN "ACEPTO" A CONTINUACIÓN O MARCAR UNA CASILLA QUE INDIQUE SU ACEPTACIÓN, USTED CONFIRMA QUE HA LEÍDO, COMPRENDIDO Y ACEPTA QUEDAR VINCULADO POR ESTOS TÉRMINOS, INCLUIDAS TODAS LAS POLÍTICAS, TÉRMINOS Y CONDICIONES INCORPORADOS POR REFERENCIA.

Si acepta estos Términos en nombre de una empresa u otra entidad legal al acceder o utilizar los Servicios, hacer clic en "Aceptar" a continuación o marcar una casilla que indique su aceptación, Usted declara y garantiza que tiene la autoridad legal para vincular a dicha entidad a estos Términos. En tales casos, “Usted” y “Su” (excepto cuando se utilicen en este párrafo) se referirán a dicha entidad. Si no tiene dicha autoridad o no está de acuerdo con estos Términos, ni usted ni dicha entidad pueden acceder o utilizar los Servicios. Se le recomienda conservar una copia de estos Términos para sus registros.

TransFi puede, a su entera discreción, modificar, enmendar o actualizar estos Términos periódicamente. Cuando lo hagamos, publicaremos los Términos actualizados en el Sitio Web y revisaremos la fecha de "Última actualización". Los cambios en estos Términos entran en vigor en la fecha en que se publican. Su acceso o uso continuado de nuestros Servicios después de la publicación de los Términos actualizados constituye Su aceptación vinculante de los cambios. Si no está de acuerdo con los Términos revisados, debe dejar de acceder o utilizar los Servicios inmediatamente.

Estos Términos constituyen un acuerdo legalmente vinculante entre Usted, como usuario final de la plataforma de un Cliente, y TransFi, que rige Su acceso y uso de los Servicios. TransFi proporciona la facilitación técnica de pagos y transacciones relacionadas con Tokens Digitales puestas a Su disposición a través de dichas plataformas.

Los Servicios pueden implicar el uso de Tokens Digitales; sin embargo, TransFi no promociona ni comercializa los Tokens Digitales como un producto de inversión y no fomenta la actividad especulativa.

Al prestar los Servicios, TransFi puede depender de proveedores de servicios externos autorizados o con licencia, incluidos custodios, procesadores de pagos, proveedores de liquidez o socios de liquidación. TransFi no es responsable de errores, retrasos, fallos o pérdidas causados por dichos terceros, salvo en la medida en que lo exija la legislación aplicable.

TransFi opera sujeto a los requisitos legales y reglamentarios aplicables. Su acceso a los Servicios y la disponibilidad de Sus fondos pueden verse restringidos, retrasados, congelados o afectados de otro modo como resultado de obligaciones de cumplimiento, órdenes legales, acciones reglamentarias o medidas de gestión de riesgos.

1. INTRODUCCIÓN

1.1 Estos Términos constituyen un acuerdo legalmente vinculante entre Usted y TransFi Inc. (“TransFi”). Al acceder o utilizar los Servicios, Usted acepta quedar sujeto a estos Términos y a cualquier otro término complementario que se aplique a Servicios específicos y que se le presente en el flujo de usuario correspondiente.

2. DEFINICIONES

• AML (Antilavado de Dinero): Las verificaciones y procesos implementados por instituciones financieras y entidades reguladas para detectar, prevenir y reportar actividades de lavado de dinero. Esto incluye el monitoreo de transacciones (tanto para moneda fiduciaria como para Tokens Digitales), evaluaciones de riesgo y el cumplimiento de la Ley Aplicable.
  
  
• Ley Aplicable: Todas las leyes, estatutos, instrumentos legales, normas, reglamentos, sentencias, decretos, directrices regulatorias, códigos de conducta u otros requisitos de las autoridades reguladoras en cualquier jurisdicción, según sean modificados periódicamente, y que sean legalmente vinculantes para una parte.
• Día Hábil: significa cualquier día que no sea sábado, domingo o día festivo, y en el que los bancos estén abiertos para operar en el país donde TransFi presta los Servicios correspondientes.
  
  
• Chargeback/Recuperación por Fraude: La reversión de una transacción o solicitud de reembolso respecto a una transacción previamente liquidada y/o remitida, iniciada por el banco emisor, redes de pago, proveedores de servicios de pago u otras instituciones financieras.
  
  
• Cliente: Un negocio o plataforma a través del cual Usted accede a los Servicios. TransFi no es responsable de las operaciones, productos u obligaciones de dichos Clientes.
  
  
• Operador Externo: Cualquier proveedor de servicios externo contratado o utilizado por TransFi en relación con los Servicios, incluyendo, sin limitación, procesadores de pago, adquirentes, bancos, proveedores de liquidez, exchanges, custodios o agentes de liquidación. TransFi no se hace responsable de errores, retrasos o pérdidas causados por Operadores Externos.
• CTF (Contra la Financiación del Terrorismo): Leyes y normativas que tienen como objetivo prevenir la financiación del terrorismo y actividades relacionadas con el terrorismo.
  
  
• Tokens Digitales : Cualquier representación digital de valor que pueda ser comercializada, transferida o almacenada digitalmente, incluyendo stablecoins (por ejemplo, USDT, USDC), criptomonedas (por ejemplo, Bitcoin, Ethereum) y otros tokens digitales. TransFi no promociona los Tokens Digitales como inversiones, y TransFi no proporciona asesoramiento de inversión..
  
  
• Verificaciones de cumplimiento: Las medidas de verificación y monitoreo de clientes basadas en el riesgo realizadas por TransFi o sus Operadores Externos en relación con la incorporación y el uso continuo de los Servicios. Las Verificaciones de Cumplimiento pueden llevarse a cabo en diferentes niveles según el perfil de riesgo del usuario final y los límites de transacción aplicables, y pueden incluir:

• Verificación básica, que implica la recopilación de información mínima del usuario final y la verificación de sanciones o listas de vigilancia sin la presentación de documentos de identidad, con límites de transacción restringidos;
• Debida diligencia estándar, que implica la presentación de documentos de identificación y la finalización de procedimientos de verificación de identidad, incluidas pruebas de vida o verificaciones similares, tras lo cual se pueden aumentar los límites de transacción; y
• Debida diligencia reforzada, que implica medidas de verificación adicionales para usuarios de mayor riesgo o umbrales de transacción más altos, incluida la presentación de prueba de fondos, información sobre el origen de la riqueza u otra documentación de respaldo, tras lo cual se pueden permitir límites de transacción máximos.
  
  

• Usuario final/ Usted/ Su: Persona física o jurídica que accede o utiliza los Servicios, ya sea a través de una plataforma del Cliente.
  
  
• KYB (Conozca a su empresa): Un proceso de identificación conforme a los requisitos de AML/CTF, que incluye verificaciones adicionales, como la verificación de la antigüedad del correo electrónico, elaboración de perfiles de internet, análisis de medios adversos y verificación de listas de sanciones.

• Pago y/o Transacción: Cualquier pago, transferencia u otra transacción iniciada por Usted a través de los Servicios para la compra de bienes y/o servicios de un Cliente a través de la plataforma digital de dicho Cliente, incluidos su sitio web, aplicación u otras interfaces, utilizando cualquier método de pago admitido. Un Pago o Transacción incluye, sin limitación, la iniciación, autorización, procesamiento, enrutamiento, validación, transferencia (incluidas monedas fiduciarias, criptomonedas, monedas estables o métodos de pago alternativos), y se considerará que ocurre al enviar una instrucción de pago a través de los Servicios, independientemente de si dicho Pago o Transacción se completa, rechaza, revierte o no tiene éxito por cualquier otro motivo.

• Widget de pago: Interfaz de pago integrada proporcionada por TransFi y puesta a disposición del Cliente en relación con los Servicios en las plataformas digitales del Cliente, la cual le permite a Usted seleccionar e iniciar pagos a través de métodos de pago admitidos, incluidos UPI, tarjetas de crédito, tarjetas de débito, banca en línea y métodos de pago alternativos (APM).

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• API de pago: Las interfaces de programación de aplicaciones puestas a disposición por TransFi que permiten al Cliente integrar y acceder a los Servicios dentro de su plataforma, sitio web o aplicación para ofrecer dichos Servicios a Usted.
  
  
• PEP (Persona Expuesta Políticamente): Personas a quienes se les han confiado o se les han confiado funciones públicas prominentes y que están sujetas a requisitos de debida diligencia reforzada.
  
  
• Servicios: Los servicios de TransFi le permiten a Usted, sujeto a las leyes aplicables, estos Términos y la disponibilidad de los Servicios:

(a) realizar pagos por productos, bienes y/o servicios, incluyendo el pago de carritos de compra, a través de las plataformas digitales de los Clientes (incluyendo sitios web, aplicaciones y otras interfaces) operadas por los Clientes, utilizando métodos de pago admitidos, incluyendo criptomonedas y monedas estables, métodos de pago alternativos (“APMs”) e instrumentos de pago basados en tarjetas;

(b) iniciar transacciones de pago a través de la funcionalidad de pago integrada en dichas plataformas de Cliente, las cuales TransFi procesa, enruta, autoriza y facilita;

(c) autorizar la transferencia de fondos desde su método de pago seleccionado para la liquidación al Cliente correspondiente en relación con su transacción;

(d) acceder y utilizar interfaces de pago, incluyendo experiencias de pago alojadas y/o integradas y de marca blanca, puestas a disposición en la plataforma del Cliente correspondiente; y

(e) acceder a ciertas funciones auxiliares puestas a disposición en relación con los Servicios, incluyendo notificaciones de transacciones y actualizaciones de estado.

Usted reconoce y acepta que TransFi actúa únicamente como proveedor de facilitación de pagos y no es parte en la transacción subyacente entre usted y el Cliente. TransFi no controla ni asume responsabilidad por los productos, bienes y/o servicios proporcionados por el Cliente. TransFi se reserva el derecho, a su entera discreción y sin responsabilidad, de modificar, suspender, restringir o interrumpir cualquier parte de los Servicios, incluyendo la disponibilidad de cualquier método de pago o funcionalidad, en cualquier momento para cumplir con las Leyes Aplicables, los requisitos de los socios, la dependencia o los requisitos de Operadores de Terceros, o sus políticas internas de riesgo, cumplimiento y prevención de fraude.

• TransFi/nosotros/nuestro: significa e incluirá, sin limitación, a todas sus subsidiarias, afiliadas, sociedades holding, entidades del grupo, sucesores, cesionarios permitidos actuales y futuros, y cualquier entidad que controle directa o indirectamente, sea controlada por, o esté bajo control común con TransFi, ya sea que existan o se formen, establezcan, adquieran o reorganicen posteriormente. Para facilitar la referencia, la lista indicativa de dichas entidades se proporciona en el Anexo A, el cual puede actualizarse periódicamente e incluirá a todas las subsidiarias y afiliadas de TransFi, estén o no expresamente enumeradas en él. Cualquier referencia a “TransFi” se considerará que incluye a todas estas entidades, y todos los derechos, obligaciones, protecciones y limitaciones aplicables a TransFi se aplicarán de manera igualitaria y colectiva a cada una de ellas.
  
  

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AVISO LEGAL: El riesgo de pérdida al operar o mantener Tokens Digitales puede ser sustancial. Debe ser consciente de que el precio o valor de los Tokens Digitales, incluyendo, entre otros, criptomonedas y NFT, puede cambiar rápidamente, disminuir y potencialmente llegar a cero. Por lo tanto, debe considerar cuidadosamente si operar o mantener Tokens Digitales es apropiado para usted en función de su situación financiera.

TransFi no es responsable de, ni posee, ninguna información de seguridad para acceder a sus Tokens Digitales, y TransFi no se hace responsable de ninguna pérdida de Tokens Digitales resultante del robo, pérdida o manejo inadecuado de claves privadas u otra información de seguridad fuera de su control.

Toda compra y venta de Tokens Digitales se ejecuta y confirma en la red respectiva de dicho Token Digital. El proceso de confirmación requiere tiempo (normalmente menos de una hora, pero potencialmente un día o más). Un pedido no se considera completo hasta que es confirmado. Los Tokens Digitales asociados a pedidos pendientes serán designados como tales.

Una transacción entre un comprador y un vendedor se realiza de igual a igual (peer-to-peer) en una cadena de bloques pública. TransFi no garantiza que usted recibirá su Token Digital, ya que las transacciones pueden fallar por diversas razones, incluyendo, entre otras, la congestión de la red, problemas técnicos con la cadena de bloques o que otro comprador complete la compra del Token Digital antes de que se confirme su transacción. Si su transacción falla, TransFi hará esfuerzos razonables para facilitar el reembolso de las tarifas aplicables, pero TransFi no es responsable de ninguna pérdida, retraso o daño derivado de transacciones fallidas.

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3. RELACIÓN JURÍDICA ENTRE TRANSFI Y EL CLIENTE

3.1 Estos Términos constituyen un contrato entre TransFi y los Usuarios Finales. Cuando un Usuario Final accede a los Servicios a través de un Cliente, esto no impide que el Usuario Final tenga derechos y obligaciones independientes frente al Cliente bajo sus propios términos.

3.2 Los Servicios se le proporcionan a través de una plataforma de Cliente. Debe leer y aceptar estos Términos antes de utilizar los Servicios. Al acceder o utilizar los Servicios a través de una plataforma de Cliente, usted acepta quedar vinculado por estos Términos.

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3.3 Podemos asignar o transferir nuestros derechos en estos Términos a cualquier miembro de nuestro grupo empresarial o a cualquier afiliado sin su consentimiento, los cuales se enumeran en el Anexo A y pueden ser modificados periódicamente por TransFi. Usted no puede asignar estos Términos sin nuestro consentimiento previo por escrito de TransFi.

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4. RIESGOS, RESPONSABILIDAD Y EXENCIONES DE RESPONSABILIDAD DEL SERVICIO

4.1 Los Servicios involucran tokens digitales, incluyendo criptomonedas y stablecoins. TransFi no promueve, recomienda ni brinda asesoramiento sobre la compra, venta o tenencia de tokens digitales con fines especulativos o de inversión. Operar o mantener tokens digitales conlleva un alto riesgo de pérdida, incluida la posible pérdida de toda su inversión. Usted es el único responsable de evaluar si el uso de los Servicios es apropiado para su situación financiera y su tolerancia al riesgo.

4.2 Algunos Servicios son facilitados por operadores externos, tales como procesadores de pagos, bancos, proveedores de liquidez, intercambios y custodios. TransFi no controla a estos terceros y no es responsable de ningún error, retraso o pérdida causada por ellos, excepto cuando así lo exija la legislación aplicable. Usted reconoce y acepta que confiar en operadores externos conlleva riesgos inherentes.

4.3 TransFi está sujeto a la legislación aplicable y a obligaciones regulatorias. Las acciones regulatorias, las medidas de cumplimiento o los cambios en la ley pueden afectar su capacidad para acceder o utilizar los Servicios y pueden impactar sus fondos o tokens digitales. Usted reconoce y acepta que TransFi no es responsable de ningún impacto derivado del cumplimiento de la legislación aplicable o de las medidas regulatorias.

4.4 TransFi no garantiza el rendimiento, la seguridad ni el éxito de ninguna transacción o inversión en tokens digitales. Las transacciones pueden fallar debido a la congestión de la red, problemas en la cadena de bloques u otros factores fuera del control de TransFi. En tales casos, TransFi hará esfuerzos razonables para facilitar el reembolso de las tarifas aplicables, pero no se hace responsable de las pérdidas o daños resultantes de transacciones fallidas o retrasadas.

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5. LÍMITES DE TRANSACCIONES Y VERIFICACIONES DE CUMPLIMIENTO

5.1 TransFi se adhiere a altos estándares de cumplimiento con políticas y procedimientos diseñados para prevenir el lavado de dinero, las actividades delictivas, el abuso de mercado y los conflictos de intereses. Todos los empleados de TransFi están comprometidos con los más altos estándares éticos.

5.2 El uso de nuestros Servicios está sujeto a umbrales de transacción que se aplican al volumen que usted puede operar. Estos límites pueden variar según su método de pago, las verificaciones de cumplimiento, su ubicación geográfica, los niveles de KYC y otros factores, según lo determine la evaluación de riesgos interna y las políticas de cumplimiento de TransFi. Nos reservamos el derecho de modificar los límites aplicables según lo consideremos necesario para cumplir con nuestras obligaciones regulatorias y de gestión de riesgos. Si desea solicitar un aumento en sus límites de transacción por encima de los montos publicados, puede enviar una solicitud a compliance@transfi.com.

5.3 Es posible que le solicitemos información adicional sobre usted y documentación de respaldo si desea solicitar un aumento en sus límites de transacción. TransFi, a su entera discreción, puede rechazar la solicitud de aumento de sus límites o reducirlos en cualquier momento, incluso si ya ha completado las verificaciones de cumplimiento.

5.4 Nuestro programa de cumplimiento se basa en los siguientes pilares:

• Conozca a su cliente (KYC) y conozca a su empresa (KYB): Realizamos verificaciones KYC/KYB para determinar si algún cliente o usuario final está sujeto a sanciones, es una persona expuesta políticamente (PEP) o cuenta con reportes negativos en medios de comunicación.
  
  
• Monitoreo de fraude: Nuestros procesos de monitoreo de fraude incluyen la verificación de nombres, perfiles de riesgo en internet y redes sociales, comprobaciones de dispositivos y direcciones IP, análisis de comportamiento en transacciones y revisión de hábitos de navegación.
  
  
• Cumplimiento de la Travel Rule: Cumplimos con la Travel Rule y estamos trabajando para ampliar este control a todas las regiones.

5.5 Nuestros procesos de cumplimiento también incluyen:

• Límites de riesgo para los usuarios finales, tales como límites por transacción y límites de transacciones diarios y mensuales.
  
  
• Prohibiciones sobre ciertos tipos de negocios: Para obtener una lista actual y completa de los tipos de negocios prohibidos, consulte la Política AML/KYC, la cual está sujeta a cambios.
  
  
• Requisitos de controles de cumplimiento para usuarios finales que presenten un mayor riesgo, lo cual puede implicar parámetros determinados exclusivamente por TransFi.
• Jurisdicciones prohibidas: Para obtener una lista actualizada de las jurisdicciones prohibidas, consulte la Política AML/KYC interna de TransFi, la cual está sujeta a cambios. Política AML/KYC.

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6. PAGO MEDIANTE TOKENS DIGITALES

Los Servicios le permiten realizar pagos de bienes y/o servicios a Clientes utilizando tokens digitales admitidos, incluidas criptomonedas y stablecoins ("Tokens Digitales"), a través de la funcionalidad de pago integrada en la plataforma digital del Cliente.

Al iniciar un pago utilizando Tokens Digitales, usted autoriza irrevocablemente a TransFi y a sus operadores externos a procesar, validar y transmitir la transacción, incluyendo la facilitación de la transferencia de Tokens Digitales, o al punto final designado especificado por el Cliente correspondiente.

Usted reconoce y acepta que las transacciones con Tokens Digitales están sujetas a los protocolos de la red blockchain, procesos de validación y dependencias de terceros, y pueden retrasarse, rechazarse o no completarse debido a las condiciones de la red, limitaciones técnicas o requisitos de cumplimiento, prevención de fraude o gestión de riesgos.

Usted reconoce además que las transacciones que involucran Tokens Digitales son irreversibles una vez enviadas a la red blockchain correspondiente y confirmadas, y TransFi no tendrá ninguna obligación ni capacidad para revertir, cancelar o recuperar dichas transacciones, salvo que lo exija la legislación aplicable. Usted reconoce expresamente que las transacciones con Tokens Digitales, una vez iniciadas y enviadas a la red blockchain correspondiente, son irreversibles y no pueden ser canceladas, revocadas ni modificadas.

