Verifikasi Know Your Business (KYB) adalah persyaratan kepatuhan Anti-Pencucian Uang (AML) bagi perusahaan. Secara umum, Know Your Business (KYB) mengharuskan perusahaan untuk melakukan uji tuntas yang memadai dengan mengumpulkan & menganalisis berbagai data dan informasi mengenai bisnis yang bekerja sama dengan mereka. Langkah-langkah verifikasi KYB merupakan komponen kunci dari regulasi Anti-Pencucian Uang (AML) dan Pencegahan Pendanaan Terorisme (CFT).
Proses KYB TransFi memastikan kepatuhan AML melalui pengumpulan, verifikasi, dan pelaporan data yang menyeluruh.
Elemen Kunci:
Uji Tuntas Standar (SDD):
Individu: Memverifikasi identitas menggunakan kartu identitas resmi pemerintah dan bukti alamat.
Korporasi: Memerlukan dokumen pendaftaran, sertifikat pemegang saham, bukti alamat, EIN/TIN, dan kartu identitas untuk pemilik utama.
Verifikasi: Mengonfirmasi keaslian dokumen dengan sumber otoritas terkait.
Uji Tuntas yang Ditingkatkan (EDD):
Nasabah Berisiko Tinggi: Menandai nasabah dengan risiko lebih tinggi (misalnya, orang yang berpengaruh secara politis, layanan kustodian kripto).
Verifikasi Tambahan: Meminta dokumen lebih lanjut untuk menilai risiko AML.
Investigasi: Melakukan investigasi yang diperlukan untuk nasabah berisiko tinggi.
Proses ini memastikan transaksi yang aman dan patuh bagi semua pengguna.
Sertifikat Pendaftaran/Pendirian Perusahaan
Sertifikat Pemegang Saham (untuk kepemilikan >25%)
Certificate of Incumbency
Memorandum of Association (MOA) & Articles of Association (AOA)
Bukti alamat resmi atau alamat bisnis utama
EIN/TIN
Dokumen identitas untuk orang perseorangan yang memiliki kepemilikan >25% dan setiap orang yang memegang kendali
Uji Tuntas Lanjutan (EDD):
TransFi menandai nasabah berisiko lebih tinggi (misalnya, orang yang berpengaruh secara politis, layanan kripto kustodian) dan meminta dokumen serta verifikasi tambahan.
Nasabah berisiko tinggi diidentifikasi berdasarkan aktivitas bisnis, termasuk namun tidak terbatas pada:
Layanan aset kripto/digital kustodian
Layanan aset kripto/digital non-kustodian lainnya
Layanan pengiriman uang/pembayaran/layanan keuangan lainnya
Layanan perjudian
Nasabah mana pun yang memiliki pemilik manfaat yang berpengaruh secara politis
Untuk nasabah berisiko tinggi, dokumen tambahan mungkin diperlukan, seperti:
Bukti sumber dana
Lisensi yang relevan
Kebijakan APU/PPT (AML/KYC)
Jika diperlukan, TransFi akan melakukan investigasi untuk memastikan kepatuhan terhadap regulasi APU/PPT