O processo de KYC (Know Your Customer) da TransFi assegura o cumprimento dos regulamentos de Prevenção ao Branqueamento de Capitais (AML) através de uma verificação de identidade e diligência devida abrangentes.

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Elementos principais:

Diligência Devida Padrão (SDD):

Particulares: Verifica a identidade através de documentos emitidos pelo governo (por exemplo, Cartão de Cidadão, Carta de Condução, Passaporte) e comprovativo de morada (por exemplo, fatura de serviços públicos).

Verificação: Confirma a autenticidade dos documentos junto de fontes reguladoras e executa análises.

Diligência Devida Reforçada (EDD):

Clientes de Alto Risco: Identifica clientes de maior risco (por exemplo, pessoas politicamente expostas, serviços de custódia de criptoativos).

Verificação Adicional: Solicita documentos complementares para avaliar os riscos de AML, tais como comprovativo da origem dos fundos e licenças relevantes.

Investigação: Realiza as investigações necessárias para clientes de alto risco.

Este processo garante interações seguras e em conformidade para todos os utilizadores, protegendo contra fraudes e crimes financeiros

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