AVISO LEGAL: Aunque TransFi se esfuerza por procesar los pagos dentro de los plazos estimados, circunstancias fuera de nuestro control razonable, como problemas en el sistema bancario o controles regulatorios, pueden causar retrasos. TransFi hará esfuerzos razonables para minimizar dichos retrasos y mantenerle informado, pero no seremos responsables de ninguna pérdida, retraso, daño o inconveniente resultante causado por eventos fuera de nuestro control.

7. CANCELACIONES Y REEMBOLSOS

7.1 Salvo que se disponga expresamente lo contrario en el presente documento, todas las transacciones son definitivas una vez ejecutadas. Sin embargo, las transacciones pueden ser revertidas, retrasadas, canceladas o reembolsadas cuando así lo exija la legislación aplicable, las normas de la red de pagos (incluidas las devoluciones de cargos o revocaciones), los controles de cumplimiento, la sospecha de fraude, el control de sanciones, los fallos técnicos o las reversiones de operadores externos.

7.2 Debido a la naturaleza volátil de los mercados de Tokens Digitales, los pedidos no pueden ser revocados ni recuperados bajo ninguna circunstancia una vez ejecutados.

7.3 Tras la entrega del Token Digital para el pago de productos, bienes y/o servicios a través de la Plataforma del Cliente, las obligaciones de TransFi hacia usted quedan totalmente cumplidas, y usted no tendrá ninguna reclamación ni derecho adicional contra TransFi en relación con esa transacción específica.

7.4 Cuando cancelemos o reembolsemos una transacción por motivos de cumplimiento, fraude o técnicos, podremos deducir las comisiones y costes razonablemente incurridos (incluidas las comisiones de operadores externos) y reembolsaremos el importe restante a la fuente original de los fondos siempre que sea posible, o de otro modo según lo exija la legislación aplicable.

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8. RESPONSABILIDADES Y OBLIGACIONES

8.1. RESPONSABILIDADES Y OBLIGACIONES DEL USUARIO FINAL

Al utilizar los Servicios de TransFi, usted acepta y reconoce las siguientes responsabilidades:

• Información precisa: Proporcionar información precisa, completa y actualizada al utilizar los Servicios, si así se requiere. Debe actualizar su información de inmediato si esta cambia.
  
  
• Cumplimiento de leyes y reglamentos: Debe cumplir con todas las Leyes Aplicables y asegurarse de que su uso de los Servicios no implique ni facilite ninguna actividad ilegal, poco ética o prohibida, incluyendo, entre otras, el blanqueo de capitales, la financiación del terrorismo, la evasión de sanciones u otras actividades delictivas..
  
  
• Seguridad y confidencialidad: Usted es responsable de mantener la seguridad y confidencialidad de cualquier otra información confidencial relacionada con sus transacciones.
  
  
• Validez de las transacciones: Debe asegurarse de que todas las transacciones que inicie a través de los Servicios estén debidamente autorizadas y sean legales de conformidad con la Legislación Aplicable .

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• Obligaciones de notificación: Debe notificar a TransFi de inmediato si tiene conocimiento de cualquier acceso no autorizado, actividad sospechosa o error que afecte a su transacción o pago
  
  
• Actividades prohibidas: Usted no debe:
  
  • Intentar obtener acceso no autorizado a los sistemas de TransFi o a los sistemas de Operadores de Terceros;
  • Interferir con el funcionamiento, la seguridad o la integridad de los Servicios;
  • Utilizar los Servicios infringiendo estos Términos o cualquier restricción reglamentaria o contractual aplicable.
• Responsabilidades de cumplimiento: Debe comprender y cumplir con cualquier obligación legal que se aplique a Su uso de los Servicios, incluyendo, entre otros, las Verificaciones de Cumplimiento, los requisitos de AML/KYC y cualquier límite de transacción impuesto por TransFi, la Legislación Aplicable o los reguladores pertinentes.

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• Seguridad de dispositivos y software: Debe asegurarse de que cualquier dispositivo, software o red utilizado para acceder a los Servicios sea seguro, esté libre de malware y sea compatible con los Servicios.
  
  
• Cooperación con el cumplimiento y las auditorías: Debe cooperar con TransFi, los organismos reguladores o los Clientes en cualquier investigación, auditoría o verificación de cumplimiento relacionada con Sus transacciones.
• Impuestos y declaraciones: Usted es el único responsable de cualquier impuesto, obligación de declaración u otros requisitos gubernamentales que se deriven de Sus transacciones utilizando los Servicios.
• Reconocimiento de riesgos: Usted reconoce que las transacciones con Tokens Digitales conllevan riesgos inherentes, incluyendo la volatilidad, la posible pérdida, fallos en la red o en la cadena de bloques, y la dependencia de Operadores Externos. Usted acepta estos riesgos y es responsable de evaluar si el uso de los Servicios es apropiado para Su situación financiera y tolerancia al riesgo.
• Responsabilidades adicionales: Debe responder con prontitud a cualquier comunicación o solicitud de información de TransFi o del Cliente en relación con Sus transacciones realizadas a través de los Servicios

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9. NUESTROS DERECHOS

Nos reservamos los siguientes derechos, que no constituyen obligaciones para TransFi:

(a) modificar, sustituir, eliminar o añadir cualquiera de nuestros Servicios cuando dichos cambios sean necesarios debido a requisitos legales, normativos, de seguridad u operativos, proporcionándole un aviso razonable siempre que sea posible;

(b) suspender, restringir o cancelar una transacción iniciada por Usted si infringe estos Términos, la Legislación Aplicable o cualquier requisito de cumplimiento, o cuando sea necesario por motivos normativos, de prevención de fraude o de seguridad;

(c) supervisar, revisar, modificar, filtrar, deshabilitar, eliminar y retirar contenido, datos o información asociados con Su uso de los Servicios, cuando sea necesario para proteger la integridad, la seguridad o el funcionamiento legal de los Servicios;

(d) actualizar, parchear o modificar automáticamente cualquier software, sistema o componente utilizado para prestar los Servicios;

(e) cooperar con cualquier investigación u orden de las fuerzas del orden, tribunales, reguladores o gobiernos, o cualquier Operador de Terceros que solicite o indique que Usted divulgue cualquier información en relación con Su uso de los Servicios

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10. CONDUCTA

10.1 A modo de ejemplo, y no como limitación, Usted no deberá:

(a) incumplir estos Términos o cualquier otro término y condición, y cualquier acuerdo incorporado por referencia en el presente documento;

(b) violar cualquier Ley Aplicable, estatuto, ordenanza o reglamento;

(c) infringir cualquier propiedad intelectual (PI) de TransFi o los derechos de autor, patentes, marcas registradas, secretos comerciales u otros derechos de propiedad intelectual, o derechos de publicidad o privacidad de cualquier tercero;

(d) actuar de cualquier manera que sea ilegal, calumniosa, difamatoria, acosadora, abusiva, fraudulenta, obscena o de otro modo objetable (incluyendo, sin limitación, mostrar cualquier contenido en nuestra solución o API o utilizar nuestros Servicios para transmitir contenido que contenga cualquier material relacionado con el odio o la violencia);

(e) proporcionar información falsa, inexacta o engañosa;

(f) enviar o recibir Tokens Digitales que razonablemente se pueda creer (por nosotros o por otros) que han sido adquiridos potencialmente de forma fraudulenta;

(g) utilizar nuestros Servicios o los servicios de nuestros socios y/o clientes de una manera que resulte o pueda resultar en quejas, disputas, reclamaciones, reversiones, devoluciones de cargo, tarifas, multas, sanciones o pérdidas para nosotros o cualquiera de nuestros socios;

(h) distribuir o facilitar la distribución de virus, gusanos, defectos, troyanos, archivos corruptos, engaños o cualquier otro elemento de naturaleza destructiva o engañosa, o interferir, eludir, deshabilitar o intentar interferir, eludir o deshabilitar de cualquier otro modo la solución, las API o nuestros Servicios, el funcionamiento correcto de la solución, las API o nuestros Servicios, las funciones de seguridad de la solución, las API o nuestros Servicios, o el equipo conectado a la solución, las API o nuestros Servicios;

(i) realizar cualquier acción que pueda causar que perdamos cualquiera de los servicios de nuestros proveedores de servicios de Internet, procesadores de pagos u otros proveedores u Operadores de Terceros;

(k) transmitir o poner a disposición a través de nuestros Servicios cualquier mensaje comercial no solicitado (es decir, spam), correo basura, esquemas piramidales, cartas en cadena o materiales o información similares;

(j) interferir con el disfrute de nuestros Servicios por parte de otros usuarios;

(k) explotar nuestros Servicios para cualquier fin comercial no autorizado;

(l) reformatear o enmarcar cualquier parte de la solución, las API o los Servicios;

(m) utilizar cualquier robot, araña, aplicación de búsqueda/recuperación de sitios u otro dispositivo para recuperar o indexar cualquier parte de nuestra solución, nuestras API o el contenido de nuestros Servicios, o para recopilar información sobre nuestros Clientes para cualquier fin no autorizado;

(n) utilizar metaetiquetas o cualquier otro "texto oculto" que emplee cualquiera de nuestras marcas;

(o) acceder o utilizar nuestros Servicios con el fin de crear un producto o servicio que compita con cualquiera de nuestros productos o servicios, incluyendo, sin limitación, nuestros Servicios; o

(p) participar en cualquier otra actividad que nosotros, a nuestra entera discreción, consideremos perjudicial para TransFi, nuestro negocio o los Operadores Externos.

10.2 Si Usted participa en cualquiera de las actividades prohibidas por la Sección 8.1, podemos, a nuestra entera y absoluta discreción, sin previo aviso y sin limitar ninguno de nuestros otros derechos o recursos legales o equitativos, suspender, bloquear o incluirlo inmediatamente en una lista negra para que no acceda a nuestros Servicios. Si le impedimos acceder a nuestros Servicios, usted será responsable de todas las pérdidas, responsabilidades u obligaciones que resulten o se deriven de su uso de los Servicios antes de la conducta prohibida o como resultado de la misma. Además, se le prohíbe utilizar los Servicios de cualquier manera que no esté expresa e inequívocamente autorizada bajo estos Términos.

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11. TERMINACIÓN

Sujeto a su cumplimiento de estos Términos y todas las Leyes Aplicables, Usted puede terminar su aceptación de estos Términos en cualquier momento dejando de ser un Usuario Final con nosotros y discontinuando todo acceso y uso de Nuestros Servicios enviándonos un correo electrónico a compliance@transfi.com. Nosotros, a nuestra entera discreción y por cualquier motivo o sin motivo alguno, podemos terminar su aceptación de estos Términos y suspender y/o terminar su acceso a la totalidad o a cualquier parte de Nuestros Servicios, sujeto a la Ley Aplicable. Cualquier suspensión o terminación de su acceso o uso de nuestros Servicios puede realizarse sin previo aviso, y no seremos responsables ante Usted ni ante ningún tercero por dicha suspensión o terminación. Si terminamos estos Términos o suspendemos o terminamos su acceso o uso de Nuestros Servicios debido a su incumplimiento de estos Términos o a cualquier actividad sospechosa de fraude, abuso o ilegalidad, dicha terminación de estos Términos será adicional a cualquier otro recurso que podamos tener conforme a la ley o equidad. Tras cualquier terminación o vencimiento de estos Términos, ya sea por Usted o por nosotros, es posible que ya no tenga acceso a la información que haya proporcionado en relación con nuestros Servicios o que esté relacionada con sus transacciones realizadas a través de los Servicios, y Usted reconoce que no tendremos ninguna obligación de mantener dicha información en Nuestras bases de datos ni de reenviar dicha información a Usted o a cualquier tercero.

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12. TITULARIDAD DE LA PROPIEDAD INTELECTUAL

12.1 Retenemos todos los derechos, títulos e intereses sobre toda nuestra propiedad intelectual, incluyendo, sin limitación, invenciones, ideas, conceptos, código, descubrimientos, procesos, marcas, métodos, software, interfaces visuales, gráficos, diseños, sistemas, servicios, "apariencia y funcionamiento", organización, composiciones, fórmulas, técnicas, información y datos (colectivamente, la "Propiedad Intelectual de TransFi"). La Propiedad Intelectual de TransFi está protegida por leyes de derechos de autor, imagen comercial, patentes y marcas registradas, convenciones internacionales y otros derechos de propiedad intelectual y derechos de propiedad relevantes y leyes aplicables. Usted no puede utilizar ninguna parte de la Propiedad Intelectual de TransFi por ningún motivo sin nuestro consentimiento previo por escrito. Nos reservamos todos los derechos sobre la Propiedad Intelectual de TransFi que no se le otorguen expresamente en estos Términos.

12.2 Sujeto a estos Términos y a cualquier Acuerdo de Servicios Empresariales aplicable:

1. Se le otorga una licencia limitada, revocable y no exclusiva para acceder y utilizar los Servicios para su propio uso legal.
2. Usted acepta no eliminar, alterar ni ocultar ningún aviso de propiedad proporcionado en o con el material del Producto o cualquier otra Propiedad Intelectual de TransFi. Usted no modificará, alterará, convertirá, adaptará, clonará, replicará, duplicará, copiará, traducirá, realizará ingeniería inversa ni manipulará de ninguna otra forma ninguna parte de nuestros Servicios o de la Propiedad Intelectual de TransFi. Todos los derechos no otorgados expresamente en estos Términos quedan reservados.

12.3 Usted puede optar por enviar comentarios, informes de errores, ideas u otras sugerencias sobre nuestros Servicios, incluyendo, sin limitación, sugerencias para mejorar nuestros Servicios (colectivamente, "Comentarios"). Al enviar cualquier Comentario, Usted acepta que somos libres de utilizar dichos Comentarios a nuestra discreción y sin compensación adicional para Usted, y de divulgar dichos Comentarios a terceros (ya sea de forma confidencial o no). Si fuera necesario bajo la Ley Aplicable, Usted nos otorga por la presente una licencia perpetua, irrevocable, no exclusiva, transferible y mundial sobre todos los derechos necesarios para que incorporemos y utilicemos sus Comentarios para cualquier propósito.

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13. OPERADORES DE SERVICIOS EXTERNOS

13.1 Los Servicios pueden operar a través de o depender de Operadores Externos (incluyendo, sin limitación, procesadores de pagos, casas de cambio, proveedores de liquidez y agentes de liquidación). Los Operadores Externos pueden requerir que usted acepte términos y condiciones por separado, los cuales debe revisar y aceptar directamente con ellos. Usted es responsable de cumplir con todos los términos aplicables de los Operadores Externos al utilizar los Servicios. TransFi no es parte de ningún acuerdo entre Usted y los Operadores Externos y no controla sus acciones, operaciones, productos, servicios o situación financiera. Nada en estos Términos crea una relación contractual entre Usted y cualquier Operador Externo. Usted reconoce y acepta que TransFi es el único responsable de los Servicios prestados directamente por TransFi y únicamente del mantenimiento y soporte de dichos Servicios. Las tarifas relacionadas con los servicios ofrecidos por Operadores Externos se rigen por términos y condiciones separados, así como por los acuerdos entre usted y el Operador Externo respectivo. Usted reconoce que el uso de dichos servicios de terceros puede implicar riesgos de liquidación, tecnológicos, de liquidez, operativos y de contraparte, los cuales Usted acepta.

13.2 Usted acepta expresamente que TransFi no será responsable de ningún retraso, pérdida o daño (incluida cualquier pérdida de fondos) derivado de los actos, omisiones, insolvencia, problemas de liquidez o quiebra de cualquier Operador Externo. Dichos riesgos son inherentes al uso de Operadores Externos y son aceptados por Usted. Cualquier riesgo de este tipo será asumido exclusivamente por Usted.

13.3 TransFi no ofrece garantías con respecto a los servicios prestados por Operadores Externos. Cualquier garantía aplicable a los servicios de terceros es proporcionada exclusivamente por el Operador Externo correspondiente, si es que existe alguna.

13.4 Los Proveedores de Servicios Externos son los únicos responsables de los Servicios que le prestan, incluyendo, entre otros: (a) reclamaciones por responsabilidad del producto; (b) cualquier reclamación de que los servicios no cumplen con los requisitos legales o reglamentarios aplicables; (c) reclamaciones derivadas de leyes de consumo, leyes de privacidad o legislación similar; y (d) reclamaciones de propiedad intelectual. Dichas reclamaciones deben dirigirse al Operador Externo correspondiente, no a TransFi.

13.5 TransFi no garantiza la disponibilidad, puntualidad ni finalización de ninguna transacción o liquidación ejecutada a través de Operadores Externos, y no asume responsabilidad alguna por cualquier interrupción, retraso o fallo en la liquidación que se derive de ello.

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15. PROMOCIONES Y REFERENCIAS

Podemos, de vez en cuando, realizar concursos, promociones, programas de referencia u otras actividades similares ("Promociones y Referencias") que pueden requerir que usted envíe material o información sobre sí mismo. Cualquier Promoción y Referencia puede estar regida por reglas separadas que pueden contener ciertos requisitos de elegibilidad, tales como restricciones de edad o ubicación geográfica. Usted es responsable de leer todas las reglas aplicables relacionadas con las Promociones y Referencias para determinar si es elegible para participar. Si usted ingresa o participa en cualquier Promoción o Referencia, acepta cumplir con todas las reglas de las respectivas Promociones y Referencias. Todas las Promociones y Referencias serán opcionales, y usted no debe ingresar ni participar en dichas Promociones y Referencias si no acepta cumplir con todas las reglas aplicables.

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16. DECLARACIONES Y GARANTÍAS DEL USUARIO

Al utilizar nuestros Servicios, usted declara y garantiza que:

16.1 Autoridad. Usted posee todo el poder y la autoridad necesarios para ejecutar y entregar estos Términos, para comprar y utilizar nuestros Servicios, y para llevar a cabo y cumplir con sus obligaciones bajo estos Términos. Si usted es una persona física, tiene al menos dieciocho (18) años de edad y cuenta con la edad legal y la capacidad suficientes para comprar y utilizar nuestros Servicios. Si usted es una entidad, está debidamente organizada, existe válidamente y se encuentra en regla bajo las leyes de su jurisdicción de domicilio y de cada jurisdicción donde realiza negocios.

16.2 Ausencia de conflicto. La ejecución, entrega y cumplimiento de estos Términos no resultarán en ninguna violación, conflicto o incumplimiento material, con o sin el paso del tiempo o la notificación previa, de: (a) cualquier disposición de sus documentos constitutivos, si corresponde; (b) cualquier disposición de cualquier sentencia, decreto u orden de la que usted sea parte, por la que esté obligado o a la que estén sujetos cualquiera de sus activos materiales; (c) cualquier acuerdo, obligación, deber o compromiso material del que usted sea parte o por el que esté obligado; o (d) cualquier ley, reglamento o norma que le sea aplicable.

16.3 Sin consentimientos ni aprobaciones. La ejecución, entrega y cumplimiento de estos Términos no requieren ninguna aprobación u otra acción por parte de ninguna autoridad gubernamental o persona que no sea usted.

16.4 Propósito lícito. Utilizará los Servicios únicamente para fines lícitos y en cumplimiento de todas las Leyes Aplicables, incluidas las leyes de sanciones, contra el blanqueo de capitales, contra la financiación del terrorismo, fiscales, de divisas y de valores.

16.5 Estado de sanciones. Usted no se encuentra en, no está constituido bajo las leyes de, ni es residente habitual de ninguna jurisdicción sujeta a sanciones integrales, ni figura en ninguna lista de sanciones o de partes restringidas mantenida por ninguna autoridad gubernamental.

