Incorporación

¿Qué documentos se requieren para el proceso de KYB?

Debida diligencia estándar (SDD):

La debida diligencia estándar se aplica a clientes con un perfil de riesgo más bajo, según lo determinado por la evaluación de riesgos de TransFi. Esto indica un menor riesgo de lavado de dinero o financiación del terrorismo.

Para entidades corporativas, las formas de identificación aceptables incluyen:

Certificado de registro o constitución de la empresa

Certificados de accionistas (para aquellos que poseen >25%)

Certificado de incumbencia

Escritura de constitución y estatutos sociales

Comprobante de domicilio oficial o dirección comercial principal

EIN/TIN

Documentos de identidad de las personas físicas que poseen >25% y de cualquier persona con control

Debida diligencia reforzada (EDD):

TransFi identifica a los clientes de mayor riesgo (por ejemplo, personas expuestas políticamente, servicios de criptoactivos con custodia) y solicita documentos y verificaciones adicionales.

Los clientes de alto riesgo se identifican en función de sus actividades comerciales, que incluyen, entre otras:

Servicios de custodia de criptoactivos o activos digitales

Otros servicios de criptoactivos o activos digitales sin custodia

Servicios monetarios, de pagos u otros servicios financieros

Servicios de apuestas

Cualquier cliente con un beneficiario final políticamente expuesto

Para clientes de alto riesgo, es posible que se requieran documentos adicionales, tales como:

Comprobante del origen de los fondos

Licencias pertinentes

Políticas de AML/KYC

De ser necesario, TransFi llevará a cabo investigaciones para garantizar el cumplimiento de las normativas contra el blanqueo de capitales (AML)

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