Diligência Devida Padrão (SDD):

A diligência devida padrão é aplicada a clientes com um perfil de risco mais baixo, conforme determinado pela avaliação de risco da TransFi. Isto indica um risco menor de branqueamento de capitais ou financiamento do terrorismo.

‍

Para entidades coletivas, as formas de identificação aceitáveis incluem:

‍

Certidão de Registo Comercial/Constituição da empresa

Certificados de Ações (para detentores de >25%)

Certificado de Incumbência (Certificate of Incumbency)

Contrato de Sociedade e Estatutos

Comprovativo de morada oficial ou sede da empresa

EIN/TIN

Documentos de identificação de pessoas singulares que detenham >25% e de quaisquer pessoas com controlo

Diligência Devida Reforçada (EDD):

A TransFi sinaliza clientes de risco mais elevado (por exemplo, pessoas politicamente expostas, serviços de custódia de criptoativos) e solicita documentos e verificação adicionais.

‍

Os clientes de alto risco são identificados com base nas suas atividades comerciais, incluindo, mas não se limitando a:

‍

Serviços de custódia de criptoativos/ativos digitais

Outros serviços de criptoativos/ativos digitais sem custódia

Serviços de transferência de fundos/pagamentos/outros serviços financeiros

Serviços de jogo

Qualquer cliente com um beneficiário efetivo politicamente exposto

Para clientes de alto risco, poderão ser solicitados documentos adicionais, tais como:

‍

Prova da origem dos fundos

Licenças relevantes

Políticas de AML/KYC

Se necessário, a TransFi realizará investigações para garantir o cumprimento dos regulamentos de AML

‍