16.6 Origen de los fondos. Todos los fondos y Activos Digitales utilizados en relación con los Servicios provienen de fuentes lícitas, y usted es el propietario legal y beneficiario o está debidamente autorizado para realizar transacciones en nombre del propietario beneficiario.

16.7 Sin dependencia / Comprensión de riesgos. Usted comprende los riesgos asociados con los Activos Digitales, incluidos la volatilidad, la pérdida de valor, los riesgos tecnológicos y la incertidumbre regulatoria, y no depende de TransFi para obtener asesoramiento de inversión, legal, fiscal o financiero.

16.8 Información precisa. Toda la información que proporciona a TransFi es verdadera, precisa y completa, y usted actualizará dicha información de inmediato según sea necesario.

16.9 Ausencia de actividades prohibidas. Usted no utiliza los Servicios en nombre de ninguna persona o entidad involucrada en actividades ilegales, fraudulentas, engañosas o prohibidas.

16.10 Responsabilidad fiscal. Usted es el único responsable de determinar y cumplir con cualquier obligación fiscal derivada del uso de los Servicios.

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17. SANCIONES

El uso de los Servicios está sujeto a todas las leyes y reglamentos aplicables de control de exportaciones y sanciones económicas ("Leyes de Sanciones"). Al enviar, comprar o vender Tokens Digitales a través de los Servicios, usted acepta cumplir con dichas Leyes de Sanciones. Usted declara, garantiza y se compromete a que no es ni será:

• estar ubicado en, bajo el control de, o ser nacional o residente de, o realizar operaciones desde, bajo el control de, o ser nacional o residente de cualquier jurisdicción sujeta a sanciones económicas integrales o embargos bajo las Leyes de Sanciones; o
• figurar en, ser propiedad de, estar bajo el control de, o actuar en nombre de cualquier persona o entidad incluida en cualquier lista de partes restringidas relacionadas con sanciones mantenida por las Naciones Unidas, los Estados Unidos (incluida la OFAC), la Unión Europea, el Reino Unido o cualquier otra autoridad gubernamental pertinente;
• Usted declara, garantiza y se compromete además a que:
  
  • usted no utilizará los Servicios, directa o indirectamente, en beneficio de, o en relación con, cualquier persona, entidad o jurisdicción sujeta a las Leyes de Sanciones;
  • usted no utilizará los Servicios para realizar, facilitar o apoyar ninguna transacción que pueda causar que TransFi o cualquier Operador Externo viole las Leyes de Sanciones;
• TransFi puede monitorear, filtrar y restringir el acceso a los Servicios en cualquier momento para cumplir con las Leyes de Sanciones. TransFi puede, cuando lo exija la Ley Aplicable o sus obligaciones de cumplimiento, negarse a procesar, bloquear, congelar o revertir transacciones, suspender o terminar o restringir el acceso a los Servicios sin previo aviso.
• TransFi puede solicitar información o documentación adicional en cualquier momento para verificar su identidad y el cumplimiento de esta Sección, y la falta de suministro de dicha información puede resultar en la suspensión o terminación de los Servicios.

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18. RECUPERACIÓN DE PÉRDIDAS

Con respecto a los pagos realizados mediante métodos de pago con tarjeta, usted reconoce que dichas transacciones pueden estar sujetas a devoluciones de cargo, reversiones o disputas de acuerdo con las reglas de la red de tarjetas aplicables y las políticas del banco emisor o proveedor de pago. Dichas devoluciones de cargo o reversiones se manejarán de acuerdo con esas reglas, y TransFi no tendrá control ni responsabilidad sobre el resultado de dichos procesos.

Para los pagos realizados mediante Tokens Digitales, Usted reconoce que dichas transacciones son definitivas e irreversibles una vez iniciadas y confirmadas en la red correspondiente, y no están sujetas a devoluciones de cargo, reversiones o cancelaciones.

Para los métodos de pago alternativos ("APM"), las transacciones pueden estar sujetas a los términos, condiciones y mecanismos de disputa del proveedor de pago relevante y/o del Operador Externo, y TransFi no garantiza la disponibilidad de derechos de devolución de cargo o reversión.

TransFi se reserva el derecho de recuperar de Usted cualquier monto asociado con devoluciones de cargo, reversiones, reembolsos o disputas, incluyendo cualquier tarifa, penalización o costo impuesto por redes de pago u Operadores Externos, en la medida en que sea aplicable.

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19. EXENCIONES DE RESPONSABILIDAD

19.1 "TAL CUAL" Y "SEGÚN DISPONIBILIDAD". USTED ENTIENDE Y ACEPTA EXPRESAMENTE QUE SU ACCESO Y USO DE NUESTROS SERVICIOS ES BAJO SU PROPIO RIESGO, Y QUE NUESTROS SERVICIOS SE PROPORCIONAN "TAL CUAL" Y "SEGÚN DISPONIBILIDAD" SIN GARANTÍAS DE NINGÚN TIPO, YA SEAN EXPRESAS O IMPLÍCITAS. EN LA MÁXIMA MEDIDA PERMITIDA POR LA LEY APLICABLE, TRANSFI Y SUS MIEMBROS, GERENTES, FUNCIONARIOS, EMPLEADOS, ASESORES, REPRESENTANTES, AFILIADOS Y AGENTES (LAS "PARTES DE LA COMPAÑÍA") NO OTORGAN GARANTÍAS EXPRESAS Y POR LA PRESENTE RECHAZAN TODAS LAS GARANTÍAS IMPLÍCITAS CON RESPECTO A NUESTROS SERVICIOS Y CUALQUIER PARTE DE LOS MISMOS (INCLUYENDO, SIN LIMITACIÓN, NUESTROS SERVICIOS O CUALQUIER SITIO WEB EXTERNO), INCLUYENDO LAS GARANTÍAS IMPLÍCITAS DE COMERCIABILIDAD, IDONEIDAD PARA UN PROPÓSITO PARTICULAR, NO INFRACCIÓN, CORRECCIÓN, PRECISIÓN O FIABILIDAD. SIN LIMITAR LA GENERALIDAD DE LO ANTERIOR, LAS PARTES DE LA COMPAÑÍA NO DECLARAN NI GARANTIZAN QUE (A) SU ACCESO O USO DE NUESTROS SERVICIOS CUMPLIRÁ CON SUS REQUISITOS, (B) SU ACCESO O USO DE NUESTROS SERVICIOS SERÁ ININTERRUMPIDO, OPORTUNO, LIBRE DE RIESGOS O LIBRE DE ERRORES, (C) LOS DATOS DE USO PROPORCIONADOS A TRAVÉS DE NUESTROS SERVICIOS SERÁN PRECISOS, (D) NUESTROS SERVICIOS O CUALQUIER CONTENIDO, SERVICIO O FUNCIÓN DISPONIBLE EN O A TRAVÉS DE NUESTROS SERVICIOS ESTÁN LIBRES DE VIRUS U OTROS COMPONENTES DAÑINOS, O (E) LOS DATOS SERÁN COMPLETAMENTE SEGUROS O INMUNES A ACCESOS NO AUTORIZADOS.

19.2 RIESGOS PERSONALES. USTED ACEPTA LOS RIESGOS DE SEGURIDAD INHERENTES A PROPORCIONAR INFORMACIÓN Y REALIZAR OPERACIONES EN LÍNEA A TRAVÉS DE INTERNET Y ACEPTA QUE NO TENEMOS NINGUNA RESPONSABILIDAD POR CUALQUIER BRECHA DE SEGURIDAD A MENOS QUE SE DEBA A UNA NEGLIGENCIA GRAVE POR PARTE DE TRANSFI. USTED IMPLEMENTARÁ MEDIDAS RAZONABLES Y APROPIADAS DISEÑADAS PARA SALVAGUARDAR EL ACCESO A (A) CUALQUIER DISPOSITIVO ASOCIADO CON USTED Y UTILIZADO EN RELACIÓN CON SU COMPRA O USO DE NUESTROS SERVICIOS; Y (B) CUALQUIER OTRO NOMBRE DE USUARIO, CONTRASEÑA U OTRAS CREDENCIALES DE INICIO DE SESIÓN O IDENTIFICACIÓN.

19.3 EXENCIÓN DE RESPONSABILIDAD DE OPERADORES EXTERNOS. TRANSFI PROPORCIONA LOS SERVICIOS INTEGRÁNDOSE Y DEPENDIENDO DE OPERADORES EXTERNOS. USTED RECONOCE Y ACEPTA QUE LOS OPERADORES EXTERNOS SON ENTIDADES INDEPENDIENTES Y SON LOS ÚNICOS RESPONSABLES DE SUS RESPECTIVOS SERVICIOS, INCLUYENDO EL PROCESAMIENTO DE TRANSACCIONES, AUTORIZACIÓN, LIQUIDACIÓN, OPERACIONES DE RED Y EL CUMPLIMIENTO DE LAS LEYES Y REGULACIONES APLICABLES. TRANSFI NO CONTROLA NI ES RESPONSABLE DEL RENDIMIENTO, DISPONIBILIDAD, SEGURIDAD O FIABILIDAD DE NINGÚN OPERADOR EXTERNO. EN LA MÁXIMA MEDIDA PERMITIDA POR LA LEY APLICABLE, TRANSFI RECHAZA TODA RESPONSABILIDAD POR CUALQUIER PÉRDIDA, DAÑO, RETRASO, FALLO O ERROR QUE SURJA O ESTÉ RELACIONADO CON LOS ACTOS U OMISIONES DE CUALQUIER OPERADOR EXTERNO, INCLUYENDO, PERO NO LIMITADO A, FALLOS EN LAS TRANSACCIONES, RETRASOS EN EL PROCESAMIENTO, PROBLEMAS DE LIQUIDACIÓN, CONGESTIÓN DE LA RED, INTERRUPCIONES DEL SISTEMA, INCIDENTES CIBERNÉTICOS, INSOLVENCIA O ACCIONES REGULATORIAS QUE AFECTEN A DICHOS OPERADORES EXTERNOS. SIN LIMITAR LO ANTERIOR, TRANSFI NO SERÁ RESPONSABLE DE NINGÚN FALLO O RETRASO EN EL PROCESAMIENTO O FINALIZACIÓN DE CUALQUIER TRANSACCIÓN DE PAGO CAUSADO POR OPERADORES EXTERNOS O SISTEMAS DE PAGO SUBYACENTES, INCLUYENDO REDES DE TARJETAS, SISTEMAS BANCARIOS, MÉTODOS DE PAGO ALTERNATIVOS O PROTOCOLOS DE BLOCKCHAIN.

19.4 DIVULGACIÓN DE RIESGOS, ASUNCIÓN DE RIESGOS Y EXONERACIÓN DE TRANSFI. SALVO LO ESTABLECIDO EXPRESAMENTE EN ESTE ACUERDO, TRANSFI NO SERÁ RESPONSABLE DE NINGÚN RIESGO INHERENTE A LOS SERVICIOS O A LAS TRANSACCIONES O PAGOS RELACIONADOS QUE PUEDAN SER INCURRIDOS POR EL USUARIO FINAL O EL CLIENTE COMO RESULTADO DE LOS MISMOS. EL USUARIO FINAL Y EL CLIENTE ACEPTAN Y POR LA PRESENTE: (I) EXONERAN A TRANSFI DE TODA RESPONSABILIDAD RELACIONADA O DERIVADA DE LOS RIESGOS INHERENTES A LOS SERVICIOS Y TRANSACCIONES RELACIONADAS, SALVO LO ESTABLECIDO EXPRESAMENTE EN ESTE TÉRMINO; Y (II) ASUMEN TODOS LOS RIESGOS INHERENTES A LOS SERVICIOS Y TRANSACCIONES RELACIONADAS, INCLUYENDO, PERO NO LIMITADO A, LOS SIGUIENTES:

• EL RIESGO DE QUE CUALQUIER PROVEEDOR DE SERVICIOS EXTERNO DE TRANSFI DEJE DE OPERAR, HACIENDO QUE UNA TRANSACCIÓN SEA IMPOSIBLE Y TOTALMENTE INUTILIZABLE.
• EL MERCADO DE TOKENS DIGITALES PUEDE COLAPSAR SIN PREVIO AVISO NI LÓGICA APARENTE.
• EXISTE EL RIESGO DE QUE LOS CAMBIOS EN LA LEGISLACIÓN APLICABLE AFECTEN NEGATIVAMENTE EL DERECHO DEL CLIENTE A UTILIZAR, TRANSFERIR, INTERCAMBIAR Y/U OBTENER VALOR DE LOS TOKENS DIGITALES DE MANERA LEGAL. PODRÍA SER ILEGAL, AHORA O EN EL FUTURO, POSEER, MANTENER, VENDER O UTILIZAR TOKENS DIGITALES EN UNO O MÁS PAÍSES.
• LAS TRANSACCIONES CON TOKENS DIGITALES SON, POR REGLA GENERAL, IRREVERSIBLES. EN CONSECUENCIA, LAS PÉRDIDAS DEBIDAS A TRANSACCIONES FRAUDULENTAS O ACCIDENTALES GENERALMENTE NO SON RECUPERABLES. UNA VEZ QUE UNA TRANSACCIÓN HA SIDO REGISTRADA EN LA RED APROBADA, NO ES REVERSIBLE. EL CLIENTE RECONOCE QUE ES POSIBLE QUE, DEBIDO A ERRORES INFORMÁTICOS O HUMANOS, O POR ROBO O FRAUDE, LOS TOKENS DIGITALES PUEDAN SER TRANSFERIDOS EN CANTIDADES INCORRECTAS O A TERCEROS NO AUTORIZADOS.
• ALGUNAS TRANSACCIONES SE CONSIDERARÁN REALIZADAS CUANDO SE REGISTREN EN LA RED APROBADA, LO CUAL NO COINCIDE NECESARIAMENTE CON LA FECHA O HORA EN QUE EL CLIENTE INICIÓ LA TRANSACCIÓN.
• LOS TOKENS DIGITALES PUEDEN SER OBJETIVO DE FRAUDES Y CIBERATAQUES. EN LOS DISPOSITIVOS, TALES FRAUDES Y ATAQUES PUEDEN RESULTAR EN UNA PÉRDIDA TOTAL PARA EL CLIENTE. TRANSFI REALIZA ESFUERZOS COMERCIALMENTE RAZONABLES PARA VERIFICAR QUE EL CLIENTE ES EL VERDADERO INICIADOR DE LAS TRANSACCIONES; DICHOS ESFUERZOS PUEDEN FALLAR Y PODRÍAN RESULTAR EN LA PÉRDIDA TOTAL DE LOS TOKENS DIGITALES. LOS ATAQUES A TRANSFI TAMBIÉN PUEDEN RESULTAR EN TIEMPOS DE INACTIVIDAD NO PLANIFICADOS Y SIGNIFICATIVOS DURANTE LOS CUALES NO SE EJECUTARÁN TRANSACCIONES. SALVO EN CASO DE FRAUDE O MALA FE INTENCIONADA POR PARTE DE TRANSFI, TRANSFI NO SERÁ RESPONSABLE DE LAS PÉRDIDAS DEL CLIENTE DEBIDO A CUALQUIERA DE LAS CIRCUNSTANCIAS ANTERIORES. COMO POSEEDOR DE BUENA FE DE TOKENS DIGITALES, EXISTE EL RIESGO DE QUE EL CLIENTE PIERDA LA POSESIÓN DE LOS MISMOS SI TRANSFI DETERMINA QUE FUERON TRANSFERIDOS PREVIAMENTE POR MEDIOS FRAUDULENTOS O DE CUALQUIER OTRA FORMA QUE INFRINJA ESTE ACUERDO, INCLUSO SI EL CLIENTE NO TUVO PARTICIPACIÓN EN LA MALA FE.
• LOS SERVICIOS Y LOS TOKENS DIGITALES DEPENDEN DE INTERNET, LO QUE INCLUYE HARDWARE, SOFTWARE Y CONEXIONES A INTERNET DE TERCEROS, LOS CUALES PUEDEN SUFRIR FALLOS DE COMUNICACIÓN, INTERRUPCIONES, ERRORES, DISTORSIONES O RETRASOS QUE PODRÍAN AFECTAR LA CAPACIDAD DEL CLIENTE PARA REALIZAR TRANSACCIONES.
• TRANSFI PUEDE CONGELAR, BLOQUEAR, RETRASAR O RESTRINGIR FONDOS O PAGOS SI ASÍ LO REQUIERE LA LEY, UNA ORDEN JUDICIAL O UNA INSTRUCCIÓN REGULATORIA, Y NO SERÁ RESPONSABLE DE LAS PÉRDIDAS O RETRASOS RESULTANTES.

EL CLIENTE SE ASEGURARÁ DE QUE TODOS LOS USUARIOS REALICEN SU PROPIO ANÁLISIS Y EVALUACIÓN INDEPENDIENTE DE LOS RIESGOS ESPECÍFICOS DE LOS SERVICIOS Y LAS TRANSACCIONES RELACIONADAS.

19.5 LIMITACIONES AL ALCANCE DE NUESTROS SERVICIOS:

• NUESTROS SERVICIOS NO INCLUYEN ASESORAMIENTO DE INVERSIÓN, RECOMENDACIONES PERSONALES NI NINGÚN TIPO DE ORIENTACIÓN SOBRE LOS MÉRITOS O LA IDONEIDAD DE REALIZAR CUALQUIER TRANSACCIÓN O SERVICIO DE CAMBIO DE DIVISAS.
• NO OFRECEMOS NINGUNA DECLARACIÓN, GARANTÍA NI ASEGURAMIENTO SOBRE LA IDONEIDAD O CONVENIENCIA DE CUALQUIERA DE NUESTROS SERVICIOS PARA SUS NECESIDADES ESPECÍFICAS.
• USTED ES EL ÚNICO RESPONSABLE DE OBTENER CUALQUIER ASESORAMIENTO LEGAL, CONTABLE, FINANCIERO O FISCAL QUE PUEDA NECESITAR PARA DETERMINAR SI UNA TRANSACCIÓN O SERVICIO DE CAMBIO DE DIVISAS ES ADECUADO PARA SUS NECESIDADES O LAS DE SU EMPRESA.
• CUALQUIER INFORMACIÓN QUE SE LE PROPORCIONE EN RELACIÓN CON ESTE ACUERDO, INCLUYENDO, ENTRE OTROS, INFORMACIÓN DE MERCADO, PREVISIONES DE INVESTIGACIÓN U OTROS DATOS COMPARTIDOS CON USTED SOBRE CUALQUIER TRANSACCIÓN PROPUESTA O DE OTRO TIPO, TIENE ÚNICAMENTE FINES INFORMATIVOS. DICHA INFORMACIÓN NO ESTÁ DESTINADA A SER UTILIZADA COMO ASESORAMIENTO FINANCIERO O PROFESIONAL PARA REALIZAR UN PEDIDO O LLEVAR A CABO CUALQUIER TRANSACCIÓN O SERVICIO DE CAMBIO DE DIVISAS.
• EN LA MEDIDA EN QUE LO PERMITAN LAS LEYES Y REGLAMENTACIONES APLICABLES, TRANSFI NO TIENE NINGÚN DEBER FIDUCIARIO NI OBLIGACIÓN SIMILAR HACIA USTED BAJO ESTE ACUERDO.
• LOS TIPOS DE CAMBIO DE DIVISAS UTILIZADOS PARA LA PRESTACIÓN DE LOS SERVICIOS SERÁN DETERMINADOS POR TRANSFI Y PODRÍAN INCLUIR NUESTROS COSTES, COMISIONES Y CARGOS. ESTOS TIPOS PUEDEN DIFERIR DE LOS TIPOS INTERBANCARIOS PUBLICADOS U OTROS PUNTOS DE REFERENCIA DISPONIBLES PÚBLICAMENTE.

