Quy trình tiếp nhận khách hàng

Quy trình KYC của TransFi là gì?

Quy trình KYC (Tìm hiểu khách hàng) của TransFi đảm bảo tuân thủ các quy định về Phòng chống rửa tiền (AML) thông qua việc xác minh danh tính và thẩm định chuyên sâu.

Các yếu tố chính:

Thẩm định tiêu chuẩn (SDD):

Cá nhân: Xác minh danh tính bằng giấy tờ do chính phủ cấp (ví dụ: CCCD, Bằng lái xe, Hộ chiếu) và bằng chứng địa chỉ (ví dụ: Hóa đơn điện nước).

Xác minh: Xác nhận tính xác thực của tài liệu với các cơ quan quản lý và thực hiện phân tích dữ liệu.

Thẩm định chuyên sâu (EDD):

Khách hàng rủi ro cao: Gắn cờ các khách hàng có mức độ rủi ro cao hơn (ví dụ: người có ảnh hưởng chính trị, các dịch vụ lưu ký tiền mã hóa).

Xác minh bổ sung: Yêu cầu thêm tài liệu để đánh giá rủi ro AML, chẳng hạn như bằng chứng về nguồn gốc tài sản và các giấy phép liên quan.

Điều tra: Thực hiện các cuộc điều tra cần thiết đối với khách hàng có rủi ro cao.

Quy trình này đảm bảo các tương tác an toàn và tuân thủ cho tất cả người dùng, giúp bảo vệ khỏi gian lận và tội phạm tài chính.

Bạn cần thêm trợ giúp?