Thẩm định tiêu chuẩn (SDD):
Thẩm định tiêu chuẩn được áp dụng cho các khách hàng có hồ sơ rủi ro thấp hơn, theo đánh giá rủi ro của TransFi. Điều này cho thấy rủi ro về rửa tiền hoặc tài trợ khủng bố ở mức thấp.
Đối với các đơn vị doanh nghiệp, các hình thức định danh được chấp nhận bao gồm:
Giấy chứng nhận đăng ký/thành lập công ty
Giấy chứng nhận cổ đông (đối với những người sở hữu >25%)
Giấy xác nhận tư cách pháp nhân (Certificate of Incumbency)
Điều lệ công ty (MOA & AOA)
Bằng chứng về địa chỉ chính thức hoặc địa chỉ kinh doanh chính
Mã số thuế doanh nghiệp (EIN/TIN)
Giấy tờ tùy thân của các cá nhân sở hữu >25% và bất kỳ người kiểm soát nào
Thẩm định chuyên sâu (EDD):
TransFi gắn cờ các khách hàng có rủi ro cao hơn (ví dụ: người có ảnh hưởng chính trị, dịch vụ lưu ký tiền mã hóa) và yêu cầu thêm tài liệu cũng như xác minh bổ sung.
Khách hàng rủi ro cao được xác định dựa trên các hoạt động kinh doanh, bao gồm nhưng không giới hạn ở:
Dịch vụ lưu ký tiền mã hóa/tài sản kỹ thuật số
Các dịch vụ tiền mã hóa/tài sản kỹ thuật số không lưu ký khác
Dịch vụ tiền tệ/thanh toán/các dịch vụ tài chính khác
Dịch vụ cờ bạc
Bất kỳ khách hàng nào có chủ sở hữu hưởng lợi là người có ảnh hưởng chính trị
Đối với khách hàng có rủi ro cao, có thể cần thêm các tài liệu như:
Bằng chứng về nguồn tiền
Giấy phép liên quan
Các chính sách AML/KYC
Nếu cần thiết, TransFi sẽ tiến hành điều tra để đảm bảo tuân thủ các quy định về AML