20. LIMITACIÓN DE RESPONSABILIDAD

20.1 USTED ENTIENDE Y ACEPTA QUE TRANSFI SERÁ RESPONSABLE ANTE USTED O ANTE CUALQUIER TERCERO POR CUALQUIER DAÑO INDIRECTO, INCIDENTAL, ESPECIAL, CONSECUENTE O PUNITIVO QUE USTED PUEDA SUFRIR, INDEPENDIENTEMENTE DE LA CAUSA Y BAJO CUALQUIER TEORÍA DE RESPONSABILIDAD, INCLUYENDO, SIN LIMITACIÓN, CUALQUIER PÉRDIDA DE BENEFICIOS (YA SEAN INCURRIDOS DIRECTA O INDIRECTAMENTE), PÉRDIDA DE FONDO DE COMERCIO O REPUTACIÓN COMERCIAL, PÉRDIDA DE DATOS, COSTES DE ADQUISICIÓN DE BIENES O SERVICIOS SUSTITUTIVOS, O CUALQUIER OTRA PÉRDIDA INTANGIBLE, INCLUSO SI SE NOS HA ADVERTIDO DE LA POSIBILIDAD DE TALES DAÑOS.

20.2 USTED ENTIENDE Y ACEPTA QUE TRANSFI NO SERÁ RESPONSABLE Y RECHAZA TODA RESPONSABILIDAD ANTE USTED EN RELACIÓN CON CUALQUIER EVENTO DE FUERZA MAYOR, INCLUYENDO CASOS FORTUITOS; CONFLICTOS LABORALES U OTRAS PERTURBACIONES INDUSTRIALES; FALLOS EN EL SUMINISTRO ELÉCTRICO, TELECOMUNICACIONES, HARDWARE, SOFTWARE U OTROS SERVICIOS PÚBLICOS; ERRORES O VULNERABILIDADES EN EL SOFTWARE O EN LOS CONTRATOS INTELIGENTES; TERREMOTOS, TORMENTAS U OTROS EVENTOS NATURALES; PANDEMIAS; BLOQUEOS; EMBARGOS; DISTURBIOS; ACTOS U ÓRDENES GUBERNAMENTALES; ACTOS DE TERRORISMO O GUERRA; CAMBIOS TECNOLÓGICOS; Y CAMBIOS EN LOS TIPOS DE INTERÉS U OTRAS CONDICIONES MONETARIAS.

20.3 USTED ACEPTA QUE NUESTRA RESPONSABILIDAD TOTAL Y CONJUNTA ANTE USTED POR CUALQUIER RECLAMACIÓN DERIVADA O RELACIONADA CON ESTOS TÉRMINOS, O CON SU ACCESO O USO (O SU INCAPACIDAD PARA ACCEDER O UTILIZAR) CUALQUIER PARTE DE NUESTROS SERVICIOS, YA SEA POR CONTRATO, AGRAVIO, RESPONSABILIDAD OBJETIVA O CUALQUIER OTRA TEORÍA LEGAL, SE LIMITA A LA MAYOR DE LAS SIGUIENTES CANTIDADES: (A) LAS COMISIONES QUE USTED HAYA PAGADO A TRANSFI EN EL PERIODO DE SEIS (6) MESES ANTERIORES AL EVENTO QUE DIO LUGAR A LA RECLAMACIÓN, O (B) CIEN DÓLARES (100 $), LO QUE SEA MENOR.

20.4 USTED RECONOCE Y ACEPTA QUE HEMOS PUESTO NUESTROS SERVICIOS A SU DISPOSICIÓN Y QUE USTED HA DECIDIDO, A SU ENTERA DISCRECIÓN, ACEPTAR ESTOS TÉRMINOS BASÁNDOSE EN LAS EXENCIONES DE GARANTÍA Y LIMITACIONES DE RESPONSABILIDAD AQUÍ ESTABLECIDAS, LAS CUALES REFLEJAN UNA DISTRIBUCIÓN JUSTA Y RAZONABLE DE LOS RIESGOS ENTRE LAS PARTES Y CONSTITUYEN UNA BASE ESENCIAL DEL ACUERDO ENTRE TRANSFI Y USTED.

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21. SIN RESPONSABILIDAD POR TRANSACCIONES CON OPERADORES EXTERNOS

No somos responsables de ninguna transacción entre usted y los Operadores de terceros. Si un Operador de terceros no completa una compra en su nombre a tiempo o por el monto correcto, o si ocurre alguna pérdida con respecto a cualquier transacción realizada a través de un Operador de terceros, no seremos responsables de sus pérdidas o daños.

Usted reconoce que las transacciones de pago iniciadas a través del Servicio de pago pueden estar sujetas a autorización, verificación y procesamiento por parte de su proveedor de pagos, institución bancaria, red de tarjetas u otros socios de pago. Como resultado, una transacción puede ser rechazada, retrasada, revertida o no procesada con éxito por razones que incluyen, entre otras, fondos insuficientes, detalles de pago incorrectos, sospecha de fraude, requisitos de cumplimiento, errores técnicos o restricciones impuestas por la institución financiera o red de pago pertinente.

TransFi no garantiza que ninguna transacción de pago se procese con éxito y no será responsable de ninguna pérdida, retraso o inconveniente derivado de una transacción que sea rechazada, retrasada o que no se complete por cualquier otro motivo. TransFi se reserva el derecho de suspender, rechazar o cancelar cualquier transacción cuando considere razonablemente que dicha acción es necesaria para cumplir con las leyes aplicables, las obligaciones reglamentarias o las políticas internas de riesgo y prevención de fraude.

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22. INDEMNIZACIÓN

En la máxima medida permitida por la Ley aplicable, usted acepta indemnizar, defender, eximir de responsabilidad y reembolsar a TransFi frente a todas y cada una de las acciones, procedimientos, reclamaciones, daños, demandas y acciones (incluidos, entre otros, los honorarios y gastos de abogados) en los que incurra TransFi derivados de o relacionados con:

(a) su uso del Producto, el Sitio web o nuestros Servicios;

(b) sus responsabilidades u obligaciones bajo los Términos;

(c) su incumplimiento o violación de los Términos;

(d) cualquier inexactitud en cualquiera de sus declaraciones o garantías;

(e) su violación de cualquier derecho de otra persona o entidad, incluidos los derechos de propiedad o privacidad;

(f) su violación de cualquier ley aplicable; y/o

(g) cualquiera de sus actos u omisiones que sean negligentes, ilegales o constituyan mala conducta intencional.

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TransFi se reserva el derecho de ejercer el control exclusivo sobre la defensa, a su cargo, de cualquier reclamación sujeta a indemnización bajo esta sección 22. TransFi le notificará cualquier reclamación y usted deberá cooperar. Esta indemnización es adicional a, y no sustituye, cualquier otra indemnización establecida en un Acuerdo de Servicios Empresariales por escrito entre el Cliente y TransFi.

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23. LEY APLICABLE Y RESOLUCIÓN DE DISPUTAS

23.1 En caso de cualquier disputa o reclamación entre las Partes del presente que surja de o esté relacionada con este Acuerdo, incluida cualquier cuestión relativa a su existencia, validez o terminación (una "Disputa"), las Partes deberán primero realizar esfuerzos de buena fe para resolverla mediante negociación, notificando a la otra Parte por escrito la naturaleza de la Disputa. Cada Parte nombrará a un representante designado para intentar resolver dicha disputa. Los representantes designados serán ejecutivos con autoridad suficiente para participar en negociaciones de buena fe y obligar a la Parte a la que representan.

Si los representantes designados no logran resolver la disputa dentro de un período razonable (pero en ningún caso más de treinta (30) días a partir de la fecha de recepción de la solicitud por escrito) después de haber hecho sus mejores esfuerzos para hacerlo, entonces la Disputa se resolverá finalmente mediante arbitraje vinculante. Cualquier disputa, controversia o reclamación que surja de o en relación con este Acuerdo, incluida cualquier cuestión relativa a su existencia, validez, interpretación, cumplimiento, incumplimiento o terminación, será remitida y resuelta finalmente mediante arbitraje bajo las Reglas de la Corte de Arbitraje Internacional de Londres (LCIA), cuyas Reglas se consideran incorporadas por referencia a esta cláusula.

La sede (lugar legal) del arbitraje será Londres, Inglaterra.
El tribunal estará compuesto por un árbitro, a menos que la Corte de la LCIA determine lo contrario de conformidad con las Reglas de la LCIA.
El idioma del arbitraje será el inglés.

El laudo arbitral será definitivo y vinculante para las Partes y podrá ser ejecutado ante cualquier tribunal de jurisdicción competente.

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24. SITIOS EXTERNOS

La solución, las API o nuestros Servicios pueden incluir hipervínculos o redirigirlo a otros sitios web o recursos (colectivamente, "Sitios Externos") que se proporcionan únicamente para su conveniencia. No tenemos control sobre ningún Sitio Externo. Usted reconoce y acepta que no somos responsables de la disponibilidad de ningún Sitio Externo y que no respaldamos ninguna publicidad, producto, servicio u otro material disponible en dichos Sitios Externos. Además, usted reconoce y acepta que no somos responsables de ninguna pérdida o daño que pueda incurrirse como resultado de la disponibilidad o falta de disponibilidad de los Sitios Externos, o como resultado de cualquier confianza depositada por usted en la integridad, exactitud o existencia de cualquier publicidad, producto, servicio u otro material en, o disponible desde, cualquier Sitio Externo.

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25. ACUERDO COMPLETO

Estos Términos, incluyendo la Política de Privacidad, el Acuerdo de Servicios Empresariales (cuando corresponda) y cualquier otro término y condición aquí referenciado, constituyen el acuerdo completo entre usted y TransFi con respecto al objeto del presente, incluyendo los Servicios. Estos Términos, incluyendo la Política de Privacidad, reemplazan todos los acuerdos, comunicaciones y otros entendimientos previos o contemporáneos, ya sean escritos u orales, relacionados con el objeto de los Términos. Estos Términos no alteran ningún acuerdo que usted pueda tener con Operadores de Terceros, pero prevalecerán sobre dichos acuerdos en caso de conflicto entre estos Términos y cualquier acuerdo con Operadores de Terceros.

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26. PROTECCIÓN DE DATOS Y POLÍTICA DE PRIVACIDAD

Nuestra Política de Privacidad, que se incorpora aquí por referencia, describe cómo recopilamos, utilizamos, almacenamos y divulgamos su información personal. Usted acepta la recopilación, uso, almacenamiento y divulgación de sus datos de acuerdo con la Política de Privacidad. Estamos comprometidos a mantener su información personal segura y a procesarla de conformidad con la legislación de protección de datos aplicable. Por favor, revise nuestra Política de Privacidad para comprender cómo utilizamos y protegemos la información que nos proporciona.

El Usuario Final reconoce y acepta que TransFi puede recopilar, acceder, procesar, almacenar y retener la información del perfil, los detalles de la cuenta, los datos transaccionales y cualquier otro dato relacionado con el Usuario Final (“Datos del Usuario Final”) con el fin de proporcionar, operar, monitorear y mejorar sus servicios, incluyendo análisis internos, gestión de riesgos, prevención de fraudes y el desarrollo y oferta de productos y servicios mejorados o personalizados. TransFi tendrá derecho a retener los Datos del Usuario Final durante el periodo que considere necesario para cumplir con los fines aquí establecidos, incluyendo el cumplimiento de las Leyes Aplicables, los requisitos reglamentarios y sus obligaciones internas de cumplimiento y auditoría.

Sin perjuicio de cualquier disposición en contrario, el Usuario Final reconoce y acepta expresamente que TransFi puede, sin necesidad de previo aviso o consentimiento adicional, divulgar, compartir o transferir los Datos del Usuario Final a cualquier autoridad gubernamental, reguladora, supervisora o judicial, agencia de cumplimiento de la ley, o a cualquier institución financiera, red de pagos u otro proveedor de servicios externo, cuando dicha divulgación sea requerida o considerada necesaria por TransFi para cumplir con las Leyes Aplicables, regulaciones, procesos legales o cualquier solicitud, orden o directiva con fuerza de ley.

El Usuario Final consiente además el uso de los Datos del Usuario Final, ya sea de forma agregada o individual, para análisis internos, investigación y fines comerciales, incluyendo la optimización, personalización y mejora de los productos, servicios y la experiencia de usuario de TransFi.

Al acceder o utilizar los Servicios, el Usuario Final otorga su consentimiento informado, explícito e incondicional para la recopilación, uso, retención y divulgación de los Datos del Usuario Final de acuerdo con esta Cláusula.

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27. VALIDEZ DE TIPOS DE CAMBIO Y COTIZACIONES

Cualquier tipo de cambio, tasa de conversión o cotización proporcionada para la conversión de moneda fiduciaria a activos/tokens digitales, o viceversa, es meramente indicativa y válida únicamente durante el periodo comunicado en el momento en que se inicia la transacción (“Periodo de Validez”). Ninguna tasa se considerará fija, garantizada o vinculante hasta que los fondos fiduciarios y/o activos digitales correspondientes hayan sido efectivamente recibidos y confirmados por TransFi de acuerdo con sus políticas internas, procedimientos de liquidación, controles de riesgo y requisitos de cumplimiento.

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Si los fondos fiduciarios y/o activos digitales correspondientes no son recibidos y confirmados por TransFi dentro del Periodo de Validez, la tasa cotizada expirará automáticamente y dejará de ser válida. Dicho retraso puede deberse a acciones u omisiones del Usuario Final o a cualquier demora, interrupción, congestión, fallo, plazo de procesamiento u otro evento que afecte a cualquier banco, proveedor de servicios de pago, red blockchain, custodio, proveedor de liquidez u otro Proveedor de Servicios Externo. En tales circunstancias, TransFi no tendrá responsabilidad alguna respecto a la cotización expirada y se reserva el derecho de aplicar la tasa de mercado vigente en el momento en que los fondos fiduciarios y/o activos digitales correspondientes sean efectivamente recibidos y confirmados.

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El usuario final reconoce y acepta que los mercados de activos digitales y de divisas son volátiles y están sujetos a rápidas fluctuaciones de precios. En consecuencia, TransFi no será responsable, incluyendo pero no limitado a, cualquier diferencia de precio, movimiento del mercado, pérdida o fluctuación de valor que surja de cualquier retraso, transferencia fallida, tiempo de liquidación, requisito de confirmación u otra circunstancia fuera del control razonable de TransFi.

27. INFORMACIÓN DE CONTACTO

Si tiene comentarios, preguntas o quejas, puede ponerse en contacto con nosotros a través de nuestro centro de ayuda en nuestro sitio web o en compliance@transfi.com.

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Anexo A - Lista de entidades de TransFi

Esta lista es solo indicativa y puede actualizarse sin previo aviso

Trans-Fi Inc. - EE. UU.

TransFi Canada INC. - Canadá

TransFi PTE. LTD. - Singapur

TransFi Technology LLC - EAU

TransFi Innovation Limited - EAU

Trans-Fi India Private Limited - India

TransFi Bahamas Limited - Bahamas

Pt. TransFi Indonesia Merdeka - Indonesia

TransFi Digital Limited - Malta

TRANSFI VIRTUAL ASSETS SOLUTIONS FZCO - EAU

TRANSFI AUSTRALIA PTY LTD - Australia

MAXSERVICE24 SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ - Polonia

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TRANSFI DIGITAL ASSETS SOLUTIONS INC. - Filipinas

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TÉRMINOS Y CONDICIONES DE JUEGOS, FX Y CFD - GLOBAL

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Última actualización: 28 de mayo de 2026

Este documento describe los términos y condiciones (“Términos”) que rigen el uso de los Servicios proporcionados por TransFi. Estos Términos se aplican específicamente a los Usuarios Finales de Clientes y/o Comerciantes (“usted/su”). Al utilizar nuestros Servicios, Usted acepta estos Términos, incluida nuestra Política de Privacidad, Política AML/KYC y los Términos y condiciones de uso de TransFi Payments (Plataforma). Si no está de acuerdo con alguna parte de estos Términos, no tiene permiso para utilizar los Servicios. Estos Términos incluirán estos Términos y Condiciones, nuestra Política de Privacidad, nuestra Política AML/KYC y los Términos y condiciones de uso de TransFi Payments (Plataforma).

Al acceder o utilizar los Servicios de cualquier manera, Usted reconoce y declara expresamente que ha leído, comprendido y acepta quedar legalmente vinculado por todas las disposiciones de estos Términos, según se modifiquen periódicamente.

Lea estos Términos detenidamente, ya que establecen los Términos bajo los cuales TransFi le proporcionará los Servicios. Los Servicios le permiten enviar, recibir, mantener, convertir y gestionar fondos en monedas fiduciarias y tokens digitales admitidos, incluido el cobro de pagos por bienes o servicios a través de la plataforma del Cliente o Comerciante que esté utilizando, y realizar transacciones de pago y liquidación relacionadas puestas a disposición a través de dicha plataforma.

Si no está de acuerdo con estos Términos o con cualquier modificación posterior de los mismos, no debe utilizar los Servicios. TransFi puede suspender o cancelar su acceso a los Servicios y cerrar su Cuenta en tales circunstancias. El uso continuado de los Servicios constituye la aceptación de cualquier Término actualizado. Si no está de acuerdo, debe dejar de utilizar los Servicios inmediatamente.

AVISO: Lea estos Términos detenidamente, ya que rigen su uso de los Servicios y afectan sus derechos legales. AL UTILIZAR NUESTROS SERVICIOS, HACER CLIC EN "ACEPTO" A CONTINUACIÓN O MARCAR UNA CASILLA QUE INDIQUE SU ACEPTACIÓN, USTED CONFIRMA QUE HA LEÍDO, COMPRENDIDO Y ACEPTA QUEDAR VINCULADO POR ESTOS TÉRMINOS, INCLUIDAS TODAS LAS POLÍTICAS, TÉRMINOS Y CONDICIONES INCORPORADOS POR REFERENCIA.

Si acepta estos Términos en nombre de una empresa u otra entidad legal al acceder o utilizar los Servicios, hacer clic en "Aceptar" a continuación o marcar una casilla que indique su aceptación, Usted declara y garantiza que tiene la autoridad legal para vincular a dicha entidad a estos Términos. En tales casos, “Usted” y “Su” (excepto cuando se utilicen en este párrafo) se referirán a dicha entidad. Si no tiene dicha autoridad o no está de acuerdo con estos Términos, ni usted ni dicha entidad pueden acceder o utilizar los Servicios. Se le recomienda conservar una copia de estos Términos para sus registros.

TransFi puede, a su entera discreción, modificar, enmendar o actualizar estos Términos periódicamente. Cuando lo hagamos, publicaremos los Términos actualizados en el Sitio web y revisaremos la fecha de "Última actualización". Los cambios en estos Términos entran en vigor en la fecha en que se publican. Su acceso o uso continuado de nuestros Servicios después de la publicación de los Términos actualizados constituye su aceptación vinculante de los cambios. Si no está de acuerdo con los Términos revisados, debe dejar de acceder o utilizar los Servicios inmediatamente.

Estos Términos constituyen un acuerdo legalmente vinculante entre Usted, como usuario final de la plataforma de un Cliente o Comerciante, y TransFi, que rige su acceso y uso de los Servicios. TransFi proporciona la facilitación técnica de pagos y transacciones relacionadas con Tokens Digitales puestas a su disposición a través de dichas plataformas.

Los Servicios pueden implicar el uso de Tokens Digitales; sin embargo, TransFi no promociona ni comercializa Tokens Digitales como producto de inversión y no fomenta actividades especulativas.

