On-boarding

Ano ang Proseso ng KYB - Ano ang Proseso ng KYB ng TransFi?

Ang Know Your Business (KYB) verification ay isang requirement sa pagsunod sa Anti-Money Laundering (AML) ng isang kumpanya. Karaniwang kinakailangan ng KYB na magsagawa ang isang kumpanya ng angkop na due diligence sa pamamagitan ng pangangalap at pagsusuri ng iba't ibang datos at impormasyon tungkol sa mga negosyong kaanib nito. Ang mga hakbang sa KYB verification ay mahahalagang bahagi ng mga regulasyon sa Anti-Money Laundering (AML) at Combating the Financing of Terrorism (CFT).

Tinitiyak ng proseso ng KYB ng TransFi ang pagsunod sa AML sa pamamagitan ng masusing pangangalap, pag-verify, at pag-uulat ng datos.

Mga Pangunahing Elemento:

Standard Due Diligence (SDD):

Mga Indibidwal: Bine-verify ang pagkakakilanlan gamit ang mga ID na inisyu ng gobyerno at patunay ng tirahan.

Mga Korporasyon: Nangangailangan ng mga dokumento ng pagpaparehistro, sertipiko ng shareholder, patunay ng tirahan, EIN/TIN, at mga ID para sa mga pangunahing may-ari.

Verification: Kinukumpirma ang pagiging tunay ng dokumento sa pamamagitan ng mga regulatory source.

Enhanced Due Diligence (EDD):

Mga Customer na High-Risk: Tinutukoy ang mga customer na may mas mataas na panganib (halimbawa: mga politically exposed person, custodial crypto services).

Karagdagang Verification: Humihingi ng mga karagdagang dokumento upang masuri ang mga panganib sa AML.

Imbestigasyon: Nagsasagawa ng mga kinakailangang imbestigasyon para sa mga customer na high-risk.

Tinitiyak ng prosesong ito ang ligtas at compliant na mga transaksyon para sa lahat ng user.

Sertipiko ng Pagpaparehistro/Incorporation ng Kumpanya

Mga Sertipiko ng Shareholder (para sa mga nagmamay-ari ng >25%)

Certificate of Incumbency

Memorandum of Association (MOA) at Articles of Association (AOA)

Opisyal na address o patunay ng pangunahing address ng negosyo

EIN/TIN

Mga dokumento ng pagkakakilanlan para sa mga natural na taong nagmamay-ari ng >25% at anumang controlling person

Enhanced Due Diligence (EDD):

Tinutukoy ng TransFi ang mga customer na may mas mataas na panganib (halimbawa, mga politically exposed person, custodial crypto services) at humihingi ng karagdagang mga dokumento at beripikasyon.

Ang mga customer na may mataas na panganib ay tinutukoy batay sa mga aktibidad sa negosyo, kabilang ang ngunit hindi limitado sa:

Mga serbisyong custodial crypto/digital assets

Iba pang mga serbisyong non-custodial crypto/digital assets

Mga serbisyo sa pera/pagbabayad/iba pang serbisyong pinansyal

Mga serbisyo sa pagsusugal

Sinumang customer na may politically exposed na beneficial owner

Para sa mga customer na may mataas na panganib, maaaring kailanganin ang mga karagdagang dokumento, gaya ng:

Katibayan ng pinagmulan ng pondo

Mga kaugnay na lisensya

Mga patakarang AML/KYC

Kung kinakailangan, magsasagawa ang TransFi ng mga imbestigasyon upang matiyak ang pagsunod sa mga regulasyong AML

Kailangan pa ng tulong?