Al prestar los Servicios, TransFi puede depender de proveedores de servicios externos autorizados o con licencia, incluidos custodios, procesadores de pagos, proveedores de liquidez o socios de liquidación. TransFi no es responsable de errores, retrasos, fallos o pérdidas causados por dichos terceros, salvo en la medida en que lo exija la legislación aplicable.

TransFi opera sujeto a los requisitos legales y reglamentarios aplicables. Su acceso a los Servicios y la disponibilidad de sus fondos pueden verse restringidos, retrasados, congelados o afectados de otro modo como resultado de obligaciones de cumplimiento, órdenes legales, acciones reglamentarias o medidas de gestión de riesgos.

1. INTRODUCCIÓN

1.1 Estos Términos constituyen un acuerdo legalmente vinculante entre Usted y TransFi Inc. (“TransFi”). Al acceder o utilizar los Servicios, Usted acepta quedar sujeto a estos Términos y a cualquier otro término complementario que se aplique a Servicios específicos y que se le presente en el flujo de usuario correspondiente.

2. DEFINICIONES

• Cuenta: El perfil registrado por Usted en TransFi, o creado para Usted en relación con su uso de los Servicios, a través del cual Usted accede y utiliza los Servicios.
  
  
• AML (Antilavado de Dinero): Los controles y procesos implementados por instituciones financieras y entidades reguladas para detectar, prevenir y reportar actividades de lavado de dinero. Esto incluye el monitoreo de transacciones (tanto para moneda fiduciaria como para Tokens Digitales), evaluaciones de riesgo y el cumplimiento de la Legislación Aplicable.
  
  
• Legislación Aplicable: Todas las leyes, estatutos, instrumentos legales, normas, reglamentos, sentencias, decretos, directrices regulatorias, códigos de conducta u otros requisitos de las autoridades reguladoras en cualquier jurisdicción, según sean modificados periódicamente, y que sean legalmente vinculantes para una parte.
• Día Hábil: significa cualquier día que no sea sábado, domingo o día festivo, y en el que los bancos estén abiertos para operar en el país donde TransFi presta los Servicios correspondientes.
  
  
• Contracargo/Recuperación por Fraude: La reversión de una transacción o solicitud de reembolso respecto a una transacción previamente liquidada y/o remitida, iniciada por el banco emisor, redes de pago, proveedores de servicios de pago u otras instituciones financieras.
  
  
• Cliente: Un negocio o plataforma a través del cual Usted accede a los Servicios. TransFi no es responsable de las operaciones, productos u obligaciones de dichos Clientes.
  
  
• Operador Externo: Cualquier proveedor de servicios externo contratado o utilizado por TransFi en relación con los Servicios, incluyendo, sin limitación, procesadores de pago, adquirentes, bancos, proveedores de liquidez, exchanges, custodios o agentes de liquidación. TransFi no se hace responsable de errores, retrasos o pérdidas causados por Operadores Externos.
• CTF (Contra la Financiación del Terrorismo): Leyes y normativas que tienen como objetivo prevenir la financiación del terrorismo y actividades relacionadas con el terrorismo.
  
  
• Tokens Digitales : Cualquier representación digital de valor que pueda ser comercializada, transferida o almacenada digitalmente, incluyendo stablecoins (p. ej., USDT, USDC), criptomonedas (p. ej., Bitcoin, Ethereum) y otros tokens digitales. TransFi no promociona los Tokens Digitales como inversiones, y TransFi no proporciona asesoramiento de inversión..
  
  
• Verificaciones de Cumplimiento: Las medidas de verificación y monitoreo de clientes basadas en el riesgo realizadas por TransFi o sus Operadores Externos en relación con la incorporación y el uso continuo de los Servicios. Las Verificaciones de Cumplimiento pueden llevarse a cabo en diferentes niveles según el perfil de riesgo del usuario final y los límites de transacción aplicables, y pueden incluir:

• Verificación Básica, que implica la recopilación de información mínima del usuario final y la verificación de sanciones o listas de vigilancia sin la presentación de documentos de identidad, con límites de transacción restringidos;
• Diligencia Debida Estándar, que implica la presentación de documentos de identificación y la finalización de procedimientos de verificación de identidad, incluyendo pruebas de vida o similares, tras lo cual se pueden aumentar los límites de transacción; y
• Diligencia Debida Reforzada, que implica medidas de verificación adicionales para usuarios de mayor riesgo o umbrales de transacción más altos, incluyendo la presentación de prueba de fondos, información sobre el origen de la riqueza u otra documentación de respaldo, tras lo cual se pueden permitir límites máximos de transacción.
  
  

• Usuario Final / Usted / Su: Un individuo o entidad legal que accede o utiliza los Servicios, ya sea a través de una plataforma de Cliente o una plataforma de Comercio.
  
  
• KYB (Conozca a su Empresa): Un proceso de identificación bajo los requisitos de AML/CTF, que incluye verificaciones adicionales, como la verificación de la antigüedad del correo electrónico, perfiles de internet, análisis de medios adversos y verificación de sanciones.
  
  
• Comercio: Una empresa o individuo que ofrece productos o servicios a través de la plataforma de un Cliente, lo que le permite a Usted utilizar los Servicios. TransFi no es responsable de las operaciones, productos u obligaciones de dichos Comercios..
  
  
• PEP (Persona Expuesta Políticamente): Personas a quienes se les han confiado o se les han confiado funciones públicas destacadas y que están sujetas a requisitos de diligencia debida reforzada.
  
  
• Servicios: Servicios de TransFi relacionados con sus productos de Gaming, FX y CFD, incluyendo, entre otros:  
  
  • acceder a la funcionalidad de billetera para almacenar y transferir fondos fiduciarios o Activos Digitales admitidos;
  • iniciar depósitos, retiros o transferencias; y
  • convertir entre monedas fiduciarias admitidas y Activos Digitales.

El papel de TransFi se limita estrictamente a proporcionar software, conectividad de sistemas y orquestación de transacciones que facilitan la transmisión de sus instrucciones a la Plataforma y a sus instituciones financieras, proveedores de servicios de pago y socios de servicios de Activos Digitales.

TransFi no proporciona custodia, salvaguarda ni control de sus fondos fiduciarios o Activos Digitales, no opera un banco, intercambio, corretaje o institución financiera, no proporciona servicios de inversión, trading, juegos, divisas (FX) o CFD, y no actúa como comprador, vendedor, corredor, intermediario, agente, fiduciario o contraparte en ninguna transacción.

Los servicios de pago en moneda fiduciaria, la ejecución de Activos Digitales, la custodia, la liquidación y la salvaguarda son realizados por la Plataforma y/o por Operadores Externos regulados, según corresponda.

TransFi no opera ni gestiona ningún producto de juego, divisas (FX), CFD, apuestas o trading, y no es contraparte de ninguna de estas actividades. Su uso de los servicios puestos a disposición a través de la Plataforma también está sujeto a los términos y políticas de la Plataforma. TransFi no es parte de esos acuerdos y no es responsable de la licencia, operación, cumplimiento, disponibilidad o rendimiento de los servicios proporcionados por la Plataforma u otros terceros.

• TransFi/nosotros/nuestro: significa e incluirá, sin limitación, todas sus subsidiarias, afiliadas, sociedades holding, entidades del grupo, sucesores, cesionarios permitidos actuales y futuros, y cualquier entidad que controle directa o indirectamente, sea controlada por, o esté bajo control común con TransFi, ya sea que existan o se formen, establezcan, adquieran o reorganicen posteriormente. Para facilitar la referencia, la lista indicativa de dichas entidades se proporciona en el Anexo A, que puede actualizarse periódicamente e incluirá todas las subsidiarias y afiliadas de TransFi, estén o no expresamente enumeradas en él. Cualquier referencia a "TransFi" se considerará que incluye a todas estas entidades, y todos los derechos, obligaciones, protecciones y limitaciones aplicables a TransFi se aplicarán de manera igual y colectiva a cada una de ellas.
  
  
• Billetera TransFi: Una billetera digital de custodia ofrecida por TransFi con el propósito de almacenar y gestionar Tokens Digitales. Los Operadores Externos de TransFi gestionan y poseen las claves privadas de la billetera del Usuario Final.

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AVISO LEGAL: El riesgo de pérdida al operar o mantener Tokens Digitales puede ser sustancial. Debe ser consciente de que el precio o valor de los Tokens Digitales, incluyendo, entre otros, criptomonedas y NFT, puede cambiar rápidamente, disminuir y potencialmente incluso caer a cero. Por lo tanto, debe considerar cuidadosamente si operar o mantener Tokens Digitales es apropiado para usted a la luz de sus circunstancias financieras.

Usted reconoce que si utiliza su propia billetera digital de custodia no ofrecida por TransFi ("billetera de terceros") para acceder a los Servicios, TransFi no es responsable y no posee las claves privadas de su billetera de Tokens Digitales ni ninguna otra información de seguridad para acceder a sus Tokens Digitales, y TransFi no es responsable de ninguna pérdida de Tokens Digitales resultante del robo, pérdida o manejo inadecuado de las claves privadas u otra información de seguridad fuera de su control.

Cada compra y venta de Tokens Digitales se ejecuta y confirma en la red respectiva de dicho Token Digital. El proceso de confirmación lleva tiempo (normalmente menos de una hora, pero potencialmente un día o más). Un pedido no se completa hasta que es confirmado. Los Tokens Digitales asociados con pedidos pendientes serán designados como tales.

Una transacción entre un comprador y un vendedor ocurre de igual a igual (peer-to-peer) en una cadena de bloques pública. TransFi no garantiza que usted recibirá su Token Digital, ya que las transacciones pueden fallar por diversas razones, incluyendo, entre otras, la congestión de la red, problemas técnicos con la cadena de bloques o que otro comprador complete la compra del Token Digital antes de que se confirme su transacción. Si su transacción falla, TransFi hará esfuerzos razonables para facilitar el reembolso de las tarifas aplicables, pero TransFi no es responsable de ninguna pérdida, retraso o daño derivado de transacciones fallidas.

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3. RELACIÓN JURÍDICA ENTRE TRANSFI Y EL COMERCIANTE, CLIENTE

3.1 Estos Términos constituyen un contrato entre TransFi y los Usuarios Finales. Cuando un Usuario Final accede a los Servicios a través de un Cliente o Comerciante, esto no impide que el Usuario Final tenga derechos y obligaciones independientes frente al Cliente o Comerciante bajo sus propios términos.

3.2 Los Servicios se le proporcionan a través de una plataforma de Cliente o Comerciante. Debe leer y aceptar estos Términos antes de utilizar los Servicios. Al acceder o utilizar los Servicios a través de una plataforma de Cliente o Comerciante, usted acepta quedar vinculado por estos Términos.

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3.3 Podemos ceder o transferir nuestros derechos en estos Términos a cualquier miembro de nuestro Grupo de empresas o a cualquier filial sin su consentimiento, los cuales se enumeran en el Anexo A y pueden ser modificados periódicamente por TransFi. Usted no puede ceder estos Términos sin nuestro consentimiento previo por escrito de TransFi.

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4. CREACIÓN DE CUENTA

4.1 Para utilizar los Servicios, debe crear una Cuenta. Para registrarse como Usuario Final por primera vez, se le solicitará que envíe cierta información personal, como su nombre, dirección de correo electrónico, número de contacto, dirección postal y código postal si es una persona física. Para los Usuarios Finales comerciales, se requerirá el nombre registrado, la dirección de correo electrónico, la fecha de registro comercial y el número de registro de la entidad legal. TransFi también puede solicitar documentación adicional para verificar Su fecha de nacimiento, número de identificación (como un número de seguridad social) y país de residencia/nacionalidad como parte de nuestras Verificaciones de Cumplimiento. Si TransFi no puede autenticar Su identidad, es posible que no tenga acceso a nuestros Servicios. Al crear una Cuenta, Usted declara y garantiza que toda la información que proporciona es precisa, actual y completa, y acepta mantener y actualizar rápidamente Su información según sea necesario.

4.2 Al crear una Cuenta, Usted declara y garantiza que: (a) tiene al menos 18 años de edad (o la mayoría de edad en su jurisdicción) y tiene capacidad legal para aceptar estos Términos, pero no más de 70 años, edad a partir de la cual TransFi restringe el uso por parte de un Usuario Final; (b) es una persona física, persona jurídica o entidad legal con plena capacidad legal y autoridad para aceptar estos Términos; y (c) no ha sido suspendido o eliminado previamente del uso de nuestros Servicios.

4.4 Usted nos autoriza, directamente o a través de Operadores Externos, a realizar las consultas que consideremos necesarias para validar Su información. Esto puede incluir solicitar información y/o documentación adicional sobre Su uso de los Servicios o Su identidad, requerir que tome medidas para confirmar la propiedad de Su dirección de correo electrónico, número de teléfono móvil o cuentas bancarias, tarjetas de crédito o débito, billeteras digitales, cuentas de pago (por ejemplo, billeteras locales), tarjetas prepagas u otros activos financieros utilizados para las transacciones, y verificar Su información frente a bases de datos de terceros o a través de otras fuentes.

4.5 Nos reservamos el derecho de rechazar Su solicitud para crear una Cuenta o de cancelar una Cuenta existente, por cualquier motivo, a Nuestra entera discreción, sujeto a la Legislación Aplicable. Sin embargo, la cancelación de Su Cuenta no afectará los derechos que pueda tener relacionados con sus Tokens Digitales mantenidos en una Billetera TransFi o en cualquier Billetera de Terceros, y Usted sigue siendo responsable de cualquier obligación, responsabilidad o tarifa incurrida antes de la cancelación.

4.6 Cuando suspendamos o restrinjamos una Cuenta por motivos de cumplimiento, fraude o seguridad, podemos retrasar o impedir retiros o transacciones según lo requiera la Legislación Aplicable, la orientación reglamentaria o la gestión de riesgos. Cuando esté permitido, le proporcionaremos información sobre las opciones disponibles para retirar o transferir los saldos restantes, sujeto a verificación y a las retenciones aplicables.

4.7 No debe suplantar a ninguna otra persona o entidad para acceder a nuestros Servicios ni acceder a la Cuenta de ningún otro Usuario Final sin el permiso previo de esa persona; podemos solicitar una prueba de dicho permiso. No debe crear ninguna Cuenta por medios automatizados ni bajo pretextos falsos o fraudulentos.

4.8 Usted acepta que utilizará los Servicios únicamente de una manera que cumpla con las Leyes Aplicables y que es el único responsable de cualquier actividad indebida o ilegal en relación con el registro o uso de su Cuenta, incluidas las declaraciones falsas realizadas en relación con la creación de Su Cuenta.

4.9 Usted confirma que los Servicios no se utilizarán para ninguna actividad ilegal de juego, apuestas o apuestas cruzadas, y que todas las actividades de juego realizadas por Usted cumplen con las leyes de juego aplicables y los requisitos de licencia.

4.10 Usted acepta y confirma que los Servicios no se utilizarán en jurisdicciones donde los juegos de azar en línea, las apuestas o el trading de CFD estén restringidos o sean ilegales.

4.11 Usted acepta y reconoce que las actividades de juego o trading implican un riesgo financiero y acepta participar de manera responsable.

4.12 Compartiremos Su información y los detalles de Sus transacciones con Operadores Externos que procesan las solicitudes de transacción de acuerdo con nuestra Política de Privacidad Política de Privacidad de TransFi.

4.13 Usted es responsable de mantener la seguridad de Su Cuenta. Si tiene conocimiento de cualquier uso no autorizado de las credenciales de Su Cuenta para Nuestros Servicios, debe notificarnos inmediatamente a compliance@transfi.com.

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5. RIESGO, RESPONSABILIDAD Y EXENCIONES DE RESPONSABILIDAD DEL SERVICIO

5.1 Los Servicios involucran Tokens Digitales, incluyendo criptomonedas y stablecoins. TransFi no promueve, recomienda ni proporciona asesoramiento sobre la compra, venta o tenencia de Tokens Digitales con fines especulativos o de inversión. Operar o mantener Tokens Digitales conlleva un alto riesgo de pérdida, incluida la posible pérdida de toda Su inversión. Usted es el único responsable de evaluar si el uso de los Servicios es apropiado para Su situación financiera y tolerancia al riesgo.

5.2 Algunos Servicios son facilitados por Operadores Externos, tales como procesadores de pagos, bancos, proveedores de liquidez, casas de cambio y custodios. TransFi no controla a estos terceros y no es responsable de ningún error, retraso o pérdida causada por ellos, salvo que la Legislación Aplicable lo exija. Usted reconoce y acepta que depender de Operadores Externos conlleva riesgos inherentes.

5.3 TransFi está sujeto a la Legislación Aplicable y a las obligaciones reglamentarias. Las acciones reglamentarias, las medidas de cumplimiento o los cambios en la ley pueden afectar Su capacidad para acceder o utilizar los Servicios y pueden impactar Sus fondos o Tokens Digitales. Usted reconoce y acepta que TransFi no es responsable de ningún impacto de este tipo derivado del cumplimiento de la Legislación Aplicable o de las medidas reglamentarias.

5.4 TransFi no garantiza el rendimiento, la seguridad ni el éxito de ninguna transacción o inversión en Tokens Digitales. Las transacciones pueden fallar debido a la congestión de la red, problemas de blockchain u otros factores fuera del control de TransFi. En tales casos, TransFi hará esfuerzos razonables para facilitar el reembolso de las tarifas aplicables, pero no se hace responsable de las pérdidas o daños resultantes de transacciones fallidas o retrasadas.

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6. LÍMITES DE TRANSACCIONES Y VERIFICACIONES DE CUMPLIMIENTO

5.1 TransFi se adhiere a altos estándares de cumplimiento con políticas y procedimientos diseñados para prevenir el lavado de dinero, las actividades delictivas, el abuso de mercado y los conflictos de intereses. Todos los empleados de TransFi están comprometidos con los más altos estándares éticos.

5.2 El uso de nuestros servicios está sujeto a umbrales de transacción que se aplican al volumen que puede operar o transferir dentro de un período determinado (por ejemplo, límite por transacción, límite diario o límite mensual). Puede ver sus límites de transacción específicos iniciando sesión en su cuenta. Estos límites pueden variar según su método de pago, las verificaciones de cumplimiento, la ubicación geográfica, los niveles de KYC y otros factores, según lo determine la evaluación de riesgos interna y las políticas de cumplimiento de TransFi. Nos reservamos el derecho de modificar los límites aplicables según lo consideremos necesario para cumplir con nuestras obligaciones regulatorias y de gestión de riesgos. Si desea solicitar un aumento en sus límites de transacción por encima de los montos publicados, puede enviar una solicitud a compliance@transfi.com.

5.3 Es posible que le solicitemos información adicional sobre usted y que proporcione documentación de respaldo si solicita un aumento en sus límites de transacción. TransFi, a su entera discreción, puede negarse a otorgar un aumento en sus límites, o podemos reducirlos en un momento posterior, incluso si ya ha completado las verificaciones de cumplimiento.

5.4 Nuestro programa de cumplimiento se basa en los siguientes pilares:

• Conozca a su cliente (KYC) y conozca a su empresa (KYB): Realizamos verificaciones de KYC/KYB para determinar si algún cliente, comerciante o usuario final está sujeto a sanciones, es una PEP o tiene informes negativos en los medios.
  
  
• Monitoreo de transacciones: Todas las transacciones en moneda fiduciaria se monitorean para detectar posibles riesgos de AML en todos los métodos de pago. Este monitoreo cubre los riesgos asociados con la ubicación geográfica, el volumen de la transacción y el comportamiento del cliente. Todas las transacciones de tokens digitales se monitorean para detectar riesgos relacionados con jurisdicciones sancionadas, actividad en la dark web, abuso infantil, activos comprometidos u otras actividades delictivas. Para el monitoreo de transacciones de tokens digitales, empleamos una serie de reglas para evaluar el hash de la transacción y los riesgos de la billetera de tokens digitales.
  
  
• Monitoreo de fraude: Nuestros procesos de monitoreo de fraude incluyen la comparación de nombres, perfiles de riesgo en internet y redes sociales, verificaciones de dispositivos y direcciones IP, análisis del comportamiento de las transacciones y comprobaciones del comportamiento de navegación.
  
  
• Cumplimiento de la Travel Rule: Cumplimos con la Travel Rule y estamos trabajando para ampliar este control a todas las regiones geográficas.
• Almacenamiento y gestión de datos: Los datos, incluida la información del pagador y del beneficiario, los métodos de pago, los detalles de las transacciones y el comportamiento de navegación, se almacenan en nubes locales de acuerdo con los requisitos de localización de datos aplicables.

5.5 Nuestros procesos de cumplimiento también incluyen:

• Límites de riesgo para los usuarios finales, tales como límites por transacción, diarios y mensuales.
  
  
• Prohibiciones sobre ciertos tipos de negocios: Para obtener una lista actual y completa de los tipos de negocios prohibidos, consulte la de TransFi Política de AML/KYC, la cual está sujeta a cambios.
  
  
• Requisitos de controles de cumplimiento para Usuarios Finales que presentan un riesgo mayor, lo cual puede implicar solicitudes de documentos adicionales y verificación. Las empresas de alto riesgo incluyen, entre otras: (a) servicios de custodia de criptoactivos; (b) otros servicios de criptoactivos sin custodia; (c) servicios de dinero/pagos/otros servicios financieros; (d) servicios de apuestas con licencia; y (e) cualquier Usuario Final con un beneficiario final que sea una Persona Expuesta Políticamente (PEP).
• Jurisdicciones prohibidas: Para obtener una lista actualizada de las jurisdicciones prohibidas, consulte la Política interna de AML/KYC de TransFi, la cual está sujeta a cambios. Política de AML/KYC.

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6. COMPRA, VENTA Y TRANSFERENCIA DE TOKENS DIGITALES

6.1 Los Servicios pueden incluir, ya sea directamente por TransFi o a través de Operadores Externos, según corresponda:

(a) facilitar el intercambio de moneda fiduciaria a Tokens Digitales y de Tokens Digitales a moneda fiduciaria;
(b) facilitar el intercambio de un Token Digital por otro Token Digital; y
(c) permitir la custodia o administración de Tokens Digitales a través de una Billetera TransFi, cuando se ofrezca.

La disponibilidad de cualquier Servicio depende de la entidad de TransFi aplicable, su jurisdicción y los permisos regulatorios correspondientes. TransFi no es responsable de retrasos, errores o fallos causados por Operadores Externos o restricciones regulatorias.

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6.2 Cuando usted envía un pedido o instrucción a través de los Servicios, autoriza a TransFi a procesar dicho pedido o instrucción y a contratar a Operadores Externos según sea necesario para ejecutar, enrutar o liquidar la transacción. TransFi no actúa como su fiduciario, asesor de inversiones o corredor, y no proporciona asesoramiento ni recomendaciones de inversión.

6.3 Para cada transacción que realice utilizando nuestros Servicios, se le requerirá: (a) proporcionar toda la información relevante de la transacción, incluyendo la moneda fiduciaria, el tipo de Token Digital, el valor de la transacción, la información del remitente y la información del destinatario; (b) proporcionar información de la cuenta fiduciaria, que puede incluir detalles de la cuenta bancaria, tarjeta de crédito, tarjeta de débito u otro método de pago, tales como números de identificación y detalles asociados; (c) indicar si está realizando una transacción única; y (d) proporcionar la dirección de la billetera digital correspondiente.

6.4 Cobramos una comisión por el uso de nuestros Servicios, que puede ser un porcentaje del precio de compra del Token Digital o una tarifa fija (la "Comisión"). La Comisión aplicable se le mostrará antes de que confirme la transacción.

6.5 Aunque podemos proporcionar una indicación del precio del Token Digital que se está comprando, no controlamos todo el proceso de la transacción. El precio final puede diferir del precio indicado debido a factores como las comisiones de red, los tipos de cambio de divisas, la liquidez o las fluctuaciones del mercado. Usted reconoce y acepta que el precio final de la transacción puede variar respecto a cualquier indicación de precio inicial.

AVISO LEGAL: Aunque TransFi se esfuerza por procesar los pagos dentro de los plazos estimados, circunstancias fuera de nuestro control razonable, como problemas en el sistema bancario o controles regulatorios, pueden causar retrasos. TransFi hará esfuerzos razonables para minimizar dichos retrasos y mantenerle informado, pero no seremos responsables de ninguna pérdida, retraso, daño o inconveniente resultante causado por eventos fuera de nuestro control.

7. CANCELACIONES Y REEMBOLSOS

7.1 Salvo que se disponga expresamente lo contrario en el presente documento, todas las transacciones son definitivas una vez ejecutadas. Sin embargo, las transacciones pueden ser revertidas, retrasadas, canceladas o reembolsadas cuando así lo exija la legislación aplicable, las normas de la red de pagos (incluidas las devoluciones de cargos o revocaciones), los controles de cumplimiento, la sospecha de fraude, el control de sanciones, los fallos técnicos o las reversiones por parte de Operadores Externos.

7.2 Debido a la naturaleza volátil de los mercados de Tokens Digitales, los pedidos no pueden ser revocados ni recuperados bajo ninguna circunstancia una vez ejecutados.

7.3 Una vez entregado el Token Digital en su billetera designada o los fondos fiduciarios en su cuenta designada, las obligaciones de TransFi hacia usted se considerarán totalmente cumplidas y usted no tendrá más reclamaciones ni derechos contra TransFi en relación con esa transacción específica.

7.4 Cuando cancelemos o reembolsemos una transacción por motivos de cumplimiento, fraude o técnicos, podremos deducir las tarifas y los costes incurridos razonablemente (incluidas las tarifas de operadores externos) y reembolsaremos el importe restante a la fuente original de los fondos siempre que sea posible, o de otro modo según lo exija la ley aplicable.

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8. RESPONSABILIDADES Y OBLIGACIONES

8.1. RESPONSABILIDADES Y OBLIGACIONES DEL USUARIO FINAL

Al utilizar los Servicios de TransFi, usted acepta y reconoce las siguientes responsabilidades:

• Información precisa: Proporcionar información precisa, completa y actualizada al utilizar los Servicios. Debe actualizar su información de inmediato si esta cambia.
  
  
• Cumplimiento de leyes y normativas: Debe cumplir con todas las leyes aplicables y asegurarse de que su uso de los Servicios no implique ni facilite ninguna actividad ilegal, poco ética o prohibida, incluyendo, entre otras, el blanqueo de capitales, la financiación del terrorismo, la evasión de sanciones u otras actividades delictivas.
  
  
• Seguridad y confidencialidad: Usted es responsable de mantener la seguridad y confidencialidad de las credenciales de su cuenta y de cualquier otra información confidencial relacionada con sus transacciones. No debe compartir sus credenciales de inicio de sesión ni permitir que otros utilicen su cuenta.
  
  
• Validez de las transacciones: Debe asegurarse de que todas las transacciones que inicie o reciba a través de los Servicios estén debidamente autorizadas, sean intencionadas y reflejen con precisión el destinatario, el importe y el token digital o la moneda fiduciaria correspondientes.

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• Obligaciones de notificación: Debe notificar a TransFi de inmediato si tiene conocimiento de cualquier acceso no autorizado, actividad sospechosa o error que afecte a su cuenta o a sus transacciones.
  
  
• Actividades prohibidas: Usted no debe:
  
  • Intentar obtener acceso no autorizado a los sistemas de TransFi, a las cuentas de otros usuarios o a los sistemas de operadores externos;
  • Interferir con el funcionamiento, la seguridad o la integridad de los Servicios;
  • Utilizar los Servicios infringiendo estos Términos o cualquier restricción normativa o contractual aplicable.
• Responsabilidades de cumplimiento: Usted debe comprender y cumplir con cualquier obligación legal que se aplique a Su uso de los Servicios, incluyendo, entre otras, las Verificaciones de Cumplimiento, los requisitos de AML/KYC y cualquier límite de transacción impuesto por TransFi o los organismos reguladores pertinentes.

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• Seguridad de dispositivos y software: Usted debe asegurarse de que cualquier dispositivo, software o red utilizado para acceder a los Servicios sea seguro, esté libre de malware y sea compatible con los Servicios.
  
  
• Cooperación con el cumplimiento y las auditorías: Usted debe cooperar con TransFi, los organismos reguladores o los Clientes en cualquier investigación, auditoría o verificación de cumplimiento relacionada con Su Cuenta o Sus transacciones.
• Impuestos y declaraciones: Usted es el único responsable de cualquier impuesto, obligación de declaración u otros requisitos gubernamentales que se deriven de Sus transacciones mediante el uso de los Servicios.
• Reconocimiento de riesgos: Usted reconoce que las transacciones con Tokens Digitales conllevan riesgos inherentes, incluyendo la volatilidad, la posible pérdida, fallos en la red o en la cadena de bloques, y la dependencia de Operadores Externos. Usted acepta estos riesgos y es responsable de evaluar si el uso de los Servicios es apropiado para Su situación financiera y Su tolerancia al riesgo.
• Responsabilidades adicionales: Usted debe responder con prontitud a cualquier comunicación o solicitud de información por parte de TransFi, el Comerciante o el Cliente en relación con Sus transacciones o Su Cuenta.

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9. NUESTROS DERECHOS

Nos reservamos los siguientes derechos, que no constituyen obligaciones para TransFi:

(a) modificar, sustituir, eliminar o añadir cualquiera de nuestros Servicios cuando dichos cambios sean necesarios debido a requisitos legales, normativos, de seguridad u operativos, notificándole a Usted con una antelación razonable siempre que sea posible;

(b) suspender, restringir o cancelar Su Cuenta o el acceso a los Servicios si Usted infringe estos Términos, la Legislación Aplicable o cualquier requisito de cumplimiento, o cuando sea necesario por motivos normativos, de prevención de fraude o de seguridad;

(c) supervisar, revisar, modificar, filtrar, deshabilitar, eliminar y retirar contenido, datos o información asociados con el uso que Usted haga de los Servicios, cuando sea necesario para proteger la integridad, la seguridad o el funcionamiento legal de los Servicios;

(d) actualizar, parchear o modificar automáticamente cualquier software, sistema o componente utilizado para proporcionar los Servicios;

(e) cooperar con cualquier investigación u orden de las fuerzas del orden, tribunales, reguladores o gobiernos, o cualquier Operador de Terceros que solicite o indique que usted divulgue información o contenido que nos proporcione

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10. CONDUCTA

10.1 A modo de ejemplo, y no como limitación, usted no deberá:

(a) incumplir estos Términos o cualquier otro término y condición, y cualquier acuerdo incorporado por referencia en el presente documento;

(b) violar cualquier Ley Aplicable, estatuto, ordenanza o reglamento;

(c) infringir cualquier propiedad intelectual (PI) de TransFi o los derechos de autor, patentes, marcas registradas, secretos comerciales u otros derechos de propiedad intelectual, o derechos de publicidad o privacidad de cualquier tercero;

(d) crear o mantener más de una Cuenta para usted sin nuestra autorización expresa por escrito, incluyendo, pero no limitado a, el uso de un nombre que no sea el suyo, el uso de una dirección de correo electrónico o número de teléfono temporal, o proporcionar cualquier otra información personal falsificada;

(e) actuar de cualquier manera que sea ilegal, calumniosa, difamatoria, acosadora, abusiva, fraudulenta, obscena o de otro modo objetable (incluyendo, sin limitación, mostrar cualquier contenido en nuestra solución o API o utilizar nuestros Servicios para transmitir contenido que contenga cualquier material violento o relacionado con el odio);

(f) proporcionar información falsa, inexacta o engañosa;

(g) enviar o recibir Tokens Digitales que razonablemente se pueda creer (por nosotros o por otros) que han sido adquiridos potencialmente de forma fraudulenta;

(h) utilizar nuestros Servicios o los servicios de nuestros socios y/o clientes de una manera que resulte o pueda resultar en quejas, disputas, reclamaciones, reversiones, devoluciones de cargo, tarifas, multas, sanciones o pérdidas para nosotros o cualquiera de nuestros socios;

(i) distribuir o facilitar la distribución de virus, gusanos, defectos, troyanos, archivos corruptos, engaños o cualquier otro elemento de naturaleza destructiva o engañosa, o interferir, eludir, deshabilitar o intentar interferir, eludir o deshabilitar de cualquier otro modo la solución, las API o nuestros Servicios, el funcionamiento correcto de la solución, las API o nuestros Servicios, las funciones de seguridad de la solución, las API o nuestros Servicios, o el equipo conectado a la solución, las API o nuestros Servicios;

(j) realizar cualquier acción que pueda causar que perdamos cualquiera de los servicios de nuestros proveedores de servicios de internet, procesadores de pagos u otros proveedores u Operadores de Terceros;

(k) transmitir o poner a disposición a través de nuestros Servicios cualquier mensaje comercial no solicitado (es decir, spam), correo basura, esquemas piramidales, cadenas de mensajes o materiales o información similares;

(l) interferir con el disfrute de nuestros Servicios por parte de otros usuarios;

(m) explotar nuestros Servicios para cualquier fin comercial no autorizado;

(n) reformatear o enmarcar cualquier parte de la solución, las API o los Servicios;

(o) utilizar cualquier robot, araña, aplicación de búsqueda/recuperación de sitios u otro dispositivo para recuperar o indexar cualquier parte de nuestra solución, nuestras API o el contenido de nuestros Servicios, o para recopilar información sobre nuestros Clientes con cualquier fin no autorizado;

(p) utilizar metatags o cualquier otro "texto oculto" que utilice cualquiera de nuestras marcas;

(q) acceder o utilizar nuestros Servicios con el propósito de crear un producto o servicio que sea competitivo con cualquiera de nuestros productos o servicios, incluyendo, sin limitación, nuestros Servicios; o

(r) participar en cualquier otra actividad que nosotros, a nuestra entera discreción, consideremos perjudicial para TransFi, nuestro negocio o los operadores externos.

10.2 Si usted participa en cualquiera de las actividades prohibidas por la Sección 9.1, podemos, a nuestra entera y absoluta discreción, sin previo aviso y sin limitar ninguno de nuestros otros derechos o recursos legales o equitativos, suspender o terminar inmediatamente su Cuenta y/o impedirle el acceso a nuestros Servicios. Si le impedimos el acceso a nuestros Servicios, usted será responsable de todas las pérdidas, responsabilidades u obligaciones que resulten de o surjan de su uso de los Servicios antes de o como resultado de la conducta prohibida. Además, se le prohíbe utilizar los Servicios de cualquier manera que no esté expresa e inequívocamente autorizada bajo estos Términos.

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11. TERMINACIÓN

Sujeto a su cumplimiento de estos Términos y todas las Leyes Aplicables, usted puede terminar su aceptación de estos Términos en cualquier momento dejando de ser un Usuario Final con nosotros y suspendiendo todo acceso y uso de nuestros Servicios enviándonos un correo electrónico a compliance@transfi.com. Nosotros, a nuestra entera discreción y por cualquier motivo o sin motivo alguno, podemos terminar su aceptación de estos Términos y suspender y/o terminar su Cuenta y el acceso a la totalidad o a cualquier parte de nuestros Servicios, sujeto a la Ley Aplicable. Cualquier suspensión o terminación de su acceso a su Cuenta y/o a nuestros Servicios puede realizarse sin previo aviso, y no seremos responsables ante usted ni ante ningún tercero por dicha suspensión o terminación. Si terminamos estos Términos o suspendemos o terminamos su acceso o uso de nuestros Servicios debido a su incumplimiento de estos Términos o a cualquier actividad sospechosa de fraude, abuso o ilegalidad, la terminación de estos Términos será adicional a cualquier otro recurso que podamos tener por ley o equidad. Tras cualquier terminación o vencimiento de estos Términos, ya sea por su parte o por la nuestra, es posible que ya no tenga acceso a la información que haya proporcionado en relación con nuestros Servicios o que esté relacionada con su Cuenta, y usted reconoce que no tendremos ninguna obligación de mantener dicha información en nuestras bases de datos ni de reenviársela a usted o a cualquier tercero.

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12. TITULARIDAD DE LA PROPIEDAD INTELECTUAL

12.1 Conservamos todos los derechos, títulos e intereses sobre toda nuestra propiedad intelectual, incluyendo, sin limitación, invenciones, ideas, conceptos, código, descubrimientos, procesos, marcas, métodos, software, interfaces visuales, gráficos, diseños, sistemas, servicios, "apariencia y estilo", organización, composiciones, fórmulas, técnicas, información y datos (colectivamente, la "Propiedad Intelectual de TransFi"). La Propiedad Intelectual de TransFi está protegida por leyes de derechos de autor, imagen comercial, patentes y marcas registradas, convenciones internacionales y otros derechos de propiedad intelectual y derechos de propiedad relevantes y leyes aplicables. Usted no puede utilizar ninguna parte de la Propiedad Intelectual de TransFi por ningún motivo sin nuestro consentimiento previo por escrito. Nos reservamos todos los derechos sobre la Propiedad Intelectual de TransFi que no se le otorguen expresamente en estos Términos.

12.2 Sujeto a estos Términos y a cualquier Acuerdo de Servicios Empresariales aplicable:

1. Se le otorga una licencia limitada, revocable y no exclusiva para acceder y utilizar los Servicios para su propio uso legal.
2. Usted acepta no eliminar, alterar u ocultar ningún aviso de propiedad proporcionado en o con el material del Producto o cualquier otra Propiedad Intelectual de TransFi. Usted no modificará, alterará, convertirá, adaptará, clonará, replicará, duplicará, copiará, traducirá, realizará ingeniería inversa ni manipulará de ninguna otra manera ninguna parte de nuestros Servicios o de la Propiedad Intelectual de TransFi. Todos los derechos no otorgados expresamente en estos Términos están reservados.

12.3 Usted puede optar por enviar comentarios, informes de errores, ideas u otras sugerencias sobre nuestros Servicios, incluyendo, sin limitación, sugerencias para mejorar nuestros Servicios (colectivamente, "Comentarios"). Al enviar cualquier Comentario, usted acepta que somos libres de utilizar dichos Comentarios a nuestra discreción y sin compensación adicional para usted, y de revelar dichos Comentarios a terceros (ya sea de forma no confidencial o de otro modo). Si fuera necesario bajo la Ley Aplicable, usted nos otorga por la presente una licencia perpetua, irrevocable, no exclusiva, transferible y mundial bajo todos los derechos necesarios para que incorporemos y utilicemos sus Comentarios para cualquier propósito.

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13. OPERADORES DE SERVICIOS EXTERNOS

13.1 Los Servicios, incluida la billetera TransFi, pueden operar a través de o depender de operadores externos (incluyendo, sin limitación, procesadores de pagos, casas de cambio, proveedores de liquidez y agentes de liquidación). Los operadores externos pueden exigirle que acepte términos y condiciones por separado, los cuales debe revisar y aceptar directamente con ellos. Usted es responsable de cumplir con todos los términos aplicables de los operadores externos al utilizar los Servicios. TransFi no es parte de ningún acuerdo entre usted y los operadores externos y no controla sus acciones, operaciones, productos, servicios o situación financiera. Nada en estos Términos crea una relación contractual entre usted y cualquier operador externo. Usted reconoce y acepta que TransFi es el único responsable de los Servicios prestados directamente por TransFi y únicamente del mantenimiento y soporte de dichos Servicios. Las tarifas relacionadas con los servicios ofrecidos por operadores externos se rigen por términos y condiciones separados, así como por los acuerdos entre usted y el operador externo respectivo. Usted reconoce que el uso de dichos servicios de terceros puede implicar riesgos de liquidación, tecnológicos, de liquidez, operativos y de contraparte que usted acepta.

13.2 Usted acepta expresamente que TransFi no será responsable de ninguna demora, pérdida o daño (incluida cualquier pérdida de fondos) que surja de los actos, omisiones, insolvencia, problemas de liquidez o quiebra de cualquier operador externo. Dichos riesgos son inherentes al uso de operadores externos y son aceptados por usted. Cualquier riesgo de este tipo será asumido exclusivamente por usted.

13.3 TransFi no ofrece ninguna garantía con respecto a los servicios prestados por operadores externos. Cualquier garantía aplicable a los servicios de terceros es proporcionada exclusivamente por el operador externo correspondiente, si es que existe.

13.4 Los proveedores de servicios externos son los únicos responsables de los servicios que le prestan, incluyendo, entre otros: (a) reclamaciones por responsabilidad del producto; (b) cualquier reclamación de que los servicios no cumplen con los requisitos legales o reglamentarios aplicables; (c) reclamaciones derivadas de leyes de consumo, leyes de privacidad o legislación similar; y (d) reclamaciones de propiedad intelectual. Dichas reclamaciones deben dirigirse al operador externo correspondiente, no a TransFi.

13.5 TransFi no garantiza la disponibilidad, puntualidad o finalización de ninguna transacción o liquidación ejecutada a través de Operadores Externos, y no asume ninguna responsabilidad por cualquier interrupción, retraso o fallo en la liquidación que se derive de ello.

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15. PROMOCIONES Y REFERIDOS

Es posible que, de vez en cuando, realicemos concursos, promociones, programas de referidos u otras actividades similares («Promociones y Referidos») que puedan requerir que usted envíe material o información sobre sí mismo. Cualquier Promoción o Referido puede estar regido por reglas independientes que contengan ciertos requisitos de elegibilidad, tales como restricciones de edad o ubicación geográfica. Usted es responsable de leer todas las reglas aplicables relacionadas con las Promociones y Referidos para determinar si es elegible para participar. Si usted participa en alguna Promoción o Referido, acepta acatar y cumplir con todas las reglas de las respectivas Promociones y Referidos. Todas las Promociones y Referidos serán opcionales, y usted no debe participar en ellos si no está de acuerdo en acatar y cumplir con todas las reglas aplicables.

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16. DECLARACIONES Y GARANTÍAS DEL USUARIO

Al utilizar nuestros Servicios, usted declara y garantiza que:

16.1 Autoridad. Usted posee todo el poder y la autoridad necesarios para ejecutar y entregar estos Términos, para comprar y utilizar nuestros Servicios, y para llevar a cabo y cumplir con sus obligaciones bajo estos Términos. Si usted es una persona física, tiene al menos dieciocho (18) años de edad y cuenta con la edad legal y la capacidad suficientes para comprar y utilizar nuestros Servicios. Si usted es una entidad, está debidamente organizada, existe válidamente y se encuentra en regla bajo las leyes de su jurisdicción de domicilio y de cada jurisdicción donde realiza negocios.

16.2 Ausencia de conflicto. La ejecución, entrega y cumplimiento de estos Términos no resultarán en ninguna violación, conflicto o incumplimiento material, con o sin el paso del tiempo o la notificación previa, de: (a) cualquier disposición de sus documentos constitutivos, si corresponde; (b) cualquier disposición de una sentencia, decreto u orden de la que usted sea parte, por la que esté obligado o a la que estén sujetos cualquiera de sus activos materiales; (c) cualquier acuerdo, obligación, deber o compromiso material del que usted sea parte o por el que esté obligado; o (d) cualquier ley, reglamento o norma que le sea aplicable.

16.3 Ausencia de consentimientos o aprobaciones. La ejecución, entrega y cumplimiento de estos Términos no requieren ninguna aprobación u otra acción por parte de ninguna autoridad gubernamental o persona distinta a usted.

16.4 Propósito lícito. Usted utilizará los Servicios exclusivamente para fines lícitos y en cumplimiento de todas las Leyes Aplicables, incluidas las leyes sobre sanciones, prevención del blanqueo de capitales, lucha contra la financiación del terrorismo, impuestos, divisas y valores.

16.5 Estatus de sanciones. Usted no se encuentra en, no está organizado bajo las leyes de, ni reside habitualmente en ninguna jurisdicción sujeta a sanciones integrales, ni figura en ninguna lista de sanciones o de partes restringidas mantenida por ninguna autoridad gubernamental.

16.6 Origen de los fondos. Todos los fondos y Activos Digitales utilizados en relación con los Servicios provienen de fuentes lícitas, y usted es el propietario legal y beneficiario, o cuenta con la debida autorización para realizar transacciones en nombre del propietario beneficiario.

16.7 Sin dependencia / Comprensión de riesgos. Usted comprende los riesgos asociados a los Activos Digitales, incluyendo la volatilidad, la pérdida de valor, los riesgos tecnológicos y la incertidumbre regulatoria, y no depende de TransFi para obtener asesoramiento legal, fiscal, financiero o de inversión.

16.8 Información precisa. Toda la información que usted proporciona a TransFi es veraz, precisa y completa, y usted actualizará dicha información puntualmente según sea necesario.

16.9 Ausencia de actividades prohibidas. Usted no utiliza los Servicios en nombre de ninguna persona o entidad involucrada en actividades ilegales, fraudulentas, engañosas o prohibidas.

16.10 Responsabilidad fiscal. Usted es el único responsable de determinar y cumplir con cualquier obligación fiscal derivada del uso de los Servicios.

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17. SANCIONES

El uso que usted haga de los Servicios está sujeto a todas las leyes y reglamentos aplicables de control de exportaciones y sanciones económicas («Leyes de Sanciones»). Al enviar, comprar o vender Tokens Digitales a través de los Servicios, usted acepta cumplir con dichas Leyes de Sanciones. Usted declara, garantiza y se compromete a que no es ni será:  

• no se encuentra en, no está bajo el control de, ni es nacional o residente de, ni opera desde, bajo el control de, o es nacional o residente de ninguna jurisdicción sujeta a sanciones económicas integrales o embargos bajo las Leyes de Sanciones; o
• no figura en, no es propiedad ni está controlada por, ni actúa en nombre de ninguna persona o entidad que figure en ninguna lista de partes restringidas relacionadas con sanciones mantenida por las Naciones Unidas, los Estados Unidos (incluida la OFAC), la Unión Europea, el Reino Unido o cualquier otra autoridad gubernamental pertinente;
• Usted declara, garantiza y se compromete además a que:
  
  • usted no utilizará los Servicios, directa o indirectamente, en beneficio de, o en relación con, cualquier persona, entidad o jurisdicción sujeta a las Leyes de Sanciones;
  • usted no utilizará los Servicios para realizar, facilitar o apoyar ninguna transacción que pueda causar que TransFi o cualquier Operador Externo viole las Leyes de Sanciones;
• TransFi puede monitorear, filtrar y restringir el acceso a los Servicios en cualquier momento para cumplir con las Leyes de Sanciones. TransFi puede, cuando así lo exija la ley o sus obligaciones de cumplimiento, negarse a procesar, bloquear, congelar o revertir transacciones, suspender o cancelar su Cuenta, o restringir el acceso a los Servicios sin previo aviso.
• TransFi puede solicitar información o documentación adicional en cualquier momento para verificar su identidad y el cumplimiento de esta Sección; el hecho de no proporcionar dicha información puede resultar en la suspensión o terminación de los Servicios.

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18. RECUPERACIÓN DE PÉRDIDAS

TransFi se reserva el derecho de deducir de su Cuenta o de cualquier saldo mantenido en TransFi las pérdidas financieras sufridas debido a que usted haya iniciado un procedimiento de devolución de cargo (Chargeback) con su banco, institución financiera o cualquier otra parte. Estas pérdidas pueden incluir, entre otras, las tarifas administrativas cobradas por el adquirente de la tarjeta y los esquemas de tarjetas, así como el valor monetario de los Tokens Digitales pedidos o comprados.

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19. EXENCIONES DE RESPONSABILIDAD

19.1 "TAL CUAL" Y "SEGÚN DISPONIBILIDAD". USTED ENTIENDE Y ACEPTA EXPRESAMENTE QUE SU ACCESO Y USO DE NUESTROS SERVICIOS ES BAJO SU PROPIO RIESGO, Y QUE NUESTROS SERVICIOS SE PROPORCIONAN "TAL CUAL" Y "SEGÚN DISPONIBILIDAD" SIN GARANTÍAS DE NINGÚN TIPO, YA SEAN EXPRESAS O IMPLÍCITAS. EN LA MÁXIMA MEDIDA PERMITIDA POR LA LEY APLICABLE, TRANSFI Y SUS MIEMBROS, GERENTES, FUNCIONARIOS, EMPLEADOS, ASESORES, REPRESENTANTES, AFILIADOS Y AGENTES (LAS "PARTES DE LA COMPAÑÍA") NO OTORGAN GARANTÍAS EXPRESAS Y POR LA PRESENTE RECHAZAN TODAS LAS GARANTÍAS IMPLÍCITAS CON RESPECTO A NUESTROS SERVICIOS Y CUALQUIER PARTE DE LOS MISMOS (INCLUYENDO, SIN LIMITACIÓN, NUESTROS SERVICIOS O CUALQUIER SITIO WEB EXTERNO), INCLUIDAS LAS GARANTÍAS IMPLÍCITAS DE COMERCIABILIDAD, IDONEIDAD PARA UN PROPÓSITO PARTICULAR, NO INFRACCIÓN, CORRECCIÓN, PRECISIÓN O FIABILIDAD. SIN LIMITAR LA GENERALIDAD DE LO ANTERIOR, LAS PARTES DE LA COMPAÑÍA NO DECLARAN NI GARANTIZAN QUE (A) SU ACCESO O USO DE NUESTROS SERVICIOS CUMPLIRÁ CON SUS REQUISITOS, (B) SU ACCESO O USO DE NUESTROS SERVICIOS SERÁ ININTERRUMPIDO, OPORTUNO, LIBRE DE RIESGOS O LIBRE DE ERRORES, (C) LOS DATOS DE USO PROPORCIONADOS A TRAVÉS DE NUESTROS SERVICIOS SERÁN PRECISOS, (D) NUESTROS SERVICIOS O CUALQUIER CONTENIDO, SERVICIO O FUNCIÓN DISPONIBLE EN O A TRAVÉS DE NUESTROS SERVICIOS ESTÁN LIBRES DE VIRUS U OTROS COMPONENTES DAÑINOS, O (E) LOS DATOS ESTARÁN COMPLETAMENTE SEGUROS O INMUNES A ACCESOS NO AUTORIZADOS.

19.2 RIESGOS PERSONALES. USTED ACEPTA LOS RIESGOS DE SEGURIDAD INHERENTES A PROPORCIONAR INFORMACIÓN Y OPERAR EN LÍNEA A TRAVÉS DE INTERNET Y ACEPTA QUE NO TENEMOS NINGUNA RESPONSABILIDAD POR CUALQUIER BRECHA DE SEGURIDAD A MENOS QUE SE DEBA A UNA NEGLIGENCIA GRAVE DE TRANSFI. USTED IMPLEMENTARÁ MEDIDAS RAZONABLES Y APROPIADAS DISEÑADAS PARA SALVAGUARDAR EL ACCESO A (A) CUALQUIER DISPOSITIVO ASOCIADO CON USTED Y UTILIZADO EN RELACIÓN CON SU COMPRA O USO DE NUESTROS SERVICIOS; Y (B) CUALQUIER OTRO NOMBRE DE USUARIO, CONTRASEÑA U OTRA CREDENCIAL DE INICIO DE SESIÓN O IDENTIFICACIÓN.

19.3 EXENCIÓN DE RESPONSABILIDAD DE OPERADORES EXTERNOS. TRANSFI FACILITA LA CREACIÓN Y GESTIÓN DE LA BILLETERA TRANSFI PARA USUARIOS Y USUARIOS FINALES A TRAVÉS DE OPERADORES EXTERNOS, QUIENES SON LOS ÚNICOS RESPONSABLES DE LA GESTIÓN DE CLAVES, LA SEGURIDAD DE LA BILLETERA Y EL CUMPLIMIENTO DE LAS REGULACIONES APLICABLES RELACIONADAS CON LAS BILLETERAS. TRANSFI NO ES RESPONSABLE DE NINGUNA PÉRDIDA DERIVADA DE LOS SERVICIOS DE BILLETERA PROPORCIONADOS POR PROVEEDORES DE SERVICIOS EXTERNOS, INCLUIDOS LOS FALLOS EN LA GESTIÓN DE CLAVES, YA QUE SON LOS ÚNICOS RESPONSABLES DE LA GESTIÓN Y SEGURIDAD DE LA BILLETERA TRANSFI. TRANSFI RECHAZA TODA RESPONSABILIDAD POR CUALQUIER PÉRDIDA, INCUMPLIMIENTO O FALLO DERIVADO DE LA GESTIÓN DE LA BILLETERA TRANSFI POR PARTE DE LOS OPERADORES EXTERNOS. EN LA MÁXIMA MEDIDA PERMITIDA POR LA LEY, TRANSFI NO ES RESPONSABLE DE RETRASOS, FALLOS, INSOLVENCIA, INCIDENTES CIBERNÉTICOS O ERRORES OPERATIVOS DE PROVEEDORES EXTERNOS.

19.4 DIVULGACIÓN DE RIESGOS, ASUNCIÓN DE RIESGOS Y EXONERACIÓN DE TRANSFI. SALVO LO ESTABLECIDO EXPRESAMENTE EN ESTE ACUERDO, TRANSFI NO SERÁ RESPONSABLE DE NINGÚN RIESGO INHERENTE A LOS SERVICIOS O TRANSACCIONES RELACIONADAS, INCLUIDAS LAS TRANSACCIONES DE BILLETERA, EN LAS QUE PUEDAN INCURRIR EL USUARIO FINAL O EL CLIENTE Y SUS COMERCIANTES COMO RESULTADO DE LOS MISMOS. EL USUARIO FINAL, EL CLIENTE Y SU COMERCIANTE ACEPTAN Y POR LA PRESENTE: (I) EXONERAN A TRANSFI DE TODA RESPONSABILIDAD RELACIONADA O DERIVADA DE LOS RIESGOS INHERENTES A LOS SERVICIOS Y TRANSACCIONES RELACIONADAS, INCLUIDAS LAS TRANSACCIONES DE BILLETERA, SALVO LO ESTABLECIDO EXPRESAMENTE EN ESTE ACUERDO; Y (II) ASUMEN TODOS LOS RIESGOS INHERENTES A LOS SERVICIOS Y TRANSACCIONES RELACIONADAS, INCLUYENDO, ENTRE OTROS, LOS SIGUIENTES:

• EL RIESGO DE QUE CUALQUIER PROVEEDOR DE SERVICIOS EXTERNO DE TRANSFI DEJE DE OPERAR, HACIENDO QUE UNA TRANSACCIÓN SEA IMPOSIBLE Y TOTALMENTE INUTILIZABLE.
• EL MERCADO DE TOKENS DIGITALES PUEDE COLAPSAR SIN PREVIO AVISO NI LÓGICA APARENTE.
• EXISTE EL RIESGO DE QUE LOS CAMBIOS EN LA LEGISLACIÓN APLICABLE PUEDAN AFECTAR NEGATIVAMENTE EL DERECHO DEL CLIENTE A UTILIZAR, TRANSFERIR, INTERCAMBIAR Y/U OBTENER VALOR LEGALMENTE DE LOS TOKENS DIGITALES. PUEDE SER ILEGAL, AHORA O EN EL FUTURO, POSEER, MANTENER, VENDER O UTILIZAR TOKENS DIGITALES EN UNO O MÁS PAÍSES.
• LAS TRANSACCIONES CON TOKENS DIGITALES SON, POR REGLA GENERAL, IRREVERSIBLES. EN CONSECUENCIA, LAS PÉRDIDAS DEBIDAS A TRANSACCIONES FRAUDULENTAS O ACCIDENTALES GENERALMENTE NO SON RECUPERABLES. UNA VEZ QUE UNA TRANSACCIÓN HA SIDO REGISTRADA EN LA RED APROBADA, NO ES REVERSIBLE. EL CLIENTE RECONOCE QUE ES POSIBLE QUE, POR ERROR HUMANO O INFORMÁTICO, O POR ROBO O FRAUDE, LOS TOKENS DIGITALES PUEDAN SER TRANSFERIDOS EN CANTIDADES INCORRECTAS O A TERCEROS NO AUTORIZADOS.
• ALGUNAS TRANSACCIONES SE CONSIDERARÁN REALIZADAS CUANDO SE REGISTREN EN LA RED APROBADA, LO CUAL NO ES NECESARIAMENTE LA FECHA O HORA EN QUE EL CLIENTE INICIÓ LA TRANSACCIÓN.
• LOS TOKENS DIGITALES PUEDEN SER OBJETIVO DE FRAUDE Y CIBERATAQUES. EN DISPOSITIVOS Y BILLETERAS, TALES FRAUDES Y ATAQUES PUEDEN RESULTAR EN UNA PÉRDIDA TOTAL PARA EL CLIENTE. EN LA BILLETERA, TRANSFI REALIZA ESFUERZOS COMERCIALMENTE RAZONABLES PARA VERIFICAR QUE EL CLIENTE ES EL VERDADERO INICIADOR DE LAS TRANSACCIONES, PERO CUANDO LA CUENTA DEL CLIENTE ESTÁ COMPROMETIDA, DICHOS ESFUERZOS PUEDEN FALLAR Y PODRÍAN RESULTAR EN LA PÉRDIDA TOTAL DE LOS TOKENS DIGITALES EN LA BILLETERA. LOS ATAQUES A TRANSFI TAMBIÉN PUEDEN RESULTAR EN TIEMPOS DE INACTIVIDAD NO PLANIFICADOS Y SIGNIFICATIVOS DURANTE LOS CUALES NO SE EJECUTARÁN TRANSACCIONES. SALVO EN CASO DE FRAUDE O MALA FE INTENCIONAL POR PARTE DE TRANSFI, TRANSFI NO SERÁ RESPONSABLE DE LAS PÉRDIDAS DEL CLIENTE DEBIDO A CUALQUIERA DE LAS CIRCUNSTANCIAS ANTERIORES O POR CREDENCIALES DE CUENTA COMPROMETIDAS. COMO POSEEDOR DE BUENA FE DE TOKENS DIGITALES EN LA BILLETERA, EXISTE EL RIESGO DE QUE EL CLIENTE PIERDA LA POSESIÓN DE LOS MISMOS SI TRANSFI DETERMINA QUE FUERON TRANSFERIDOS PREVIAMENTE POR MEDIOS FRAUDULENTOS O TRANSFERIDOS DE OTRA MANERA EN VIOLACIÓN DE ESTE ACUERDO, INCLUSO SI EL CLIENTE NO TUVO PARTICIPACIÓN EN EL ACTO ILÍCITO.
• LOS SERVICIOS Y LOS TOKENS DIGITALES DEPENDEN DE INTERNET, LO QUE INCLUYE HARDWARE, SOFTWARE Y CONEXIONES A INTERNET DE TERCEROS, TODOS LOS CUALES PUEDEN SUFRIR FALLOS DE COMUNICACIÓN, INTERRUPCIONES, ERRORES, DISTORSIONES O RETRASOS QUE PODRÍAN AFECTAR LA CAPACIDAD DEL CLIENTE PARA ACCEDER Y UTILIZAR SERVICIOS COMO LA CUENTA Y LA BILLETERA.
• TRANSFI PUEDE CONGELAR, BLOQUEAR, RETRASAR O RESTRINGIR FONDOS O CUENTAS SI ASÍ LO REQUIERE LA LEY, UNA ORDEN JUDICIAL O UNA INSTRUCCIÓN REGULATORIA, Y NO SERÁ RESPONSABLE DE LAS PÉRDIDAS O RETRASOS RESULTANTES.

EL CLIENTE SE ASEGURARÁ DE QUE TODOS LOS COMERCIANTES Y USUARIOS FINALES REALICEN SU PROPIO ANÁLISIS Y EVALUACIÓN INDEPENDIENTE DE LOS RIESGOS ESPECÍFICOS DE LOS SERVICIOS Y LAS TRANSACCIONES RELACIONADAS.

19.5 LIMITACIONES AL ALCANCE DE NUESTROS SERVICIOS:

• NUESTROS SERVICIOS NO INCLUYEN ASESORAMIENTO DE INVERSIÓN, RECOMENDACIONES PERSONALES NI NINGUNA FORMA DE ORIENTACIÓN SOBRE LOS MÉRITOS O LA IDONEIDAD DE PARTICIPAR EN CUALQUIER TRANSACCIÓN O SERVICIO DE DIVISAS.
• NO OFRECEMOS DECLARACIONES, SEGURIDADES NI GARANTÍAS SOBRE LA IDONEIDAD O CONVENIENCIA DE NINGUNO DE NUESTROS SERVICIOS PARA SUS NECESIDADES ESPECÍFICAS.
• USTED ES EL ÚNICO RESPONSABLE DE OBTENER CUALQUIER ASESORAMIENTO LEGAL, CONTABLE, FINANCIERO O FISCAL QUE PUEDA NECESITAR PARA DETERMINAR SI CUALQUIER TRANSACCIÓN O SERVICIO DE DIVISAS ES ADECUADO PARA SUS REQUISITOS O LOS REQUISITOS DE SU NEGOCIO.
• CUALQUIER INFORMACIÓN PROPORCIONADA A USTED EN RELACIÓN CON ESTE ACUERDO, INCLUYENDO, PERO NO LIMITADO A, INFORMACIÓN DE MERCADO, PRONÓSTICOS DE INVESTIGACIÓN U OTROS DATOS COMPARTIDOS CON USTED SOBRE CUALQUIER TRANSACCIÓN PROPUESTA O DE OTRO TIPO, ES SOLO PARA FINES INFORMATIVOS. DICHA INFORMACIÓN NO ESTÁ DESTINADA A SER UTILIZADA COMO ASESORAMIENTO FINANCIERO O PROFESIONAL PARA REALIZAR UNA ORDEN O CELEBRAR CUALQUIER TRANSACCIÓN O SERVICIO DE DIVISAS.
• EN LA MEDIDA EN QUE LO PERMITAN LAS LEYES Y REGULACIONES APLICABLES, TRANSFI NO TIENE NINGÚN DEBER FIDUCIARIO NI OBLIGACIÓN SIMILAR HACIA USTED BAJO ESTE ACUERDO.
• LOS TIPOS DE CAMBIO DE DIVISAS UTILIZADOS PARA LA PRESTACIÓN DE LOS SERVICIOS SERÁN DETERMINADOS POR TRANSFI Y PODRÍAN INCLUIR NUESTROS COSTES, TARIFAS Y CARGOS. ESTOS TIPOS PUEDEN DIFERIR DE LOS TIPOS INTERBANCARIOS PUBLICADOS U OTROS REFERENTES DISPONIBLES PÚBLICAMENTE.

19.6 EXENCIÓN DE RESPONSABILIDAD DE LA PLATAFORMA DEL CLIENTE

El papel de TransFi es conforme a los Servicios. TransFi no proporciona, patrocina, respalda, opera, controla ni asume responsabilidad por ningún producto, servicio o actividad ofrecida por ningún Cliente.

TransFi no es parte de la relación comercial, financiera, de juego, comercial, de divisas (FX), de contratos por diferencia (CFD) u otra relación de servicio subyacente entre el Usuario Final y cualquier Cliente. TransFi no establece los términos de dichos servicios, no determina los resultados, no se presenta como el proveedor de tales servicios ni asume ninguna obligación relacionada con su ejecución.

TransFi no controla, supervisa ni gestiona las operaciones comerciales, la prestación de servicios, la incorporación de clientes, el diseño de productos, las decisiones comerciales, los resultados de juegos, los precios o los compromisos contractuales del Cliente.

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TransFi no realiza declaraciones ni ofrece garantías con respecto a ningún Cliente, incluyendo su identidad, situación financiera, solvencia, estado de licencia, autorización regulatoria o cumplimiento legal.

El Usuario Final reconoce que TransFi no proporciona asesoramiento ni garantías con respecto a ningún Cliente o sus servicios, y que cualquier decisión de interactuar con un Cliente se toma bajo el propio riesgo del Usuario Final.

Cualquier disputa, queja, reclamación o solicitud de reembolso relacionada con los servicios de un Cliente debe ser dirigida directamente al Cliente por parte del Usuario Final. Las tarifas, cargos, precios o comisiones relacionados con los servicios del Cliente son determinados exclusivamente por el Cliente, incluso si se procesan a través de los sistemas de TransFi.

20. LIMITACIÓN DE RESPONSABILIDAD

20.1 USTED ENTIENDE Y ACEPTA QUE TRANSFI SERÁ RESPONSABLE ANTE USTED O CUALQUIER TERCERO POR CUALQUIER DAÑO INDIRECTO, INCIDENTAL, ESPECIAL, CONSECUENTE O PUNITIVO EN EL QUE USTED PUEDA INCURRIR, INDEPENDIENTEMENTE DE LA CAUSA Y BAJO CUALQUIER TEORÍA DE RESPONSABILIDAD, INCLUYENDO, SIN LIMITACIÓN, CUALQUIER PÉRDIDA DE BENEFICIOS (YA SEA INCURRIDA DIRECTA O INDIRECTAMENTE), PÉRDIDA DE FONDO DE COMERCIO O REPUTACIÓN COMERCIAL, PÉRDIDA DE DATOS, COSTO DE ADQUISICIÓN DE BIENES O SERVICIOS SUSTITUTOS, O CUALQUIER OTRA PÉRDIDA INTANGIBLE, INCLUSO SI SE NOS HA ADVERTIDO DE LA POSIBILIDAD DE TALES DAÑOS.

20.2 USTED ENTIENDE Y ACEPTA QUE TRANSFI NO SERÁ RESPONSABLE Y RECHAZA TODA RESPONSABILIDAD HACIA USTED EN RELACIÓN CON CUALQUIER EVENTO DE FUERZA MAYOR, INCLUYENDO CASOS FORTUITOS; CONFLICTOS LABORALES U OTROS DISTURBIOS INDUSTRIALES; FALLOS ELÉCTRICOS, DE TELECOMUNICACIONES, DE HARDWARE, DE SOFTWARE U OTROS FALLOS DE SERVICIOS PÚBLICOS; ERRORES O DEBILIDADES DE SOFTWARE O CONTRATOS INTELIGENTES; TERREMOTOS, TORMENTAS U OTROS EVENTOS RELACIONADOS CON LA NATURALEZA; PANDEMIAS; BLOQUEOS; EMBARGOS; DISTURBIOS; ACTOS U ÓRDENES GUBERNAMENTALES; ACTOS DE TERRORISMO O GUERRA; CAMBIOS TECNOLÓGICOS; Y CAMBIOS EN LAS TASAS DE INTERÉS U OTRAS CONDICIONES MONETARIAS.

20.3 USTED ACEPTA QUE NUESTRA RESPONSABILIDAD TOTAL Y AGREGADA HACIA USTED POR TODAS Y CADA UNA DE LAS RECLAMACIONES QUE SURJAN DE O ESTÉN RELACIONADAS CON ESTOS TÉRMINOS, O CON SU ACCESO O USO (O SU INCAPACIDAD PARA ACCEDER O USAR) CUALQUIER PARTE DE NUESTROS SERVICIOS, YA SEA POR CONTRATO, AGRAVIO, RESPONSABILIDAD ESTRICTA O CUALQUIER OTRA TEORÍA LEGAL, SE LIMITA AL MAYOR DE LOS SIGUIENTES IMPORTES: (A) LAS TARIFAS QUE USTED PAGÓ A TRANSFI EN EL PERÍODO DE SEIS (6) MESES ANTERIORES AL EVENTO QUE DIO LUGAR A LA RECLAMACIÓN, O (B) CIEN DÓLARES ($100), EL QUE SEA MENOR.

20.4 USTED RECONOCE Y ACEPTA QUE HEMOS PUESTO NUESTROS SERVICIOS A SU DISPOSICIÓN Y QUE USTED, A SU ENTERA DISCRECIÓN, HA ACEPTADO ESTOS TÉRMINOS BASÁNDOSE EN LAS EXENCIONES DE GARANTÍA Y LIMITACIONES DE RESPONSABILIDAD AQUÍ ESTABLECIDAS, LAS CUALES REFLEJAN UNA ASIGNACIÓN DE RIESGOS RAZONABLE Y JUSTA ENTRE LAS PARTES Y CONSTITUYEN UNA BASE ESENCIAL DEL ACUERDO ENTRE TRANSFI Y USTED.

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21. SIN RESPONSABILIDAD POR TRANSACCIONES CON OPERADORES DE TERCEROS

No somos responsables de ninguna transacción entre usted y los Operadores de Terceros. Si un Operador de Terceros no completa una compra en su nombre a tiempo o por el monto correcto, o si ocurre alguna pérdida con respecto a cualquier transacción realizada a través de un Operador de Terceros, no seremos responsables de sus pérdidas o daños.

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22. INDEMNIZACIÓN

En la máxima medida permitida por la ley aplicable, usted acepta indemnizar, defender, eximir de responsabilidad y reembolsar a TransFi frente a todas y cada una de las acciones, procedimientos, reclamaciones, daños, demandas y acciones (incluidos, entre otros, los honorarios y gastos de abogados) en los que incurra TransFi derivados de o relacionados con:

(a) su uso del Producto, el Sitio web o nuestros Servicios;

(b) sus responsabilidades u obligaciones bajo los Términos;

(c) su incumplimiento o violación de los Términos;

(d) cualquier inexactitud en cualquiera de sus declaraciones o garantías;

(e) su violación de los derechos de cualquier otra persona o entidad, incluidos los derechos de propiedad o privacidad;

(f) su violación de cualquier ley aplicable; y/o

(g) cualquiera de sus actos u omisiones que sean negligentes, ilícitos o constituyan mala conducta intencional.

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TransFi se reserva el derecho de ejercer el control exclusivo de la defensa, a su cargo, de cualquier reclamación sujeta a indemnización bajo esta sección 22. TransFi le notificará sobre cualquier reclamación y usted deberá cooperar. Esta indemnización es adicional a, y no sustituye, cualquier otra indemnización establecida en un Acuerdo de Servicios Empresariales por escrito entre el Cliente y TransFi.

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23. LEY APLICABLE Y RESOLUCIÓN DE DISPUTAS

23.1 En caso de cualquier disputa o reclamación entre las Partes derivada de o relacionada con este Acuerdo, incluyendo cualquier cuestión relativa a su existencia, validez o terminación (una “Disputa”), las Partes deberán primero realizar esfuerzos de buena fe para resolverla mediante negociación, notificando a la otra Parte por escrito la naturaleza de la Disputa. Cada Parte nombrará a un representante designado para intentar resolver dicha disputa. Los representantes designados serán ejecutivos con autoridad suficiente para participar en negociaciones de buena fe y vincular a la Parte a la que representan.

Si los representantes designados no logran resolver la disputa dentro de un periodo razonable (pero en ningún caso más de treinta (30) días a partir de la fecha de recepción de la solicitud por escrito) tras haber realizado sus mejores esfuerzos para hacerlo, la Disputa se resolverá finalmente mediante arbitraje vinculante. Cualquier disputa, controversia o reclamación que surja de o en relación con este Acuerdo, incluyendo cualquier cuestión relativa a su existencia, validez, interpretación, cumplimiento, incumplimiento o terminación, será remitida y resuelta finalmente mediante arbitraje bajo las Reglas de la Corte de Arbitraje Internacional de Londres (LCIA), cuyas Reglas se consideran incorporadas por referencia en esta cláusula.

La sede (lugar legal) del arbitraje será Londres, Inglaterra.
El tribunal estará compuesto por un árbitro, a menos que la Corte de la LCIA determine lo contrario de acuerdo con las Reglas de la LCIA.
El idioma del arbitraje será el inglés.

El laudo arbitral será definitivo y vinculante para las Partes y podrá ser ejecutado ante cualquier tribunal de jurisdicción competente.

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24. SITIOS EXTERNOS

La solución, las API o nuestros Servicios pueden incluir hipervínculos o redirigirle a otros sitios web o recursos (colectivamente, "Sitios Externos") que se proporcionan únicamente para su conveniencia. No tenemos control alguno sobre los Sitios Externos. Usted reconoce y acepta que no somos responsables de la disponibilidad de dichos Sitios Externos y que no respaldamos ninguna publicidad, producto, servicio u otro material disponible en ellos. Además, usted reconoce y acepta que no somos responsables de ninguna pérdida o daño que pueda derivarse de la disponibilidad o falta de disponibilidad de los Sitios Externos, o como resultado de cualquier confianza depositada por usted en la integridad, exactitud o existencia de cualquier publicidad, producto, servicio u otro material disponible en dichos Sitios Externos.

25. ACUERDO COMPLETO

Estos Términos, incluyendo la Política de Privacidad, el Acuerdo de Servicios Empresariales (cuando corresponda) y cualquier otro término y condición aquí referenciado, constituyen el acuerdo completo entre usted y TransFi con respecto al objeto del presente, incluyendo los Servicios. Estos Términos, incluyendo la Política de Privacidad, reemplazan todos los acuerdos, comunicaciones y otros entendimientos previos o contemporáneos, ya sean escritos u orales, relacionados con el objeto de los Términos. Estos Términos no alteran ningún acuerdo que usted pueda tener con Operadores de Terceros, pero prevalecerán sobre dichos acuerdos en caso de conflicto entre estos Términos y cualquier acuerdo con Operadores de Terceros.

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26. PROTECCIÓN DE DATOS Y POLÍTICA DE PRIVACIDAD

Nuestra Política de Privacidad, que se incorpora aquí por referencia, describe cómo recopilamos, utilizamos, almacenamos y divulgamos su información personal. Usted acepta la recopilación, uso, almacenamiento y divulgación de sus datos de acuerdo con la Política de Privacidad. Nos comprometemos a mantener su información personal segura y a procesarla de conformidad con la legislación de protección de datos aplicable. Por favor, revise nuestra Política de Privacidad para comprender cómo utilizamos y protegemos la información que nos proporciona.

El Usuario Final reconoce y acepta que TransFi puede recopilar, acceder, procesar, almacenar y conservar la información del perfil, los detalles de la cuenta, los datos transaccionales y cualquier otro dato relacionado con el Usuario Final (“Datos del Usuario Final”) con el fin de proporcionar, operar, supervisar y mejorar sus servicios, incluyendo análisis internos, gestión de riesgos, prevención de fraudes y el desarrollo y oferta de productos y servicios mejorados o personalizados. TransFi tendrá derecho a conservar los Datos del Usuario Final durante el periodo que considere necesario para cumplir con los fines aquí establecidos, incluyendo el cumplimiento de las Leyes Aplicables, los requisitos reglamentarios y sus obligaciones internas de cumplimiento y auditoría.

Sin perjuicio de cualquier disposición en contrario, el Usuario Final reconoce y acepta expresamente que TransFi puede, sin necesidad de previo aviso o consentimiento adicional, divulgar, compartir o transferir los Datos del Usuario Final a cualquier autoridad gubernamental, reguladora, supervisora o judicial, agencia de cumplimiento de la ley, o a cualquier institución financiera, red de pagos u otro proveedor de servicios externo, cuando dicha divulgación sea requerida o considerada necesaria por TransFi para cumplir con las Leyes Aplicables, regulaciones, procesos legales o cualquier solicitud, orden o directiva con fuerza de ley.

El Usuario Final consiente además el uso de los Datos del Usuario Final, ya sea de forma agregada o individual, para análisis internos, investigación y fines comerciales, incluyendo la optimización, personalización y mejora de los productos, servicios y la experiencia de usuario de TransFi.

Al acceder o utilizar los Servicios, el Usuario Final otorga su consentimiento informado, explícito e incondicional para la recopilación, uso, retención y divulgación de los Datos del Usuario Final de conformidad con esta Cláusula.

27. TIPOS DE CAMBIO Y VALIDEZ DE LAS COTIZACIONES

Cualquier tipo de cambio, tasa de conversión o cotización proporcionada para la conversión de moneda fiduciaria a activos/tokens digitales, o viceversa, es meramente indicativa y válida únicamente durante el periodo comunicado en el momento en que se inicia la transacción (“Periodo de Validez”). Ninguna tasa se considerará fija, garantizada o vinculante hasta que los fondos fiduciarios y/o activos digitales correspondientes hayan sido efectivamente recibidos y confirmados por TransFi de acuerdo con sus políticas internas, procedimientos de liquidación, controles de riesgo y requisitos de cumplimiento.

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Si los fondos fiduciarios y/o activos digitales correspondientes no son recibidos y confirmados por TransFi dentro del Periodo de Validez, la tasa cotizada expirará automáticamente y dejará de ser válida. Dicho retraso puede deberse a acciones u omisiones del usuario final o a cualquier retraso, interrupción, congestión, fallo, cronograma de procesamiento u otro evento que afecte a cualquier banco, proveedor de servicios de pago, red blockchain, custodio, proveedor de liquidez u otro proveedor de servicios externo. En tales circunstancias, TransFi no tendrá responsabilidad alguna respecto a la cotización expirada y se reserva el derecho de aplicar la tasa de mercado vigente disponible en el momento en que los fondos fiduciarios y/o activos digitales correspondientes sean efectivamente recibidos y confirmados.

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El usuario final reconoce y acepta que los mercados de activos digitales y de divisas son volátiles y están sujetos a rápidas fluctuaciones de precios. En consecuencia, TransFi no será responsable, incluyendo pero no limitado a, cualquier diferencia de precio, movimiento del mercado, pérdida o fluctuación en el valor que surja de cualquier retraso, transferencia fallida, tiempo de liquidación, requisito de confirmación u otra circunstancia fuera del control razonable de TransFi.

28. INFORMACIÓN DE CONTACTO

Si tiene algún comentario, pregunta o queja, puede ponerse en contacto con nosotros a través de nuestro centro de ayuda en nuestro sitio web o en compliance@transfi.com.

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Anexo A - Lista de entidades de TransFi

Esta lista es solo indicativa y puede actualizarse sin previo aviso

Trans-Fi Inc. - EE. UU.

TransFi Canada INC. - Canadá

TransFi PTE. LTD. - Singapur

TransFi Technology LLC - EAU

TransFi Innovation Limited - EAU

Trans-Fi India Private Limited - India

TransFi Bahamas Limited - Bahamas

Pt. TransFi Indonesia Merdeka - Indonesia

TransFi Digital Limited - Malta

TRANSFI VIRTUAL ASSETS SOLUTIONS FZCO - EAU

TRANSFI AUSTRALIA PTY LTD - Australia

MAXSERVICE24 SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ - Polonia

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TRANSFI DIGITAL ASSETS SOLUTIONS INC. - Filipinas

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